13橫琴區(qū)金融產業(yè)化與金融創(chuàng)先行區(qū)建設實施方案〔爭論稿，第五版〕〔2023-2023業(yè)布局是“一國兩制”下粵港澳產業(yè)合作的模式探究，有利于珠江三角洲產業(yè)構造升級換代和型經濟增長點的形成，有利于支持、穩(wěn)固和提升香港際金融中心地位，有利于支持澳門經濟適度、多元進展，也有利于進一步深化粵港澳及泛珠三角區(qū)域金融合作。針對橫琴毗鄰港澳的地緣優(yōu)勢和輻射東南亞的寬闊空間，如何用好用活橫琴區(qū)格外有限的土地資源、構建跨越式進展的產業(yè)構造體系，影響著橫琴區(qū)在珠江三角洲構建現代效勞業(yè)進程中的先行先試地位，在粵港澳金融合作及廣東融入全球金融市場的先行先試地位，以及橫琴區(qū)在國家改革開放戰(zhàn)略中探究金融市場對外開放的先行先試地位。橫琴區(qū)開發(fā)必需堅持金融產業(yè)化和金融創(chuàng)的進展思路，以橫琴島為主體，全面構建粵港澳金融合作平臺，以此為根底打造華南和珠三角的開放型金融中心商務區(qū)、中國的準離岸金融市場，最終把橫琴區(qū)建設成為香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和廣東省共建的粵港澳金融更嚴密合作區(qū)、粵港澳金融共同市場試驗區(qū)的“金融出如下實施方案。定位、目標任務和指導原則〔一〕戰(zhàn)略定位第一，從全國將來金融創(chuàng)效勞地帶先行區(qū)戰(zhàn)略布局看，橫琴區(qū)必需建設成為粵港澳更嚴密金融合作區(qū)和粵港澳金融共同市場試驗區(qū)。從中國改革開放三十年進展模式看，珠江三角洲、長江三角洲和京津唐環(huán)渤海地區(qū)構成三大經濟增長極，并各自探究不同的經濟進展模式，建設橫琴區(qū)金融創(chuàng)先行區(qū)有利于國家平衡三大經濟圈的金融創(chuàng)戰(zhàn)略。在廣州和深圳進展區(qū)域金融中心的同時，珠江三角洲正需要建立一個與港澳金融市場全面對接、與東南亞金融市場親熱結合的更為國際化的金融交易平臺。相對于濱海區(qū)和浦東區(qū)，橫琴區(qū)的優(yōu)勢在于其“準離岸”特征，國際化特征將更加顯著。業(yè)以及建設金融創(chuàng)先行區(qū)的特別地緣優(yōu)勢。現有橫琴總體進展規(guī)劃功能布局要作調整，橫琴總體規(guī)劃必需突出產業(yè)升級的戰(zhàn)略功能，把有限的土地資源集中于智力密集型現代服務業(yè)，大量高技術和科技研發(fā)等后臺功能應在布局上置于橫琴島外。橫琴金融貿易區(qū)應當是橫琴總體開發(fā)的主線，由珠海市政府主導，集廣東省政府、香港和澳門特區(qū)政府三方合力共建。有限的可開發(fā)土地資源打算了珠海橫琴區(qū)應堅持走金融產業(yè)化和區(qū)域金融前臺道路。第三，從珠江三角洲產業(yè)構造升級換代的歷史趨勢著框架下打造準離岸金融市場。在人民幣國際化和資本市場日益互通的形勢下，珠江三角洲與港澳之間的投融資構造正在發(fā)生顯著變化，由以往的港澳臺對珠江三角洲的直接投資占主體演化為內地居民和企業(yè)在香港和東南亞進展資本市場、非上市股權投資，人民幣、港幣和美元交易額度和頻度大幅度上升，金融全球化趨勢在珠江三角洲表達得更為微觀而具體，珠江三角洲亦必需在金融市場設計和金融創(chuàng)引導上構建面對產業(yè)構造深度調整的金融市場體系和金融機構體系。在廣東省全面推動廣州、深圳兩大區(qū)域金融中心建設和廣東省金融高技術效勞區(qū)建設的同時，橫琴區(qū)建設是廣東省金融市場功能進一步完善，金融效勞體系進一步擴大對外開放以及進一步深化粵港澳金融合作、建設粵港澳金融共同市場的試驗場。定不移地走金融前臺和金融市場進展思路，通過合理規(guī)劃布局引導金融創(chuàng)，內引廣東省政府、珠海市政府和各兄弟城市之力，外聯(lián)香港、澳門金融效勞業(yè)市場優(yōu)勢，把橫琴區(qū)建設成為珠江三角洲現代金融效勞業(yè)創(chuàng)地帶、國家的準離岸金融市場和粵港澳金融合作高地。〔二〕目標任務橫琴區(qū)金融產業(yè)化和金融創(chuàng)先行區(qū)建設的目標任務是：分金融產業(yè)化和準離岸金融市場兩階段推動橫琴區(qū)建設。——第一階段，力爭用3—6年時間初步完成橫琴金融商務區(qū)建設，到2023年建立外向型、多層次、多元化金融效勞體系及粵港澳金融合作平臺。爭取放開金融機構及市場準入政策，推動全國性商業(yè)銀行和廣東省金融機構在橫琴建立區(qū)域總部，在橫琴實施金融業(yè)綜合經營試點，開展人民幣及外幣離岸業(yè)務；建立連接珠江三角洲和港澳資本市場的股權直接投資市場；立足人民幣區(qū)域化，建立人民幣與港幣、澳門幣的現貨交易市場；組建廣東省政府主導、集合粵港澳三方金融科研力氣的廣東省國際金融爭論院，建立面對三地的金融教育培訓以及從業(yè)資格認證考試基地，依托年度“橫琴金融論壇”為橫琴金融產業(yè)化和粵港澳金融合作供給智力支持。——其次階段，力爭再用五年時間完成橫琴準離岸金融市場建設，到2023年建成粵港澳三方共建的區(qū)域性貨幣市場體系、資本市場體系和金融衍生產品市場體系。著力建設商業(yè)銀行OTC交易市場，以“珠江三角洲—香港—澳門”為核心區(qū)，在境內向泛珠三角地區(qū)供給資本支持，在境外向東南亞地區(qū)實現資本輸出；著力推動多幣種現貨和衍生產品交易，在人民幣、港幣、澳門幣交易根底上，參加人民幣對東南亞和亞太地區(qū)的澳大利亞元、馬來西亞林吉特、泰銖等推動多幣種貨幣市場基金和多市場股票投資基金中心試點，逐步推動橫琴區(qū)成為全球性多樣化資本市場工具的交易中心。〔三〕指導原則橫琴區(qū)金融產業(yè)化與金融創(chuàng)先行區(qū)建設應遵循以下原則：——省政府主導與中心有關部門支持相結合的原則。為推動橫琴區(qū)成為粵港澳金融合作平臺，橫琴區(qū)金融產業(yè)化進程應在省政府統(tǒng)一部署下，爭取中心有關部門的支持，由珠海市政府貫徹落實。省政府應把橫琴區(qū)建設與全省金融業(yè)進展戰(zhàn)略結合起來，鼓舞省內金融機構在橫琴設置分支機構或設法人金融機構；應外聯(lián)港澳金融治理部門和金融機構，將橫琴區(qū)金融合作的內容納入粵港澳金融合作的專項規(guī)劃和聯(lián)席會議議程，共同推動橫琴區(qū)金融效勞業(yè)開發(fā)。——對內對外開放相結合原則。橫琴區(qū)的金融布局和金融市場建設既要向珠三角各城市開放，也要向泛珠三角各省市開放；既要向港澳開放，也要向東南亞和亞太地區(qū)金融機構開放。特別是在近期，要形成廣州、深圳、珠海攜手建設橫琴區(qū)金融中心商務區(qū)的合力，逐步引進港澳金融機構，使其把橫琴區(qū)作為向內地拓展業(yè)務的區(qū)域總部。——資本市場與貨幣市場協(xié)調進展原則。著力推動跨境離岸資本市場與貨幣市場建設，跨境資本交易離不開匯兌，貨幣匯兌離不開匯率風險治理，這是多幣種資本市場進展無法回避的問題。因此要鼓舞全國性商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行在橫琴建立財寶治理中心和資金交易中心，實現不同幣種和不同資本市場產品的投資組合治理。在近期，首先應進展A股、港股和東南亞其他資本市場的投資組合。——產融結合原則。要立足珠江三角洲外向型經濟進展特點，為實體經濟部門供給有效的金融效勞和風險治理，在引進金融機構、建設金融市場的進程中必需依據實體經濟發(fā)展需要，實施循序漸進的規(guī)劃與安排，從直接投融資和匯率風險治理入手，先引進金融機構，再打造資信效勞、資產管理、擔保鑒證、無形資產評估等延長性金融效勞平臺。——鼓舞金融創(chuàng)與完善金融監(jiān)管相結合的原則。在鼓勵橫琴區(qū)金融創(chuàng)的同時，支持中國人民銀行與其他監(jiān)管機構探究建立與橫琴區(qū)粵港澳更嚴密金融合作與金融共同市場相適應的金融監(jiān)管體系。——“大橫琴”和“大金融”相結合的原則。堅持“大橫琴”原則，把橫琴區(qū)金融產業(yè)化規(guī)劃建設與橫琴島外的金灣區(qū)建設結合起來；堅持“大金融”原則，則必需把橫琴金融中心建設與外圍產業(yè)鏈結合起來，橫琴著力進展金融服務業(yè)和金融市場前臺，金灣區(qū)則應當承接橫琴的產業(yè)鏈和配套效勞功能的延長，進展金融中后臺及居住、商業(yè)等配套設施。這就需要市政府統(tǒng)籌橫琴與相關區(qū)域規(guī)劃建設。二、橫琴區(qū)金融產業(yè)化和金融創(chuàng)先行區(qū)的規(guī)劃布局橫琴區(qū)金融產業(yè)化和金融創(chuàng)先行區(qū)建設需要著重解決兩個根本問題：一是如何用好用活橫琴區(qū)現有區(qū)位資源，使其真正成為粵港澳金融合作的平臺以及中國面對東南亞的直接投融資中心、貨幣交易中心；二是如何用好用活橫琴區(qū)政策資源，使其真正成為中國的準離岸金融創(chuàng)先行區(qū)。就此，橫琴區(qū)金融產業(yè)化和金融創(chuàng)先行區(qū)建設應著重在整個區(qū)規(guī)劃和金融部門建設兩個層次上全面突出金融業(yè)作為橫琴主導產業(yè)的職能。重規(guī)劃橫琴區(qū)產業(yè)發(fā)金融”的進展思路，將橫琴區(qū)將來金融商務區(qū)規(guī)劃至十字門中心商務區(qū)內，凸顯金融效勞業(yè)的高端地位。第一，參照北京金融街和上海陸家嘴金融貿易區(qū)模式，以橫琴大橋為起點、蓮花大橋為終點，建設“橫琴金融創(chuàng)同設立平臺公司，創(chuàng)土地等資源的證券化產品，通過產品〔具〕澳金融同行參與，并應請國家開發(fā)銀行等大型長期信用銀行為橫琴建設供給授信。第三，除酒店、購物中心、會展中心、極少數高端住宅區(qū)和金融家會所可設置于中心溝及大小橫琴山南麓外，其余配套設施應主要設置于金灣區(qū)連接橫琴島地帶及灣仔鎮(zhèn)連接橫琴區(qū)的地帶。內容20236月24日，國務院常務會議原則性通過《橫琴制度創(chuàng)，以制度創(chuàng)帶動橫琴開發(fā)，主要創(chuàng)包括：一是1.0926橫琴納入珠海經濟特區(qū)范圍；三是創(chuàng)通關制度，實施“分線治理”的通關政策；四是鼓舞金融創(chuàng)等。依據全球金融危機逐步演化為國家和珠三角金融進展所面臨的主要挑戰(zhàn)，橫琴區(qū)應當在人民幣區(qū)域化、多層次資本市場建設、金融機構重組、銀行業(yè)產品和效勞創(chuàng)等層面先行先試。依據上述功能定位，橫琴區(qū)金融產業(yè)化建設應側重于以下內容。第一，建設人民幣與港幣、澳門幣的準離岸交易市場。——創(chuàng)資金治理方式，實行“視同境外”模式。在該金融治理模式下，橫琴可領先在內地取消外匯管制，試行三幣〔人民幣、港幣、澳門幣〕同時流通的貨幣政策，在分析短期游資和實體經濟貨幣套利交易的根底上，在橫琴金融貿易區(qū)建立貨幣離岸交易市場，鼓舞香港、澳門和珠三角企業(yè)和個人在橫琴進展三種貨幣交易和流通，把地下錢莊交易合法化，以此推動實體經濟有效治理匯率風險，并推動人民幣匯率形成機制改革。在該金融治理模式下，橫琴區(qū)內可以試行外幣計價、外幣流通；企業(yè)借用外債不受投注差等規(guī)模限制，面對境外獲得更多的融資渠道；銀行可以拓展非居民業(yè)務。——在CEPA降低香港、澳門銀行準入“門檻”；讓香港、澳門銀行進入橫琴設立分支機構，參與橫琴開發(fā)。當前，應爭論實行交易所市場模式還是銀行OTC市場〔OTC市〕其次，建設開放性多層次資本市場。國內A股市場進展和各地產權交易的富強意味著中國多層次資本市場建設已經步入快速進展期。橫琴區(qū)應當致力于進展跨境直投型資本市場和股權轉讓。可以利用橫琴的準離岸特點，爭論國家基金、私募基金和存托權證等境內外資本交易形式〔境內或境外居民持有或交易境外或境內上市或非上市權益〕；同A股、H股和亞太區(qū)其他資本市場間資產組合的探究。業(yè)的核心問題是風險治理，雖然金融機構間的資產轉讓和股權投資日益頻繁，但是迄今為止粵港澳金融機構重組與資產交易仍處于非集中交易階段，缺乏有效的定價機制。可以設想，在今后的廣東省地方性金融機構改革重組以及信貸和非信貸資產轉讓中，橫琴島應當構建同時面對粵港澳機構投資者的交易平臺。第四，建設政府-金融機構-爭論機構一體化的金融智力溝通平臺。橫琴金融貿易區(qū)的地緣優(yōu)勢具有吸引境內〔主要是廣東省〕銀行業(yè)金融機構將其產品研發(fā)中心置于橫琴的可能性；其相對便利和廉價的交通居住條件亦具備港澳銀行業(yè)機構置其研發(fā)機構于橫琴的吸引力。廣東省政府可考慮在橫以及中心金融政策爭論人士，并發(fā)起年度高端“橫琴金融峰時，利用廣東國際金融爭論院、澳門大學橫琴校區(qū)和港澳的金融智力資源，將橫琴區(qū)建設為面對華南乃至全國的金融教育培訓基地。這一點也契合《橫琴總體進展規(guī)劃》中“科教創(chuàng)意平臺”的定位。四、橫琴區(qū)金融產業(yè)化和金融創(chuàng)先行區(qū)建設的組織實施及政策建議〔一〕橫琴區(qū)金融產業(yè)規(guī)劃與建設的組織領導橫琴區(qū)金融產業(yè)化和金融創(chuàng)先行區(qū)建設方案經中心政府批準后，由珠海市政府負責組織實施，由橫琴區(qū)治理委員會具體操作。作為“珠江三角洲改革規(guī)劃綱要”的重要組成局部，橫琴區(qū)建設由省政府統(tǒng)籌協(xié)調，珠海市政府統(tǒng)一規(guī)劃落實。珠海市政府應建立橫琴區(qū)金融產業(yè)化建設的相應辦事機構——“橫琴區(qū)金融產業(yè)化與金融創(chuàng)先行區(qū)頭，市政府金融辦、財政局、土地治理局等相關職能部門，中心銀行和各金融監(jiān)管部門負責人及主要金融機構負責人組成，具體負責各項改革與創(chuàng)措施的操作。領導小組下設辦公室作為常設機構，設在橫琴區(qū)管委會。〔二〕向國家爭取建設橫琴金融創(chuàng)先行區(qū)的支持政策依據我國現有的金融法律法規(guī)，金融監(jiān)管權限高度集中348項審批權限，根本集中在國務院及其有關部門，并且許可標準比較高，制約了與港澳金融合作的便利開展，也不適應將來粵港澳之間大規(guī)模跨境金融業(yè)務活動的監(jiān)管需要。因此，建議國家依據“主動性、可控性和漸進性”的原則，分階段下放金融審批事項和監(jiān)管權限，并適當放開局部金融及外匯管理政策。第一階段2023-2023年是：1、貨幣信貸市場方面，下放部格外資金融效勞和專業(yè)中介機構設立相關事項權限。——總部設在橫琴區(qū)內的銀行業(yè)金融機構〔含外資〕及其分支機構的設立相關事項、重大事項變更及高級治理人員任職資格審查認定。——總部設在橫琴區(qū)內的銀行業(yè)金融機構及分行在港澳設立分支機構的設立相關事項、重大事項變更及高級管理人員任職資格審查認定。——港澳投資者投資入股信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、貨幣經紀公司等非銀行金融機構。——港澳非銀行機構駐橫琴區(qū)代表處的重大事項變更和總代表任免。子銀行業(yè)務、增加或變更電子銀行業(yè)務品種；開辦合格境外機構投資者境內證券投資托管業(yè)務；開辦離岸銀行業(yè)務；開辦個人理財業(yè)務；其他法律未明確規(guī)定的金融創(chuàng)產品和服務。——籌建設立合資專業(yè)基金銷售公司。——籌建設立合資證券詢問公司。——港澳證券期貨業(yè)金融機構在橫琴區(qū)籌建設立分支機構。2、外匯市場方面，下放對港澳QFII(合格的境外機構投資者)和廣東投資港澳QDII〔合格的境內機構投資者〕機構投資者投資額度、投資范圍審批權限。務、增加或變更電子銀行業(yè)務；開辦衍生產品交易業(yè)務；開金融創(chuàng)產品和效勞。業(yè)務及其他業(yè)務。——保險、外匯業(yè)務相關治理審批權限。——城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、農村信用社等地方中小金融機構結售匯業(yè)務。——非銀行專業(yè)兌換公司辦理外幣兌換業(yè)務。——證券公司《證券業(yè)務外匯經營許可證》展期業(yè)務權限。其次階段〔2023-2023年〕懇求國家在第一階段下放審批事項的根底上，再增加下放的審批事項及放開局部金融及外匯治理政策，重點是：1、統(tǒng)一金融市場監(jiān)管體系，實現對橫琴區(qū)內金融市場運行的統(tǒng)一綜合監(jiān)管。2、仿效歐盟做法，與港、澳試行“單一牌照”和“相互成認法規(guī)。3、常常工程下和資本工程下居民和企業(yè)使用外匯權限。4、授權珠海市立法機構享有局部金融治理立法權限，彌合三地法律差異。〔三〕橫琴區(qū)金融產業(yè)化和金融創(chuàng)先行區(qū)建設的外部協(xié)調第一，加強與中心金融主管部門的溝通協(xié)調，爭取中心有關部門的政策支持。橫琴區(qū)金融產業(yè)化建設涉及人民幣、資本市場、商業(yè)銀行和股權直接投資等多個金融領域，治理部門涉及中心銀行、金融監(jiān)管當局、進展改革部門、稅務部門等，相應的金融改革創(chuàng)方案需要各部門審批或備案。領導小組應在方案定稿和下一步落實進程中與上述中心部門親熱溝通，爭取政策許可和稅收優(yōu)待支持。其次，與香港、澳門金融治理部門和金融機構的協(xié)調。粵港澳金融合作平臺建設需要省政府與香港、澳門特區(qū)政府溝通，民間金融機構和實體經濟部門的合作則應利用“廣東國際金融爭論院”和“橫琴金融峰會”兩大平臺進展協(xié)調，形成粵港澳三方建設橫琴金融創(chuàng)先行區(qū)的合力。引進大型金融機構進展綜合化經營和本外幣經營試點，工作量大，難度較高，領導小組應在爭取稅收優(yōu)待、賜予土地使用優(yōu)待的根底上，著力邀請境內外金融機構在橫琴設置地區(qū)總部、交易總部和爭論總部。〔四〕加快金融改革開放，加大金融業(yè)進展的政策支持力度，大力改善金融生態(tài)環(huán)境。要充分把握國務院對《橫琴總體規(guī)劃進展》批復的歷史機遇，做好與《珠江三角洲地區(qū)改革進展規(guī)劃綱要年把《橫琴總體規(guī)劃進展》的實施同提高開放水平結合起來，推動與港澳嚴密合作、共同進展，逐步把橫琴建設成為“一國兩制”下探究粵港澳合作模式的示范區(qū)，深化改革開放和科技創(chuàng)的先行區(qū)、促進珠江口先地區(qū)產業(yè)升級的平臺。市政府要在樂觀推動與港澳金融合作中進一步完善和強化金融產業(yè)的支持政策，進一步完善現有的金融產業(yè)進展激勵機制，制訂完善財稅、土地批租、人才、根底設施配套等支持政策，大力推動金融產業(yè)化。通過粵港澳金融合作先行先試和金融改革創(chuàng)先行先試的特別制度安排，形成政策洼地，加快吸引港澳資金融機構和跨國金融機構到橫琴進展，加快資金、金融企業(yè)、金融人才等各種資源向橫琴集聚，強化金融聚攏效應。同時，要重視推動金融進展的政務環(huán)境的優(yōu)化。工商部門應當簡化相關手續(xù)，為金融機構辦理注冊登記供給“一站式”效勞；人事、外事、公安部門應當在職責權限內，為金融機構人員赴境外培訓、商務旅行優(yōu)先辦理手續(xù)供給便利；樂觀為金融機構向省公安廳申辦粵港兩地車牌供給支持和效勞；大力加強信用體系建設，將橫琴區(qū)有關部門的信息納入企業(yè)和個人信用征信系統(tǒng)。通過優(yōu)化政務環(huán)境，為金融企業(yè)制造便利、公正的經營環(huán)境。〔五〕橫琴區(qū)金融產業(yè)化和金融創(chuàng)先行