所需詳細資料清單一、交易對手相關資料本條所指交易對手，包括：融資人（如為固定資產融資項目，即為項目公司）在向風控部門提供資料時，需對應每個交易對手分別提供一套清單所列盡調資料。（一）交易對手基礎資料《企業法人營業執照》正、副本，其中副本資料必須有上一年度年檢合格記錄）；《組織機構代碼證》正、副本；《稅務登記證》正、副本；☆《開戶許可證》；☆《貸款卡》；法定代表人《身份證》復印件；☆歷次《驗資報告》；《公司章程》及歷次《章程修正案》；交易對手專業資質證書（如《房地產開發企業資質證書》、特許行業經營許可證書、外商投資企業批準證書等）；赴交易對手所在工商部門查詢獲取的企業登記信息表（必須加蓋工商部門公章、并顯示交易對手合法存續且錄有其歷次變更登記信息）；如融資人存續過程中涉及股權變更，應提供《股權轉讓協議》及融資人現股東支付股權價款的憑證。一般公司類定性文件（即當地銀監部門或銀行業協會認定委托人已整改為一般公司類的相關文件，根據各地不同情況，其形式可以為會議紀要或專門批復）目)。（二）交易對手財務、資信相關資料近三年《審計報告》（對于集團企業或下轄多個企業的控股公司，應一并提供單體《審計報告》與合并《審計報告》）；最近一期財務報表（包括資產負債表、利潤表、現金流量表，并應按單體與合并兩個口徑進行提供）；最近一期資產負債表科目余額明細；債務情況詳細說明（列明各筆債務的債權人、借款人、初始金額、目前余額、融資成本、起始日、到期日、擔保措施）；交易對手《中國人民銀行征信查詢報告》；交易對手重大投融資合同（響的相關條款）。（三）交易對手過往項目操作經驗、經營業績資料投入資金、工程進度、（預計）（本條僅適用于房地產項目）；如交易對手主營業務為房地產，對于已建成交付項目，提供竣工備案表；在建項目，提供項目證照（根據項目進展階段，提供土地證及其他四證）；如交易對手主營業務為非房地產業務（如礦產能源投資、證券投資與咨詢、企業并購），（料予以輔助驗證；如交易對手業務領域不僅限于一個行業，需提供交易對手集團營業收入構成表，包括各凈利率。（四）交易對手財務、法律盡調報告及《法律盡調報告》。二、擔保物資料（一）土地及/或在建工程抵押擔保1、《國有土地使用權出讓合同》（如為劃撥用地，提供《劃撥決定書》）；2、土地出讓金繳款憑證（劃撥土地無此項資料）；3、《國有土地使用證》；4、如為在建工程抵押，提供在建工程目前已投入資金憑證（工程施工合同、施工款支付憑證、施工方對工程款及工程進度書面確認、其他工程支出憑證）；5、《土地及/或在建工程評估報告》（如為劃撥用地，評估價值中應減除土地處置后補繳的土地出讓金）；☆6其他相關法律文件。（二）房產抵押擔保1、房屋所在土地《國有土地使用權出讓合同》、《國有土地使用證》、土地出讓金繳款憑證（劃撥用地提供劃撥決定書及《國有土地使用證》）；2、《房屋所有權證》；3、《房地產評估報告》；☆4、如擬抵押房產上已設立抵押權或存在其他權利限制，需提供《抵押合同》或其他相關法律文件。（三）股權質押1、擬質押股票對應出資的付款憑證；2、質押股票所屬公司驗資報告；3、出質人如通過受讓取得股權，則應提供《股權轉讓合同》、股權價款支付憑證；4、出質人出資證明書；5、股票所屬公司股東名冊；6（；7、如質押股票存在權利限制，需提供相關法律文件。（四）其他抵質押措施如提供除上述擔保措施外的其他抵押、質押擔保措施，應提供以下資料：1、擔保物權屬證明文件（權屬登記證書或其他能夠證明擔保物權屬的法律文件）；2、擔保物取得過程合法的證明文件；3、擔保物目前權利限制狀況的說明及證明文件；4、擔保物評估報告或其他可以有效證明擔保物合理價值的文件；三、擔保人資料本項所指的擔保人既包括抵押、質押等擔保物的所有權人（以下簡稱“物保擔保人”），也包括提供保證擔保的保證人。針對兩類擔保人所需提供的資料如下：（一）物保擔保人1、主體資料：按本清單第一（一）項所列資料提供；2、擔保事項已經擔保人內部決議或外部審批程序的證明文件：☆根據擔保人公司章程，如擔保事項需經股東（大）法程序作出的股東（大）會或董事會決議文件；如擔保人為國有企業，應提供國有資產管理部門對擔保事項的批準文件；如擔保人為上市公司，應根據《公司章程》及《證監會、銀監會關于規范上市公司對外擔保行為的通知》（[2005]120號）的規定，提供經合法程序作出的董事會決議和（或）股東大會決議；3、如果抵押物存在共有權利人，則需要提供共有人同意抵、質押的聲明。☆（二）保證人1、主體資料：按照本清單第一（一）項所列資料進行提供；2、財務情況：按照本清單第一（二）項所列資料進行提供；3、決議、批準類文件：按照本清單第三（一項所列文件進行提供；☆4、如保證人為自然人：需提供保證人名下財產清單；保證人名下財產權屬證明文件；保證合同需由其配偶共同簽署，或由配偶出具同意以夫妻共同財產承擔保證責任的書面承諾。☆注：如項目根據交易結構安排，除擔保人外，尚有其他主體參與該項目（為回購人等），則應按照本清單第三（二）項所列內容提供該主體的相關資料。四、房地產項目專用資料（一）項目土地相關資料如項目涉及拆遷，應提供與政府就前期投入所簽署的相關《合作協議》、拆遷公告、拆遷安置名冊、政府或融資人與被拆遷人達成的拆遷補償協議；如項目為凈地出讓取得，應提供項目土地招拍掛成交確認書及《國有土地使用權出讓合同》如項目為凈地出讓取得，應提供土地出讓金繳款憑證（土地出讓金發票）；如項目土地為劃撥用地，提供《劃撥決定書》；《國有土地使用證》。（二）項目批復及其他證照（根據項目進度情況提供）項目可行性研究報告；項目立項批復；環評批復；☆項目控制性詳規批復及規劃圖、平面圖；用地規劃許可證；建設工程規劃許可證；建筑工程施工許可證；預售許可證；如項目為城中村改造項目，需提供當地城改項目