中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》（）《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》已于12月19日經(jīng)中國銀保監(jiān)會(huì)第13次委務(wù)會(huì)議通過。現(xiàn)予發(fā)布，自1月1日起施行。主席郭樹清11月12日保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定第一章總則第一條為了規(guī)范保險(xiǎn)代理人的經(jīng)營行為，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益，維護(hù)市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（如下簡稱《保險(xiǎn)法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)代理人是指根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，向保險(xiǎn)公司收取傭金，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范疇內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，涉及保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及個(gè)人保險(xiǎn)代理人。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理公司及其分支機(jī)構(gòu)。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指運(yùn)用自身主業(yè)與保險(xiǎn)的有關(guān)便利性，依法兼營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的公司，涉及保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。本規(guī)定所稱個(gè)人保險(xiǎn)代理人是指與保險(xiǎn)公司簽訂委托代理合同，從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是指在保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)中，從事銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品或者進(jìn)行有關(guān)損失勘查、理賠等業(yè)務(wù)的人員。第三條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的條件，獲得有關(guān)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的許可證（如下簡稱許可證）。第四條保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭的原則。第五條國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險(xiǎn)代理人履行監(jiān)管職責(zé)。國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)在國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)授權(quán)范疇內(nèi)履行監(jiān)管職責(zé)。第二章市場準(zhǔn)入第一節(jié)業(yè)務(wù)許可第六條除國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)采用下列組織形式：（一）有限責(zé)任公司；（二）股份有限公司。第七條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有下列條件：（一）股東符合本規(guī)定規(guī)定，且出資資金自有、真實(shí)、合法，不得用銀行貸款及多種形式的非自有資金投資；（二）注冊資本符合本規(guī)定第十條規(guī)定，且按照國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定托管；（三）營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營范疇符合有關(guān)規(guī)定；（四）公司章程符合有關(guān)規(guī)定；（五）公司名稱符合本規(guī)定規(guī)定；（六）高檔管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件；（七）有符合國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的治理構(gòu)造和內(nèi)控制度，商業(yè)模式科學(xué)合理可行；（八）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；（九）有符合國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)；（十）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她條件。第八條單位或者個(gè)人有下列情形之一的，不得成為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的股東：（一）近來5年內(nèi)受到刑罰或者重大行政懲罰的；（二）因涉嫌重大違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查的；（三）因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位擬定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者近來5年內(nèi)具有其她嚴(yán)重失信不良記錄的；（四）根據(jù)法律、行政法規(guī)不能投資公司的；（五）國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其她不適合成為保險(xiǎn)專業(yè)代理公司股東的情形。第九條保險(xiǎn)公司的工作人員、個(gè)人保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不得另行投資保險(xiǎn)專業(yè)代理公司；保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高檔管理人員的近親屬經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)符合履職回避的有關(guān)規(guī)定。第十條經(jīng)營區(qū)域不限于注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、籌劃單列市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊資本最低限額為5000萬元。經(jīng)營區(qū)域?yàn)樽缘怯浀厮谑　⒆灾螀^(qū)、直轄市、籌劃單列市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊資本最低限額為萬元。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本。第十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司名稱中應(yīng)當(dāng)涉及“保險(xiǎn)代理”字樣。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的字號不得與既有的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)相似，與其她保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)具有同一實(shí)際控制人的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司除外。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范使用機(jī)構(gòu)簡稱，清晰標(biāo)記所屬行業(yè)細(xì)分類別，不得混淆保險(xiǎn)代理公司與保險(xiǎn)公司概念，在宣傳工作中應(yīng)當(dāng)明確標(biāo)記“保險(xiǎn)代理”字樣。第十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（一）有市場監(jiān)督管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照，其主營業(yè)務(wù)依法須經(jīng)批準(zhǔn)的，應(yīng)獲得有關(guān)部門的業(yè)務(wù)許可；（二）主業(yè)經(jīng)營狀況良好，近來2年內(nèi)無重大行政懲罰記錄；（三）有同主業(yè)有關(guān)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源；（四）有便民服務(wù)的營業(yè)場合或者銷售渠道；（五）具有必要的軟硬件設(shè)施，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)與保險(xiǎn)公司對接，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可獨(dú)立于主營業(yè)務(wù)單獨(dú)查詢記錄；（六）有完善的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制；（七）有符合本規(guī)定條件的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人；（八）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她條件。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位擬定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的，或者近來5年內(nèi)具有其她嚴(yán)重失信不良記錄的，不得經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第十三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)及其根據(jù)本規(guī)定第二十條指定的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別委派本機(jī)構(gòu)分管保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人擔(dān)任保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力。第十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司申請經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，及時(shí)按照國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定提交申請材料，并進(jìn)行有關(guān)信息披露。保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)按照國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定提交申請材料，并進(jìn)行有關(guān)信息披露。國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)（如下統(tǒng)稱保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)）按照法定的職責(zé)和程序?qū)嵭行姓S可。第十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司申請經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用談話、詢問、現(xiàn)場驗(yàn)收等方式理解、審查申請人股東的經(jīng)營、誠信記錄，以及申請人的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展籌劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員構(gòu)造、信息系統(tǒng)配備及運(yùn)營等有關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測試和提示。保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)具體措施由國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另行規(guī)定。第十六條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法作出批準(zhǔn)保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證。申請人獲得許可證后，方可開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)及時(shí)在國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記有關(guān)信息。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并闡明理由。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司繼續(xù)存續(xù)的，應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營業(yè)范疇和公司章程等事項(xiàng)的變更登記，保證其名稱中無“保險(xiǎn)代理”字樣。第十七條經(jīng)營區(qū)域不限于注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、籌劃單列市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司可以在中華人民共和國境內(nèi)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。經(jīng)營區(qū)域不限于注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、籌劃單列市的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司在注冊登記地以外開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在本地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)一方面設(shè)立省級分公司，指定其負(fù)責(zé)辦理行政許可申請、監(jiān)管報(bào)告和報(bào)表提交等有關(guān)事宜，并負(fù)責(zé)管理其她分支機(jī)構(gòu)。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)涉及分公司、營業(yè)部。第十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合如下條件：（一）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司及分支機(jī)構(gòu)近來1年內(nèi)沒有受到刑罰或者重大行政懲罰；（二）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司及分支機(jī)構(gòu)未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；（三）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司及分支機(jī)構(gòu)近來1年內(nèi)未發(fā)生30人以上群訪群訴事件或者100人以上非正常集中退保事件；（四）近來2年內(nèi)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)不存在運(yùn)營未滿1年退出市場的情形；（五）具有完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；（六）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的營業(yè)場合、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)，以及與經(jīng)營業(yè)務(wù)相匹配的其她設(shè)施；（七）新設(shè)分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職條件；（八）國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她條件。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位擬定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的，或者近來5年內(nèi)具有其她嚴(yán)重失信不良記錄的，不得新設(shè)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)執(zhí)照記載的登記之日起15日內(nèi)，書面報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，在國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記有關(guān)信息，按照規(guī)定進(jìn)行公開披露，并提交重要負(fù)責(zé)人的任職資格核準(zhǔn)申請材料或者報(bào)告材料。第二十條保險(xiǎn)兼業(yè)代理分支機(jī)構(gòu)獲得法人機(jī)構(gòu)有關(guān)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的授權(quán)后，可以開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)告有關(guān)狀況。保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)授權(quán)注冊登記地以外的省、自治區(qū)、直轄市或者籌劃單列市的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)指定一家分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)該區(qū)域所有保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理事宜。第二十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起5日內(nèi)，通過國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)告，并按照規(guī)定進(jìn)行公開披露：（一）變改名稱、住所或者營業(yè)場合的；（二）變更股東、注冊資本或者組織形式的；（三）變更股東姓名或者名稱、出資額的；（四）修改公司章程的；（五）股權(quán)投資、設(shè)立境外保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)及非營業(yè)性機(jī)構(gòu)的；（六）分立、合并、解散，分支機(jī)構(gòu)終結(jié)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的；（七）變更省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人的；（八）受到行政懲罰、刑罰或者涉嫌違法犯罪正接受調(diào)查的；（九）國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她報(bào)告事項(xiàng)。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)發(fā)生前款規(guī)定的有關(guān)情形，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。第二十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起5日內(nèi)，通過國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)報(bào)告，并按照規(guī)定進(jìn)行公開披露：（一）變改名稱、住所或者營業(yè)場合的；（二）變更保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的；（三）變更對分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)授權(quán)的；（四）國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她報(bào)告事項(xiàng)。第二十三條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)波及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定辦理許可證變更登記，交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并進(jìn)行公示。第二節(jié)任職資格第二十四條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高檔管理人員是指下列人員：（一）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理；（二）省級分公司重要負(fù)責(zé)人；（三）對公司經(jīng)營管理行使重要職權(quán)的其她人員。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高檔管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前獲得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。第二十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高檔管理人員應(yīng)當(dāng)具有下列條件：（一）大學(xué)專科以上學(xué)歷；（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上；（三）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；（四）誠實(shí)守信，品行良好。從事金融工作以上的人員，學(xué)歷規(guī)定可以不受第一款第（一）項(xiàng)的限制。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)任用的省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有前兩款規(guī)定的條件。第二十六條有下列情形之一的人員，不得擔(dān)任保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高檔管理人員和省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人：（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場秩序，被判處刑罰執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、公司的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、公司的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、公司破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；（四）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、公司的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、公司被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；（五）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高檔管理人員，并對被吊銷許可證負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；（六）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高檔管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；（七）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)嚴(yán)禁進(jìn)入金融行業(yè)的，期限未滿；（八）受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告或者罰款未逾2年；（九）正在接受司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；（十）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；（十一）因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位擬定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者近來5年內(nèi)具有其她嚴(yán)重失信不良記錄；（十二）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她情形。第二十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高檔管理人員、省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人建立勞動(dòng)關(guān)系，簽訂書面勞動(dòng)合同。第二十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高檔管理人員、省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人至多兼任2家分支機(jī)構(gòu)的重要負(fù)責(zé)人。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高檔管理人員和省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人兼任其她經(jīng)營管理職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。第二十九條非經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的高檔管理人員和省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人不得在存在利益沖突的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。第三十條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提出高檔管理人員任職資格核準(zhǔn)申請的，應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫申請表、提交有關(guān)材料。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬任高檔管理人員進(jìn)行考察或者談話。第三十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高檔管理人員應(yīng)當(dāng)通過國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承認(rèn)的保險(xiǎn)法規(guī)及有關(guān)知識測試。第三十二條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高檔管理人員在同一保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任其她職務(wù)，不必重新核準(zhǔn)任職資格。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)調(diào)節(jié)、免除高檔管理人員和省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人職務(wù)，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記有關(guān)信息，并按照規(guī)定進(jìn)行公開披露。第三十三條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高檔管理人員和省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人因涉嫌犯罪被起訴的，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)在國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記有關(guān)信息。第三十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)高檔管理人員和省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人有下列情形之一，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)已經(jīng)任命的，應(yīng)當(dāng)免除其職務(wù)；經(jīng)核準(zhǔn)任職資格的，其任職資格自動(dòng)失效：（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)超過2個(gè)月未任命；（二）從該保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)離職；（三）受到國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)嚴(yán)禁進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政懲罰；（四）浮現(xiàn)《中華人民共和國公司法》第一百四十六條規(guī)定的情形。第三十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)浮現(xiàn)下列情形之一，可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人，但臨時(shí)負(fù)責(zé)人任職時(shí)間最長不得超過3個(gè)月，并且不得就同一職務(wù)持續(xù)任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人：（一）原負(fù)責(zé)人辭職或者被罷職；（二）原負(fù)責(zé)人因疾病、意外事故等因素?zé)o法正常履行工作職責(zé)；（三）國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承認(rèn)的其她特殊狀況。臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相稱的能力，并應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定第二十五條、第二十六條的有關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記有關(guān)信息。第三節(jié)從業(yè)人員第三十六條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)委托品行良好的個(gè)人保險(xiǎn)代理人。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘任品行良好的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員招錄工作的管理，制定規(guī)范統(tǒng)一的招錄政策、原則和流程。有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得聘任或者委托：（一）因貪污、受賄、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年的；（二）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定在一定期限內(nèi)嚴(yán)禁進(jìn)入金融行業(yè)，期限未滿的；（三）因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位擬定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險(xiǎn)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者近來5年內(nèi)具有其她嚴(yán)重失信不良記錄的；（四）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她情形。第三十七條個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具有從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)所需的專業(yè)能力。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)涉及業(yè)務(wù)知識、法律知識及職業(yè)道德。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以委托保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織或者其她機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整的個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員培訓(xùn)檔案。第三十八條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為其個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員只限于通過一家機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員變更所屬機(jī)構(gòu)的，新所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記，原所屬機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)及時(shí)注銷執(zhí)業(yè)登記。第三十九條國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對個(gè)人保險(xiǎn)代理人實(shí)行分類管理，加快建立獨(dú)立個(gè)人保險(xiǎn)代理人制度。第三章經(jīng)營規(guī)則第四十條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)將許可證、營業(yè)執(zhí)照置于住所或者營業(yè)場合明顯位置。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將加蓋所屬法人公章的許可證復(fù)印件、分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照置于營業(yè)場合明顯位置。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定放置許可證或者許可證復(fù)印件。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。第四十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營下列所有或者部分業(yè)務(wù)：（一）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；（二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；（三）代理有關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠；（四）國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她有關(guān)業(yè)務(wù)。第四十二條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以經(jīng)營本規(guī)定第四十一條規(guī)定的第（一）、（二）項(xiàng)業(yè)務(wù)及國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其她業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)公司兼營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，除同一保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)各保險(xiǎn)子公司之間開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)外，一家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在一種會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能代理一家人身保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)，一家人身保險(xiǎn)公司在一種會(huì)計(jì)年度內(nèi)只能代理一家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)。第四十三條保險(xiǎn)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不得超過被代理保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范疇和經(jīng)營區(qū)域；保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)波及異地共保、異地承保和統(tǒng)括保單，國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。除國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得在主業(yè)營業(yè)場合外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。第四十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員、個(gè)人保險(xiǎn)代理人不得銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品除外。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員、個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售符合條件的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的資質(zhì)規(guī)定。第四十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)職責(zé)明晰、強(qiáng)化制衡、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，建立完善的公司治理構(gòu)造和制度；明確管控責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)體系，注重自我約束，加強(qiáng)內(nèi)部追責(zé)，保證穩(wěn)健運(yùn)營。第四十六條個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在所屬機(jī)構(gòu)的授權(quán)范疇內(nèi)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)公司兼營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，其個(gè)人保險(xiǎn)代理人可以根據(jù)授權(quán)，代為辦理其她保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。個(gè)人保險(xiǎn)代理人所屬保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)變更執(zhí)業(yè)登記，增長記載授權(quán)范疇等事項(xiàng)。法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，合用其規(guī)定。第四十七條保險(xiǎn)代理人通過互聯(lián)網(wǎng)、電話經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，合用其規(guī)定。第四十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)收支狀況。第四十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶進(jìn)行結(jié)算。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開立獨(dú)立的傭金收取賬戶。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開立、使用其她與經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)有關(guān)銀行賬戶的，應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。第五十條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)涉及下列內(nèi)容：（一）代理銷售保單的基本狀況，涉及保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，保單號，產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式，投保日期，保險(xiǎn)期間等；（二）保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的狀況；（三）保險(xiǎn)代理傭金金額和收取狀況；（四）為保險(xiǎn)合同簽訂提供代理服務(wù)的保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員姓名、領(lǐng)取報(bào)酬金額、領(lǐng)取報(bào)酬賬戶等；（五）國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她業(yè)務(wù)信息。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)檔案至少應(yīng)當(dāng)涉及前款第（一）至（三）項(xiàng)內(nèi)容，并應(yīng)當(dāng)列明為保險(xiǎn)合同簽訂提供代理服務(wù)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員姓名及其執(zhí)業(yè)登記編號。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整。第五十一條保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)信息化建設(shè)，通過業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)等途徑及時(shí)向保險(xiǎn)公司提供真實(shí)、完整的投保信息，并應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)公司依法商定對投保信息保密、合理使用等事項(xiàng)。第五十二條保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)妥善管理和使用被代理保險(xiǎn)公司提供的多種單證、材料；代理關(guān)系終結(jié)后，應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)將剩余的單證及材料交付被代理保險(xiǎn)公司。第五十三條保險(xiǎn)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被代理保險(xiǎn)公司簽訂書面委托代理合同，依法商定雙方的權(quán)利義務(wù)，并明確解付保費(fèi)、支付傭金的時(shí)限和違約補(bǔ)償責(zé)任等事項(xiàng)。委托代理合同不得違背法律、行政法規(guī)及國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)代理人根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)公司承當(dāng)責(zé)任。保險(xiǎn)代理人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終結(jié)后以保險(xiǎn)公司名義簽訂合同，使投保人有理由相信其有代理權(quán)的，該代理行為有效。個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員開展保險(xiǎn)代理活動(dòng)有違法違規(guī)行為的，其所屬保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)依法承當(dāng)法律責(zé)任。第五十四條除國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)制作并出示客戶告知書。客戶告知書至少應(yīng)當(dāng)涉及如下事項(xiàng)：（一）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及被代理保險(xiǎn)公司的名稱、營業(yè)場合、業(yè)務(wù)范疇、聯(lián)系方式；（二）保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高檔管理人員與被代理保險(xiǎn)公司或者其她保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)與否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系；（三）投訴渠道及糾紛解決方式。第五十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對被代理保險(xiǎn)公司提供的宣傳資料進(jìn)行記錄存檔。保險(xiǎn)代理人不得擅自修改被代理保險(xiǎn)公司提供的宣傳資料。第五十六條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會(huì)計(jì)賬簿、業(yè)務(wù)臺賬、客戶告知書以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)合同終結(jié)之日起計(jì)算，保險(xiǎn)期間在1年如下的不得少于5年，保險(xiǎn)期間超過1年的不得少于。第五十七條保險(xiǎn)代理人為政策性保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、政府委托業(yè)務(wù)提供服務(wù)的，傭金收取不得違背國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。第五十八條保險(xiǎn)代理人應(yīng)當(dāng)向投保人全面披露保險(xiǎn)產(chǎn)品有關(guān)信息，并明確闡明保險(xiǎn)合同中保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任減輕或者免除、退保及其她費(fèi)用扣除、鈔票價(jià)值、躊躇期等條款。第五十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定將監(jiān)管費(fèi)交付到國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定賬戶。國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對監(jiān)管費(fèi)另有規(guī)定的，合用其規(guī)定。第六十條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自獲得許可證之日起20日內(nèi)投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金之日起10日內(nèi)，將職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)保單復(fù)印件或者保證金存款合同復(fù)印件、保證金入賬原始憑證復(fù)印件報(bào)送保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并在國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記有關(guān)信息。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者繳存保證金。第六十一條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，該保險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)持續(xù)有效。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司投保的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)對一次事故的補(bǔ)償限額不得低于人民幣100萬元；一年期保單的合計(jì)補(bǔ)償限額不得低于人民幣1000萬元，且不得低于保險(xiǎn)專業(yè)代理公司上年度的主營業(yè)務(wù)收入。第六十二條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司繳存保證金的，應(yīng)當(dāng)按照注冊資本的5％繳存。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司增長注冊資本的，應(yīng)當(dāng)按比例增長保證金數(shù)額。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)足額繳存保證金。保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款形式專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行，或者以國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)承認(rèn)的其她形式繳存。第六十三條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司有下列情形之一的，可以動(dòng)用保證金：（一）注冊資本減少；（二）許可證被注銷；（三）投保符合條件的職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)；（四）國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她情形。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自動(dòng)用保證金之日起5日內(nèi)書面報(bào)告保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。第六十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所對我司的資產(chǎn)、負(fù)債、利潤等財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)，并在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)審計(jì)報(bào)告。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。第六十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定及時(shí)、精確、完整地報(bào)送報(bào)告、報(bào)表、文獻(xiàn)和資料，并根據(jù)規(guī)定提交有關(guān)的電子文本。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)報(bào)送的報(bào)告、報(bào)表、文獻(xiàn)和資料應(yīng)當(dāng)由法定代表人、重要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機(jī)構(gòu)印章。第六十六條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得委托未通過該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。第六十七條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記信息管理，及時(shí)登記個(gè)人信息及授權(quán)范疇等事項(xiàng)以及接受懲罰、聘任或者委托關(guān)系終結(jié)等狀況，保證執(zhí)業(yè)登記信息的真實(shí)、精確、完整。第六十八條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承當(dāng)對個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為的管理責(zé)任，維護(hù)人員規(guī)范有序流動(dòng)，強(qiáng)化平常管理、監(jiān)測、追責(zé)，防備其超越授權(quán)范疇或者從事違法違規(guī)活動(dòng)。第六十九條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定個(gè)人保險(xiǎn)代理人管理制度。明確界定負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)組織管理的人員（如下簡稱團(tuán)隊(duì)主管）的職責(zé)，將個(gè)人保險(xiǎn)代理人銷售行為合規(guī)性與團(tuán)隊(duì)主管的考核、獎(jiǎng)懲掛鉤。個(gè)人保險(xiǎn)代理人發(fā)生違法違規(guī)行為的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對團(tuán)隊(duì)主管追責(zé)。第七十條保險(xiǎn)代理人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：（一）欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人；（二）隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要狀況；（三）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；（四）予以或者承諾予以投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同商定以外的利益；（五）運(yùn)用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其她不合法手段逼迫、引誘或者限制投保人簽訂保險(xiǎn)合同；（六）偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；（七）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金；（八）運(yùn)用業(yè)務(wù)便利為其她機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不合法利益；（九）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金；（十）泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密。第七十一條個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不得聘任或者委托其她人員從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第七十二條保險(xiǎn)代理人及保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過程中，不得索取、收受保險(xiǎn)公司或其工作人員予以的合同商定之外的酬金、其她財(cái)物，或者運(yùn)用執(zhí)行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)之便牟取其她非法利益。第七十三條保險(xiǎn)代理人不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害競爭對手的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其她不合法競爭行為擾亂保險(xiǎn)市場秩序。第七十四條保險(xiǎn)代理人不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來。第七十五條保險(xiǎn)代理人不得將保險(xiǎn)傭金從代收的保險(xiǎn)費(fèi)中直接扣除。第七十六條保險(xiǎn)代理人及保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不得違背規(guī)定替代投保人簽訂保險(xiǎn)合同。第七十七條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得以繳納費(fèi)用或者購買保險(xiǎn)產(chǎn)品作為招聘從業(yè)人員的條件，不得承諾不合理的高額回報(bào)，不得以直接或者間接發(fā)展人員的數(shù)量作為從業(yè)人員計(jì)酬的重要根據(jù)。第七十八條保險(xiǎn)代理人自愿加入保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織。保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定保險(xiǎn)代理人自律規(guī)則，根據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對保險(xiǎn)代理人實(shí)行自律管理。保險(xiǎn)中介行業(yè)自律組織依法制定章程，按照規(guī)定向批準(zhǔn)其成立的登記管理機(jī)關(guān)申請審核，并報(bào)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。第四章市場退出第七十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)退出保險(xiǎn)代理市場，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其她有關(guān)規(guī)定。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法注銷許可證，并予以公示：（一）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷的；（二）因解散或者被依法宣布破產(chǎn)等因素依法終結(jié)的；（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其她情形。被注銷許可證的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件；許可證無法交回的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在公示中予以闡明。被注銷許可證的保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終結(jié)其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)。第八十條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司許可證注銷后，公司繼續(xù)存續(xù)的，不得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)依法辦理名稱、營業(yè)范疇和公司章程等事項(xiàng)的變更登記，保證其名稱中無“保險(xiǎn)代理”字樣。保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)被保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法吊銷許可證的，3年之內(nèi)不得再次申請?jiān)S可證；因其她因素被依法注銷許可證的，1年之內(nèi)不得再次申請?jiān)S可證。第八十一條有下列情形之一的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)及時(shí)注銷個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記：（一）個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受到嚴(yán)禁進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政懲罰；（二）個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員因其她因素終結(jié)執(zhí)業(yè)；（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其她因素不再繼續(xù)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；（四）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她情形。第八十二條保險(xiǎn)代理人終結(jié)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)妥善解決債權(quán)債務(wù)關(guān)系，不得損害投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的合法權(quán)益。第五章監(jiān)督檢查第八十三條國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)按照屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)代理人的監(jiān)管。國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重對轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)代理人的行為監(jiān)管，依法進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，并實(shí)行行政懲罰和采用其她監(jiān)管措施。國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)派出機(jī)構(gòu)在依法對轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)代理人實(shí)行行政懲罰和采用其她監(jiān)管措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)同步依法對該行為波及的保險(xiǎn)公司實(shí)行行政懲罰和采用其她監(jiān)管措施。第八十四條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的高檔管理人員、省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人或者保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)管談話，規(guī)定其就經(jīng)營活動(dòng)中的重大事項(xiàng)作出闡明。第八十五條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要，可以委派監(jiān)管人員列席保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)。第八十六條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營管理混亂，從事重大違法違規(guī)活動(dòng)的，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)定，對分支機(jī)構(gòu)采用限期整治、停業(yè)、撤銷或者解除保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)授權(quán)等措施。第八十七條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，重要涉及下列內(nèi)容：（一）業(yè)務(wù)許可及有關(guān)事項(xiàng)與否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)；（二）資本金與否真實(shí)、足額；（三）保證金與否符合規(guī)定；（四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)與否符合規(guī)定；（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營與否合法；（六）財(cái)務(wù)狀況與否真實(shí)；（七）向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料與否及時(shí)、完整和真實(shí)；（八）內(nèi)控制度與否符合國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；（九）任用高檔管理人員和省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人與否符合規(guī)定；（十）與否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；（十一）對外公示與否及時(shí)、真實(shí)；（十二）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)與否符合國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；（十三）國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其她事項(xiàng)。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，重要涉及前款規(guī)定除第（二）項(xiàng)、第（九）項(xiàng)以外的內(nèi)容。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對保險(xiǎn)公司與否有效履行對其個(gè)人保險(xiǎn)代理人的管控職責(zé)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。第八十八條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，其監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查告知書；監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員少于二人或者未出示合法證件和監(jiān)督檢查、調(diào)查告知書的，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人有權(quán)回絕。第八十九條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以在現(xiàn)場檢查中，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供有關(guān)服務(wù)；保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)委托上述中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面委托合同。保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被檢查的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。第六章法律責(zé)任第九十條未獲得許可證，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍如下罰款；沒有違法所得或者違法所得局限性5萬元的，處5萬元以上30萬元如下罰款。第九十一條行政許可申請人隱瞞有關(guān)狀況或者提供虛假材料申請有關(guān)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可或者申請其她行政許可的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不予受理或者不予批準(zhǔn)，并予以警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓S可。第九十二條被許可人通過欺騙、賄賂等不合法手段獲得保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可或者其她行政許可的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以撤銷，并依法予以行政懲罰；申請人在3年內(nèi)不得再次申請?jiān)撔姓S可。第九十三條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元如下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元以上10萬元如下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定聘任省級分公司以外分支機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人或者未按規(guī)定任命臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，并處1萬元如下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定指定保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，并處1萬元如下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。第九十四條保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定委托或者聘任個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，或者未按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記和管理的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，并處1萬元如下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。第九十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處1萬元以上10萬元如下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元以上10萬元如下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。第九十六條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在許可證使用過程中，有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，沒有違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍如下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款：（一）未按規(guī)定放置許可證的；（二）未按規(guī)定辦理許可證變更登記的；（三）未按規(guī)定交回許可證的；（四）未按規(guī)定進(jìn)行公示的。第九十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處2萬元以上10萬元如下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元以上10萬元如下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款：（一）未按照規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的；（二）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支狀況的。第九十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或者保險(xiǎn)兼業(yè)代理分支機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定獲得法人機(jī)構(gòu)授權(quán)經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，沒有違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍如下的罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。第九十九條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，沒有違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍如下的罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款：（一）超過規(guī)定的業(yè)務(wù)范疇、經(jīng)營區(qū)域從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)的；（二）與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人發(fā)生保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)往來的。第一百條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違背本規(guī)定第四十三條的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，沒有違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍如下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。第一百零一條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違背本規(guī)定第五十一條、第五十四條的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，予以警告，并處1萬元如下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。第一百零二條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有本規(guī)定第七十條所列情形之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元如下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元以上10萬元如下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格；對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。第一百零三條個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)從業(yè)人員聘任或者委托其她人員從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以警告，沒有違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍如下罰款，但最高不得超過3萬元。第一百零四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違背本規(guī)定第七十二條的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以警告，沒有違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍如下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。第一百零五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違背本規(guī)定第七十三條、第七十七條的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以警告，沒有違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得的，處違法所得3倍如下罰款，但最高不得超過3萬元；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。第一百零六條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文獻(xiàn)、資料的，或者未按照本規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處1萬元以上10萬元如下罰款；對保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，予以警告，并處1萬元以上10萬元如下罰款