對(duì)外擔(dān)保管理辦法第一章總則第一條為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，規(guī)范對(duì)外擔(dān)保及擔(dān)保申請(qǐng)行為，有效防范公司對(duì)外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展，特制訂本辦法。第二條對(duì)外擔(dān)保是指公司以第三人身份為他人（即債務(wù)人）向債權(quán)人提供擔(dān)保（擔(dān)保方式為保證、抵押和質(zhì)押），不包含公司為其員工個(gè)人住房按揭提供的擔(dān)保；所稱擔(dān)保申請(qǐng)是指公司因融資或經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要信用增級(jí)而向第三方提出的擔(dān)保申請(qǐng)。第三條公司所有對(duì)外擔(dān)保實(shí)行統(tǒng)一管理，未經(jīng)股份公司董事會(huì)審批，不得自行或通過(guò)下屬公司提供抵押、質(zhì)押、保證等任何形式擔(dān)保。第四條本辦法適用于公司本部以及各級(jí)控股子公司。第二章被擔(dān)保單位資格第五條公司原則上只為全資及控股子公司提供擔(dān)保，其他公司向公司申請(qǐng)擔(dān)保的，雙方應(yīng)簽訂互保協(xié)議，在互保額度內(nèi)，提供擔(dān)保,同時(shí)須經(jīng)過(guò)股份公司董事會(huì)或股東大會(huì)審議通過(guò)方可辦理。被擔(dān)保單位應(yīng)符合下列條件：（一）有合理的資金需求和按時(shí)歸還貸款的能力；（二）有較好的財(cái)務(wù)核算基礎(chǔ)；（三）無(wú)重大不良信用紀(jì)錄及重大民事、經(jīng)濟(jì)糾紛。第六條公司根據(jù)具體情況可要求全資及控股子公司以外的被擔(dān)保單位提供反擔(dān)保，且反擔(dān)保的提供方應(yīng)當(dāng)具有實(shí)際承擔(dān)能力。第七條申請(qǐng)擔(dān)保人有下列情形之一的，公司不得為其提供擔(dān)保：（一）申請(qǐng)擔(dān)保人的主體資格不合法的；（二）申請(qǐng)擔(dān)保人提供的資料存在虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的；（三）申請(qǐng)本公司擔(dān)保的債務(wù)存在違法、違規(guī)情形的；（四）公司曾經(jīng)為申請(qǐng)擔(dān)保人提供過(guò)擔(dān)保，但該擔(dān)保債務(wù)發(fā)生逾期清償及/或拖欠本息等情形，給公司造成損失的；（五）財(cái)務(wù)狀況惡化、管理混亂、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大的；（六）申請(qǐng)擔(dān)保人在申請(qǐng)擔(dān)保時(shí)有欺詐行為，或申請(qǐng)擔(dān)保人與反擔(dān)保方、債權(quán)人存在惡意串通情形的；（七）在要求提供反擔(dān)保的情況下，反擔(dān)保不充分或者用作反擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)權(quán)屬存在瑕疵的，或者用作反擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)是法律法規(guī)禁止流通或限制流通或不可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)；（八）申請(qǐng)擔(dān)保人存在尚未了結(jié)的或可以預(yù)見(jiàn)的重大訴訟、仲裁或行政處罰案件，影響其清償債務(wù)能力的；（九）公司董事會(huì)認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其他情形。第三章?lián)＾k理程序第八條公司對(duì)外提供擔(dān)保的，應(yīng)先由被擔(dān)保單位提出申請(qǐng)、提供資信狀況資料。申請(qǐng)擔(dān)保單位的資信狀況資料至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（一）被擔(dān)保單位提出申請(qǐng)報(bào)告，單位基本資料，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、單位章程復(fù)印件、法定代表人身份證明、近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告、反映與本公司關(guān)聯(lián)關(guān)系及其他關(guān)系的相關(guān)資料等；（二）《擔(dān)保審批表》，需填列貸款銀行、金額、期限、原因、用途及方式等，加蓋公章，并由相關(guān)負(fù)責(zé)人簽字；（三）貸款合同、保證合同或擔(dān)保函；（四）反擔(dān)保（如需要）的方式和《質(zhì)押合同書(shū)》或《抵押合同書(shū)》等相關(guān)資料；（五）不存在潛在的以及正在進(jìn)行的重大訴訟，仲裁或行政處罰的說(shuō)明；（六）其他重要資料。第九條財(cái)務(wù)部完成對(duì)被擔(dān)保單位的資格審查工作后，經(jīng)財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理審核，再報(bào)股份公司審定，提交公司董事會(huì)審議，最終由股份公司董事會(huì)或股東大會(huì)決定。第四章?lián)徟鷻?quán)限第十條公司累計(jì)擔(dān)保余額不得超過(guò)上年度經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)額。公司所有對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)，必須經(jīng)應(yīng)出席董事會(huì)的三分之二以上董事審議同意。與擔(dān)保事項(xiàng)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應(yīng)當(dāng)回避表決。第五章對(duì)外擔(dān)保經(jīng)辦部門(mén)及職責(zé)第十一條對(duì)外擔(dān)保由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)、企業(yè)管理部協(xié)助辦理。第十二條公司財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)：（一）審核被擔(dān)保單位擔(dān)保申請(qǐng)的真實(shí)性、必要性和合規(guī)性；（二）具體辦理相關(guān)合同文本的簽署，抵、質(zhì)押及反擔(dān)保手續(xù)；（三）及時(shí)向股份公司如實(shí)提供公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)；（四）在對(duì)外擔(dān)保之后，做好對(duì)被擔(dān)保單位的跟蹤、檢查、監(jiān)督工作，及時(shí)了解被擔(dān)保單位的償債能力；（五）被擔(dān)保單位未能履約時(shí)，對(duì)債權(quán)人的債權(quán)主張進(jìn)行核實(shí)和償付，同時(shí)開(kāi)展對(duì)被擔(dān)保單位的追償；（六）擔(dān)保文件的歸檔管理工作；（七）辦理向第三方提出擔(dān)保申請(qǐng)的相關(guān)事宜；（A）辦理與擔(dān)保有關(guān)的其他事宜。第十三條企業(yè)管理部的主要職責(zé)：（一）協(xié)同財(cái)務(wù)部做好被擔(dān)保單位的資信調(diào)查，評(píng)估工作；（二）負(fù)責(zé)在法律上審查與擔(dān)保有關(guān)的一切文件；（三）負(fù)責(zé)處理與對(duì)外擔(dān)保有關(guān)的法律糾紛；（四）公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，負(fù)責(zé)協(xié)助財(cái)務(wù)部處理對(duì)被擔(dān)保單位的追償事宜；（五）辦理與擔(dān)保有關(guān)的其他事宜。第六章?lián)：贤挠喠⒌谑臈l經(jīng)股份公司履行完法定程序后，公司法定代表人對(duì)外簽署擔(dān)保合同，對(duì)外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，合同事項(xiàng)完整、明確，必須符合有關(guān)法律法規(guī)。除銀行出具的固定格式擔(dān)保合同外，其他形式的擔(dān)保合同需交由企業(yè)管理部審閱并出具法律意見(jiàn)書(shū)。第十五條擔(dān)保合同或擔(dān)保函至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：（一）被擔(dān)保的主債權(quán)種類(lèi)、數(shù)額；（二）債務(wù)人履行債務(wù)的期限；（三）擔(dān)保的方式；（四）擔(dān)保的范圍；（五）擔(dān)保期限；（六）當(dāng)事人認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。第十六條在接受反擔(dān)保抵押、反擔(dān)保質(zhì)押時(shí)，由公司財(cái)務(wù)部會(huì)同企業(yè)管理部，完善有關(guān)法律手續(xù)，特別是及時(shí)辦理抵押或質(zhì)押登記等手續(xù)。第七章對(duì)外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)管理第十七條公司為他人提供擔(dān)保，當(dāng)發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人將不能履行還款義務(wù)時(shí)，或是被擔(dān)保人破產(chǎn)、清算、債權(quán)人將主張公司履行擔(dān)保義務(wù)等情況時(shí)，公司財(cái)務(wù)部、企業(yè)管理部應(yīng)及時(shí)了解被擔(dān)保人債務(wù)償還情況，并在知悉后準(zhǔn)備啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序，并報(bào)請(qǐng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。第十八條被擔(dān)保人不能履約，擔(dān)保債權(quán)人對(duì)公司主張承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時(shí)，公司財(cái)務(wù)部應(yīng)按公司決策立即啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序，同時(shí)上報(bào)股份公司。第十九條公司為債務(wù)人履行擔(dān)保義務(wù)后，應(yīng)采取有效措施向債務(wù)人追償，公司財(cái)務(wù)部應(yīng)將追償結(jié)果及時(shí)上報(bào)股份公司。第二十條公司發(fā)現(xiàn)有證據(jù)證明被擔(dān)保人喪失或可能喪失履行債務(wù)能力時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取必要措施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)；若發(fā)現(xiàn)債權(quán)人與債務(wù)人惡意串通，損害公司利益的，應(yīng)立即采取請(qǐng)求確認(rèn)擔(dān)保合同無(wú)效等措施；由于被擔(dān)保人違約而造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)及時(shí)向被擔(dān)保人進(jìn)行追償。第二十一條財(cái)務(wù)部會(huì)同企業(yè)管理部應(yīng)根據(jù)可能出現(xiàn)的其他風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施，提出相應(yīng)處理辦法報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)、領(lǐng)導(dǎo)審定后，根據(jù)情況提交公司董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。第二十二條公司作為保證人，同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人且約定按份額承擔(dān)保證責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)拒絕承擔(dān)超出公司約定份額外的保證責(zé)任。第二十三條人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)，財(cái)務(wù)部、企業(yè)管理部應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償權(quán)。第八章對(duì)外擔(dān)保信息上報(bào)第二十四條除另有規(guī)定外，公司應(yīng)將擔(dān)保的各類(lèi)情況及時(shí)上報(bào)股份公司，由股份公司決定相關(guān)披露事項(xiàng)。第二十五條對(duì)于股份公司已披露的擔(dān)保事項(xiàng)，公司還應(yīng)當(dāng)在出現(xiàn)以下情形之一時(shí)及時(shí)上報(bào)股份公司：(-)被擔(dān)保人于債務(wù)到期后十五個(gè)交易日內(nèi)未履行還款義務(wù)的；(二)被擔(dān)保人出現(xiàn)破產(chǎn)、清算及其他嚴(yán)重影響還款能力情形的。第二十六條公司財(cái)務(wù)部是公司擔(dān)保信息上報(bào)股份公司的責(zé)任人。第二十七條公司有關(guān)部門(mén)應(yīng)采取必要措施，在股份公司擔(dān)保信息未依法公開(kāi)披露前，將信息知情者控制在最小范圍內(nèi)。任何依法或非法知悉公司擔(dān)保信息的人員，均負(fù)有當(dāng)然的保密義務(wù)，直至該信息依法公開(kāi)披露之日，否則將自行承擔(dān)由此招致的法律責(zé)任。第九章責(zé)任人責(zé)任第二十八條公司董事長(zhǎng)及相關(guān)責(zé)任人未按本辦法規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同的，應(yīng)當(dāng)追究失職責(zé)任，對(duì)造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，涉及刑律的追究刑事責(zé)任。第二十九條公司董事會(huì)有權(quán)視公