Word———銀行個人工作總結工作計劃銀行個人工作總結工作方案（通用3篇）

銀行個人工作總結工作方案篇1即將過去的x月是我銀行業生涯中第一個重要的轉折，見證著我從全身心投入職場到全身心投入開口營銷與網點團隊中，這個月我經受了許多個第一次：第一次被行長表揚說桌面干凈和勤于開口營銷、第一次被顧客大媽表揚勸說務態度好、第一次消失正式差錯、第一次合作出了單筆10萬的建信金富多保險大單、第一次制作名片和重要客戶交換聯系方式開頭識別和培育自己的客戶群…日常柜面對私業務操作也進入了熟極而流的狀態，業務量最快是當日100筆交易193張票，算是一個比較成熟但尚有優化空間的工作狀態。

一、x月工作成果——小柜員營銷路

本月是我開頭收獲營銷碩果的第一月：累計營銷29萬金富多躉繳保險(15萬勝利14萬退保)、2萬金富年年期繳保險、7張預審批信用卡和3張龍行無憂保險卡，一共受到支行個金部4次業績通報表揚，在同屆新人中算是不錯的成果。

1，我的營銷歷程：

目前國內銀行業更像一個薄利多銷的金融消費品工廠，或者說是金融產品大型超市，在基層網點熬煉的我們和其他服務業員工本質接近，都是這所工廠里的流水線工或者超市導購員，只是產品種類和技術含量可能簡單些。營銷資源業績這些指標不但是國內銀行業的核心，更是基層員工們賴以生存和晉升的根本。出類拔萃的銀行業精英許多是營銷和業務條線出身，真正精彩的銀行家也往往是最頂尖的銷售。

在進入本行之前，我就依據自己喜愛社交喜愛共享溝通影響別人的性格愛好和學歷背景過往營銷業績不錯等諸多因素確定了自己將來要走銀行業的營銷和業務部門方向，來到網點熬煉后，我也開頭結合實際思索如何不斷優化在基層成為更優秀的金融產品導購員。一個真正的銀行家不但要有良好的直覺，閱歷和資格帶來的精確推斷力，也應當能夠做到專業力量和客戶資源并重，看準客戶賣對產品成為伴侶持續合作?倒推回來目前我該做的兩件事情就是：(1)對自身漸漸聚焦定位，急躁學習積累沉淀最終成為某個細分行業或領域的專家;(2)開頭學習識別和培育自己的忠實客戶群體——這兩項都是特別長遠的目標，需要投入大量的時間精力，可以說是除了不斷提示自己潔身自好遵紀守法外又一項終生的功課。

自10月份養成了開口營銷的習慣把握基本技巧之后，11月我正式開頭了對客戶的全力攻擊，11月初有客戶有意購入1萬金富多但最終即將成交時才發覺存折非本人而且遺忘了存折密碼，在我連續開口營銷的努力下，10號我正式賣出了第一單保險——6萬金富多和1萬金富年年，誰知金富多的客戶當天就回來說夫婦看法不合退保了，在這不得不感慨在銀行前臺隔著一面玻璃真心可以目睹到社會百態無奇不有。得到支行第一次通報表揚后我再接再厲，間續在22號，25號和29號合作營銷出了10萬，5萬和1萬的保險業績，算是營銷之路上一個良好的開頭，也算是銀行家成長之路上第一個值得牢記的里程碑。

2，我的營銷閱歷：

(1)分析利用網點優勢和客戶結構：我們網點坐落在中高檔小區旁邊，存定期的私人儲戶許多，而且大多是老客戶，對我們網點一貫的保險產品營銷的消費力量和接受程度都較高。另外我從VIP窗調到一般窗后，主要客戶群也從中產階級轉移到了一般勞動者，一般勞動者相對中產階級來說理財觀念會比較保守，理財需求也比較模糊，消費力量更低，消失大筆業績的可能性會更低，但是一般窗也有一個VIP窗無法比擬的優勢——VIP窗的客戶大多被客戶經理維護完畢，一般窗的客戶間或會有一些他行或者他點的重要客戶，可以說是漏網之魚，這些重要客戶都是我可以著力營銷和培育的將來資源。

(2)把握產品特點和營銷話術后勤開口，以基數換概率，同時自己也要不斷優化營銷話術和協作技巧：在銀行前臺柜員能做的營銷工作更多是識別意向客戶，初步推舉后呼叫客戶經理和后臺過來聯手拿下客戶，這個過程中牽涉到的主要問題有：留意推斷意向客戶是否不足或超過產品要求年齡，是否攜帶本人身份證和卡折，以存取定期的客戶為主要目標，對客戶的個人資產等隱私信息要留意保密，客戶經理營銷時柜員不要過多打攪，營銷時要留意說明產品細則和風險提示等等…當然，這一切的技巧都要建立在你的開口營銷基數上，假如不勤于開口，再強大的營銷技巧也是白搭;

(3)注意團隊協作——如前臺后臺加客戶經理三者聯動營銷：這個時代沒有人能夠獨自勝利，特殊是對于銀行網點這么一個小團隊而言，各個崗位協作營銷才能發揮最大效用，以一個完整的客戶營銷環節為例：柜員前期推舉，后臺適當幫腔，客戶經理作為營銷主力協力拿下客戶后柜員盡快替客戶辦理產品簽約，客戶經理攜帶客戶進行后續資料復印整理維護工作，每一環都緊密相連，假如彼此自立很明顯整體效率會大打折扣，另外很重要的是要學會支援同伴，業績分成時要大方，假如你的考核業績已經超額同事未完成時也可以拉他一把。

(4)制作名片與客戶保持聯系，做好后期維護工作：本月我參考其余網點新同事的做法，向本網點前輩借用名片制作了自己的名片，和我認為的重點客戶互換了聯系方式，也有利用微信等通訊工具保持日常聯系，不定時解答客戶懷疑和推舉最新產品信息，初步感覺還是可行的。萬變不離其宗，只要緊抓維護客戶這個根本目的不變，一切正值途徑渠道都是可以利用的，當然，在和客戶的交往中，真誠服務的內心必需始終是本質。

二、x月思索心得

1，營銷的三重境界

這個月去聽了招行講師的銀保大講堂，途中他提到自創的營銷三重境界理論：(初級)營銷是單純賣(產品)，(中級)營銷是賣替客戶量身定做的綜合解決(方案)，(高級)營銷是當你到達了專家級后，賣你依據過往閱歷針對這類客戶的最優(標準)解決方案。對此我深以為然，聯系到日常的銀行產品銷售，就可以看到我自己目前采納的還是比較初級的營銷方式，但是要從初級晉升到中級再到高級，也就是一個銀行業新人成長到真正的銀行家的歷程，這途中除了上述直覺閱歷資格帶來的推斷力等專業力量外，也需要你不斷積累升級自己的客戶資源，不得不又一次感慨路漫漫其修遠兮。

2，出業績與學做人

假如說上柜這段日子除了出業績外我學會了什么，我想會是學做人——也在此感謝各位網點前輩對我言傳身教的點滴為人處世之道：

(1)自立自主

剛開頭上柜可能由于工作要求嚴格可怕差錯所以老是問東問西，后來主管和師傅都囑咐我在大方向正確的狀況下放手去做，自己先自立推斷不懂的再問別人，意識到自立自主重要性后自己逼自己先自立解決，漸漸就可以嫻熟操作不再依靠了，生活大小諸事亦然。

(2)嚴謹合規

假如要說柜員這項工作對一個銀行業新人的最大好處，我想會是培育你從今謹記銀行業的高風險與嚴謹合規意識，銀行業作為與資金打交道的高風險敏感行業，到處工作皆大事，決不能掉以輕心。

(3)勤于助人

在網點團隊里，大家更像是相互關心的一家人，特殊是新人更要多關心前輩早日融入網點大家庭里，經過這段時間各方面努力我也覺得自己真正融入了團隊中，其實多留心你就可以發覺許多關心別人的機會：找機會請大家吃早餐或晚飯聚餐、提前預備好各個窗口共用的物品資料、早上回來時先替前輩開機、午休時讓前輩先關窗吃飯、關門時自己負責做完最終一個客戶清場、下班后清潔打掃幫助搬箱、自己的營銷業績超額完成時分成關心前輩等等…都說營銷靠團隊，職場更靠團隊，你的個人品牌乃至團隊分散力，就在這一點一滴的助人之舉中漸漸建立，當你需要關心時，整個團隊也會來助你一臂之力。

銀行個人工作總結工作方案篇2歲末將至，回首這一年來，我始終堅持著"道雖通不行不至，事雖小不為不成"的人生信條，在工作中緊跟支行領導的步伐,圍繞支行工作重點,精彩的完成了各項工作任務，用才智和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。下面我從三方面對自己201x年工作進行總結:

一、端正思想，迎難而上，時刻保持高效工作狀態

我在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，要求自己對待工作必需有劇烈的事業心和責任心，任勞任怨，樂觀工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都盡心盡力，按時保質的完成，在日常工作中，始終堅持對自己高標準，嚴要求，顧全大局，不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交伴侶，做客戶情愿交往的伴侶，通過自己不懈的努力，在201x年的工作中，為自己交了一份滿足的答卷。

二、身體力行，狠抓落實，力求圓滿精彩完成任務

在工作方法上，我始終做到“三勤”，即勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。在實際工作中能夠做一個有心人，在一次走親訪友時，我無意從六叔口中得知我們鄰村最近將有一筆分地款，事后通過六叔介紹，自己又幾次登門訪問，向客戶宣揚我行的服務優勢和產品優勢，最終勸說客戶方案將130萬的分地款存入我行，我知道這還不是最終的勝利，在客戶拿到轉帳支票的時候，我又主動幫助客戶搜集村民身份證號碼，核實確認客戶分款額，等到52份存單分發到每戶村民手中時，我才在心中深深地舒了口氣。

在服務客戶的過程中，我專心細致，把兄妹情、伴侶意注入工作中，使簡潔枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念.在與客戶打交道的過程中,真正做到以誠相待,把客戶的利益視為自己的利益,了解客戶的動向,知曉客戶的所思所欲,為每位客戶量身推舉我行的各種金融產品，通過我的不懈努力，在”爭一保二”活動中完成了營銷存款180萬,理財金卡8張，信用卡5張，電子銀行簽約50戶，保險銷售15萬的業績,最令我欣慰的是客戶也得到了雙嬴,他們在滿意自己需要的同時,也享受到了建行更加細致周到的服務。

三、努力學習，不斷進取，全面提高自身業務素養

作為一名前臺工作人員，有時自己在服務中還不夠急躁細致，需要把握的學問還許多，在以后的工作中我會自覺加強學習，向理論學習，向專業學問學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業務力量，特殊是理財業務學問，全面提高綜合業務學問水平?？朔贻p氣躁，做到腳踏實地，提高工作的主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能由于取得一點小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的頭腦，與時俱進，制造出更大的輝煌。同時連續提高自身政治修養，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人。

有一種事業，需要青春和抱負去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動力和心血汗水，我愿我所從事的金融事業永久年輕和壯美，興盛和發達。

銀行個人工作總結工作方案篇3當日歷一頁頁撕落得只剩下最終一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。這一年里，我們用計算機鍵盤繪出了滿天霞光，用算盤珠拔落了萬顆星辰;我們守著一份愉悅，一份執著，一份收獲。每天記賬，結賬，做傳票，寫賬簿。雖然沒有赫赫顯目的業績和驚天動地的事業，但我們盡心盡力，忠于職守。我們用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫誕生活的軌跡，收獲著豐收的喜悅。

這一年里，我始終保持著良好的工作狀態，以一名合格的合作銀行員工的標準嚴格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業務技能，使自己能在平凡的崗位上悄悄的奉獻著，為合作銀行事業發出一份光，一份熱。作為儲蓄崗位一線員工，我們更應當加強自己的業務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣闊客戶供應便利、快捷、精確的服務。以“客戶滿足、業務進展”為目標，搞好服務，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都興奮而來滿足而歸.。

眾所周知，在支行轄內，分理處是比較忙的一個點。每天每人的業務量平均就要達到一百多筆。接待的顧客一二百人，尤其是小鈔和殘幣特殊多，因此這樣的工作環境就迫使我自己不斷的提示自己要在工作中仔細仔細再仔細，嚴格按總行和支行制定的各項規章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在會計工作中的閱歷來關心其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會非常虛心的向其他同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中關心其他人，就要使自己的業務素養提高。儲蓄乃立社之本，20xx年，在上級領導的關懷、支持和同事們的幫助下，我樂觀努力地開展工作，較好的完成了各項工作任務，全年個人累計吸儲150多萬元。

一年里，我樂觀參與政治理論學習和業務學問學習，能自覺遵守法律法規和單位的各項規章制度，同時刻苦鉆研業務學問，不斷提高自己的工作技能?；仡欉@一年來的工作，我是問心無愧的，在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，銀行屬于服務行業，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，我經常提示自己“善待別人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍舊堅持做好“微笑服務”，急躁細致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包涵和理解他，最終也得到了客戶的理解和敬重。

回顧檢查自身存在的問題，我認為：一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃進展，新狀況新問題層出不窮，新學問新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫