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文檔簡介
社會保障數量分析統計分析與excel/spss應用趙俊康山西財經大學公共管理學院第五章社會保障制度評價主要內容第一節社會保障制度評價概述第二節社會保障制度評價指標體系第三節社會保障制度評價方法第四節主成份分析方法及其在社會保障制度評價中的應用第一節社會保障制度評價概述一、社會保障制度評價的含義社會保障制度評價,是按照一定的標準和方法,在進行全面、系統、綜合分析的基礎上,對社會保障制度在一定歷史條件下的科學性、先進性、合理性等作出一定的結論性說明。科學性。先進性。合理性。社會保障制度評價和社會保障制度運行分析相互聯系,但側重點不同。
對社會保障制度實施的實際情況的分析,包括實施的歷史、現狀、經驗、問題等的研究,屬于運行分析的范圍;
對社會保障制度的科學性、先進性、合理性等的說明,屬于社會保障制度評價的范圍。社會保障制度的評價,包括對社會保障“制度”的評價和對社會保障制度“實施”的評價兩個方面。實際工作中,通常把兩個方面結合起來進行評價。二、社會保障制度評價的作用與任務⒈認識社會保障制度在一定歷史條件下的科學性、先進性、合理性,發現問題,找出差距,探索社會保障制度改革發展的新路子。⒉肯定成績,揭露問題,發現典型,樹立榜樣,為社會保障制度的完善提供借鑒,指出發展方向⒊激勵先進,鞭策后進,促進發展。我國的社會保障主要是以行政區域為單位組織實施的,通過評價,可以起到激勵先進,鞭策后進,促進發展的作用。三、社會保障制度評價的程序和準則(一)社會保障制度評價的程序第一,設置—套能全面反映研究現象各個方面的指標體系。
第二,確定評價標準,作為綜合評價的基本依據。
第三,將各項指標與評標準進行比較,分別對現象的各個方面進行單因素評價。
第四,采用適當的評價方法對各項指標的評價結果進行綜合,形成一個全面反映制度的綜合評價數值。(二)社會保障制度評價的要素社會保障是一個系統,是一個整體,在評價時,需要分解到各個構成要素上,先對要素進行評價,再進行綜合評價。要素的分解要從大到小。比如,首先分解成社會保險、社會救助、社會福利等,然后再對各個項目進行分解,最后,分解到單個項目的影響因素上。這需要有社會保障的專業知識。比如,對社會救助和社會保險項目,可以分解成以下因素:
又比如,對政策進行評價,可以把政策從以下幾個方面進行分解:戰略目標
價值目標
政策目標工作目標等。民政部、衛生部、勞動保障部、財政部《關于建立城市醫療救助制度試點工作的意見》2005.戰略目標:切實幫助城鎮貧困群眾解決就醫方面的困難和問題;價值目標:指導思想是以鄧小平理論和三個代表重要思想為指導;政策目標:貫徹落實黨中央、國務院關于改革和完善城鎮社會保障制度的有關精神,逐步建立適合我國國情的城市醫療救助制度;工作目標:總體目標是,從2005年開始。用2年時間,在各省、自治區、直轄市部分縣(市、區)進行試點,之后再用2—3年時間在全國建立起管理制度化、操作規范化的城市醫療救助制度。(三)社會保障評價的標準⒈綜合評價的一般標準。
⑴計劃標淮。
⑵時間標準,也稱歷史標準。它一是以前一期水平作為綜合評價標準;二是以歷史最好時期的水平作為綜合評價的標準。三是以歷史上有特殊意義的關鍵時期的水平作為綜合評價標準。
⑶空間標準,也稱社會標準。空間標準又可根據研究目的不同分為行業標準、地區標準、國內標準和國際標準等。在進行綜合評價時,應注意從實際出發,根據具體的研究目的及各種評價標準的特點,選用合適的評價標準。也可同時選用幾種標準,分別從不同角度進行比較,得出更為全面的評價。
⒉社會保障制度評價的幾種具體標準(1)制度標準⑶國際一般經驗標準:國際上,將退休費用支付相當于工資總額的29%定為支付極限;若將我國支付極限定為33%,則在2030年之前就將突破。因此,2030~2050年,不能再提高統籌費率(劉明慧等:《社會保障理論與改革探索》,東北財經大學出版社,1998.5)。
自然失業率是維持通貨膨脹不變的最低失業率,是勞動和產品市場都平衡的失業率。美國經濟學家羅伯特·丁·戈登經過大量實證研究認定,30年來自然失業率為6%左右。隨著未來人口老化加重,失業率如果高出6%,將會導致勞動力數量的再度減少和社會保障系數的再度提高,撫養和救助負擔超過承受能力,因此,6%左右是比較適當的平均失業率限度(穆懷中:“社會保障適度水平研究”,《經濟研究》,1997.2)。鑒于社會保障應該堅持“激勵于保護相統一”的原則,老年人所獲得的養老金不應于在職勞動者相等,一般應占他們最多獲得的工資收入總額的60%。實施現代社會保障的西方國家,在職職工要繳納所得稅、社會保障稅等,約占全部收入的30%,稅后純收入僅為70%左右。因此,把老年養老金替代率確定為60%是比較合適的(穆懷中:“社會保障適度水平研究”,《經濟研究》,1997.2)。
根據國內外經驗和和保障法規,醫療保障費用支出占工資收入總額的10%~12%,工傷、生育保障支出占工資收入總額的1.5%,社會福利和優撫占工資收入總額的1.5%,為適度保障水平的限度(穆懷中:“社會保障適度水平研究”,《經濟研究》,1997.2)。⑷理論標準按照國內生產總值由勞動和資本創造,其中工資收入總額代表勞動因素創造的總產值應分配給勞動力人口和撫養人口的原理和條件,用于包括養老金在內的社會保障支出(不包括用于勞動者本身的社會福利支出等)部分,以不超過老年人口占總人口的比重為限度。(穆懷中:“社會保障適度水平研究”,《經濟研究》,1997.2)。四、選擇評價標準應注意的問題⒈經濟發展水平。經濟發展水平是社會保障的物質基礎,社會保障的范圍、水平等都要受到經濟發展水平的制約。因此,應在同等經濟發展水平下對社會保障制度進行評價。⒉社會制度。⒊歷史、文化傳統和價值觀念的影響。⒋靜態與動態標準結合。第二節社會保障制度評價指標體系一、構建社會保障制度評價指標體系原則
1、系統性原則。2、堅持可測度、可比較原則。橫向的國際比較和國內各地區間的比較,縱向的動態可比性。
3、堅持體現其功能目標的原則。4、堅持社會公平和保障普遍性原則。二、社會保障制度評價指標體系的構建(一)社會保障制度客觀評價指標體系從以下四個方面構建社會保障制度的客觀評價指標體系:
社會保障水平
社會保障制度功能目標
社會保障制度運行
社會保障制度的公平性根據評價指標體系的設計原則,在上述四個子系統內進行指標選擇,確定社會保障制度客觀評價指標體系的各個具體指標,建立社會保障制度客觀評價指標體系。社會保障制度客觀評價指標體系結構圖(二)社會保障制度主觀評價指標體系
社會保障制度主觀評價指標體系從社會成員對社會保險繳費水平、保障程度、社會保障制度運行效率、社會保障制度公平性等方面的滿意度來構建。
根據評價指標體系的設計原則,在上述四個子系統內進行指標選擇,確定社會保障制度主觀評價指標體系的各個具體指標,社會保障制度主觀評價指標體系。
社會保障制度主觀評價指標體系結構圖。綜合評價的方法較多,常用的有綜合指數評價法、功效系數評價法、隸屬函數評價法、標準化評分法、綜合評分法、模糊評價法、層次分析法、因子分析法等。以下對幾種比較適用的方法進行介紹。第三節社會保障制度評價方法一、綜合指數評價法它是根據指數分析的基本原理,采用加權算術平均數指數公式,對經濟現象進行綜合評價的一種方法基本步驟為:第一,將研究對象各項指標的實際水平與標準水平進行對比,得出各項指標的個體評價指數。第二,根據各項指標在總體中的重要程度確定權數。第三,用加權算術平均指數公式計算綜合評價指標,即得出綜合評價數值。參閱朱慶芳等:社會指標體系,中國社會科學出版社,2001.1)權數是每一個實際單項指標數值在整體評價中所占的比重綜合指數評價法概念明確,方法簡便易行,既能進行動態比較又能進行橫向比較,可以綜合反映研究現象實際水平的變動趨勢和變動幅度,反映與標準水平之間的差異程度。二、功效系數評價法它是根據多目標規劃的原理,對每一項評價指標分別確定滿意值和不允許值,然后以不允許值為下限計算各指標實現滿意值的程度并轉化為相應的評價分數,再將各指標的單項評價分數,經加權幾何平均得出綜合評價分數,以評定研究對象的綜合狀況。具體到課題中,不容許值可以看作為利潤率不可為零可以以歷史上的最高值或最低值列為不容許值和滿意值功效系數評價法的特點是可以同時采用兩種評價標準,反映研究對象在評價標準范圍內的位置。但各項指標的滿意值和不允許值較難確定,有時為適應不同情況,不得不把滿意值與不允許值的距離拉大,這樣計算出的綜合滿意程度就會變化較小,從而會使評價的靈敏度降低。三、隸屬函數價法它是根據模糊數學的原理,利用隸屬函數進行綜合評價的一種方法。
基本步驟:第一,利用隸屬函數確定各項指標在閉區間(0、1)內相應的數值,稱為單因素隸屬度,對研究對象的各個方面作出單因素評價,
第二,對各單因素隸屬度進行加權算術平均,計算綜合隸屬度,得出綜合評價的指標值。
評價結果越接近于0越差,越接近于1越好。注:下面公式中的第一項應更正。正指標:指標數值越大越好逆指標:指標數值越小越好X<=a綜合隸屬度越大越好隸屬函數評價法的特點是,它綜合考慮了多種評價標準,可以較準確地描述研究對象的相對地位,對其作出適當的評價。四、綜合評分法這種方法是,首先確定評分標準;其次將評價指標的實際數值與評分標準對照,得到該指標的評分;第三,確定權數;最后將各指標得分與權數相乘,加總,得到總分。以總分多少作為評價依據。參閱朱慶芳等:社會指標體系,中國社會科學出版社,2001.1)平均數就為:5.5所在區間的下分值加實際值與下分值的差和上分值與下分值差的商,最后得出最后值綜合評分法操作方便、適用范圍較為廣泛,包括:國際間、地區間的綜合評價,靜態狀況的綜合評價和歷年動態發展趨勢的綜合評價。五、標準化評分法所謂標準化,就是把各種因為性質不同(如計量單位不同等)而不能直接進行運算和比較的指標數值,進行無量綱化處理(通常是用指標數值除以其標準差),使其轉化為可以直接進行運算和比較的指標值,而后,進行評價比較。參閱朱慶芳等:社會指標體系,中國社會科學出版社,2001.1)實際值平均值標準差六、綜合乘積法這種方法要求在選定的評價指標中,先明確那些是正指標(指標數值越大,目標的實現程度越高),那些是逆指標(指標數值越小,目標的實現程度越高)。然后計算綜合評價指數值。
參閱朱慶芳等:社會指標體系,中國社會科學出版社,2001.1可在課題中使用這個指標來確定財政通過社會保險扶持中小企業的評價指標體系上述各種評價方法中涉及到權數問題,確定權數的方法很多。在后面專門討論。第四節主成份分析方法及其在社會保障制度評價中的應用一、主成分分析方法簡介(一)主成分分析的作用:⒈降維。在多指標分析中,幫助我們剔除重復信息,使所用指標間相互獨立,在損失信息很少的前提下,用較少的指標個數,研究事物,達到簡化、準確的目的。⒉確定權數。二、基本原理設有n個樣品單位,m個指標(變量),m個指標表示如下:x1,x2,……,xm把這m個指標進行線性組合,使他們轉換成F1,F2,…,Fm。其中:F1=a11x1+a12x2+,……,+a1mxmF2=a21x1+a22x2+,……,+a2mxm…..Fm=am1x1+am2x2+,……,+ammxm其中,x為原始變量(指標),F被稱為原來變量X的主成分,且依次分別為第一主成分、第二主成分等,a為變換系數。轉換以后,原來x1,x2,……,xm包含的信息,現在都包含在主成分F1,F2,…,Fm里邊了,只是形式變了,信息沒有增加,也沒有損失。那么,怎么才能知道信息沒有損失呢?指標的方差大小是判斷指標提供信息量大小的依據。哪個指標的方差大,這個指標提供的信息就多,哪個指標的方差小,這個指標提供的信息就少。數學上可以證明,能夠找到一組變換系數a11,a12,……,a1ma21,a22,……,a2m…..am1,am2,……,amm使得:⒈各個主成分的方差之和等于原來各個變量的方差之和。這就是說,變量轉換以后,信息沒有損失。⒉各個主成分的方差大小不同,其中,第一主成分的方差最大,第二主成分的方差次之,依次類推。這面兩點,可以使我們實現兩個目的:
⒈前面少數幾個主成分提供的信息,包含了原來變量的絕大部分信息。這樣,我們就可以通過較少的主成分來研究、認識想要認識的事物。這就達到了統計學上所謂降維的目的。
比如,原來老師想用10個指標區別全班同學,通過數據變換以后,現在,可以用3個甚至2個主成分就可以達到原來的目的。⒉各個主成分的方差表示各個主成分提供的信息量的大小,也說明各個主成分的作用的大小,因此,如果用各個主成分構建一個綜合指標的話,可以用他的方差比例做權數。
在數學上,第i個主成分的方差一般用λi來表示。(三)SPSS計算示例⒉SPSS操作打開界面,定義變量屬性,輸入(或復制)數據,選擇因子分析,彈出如下對話框:把參加分析的變量移入變量框:關于選項:Descriptives選擇單變量的描述統計量和初始分析結果。點擊彈出對話框:Univariatedescriptives:單變量描述統計量,選擇此項,可以輸出參與分析的各原始變量的均值、標準差等。Initialsolution:初始分析結果,選擇此項,可以輸出參與分析的各原始變量的公因子方差、與變量數目相等的因子、各因子的特征值、各因子的特征值占總方差的百分比及累積百分比。通常取默認選擇。統計部分:相關矩陣組
coefficients:原始變量間的相關系數;Significancelevels:顯著性水平;其他略(參見SPSS教程)關于選項:Extraction點擊彈出對話框:
Principalcomponents:主成分法。其余略(參閱SPSS教程)Method:提取因子的方法Extract:控制提取進程和提取結果
Eigenvaluesover:指定提取的因子的特征值。系統默認值1,即要求提取那些特征值大于1的因子。Numberoffactors:指定提取公因子的數目。Display:指定與因子有關的輸出項顯示未經旋轉的因子提取結果。為系統默認值。其他略(參閱SPSS教程)Maximumiterationsforconvergence:因子分析收斂的最大迭代次數,系統默認為25。關于選項:Rotation旋轉方法選擇對話框。選默認值:不旋轉。關于選項:Factorscores有關因子得分的選擇項。關于選項:Options有關輸出的選擇項。缺失值處理方法:所有帶有缺失值的CASE(單位)不參加分析。成對剔除有缺失值的CASE(單位)。用該變量的平均值代替工作變量的所有缺失值。相關系數的顯示格式:系數按數值大小排列不顯示那些絕對值小于指定值的相關系數。系統默認的臨界值為0.10⒊輸出結果在SCORE選項中,選擇SAVEASVARIABLES和DISPLAYFACTORSCORECOEFFICIENTMATRIX)三、應用(一)用因子得分作為新變量,進行分析研究目的:按社會保障基金供給能力將我國各省
進行聚類。原始指標:人均GDP、人均財政收入、居民人均
儲蓄存款余額、農民人均純收入用因子得分作為聚類依據。用于聚類得到結果如下:(二)用主成分分析結果構造權數研究目的:評價各省社會保障基金供給能力原始指標:人均GDP、人均財政收入、居民人均
儲蓄存款余額、農民人均純收入
用因子得分做變量時,直接用所取主成分的標準差(各主成分的特征值),經歸一化后,做為相應因子的權數。(由于SPSS輸出的是經標準化以后的數值,因此,綜合以后的值也在0和1之間)。原始數據與因子得分見前面的分析。其他結果:第一種構權方法:
用因子得分作為評價指標,并計算加權平均得分
由于提取
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