項目七互聯網金融信息門戶項目七互聯網金融信息門戶[知識目標][能力目標]1、了解互聯網金融信息門戶網站的概念、作用與分類，并能將其與P2P平臺、股權眾籌網站等相區別。2、熟悉常用的第三方資訊平臺和金融垂直搜索模式。3、熟悉在線金融超市的概念與優勢，并了解相關的金融產品。1、能夠運用第三方資訊平臺檢索所需的各種互聯網金融信息，并用于指導投資理財。2、能夠運用金融垂直搜索，尋找并選擇滿足特定需求的貸款或融資產品。3、掌握通過第三方平臺開設在線金融超市或線上理財門店的基本方法。

[知識目標][能力目標]1、了解互聯網金融信息門戶網站的概念最有看點的互聯網金融門戶——未央網

“未央網”（）是一家具有鮮明特色的互聯網金融門戶網站，由清華大學五道口金融學院互聯網金融實驗室創辦，在業界以個性化與學術性著稱，具有良好的口碑。為互聯網金融的企業家、管理者和從業者提供行業數據研究報告、行業資訊、監管借鑒、會議交流與探討等實用信息，為中國互聯網金融創新提供智力與知識支持。目前，未央網主要包括以下五大功能欄目：1、閱讀2、作者3、互聯網金融觀察4、未央學術研究5、活動最有看點的互聯網“未央網”（www.weiy任務三在線金融超市任務二金融垂直搜索門戶任務一檢索第三方資訊平臺技能實訓任務三在線金融超市任務二金融垂直搜索門戶任務一檢索1、互聯網金融信息門戶概況互聯網金融門戶既不負責金融產品實際銷售，也不承擔產品實質性風險，而是充當金融信息中介角色，通過提供中介服務，解決金融服務中的信息不對稱問題。右圖完整呈現了本教程所涉及的互聯網金融各類業態的全貌及相互關系。1、互聯網金融信息門戶概況互聯網金融門戶既不負2、互聯網金融信息門戶的分類

從提供互聯網金融服務內容及方式不同，互聯網金融信息門戶可以分為第三方資訊平臺、金融垂直搜索平臺和在線金融超市三大類，而這也是業界最主流的分類方法。2、互聯網金融信息門戶的分類從提供互聯網金融服３、互聯網金融信息門戶的作用（1）降低金融市場的信息不對稱程度（3）形成對上游金融機構的反縱向控制（2）改變用戶習慣３、互聯網金融信息門戶的作用（1）降低金融市場的信息不對稱程４、第三方資訊平臺（1）定位一是專注細分行業的第三方資訊平臺。二是綜合性特色化的第三方資訊平臺。主要是通過廣告聯盟的方式來賺取利潤。或提供專業培訓以及相關的咨詢服務，收取培訓費及服務費。該類平臺對互聯網金融信息資源進行匯總、整理，并具備一定的風險屏蔽及預警功能，起到了對P2P、眾籌等平臺投融資活動的監督作用。（2）運營模式（3）盈利模式４、第三方資訊平臺（1）定位一是專注細分行業的第三方資訊平臺

王先生工作兩年，公司白領，想拿出積蓄中的2萬元用于投資。作為他的投資顧問，請你根據以下步驟引導，幫助他通過第三方資訊平臺尋找一家合適的P2P投資平臺。[7-1]通過第三方資訊平臺選擇合適的P2P網貸平臺步驟一：了解王先生具體的投資偏好。步驟二：通過第三方資訊平臺（網貸之家:）了解主流P2P網貸平臺。步驟三：根據投資偏好對P2P網貸平臺進行搜索。步驟四：對搜索結果進行比較分析，選擇符合客戶要求的網貸平臺。步驟操作王先生工作兩年，公司白領，想拿出積蓄中的2萬元任務三在線金融超市任務二金融垂直搜索門戶CONTENTS任務一檢索第三方資訊平臺技能實訓內容導航任務三在線金融超市任務二金融垂直搜索門戶CONTENTS1、定位與第三方資訊平臺不同，金融垂直搜索門戶主要與銀行及相關金融機構直接對接。該平臺是將傳統的線下金融業務流程以及金融產品信息轉移到網絡，為傳統金融業務注入互聯網基因。

金融垂直搜索模式最重要的作用就在于解決金融市場信息的不對稱（主要是小微企業與銀行金融機構之間的信息不對稱）。通過金融垂直搜索平臺申請而獲得金融機構貸款，已成為最近兩年新興起來的一種融資貸款服務方式，其特點是迅速、方便、安全、免費。1、定位與第三方資訊平臺不同，金融垂直搜索門戶金融垂直搜索門戶既不參與資金借貸雙方的具體交易，也不做屬于自己的信貸產品，其核心就在于通過“垂直搜索+比價”來實現信息整合。根據用戶的金融需求和自身實際情況，金融垂直搜索門戶會在數據庫中找到可以滿足客戶需求的金融產品（目前主要覆蓋貸款、信用卡、理財產品、P2P等），并在搜索結果中予以顯示。用戶可以選擇適合他們的產品并留下聯系方式，客戶經理將進一步與用戶聯系，以完成交易。2、運營模式金融垂直搜索模式圖金融垂直搜索門戶既不參與資金借貸雙方的具體交易3、盈利模式（1）該類平臺通過向金融機構推薦貸款客戶，向各家機構收取相應的推薦費。（2）撮合交易收取傭金也是該類門戶主要收入來源之一。（3）金融機構投往該網站的廣告費，需要依托海量流量產生，但廣告收益并不是現階段金融垂直搜索門戶收入的重點。（4）為傳統金融機構提供客戶信用評估的收費服務，或者是協助金融機構風險定價，對用戶行為數據進行挖掘和分析，再出售給對口的金融機構。3、盈利模式（1）該類平臺通過向金融機構推薦貸款客戶，向各家王先生是一家小微企業的負責人，最近企業因資金周轉問題需要一筆貸款。但是王先生并不知道哪家金融機構的哪款貸款產品能夠滿足自身的融資需求。請你根據以下步驟指引，利用金融垂直搜索模式，幫助王先生尋找合適的貸款產品。[7-2]通過金融垂直搜索平臺選擇合適的信貸產品步驟一：了解并分析王先生的融資需求。步驟二：檢索并選擇合適的金融垂直搜索平臺（融360、好貸、貸小秘等平臺）。步驟三：注冊并登陸融360官網（）。步驟四：根據融資需求對貸款產品進行搜索。步驟五：對搜索結果進行初步篩選。步驟六：對符合要求的產品詳細比較，選出最合適的產品。步驟七：選定產品后，在線提交貸款申請。步驟操作王先生是一家小微企業的負責人，最近企業因資金周任務二金融垂直搜索門戶CONTENTS任務一檢索第三方資訊平臺技能實訓內容導航任務三在線金融超市任務二金融垂直搜索門戶CONTENTS任務一檢索第三1、定位

與金融垂直搜索門戶不同，在線金融超市是為客戶和金融機構搭建的“一站式”在線導購平臺，通過各種渠道（如PC、移動APP、電話等）為客戶提供各類金融產品信息、比較購買推薦、消費決策依據以及直接購買等服務。在線金融超市存在的價值主要體現在金融產品的多樣化和差異化上。對于理財端，金融產品的多樣化與差異化能夠滿足不同層次的客戶需求，這無疑加大了市場的靈活性。相對于單一的理財產品，多元化的理財方式將會得到更大的市場，也為在線金融超市的發展增添了砝碼。1、定位與金融垂直搜索門戶不同，在線金融超市是2、運營模式

與第三方資訊平臺和金融垂直搜索不同，金融超市的主要運營模式是“在線導購”，不提供信息的雙向選擇，只提供直接的購買匹配及導購服務，解決的是服務不對稱的問題。2、運營模式與第三方資訊平臺和金融垂直搜索不同3、盈利模式（1）首先，依托其流量價值，吸引在線廣告的入駐，從而收取廣告費用。（3）最后，通過撮合交易，收取相應的傭金（2）其次，通過向金融機構推薦客戶和交易量，從而收取相應的費用3、盈利模式（1）首先，依托其流量價值，吸引在線廣告的入駐，

財富云為中國首家O2O綜合財富管理服務平臺，擁有保險、基金、互聯網金融產品等不同類型金融產品的銷售資質。自然人或第三方機構均可以在線申請開設金融超市，授權通過后即為平臺店主，具有銷售平臺產品的資格，也可以上架其他機構的金融產品，平臺通過即可集成展示。下面讓我們根據以下步驟引導，熟悉在線金融超市的實際操作。[7-3]“財富云”在線金融超市操作實踐步驟一：了解財富云（）的運營公司及平臺運作模式。步驟二：注冊并登陸“財富云”。步驟三：推薦人授權開店。步驟四：瀏覽并篩選平臺產品。步驟五：自主上架第三方機構產品。步驟六：店鋪日常管理。步驟七：產品銷售與傭金結算。步驟操作財富云為中國首家O2O綜合財富管理服務平臺，擁任務二金融垂直搜索門戶CONTENTS任務一檢索第三方資訊平臺內容導航任務三在線金融超市技能實訓任務二金融垂直搜索門戶CONTENTS任務一檢索第三實訓項目實訓目的實訓內容綜合運用本項目所學知識，實踐如何利用第三方資訊平臺獲取信息，通過金融垂直搜索門戶與在線金融超市選擇P2P網貸平臺、選擇理財產品和互聯網保險產品的方法和步驟，為客戶制定特色理財計劃，實現客戶的投資理財目標，并最終制定一套個人投資理財規劃的具體方案。運用互聯網金融信息門戶完成個人理財規劃本實訓的主要任務是對投資規劃中的產品選擇做具體的指導，以幫助客戶選擇合適的P2P理財產品和互聯網保險產品，最終實現客戶期望的投資目標。實訓實訓實訓綜合運用本項目所學知識，實踐如何利用第三方資訊平步驟操作步驟一：了解客戶的基本信息及主要需求。步驟二：確定個人理財規劃擬配置的產品類別。步驟三：利用第三方資訊平臺選擇合適的P2P網貸平臺。步驟四：利用金融垂直搜索門戶來比較具體的理財產品。步驟五：選擇合適的P2P理財產品或投資標的。步驟六：完成互聯網保險產品的配置規劃。步驟七：完成個人投資理財規劃。步驟操作步驟一：了解客戶的基本信息及主要需求。ThankyouThankyouInternetfinance互聯網金融理論與應用ThankyouThankyouInternetfin項目七互聯網金融信息門戶項目七互聯網金融信息門戶[知識目標][能力目標]1、了解互聯網金融信息門戶網站的概念、作用與分類，并能將其與P2P平臺、股權眾籌網站等相區別。2、熟悉常用的第三方資訊平臺和金融垂直搜索模式。3、熟悉在線金融超市的概念與優勢，并了解相關的金融產品。1、能夠運用第三方資訊平臺檢索所需的各種互聯網金融信息，并用于指導投資理財。2、能夠運用金融垂直搜索，尋找并選擇滿足特定需求的貸款或融資產品。3、掌握通過第三方平臺開設在線金融超市或線上理財門店的基本方法。

[知識目標][能力目標]1、了解互聯網金融信息門戶網站的概念最有看點的互聯網金融門戶——未央網

“未央網”（）是一家具有鮮明特色的互聯網金融門戶網站，由清華大學五道口金融學院互聯網金融實驗室創辦，在業界以個性化與學術性著稱，具有良好的口碑。為互聯網金融的企業家、管理者和從業者提供行業數據研究報告、行業資訊、監管借鑒、會議交流與探討等實用信息，為中國互聯網金融創新提供智力與知識支持。目前，未央網主要包括以下五大功能欄目：1、閱讀2、作者3、互聯網金融觀察4、未央學術研究5、活動最有看點的互聯網“未央網”（www.weiy任務三在線金融超市任務二金融垂直搜索門戶任務一檢索第三方資訊平臺技能實訓任務三在線金融超市任務二金融垂直搜索門戶任務一檢索1、互聯網金融信息門戶概況互聯網金融門戶既不負責金融產品實際銷售，也不承擔產品實質性風險，而是充當金融信息中介角色，通過提供中介服務，解決金融服務中的信息不對稱問題。右圖完整呈現了本教程所涉及的互聯網金融各類業態的全貌及相互關系。1、互聯網金融信息門戶概況互聯網金融門戶既不負2、互聯網金融信息門戶的分類

從提供互聯網金融服務內容及方式不同，互聯網金融信息門戶可以分為第三方資訊平臺、金融垂直搜索平臺和在線金融超市三大類，而這也是業界最主流的分類方法。2、互聯網金融信息門戶的分類從提供互聯網金融服３、互聯網金融信息門戶的作用（1）降低金融市場的信息不對稱程度（3）形成對上游金融機構的反縱向控制（2）改變用戶習慣３、互聯網金融信息門戶的作用（1）降低金融市場的信息不對稱程４、第三方資訊平臺（1）定位一是專注細分行業的第三方資訊平臺。二是綜合性特色化的第三方資訊平臺。主要是通過廣告聯盟的方式來賺取利潤?；蛱峁I培訓以及相關的咨詢服務，收取培訓費及服務費。該類平臺對互聯網金融信息資源進行匯總、整理，并具備一定的風險屏蔽及預警功能，起到了對P2P、眾籌等平臺投融資活動的監督作用。（2）運營模式（3）盈利模式４、第三方資訊平臺（1）定位一是專注細分行業的第三方資訊平臺

王先生工作兩年，公司白領，想拿出積蓄中的2萬元用于投資。作為他的投資顧問，請你根據以下步驟引導，幫助他通過第三方資訊平臺尋找一家合適的P2P投資平臺。[7-1]通過第三方資訊平臺選擇合適的P2P網貸平臺步驟一：了解王先生具體的投資偏好。步驟二：通過第三方資訊平臺（網貸之家:）了解主流P2P網貸平臺。步驟三：根據投資偏好對P2P網貸平臺進行搜索。步驟四：對搜索結果進行比較分析，選擇符合客戶要求的網貸平臺。步驟操作王先生工作兩年，公司白領，想拿出積蓄中的2萬元任務三在線金融超市任務二金融垂直搜索門戶CONTENTS任務一檢索第三方資訊平臺技能實訓內容導航任務三在線金融超市任務二金融垂直搜索門戶CONTENTS1、定位與第三方資訊平臺不同，金融垂直搜索門戶主要與銀行及相關金融機構直接對接。該平臺是將傳統的線下金融業務流程以及金融產品信息轉移到網絡，為傳統金融業務注入互聯網基因。

金融垂直搜索模式最重要的作用就在于解決金融市場信息的不對稱（主要是小微企業與銀行金融機構之間的信息不對稱）。通過金融垂直搜索平臺申請而獲得金融機構貸款，已成為最近兩年新興起來的一種融資貸款服務方式，其特點是迅速、方便、安全、免費。1、定位與第三方資訊平臺不同，金融垂直搜索門戶金融垂直搜索門戶既不參與資金借貸雙方的具體交易，也不做屬于自己的信貸產品，其核心就在于通過“垂直搜索+比價”來實現信息整合。根據用戶的金融需求和自身實際情況，金融垂直搜索門戶會在數據庫中找到可以滿足客戶需求的金融產品（目前主要覆蓋貸款、信用卡、理財產品、P2P等），并在搜索結果中予以顯示。用戶可以選擇適合他們的產品并留下聯系方式，客戶經理將進一步與用戶聯系，以完成交易。2、運營模式金融垂直搜索模式圖金融垂直搜索門戶既不參與資金借貸雙方的具體交易3、盈利模式（1）該類平臺通過向金融機構推薦貸款客戶，向各家機構收取相應的推薦費。（2）撮合交易收取傭金也是該類門戶主要收入來源之一。（3）金融機構投往該網站的廣告費，需要依托海量流量產生，但廣告收益并不是現階段金融垂直搜索門戶收入的重點。（4）為傳統金融機構提供客戶信用評估的收費服務，或者是協助金融機構風險定價，對用戶行為數據進行挖掘和分析，再出售給對口的金融機構。3、盈利模式（1）該類平臺通過向金融機構推薦貸款客戶，向各家王先生是一家小微企業的負責人，最近企業因資金周轉問題需要一筆貸款。但是王先生并不知道哪家金融機構的哪款貸款產品能夠滿足自身的融資需求。請你根據以下步驟指引，利用金融垂直搜索模式，幫助王先生尋找合適的貸款產品。[7-2]通過金融垂直搜索平臺選擇合適的信貸產品步驟一：了解并分析王先生的融資需求。步驟二：檢索并選擇合適的金融垂直搜索平臺（融360、好貸、貸小秘等平臺）。步驟三：注冊并登陸融360官網（）。步驟四：根據融資需求對貸款產品進行搜索。步驟五：對搜索結果進行初步篩選。步驟六：對符合要求的產品詳細比較，選出最合適的產品。步驟七：選定產品后，在線提交貸款申請。步驟操作王先生是一家小微企業的負責人，最近企業因資金周任務二金融垂直搜索門戶CONTENTS任務一檢索第三方資訊平臺技能實訓內容導航任務三在線金融超市任務二金融垂直搜索門戶CONTENTS任務一檢索第三1、定位

與金融垂直搜索門戶不同，在線金融超市是為客戶和金融機構搭建的“一站式”在線導購平臺，通過各種渠道（如PC、移動APP、電話等）為客戶提供各類金融產品信息、比較購買推薦、消費決策依據以及直接購買等服務。在線金融超市存在的價值主要體現在金融產品的多樣化和差異化上。對于理財端，金融產品的多樣化與差異化能夠滿足不同層次的客戶需求，這無疑加大了市場的靈活性。相對于單一的理財產品，多元化的理財方式將會得到更大的市場，也為在線金融超市的發展增添了砝碼。1、定位與金融垂直搜索門戶不同，在線金融超市是2、運營模式

與第三方資訊平臺和金融垂直搜索不同，金融超市的主要運營模式是“在線導購”，不提供信息的雙向選擇，只提供直接的購買匹配及導購服務，解決的是服務不對稱的問題。2、運營模式與第三方資訊平臺和金融垂直搜索不同3、盈利模式（1）首先，依托其流量價值，吸引在線廣告的入駐，從而收取廣告費用。（3）最后，通過撮合交易，收取相應的傭金（2）其次，通過向金融機構推薦客戶和交易量，從而收取相應的費用3、盈利模式（1）首先，依托其流量價值，吸引在線廣告的入駐，

財富云為中國首家O2O綜合財富管理服務平臺，擁有保險、基金、互聯網金融產品等不同類型金融產品的銷售資質。自然人或第三方機構均可以在線申請開設金融超市，授權通過后即為平臺店主，具有銷售平臺產