國際業務測試對等值金額在5０００美元以下（含）的對私涉外收入款項實行限額申報，但收款人仍需填寫《涉外收入申報單》[判斷題]對錯【正確答案】各行進行外匯匯款時，要實行各幣種大額頭寸上報制度[判斷題]對【正確答案】錯銀行對于個人分拆結售匯特征明顯、銀行能夠確認為分拆結售匯行為的，應不予辦理[判斷題]對【正確答案】錯外商投資企業不得以資本金結匯所得人民幣資金購買非自用境內房地產[判斷題]對【正確答案】錯資本金賬戶利息可憑銀行出具的利息清單直接辦理結匯[判斷題]對【正確答案】錯資本金賬戶可否開立定期存款戶[判斷題]對【正確答案】錯外商投資企業按支付結匯原則結匯所得人民幣資金可通過結匯待支付賬戶進行支付。[判斷題]對錯【正確答案】外匯局根據現場核查結果，結合企業遵守外匯管理規定等情況，將企業分成A、B、C、D四類。[判斷題]對錯【正確答案】實行網上申報的申報主體可以不填寫紙質《涉外收入申報單》。[判斷題]對【正確答案】錯境內銀行應向外匯局申領《單位基本情況表》并提供給申報主體使用。[判斷題]對錯【正確答案】辦理單筆等值5萬美元（含）以下的服務貿易外匯收支業務，金融機構不用審核交易單證。[判斷題]對錯【正確答案】一筆收匯既有貨物貿易，又有服務貿易的，銀行必須逐筆審核收匯的申報憑證，根據每筆資金性質，將貨物貿易部分按貨物貿易政策入賬。服務貿易部分，銀行審核相應合同發票后可根據企業要求直接結匯或進入經常項目外匯賬戶。[判斷題]對【正確答案】錯經常項下跨境人民幣退款信息報送應與原收付款信息關聯對沖：收付款金額填寫為負值，并在“人民幣跨境收入信息”/“人民幣跨境支出信息”的“原申報號碼”欄目，填寫所對應出口收款信息或進口付款信息的RCPMIS申報號碼。[判斷題]對【正確答案】錯在業務辦理過程中，銀行若發現影響面較大、規模較大的異常情況，或者難以把握的重大問題，銀行可先自行為客戶辦理后續業務。[判斷題]對錯【正確答案】對于被國家外匯管理局資本項目信息系統納入管控或逾期未辦理存量權益登記的企業，銀行不得為其辦理資本項目相關業務（含利潤匯出、及資本項目資金結匯等），應要求企業至所屬地外匯局解除管控或補做存量權益登記。[判斷題]對【正確答案】錯若企業不在名錄內，銀行可以將該筆外匯資金入賬，但需要及時通知企業到外匯局辦理名錄登記[判斷題]對錯【正確答案】退匯金額不得超過原匯出金額。[判斷題]對【正確答案】錯對名錄內企業，按照貨物貿易外匯管理相關法規、展業原則要求為其辦理業務；不在名錄的企業要審慎辦理貨物貿易外匯收支業務。[判斷題]對錯【正確答案】銀行不得為未辦理境內直接投資貨幣出資入賬登記的資金辦理劃轉手續[判斷題]對【正確答案】錯對于境內外匯再投資業務，不得存在出資人和繳款人不一致的情況[判斷題]對【正確答案】錯國際收支申報中規定對于（）金額的因私非貿易涉外收入款項實行限額申報？[單選題]A、2000美元（含）以下B、3000美元（含）以下C、4000美元（含）以下D、5000美元（含）以下【正確答案】發生涉外收入的申報主體，應在解付銀行解付之日或結匯中轉行結匯之日后()個工作日內辦理該款項的申報。[單選題]A、當天B、5【正確答案】C、10D、15發生涉外付款的申報主體，應在提交《境外匯款申請書》或《對外付款／承兌通知書》的（）個工作日內辦理該款項的申報。[單選題]A、當天【正確答案】B、2C、5D、10對于境內非居民通過境內銀行與境外發生的收付款，國別項應申報為（）[單選題]A、對方付款人或收款人常駐的國家和地區B、對方付款人或收款人境外賬戶開戶銀行所在國家或地區C、境內非居民的常駐國家或地區【正確答案】D、都不對中國居民和非中國居民個人的認定依據是其是否持有（）,持有則認定為中國居民。[單選題]A、中國居民身份證【正確答案】B、外國護照C、港澳居民來往內地通行證D、臺灣居民來往大陸通行證申請辦理涉外收入網上申報的機構申報主體自開通網上申報的（）起可登陸國際收支網上申報系統（企業版）辦理申報業務。[單選題]A、當日B、第二日【正確答案】C、第三日D、第五日目前國家外匯管理局將外匯資本金意愿結匯比例暫定為（）[單選題]A、95%B、100%【正確答案】C、50%金融機構在為C類企業辦理貨物貿易項下付匯時，需審核以下哪種單據或憑證。()[單選題]A、《登記表》【正確答案】B、進口合同C、進口貨物報關單D、發票金融機構應當對企業的貨物貿易外匯收支進行真實性審核,對()類企業貿易外匯收支進行電子數據核查[單選題]A、AB、B【正確答案】C、CB類和C類企業的分類監管有效期為（）天[單選題]A、3個月B、6個月C、9個月D、1年【正確答案】資本金結匯審核的主要原則[單選題]A、真實性【正確答案】B、合理性C、時效性企業資本金累計結匯額（含備用金）與該資本金賬戶已付匯（含境內劃轉）金額之和達到賬戶貸方累計發生額95%的，銀行應對上述結匯所對應的發票等憑證進行真實性核查，并在企業結匯申請書上加注()[單選題]A、已核實賬戶內95%資金結匯發票（不含付匯）【正確答案】B、已核實賬戶內95%資金結匯發票C、已核驗無誤D、結匯金額已達95％外商投資企業資本金賬戶及人民幣賬戶開立在同一家銀行的，結匯銀行須在（）辦理完畢結匯、人民幣資金入賬及對外支付劃出手續[單選題]A、兩個工作日內B、兩天內C、當日【正確答案】D、三個工作日內對公匯出匯款手續費按匯款金額的（）%收取。[單選題]A、0.05B、0.1【正確答案】C、0.2D、0.5根據《貨物貿易外匯管理指引》，外匯局實行()。[單選題]A、“貿易外匯收支企業名錄”登記管理【正確答案】B、“貨物貿易企業名錄”登記管理C、“外匯貿易企業名錄”登記管理D、“進出口貿易企業名錄”登記管理金融機構()為不在名錄的企業直接辦理貿易外匯收支業務。[單選題]A、可以B、不得【正確答案】C、根據客戶申請D、視客戶資信狀況外商投資企業外匯資本金賬戶的資金來源不包括:（）[單選題]A、離岸賬戶出資B、非居民存款賬戶出資C、境外個人境內外匯賬戶資金D、現鈔存入【正確答案】工行個人外匯業務服務品牌是（）[單選題]A、工銀匯通B、工銀全球通C、工銀環球通【正確答案】D、工銀悅全球目前我行發行的個人結構性存款產品主要幣種為（）[單選題]A、港幣B、澳元C、歐元D、美元【正確答案】外匯匯款產品功能豐富，支持以下哪些功能？（）[單選題]A、外匯匯出匯款、匯入匯款和查詢查復服務【正確答案】B、本外幣匯出匯款和查詢查復服務C、匯入匯款和賬戶信息查詢服務D、本外幣匯入匯款和查詢查復服務服務貿易外匯收支管理信息申報憑證不包括（）[單選題]A、《境外匯款申請書》B、《境內付款/承兌通知書》C、《境內收入申報單》D、《銀行結/售匯業務申請書》【正確答案】查詢外匯局資本項目信息系統，確認客戶是否按規定報送直接投資存量權益數據，確?？蛻粑幢?)[單選題]A、業務管控【正確答案】B、業務控制C、業務管理D、業務把控辦理資金結匯待支付賬戶資金支付，經辦行應審核（）支付對應發票等有效商業單證原件，在原件上簽注后留存復印件。經辦人員應在所留存的復印件上加蓋“與原件核對一致”章并簽字確認。[單選題]A、商業合同、前一筆【正確答案】B、采購合同、前一筆C、商業合同、當筆D、采購合同、當筆外商投資企業資本金意愿結匯比例最高（），可以（）結匯。[單選題]A、100%，一次B、90%，一次C、100%，分次【正確答案】D、90%，分次“關注客戶”包括：客戶被外匯局資本項目信息系統進行業務管控，且最近（）內涉及外匯局發布的違法違規案例、風險提示案例、重點風險關注領域等。[單選題]A、三個月B、六個月C、一年【正確答案】D、兩年外商投資企業轉股變更登記要注意區別“轉義務”和“轉實際”。如果一次業務中既有“轉實際”又有“轉義務”應分兩個模塊操作，應該（）。[單選題]A、先辦理“轉實際”再辦理“轉義務”【正確答案】B、先辦理“轉義務”再辦理“轉實際”C、同時辦理D、以上均可以進口付匯或出口收匯完成后，因實際需要退回原付款方或收款方的退匯業務，退匯日期與原付/收款日期間隔在()天以上的，或由于特殊情況無法原路退匯的，還需審核《登記表》。[單選題]A、30天（不含）B、60天（不含）C、90天（不含）D、180天（不含）【正確答案】下面關于貨物貿易收匯的退匯支付說法錯誤的是（）[單選題]A、出口項下退匯的境內付款人應當為原收款人、境外收款人應當為原付款人。B、退匯金額不得超過原收匯金額。C、銀行為企業辦理退匯支出時，應當從企業待核查賬戶支出，嚴禁從經常項目外匯賬戶退匯?！菊_答案】D、辦理退匯支付手續后，在正本合同或原始收款憑證上簽注退匯日期、金額，加蓋業務印章后復印留存。對單筆等值（）萬美元以下貨物貿易對外付匯業務，自主決定是否對相應進口報關電子信息辦理核驗手續。[單選題]A、10【正確答案】B、20C、15D、5為（）類企業辦理付匯、開證時進行電子數據核查，通過監測系統在進口付匯核查界面的“本次核注金額”和“本次核注幣種”欄錄入企業付匯金額與相應幣種，供監測系統自動扣減對應進口付匯額度”。[單選題]A、AB、B【正確答案】C、CD、D根據貨物貿易外匯監測系統銀行端（以下簡稱監測系統）查詢辦理業務（）企業貿易外匯收支名錄及A/B/C分類狀態。[單選題]A、當日【正確答案】B、上一工作日C、次日D、前日對于客戶無法提交相關單證的提前購匯需求，應（）辦理業務。[單選題]A、延期B、暫?！菊_答案】C、報主管審核后D、立即境內機構應當通過（）外匯賬戶辦理捐贈外匯收支[單選題]A、資本金B、貸款C、外債D、捐贈【正確答案】企業應當按國際收支申報和貿易外匯收支信息申報規定辦理貿易外匯收支信息申報，并根據貿易外匯收支流向填寫申報單證：向境內付款的，填寫()。[單選題]A、《境外匯款申請書》或《對外付款/承兌通知書》B、《境內匯款申請書》或《境內付款/承兌通知書》【正確答案】C、《涉外收入申報單》D、《境內收入申報單》進口項下退匯的境外付款人應當為（）、境內收款人應當為()。[單選題]A、原收款人、原付款人【正確答案】B、原付款人、原收款人C、原收款人、原代理人D、原付款人、原代理人B類企業的分類監管有效期為（）。[單選題]A、三個月B、六個月C、一年【正確答案】D、兩年C類企業()辦理離岸轉手買賣外匯收支業務。[單選題]A、不得【正確答案】B、可以C、經申請可以D、經批準可以以下關于電子數據核查描述不正確的是（）[單選題]A、金融機構應當對B類企業貿易外匯收支進行電子數據核查；B、金融機構在辦理B類企業付匯、開證、出口貿易融資放款或待核查賬戶資金結匯或劃出手續時，應當進行電子數據核查，通過監測系統扣減其對應的可收付匯額度C、B類企業超過可收付匯額度的貿易外匯收支業務，應當到外匯局辦理貿易外匯業務登記手續D、B類企業代理其他企業進出口對應的外匯收支不用納入電子數據核查范圍【正確答案】待核查賬戶的支出范圍不包括（）[單選題]A、結匯B、劃入企業經常項目外匯賬戶C、經外匯局登記的其他外匯支出D、劃入其他同名待核查賬戶【正確答案】海關特殊監管區域區內企業與境內區外之間服務貿易項下交易以（）計價結算。[單選題]A、人民幣【正確答案】B、人民幣或外幣C、外幣D、跨境人民幣因()需要使用外幣現鈔結算的，現鈔結匯時，金融機構應當審核企業提交的出口合同、出口報關單等單證[單選題]A、匯路不暢【正確答案】B、貿易出口C、離岸業務D、小額貿易外匯指定銀行開具攜帶外幣出境許可證每張金額不能超過等值（）美元[單選題]A、10000【正確答案】B、8000C、5000D、1000以下哪類企業貨物收入不需要先進入待核查賬戶？（）[單選題]A、貨物貿易外匯管理分類等級為A類的企業【正確答案】B、貨物貿易外匯管理分類等級為B類的企業C、貨物貿易外匯管理分類等級為C類的企業D、所有企業結匯現鈔金額達到規定入境申報金額的，金融機構應審核企業提交的經()簽章的攜帶外幣現鈔入境申報單正本[單選題]A、海關【正確答案】B、外匯局C、稅務局D、商務局人民幣跨境對內直接投資企業（合規性）信息由（）錄入，再由人民銀行復核[單選題]A、商業銀行RCPMIS客戶端錄入【正確答案】B、企業錄入C、商業銀行在RCFE客戶端錄入D、無需錄入對采用網上申報方式辦理的涉外收入申報數據,對審核無誤的申報信息，解付銀行予以審核通過；對審核未通過的申報信息，解付銀行應（）[單選題]A、幫助申報主體修改B、直接報外管局C、標注原因，要求申報主體核實【正確答案】D、直接退回申報主體境內居民收到境內非居民支付的款項，銀行在報送基礎信息時應在付款人名稱前添加“（）”[單選題]A、JN【正確答案】B、JWC、JN或JWD、OSA按照《國家外匯管理局關于印發〈通過銀行進行國際收支統計申報業務實施細則〉的通知》（匯發〔2015〕27號），境內對私非居民通過境內銀行與境外發生的收付款，國別項應申報為（）[單選題]A、境內對私非居民出生國家或地區B、境內非居民常駐國家或地區【正確答案】C、境外銀行所在國家或地區D、境外交易對方所在國家或地區一般貿易項下收付款申報的交易編碼為（）[單選題]A、121020B、121010【正確答案】C、121030D、122990一個NRA非居民在境內銀行開立的賬戶上收到一筆外匯，該NRA非居民注冊地在英國，該筆匯款付款人常駐國家為香港，匯出行在美國，中轉行在德國，則該筆匯款申報的國家應該是（）[單選題]A、德國B、美國C、香港D、英國【正確答案】跨境人民幣收付辦理國際收支申報時，金額應填報在（）[單選題]A、結匯金額欄B、現匯金額欄C、購匯金額欄D、其他金額欄【正確答案】銀行辦理清算、減資、收購外方股權等資金匯出業務時，應準確、及時完成（）,以防資本業務系統數據缺失或滯留。[單選題]A、國際收支申報【正確答案】B、會計憑證打印C、客戶回單填制D、紙質材料留存以下關于人民幣資本金使用，說法不準確的是（）[單選題]A、外商投資企業人民幣資本金用于支付工資、差旅費、零星采購等支出的，銀行可在展業三原則基礎上根據企業支付指令直接辦理B、不得用于投資有價證券和金融衍生品C、不得用于委托貸款D、不得用于境內再投資【正確答案】新版國際收支交易代碼“228040”對應的新版國際收支交易項目名稱為。[單選題]A、經營性租賃服務【正確答案】B、貨物或服務交易傭金及相關服務C、辦事處、代表處等辦公經費D、上述未提及的其他商業服務辦理單筆等值5萬美元以上的服務貿易外匯收支業務，金融機構應按以下規定審查并留存交易單證：()A、國際運輸項下：運輸發票或運輸單據或運輸清單【正確答案】B、對外勞務合作或對外承包工程項下：合同（協議）和勞務預算表（工程預算表或工程結算單）【正確答案】C、對外承包工程簽訂合同之前服務貿易項下前期費用對外支付：申請書（包括但不限于前期費用預算情況、使用時間、境外收款人與境內機構之間的關系等）。未使用完的外匯資金，境內機構應及時調回境內【正確答案】D、專有權利使用費和特許費項下：合同（協議）和發票（支付通知）【正確答案】銀行應當按規定對交易單證的（）及進行合理審查。A、真實性【正確答案】B、有效性C、合法性D、其與外匯收支的一致性【正確答案】銀行在為申請人辦理境內直接投資項下的各項外匯業務，包括為境內直接投資所涉主體辦理（）、（）和（）等業務時，應當對客戶進行識別。A、資金使用【正確答案】B、賬戶開立【正確答案】C、資金入賬【正確答案】在為客戶審核、辦理業務后，銀行仍應在業務存續期間結合其風險管理流程，持續監控業務的（）、（），確保業務的后續運作、資金的后續使用等與客戶業務申請一致。A、合規性【正確答案】B、真實性【正確答案】C、盈利性D、關注性銀行履行展業原則，應根據客戶分類情況、貨物貿易外匯管理等級分類情況及貿易方式情況等，遵循（）等原則，對企業提交的貿易進出口交易單證的真實性及其與貿易外匯收支的一致性進行合理審查。A、單單一致【正確答案】B、單證一致【正確答案】C、單內一致【正確答案】D、單實一致對具有下列特征的業務，銀行應加強盡職調查，以更嚴格標準進行真實性審核及持續監控，對于仍未能排除風險提示特征的，銀行應審慎辦理相關業務：A、交易條件有較大變動，如出現新的商品類型、單價過高或過低、數量過少或過多、賬期過短或過長、結算方式與之前不一致等情況?！菊_答案】B、客戶進出口貿易的裝貨港、卸貨港及運輸方式頻繁發生變更?！菊_答案】C、關注海運提單等貨權單據的時效性、合理判斷船期船次的合理性，如近海海運的提單簽發日超業務經辦日20天，遠洋海運提單簽發日時間超過業務經辦日90天，應審慎辦理?！菊_答案】D、多家客戶法人代表為同一人的，同一經辦人來銀行辦理業務的，或多家客戶提供的單據格式類似的。【正確答案】營業機構對公客戶即期結售匯業務交易時間一般按照以下要求執行：周一至周五每日上午9:30-下午17:30。[判斷題]對【正確答案】錯對公客戶可通過我行營業機構辦理即期結售匯業務，可通過電子銀行渠道辦理即期售匯業務，部分客戶可直接向總行詢價。[判斷題]對【正確答案】錯對公客戶的即期結售匯的單筆交易起點金額由營業機構與客戶商定。[判斷題]對錯【正確答案】營業機構為客戶辦理的即期結售匯，應當符合國家外匯管理局有關結匯、售匯的管理規定。[判斷題]對【正確答案】錯各行進行外匯匯款時，要實行各幣種大額頭寸上報制度[判斷題]對【正確答案】錯1、目前在外匯匯款中，我行可以使用全額到賬短語的幣種有（）A、美元【正確答案】B、歐元【正確答案】C、澳元【正確答案】D、加元【正確答案】企業購匯歸還境內外資銀行外匯貸款利息，在向外匯管理局報送結售匯月報時，應歸為哪一類[單選題]A、國內外匯貸款B、其他投資項下跨境貸款C、投資收益【正確答案】D、其他個人提取外幣現鈔當日累計等值（）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。[單選題]A、1萬【正確答案】B、3千C、5千D、5萬銀行在事后核查中發現個人涉嫌分拆結售匯的，應于發現之日起（）日內向外匯局報告。[單選題]A、首個工作日B、2個工作日C、3個工作日【正確答案】D、5個工作日境外同一個人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內()個以上(含)不同個人，收款人分別結匯可確定為分拆結匯。[單選題]A、2B、3C、4D、5【正確答案】目前，我行開辦個人外匯買賣業務，最多共（）個幣種對。/r