新員工考試-合規(guī)合規(guī)一、判斷1、經(jīng)客戶(hù)明確要求且我行產(chǎn)品無(wú)法滿足客戶(hù)投資需求的情況下，我行員工可向其推薦非我行批準(zhǔn)的第三方理財(cái)產(chǎn)品。（）2、員工對(duì)規(guī)章制度所規(guī)定的具體業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門(mén)咨詢(xún)，必要時(shí)向法律合規(guī)部門(mén)咨詢(xún)，避免因理解偏差出現(xiàn)失誤。（）5、員工在接觸和使用任何計(jì)算機(jī)資源及其他重要信息資源時(shí)須嚴(yán)格遵守國(guó)家法規(guī)及我行相關(guān)的信息安全規(guī)定，不得有超出崗位職責(zé)、授權(quán)范圍或其他危害我行信息安全的行為。（）6、員工應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)嚴(yán)格、完整履行職責(zé)。在緊急情況下如遇授權(quán)內(nèi)容不明確，為避免不利或損失，員工可先予以合理處理，事后須及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)。（）7、如果上級(jí)業(yè)務(wù)指令明顯與我行規(guī)章制度相抵觸，或者明顯會(huì)給我行帶來(lái)?yè)p害的，員工應(yīng)當(dāng)向上級(jí)說(shuō)明；如果上級(jí)拒絕接受，員工應(yīng)執(zhí)行該業(yè)務(wù)指令且不得越級(jí)報(bào)告，上級(jí)也不得因此對(duì)員工進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。（）8、員工應(yīng)保持我行業(yè)務(wù)信息和財(cái)務(wù)信息的合法性、真實(shí)性、完整性與準(zhǔn)確性，不得虛構(gòu)交易量、虛假簽約、人為調(diào)節(jié)數(shù)據(jù)以及其他制作虛假業(yè)務(wù)交易、財(cái)務(wù)信息的行為。（）9、我行禁止員工從事賬外經(jīng)營(yíng)行為，包括但不限于：辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映；將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶(hù)內(nèi)軋差處理；經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)；其他方式的賬外經(jīng)營(yíng)行為。（）10、如果上級(jí)業(yè)務(wù)指令明顯與我行規(guī)章制度相抵觸，或者明顯會(huì)給我行帶來(lái)?yè)p害的，員工應(yīng)當(dāng)向上級(jí)說(shuō)明；如果上級(jí)拒絕接受，員工應(yīng)執(zhí)行該業(yè)務(wù)指令且不得越級(jí)報(bào)告，上級(jí)也不得因此對(duì)員工進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。（）二、單選1、我行員工在職務(wù)活動(dòng)過(guò)程中需遵循的要求中，以下哪個(gè)是錯(cuò)誤的（）。A.員工應(yīng)當(dāng)主動(dòng)學(xué)習(xí)、正確理解并執(zhí)行與所在條線、崗位職責(zé)相關(guān)的各項(xiàng)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度B.員工要從一般規(guī)則和我行最佳利益出發(fā)善意理解，不得刻意曲解、惡意利用C.如法律法規(guī)或規(guī)章制度的規(guī)定滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展，員工可以提出改進(jìn)意見(jiàn)，在我行制度作出調(diào)整前可根據(jù)個(gè)人理解變通執(zhí)行D.員工對(duì)規(guī)章制度所規(guī)定的具體業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)有疑問(wèn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門(mén)咨詢(xún)，必要時(shí)向法律合規(guī)部門(mén)咨詢(xún)，避免因理解偏差出現(xiàn)失誤2、根據(jù)《招商銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法》規(guī)定，以下關(guān)于違規(guī)行為積分應(yīng)用的陳述，錯(cuò)誤的是（）。A.在對(duì)員工進(jìn)行年度評(píng)先評(píng)優(yōu)、績(jī)效考核時(shí)，可將本年度的員工違規(guī)行為積分作為在同類(lèi)崗位內(nèi)進(jìn)行比較的重要評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)B.在對(duì)員工選拔任用、競(jìng)聘上崗等事項(xiàng)進(jìn)行考察時(shí)，可以將該員工近三年的違規(guī)行為積分情況列入考察內(nèi)容C.員工所在單位可根據(jù)積分分值減發(fā)被積分人的績(jī)效薪酬D.在一個(gè)積分周期內(nèi)，員工違規(guī)行為積分累計(jì)達(dá)到警戒分值的，可對(duì)該員工采取行政處理或行政處分措施3、以下關(guān)于違規(guī)行為積分管理的內(nèi)容，錯(cuò)誤的是（）。A.本行主要針對(duì)違規(guī)情節(jié)輕微、依照規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處罰的輕微違規(guī)行為進(jìn)行積分管理B.違規(guī)行為積分是一項(xiàng)員工行為管理舉措，不替代按照我行規(guī)定應(yīng)對(duì)違規(guī)人員實(shí)施的處理措施C.違規(guī)行為積分管理，是指員工違反內(nèi)、外部相關(guān)規(guī)章制度，按照本辦法對(duì)員工進(jìn)行累計(jì)積分，以量化反映員工操作及管理行為的總體質(zhì)量，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，有效遏制各類(lèi)違規(guī)行為發(fā)生的管理方法D.違規(guī)人如因違規(guī)行為記錄了積分，之后又受到行政處理或行政處分的，已經(jīng)記錄的積分不予取消4、我行員工應(yīng)當(dāng)積極配合內(nèi)外部監(jiān)督檢查單位按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行的各類(lèi)檢查，并遵守一定的原則，以下陳述的原則錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)問(wèn)題，可根據(jù)個(gè)人理解及聽(tīng)說(shuō)的情況回答D.對(duì)自身不熟悉的業(yè)務(wù)領(lǐng)域或與本職工作無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)問(wèn)題可不作回答并做好解釋5、以下關(guān)于違規(guī)行為積分被積分人的陳述正確的是（）。A.包括未按制度規(guī)范進(jìn)行操作的具體經(jīng)辦人員或管理人員B.只包括未按制度規(guī)范進(jìn)行操作的經(jīng)辦人員C.如同一問(wèn)題中涉及多名員工共同實(shí)施違規(guī)行為的，則只應(yīng)對(duì)主要責(zé)任人進(jìn)行違規(guī)積分D.對(duì)同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬同一問(wèn)題，也應(yīng)分別積分6、以下關(guān)于合規(guī)的觀點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)是指本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則、準(zhǔn)則相一致，并不包括本行內(nèi)部規(guī)章制度B.合規(guī)是指本行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則、準(zhǔn)則以及內(nèi)部規(guī)章制度相一致C.本《合規(guī)手冊(cè)》中“法律、規(guī)則、準(zhǔn)則”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守D.我行倡導(dǎo)守法合規(guī)、愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的合規(guī)文化與職業(yè)操守7、我行員工應(yīng)遵守我行有關(guān)品牌管理和信息發(fā)布的制度規(guī)定，但不包括（）。A.在品牌規(guī)范應(yīng)用上須嚴(yán)格遵循我行品牌管理相關(guān)制度規(guī)定，嚴(yán)禁在未經(jīng)授權(quán)情況下許可他人使用我行品牌或不按照規(guī)范使用我行品牌B.本行員工可以我行名義接受新聞媒體采訪，或?qū)ν獍l(fā)布信息D.在處理客戶(hù)投訴或應(yīng)對(duì)公共關(guān)系事件時(shí)，與外部各方溝通和發(fā)布信息必須在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行，并按相關(guān)的流程和口徑執(zhí)行8、我行員工應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守本行有關(guān)信息保密的要求，以下陳述有誤的是（）。A.員工應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我行有關(guān)保密管理的各項(xiàng)規(guī)定，對(duì)工作中獲知的國(guó)家秘密、我行和其他機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密認(rèn)真做好保密工作B.員工在營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)、運(yùn)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)管理等過(guò)程中應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)收集、保管和使用客戶(hù)金融信息（包括但不限于身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶(hù)信息、信用信息、金融交易信息以及相關(guān)衍生信息等），并應(yīng)確保客戶(hù)信息安全C.員工在接觸和使用本行計(jì)算機(jī)資源及其他重要信息資源時(shí)，可以超出自身崗位職責(zé)范圍D.不得泄露或者濫用客戶(hù)信息，維護(hù)客戶(hù)的合法權(quán)益9、以下關(guān)于我行員工在自身利益與我行或客戶(hù)利益存在沖突時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)則，錯(cuò)誤的是（）。A.員工知道或應(yīng)當(dāng)知道上述需要回避情形的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)提出回避申請(qǐng)B.對(duì)我行做出的回避決定，員工應(yīng)當(dāng)服從C.可以私下協(xié)商解決所存在的利益沖突D.購(gòu)買(mǎi)我行銷(xiāo)售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)時(shí)，不得以?xún)?yōu)于普通客戶(hù)的條件進(jìn)行交易10、關(guān)于飛單及對(duì)飛單行為處理的陳述，不正確的是（）。A.對(duì)于“飛單”銷(xiāo)售違規(guī)行為，一經(jīng)查實(shí)給予“飛單”銷(xiāo)售違規(guī)行為直接責(zé)任人開(kāi)除行政處分B.對(duì)于“飛單”銷(xiāo)售違規(guī)行為直接責(zé)任人，從確認(rèn)“飛單”銷(xiāo)售違規(guī)行為事實(shí)開(kāi)始，扣發(fā)其所有獎(jiǎng)金、福利（包括但不限于績(jī)效獎(jiǎng)金、企業(yè)年金及延期支付薪酬）C.我行對(duì)“飛單”銷(xiāo)售違規(guī)行為的處理，應(yīng)僅限于直接責(zé)任人，并不涉及管理責(zé)任人D.視“飛單”直接責(zé)任人對(duì)我行造成的經(jīng)濟(jì)損失（包括直接經(jīng)濟(jì)損失、間接經(jīng)濟(jì)損失）和聲譽(yù)損失等，采取法律手段對(duì)其進(jìn)一步追索賠償三、多選1、根據(jù)《招商銀行違規(guī)行為積分管理辦法》的規(guī)定，以下積分規(guī)則正確的有：（）A.根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)及風(fēng)險(xiǎn)程度，按1～5分/個(gè)/人對(duì)違規(guī)人的違規(guī)行為進(jìn)行積分B.同一問(wèn)題中涉及多名員工共同實(shí)施違規(guī)行為的，應(yīng)分別進(jìn)行積分，不因其中一人被積分而免除其他共同實(shí)施人的積分C.對(duì)同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬同一問(wèn)題，也應(yīng)分別積分D.對(duì)同一員工，同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)行為，如屬不同問(wèn)題，則應(yīng)分別進(jìn)行積分2、我行員工應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守財(cái)務(wù)紀(jì)律和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。我行禁止員工有以下行為：（）A.用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付的費(fèi)用B.用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國(guó)（境）公款旅游C.上下級(jí)機(jī)構(gòu)及員工之間、行內(nèi)部門(mén)之間用公款宴請(qǐng)或饋贈(zèng)D.申報(bào)不實(shí)費(fèi)用，或使用虛假或無(wú)關(guān)的發(fā)票報(bào)銷(xiāo)3、員工應(yīng)當(dāng)致力于保護(hù)我行的專(zhuān)利、商標(biāo)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)。并遵守以下要求：（）A.除獲得法律許可并履行規(guī)定的內(nèi)部審批手續(xù)外，員工不得對(duì)外泄露我行尚未獲得批準(zhǔn)的專(zhuān)利B.為盡快與客戶(hù)達(dá)成合作，員工可向客戶(hù)披露我行尚未獲得批準(zhǔn)的專(zhuān)利，并在事后補(bǔ)辦審批手續(xù)C.未經(jīng)合法授權(quán)，不得使用他人享有專(zhuān)利權(quán)的專(zhuān)利技術(shù)，不得使用他人享有商標(biāo)權(quán)的注冊(cè)商標(biāo)，不得使用他人享有著作權(quán)的圖片、音樂(lè)作品、字體、計(jì)算機(jī)軟件等D.員工離職后，就無(wú)需再對(duì)在本行工作期間獲悉的我行尚未獲得批準(zhǔn)的專(zhuān)利承擔(dān)保密義務(wù)4、我行員工應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守以下反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定：（）A.反洗錢(qián)是反洗錢(qián)崗位員工的職責(zé)，其他崗位員工無(wú)需承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé)B.員工在產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)、運(yùn)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)管理等過(guò)程中需履行各自的反洗錢(qián)職責(zé)C.所有員工均負(fù)有向所在單位反洗錢(qián)管理員或法律合規(guī)部舉報(bào)客戶(hù)可疑交易和可疑行為的責(zé)任D.嚴(yán)禁員工以任何形式參與或協(xié)助洗錢(qián)活動(dòng)5、我行員工應(yīng)當(dāng)按照授權(quán)范圍和業(yè)務(wù)程序?qū)徤鬓k理業(yè)務(wù)。我行禁止員工有以下行為：（）A.超越授權(quán)辦理業(yè)務(wù)B.逆程序、減程序操作或暗箱操作C.根據(jù)我行規(guī)定報(bào)批后，可代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男蠨.違反制度規(guī)定，將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品交與他人，或?qū)⒆约赫莆盏拿艽a等信息告知他人6、我行內(nèi)幕信息知情員工應(yīng)遵守以下行為規(guī)則：（）A.不得泄露內(nèi)幕信息，不得利用內(nèi)幕信息為本人、親屬或其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人牟利B.不得利用相關(guān)信息使用本人、親屬或其他人的證券賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)我行證券C.不得基于掌握的內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)我行證券D.基于掌握的內(nèi)幕信息，我行員工不得買(mǎi)賣(mài)我行證券，但可推薦他人買(mǎi)賣(mài)我行證券7、員工不得利用職務(wù)或工作上的便利和影響為請(qǐng)托人牟取利益并收取其好處，并禁止以下行為（）。A.以低于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人購(gòu)買(mǎi)房屋、汽車(chē)等商品，或以高于市場(chǎng)的價(jià)格向請(qǐng)托人出售房屋、汽車(chē)等商品B.以委托請(qǐng)托人進(jìn)行投資的名義，未出資而獲取收益，或雖出資但所得收益高于應(yīng)得收益C.要求或授意請(qǐng)托人將財(cái)物或其他好處給予其特定關(guān)系人D.要求或接受請(qǐng)托人安排，使特定關(guān)系人以某項(xiàng)工作之名、不實(shí)際工作卻獲得報(bào)酬8、員工向客戶(hù)銷(xiāo)售、代銷(xiāo)/推介各類(lèi)產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，禁止有以下行為（）。A.為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述B.向客戶(hù)做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證C.誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品D.明示或暗示誘導(dǎo)客戶(hù)規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定9、員工在同事交往和團(tuán)隊(duì)協(xié)作中，應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)則，其中陳述正確的是（）。A.尊重和保護(hù)同事的個(gè)人隱私B.不