——2———1—2-2—5一、單項選擇題(23〕(D)日內以構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的,其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3 B、5 C、7 D、102.202313國人民銀行公布的《人民幣大額和可疑支付交易報告治理方法》(中國人民銀行令［2023］2〕和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告治理方法》(中國人民［2023］3A、2023年11月14日 B、2023年12月1日C、2023年1月1日 D、2023年3月1日3.銀行機構接收境外匯入款時,境外匯款人住宅不明確的，可登記(BA、匯款人姓名或者名稱 B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證 D、匯款人住宅機關應當對舉報人和舉報內容保密。A、金融監管機構 B、財政部門C、檢察機關 D、中國人民銀行及公安機關者當日累計等值〔C〕美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。A、1000 B、5000 C、10000 D、202306。中國人民銀行設立〔B，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告A、反洗錢局 B、中國反洗錢監測分析中心C、保衛局 D、分支機構以下屬于大額交易的是(A〕A25B18D150《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易〔〕以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、洗錢監測分析中心報告.〔C〕A、5萬，5000 B、10萬，1萬C、20萬，1萬 D、50萬，5萬息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶,至少每〔C)進展一次審核。A、一月B、三月 C、半年D、一年〔B〕個工作日內補正。A、3 B、5 C、7 D、1011A、活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款.B、金融機構內部調撥資金。的稅收、錯賬沖正、利息支付。D50。對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交〔C〕報告。A、大額交易 B、可疑交易C、大額交易、可疑交易 D、綜合報告象有〔A〕A、全部履行反洗錢義務的機構 銀行機構C、只有證券機構 。銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經(A〕的批準.A、董事會或者其他高級治理層 B、中國人民銀行C、中國銀行業監視治理委員會 D、中國證券監視治理委員會戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣〔)元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告.(D〕A、20萬，2萬 B、50萬，5萬C、100萬，10萬 D、200萬，20萬D〕報告.A、客戶身份識別 B、交易記錄保存C、大額交易 D、可疑交易《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》明確，商業銀行、城市信用合作者行為，作為可疑交進展易報告。A、13 B、17 C、18 D、20員處(B〕罰款？A、1萬元以上5萬元以下 B、5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下 D、50萬元以上500萬元以下銀行機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住宅不明確的，可登記接收匯款的〔D〕.A、承受人姓名或者名稱 B、承受人賬號C、承受人身份證 D、境外機構所在地名稱《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》規定，自然人銀行賬戶之間，以〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分〔B〕A、20萬，5萬 B、50萬，10萬C、100萬,200萬 D、200萬，30萬1匯治理局簽章的〔B〕為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。A《外匯申報單》 B《提取外幣現鈔備案表》C《外匯業務審批表》 D《涉外收入申報單(對私》項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充?〔B)A、匯款人工作單位 B、匯款人住宅C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件232023應審查哪個表單？〔D〕A《外匯申報單》 B《提取外幣現鈔備案表》C《外匯業務審批表》 D《涉外收入申報單〔對私》二、多項選擇題〔74道題〕信息的根底上對客戶洗錢風險進展分類(ABCD〕A、地域、行業 B、身份、國籍 C、交易目的 D、交易特征(CD〕A、分析 B、治理 C、監視 D、檢查身份根本信息包括〔ABCD〕B、客戶的聯系方式C、客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D、客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限4。關于反洗錢調查中的封存措施,以下說法錯誤的選項是〔BD〕A、調查組可以對可能被轉移、隱蔽、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存C、調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚、當場開列《反洗錢調查封存清單》D、調查人員不能對封存的文件、資料進展拍照或掃描。10于大額交易的規定,適用于〔BD〕之間的款項劃轉。B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶(BD〕A、對客戶洗錢風險分類進展靜態、不變的治理D、依據影響因素的變化隨時調整等級分類份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的〔ABCD〕A、姓名或名稱 證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明文件的號碼 D、聯系方式金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構供給匯款人的姓名或者名稱、賬號、住宅等信息。A、姓名或者名稱 B、賬號 C、收款人的姓名 D、住宅 E、身份證號碼需登記的客戶身份根本信息包括〔ABCD〕A、客戶的名稱 B、客戶的住宅C、客戶的經營范圍 D、客戶的組織機構代碼。銀行客戶洗錢風險分類治理是一項系統性的工作，必需有(ABCD〕的支持.A、治理制度和工作制度 B、分類參數體系C、評估量量體系 D、系統掌握體系。接收境外匯入款的銀行機構，覺察〔ABD〕缺失的，應要求境外機構補充.A、匯款人姓名或者名稱 B、匯款人賬號C、匯款人身份證 D、匯款人住宅12.對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的選項是(ABCD)A、屬于銀行內部保密信息C、需要對客戶嚴格保密13.客戶洗錢風險等級分類的原則〔ABCD)A、全面性 B、定性與定量相結合C、持續性 D、保密性14。銀行有合理理由疑心客戶屬于聯合國安理睬第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單,但不能確認的,應當馬上實行交易限制措施,并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施?〔ABCD)A、不予開立金融賬戶 B、停頓使用金融賬戶C、暫停金融交易 D、拒絕轉移或轉換金融資產銀行機構違反《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易治理方法》的。由中國人:〔ABC〕A、責令銀行機構停業整頓或者撤消其經營許可證其從事有關金融行業工作分下罰款看客戶哪些身份證明文件？〔ABCD〕A、經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件C、董事會或董事、主要股東及有權人士的授權托付書D、能夠證明授權人有權授權的文件銀行在開立個人資本工程外匯賬戶時應留意審核〔ABCD〕戶開立“B、境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記D、境外個人購置境內商品房，是否符合自用原則銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標？〔ABCD)A、國家或地區因素 B、行業因素C、義務因素 D、客戶因素等一次性對并登記。A、現金匯款B、現鈔兌換C、票據兌付D、信用卡結算明文件〔ABCD)B、根本存款賬戶開戶登記證D、存款人因其他結算需要，應出具有關證明證明文件(ABCD)B、根本存款賬戶開戶登記證金,應出具主管部門批文D、財政預算外資金，應出具財政部門的證明明文件〔ABC)A、金融機構存放同業資金,應出具其證明B、收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具根本存款賬戶存款人有關的證明C、黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明D、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特別賬戶和人民幣結算資23。對公人民幣存款賬戶業務關系終止,以下說法正確的選項是〔ABCD)可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向.2C、未獲工商行政治理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入的，需提取需記錄代辦人信息；以轉賬存入的,資金應退還給原匯款人賬戶.D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存.。個人外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員〔ABCD〕A、銀行營業網點經辦人員 B、國際業務結算人員C、客戶經理 部門負責人25。反洗錢內部掌握制度的特點包括(ABCD〕A、內容的廣泛性 B、對象的特定性C、形式的完整性 D、執行的強制性。銀行為哪些地區的客戶辦理業務時,要審慎地審查交易雙方的身份背景?〔ABC)A、被列入聯合國安理睬制裁名單的實體B、毒品販賣活動猖獗的地區C、FATFD、高端客戶27。對正常類客戶實行哪些標準型盡職調查措施(ABCD〕正常業務處理程序進展辦理2并調整風險等級D、正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內消滅特別狀況，銀行應當錢風險等級，假設核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員(ABCD〕A、銀行營業網點經辦人員 B、客戶經理C、經營部門負責人 D、其他相關業務人員。開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些〔ABC〕A、擬開立賬戶的對公客戶 B、法定代表人C、開戶經辦人 部門負責人30。反洗錢內部審計包括哪些環節？〔ABCD〕A、檢查覺察問題 B、通報問題C、跟蹤整改 D、責任認定實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象以下哪些資料〔ABCD〕料相關憑證C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料明文件〔BCD〕或副本B、非法人企業，應出具企業營業執照正本業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明33.關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的選項是？〔ADE)A、培訓對象應包括高級治理層B、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓D、反洗錢培訓應針對不同對象供給分層次的培訓E、培訓的對象是金融機構的全體人員明文件〔ABCD〕〔含〕以上單位以及分散執勤的支〔單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明文或證明C、民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書35.以下說法正確的選項是?〔ABD〕模，特定產品和效勞的風險暴露狀況確定監視和審計的頻率與級別量進展測試，定期檢驗上述工作的標準化和準確性施獨立評估的職責理以及保密責任制等相關要求身份根本信息包括哪些？(ABCD〕A、客戶的名稱 B、客戶的住宅C、客戶的經營范圍 D、客戶的組織機構代碼證明文件〔ABCD〕A、外國駐華機構,應出具國家有關主管部門的批文或證明C、個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本38.客戶身份識別的根本原則有哪些方面?〔ABCD〕A、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續性符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融效勞(AC〕A1C1000。金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？〔ABD〕A、中華人民共和國反洗錢法B、金融機構反洗錢規定C、金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法41。一次性金融效勞識別對象有哪些？(AB〕A、客戶 B、代理人 C、客戶經理 D、銀行營業網點經辦人員核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？〔ABCD)B、資金來源C、資金用途D、經濟狀況或者經營狀況43。一次性金融效勞識別要點包括哪些？〔ABCD〕C、登記客戶身份根本信息44。客戶身份識別包含哪三層含義？〔ABCD〕A、了解客戶本人的真實身份C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際掌握客戶的自然人和交易的實際受益人〔ABCD)A、外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員C、已經或正在承受行政或司法調查的客戶D、有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素〔ACD〕B、長期存在大額交易的客戶銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下哪些因〔ABCD〕A、自助業務或電子銀行業務 B、現金業務C、代理業務或無記名業務 D、匯兌業務48〔ABD〕經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動資料，調整客戶洗錢風險等級2D、關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內消滅特別狀況，重對客戶洗錢風險進展全面評估，準時調增客戶洗錢風險等級,確認為可疑的，應準時報告可疑交易49。對可疑類客戶實行哪些風險掌握措施〔BCD)本機構特定的業務處理程序進展辦理各項交易狀況和操作行為應高于關注類客戶，并依據結果調整客戶洗錢風險等級進展報告以下不正確的說法有哪些〔BD〕A、原則上銀行不為制止類客戶辦理業務或開立帳戶B、銀行無法推斷客戶是否屬于制止類的，可與其建立業務關系或辦理業務務務銀行在開立個人資本工程外匯賬戶時應留意審核〔ABCD〕戶開立”B、境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記準D、境外個人購置境內商品房,是否符合自用原則以下那種狀況消滅時，應重識別客戶？〔ABD)A、客戶行為特別 B、客戶有洗錢嫌疑——10———11—C、客戶提出銷戶 代理人沒有授權53.對以下臨時凍結措施說法正確的有〔ABCD〕行當地分支機構報告關先行緊急報案C4848金融機構在實行持續的客戶身份識別措施時,應關注哪些狀況(ABCD)A、客戶及其日常經營活動 B、客戶辦理結算狀況C、客戶買賣外匯狀況 戶開銷戶狀況金融機構協作開展反洗錢調查時具有哪些權利〔ABCD〕A、拒絕調查的權利 、補充和更正詢問筆錄的權利C、清點及封存清單的權利 D、逾期自動解除凍結的權利56。銀行對從前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重識別客戶身份？〔BC〕A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 性57.金融機構協作反洗錢調查的義務包括哪些〔ABC〕A、協作調查義務 B、照實供給信息義務C、保密義務 調查義務58.金融機構協作開展反洗錢現場調查時應(ABCD)電子數據B、通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順當進展盒資料，以及幫助封存有關資料〔BCD〕A、建立反洗錢調查檔案庫D、覺察反洗錢工作中的合規風險文件〔BCD〕A、糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文資料D、期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨治理部門的證明存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？(AB〕A、合法有效的授權托付書 B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書 的資質證明62.以下說法正確的有〔ACD〕他人員供給B、金融機構及其工作人員可將協作中國人民銀行調查可疑交易活動的狀況通報客戶C、金融機構違反《反洗錢法》的保密規定,泄露有關信息，致使洗錢后果發生,處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款D、金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，下罰款63。以下說法哪些是正確的？〔ABD〕以及不行更改的介質。C、檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷。D、借閱檔案要按規定辦理登記手續?！睞C〕A、主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為B、有特定目的的融資行為D、無特定目的的融資行為〔CD〕A、主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為66.以下說法正確的有(AC)形式的財產，都屬于恐懼融資范疇B、只有該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機構保有的全部資金和其他融資和實施恐懼活動犯罪,則其有關的資金或財產都屬于恐懼融資為恐懼融資行為67.金融機構對于以下哪些情形應進展報告〔ABCD)他形式財產的或者企圖供給資金或者其他形式財產的金或者其他形式財產的D、疑心客戶或者其交易對手是恐懼組織、恐懼分子以及從事恐懼融資活動人員的應進展報告〔ABCD〕B、司法機關公布的恐懼組織、恐懼分子名單C、聯合國安理睬決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單D、中國人民銀行要求關注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單涉嫌恐懼融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析〔ABCD〕A、帳戶及存取款特征 B、電子匯兌特征C、行為特別表現 D、敏感國家或地區。從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易(ABC〕取現金存款，直到所存資金全部提取完畢收入相比,遠超出其預期存款水平D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動。從存取款角度而言，以下哪些狀況可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔ABCD〕A、某企業賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金的現象款C、現金存取款金額常常性略低于大額交易或可疑交易報告標準編號的票據72。通過電子匯款形式進展資金轉移,當消滅以下哪些情形時，可能涉嫌恐懼融資可疑交易(ABD)B、當需要隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予協作供給C、第三方代表客戶進展外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區在短時間內把資金轉給少數外國受益人現場檢查預備階段包括哪些協作措施(ABC)并在規定時限內提交書面自查報告提交給檢查組調閱D、被查單位負責人對《現場檢查會談紀要》簽字確認(ABCD〕A、供給必要的工作條件B、協作進展現場會談C、準時、準確供給檢查組所調閱的資料和數據D、做好檢查保密工作三、推斷題(53〕〔錯〕2.〔錯)