中儲股份發展有限公司

衡陽分公司 監管員培訓教材1.質押業務知識1.1監管點辦公室物品配置

配備電腦、攝像頭、耳麥，并可上網，可視頻點名，能夠完成網上單據的傳輸工作。 配備電話和打印、傳真一體機，保證通信暢通及紙質憑證的打印、簽收、留存和傳遞。 配備數碼相機，用于日常巡查時拍攝巡查內容；異常情況下用于搜集影像資料。 配備統一工作服、胸卡。 配備監管場區示意圖、監管辦公室牌、質押標簽等標識標簽，保證監管場區的各種標識標簽的標準化和明示化。 配備上墻資料和文件夾資料。 配備標準文件框和文件夾1.2監管辦公室布置 監管辦公室應是獨立的，不得與出質人或第三人共用一間辦公室。 辦公室要保持整潔、衛生。 辦公室要掛貼監管辦公室標識牌。 辦公室里至少要有兩套可用的辦公桌椅。 辦公室里需設置現場文件夾，用于存放各種紙制文件材料。 辦公室里要掛貼公司規定的上墻資料。 辦公室里必須有網絡端口、電話通訊端口。1.3場區示意圖監管場區示意圖的版式要求規格、樣式、顏色統一。監管場區示意圖內容分為左右兩個版塊：左版塊要寫明質權人、出質人、監管人和監管倉庫的地址；右板塊是監管場區的平面圖。在場區平面圖中，屬于中儲監管的區域用區分明顯的顏色、圖案標注出。在整個場區圖的下方標注出區分明顯的位置代表監管區域，如“紅色區域為監管區域”。監管場區示意圖由質押操作外勤負責提供樣式和內容，質押操作內勤負責制作下發。1.4標簽標識監管標識標簽是金融物流業務在監管現場開展，做到明示化的有效措施，現場監管員應按要求予以粘貼和懸掛。根據貨物的形態、變動頻繁程度不同，選擇不同的標簽。標簽可分為立式、粘貼式、掛式三種。立式主要用于大宗散貨類的質物；粘貼式主要用于固態、變動較少的質物上；掛式主要用于固態、變動較頻繁的質物上。標簽上主要表明信息為：質權人、出質人、監管人、質押物資。如三方協議有明確規定或者質權人有明確要求的，則按照規定或要求制作；如果無明確規定或要求，則參照本規范執行。1.5上墻資料上墻資料版式上墻資料版式由各經營單位統一制定，可采取上墻資料板或相框等形式。上墻資料的內容上墻資料為:《監管員崗位職責》、《監管員現場管理規定》、《監管場區平面圖》、《安全管理規定》、《鉛封管理規定》（如現場使用鉛封）等。各經營單位可參照附件內《上墻資料》制定適合自身情況和項目特點的具體內容。1.6文件夾資料文件夾資料內容主要有：《項目聯系人備案表》、《監管服務合作協議》復印件、《監管流程》、《危機事件應急預案》、“控貨指令”、《出質人授權書及簽章樣式》復印件、與監管員有關的制度文件（如《監管員崗位職責》、《監管員管理規定》、《安全管理規定》、《工作交接管理》、《監管員獎懲（考核）制度》、《監管員請銷假制度》、《責任承擔制度》、《監管員管理規范》、《監管日志記錄規范》、《質物庫存接近控貨指令的處理辦法》等）、《監管物品種操作規范》、《項目操作規范》以及公司日常管理指令、通知等。文件夾資料內容各經營單位可參考附件內《文件夾資料》，制定適合自身情況和項目特點的具體內容。對所有文件、資料、公司指令、通知等現場監管員應及時正確收集、整理、學習、存檔。文件框（或文件夾）用于存放規定的單據。所有監管點的單據（客戶提供的原始入出庫單據、公司制定的“入、出庫申請批準單”、控貨和解押通知、日報表等）須按日期及編號次序分類存放，每月底裝訂、存檔，確保單據的完整性，避免丟失。1.7監管區域設置對于獨立監管場區的，在場區圍墻上掛貼《監管場區示意圖》。對于既有質物又有非質物存放的共用場區的，質物與非質物須劃出獨立區域，分開存放。如用自噴漆劃出區域，或者用警戒線將監管區域圍出。若客戶與多家質權人合作開展金融物流業務，現場有多家監管商時，為了控制風險，防止出現重復質押，在要求客戶與所有監管商共同簽訂《監管區域和監管物品種劃分說明》的情況下，現場應在對應的監管場地和質物上樹立明顯的標識標牌，確保業務安全開展。1.8現場管理1.8.1公司指令與庫存管理 公司指令是指各經營單位對監管現場下達執行監管指令的紙質憑證。現場監管員必須嚴格按照公司指令執行操作，并及時收集整理歸檔保存。 現場庫存質物足額滿足控貨要求是監管業務開展的基本保證，庫存質物是監管現場質物庫存量的真實體現。盤查當期質物的庫存是否滿足控貨通知要求，是各經營單位對監管現場進行有效管理的必要措施。 警戒線管理應嚴格按照現場監管流程設計執行，當庫存貨值（或量）降到警戒線以下時，現場監管員及時上報質押（操作）部并作好記錄，質押（操作）部在接到監管員的電話通知進行電話記錄后，將監管現場情況通過電話和文字的形式通知客戶和質權人（銀行），密切關注該項目并及時做好應對措施，現場監管員應嚴格按照公司指令執行，并加強對現場質物的巡視，當庫存貨值（或量）到達公司控貨指令時，監管員停止辦理質物出庫手續。1.8.2帳、物核對要求

質物帳、物完全相符是監管業務正常運行的前提保證，任何差錯都可能給監管業務帶來風險隱患。 帳、物相符要求：手工帳（包括總賬、分類帳、明細帳）、電子帳記錄數據與現場實物應一一相對完全相符（包括：品名、規格、產地、數量、重量、地址等），如有差異必須查找原因予以分析。1.8.3入、出庫單據管理 入、出庫單據是質物入出庫的有效憑證，客戶必須及時交予現場監管員備查，并將入、出庫單據與預留印鑒核對，查看是否與協議約定的樣單及預留印鑒相符，現場監管員應認真填寫公司規定的表單。 （1）在實施事前審單時，現場監管員每天對客戶提供的入、出庫單據與“預留樣單”進行審核，確保單據及內容的真實準確性，以及提貨后的質物庫存量（值）在“最低控貨量（值）”范圍內，保證監管業務安全順暢運行。 （2）在前期審單完畢后，填寫《貨物入庫質押申請批準單》（附件2：操作規范表單）或《質物解除質押出庫申請批準單》（附件2：操作規范表單），并讓客戶簽字蓋章確認。 （3）每日的入、出庫原始單據和入、出庫審批單在業務結束后，按編號順序從前到后疊存整齊，用訂書器訂好或用曲別針別好。每月統一裝訂。1.8.4盤點記錄和監管日志填寫規范 盤點記錄是現場監管員每天對現場質物進行盤點的記錄，是對現場質物庫存真實情況的體現。現場監管員應加強每日實物盤點與賬目核對工作，并留存盤點記錄。 監管員在監管過程中需每天對監管點的工作情況進行記錄，監管日志是現場監管員每天對監管現場發生情況的真實記錄。一般包括：日期、當日質物入出及庫存數量、控貨值、可出庫貨值、客戶現場業務運營情況、有無突發事件、質押（操作）部通知、來訪人員等 《監管日志》填寫可采取紙質或電子方式，質押（操作）部定期對監管員填寫的《監管日志》進行查閱。1.8.5巡視與配合巡查 監管員每日應不少于3次到監管區域進行巡視，巡視內容包括：監管現場有無異常變化、監管現場有無作業情況、質物的入出庫是否正常、質物倉儲儲存狀況、質物是否發生質量變化、監管標識有無掉落、歪斜等情況；上鉛封的，核對鉛封的完整、消防是否存在隱患、企業機械設備的運轉情況、觀察企業工作人員工作情況和工作態度有無大的變化，并將現場巡視情況記錄在監管日志中。 在監管貨值（量）低于警戒線時，監管現場需保持不少于一名監管員不間斷巡視。 監管員接受一、二、三級網上巡查和現場巡查，并在監管日志中記錄巡查情況及整改要求，現場巡查須經巡查人員簽字。銀行巡（核）庫時監管員應禮貌接待，同時立即向質押操作部匯報，與客戶相關人員一起接受質權人的巡（核）庫，合理解答銀行巡（核）庫人員提問，在巡（核）庫后要求質權人書面確認巡（核）庫結果，如需向銀行出具書面材料必須經質押操作部允許后方可提供。1.8.6日報表的使用與傳遞 質物進出存日報表是監管現場質物當日進出存情況的真實體現，格式為：前日庫存、當日入庫、當日出庫、當日庫存和存放位置。現場監管員應在每日上午10點前將經過現場盤點核實的進出存日報表通過傳真或網絡形式發送到質押（操作）部，方便公司和質權人（銀行）了解監管現場的真實情況和動態變化,每月收集裝訂后存檔備查。《質物庫存表》是當日質物庫存的真實體現，按照簽訂的協議約定，客戶、現場監管員在核實后的《質物庫存表》上簽章確認,每月收集裝訂后存檔備查。現場操作軟件實施后，按照操作軟件要求上報。1.8.7安全管理現場監管人員應認真遵守公司和客戶的安全管理規定，確保人身及業務安全。風險防范措施的執行應到位，在有異常情況下及時上報（異常情況見《金融物流業務風險管理辦法》）。現場監管員須熟練掌握應急預案的要求，遇突發情況，及時通知項目負責人員，及時啟動應急預案。1.9考勤管理

按業務具體情況和公司規定派駐現場監管人員，監管員必須堅守崗位，不許脫崗，如有特殊情況應及時向負責該項目的操作經理請示。每天向公司進行報到，報到方式由各經營單位根據自身情況確定。請休假及時向主管監管員調配的人員請示，假期結束及時返回監管崗位，并及時銷假。1.10質物品種及監管模式 監管模式與質物品種應與向公司上報審批的內容相符。在滿足合同和上報審批要求的情況下，現場質物品種還應符合公司（質權人）指令，例如：指定的特定生產廠家、品種、型號等；監管員應熟悉掌握監管模式和現場質物品種的管理要點和盤點方法。1.11質物外觀檢驗 質物品質是監管業務開展的前提保證，現場監管員應及時了解現場質物是否存在銹蝕、彎曲、變質，材質是否符合合同約定，是否存在假冒偽劣物資，是否存在非標現象，如發現有故意隱瞞質物數量、品質，或質物與協議約定的品種不符，或未經審批發貨的情況，應及時上報公司。1.12監管現場設備的管理與維護 現場監管員應按公司規定對配備的辦公設施設備給予正確的管理與維護。現場監管員不得在電腦內加裝公司規定允許使用范圍以外的軟件，現場設施設備應保持外觀干凈、整潔，不出現人為性的損壞。1.13溝通協調與執行力 監管員應加強與客戶及相關業務人員的溝通協調能力，并嚴格按現場操作流程執行。現場操作流程如不能充分滿足業務需要，監管員應及時向操作經理反映，確保監管業務的順暢、安全開展。1.14項目運行情況報告 《項目運行情況報告》（附件2：操作規范表單）是金融物流項目每周運行情況的真實體現，每周一上午10點前，現場監管員將上周項目運行情況，通過傳真或網絡形式發送到質押（操作）部，便于公司及時了解、分析客戶一周來的現場運營情況。2.巡查要求2.1金融物流業務巡查體系 為防范金融物流業務風險，風險防控實施三級巡查，每一級的巡查分網上巡查和現場巡查兩種方式。網上巡查可以采取視頻、上傳照片、數據傳遞、即時通訊工具等方式進行。2.1.1一級巡查 各經營單位質押操作部門對監管點進行的網上巡查及現場巡查。2.1.2二級巡查 各經營單位巡查部門對質押開發部門、質押操作部門以及監管點的網上巡查及現場巡查。2.1.3三級巡查 公司或事業部對經營單位金融物流業務工作進行的網上巡查及現場巡查。公司或事業部不定期對開展金融物流業務的經營單位進行巡查，或組織相關人員對金融物流項目進行綜合檢查。2.2金融物流業務巡查的內容2.2.1一級巡查網上巡查監管員在崗情況，是否堅守崗位，交接班記錄是否健全、規范。監管點現場標識是否齊全，標識字跡是否清晰。監管點現場文件的設置情況是否規范。監管點上墻資料是否齊全、規范。監管點硬件設施的配置是否完好、齊全。監管員辦公室衛生情況。監管點電腦、傳真機等硬件設施是否可以正常使用。巡查人員對每個監管點每周至少巡查1次，填寫《金融物流業務網上巡查表》，并留存。現場巡查監管點現場標識是否齊全。監管點上墻資料是否規范。檢查監管點帳物是否相符，可以采取抽查或全面檢查的方法。表單簽字確認是否準確，填寫是否規范。硬件設施是否可以正常使用。巡查人員對每個監管點每月至少巡查2次，并填寫《金融物流業務一級巡查表》簽字留存，對填制內容負責。2.2.2二級巡查網上巡查一級網上巡查的所有內容。巡查人員對每個監管點每月至少巡查1次，填寫《金融物流業務網上巡查表》，并留存。現場巡查協議管理情況。客戶檔案管理：有關資料保管情況，相關的表格、記錄是否健全完善、填寫是否規范，是否歸檔保存。單據管理：各種單證、記錄是否齊全，是否分類整理、歸檔保存。業務模式、監管流程是否符合協議要求；實際操作是否按監管流程操作。操作中相關單據的簽字和預留印鑒與協議中的約定是否相符。監管人員培訓情況包括上崗培訓、操作培訓、項目培訓等，是否留有培訓記錄。監管人員管理主要包括登記備案制度、上下崗制度、請銷假制度、休假制度、定期輪換制度、考核制度、責任承擔制度等相關制度的建設。已簽訂協議及經營單位與質權人之間的單據是否已掃描、存檔。一級現場巡查中的所有內容。一級巡查有無文件記錄，是否滿足巡查要求。對客戶和供方（第三方倉庫、承運人、貨運代理人等）進行評價，評價主要包括：生產經營情況、配合程度等。巡查人員對每個監管點每月至少巡查1次,并填制《金融物流業務二級巡查表》（附件2：操作規范表單），并對填制內容負責。2.2.3三級巡查網上巡查協議管理情況。與質權人之間單據的歸檔情況。操作中相關單據的簽字和預留印鑒與協議中的約定是否相符。額度使用臺賬情況。一級、二級網上巡查的所有內容。一級、二級巡查有無文件記錄，是否規范。巡查人員填寫《金融物流業務網上巡查表》，并留存。現場巡查一、二級現場巡查的所有內容一級、二級巡查有無文件記錄，是否規范。對有評審權限的經營單位上報的備案項目的上報材料進行抽查或檢查。巡查人員填制《金融物流業務三級巡查表》并簽字。3.監管員工作要求 為了培養全方位監管人員，也為了控制風險，對監管點的現場監管人員實行定期輪換制度。3.1.1輪崗周期 監管員應定期輪崗，輪崗周期一般為3-6個月。3.1.2輪崗要求在監管員輪崗過程中應辦好工作交接，確保業務安全平穩運轉不同監管點間的人員進行調換，監管點的監管員不得在同一時間內全部調走，要保證至少有一名或以上的監管員了解掌握監管現場情況。監管點不得同時接收來自同一個監管點的兩名以上的監管員，保持合理流動。為了有效防控風險，確定責任歸屬，每次輪換時都要對庫存進行盤點，并填寫《工作交接記錄表》3.1.3工作交接 監管員工作交接主要指開設新監管點時項目操作外勤與現場監管員的工作交接和日常監管員輪崗時的工作交接。工作交接內容分為辦公及生活用品交接和賬、物及單據文件資料交接兩部分，交接的具體內容應體現在《工作交接記錄表》中。具體內容見《工作交接管理》。新項目交接 操作外勤對現場監管人員進行現場操作培訓，并針對所監管的質物具體細節和注意事項進行有針對性的說明。 操作外勤與現場監管人員進行現場質物品交接，填寫《工作交接記錄表》，并將《工作交接記錄表》交操作內勤備案。日常交接 在業務正常開展過程中現場監管人員按照公司輪崗管理規定正常輪崗時，必須做好交接，并且填寫《工作交接記錄表》。交接內容交接內容主要包括：公司指令、庫存質物、辦公設備、辦公用品、各種文件資料、現場應知應會內容等，具體內容見《工作交接記錄表》。3.2監管員職責負責核實初始庫存，向質押操作部（或操作人員，下同）報告盤點后的實際庫存數，并在相關單據上簽字確認。負責在質押操作部的指導下建立監管物臺帳（電子帳或手工帳），并定期與被監管企業倉儲保管相關部門及本企業質押操作部核對帳目，做到規范、準確、及時、完整。負責規劃監管區域貨區貨位、堆碼方式，協調并監督作業人員規范實施。負責按照項目《監管流程》對監管物進行入庫、出庫、置換以及解除監管等現場操作，在公司規定的表單上簽字，并按要求將完成信息及時上報操作內勤。負責按公司要求將監管物入出庫信息輸入動產監管業務現場操作軟件（操作軟件穩定前，同時登銷監管物手工臺帳），每日以書面形式（包括但不限于指定路徑的電子郵件）向質押操作部報告監管物進出存數量。負責定期盤點庫存，保證帳實相符，做好盤點記錄。每日至少巡庫三次，隨時關注客戶生產經營狀況，每日記錄《監管日志》。在監管區域貼掛監管標識標簽，要求清晰、醒目、數量充足。遵守勞動紀律，嚴格請銷假制度，遵守公司及客戶對監管場所的安全管理要求。負責將各類原始單據、記錄和歷史帳頁等現場資料按照時間順序編號，定期裝訂成冊，并及時交接歸檔。負責對現場出現的異常情況及問題按公司規定向相關部門和人員匯報。負責監管點現場管理的其他工作。3.3監管員的考核

監管員考核執行《中儲發展股份有限公司員工績效考核管理辦法

》和本單位考核實施細則，重點考核監管員的職業道德、責任心、敬業精神、崗位技能、運作能力、規范操作、執行能力、執行效果、業務知識以及溝通協調能力等。3.3.1考核實施監管員的考核采取日常考核與輪崗考核相結合的方式。日常考核日常考核主要考核監管員的在崗情況、單證搜集、盤點準確性、帳實情況、監管記錄等，對員工的優異表現隨時提出表揚、給予鼓勵，對員工的工作失誤、行為偏差等及時進行批評和糾正。輪崗考核基層單位質押操作部應對監管員進行輪崗考核，輪崗考核是對被考核者每一輪崗周期完成監管任務、實現監管目標的情況進行動態控制和考核，其結果作為監管員半年度職級評定、年度職等評定及調整的主要依據。考核結果應按照