外匯知識競賽試題及參考答案外匯知識競賽試題及參考答案一、填空題：１、銀行應對申報人的具體申報信息實行(嚴格保密)制度，。２、自2005年7月21日起，人民幣匯率不再盯住（ 單一美元 ，形成更富彈性人民幣匯率機制。３各級外匯管理部門要根《中國人民銀行關于完善人民幣匯率形成機制改革的公告通知精神，加強對轄區內外匯指定銀行（掛牌匯價 ）的監督和檢查。４、解付銀行須于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當日，按按照）理局。5、非居民個人持有外幣現鈔需匯出境外時，匯出金額在等值（5000）美元以上的，憑本人真實身份證明和本人入境申報單辦理。6、對于從境外進口商在境內經營離岸銀行業務的銀行開立的離岸賬戶收回的貨款，銀離岸賬戶劃轉”)。7、保稅區外的中國居民的貨物進出品，不需作（國際收支統計申報8、金融機構應貫徹實施（“了解你的客戶”）原則，遵守個人存款賬戶實名制等相況及其他資信狀況，識別客戶。9、“外匯指定銀行”是指經外匯管理機關批準經營（結匯和售匯）業務的銀行。10、境外法人或自然人作為投資匯入的外匯，未經外匯局批準，不得（。11、大額外匯資金交易，系指（交易主體）通過金融機構以（各種結算）方式發生的規定金額以上的外匯交易行為。12、金融機構應當將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存（5）年。13、金融機構不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但（法律）另有規定的除外。14、金融機構為客戶開立外匯賬戶，應當遵守《個人存款賬戶實名制規定》和《境內外匯賬戶管理規定》，不得為客戶設立（匿名）外匯賬戶或明顯以（假名）開立外匯賬戶。15、金融機構應當建立和完善（內部反洗錢工作）崗位責任制，制定（內部反洗錢工作）操作程序，明確專人負責對大額和可疑外匯資金交易進行記錄、分析和報告。16、為（監測）大額和可疑外匯資金交易，（規范），國人民法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等有關規定，制定《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。17、境內（經營外匯業務）的金融機構應當按照《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規定，向國家外匯管理部門報告大額和可疑外匯交易情況。18、（國家外匯管理局及其分支局）理。19、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》自(2003年3月1日）起施行。20、可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有（異常特征）的交易行為。2、金融機構應建立健全（反洗錢內控制機構負責反洗錢工作，明確專人負責。22、需金融機構協助核查外匯資金交易信息的，外匯局應填制（《大額和可疑外匯資金交易非現場核查通知書》）。金融機構應按要求協助核查，并如實反饋核查結果。2、金融機構應當遵守（易信息，不得向任何單位或個人透露客戶被詢問、核查和調查的信息。國家另有規定的除外。”)，規定，在與客戶建立業務聯系和辦理外匯業務時，了解客戶的身份信息和日常經營狀況及其他資信狀況，識別客戶。、金融機構應嚴格遵守（、反洗錢）26、金融機構應（識別）、審核大額和可疑外匯資金交易信息，并及時向外匯局報告。、客戶通過境外銀行卡所發生的大額和可疑外匯資金交（收單行）報告。、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶（或銀行卡）易，由（開戶行）（或發卡行）報告29、資金在外匯賬戶間流動的，按照（非現金）的相關標準統計并報告。、外匯現金存入賬戶、從賬戶取出外匯現金以及其他現金交易 ，按照（現金）的相標準統計并報告。31、辦理對付款業務的客戶，應在提交付款委托書等文件時，在（ 付款銀行）辦理對付款申報。32、辦理涉外收入款項業務的客戶，應在解付銀行發出入賬通知書或到款通知書之日起5)到解付銀行辦理涉外收入款項申。、解付銀行須千收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當（表》）的格式和要求，將涉外收入款項的情況，通過計算機系統逐筆傳送至同級外匯管理局。、解付銀行在（第二個）統逐筆傳送至同級外匯管理局。176、付款銀行營業部門須于其工作日結束前，將關于本工作日發生的申報信息通過計算機系統逐筆傳送至（同級外匯管理局）。35、采用押匯等方式辦理涉外收入的，應在境外款項到達經辦銀行時，由經辦銀行通知（原收款人）辦理申報。、對公單位第一次辦理國際收支申應填報（《對公單位基本情況表》）。、國家外匯管理局）統一負責設計、修改申報單。38、銀行應對申報人的具體申報信息實行（嚴格保密）制度。二、選擇題：l、下列(D)不是外幣支付憑證、銀行存款憑證2、下列說法不正確的是(D)境內機構的經常項目外匯收入必須調回境不得違反國家有關規定將外匯擅自存放在境外。B、屬于個人所有的外匯，可以自行持有，也可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行。C、個人移居境外后，其境內的資產產生的收益，可以持規定的證明材料和有效憑證向外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境。D3、下列屬于“來華人員”的是（C。A、駐華機構的人員B、長期入境的外國人C、應聘在境內機構工作的外國人D、中國留學生4、外匯指定銀行和經營外匯業務的其它金融機構，應當根據（D）的浮動范圍，確定對客戶的外匯買賣價格，辦理外匯買賣業務A、國務院外匯管理部門B、國家外匯管理局C、經營外匯業務的金融機構的總行D、中國人民銀行5、下列說法正確的是（D）A、屬于個人所有的外匯，不能自行持有，應當存入銀行或者賣給外匯指定銀行B、個人移居境外后，其境內的資產產生的收益，可以向外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境C、中國人民銀行負責全國的外債統計與監測，并定期公布外債情況D、國家對外債實行登記制度。境內機構應當按照國務院關于外債統計監測的規定辦理外債登記6、境內機構違反外匯帳戶管理規定，擅自在境內、境外開立外匯帳戶的，出借、串用、外匯帳戶，通報批評，并處（A）的罰款。外匯知識競賽試題及參考答案外匯知識競賽試題及參考答案。AB、30%以上３倍以下C、１倍以上５倍以下D、處１０萬元以上５０萬元以下的罰款7、因公出國費用，持（CA、境外機構的支付通知B、經費預算書CD、合同和發票8、外匯指定銀行應當建立結匯、售匯單證保留制度，并按照與客戶之間的結匯、售匯業務和自身結匯、售匯業務將有關單據分別保存，保存期限不得少于（C）年。A、3年 B、4年 C、5年 D、29（CA、外匯局批準確后B、上級行C、外匯指定銀行D、外匯交易市場１0、金融機構未按規定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以（B）罰款。A、1000050000B、10005000C、1000元以上3000元以下D、10000元以上30000元以下11易行為（D。A33B23C32D3512（D）日以內。A、3個B、5個C、8個D、10個13、金融機構為客戶辦理外匯業務應當核對其真實身份信息，主要包括（D）A、單位名稱B、法定代表人或負責人姓名C、開戶的證明文件D、上述全對1、下列外匯交易屬于可疑外匯現金交易的是（D：A、居民個人銀行卡、儲蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人（儲戶）身份或資金用途明顯不符的；B、居民個人在境內將大量外幣現金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或提取現金的；C、居民個人通過現匯賬戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬、提現或結匯的；D、上述A、B、C全是。15、金融機構工作人員違反有關規定，協助進行洗錢的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，移交（B）機關依法追究刑事責任。A、政府B、司法C、工商D、公安16、“同一賬戶”無需報告的業務不包括以下哪種情況。（D）A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名的一個定期賬戶里。B、活期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一戶名下的一個賬戶里的定期存款。C、定期存款的本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立的同一名下的一個賬戶里的活期存款。D、定期存款到期提取，將本金或者本金加部分利息存入該客戶在本金融機構開立的同一戶名的一個定期賬戶里。17、對《管理辦法》中“通存通兌”問題的解釋錯誤的是（D）A、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶（或銀行卡）所發生的大額和可疑外匯資金交易，由開戶行（或發卡行）報告。B、客戶通過境外銀行卡所發生的大額和可疑外匯資金交易，由收單行報告。C、客戶不通過賬戶（或銀行卡）發生的大額和可疑外匯資金交易，由業務辦理行報告D、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶（或銀行卡）所發生的大額和可疑外匯資金交易，由業務辦理行報告。18總額核準，外匯局允許企業在（D）期限內保留外債資金，如超出此期限，外匯局應以資本項目核準件的形式通知開戶銀行將超額部分資金沿原匯路退回。(A)一個月;(B)二個月;(C)六個月;(D)三個月。19、非居民個人辦理境內外匯資金劃轉時應如實向銀行說明外匯資金結匯用途，填寫（C。A、外匯資金來源情況表B、外匯資金用途表C、非居民個人外匯收支情況表D、外匯資金去向情況表20存入銀行。對于攜入現鈔金額達到規定入境申報金額的，銀行應當在憑（E）為出同時應當在核銷專用聯上注明“外幣現鈔結匯”。A、發票B、出口合同C、核銷單D、海關簽章的攜帶外幣入境申報單正本E、以上都對21罰辦法》第二十五條的規定給予警告，并處（A）的罰款。A、530B、1030C、15D、以上都不對。22、外債按照債務類型劃分為（B）A、主權外債、非主權外債、BC、國際金融組織貸款、國際商業貸款D、外國政府貸款、國際金融組織貸款23、境內中資企業等機構舉借中長期國際商業貸款須經（D）批準。A、財政部、B、外匯管理局、C、人民銀行、D、國家發展計劃委員會24、國家對各類外債和或有外債實行（A）管理。全口徑、B、差額、C、總量、D、余額25、國家對境內中資機構舉借短期國際商業貸款實行余額管理，余額由（B）核定。A、財政部、B、外匯管理局、C、人民銀行、D、國家發展計劃委員會26、國際金融組織貸款和外國政府貸款由（D）統一對外舉借。A、財政部、B、外匯管理局、C、人民銀行、D、國家27、國家根據外債類型、償還責任和債務人性質，對舉借外債實行（A）管理。分類B、差額、C、總量、D、余額28、按照償還責任劃分，外債分為（A）A、外國政府貸款、國際金融組織貸款、國際商業貸款B、國際金融組織貸款、國際商業貸款C、外國政府貸款、國際金融組織貸款D、主權外債、非主權外債、29、辦理涉外收入款項業務的客戶，應在解付銀行發出入賬通知書或到款通知書之日起（A）個工作日內，到解付銀行辦理涉外收入款項申報。A.5B.10C.15D.2530、留存備查的國際收支申報單保存期限均為（D。A.3個月B.6個月C.12個月D.24個月31、被責令補充或修改其申報信息的申報者應于經辦銀行發出通知之日起（B）個工作日內將經補充或修改的申報信息反饋給責令其補充或修改申報信息的銀行。A.5B.10C.15D.2532、負責設計和修改國際收支統計申報單的部門是（A。A.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.國家海關總署D.國家統計局33、銀行應于月后（B）個工作日內將申報單外匯管理局留存聯裝訂成冊并轉交至同級外匯管理局。A.5B.8C.10D.1534（A報號碼”并向收款人發出入賬通知書。A.當日B.次日C.3日內D.5日內35、外匯管理局對銀行傳送來的涉外收、付款信息和申報信息經檢查核對發現問題的，應當日通知有關銀行。銀行須于其接到通知之日起（B）工作日內，按外匯管理局的要求責令申報者補充或修改其申報信息。A.第一個B.第二個C.三個D.五個36（B）A.199571B.199611C.199671D.19971137、居民個人繳納國際學術團體組織的會員費銀行需審核的資料有（ DA、書面申請B、本人戶籍證明和身份證明C、國際學術組織證明文件D、以上都對。38、以下不屬于境內居民個人年金、退休金提取或結匯需提供的資料是（D A、本人身份證明BC、境外稅務憑證D、雇傭協議39通知書之日起（D）個工作日內，到解付銀行辦理涉外收入款項申報。A、25 B、15 C、10 D、5405訂成冊，并加具封面，封面必須列明的事項有（D）A、申報單類別名稱 B、單位名稱 C、月份、裝訂日期、經辦人員等D、以上對41警告，可以處以（B）罰款。A、1000050000B、1000500030003000042易行為D。A33B23C32D3543、金融機構應當對符合（A）情形的外匯現金交易進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合；B、企業頻繁使用大量外幣現鈔付匯；C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；D、上述A、B、C均包括；4、下列外匯交易屬于可疑外匯非現金交易的是（C：A、企業外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數資金往來頻繁，與其經營性質、規模相符的；B、境內企業以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶，且資金呈無規律流動；C、企業通過其外匯賬戶頻繁大量發生以票匯（支票、匯票、本票等）方式結算的出口收匯的；D、證券經營機構指令銀行劃出與交易、清算有關外匯資金的；45以內。A、3個B、5個C、8個D、10個46、金融機構違反本辦法，情節嚴重造成重大損失的，外匯局可以（B）A、取消其部分或全部結售匯BC、暫停其部分或全部結售匯D、停止其部分或全部結售匯47、下列（B）外匯交易屬于可疑外匯現金交易：AB、企業外匯賬戶沒有提取大量外幣現金，卻有規律地存入大量外幣現金的；C、非居民個人在境內將大量外幣現金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或提取現金的；D、企業頻繁發生以現金方式收取出口貨款，與其經營范圍、規模相符的；48、金融機構各分支機構應于每月初（A）個工作日內匯總上月大額和可疑外匯資金交A、5B、10C、15D、2049、金融機構有下列情形的，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以10005000A、未按規定報告大額或可疑外匯資金交易的；B、未按規定保存大額或可疑外匯資金交易記錄的；C、未按規定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶的；D、未按規定審查開戶資料為單位開立外匯賬戶的；50、金融機構為客戶辦理外匯業務應當核對其真實身份信息，主要包括（D）等信息。A、單位名稱B、法定代表人或負責人姓名C、開戶的證明文件D、上述全對51、金融機構為個人辦理外匯業務應當核對其真實身份信息，主要包括（D）等信息。A、個人銀行賬戶存款人的姓名B、身份證件及其號碼CD、上述全包括52、金融機構應當對符合下列（B）情形的外匯非現金交易進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。A、居民個人辦理個人實盤買賣業務時，頻繁轉換幣種，明顯謀求盈利的；B、居民個人外匯賬戶頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開旅行支票或匯票的；C、企業集團內部外匯資金往來劃轉未超出實際業務交易金額的；D5、下列外匯交易屬于可疑外匯現金交易的是（D：A、居民個人銀行卡、儲蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現金，與持卡人（儲戶）身份或資金用途明顯不符的；B、居民個人在境內將大量外幣現金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或提取現金的；C、居民個人通過現匯賬戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬、提現或結匯的；D、上述A、B、C全是5（A）A、金融機構設在省會、自治區首府、直轄市的一級分支機構為主報告機構，省會、自治區首府、直轄市沒有一級分支機構的，由金融機構總部指定主報告機構。B15況，逐級上報至主報告機構。同時報送外匯局當地分支局。C5金交易情況，報所在地的國家外匯管理局省、自治區、直轄市分局。D15外匯局當地分支局。55、金融機構應當對符合下列（D）情形的外匯非現金交易進行核查，發現涉嫌洗錢的，應及時以紙質文件上報并附相關附件。A、金融機構外匯現金賬戶收、付金額與外匯存款規模明顯不符，或波動明顯超過外匯存款的變化幅度；B、金融機構系統內外匯資金往來賬戶收支與日常業務經營狀況明顯不符；C、金融機構與其關聯企業的外匯信貸、結算業務在短期內急劇增加或減少的；D、上述A、B、C全符合5、下列說法正確的是（A：A20B15C10D、國家外匯管理局省、自治區、直轄市分局將金融機構上報的大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月5日前報告國家外匯管理局總局；57、對涉嫌犯罪的外匯資金交易應當及時移送當地（D）部門，并上報總局。A、政府B、工商C、稅務D、公安58、金融機構工作人員違反有關規定，協助進行洗錢的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，移交（B）機關依法追究刑事責任。A、政府B、司法C、工商D、公安59義是D：A、“以上”包括本數、“以下”不包括本數。B、“以上”不包括本數、“以下”包括本數。C、“以上”、“以下”均不包括本數。D、“以上”、“以下”均包括本數。60、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起（C）個工作日內報當地公安部門并報送外匯局分支局。A、1B、2C、3D、5三、判斷題：１、自2003年1月1日起，因公臨時出國（境）人員在有臨時出國（境）任務（3個月以內2004002、對于已開通因私購匯系統的地區，中國銀行對已納入系統中所有個人售匯業務仍可手工操作。(錯)３、因公出國人員個人自費購匯標準調整后，因公出國人員個人自費購匯業務不納入45、繳納境外國際組織會費的居民，可持繳費通知、境外國際組織證明、身份證或戶口簿到任何一家外匯指定銀行辦理。(錯)6、居民個人境外郵購項下購匯，應當在下一次購匯前，憑境外發票或收據辦理在銀行辦理購匯核銷手續。(對)7、現行沒有實際出境行為的購匯指導性限額：居民個人并未出境，但因繳納境外國際30008、外匯局在辦理外商投資企業外債資金結匯核準手續時，如外商投資企業外債資金結匯用于償還人民幣債務，外匯局應不予批準。(對)9、外商投資企業舉借的中長期外債余額和短期外債余額之和嚴格控制在審批部門批準的項目投資總額和注冊資本之間的差額以內。(錯)10、國際金融組織貸款和外國政府貸款由財政部統一對外舉借（ 錯）11（對）12（對）13非居民個人在境內辦理外匯收支外匯劃轉結匯售匯購匯開立外匯賬戶時不能由他人代為辦理（錯 ）14（錯15（ 對 ）16、涉外收入申報單和對外付款申報單的“申報號碼”欄由銀行負責填寫（ 錯 ）17、外匯局和外匯指定銀行在對法規規定不明確的非貿易售付匯項目進行真實性審核時，應審核相關證明材料原件，并在原件上注明售付匯日期、金額，加蓋業務公章，存復印件5年備查（ 錯 ）18金融機構辦理境內外匯劃轉中未按照本規定審核有效憑證和商業單據的由外匯根據《中華人民共和國外匯管理條例》有關規定從重處罰（對 ）19、辦理涉外收入款項業務的客戶，應在解付銀行發出入賬通知書或到款通知書之日起5個工作日內，到解付銀行辦理涉外收入款項申報（對 ）2020（20）的小額支付，可以不要求申請企業提供書面支付命令而將結匯資金進入申請企業人民幣帳戶（對 ）211（對）22、金融機構工作人員違反有關規定，協助進行洗錢的，應當給予行政處分；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。（錯，應為應當給予紀律處分）23、可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有異常特征的交易行為。（對）24、金融機構設在省會、自治區首府、直轄市的一級分支機構為主報告機構，省會、自治區首府、直轄市沒有一級分支機構的，由金融機構總部指定主報告機構。（對）25、金融機構應當對金融機構職員以合理理由懷疑的任何外匯資金的交易進行核查。（對）26國家（地區）（錯，應為屬于）27、企業通過其外匯賬戶頻繁大量發生在外匯局審核標準以下的對外支付進口預付貨款、貿易項下傭金等的外匯交易屬于可疑外匯非現金交易。（對）28（錯，應為按月）29（錯，應為無關聯）30（對）31（或銀行卡(√)32533建議其他金融監管部門暫停或停止該金融機構的其他外匯業務。(√)34、金融機構應協助、配合外匯局、其他監管部門和司法部門的反洗錢工作。(√)35準統計并報告。(×)36、國際金融組織和外國政府貸款項下的大額債務掉期交易不需要報告。(√)37、金融機構工作人員違反反洗錢有關規定，協助進行洗錢的，依照《管理辦法》第二十條的規定，應給予紀律處分；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。(√)38、個人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間轉換的大額交易需要報告。(×)39、報告大額和可疑外匯資金交易時，對《管理辦法》規定的累計交易金額按資金收入或付出的情況，雙邊累計計算并報告。(×)40、《管理辦法》第十二條第（一）項所稱的外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合，是指從外匯賬戶提現、結匯、匯出、劃轉的金額與當日或前一日的現鈔存入金額基本吻合的交易。(√)41（對）42、銀行代客業務屬于金融機構自營業務，不需按規定報告大額和可疑外匯資金交易。（錯）43（對）44、同一客戶一天存、取、結售匯累計超過等值1萬美元是按存、取、結匯或售匯等交易方式分別單邊累計，而且累計最低一級匯總報告單位為支行。（對）45（錯）46（對）47、對外擔保形式已潛在對外償還義務為或有外債。（√）4、國際金融組織貸款和外國政府貸款由財政部統一對外舉借（×（國家統一對外舉借）49（√）5、國家根據外債類型、償還責任和債務人性質，對舉借外債實行總量管理（×（確答案是：實行分類管理）5、國家根據外債類型、償還責任和債務人性質，對舉借外債實行余額管理（×（確答案是：實行分類管理）5、中長期國際商業貸款重點主要用作（流動資金（×（正確答案：用于引進先進技術和設備以及產業結構和外債結構的調整）53批準的項目（總投資）和（注冊資本）（√）54、境內中資企業等機構舉借中長期國際商業貸款須經國家發展計劃委員會。（√）55（√）56（×（）57（）四、簡答題1、哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？（一）當日存、取、結售匯外幣現金單筆或累計等值1萬美元以上。（二）以轉賬、票據或銀行卡、電話銀行、網上銀行等電子交易以及其他新型金融工具10企業當天單筆或累計等值外匯50萬美元以上。（二）造成國際收支統計申報信息遺失的；（三）誤報、謊報、瞞報國際收支交易的；2（一）逾期未履行申報或申報信息傳送義務的；（二）造成國際收支統計申報信息遺失的；（三）誤報、謊報、瞞報國際收支交易的；（四）阻撓、妨礙或破壞外匯局對國際收支申報信息進行檢查、審核的。本條上款（一（二（三）中的罰款金額為所涉及的單筆國際收支交易金額的3（四中的罰款金額由外匯局根據違法情節輕重確定，但最高不超過3萬元人民幣。3、簡述大額外匯交易和可疑外匯資金交易的定義。上的外匯交易行為。可疑外匯資金交易，系指外匯交易的金額、頻率、來源、流向和用途等有異常特征的交易行為。4規定，由外匯局