2023年證券從業之金融市場基礎知識押題練習試題A卷含答案單選題（共100題）1、按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為（）。A.①②B.②④C.①②③D.①②③④【答案】B2、（2019年真題）根據我國財政部《地方政府專項債券發行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區、直轄市政府（含經省級政府批準自辦債券發行的計劃單列市政府）為有一定收益的公益性項目發行的、約定一定期限內以公益性項目對應的（）還本付息的政府債券。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C3、上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會員制組織形式，其組織機構的組成包括（）。A.①②④B.②③C.①③④D.①②③④【答案】A4、金融學中的內部報酬率對應證券投資中的收益率指標是（）。A.到期收益率B.贖回收益率C.零利率D.持有期收益率【答案】A5、投資者最為關心的價格是股票的（）。A.市場價格B.交易價格C.發行價格D.理論價格【答案】A6、我國實行人民幣彈性匯率機制的作用包括()。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】A7、金融中介機構包括商業銀行和非銀行金融機構，按所從事業務的性質及其在金融活動中所起的作用，可分為（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A8、下列關于我國證券金融公司的說法，錯誤的是（）A.證券金融公司負有對證券公司融資融券業務運行情況進行監控的職責B.證券金融公司開展轉融通業務，可以在證券登記結算機構開立普通證券賬戶買賣C.證券金融公司是實行會員制的自律組織，不能產生盈利D.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以盈利為目的，其設立和解散由國務院決定【答案】C9、（2021年12月真題）投資者投資優先股的好處在于()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A10、股票的理論價格是（）經過折現后的現值之和。A.股票價值B.股票未來收益C.股票賬面價值D.股票內在價值【答案】B11、以下不屬于巴塞爾委員會總結的引入中央交易對手優點的是（）。A.減少了交易對手暴露和操作風險B.提高了交易對手信用風險管理水平和擔保品管理的有效性C.提高了衍生品市場的透明度D.—定能阻止發生金融危機【答案】D12、系列基金又稱為（）。A.上市開放式基金B.ETF聯接基金C.指數基金D.傘形基金【答案】D13、我國的混合資本債券的清償順序是()。A.位于一般債務之前B.位于次級債務之前C.位于股權資本之后D.位于一般債務和次級債務之后【答案】D14、信用傳導機制的企業資產負債表渠道產生的原因在于（）。A.金融市場信息不對稱B.利率的影響C.托賓q值D.匯率的影響【答案】A15、在規定的一段時間內接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式即為（）。A.連續競價B.集合競價C.規定競價D.—次性競價【答案】B16、金融期權的主要風險指標Delta=（）。A.期權價格變化／期權標的證券價格變化B.期權標的證券價格變化／期權價格變化C.期權價格變化／無風險利率變化D.無風險利率變化／期權價格變化【答案】A17、我國建立集中、統一的證券登記結算體制具有的重大意義是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D18、運用股權自由現金流模型進行估值，需要確定的指標有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】B19、下面關于風險的相關描述，說法正確的是（）。A.③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】D20、基金資產估值需考慮以下哪些因素（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A21、從事金融中介或者與金融中介關系緊密的輔助性金融業務，但沒有被列入存款吸收機構的公司，是全球金融體系主要參與者中的（）。A.中央銀行B.其他金融公司C.非金融公司D.公共部門【答案】B22、不屬于債券競價方式的是（）A.柜臺競價B.板牌競價C.計算機終端申報競價D.口頭報唱【答案】A23、資本外逃可能在（）情況下發生。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】C24、目前，在我國從數量上看，是證券市場()最廣泛的投資者。A.機構投資者B.非銀行金融機構C.個人投資者D.證券公司【答案】C25、股份公司的資本公積金，主要來源于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、一般性貨幣政策工具是中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實施的對象是整體經濟和金融活動，以下不屬于一般性貨幣政策工具的是（）。A.消費者信用控制B.存款準備金制度C.再貼現政策D.公開市場業務【答案】A27、—般來講，影響股票投資價值的外部因素主要包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】C28、下列關于契約型基金與公司型基金的區別，說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C29、根據《證券投資基金法》的規定，國務院證券監督管理機構應當自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內依照法律、行政法規及國務院證券監督管理機構的規定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。A.3個月B.6個月C.9個月D.1年【答案】B30、如果金融債券上附有多期息票，發行人定期支付利息，則被稱為（）。A.貼現債券B.附息金融債券C.政策性金融債券D.信用債券【答案】B31、2008年1月20日，財政部發行3年期貼現式債券，2011年1月20日到期，發行價格為85元。2010年3月5日的累計利息為（）元。A.5.00B.6.13C.9.23D.10.59【答案】D32、除一般規定的條件以外，公開發行可轉換債券還必須滿足最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于（）的條件。A.6％B.5％C.4％D.3％【答案】A33、證券、期貨投資咨詢機構及其投資咨詢人員開展投資咨詢業務時，必須遵循一定的行為規范。下列關于行為規范的說法，正確的有（）。A.①②③④B.①③④C.①④D.②③【答案】A34、（2018年真題）1988年以前，我國國債采用（）方式發行。A.通過商業銀行銷售B.通過郵政儲蓄柜臺銷售C.行政分配D.承購包銷【答案】C35、（2018年真題）債券按照其券面形態可分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B36、已發行金融資產的流通市場是（）。A.股票市場B.債券市場C.一級市場D.二級市場【答案】D37、個人投資者開通科創板股票交易權限的，應符合的條件是（）。A.申請權限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元（不包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）B.參與證券交易24個月以上C.申請權限開通前20個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元（包括該投資者通過融資融券融入的資金和證券）D.參與證券交易12個月以上【答案】B38、下列屬于貨幣政策手段的是()。A.調節稅率B.發行國債C.再貼現政策D.增加財政支出【答案】C39、1981年后，我國發行的國債品種有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、（2019年真題）中小企業板塊的設計要點主要包括（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、證券金融公司開展轉融通業務，應當向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以充抵證券，但貨幣資金占應收取保證金的比例不得低于（）。A.30％B.20％C.15％D.10％【答案】C42、（）是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。A.證券經紀業務B.證券投資咨詢業務C.證券自營業務D.證券資產管理業務【答案】A43、根據導致市場風險因素的不同，市場風險不包括（）。A.商品風險B.利率風險C.房地產價格風險D.外匯風險【答案】C44、以下關于交易所債券市場托管方式正確的有（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】C45、（2021年真題）關于我國證券公司，下列說法正確的是（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B46、下列關于商業銀行次級債務的說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A47、中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。A.1年3年B.1年5年C.1年或1年10年（包括10年）D.1年或1年5年【答案】C48、金融租賃公司和汽車金融公司發行金融債券的條件包括：經營狀況良好，最近（）連續盈利。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C49、重要法律法規的變動對金融市場的影響屬于（）。A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C50、以下（）交易機制的特點是能夠在交易過程中反映更多的市場價格信息。A.定期交易B.連續交易C.指令驅動D.報價驅動【答案】B51、（2020年真題）基金的募集一般要經過一定的步驟，其中主要的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A52、下列關于債券報價的說法,，錯誤的是（）A.雙邊報價是交易所債券市場開展雙邊報價業務的交易員進行現券報價時，在任意的債券買賣差價范圍內連續報出該券種的買賣實價B.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手方作出的，對手方確認即可成交的報價C.公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的，不可直接確認成交的報價D.債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式【答案】A53、鑒于傳統風險管理存在的缺陷，現代風險管理強調采用以VaR為核心，其主要優勢有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A54、期限在1年以上的資金的跨國流動是（）。A.貿易資金的流動B.套利性資金的流動C.國際長期資金流動D.保值性資金的流動【答案】C55、證券市場監管公正原則體現在（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C56、企業的組織形式有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C57、風險規避的種類包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C58、根據ETF的具體指數的不同，股票型ETF可進一步細分為（）等。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B59、期權交易實際上是一種權利的()有償讓渡。A.單方面B.多方面C.雙方面D.互相【答案】A60、以證券公司、期貨公司和證券投資基金管理公司為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化體系指的是（）。A.保險中介體系B.銀行機構體系C.投資中介體系D.銀行中介機構體系【答案】C61、一般說來，證券投資基金當事人之間的關系包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C62、為了更好地理解債券的收益率，我們引進收益率曲線這個概念。收益率曲線的基本類型有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】D63、《證券法》規定的注冊資本最低限額的標準有()。Ⅰ．5000萬元Ⅱ．2億元Ⅲ．1億元Ⅳ．5億元A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B64、股東可以用來出資的包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D65、金融衍生工具從（）可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。A.自身交易的方法和特點B.基礎工具C.交易場所D.產品形態【答案】A66、（2021年真題）科創板上市公司可能退市的情況不包括（??）A.欺詐類強制退市B.交易類強制退市C.規范類強制退市D.重大違法強制退市【答案】A67、下列關于直接融資和間接融資的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D68、A公司當年的凈資產收益率為75％，已知當年的銷售利潤率為25％，資產周轉率為2，那么杠桿比率為（）。A.3B.0.375C.1.5D.0.67【答案】C69、（2020年真題）關于國際開發機構人民幣債券的發行與承銷，下列說法正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D70、證券委托可分為（）。A.①②B.①③C.③④D.①②③④【答案】A71、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》的規定，在下列活動中，屬于慈善組織可以開展的投資活動的是（）。A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等金融機構發行的資產管理產品B.直接購買商品及金融衍生品類產品C.直接投資二級市場股票的D.投資人身保險產品【答案】A72、基金賣出股票按照（）的稅率征收交易印花稅。A.0.1%B.0.2%C.0.3%D.0.5%【答案】A73、2008年10月24日，紐交所對做市商制度進行了重大改革，將專家制度變革為指定做市商制度（DMM）。與之前的專家制度相比，指定做市商（DMM）制度的變動不包括（）。A.取消了“優先看單權”B.撤銷了正面義務清單C.將專家制下的“退讓（Yield）”原則修改成為“對等（Parity）”原則D.增加“資本承諾清單”（CCS）【答案】B74、共同發起設立中國金融期貨交易所的單位有()A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B75、主板（中小企業板）上市公司存在下列（）情形時，不得非公開發行股票。A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①④⑤【答案】C76、中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。A.①②B.③④C.①④D.②③【答案】B77、金融自由化的主要內容包括()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C78、報價驅動也被稱為做市商制度，其特點包括（）。A.①②③B.①②④C.①③D.②③【答案】D79、（）是指定的中央債券存管機構，對債券托管賬戶實行分類設置和集中管理。A.中央結算公司B.上海清算所C.中國結算公司D.證券交易所【答案】A80、證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立的賬戶不包括（）。A.轉融通專用證券賬戶B.轉融通擔保證券賬戶C.轉融通證券交收賬戶D.轉融通專用資金賬戶【答案】D81、證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D82、關于股票，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】D83、（）是金融交易和風險管理行為的基本特征。A.以風險換收益B.風險收益平衡選擇C.風險和收益的二元結構D.風險與收益組合【答案】B84、關于企業集團財務公司發行金融債券應該具備的條件，下列說法錯誤的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C85、下列關于同業拆借利率的說法，正確的有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】B86、下列關于風險管理相關的活動中，屬于風險控制過程中事中控制措施的有（）。A.①②B.③④C.②③D.②③④【答案】D87、與認購、認沽期權價值均正相關的是（）。?A.標的資產波動率B.標的證券價格C.無風險利率D.預期股利【答案】A88、長期資本流動的主要方式不包括（）。A.國際直接投資B.銀行資金調撥C.國際證券投資D.國際貸款【答案】B89、按照《中國證券業協會章程》，協會依據行業規范發展的需要，行使下列自律管理職能（）。A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D90、下列關于股權變動的說法正確的有（）。A.①②B.①③④C.①③D.①④【答案】B91、剔除資本結構影響的估值方法有（）。A.ⅠB.ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C92、委托受理的手續和過程包括（）。A.Ⅰ、