精選優質文檔-----傾情為你奉上精選優質文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業專心---專注---專業精選優質文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業**村鎮銀行關鍵環節操作風險專項整治活動總結為認真貫徹落實*銀監辦【2015】*號文件精神，進一步加強我行關鍵環節操作風險管理，規范管理模式，卡控關鍵環節，有效消除操作風險，我行成立了以行長為組長，分管行長為副組長，各部門老總為組員的關鍵環節操作風險專項整治活動領導小組，制定了《**村鎮銀行關鍵環節操作風險專項整治活動實施方案》，根據方案我行進行了一系列的檢查工作。一、業務用公章管理（一）開展行政印章風險排查和檢查。根據有關制度、要求開展行政印章風險排查。排查印章刻制、啟用、保管、交接、用印、銷毀各環節是否合規，印章是否及時登記，是否存在違規私自刻制、留存印章的情況，是否留存加蓋印章的空白資料、憑證、信箋、紙張；具備監控用印環境的，是否在監控下用印；是否在法定權限和授權權限范圍內使用，并嚴格實行審批登記制度；是否存在口頭審批、電話審批等違規現象；簽訂各類法律性文件，是否加蓋行章或合同專用章；是否有以銀行名義違規與客戶簽訂協議、合同等。（二）強化業務用公章管理。（1）梳理完善制度。深入調研柜面業務用公章配套制度規范，梳理細化印章適用范圍，查找用章規范缺失或不完善問題，組織有關產品管理部門，及時補充完善用章制度。結合網點綜合化建設過程中崗位、流程變化，組織梳理綜合性網點、綜合柜員業務用公章出現的新問題，及時采取有效措施，防范風險隱患。（2）開展業務用公章專項檢查。將業務用公章作為2015年柜面業務檢查重點，通過檢查發現問題，進一步改進制度、流程，增強柜面風險防控能力。組織業務用公章專項檢查，全面覆蓋業務用公章刻制、保管、使用與銷毀流程。（3）是加強業務培訓。及時培訓柜面人員，促進其提升業務素質，提高合規意識，確保業務用公章管理規定得到有效執行。同時，將私自留存或使用廢止業務用公章、在空白憑證或空白公文紙上加蓋印章、私自留存或使用蓋有銀行印章的空白單證、對外出具法律文件等行為納入員工行為集中排查。二、檢查違規代保管或代客交易（一）組織開員工開展“學案例、知法紀、明禁令”主題教育。系統、全面開展員工崗位培訓，以案例和法紀教育為重點，將職業道德教育、法制和案例警示教育作為員工培訓的必修內容。（二）強化員工行為管控。落實銀監會《關于進一步加強銀行業務和員工行為管理的通知》（銀監辦發〔2014〕57號）要求，重申員工不得參與民間借貸、不得充當資金掮客、不得經商辦企業、不得在工商企業兼職等禁止性規定并嚴格執行，加強對營業網點、辦公場所和員工賬戶監測，檢查員工是否有在工作場所違規保管借條、憑證、合同、印章的情況，是否有從事民間借貸活動的情況，是否存在違規代客保管卡、折、網銀U盾及密碼等交易介質的行為，是否有違規以銀行名義與客戶簽訂協議、合同的情況，是否存在以個人名義代客理財或違規代客辦理業務、代客保管重要物品的行為。檢查是否存在網點負責人強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規、違章辦理業務和干預會計主管獨立履職等現象。三、對賬工作落實情況我行于2015年9月初對2014年年末及2015年6月末的銀企對賬單進行了檢查，2014年末對賬單回收率為99%,2015年6月末對賬單回收率為95%，期內未能實現有效對賬的賬戶，在下一個對賬期內基本實現有效對賬。對重點賬戶采取逐月對賬的方式，核對發生額和余額并收取余額對賬回執。對可疑賬戶予以密切關注，暫未發現連續兩個對賬周期對賬失敗，未經銀行營銷主動開立并立即收付大額款項、長期未發生業務又突然發生大額資金收付、多次不及時領取對賬回單或不返回對賬回執等賬戶。四、排查員工是否違規參與非正規金融活動（一）、2015年9月底，通過向全行員工下發《**村鎮銀行員工行為十條禁令》，進一步規范員工日常行為，督促員工在日常工作中做到依法合規，明確禁止員工利用職務和資源便利，套取信貸資金進行體外循環，禁止員工經商、辦企業和參與以營利為目的的各種擔保中介、資金中介等民間借貸活動。通過在營業廳張貼“十條禁令”并設立舉報箱，加強員工之間的互相監督，同時公開接收社會公眾的監督。（二）、2015年10月，通過排查員工個人結算賬戶流水賬、與員工進行交談等方式，排查員工是否存在異常消費行為，是否與社會中介機構存在資金往來，防止員工充當資金掮客，直接或間接參與民間借貸或非法集資。（三）、通過此次排查