壓力溝通的要素返回上一級返回上一級多選題（共220分）11.（。雙向C.內容是核心D.以事實為依據ABC2.（。A.溝通B.說服C.D.情報ABC判斷題（共320分）1.1.談判要預留一定的彈性范圍。對錯我的答案：對2.壓力溝通是壓力之下和利益攸關人進行的非常有戰略的、有目標的一次系統溝通。對錯我的答案：對3.說服的概念是指：當對方的觀點原來是A，經過你的這一段說服后變成了B。對錯我的答案：對壓力溝通的要素返回上一級返回上一級多選題（共220分）11.（。A.溝通B.說服C.D.情報ABC2.（。雙向C.內容是核心D.以事實為依據ABC判斷題（共320分）1.1.壓力溝通是壓力之下和利益攸關人進行的非常有戰略的、有目標的一次系統溝通。對錯我的答案：對2.談判要預留一定的彈性范圍。對錯我的答案：對3.說服的概念是指：當對方的觀點原來是A，經過你的這一段說服后變成了B。對錯我的答案：對我的答案：對代銷金融產品適當性管理實務及案例分析返回上一級返回上一級單選題（共2題，每題20分）1.證券公司應在代銷合同簽署（）個工作日內向證券公司所在地中國證監會派出機構備案金融產品說明1.證券公司應在代銷合同簽署（）個工作日內向證券公司所在地中國證監會派出機構備案金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。A.10B.7C.5D.3C2.證券公司分支機構開展適當性自查的間隔周期為？A.每半年B.每一年C.D.不定期我的答案：A多選題（共120分）1.1.以下關于私募投資基金、私募資產管理計劃推介銷售環節，表述正確的是（。A.分支機構可以以公開方式向合格投資者募集，但不得公開或變相公開向不特定對象宣傳B.禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益C.私募投資基金投資冷靜期滿后，分支機構指令本機構從事基金銷售推介業務的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式與進行投資回訪確認D.應當約定給私募投資基金投資者設置不少于二十四小時的投資冷靜期，分支機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者BCD判斷題（共220分）1.1.投資者購買產品或接受服務，按規定需要提供信息的，所提供的信息應當真實、準確、完整；投資者不按照規定提供相關信息，提供信息不真實、不準確、不完整的，證券公司應當告知其后果，并拒絕向其銷售產品或者提供服務。不按照規定提供相關信息，提供信息不真實、不準確、不完整的，證券公司應當告知其后果，并拒絕向其銷售產品或者提供服務。對錯我的答案：對2.對風險承受能力最低類別的投資者，證券公司工作人員可以向其主動推介、銷售風險等級為R2-相對保守型的產品。對錯我的答案：錯代銷金融產品適當性管理實務及案例分析返回上一級返回上一級單選題（共2題，每題20分）1.1.證券公司分支機構開展適當性自查的間隔周期為？A.每半年B.每一年C.D.不定期我的答案：A2.證券公司應在代銷合同簽署（）個工作日內向證券公司所在地中國證監會派出機構備案金融產品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。A.10B.7C.5D.3C多選題（共120分）1.1.以下關于私募投資基金、私募資產管理計劃推介銷售環節，表述正確的是（。A.分支機構可以以公開方式向合格投資者募集，但不得公開或變相公開向不特定對象宣傳B.禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益C.私募投資基金投資冷靜期滿后，分支機構指令本機構從事基金銷售推介業務的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式與進行投資回訪確認D.應當約定給私募投資基金投資者設置不少于二十四小時的投資冷靜期，分支機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者ABCD判斷題（共220分）1.投資者購買產品或接受服務，按規定需要提供信息的，所提供的信息應當真實、準確、完整；投資者不按照規定提供相關信息，提供信息不真實、不準確、不完整的，證券公司應當告知其后果，并拒絕向其1.投資者購買產品或接受服務，按規定需要提供信息的，所提供的信息應當真實、準確、完整；投資者不按照規定提供相關信息，提供信息不真實、不準確、不完整的，證券公司應當告知其后果，并拒絕向其銷售產品或者提供服務。對錯我的答案：對2.證券經營機構評估相關產品或者服務的風險等級不得低于行業協會制度名錄規定的風險等級。對錯我的答案：對服務實體經濟，建設高質量的交易所債券市場返回上一級返回上一級單選題（共1題，每題20分）1.1.目前不在交易所債券市場交易的債券品種是？公司債可轉債C.C.中期票據D.可交換債C多選題（共220分）1.1.年以來，交易所債券市場違約主體中民營企業占比較高，其違約的主要原因可歸納為以下（）方面。A.舉債擴張激進B.內部治理失范C.D.融資環境緊張ABCD2.我國債券市場經過多年發展，呈現以下（）特征。A.債券品種豐富化B.交易方式多元化C.市場發行量、托管量和交易量迅速增長D.投融資主體日益擴大ABCD判斷題（共220分）1.1.相較于交易所債券市場，銀行間債券市場債券品種、結構更加完備。對錯我的答案：對2.截至2018年9月底，我國債券市場總規模為全球第二，僅次于美國。對錯我的答案：對服務實體經濟，建設高質量的交易所債券市場返回上一級返回上一級單選題（共1題，每題20分）1.1.目前不在交易所債券市場交易的債券品種是？A.公司債B.可轉債C.D.可交換債C多選題（共220分）1.與銀行間債券市場相比，交易所債券市場具有以下（）特征。1.與銀行間債券市場相比，交易所債券市場具有以下（）特征。A.以信用債為主體的市場B.債券品種結構更加完備C.投資者結構更加多元化D.非銀機構管理流動性的重要平臺ABCD2.年以來，交易所債券市場違約主體中民營企業占比較高，其違約的主要原因可歸納為以下（）方面。A.舉債擴張激進B.內部治理失范C.D.融資環境緊張ABCD判斷題（共220分）1.1.截至2018年9月底，我國債券市場總規模為全球第二，僅次于美國。對對錯我的答案：錯2.目前交易所債券市場的利率債占比最高。對錯我的答案：錯以公募基金為底層資產的資產配置返回上一級返回上一級單選題（共1題，每題20分）1.不同人生階段個人的投資目標、經濟狀況、收入情況、財富的積累程度、對風險主觀和客觀的承受能1.不同人生階段個人的投資目標、經濟狀況、收入情況、財富的積累程度、對風險主觀和客觀的承受能力各有不同，在（）的投資者風險承受能力相對較低。A.財富積累期B.財富鞏固期C.D.財富消耗期我的答案：A多選題（共2題，每題20分）1.1.以公募基金為底層資產的資產配置，在何種情況下，需要進行動態再平衡？（）投資者投資偏好發生了較大的變化時C.宏觀經濟和資本市場基本面變動較大時D.組合中各類資產的實際比例逐漸偏離戰略資產配置基準時ABCD2.篩選優質公募基金時，若基于持倉定性分析偏股類基金，重點可以分析基金的。A.A.股票風格B.行業風格C.杠桿率D.持股風格ABD判斷題（共2題，每題20分）1.B-L模型在均衡收益基礎上，通過引入投資者觀點修正了期望收益，使得馬克維茨組合優化中的期望收1.B-L模型在均衡收益基礎上，通過引入投資者觀點修正了期望收益，使得馬克維茨組合優化中的期望收益更為合理，而且還將投資者觀點融入進模型，在一定程度上是對馬克維茨組合優化理論的改進。（）對錯我的答案：對2.單一資產的收益和風險總是同向變化，預期收益越高，風險越大。（）對錯我的答案：對以公募基金為底層資產的資產配置返回上一級返回上一級單選題（共1題，每題20分）1.不同人生階段個人的投資目標、經濟狀況、收入情況、財富的積累程度、對風險主觀和客觀的承受能1.不同人生階段個人的投資目標、經濟狀況、收入情況、財富的積累程度、對風險主觀和客觀的承受能力各有不同，在（）的投資者風險承受能力相對較低。A.財富積累期B.財富鞏固期C.D.財富消耗期D多選題（共2題，每題20分）1.1.以公募基金為底層資產的資產配置，在何種情況下，需要進行動態再平衡？（）投資者投資偏好發生了較大的變化時D.組合中各類資產的實際比例逐漸偏離戰略資產配置基準時ABCD2.篩選優質公募基金時，若基于持倉定性分析偏股類基金，重點可以分析基金的。A.股票風格B.行業風格C.杠桿率D.持股風格ABD判斷題（共2題，每題20分）1.均值—方差模型是由1.均值—方差模型是由H.M.Markowitz（哈里·馬科維茨）在1952年提出的風險度量模型，是現代資產（）對錯我的答案：對2.把不同類別的資產納入一個投資組合時，資產之間的低相關性將改善投資組合的收益和風險特征。（）對錯我的答案：對投資銀行類業務從業人員違規執業案例分析返回上一級返回上一級單選題（共2題，每題20分）1.1.獨立財務顧問應當結合上市公司重大資產重組當年和實施完畢后的第一個會計年度的年報，自年報披露之日起（露之日起（）日內，對重大資產重組實施的相關事項出具持續督導意見，并予以公告。A.5B.10C.15D.20C2.證券公司總部合規部門中具備3年以上證券、金融、法律、會計、信息技術等有關領域工作經歷的合規管理人員數量占公司總部工作人員比例應當不低于（，且不得少于人。A.1.5%B.2%C.3%D.5%我的答案：A多選題（共2題，每題20分）1.1.。責令改正沒收業務收入暫停或者撤銷證券服務業務許可處以業務收入一倍以上五倍以下的罰款ABCD2.證券公司應當樹立并堅守以下（）合規理念。全員合規C.合規創造價值D.合規是公司的生存基礎ABCD判斷題（共1題，每題20分）1.證券公司開展債券一、二級市場業務應當在部門設置、人員等方面嚴格分離，建立了完善的信息隔離1.證券公司開展債券一、二級市場業務應當在部門設置、人員等方面嚴格分離，建立了完善的信息隔離機制的，可以由同一名高級管理人員分管債券一、二級市場業務。對錯我的答案：錯投資銀行類業務從業人員違規執業案例分析返回上一級返回上一級單選題（共2題，每題20分）1.銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個人所有的，參照《刑法》規定以（1.銀行或者其他金融機構的工作人員在金融業務活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，或者違反國家規定，收受各種名義的回扣、手續費，歸個人所有的，參照《刑法》規定以（罪處罰。職務侵占罪非國家工作人員受賄罪C.D.破壞證券、股票、債券的發行、管理、買賣秩序罪我的答案：A2.獨立財務顧問應當結合上市公司重大資產重組當年和實施完畢后的第一個會計年度的年報，自年報披露之日起（）日內，對重大資產重組實施的相關事項出具持續督導意見，并予以公告。A.5B.10C.15D.20C多選題（共2題，每題20分）11.證券從業人員在任期或者法定限期內，不得（。A.直接或者以化名持有股票B.借他人名義持有股票C.買賣股票D.收受他人贈送的股票ABCD2.禁止任何人以下列（）手段操縱證券市場。與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量ABCD判斷題（共1題，每題20分）1.證券公司開展債券一、二級市場業務應當在部門設置、人員等方面嚴格分離，建立了完善的信息隔離1.證券公司開展債券一、二級市場業務應當在部門設置、人員等方面嚴格分離，建立了完善的信息隔離機制的，可以由同一名高級管理人員分管債券一、二級市場業務。對錯我的答案：錯國際投行金融科技戰略及應用返回上一級返回上一級單選題（共1題，每題20分）11.基于2015年收購通用公司旗下網絡銀行，2016年（）推出網上銀行業務，服務于普通個人儲蓄業務。摩根大通高盛集團C.C.瑞銀集團D.摩根士丹利我的答案：B多選題（共120分）1.摩根大通致力于數字化轉型，大力發展金融科技，主要有哪方面的深層原因？（）1.摩根大通致力于數字化轉型，大力發展金融科技，主要有哪方面的深層原因？（）A.客戶是數字化的關鍵驅動因素B.集團自身可以從數字化中獲益C.數字化為個人客戶帶來更多價值D.數字化讓企業客戶獲得更好的服務我的答案：ABCD判斷題（共320分）1.了解國際投行金融科技戰略及應用，有利于我國證券公司借鑒國際先進經驗，在開放形勢下通過金融1.了解國際投行金融科技戰略及應用，有利于我國證券公司借鑒國際先進經驗，在開放形勢下通過金融科技打造核心競爭力、構建企業護城河。對錯我的答案：對2.API經濟是基于API（ApplicationProgrammingInterface，應用程序編程接口）技術所產生的經濟活動的總和。對錯我的答案：對3.貝萊德集團的阿拉丁平臺（AladdinPlatform）是國際資管行業最著名的科技產品之一。對錯我的答案：對國際投行金融科技戰略及應用返回上一級返回上一級單選題（共1題，每題20分）11.201年1（）自建網貸平臺，推出了其零售互聯網貸款業務平臺Marcus。A.摩根大通B.高盛集團C.瑞銀集團D.摩根士丹利B多選題（共120分）1.摩根大通致力于數字化轉型，大力發展金融科技，主要有哪方面的深層原因？（）1.摩根大通致力于數字化轉型，大力發展金融科技，主要有哪方面的深層原因？（）A.客戶是數字化的關鍵驅動因素B.集團自身可以從數字化中獲益C.數字化為個人客戶帶來更多價值D.數字化讓企業客戶獲得更好的服務我的答案：ABCD判斷題（共320分）1.1.阿拉丁平臺不僅在貝萊德內部發揮重要作用，而且也對外向機構客戶提供服務。對錯我的答案：對2.2018年10月，瑞銀美國財富管理業務部門采用Broadridge解決方案，打造一個集成的、現代化的從前臺到后臺的辦公解決方案。對錯我的答案：對3.了解國際投行金融科技戰略及應用，有利于我國證券公司借鑒國際先進經驗，在開放形勢下通過金融科技打造核心競爭力、構建企業護城河。對對錯我的答案：對證券公司資產管理業務投資者適當性管理返回上一級返回上一級單選題（共2題，每題20分）1.1.最近一年末凈資產不低于（）萬元，最近1年末金融資產不低于1000萬元；具有2期貨、黃金、外匯等投資經歷。符合上述條件的法人或其他組織是專業投資者。A.5000B.4000C.3000D.2000D2.“產品結構簡單，過往業績及凈值的歷史波動率較低，投資標的流動性好、投資衍生品以套期保值為目的，估值政策清晰，杠桿不超監管部門規定的標準”，上述產品一般屬于什么等級的產品？A.R1B.R2C.R3D.R4B多選題（共2題，每題20分）1.1.資產管理產品可分為以下哪幾種類型？A.固定收益類B.權益類C.商品及金融衍生品類D.混合類ABCD2.銷售產品或提供服務中的禁止性行為包括哪些？A.向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務B.向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務C.向投資者就不確定事項提供確定性的判斷或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見D.向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務ABCD判斷題（共1題，每題20分）11.《證券經營機構投資者適當性管理實施指引（試行》不適用于投顧業務。對錯我的答案：錯證券公司資產管理業務投資者適當性管理返回上一級返回上一級單選題（共2題，每題20分）1.“產品結構簡單，過往業績及凈值的歷史波動率較低，投資標的流動性好、投資衍生品以套期保值為目1.“產品結構簡單，過往業績及凈值的歷史波動率較低，投資標的流動性好、投資衍生品以套期保值為目的，估值政策清晰，杠桿不超監管部門規定的標準”，上述產品一般屬于什么等級的產品？A.R1B.R2C.R3D.R4B2.A.C1B.C2C.C3C.C3D.C4我的答案：A多選題（共220分）1.資產管理產品可分為以下哪幾種類型？1.資產管理產品可分為以下哪幾種類型？A.固定收益類B.權益類C.商品及金融衍生品類D.混合類ABCD2.證券期貨經營機構和銷售機構在募集資產管理計劃過程中正確的做法有哪些？A.履行適當性管理義務，充分了解投資者，對投資者進行分類B.對資產管理計劃進行風險評級C.禁止誤導投資者購買與其風險承受能力不相符合的產品D.理計劃ABCD判斷題（共120分）1.1.適當性管理的主旨是“將合適的產品或服務提供給合適的客戶”。對錯我的答案：對資產資產配置理論與實踐配置理論與實踐返回上一級返回上一級單選題（共2題，每題20分）11.在中國，從2001年至今，以下各類資產年化波動率