一、單項選擇題（共60題，每1。每題的備選項中，只有1個最符合題意。金融工具的性質不包括（）收益 B.風險C.安全 D.流動，是（ 。互聯網支 B.互聯網票C.股權眾籌融 D.互聯網保同業拆借利 B.債券回購利C.銀行間回購利 D.公司回購利1000010％，按復利每季度計息一次，則第一年年末該投資的終值為（）元。 ）短期利率；若收益率曲線是平坦的，則長期利率與短期利率（）；若收益曲線是向下翻轉的，則長期利率（）短期利率。高于；相等；低 B.低于；相等；高C.相等；低于；高 D.高于；低于；相貨幣供不應求，利率上升；貨幣供過于求，利率下降。因而適當調節利率水平，就可以直接調節 投資支 B.消費支C.出口 D.貨幣供我國回購協議市場質押式回購的期限由交易雙方自行商定，但最長不得超過 ）天 以下不屬于全面風險管理三個維度的是（）A.企業目 B.風險管理的要 C.企業層 D.風險管理的目甲公司當前的理論價格為10元/股，假設月末每股股息收入增長10%，市場利率從當前的5%上升為8%，則甲公司的理論價格調整為（ 下列關于商業票據市場的表述中，不正確的是（）融資成本 B.融資方式靈C.能提高公司聲 D.期限較短，面額較1商業銀行在一定的置信水平下，為了應對未來一定期限內非預期損失而應該持有的資本金是 ）A.資 B.會計資C.賬面資 D.經濟資假設某公司的資本為100億元，則該公司股東的非貨幣出資總額不得超過 ）億元 13.（）是一個國家建立與地方兩級相對獨立的機構，分別行使金融調控和管理職能，不同等級的共同組成一個復合式的體系。A.一元式制 B.二元式制C.的制 D.準制商業銀行應按照稅后利潤的（）提取法定盈余公積金，法定盈余公積金已達到資本的（） “巴塞爾協議Ⅲ”對商業銀行的一級資本充足率下限要求上調至（） 改善我國商業銀行經營與管理的條件包括建立規范的法人治理結構、建立科學的激勵約束機制（）A.提高金融能 B.建立完善C.D.17.商業銀行常用的風險管理策略不包括）A.風險分C.風險對B.風險控D.風險轉18.首次公開在4億股（含）以下的，有效報價投資者的數量不少于（）家 ）是一種帶有強烈計劃經濟和行政干預色彩的首次公開核準制度A. B.C.保薦 D.核準20.下列關于經紀業務的特點，說法錯誤的有（）A.所有上市交易的和債券都是經紀業務的對C.經紀人可將告知第三D.經紀商具有中介性特21.（）是債券市場的主體，債券存量和債券交易量占整個市場的90%左右。 C.銀行間市 D.場內市22下列關于普通股和優先股的說法中，不正確的是（）A.普通股股東在公 和剩 分配順序上列在債權人和優先股股東之B.優先股股東享有公司的紅利，參與公司日常經營管理D.通常優先股股東不參與超過原定年紅利之外的利潤分23下列融資租賃業務中，金融租賃公司不需要承擔風險的是（）A.轉租式融資B.售后回租式融資租C.聯合租D.委托租24.合約在某一確定時間內以確定的價格出售相關的資產投資者是（）A.看跌的賣B.看漲的賣C.看跌的買D.看漲的買25.某國總需求和總供給處于基本平衡狀態，但一定時期內農產品成本上升、價格上漲，并其他門價格全面上漲。這種情形屬于）A.需求拉上B.結構C.成本推進D.爬行26.100012％，超額35％，則存款乘數是（）。 27.是的銀行，是指（）A.充當商業銀行與其他金融機構的最后人C.通過商業銀行的貨幣創造調節貨幣供應量下列業務中不屬于負債業務的是（）集中存款準備 B.管理國際儲C.國 D.貨幣下列關于業務的描述中，不屬于負債業務的是 ）A.銀行通C.銀行接受委托管理國D.銀行集中辦理票據交關于融資租賃合同簽訂的說法，錯誤的是 ）雙方當事人意思表示一致，合同即成承租人選擇租賃物的人并與其協商合同的條款出租人與承租人所選擇的人訂立合D.承租人以自己的名義與人訂立合同，同時，出租人必須在合同上簽名蓋 經濟規模成反 B.外債規模成正C.短期國際融資能力成正 D.對外開放程度成反，。（。貨幣完全可兌 B.經常項目可兌C.資本項目可兌 D.貨幣部分可兌為遏制外匯儲備過快增長，該國貨幣可以采取的措施是 ）實行外匯儲備貨幣多元 B.實行持有的國外債券多元C.實行外匯儲備資產結構的優 D.鼓勵民間持有外中國外匯交易中心采用的組織形式是 ）份 B.社員C.會員 D.輪值下列不屬于商業銀行業務合格投資者的是 ）2年以上投資經歷，家庭金融凈300萬元2年以上投資經歷，家庭金融資產5003年本人年均收入不低于40萬元最近1年末凈資產不低于1000萬元的法人或者依法成立的其他組36.2016年3月到5月，持續貶值，使得出口商出口結匯的收入增加，進口商以購匯的成本也相應增加。這種情形屬于進口商的（）。信用風 B.轉移風C.匯率風 D.利率風為實現企業多元化，2019年FY玻璃制品公司并購AB品公司，FY玻璃制品公司出資3.3億元。按并購前企業間的市場關系，此次并購屬于（）。橫向并 B.縱向并C.混合并 D.杠桿并個人向使館出售土地應記入（）經常賬 B.收入賬C.資本賬 D.錯誤與遺漏賬2005年10月，國際金融公司和亞洲開發銀行分別獲準在我國銀行間債券市場11.3億元和億元的債券，該種債券在性質上屬于 ）外國債 B.歐洲債C.揚基債 D.武士債種達（促進融 B.降低交易成本和風C.減少信息成 D.便利支付結的逆回購操作對短期內貨幣供應量的影響是（）增加貨幣供應 B.減少貨幣供應C.不影響貨幣供應 D.不確息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是（）。 股賬戶，（）信用賬戶、B股賬戶。A.1、 B.2、 C.3、 D.1、由一家或幾家公司在金融信貸支持下進行的并購稱為（）杠桿收 B.要約收C.白衣騎 D.黑衣騎商業銀行參加存款保險屬于（）型管理策略。A.風險轉 B.風險對C.風險分 D.風險補資本資產定價模型(CAPM)中，風險系數β通常用于測度投資組合的（）系統風 B.可分散風C.市場風 D.信用風（。 會計資本是根據會計準則反映在銀行資產負債表上的資本。由于會計資本是銀行全部資產減全部負（。未分配利 B.一般準C.少數股東權 D.利得和損金融互換是兩個或兩個以上的交易者按事先商定的條件，在約定的時間內交換一系列現金流的交易（。A.合約組 B.遠期合約組C.擔保憑 D.信用合約組根據規定，下列不屬于小額公司的來源的是 ）股東繳納的資本 B.從銀行業金融機構融入C.債 D.捐贈等析（。久期分 B.壓力測C.缺口分 D.敏感性分某出口商未來將收到某國進口商支付的。如果該出口商擔心未來對本幣貶值，則該出（。買入看跌 B.買入看漲C.賣出看 D.賣出歐式我國利率市場化培育的利率體系，不包括 ）。A.間同業拆放利 C.存款基準利 D.基礎利面值1000元的兩年期零息債券，價格為950元，如果按半年復利計算，那么債券的到期收益率是（）。 下列關于金融投資風險的說法中，正確的是（）買方和賣方的獲利機會都是無限C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的D.從目前的趨勢看，下列關于我國商業銀行業務的方向的說法中，錯誤的是 ）從存款替代型向真正的代客回服務范圍從單一服務向全面管理轉變D.業務風險控制由綜合模式向信貸模式轉商業銀行、儲蓄銀行、信用合作社都屬于（）投資性金融機.契約性金融機C.存款性金融機 D.政策性金融機在貨幣政策傳導過程中，介于貨幣政策工具和中介目標之間的指標是（）貨幣政策的遠期性指 B.貨幣政策的中間目 D.貨幣政策的操作指投資公司由（）負責A.銀 B.中國銀行業監督管理 D.中國監督管理下列關于信用經紀業務的說法中，錯誤的是（）C.投資銀行提供信用經紀服務的目的在于吸引客戶從而獲得的傭金0.5分）分支銀行制度作為商業銀行的一種組織形式，它的優點主要有（）加速銀行的與集 B.規模效益C.管理難度 D.競爭力E.下列金融機構中，由中國銀行保險負責的有 ）財務公 B.基金公C.投資公 D.典當E.我國參與同業拆借市場的金融機構有 ）A.公 B.商業銀C.登記結算公 D.投資公E.財務公關于業務管理，下列說法正確的有 ）E.融資類業務余額占銀信合作業務余額的比例不得高 下列關于商業銀行私募產品銷售起點金額的說法，不正確的是 ）單一投資者銷售起點金額不得低于1萬元合格投資者投資于單只混合類產品的金額不得低于40萬元合格投資者投資于單只權益類產品的金額不得低于100萬元合格投資者投資于單只商品及金融衍生品類產品的金額不得低于300萬元在信用風險管理中，需要構建的管理機制包括（）審貸分離機 B.集中分散機C.管理機 D.額度管理機E.關于融資租賃合同的持征，說法正確的有 ）融資租賃合同是諾成合 B.融資租賃合同是有償合 在實踐中，測試國際儲備總量是否適度的經驗指標是 ）國際儲備額與GNP之 B.國際儲備額與GDP之 應對通貨緊縮可以選擇的政策措施包括（）擴大財政支 B.增 張（ 。是的非貨幣性負是通過自身的資產業務供給出來是通過由直接控制和調節的變量對它的影響，達到調節和控制供給量的目商業銀行不持有基礎貨幣，就不能創造在不同層次的貨幣中，流動性較強，可以直接作為和支付的是（）A.現B.E.定期存72.金融產品定價的基本假設包括A.）D.B.C.市場存在摩 D.可以任意數量的資E.市場參與者能以相同的無風險利率借入和貸出分業經營銀行制度的優點有（）A.有針對性地制定和實施風險防范措 B.有利于金融達到預期效 D.有利于形成信息共享、損益互補機制關于人民銀行常備借貸便利(SLF)的說法，正確的有（）A.又稱為短期流動性調節工具 C.與金融機構“一對一”交易 D.交易對手覆蓋面廣E.向商業銀行提供中期基礎貨幣根據《商業銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業銀行的風險資產有（）信用風險資E.操作風險資經紀業務的基本要素包括 ）E.機銀行業市場準入的內容有 ）E. 業務范

B.系統風險資D.聲譽風險資B.經紀D.交易的標的D.從業的資近年來，我國已經采取的對外匯儲備進行積極管理的措施有（）A.調節國際收支順 C.增加外匯占款 E.構建積極的外匯儲備管理模式下列關于商業銀行資產負債管理方法中久期分析的說法，正確的有（）A.在利率上升的環境中，保持正缺口對銀行有B.E.久期分析是商業銀行衡量利率變動對全行經濟價值影響的法80.商業銀行對客戶進行信用時采用的信用5C標準包括（）。A. C.經營環 D.成E.擔保三、案例分析題（共20題，每題2分。有單選和多選，本題不得分；少選，所選的每個選項0.5分（一）交易所上市交易的某只，在固定股利政策下 年年末的每股稅后為元，市場利率為2.5%。根據以上資料，回答下列問該只的理論價格是（）元/股 該只的市盈率是（）倍 根據理論價格分析，投資者的投資行為選擇應該為（）當的市價小于8元時，可繼續持有該當的市價小于8元時，可買進該支當的市價大于8元時，可賣出該支當市價等于8元時，可繼續持有或買進該支下列與的定價計算方式相同的是（）零息債 B.期限為性的債C.分期付息、到期還本債 D.到期還本并付息的債項期末余資本凈資產總信用資產總（二）資產安全性是機構對銀行機構的重要內容，重點是銀行機構風險的分布、資產集中程度和關系人。我國金融的重要依據是《商業銀項期末余資本凈資產總信用資產總總其中：正關次可損最大一家客戶授信總最大一家客戶總全部關聯授信總根據以上資料，回答下列問該銀行的單一客戶集中度為（） 機構規定銀行不良資產率不得高于（） 計算授信集中度、集中度和全部關聯度的基礎是（）A.資產總 B.總 D.授信總該銀行資產安全性指標沒有達到規定標準的是（）不良 B.單一授信集中C.全部關聯 D.單一客戶集中（三）A銀行于2019年上半年推出了一款產品，期限兩年，最低投資門檻100萬元，風險等級為4級。已知該產品的本金30%投資于國債，50%投資于，剩下的部分投資于合約，參與投資后從產品成立到終止日期內客戶可以進行申購、贖回的產品。銀行客戶經理小王在給客戶張先生介紹產品時，告訴先生兩年后預期收益率為40-60%，但并未提示風險，又知張先生風險承受等級為3級。張先生投了500萬元，兩年后該產品虧損50%。張先生得知后得了抑郁癥。該產品屬于 ）權益類 B.混合類產 D.開放式產 小王的行為符合產品的銷售原則小王的行為不符合產品的銷售原小王的行為錯在告知產品預期收益率的同時，未提示風該銀行銷售在銷售產品是應該做到 ）誤導與其風險承受能力不相符的產只能向客戶銷售風險等于或低于其風險承受能力的產品 D.本著銀行價值最大化原則，以銀行利益為首要目根據法律規定商業銀行產品不得直接或間接投資于 ）本行信貸資產與本行的產基金和債券基境內上市公司公開或非公開或交易的航空公司簽訂合同。設定租賃期限10年。80%的融資可采用向商業銀行，并以飛機本身設定抵押的方式括保險公司，公司及各種基金。根據以上資料，回答下列問題：某金融租賃公司的設立是銀D.財務94.此次的金融租賃業務屬于）A.聯合租C.單一租B.銀團租D.混搭租時間到期后金融租賃公司將設備收回后再出售或再次進行租賃獲得的價差收入屬于 ）服務收 B.運營收C.債權收 D.余值收機構對金融租賃公司的要求包括（）金融租賃公司對單一承租人的全部融資業務不得超過資本凈額 金融租賃公司對單一的全部融資租賃業余額不得超過資本凈額 金融租賃公司對關聯方的全部融資租賃業務不得超過資本凈額 金融租賃公司同業拆入余額不得超過資本凈額的億，其中貨物貿易順差3952億，服務貿易逆差2922億，初次收入逆差514億，二次收入逆差24億，資本項目逆差6億，金融項目順差1117億，凈錯誤與遺漏-1602億。截止2018年末，我國未清償外債余額為19652億，其中短期外債余額為12716億；當年外債還本付息2018年，我國國際收支的經常項目 ）億順差 B.順差C.逆差 D.逆差根據我國國際收支數據，應當運用的調節政策有（擴張性財政政 B.緊縮性財政政 99.2018年，我國的負債率為（） 100.根據國際通行的管理標準，下列指標中，不需要調整的有（A.負債 B.C.償債 D.短期一、單項選擇答案：C。解析：本題考查金融工具的性質。金融工具的性質包括期限性、流動性、收益性和風險性網。率答案：C。解析：10000×[（1+10%÷4）]^4=11038.131365191天。答案：D。解析：COSO在《企業風險管理——整合框架》文件中認為：全面風險管理是三個維度的系答案：A。解析：本題考查定價。的理論價格＝預期股息收入／市場利率÷8%≈6.9（元／股）答：的部D（1（2足（3答案：C。解析：《公司監督管理條例》對公司的市場準人要求：公司股東的非貨幣過司的30。10×3％30元。答：式立的別的式的。的10%到資50答：議的至5%本6%。123首次公開在4億股（含）以上的，有效報價投資者的數量不少于20家答：：的注是余和。答案：C。解析：銀行間市場是債券市場的主體，這一市場的參與者是各類機構的投資者，屬于大宗交易答案：B。解析：優先股股東享有公司的紅利，但通常沒有投票權，不參與公司日常經營管理答案：D。解析：金融租賃公司不擔風險的融資租賃業務主要是委托租賃。委托租賃是指融資租賃項目于的的，作為的和分的該人付的。答：融漲方定格跌則。答案：A。解析：存款乘數=1÷(法定存款準備金率+超額準備金率+現金漏損率)=5答：：是指為是門答：：對發、括。答案：D。解析：銀行集中辦理票據交換屬于中間業務的（）與定；第二，承租人選擇出租人（租賃公司），并與其簽訂融資租賃合同的與立第四，出租人以自己的名義與人訂立合同，同時，承租人必須在合同上簽名蓋章答案：B。解析：一國的外債規模越大，需要持有的國際儲備量就越大，以保持較強的償債能力答：，與答案：D。解析：本題重點減少國際儲備總量的方法，只能選擇鼓勵民間持有外匯答案：C。解析：中國外匯交易中心采用的組織形式是答案：B。解析：合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承受能力，投資于單只產品不低于定金額且符合下列條件的自然人、法人或者依法成立的其他組織：①具有2年以上投資經歷且家庭金融產300萬元，或者家庭金融資產500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元；②最1年末凈資產不低于1000萬元的法人或者依法成立的其他組織；③銀行業監督管理機構規定的其他答案：C。解析：匯率風險是指有關主體在不同幣別貨幣的相互兌換或折算中，因匯率在一定時間內生意外變動，而蒙受經濟損失的可能性。201435月出現的匯率波動導致的經濟損失屬于匯率風化。和回答案：A。解析：該債券的幣種與地一致，所以屬于外國債券種風，達答案：A。解析：逆回購為銀行向一級交易商有價，并約定在未來特定日期價為增貨幣答案：D。解析：持有期收益率=[(101-100)÷1+100×5％]×100％=6％答案：C。解析：本題考查開立賬戶的相關規定。根據2016年修訂后的《賬戶業務指南》，一個投資者只能申請開立一個通賬戶；一個投資者在同一市場最多可以申請開立3個賬戶、封閉式基金賬1個信用賬戶、B股賬戶。答案：A。解析：由一家或幾家公司在金融信貸支持下進行的并購稱為杠桿收購答案：D。解析：銀行常用的風險補償方法有：合同補償、保險補償、法律補償制上屬于不可分散風險。資產定價模型(CAPM)則提供了測度系統風險的指標，即風險系數β答案：度的經驗指標有：（1）國際儲備額與國民生產總值之比，一般為10%；（2）國際儲備額與外債總額之比，一般在3050%（3）國際儲備額與進口額之比，一般在25%3個月的D自2007年1月1：換雙額的額。答案：C。解析：小額公司的來源：股金、捐贈、不超過2家銀行業金融機構的融入等流答案：A。解析：本題考查看跌。如果未來對本幣貶值，匯率有下跌風險，買入看，當未來貶值，行使權利時，這筆交易可以實現套期保值答案：C。解析：為推進利率市場化，我國著力培育以間同業拆放利率（hbor）和（R的。答案：AP=F/[(1+r)/2]^2n，本題中，950=1000/[（1+r/2）^4]，解得r=2.58%答案：C。解析：本題考查金融的投資風險，合約的買方可以實現有限的損失和無限的收益答案：D。解析：本題考查我國商業銀行業務的。業務風險控制由信貸模式向綜合模式變答案：C。解析：本題考查存款性金融機構。存款性金融機構是吸收個人或機構存款，并的融機構，主要包括商業銀行、儲蓄銀行和信用合作社等具和中介目標之間。借助貨幣政策工具作用與操作指標，進而影響中介目標并實現貨幣政策的最終目標。：查理對強了。：用的和。二、多項選擇答案：ACDE。解析：基金公司由負責答：DE、金、構市村、融。答案：D查個過50，但在300許業務信于30%產品答案：AE。解析：商業銀行公募產品的，單一投資者銷售起點金額不得低于1萬元。商業銀行私募產品的，合格投資者投資于單只固定收益類產品的金額不得低于30萬元格投資者投資于單只混合類產品的金額不得低于40萬元；合格投資者投資于單只權益類產品、單只商品及金融衍生品類產品的金額不得低于100萬元答案：ACD。解析：信用風險的管理機制主要有審貸分離機制、管理機制、額度管理機制答案：DE。解析：融資租賃合同主要具有以下特征：①融資租賃合同是諾成、要式合同。諾成合同或未采。。享前答案：E。解析：國際儲備總量管理的經驗指標主要有：國際儲備額與P之比：10%；國際儲備2533050%。：D大市加整大E1)是銀是2)通過由接控制節34答案：C付的答案：ABDE解析：本題考查金融產品定價的基本假設。金融產品定價的基本假設包括：(1)市場不存在摩擦，即沒有交易費用和；(2)市場參與者能以相同的無風險利率借入和貸出；(3)不考慮對手違約風險；(4)允許現貨賣空行為；(5)市場不存在機會，這使得算出的理論價格就是無均衡價格；(6)可以任意數量的資產也有利于金融達到預期效果。因為商業銀行和投資銀行的風險各有其特點和規律，兩業分開經營、分別管理答案：BCD。解析：常備借貸便利(SLF)是全球大多數都設立的貨幣政策工具，其主要特點是： 由金融機構主動發起，金融機構可根據自身流動性需求申請常備借貸便利；(2)常備借貸便利是與金融產答案：ABCD。解析：本題考查經紀業務。經紀業務的基本要素：委托人、經紀商交易場所、交易的標的職資格和業務范圍。E1)23)4答案：ABCE三、案例分析答案：A。解析：本題考查理論價格的計算。的理論價格=預期股息收入/市場利率（元/股）答案：A。解析：本題考查市盈率的計算。市盈率=價格/每股稅后=8/0.2=40（倍）：AC查者當種繼該為8出C。：查為