郵政基從《基金法律法規》試卷（七）您的姓名：[填空題]*_________________________________區縣：[填空題]*_________________________________1、關于基金宣傳推介材料審批報備流程,以下表述正確的是(A)。[單選題]*A、基金宣傳推介材料需報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案(正確答案)B、基金宣傳推介材料需經主要經營活動所在地中國證監會派出機構審核C、基金宣傳推介材料需報中國證監會備案D、基金宣傳推介材料需經中國證監會審核答案解析：本題考查基金宣傳推介材料審批報備流程?；鹦麄魍平椴牧蠒鎴蟾鎴笏突鸸芾砉净蚧鸫N機構主要辦公場所所在地證監局備案,報證監局時應隨附電子文檔。2、關于基金銷售機構管理的說法錯誤的是（）。[單選題]*A、銷售人員招聘程序,明確資格條件,審慎考察應聘人員B、基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系,健全激勵、約束機制C、對于通過中國證券投資基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員,應自行辦理執業注冊(正確答案)D、基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理,建立管理檔案,對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄答案解析：本題考查基金銷售機構人員的管理和培訓。A選項說法正確,基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序,明確資格條件,審慎考察應聘人員。B選項說法正確,基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系,健全激勵、約束機制。C選項說法錯誤,基金銷售機構對于通過基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員,統一辦理執業注冊、后續培訓和職業年檢,而不是自行辦理。D選項說法正確,基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理,建立管理檔案,對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。3、關于基金銷售合規性風險管理，有效的做法包括(A)。

Ⅰ.審核宣傳材料的合規性

Ⅱ.加強銷售行為的規范和監督

Ⅲ.認真地向每一位客戶推薦新發行的基金

Ⅳ.嚴格地選擇合作的基金銷售機構[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查銷售合規性風險。銷售合規性風險管理主要措施包括：(1)對宣傳推介材料進行合規審核(Ⅰ項符合題意);(2)對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(Ⅳ項符合題意)；(3)制定適當的銷售政策和監督措施，防范銷售人員違法違規和違反職業操守;(4)加強銷售行為的規范和監督(Ⅱ項符合題意)，防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為的發生。4、關于基金公司運用基金資產買賣公司股東發行的證券這類關聯交易，不正確的做法是（）。[單選題]*A、只要交易價格公允，則不需要做任何控制(正確答案)B、判斷是否存在利益輸送的情況C、履行法定的信息披露義務D、遵循基金份額持有人利益優先的原則答案解析：本題考查基金管理人合規部門的合規檢查。檢查基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，是否遵循基金份額持有人利益優先的原則(D選項做法正確)，是否存在利益輸送的情況(B選項做法正確)，是否履行信息披露義務(C選項做法正確)等。5、某私募基金管理人作為A資管計劃的投資顧問，控制A資管計劃與其作為基金管理人管理的B私募基金相互成交，通過大宗交易將A資管計劃持有的股票低價轉讓給B私募基金，該等行為屬于以下（）所述的違法情形。[單選題]*A、利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益，進行利益輸送(正確答案)B、基金管理人將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事投資活動C、從事內幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動D、侵占、挪用基金財產答案解析：本題考查非公開募集基金的投資運作行為規范。A選項符合題意，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員從事私募基金業務，不得利用基金財產或者職務之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送。6、基金從業人員的以下行為中不符合專業審慎職業道德規范要求的包括（）。

Ⅰ.王某發現同事購買股票但未按公司規定進行事前申請,王某來向公司報告

Ⅱ.張某向風險承受能力低的客戶主動推介超越其風險承受能力的高風險基金

Ⅲ.劉某將其他公司的研究報告直接作為自己的研究報告提交給公司

Ⅳ.李某利用職務便利為自己牟取非法利益[單選題]*A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查專業審慎的要求。Ⅰ項做法正確,不違反職業道德規范。Ⅱ項不符合審慎的要求,專業審慎要求基金從業人員在向客戶推薦或者銷售基金時,應充分了解客戶的投資需求、投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息,堅持銷售適用性原則向客戶推薦或者銷售合適的基金。張某向風險承受能力低的客戶主動推介超越其風險承受能力的高風險基金,違反了銷售適用性的原則,所以Ⅱ項違反了專業審慎職業道德規范要求。Ⅲ項不符合專業審慎的要求,基金從業在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時應當具有合理充分的依據,有適當的研究和調查支撐,并不能照搬照抄已有的研究,劉某將其他公司的研究報告直接作為自己的研究報告提交給公司,違反客觀獨立的要求,違反了專業審慎的要求。Ⅳ項雖然做法錯誤,但是是違反了忠誠盡責的職業道德規范。7、開放式基金出現巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、基金管理人對未辦理的贖回份額,可延遲至下一個開放日辦理,贖回價格仍為發生巨額贖回當日的價格(正確答案)B、基金管理人對未辦理的贖回份額,可延遲至下一個開放日辦理,轉入下一個開放日辦理的贖回申請,不享有贖回優先權C、基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于上一日基金總份額的百分之十,對其余贖回申請可以延期辦理D、基金管理人應當通知基金份額持有人,說明有關處理方法,同時在指定媒介上予以公告答案解析：本題考查開放式基金巨額贖回的認定及處理。單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回。A選項表述錯誤,基金管理人對未辦理的贖回份額,可延遲至下一個開放日辦理,以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。B選項表述正確,基金管理人對未辦理的贖回份額,可延遲至下一個開放日辦理,轉入下一個開放日辦理的贖回申請,不享有贖回優先權。C選項表述正確,基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%前提下,對其余贖回申請延期辦理。D選項表述正確,當發生巨額贖回及部分延期贖回時,基金管理人應當通知基金份額持有人,說明有關處理方法,同時在指定媒介上予以公告A選項表述錯誤。故本題選A選項。8、李某想購買基金,根據專業審慎原則,基金銷售人員應在充分了解李某的（）等

信息后,向李某推薦或銷售合適的基金。

Ⅰ.投資需求、投資目標

Ⅱ.財務狀況、流動性需求

Ⅲ.投資知識、投資經驗

Ⅳ.風險偏好、風險承受能力[單選題]*A、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅱ答案解析：本題考查專業審慎。專業審慎要求包括:(1)基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時,應當具有合理充分的依據,有適當的研究和調查支撐,保持獨立性與客觀性,堅持原則,不得受各種外界因素的干擾。(2)基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識,強化投資風險管理,提高專業化風險管理水平。(3)基金從業人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。(4)基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設。(5)基金從業人員必須記載和保留適當的記錄,以支持投資分析、建議、行動等相關事項。(6)基金從業人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時,應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。(7)基金從業人員在向客戶推薦或者銷售基金時,應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息,堅持銷售適用性原則,向客戶推薦或者銷售合適的基金。9、關于基金銷售機構對普通投資者需要承擔的特別責任和要求,以下表述正確的是（）。

Ⅰ.應對普通投資者進行細化分類管理

Ⅱ.不得主動推介超越投資者風險承受能力的產品

Ⅲ.應完善配套留痕安排

Ⅳ.禁止普通投資者轉化為專業投資者[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查普通投資者相關內容?；痄N售機構對普通投資則承擔以下特別責任和要求。(1)細化分類和管理義務(Ⅰ項正確)(2)特別的注意義務(3)特別告知義務(4)不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產品義務(Ⅱ項正確)(5)舉證責任倒置原則(6)錄音或錄像要求(Ⅲ項正確)Ⅳ項說法錯誤,普通投資者可以申請成為專業投資者,普通投資者申請成為專業投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并確認自主承擔可能產生的風險和后果,提供相關證明材料。10、基金銷售機構在進行產品銷售時要注意銷售的適用性,關于基金銷售適用性,以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A、產品選擇應主要滿足客戶的盈利要求(正確答案)B、應向客戶提供準確、完整的基金產品基本信息和特征C、產品銷售前應對客戶進行風險評估D、應根據投資者的風險承受能力推薦不同風險等級的產品答案解析：本題考查基金銷售適用性。A選項說法錯誤,基金產品不能保證客戶盈利,所以產品選擇不能滿足客戶的盈利要求。B選項說法正確,基金的基本信息和特征必須要完整準確地披露給客戶。C選項說法正確,基金產品的原則應滿足投資人的風險承受能力,銷售前應對客戶進行風險評估。D選項說法正確,基金銷售應根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品,把合適的產品銷售給合適的基金投資人。11、關于開放式基金,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、投資策略強調流動性管理,基金資產中要保持一定的現金及流動性資產B、基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回C、基金份額數量不固定D、一般有一個固定的存續期(正確答案)答案解析：本題考查開放式基金。A選項表述正確,開放式基金因為有申購贖回機制,管理不好的話可能會存在大額贖回,會對基金的運營造成不利影響,因此更強調流動性管理,基金資產中要保持一定現金及流動性資產,以此來應對部分投資者贖回的情況。B、C選項表述正確,開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。D選項表述錯誤,開放式基金一般無固定的存續期,封閉式基金有固定的存續期。12、根據相關法律法規,以下可以從事募集私募基金活動的機構包括（）。

Ⅰ.已在中國證券投資基金業協會辦理登記的私募基金管理人

Ⅱ.在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格并已成為中國證券投資基金業協會會員的機構

Ⅲ.在中國證監會注冊取得基金托管業務資格并已成為中國證券投資基金業協會會員的機構[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ(正確答案)D、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本題考查私募基金銷售主體資格。在中國基金業協會辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金(Ⅰ項正確),在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格并已成為中國基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金(Ⅱ項正確)。其他任何機構和個人不得從事私募基金的募集活動。13、關于開放式基金與封閉式基金的基金凈值披露要求,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、封閉式基金可以采用與開放式基金相同的頻率披露基金凈值(正確答案)B、開放式基金在開放申購與贖回之后凈值披露的頻率要求與封閉式基金不同C、開放式基金在開放申購與贖回前的基金凈值披露要求與封閉式基金是相同的D、開放式基金在開放申購與贖回之后的凈值披露頻率要求高于封閉式基金答案解析：本題考查普通基金凈值公告的相關規定。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同,封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對開放式基金來說,在其開放申購和贖回前,一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值;開放申購和贖回后,則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值(易混:注意區分開放申購和贖回前后的不同)。14、關于基金管理人的職責,以下說法正確的是（）。[單選題]*A、基金管理人可以將基金資產的投資運作委托給其他服務機構承擔B、基金管理人不得將基金份額的注冊登記職能委托給其他服務機構C、基金管理人可以對基金份額持有人大會議審議事項行使表決權D、基金管理人可以將基金產品的設計職能委托給其他服務機構(正確答案)答案解析：本題考查基金管理人的職責。A項說法錯誤,基金管理人的最主要職責就是按照基金合同的約定,負責基金資產的投資運作,在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。管理人在基金運作中具有核心作用。B項說法錯誤,D選項正確?；甬a品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或者基金管理人選定的其他服務機構承擔。C項說法錯誤,基金份額持有人的法定權利是包含對基金份額持有人大會審議事項行使表決權。15、T日是投資者申購或贖回基金申請日，關于基金份額登記時間，以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、股票型基金通常是T+1日確認登記B、債券型基金通常是T+1日確認登記C、貨幣市場基金通常是T+0日確認登記(正確答案)D、QDII基金通常是T+2日確認登記答案解析：本題考查基金份額登記時間。對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金都屬于一般基金，通常是T+1日確認登記。16、A銀行擬對其代銷的基金產品進行風險評價以便更好的推薦給投資者，關于A銀行的基金評價，以下做法不合規的是（）。[單選題]*A、A銀行對基金的風險評價可以以基金產品的風險等級來具體區分和反映B、A銀行通過基金投資者投票對其代銷的基金產品進行風險評價(正確答案)C、基金產品風險評價可以由A銀行內部的特定部門完成D、A銀行邀請第三方評級機構對其代銷的基金產品進行風險評價答案解析：本題考查基金風險評價。A選項符合要求，基金產品風險評價以基金產品的風險等級來具體反映，根據基金業協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，其產品至少分五個等級R1、R2、R3、R4和R5。B選項不合規，不可以通過基金投資者投票方式來對代銷的基金產品進行風險評價。基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素:一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。C選項、D選項符合要求，對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。17、基金管理人應在每年結束后（）內,在指定報刊上披露年度報告摘要,在管理人網站上披露年度報告。[單選題]*A、30日B、15個工作日C、90日(正確答案)D、60日答案解析：本題考查基金年度報告?；鸸芾砣藨诿磕杲Y束后90日內(C選項符合題意),在指定報刊上披露年度報告摘要,在管理人網站上披露年度報告。18、關于封閉式基金和開放式基金的信息披露要求,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、開放式基金每季度公布資產組合B、開放式基金每日公布基金份額資產凈值C、封閉式基金每季度公布資產組合D、封閉式基金每月公布基金份額資產凈值(正確答案)答案解析：本題考查基金凈值公告。A、C選項表述正確,封閉式基金和開放式基金都是每季度公布資產組合。B選項表述正確,對開放式基金來說,在其開放申購和贖回前,一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值;開放申購和贖回后,則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。D選項表述錯誤,封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。19、基金托管人應對基金管理人編制的（）等公開披露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。

Ⅰ.基金資產及份額凈值

Ⅱ.申購贖回價格

Ⅲ.基金定期報告

Ⅳ.定期更新的招募說明書[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查基金托管人的信息披露義務。基金托管人的信息披露義務主要是辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項,具體涉及基金資產保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投資運作監督等環節?；鹜泄苋藨獙鸸芾砣司幹频幕鹳Y產凈值、份額凈值(Ⅰ項正確)、申購贖回價格(Ⅱ項正確)、基金定期報告(Ⅲ項正確)和定期更新的招募說明書(Ⅳ項正確)等公開披露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。20、信托(契約)型證券投資基金的當事人不包括（）。[單選題]*A、基金管理人B、基金托管人C、監管機構和行業自律組織(正確答案)D、基金投資者答案解析：本題考查基金當事人?；鸬漠斒氯藶榛鸱蓊~持有人(D選項)、基金管理人(A選項)和基金托管人(B選項)。21、《證券投資基金銷售管理辦法》的規定,以下屬于基金宣傳推介材料的是（）。

Ⅰ.基金宣傳單

Ⅱ.基金戶外廣告

Ⅲ.公共網站鏈接基金廣告

Ⅳ.基金推介的信函[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查宣傳推介材料的范圍?；鹦麄魍平椴牧?是指為推介基金向公眾分發或者發布,使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息?；鹦麄魍平椴牧现饕?(1)公開出版資料;(2)宣傳單(Ⅰ屬于基金宣傳推介材料)、手冊、信函(Ⅳ屬于基金宣傳推介材料)、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;(3)海報、戶外廣告(Ⅱ屬于基金宣傳推介材料);(4)電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告(Ⅲ屬于基金宣傳推介材料)、短信及其他音像、通信資料。22、以下不屬于中國證券投資基金業協會職責的是（）。[單選題]*A、教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規、維護投資人合法權益B、依法辦理非公開募集基金的登記、備案C、制定有關證券投資基金活動監督管理規則,并行使審批、核準或者注冊權(正確答案)D、制定和實施行業自律規則,監督、檢查會員及其從業人員的職業行為,對違反自律規則和協會章程的,按照規定給予紀律處分答案解析：本題考查基金業協會的職責?；饦I協會的職責包括:(1)教育和組織會員遵守有關法律法規、行政法規、維護投資人合法權益(A選項正確);(2)依法維護會員的合法權益,反映會員的建議和要求;(3)制定和實施行業自律規則,監督、檢查會員及其從業人員的職業行為,對違反自律規則和協會章程的,按照規定給予紀律處分(D選項正確);(4)制定行業執業標準和業務規范,組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓(5)提供會員服務,組織行業交流,推動行業創新,開展行業宣傳和投資人教育活動;(6)對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解;(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案(B選項正確);(8)協會章程規定的其他職責。23、關于資產管理的本質,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、活動要求風險和收益相匹配B、必須堅持"賣者有責"C、必須堅持"買者自負"D、產品承擔保證責任(正確答案)答案解析：本題考查資產管理的本質。資產管理的本質是基于信任而履行受托職責,實現委托人利益最大化,通俗地講是"受人之托,代人理財"。資產管理的本質具體表現為以下三點:一切資產管理活動都要求風險和收益相匹配;管理人必須堅持"賣者有責";投資人必須做到"買著自負"。24、"四位一體"的基金監管格局是指（）。[單選題]*A、以機構內控為核心、行業自律為基礎、行政監管為紐帶、社會監督為補充B、以機構內控為核心、行政監管為基礎、社會監督為紐帶、行業自律為補充C、以行政監管為核心、機構內控為基礎、行業自律為紐帶、社會監督為補充(正確答案)D、以行業自律為核心、行政監管為基礎、社會監督為紐帶、機構內控為補充答案解析：本題考查基金監管的基本原則。對于基金而言,行政監管不應直接干預基金機構內部的經營管理,監管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。應完善基金行業自律機制、健全基金機構內控機制和培育社會力量監督機制,充分發揮基金行業自律、基金機構內控和社會力量監督機制在基金監管方面的積極作用,形成以行政監管為核心、行業自律為紐帶、機構內控為基礎、社會監督為補充的"四位一體"的監管格局。25、關于基金募集失敗的認定及管理人應當承擔的責任,以下表述正確的是（）。

Ⅰ.封閉式基金募集的基金份額未達到核準規模的80%以上,基金募集失敗

Ⅱ.基金募集失敗,基金管理人應承擔因募集行為而產生的債務和費用

Ⅲ.包含發起式基金的開放式基金,募集總份額少于2億份或者份額持有人少于200人,基金募集失敗

Ⅳ.基金募集失敗,基金管理人應在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期存款利息[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查基金募集失敗的規定?；鹉技谙迣脻M,基金不滿足有關募集要求的,基金募集失敗,基金管理人應承擔下列責任:(1)以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用(Ⅱ項符合題意);(2)在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項,并加計銀行同期存款利息(Ⅳ項符合題意)。封閉式基金募集成功條件為基金募集期限屆滿,封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上(Ⅰ項符合題意),并且基金份額持有人人數達到200人以上。開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣,基金份額持有人的人數不少于200人。需要特別說明的是,發起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制。發起式基金是指基金管理人在募集基金時,使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣,且持有期限不少于3年(Ⅲ項不符合題意)。26、某基金經理的下列行為中，違反保守秘密要求的是（）。[單選題]*A、某一秘密已經被泄露，盡快通知有關部門做出補救措施B、受所在機構委派，與其他同行交流公司內控制度及對行業的看法C、將所在機構官網披露的行業研究報告及投資組合發送給朋友參考D、求職面試時，向面試單位詳細介紹之前所在機構的員工激勵機制(正確答案)答案解析：本題考查保守秘密的基本要求。保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點:(1)應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。(2)不得泄露在執業活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業秘密更不得用以為自己或他人謀取不正當的利益。(D選項違反保守秘密的要求)(3)不得泄露在執業活動中所獲知的內幕信息?；饛臉I人員應當嚴格遵守所在機構的保密制度，不打聽不屬于自己業務范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經被泄露，應當盡快通知有關部門做出補救措施，防止損失進一步擴大。(A選項沒有違反保守秘密的要求)B選項沒有違反保守秘密的要求，受所在機構委派，基金從業人員是可以與其他同行交流公司內控制度及對行業的看法。C選項沒有違反保守秘密的要求，官方網站披露的信息屬于公開信息，允許基金從業人員發送給朋友參考。27、關于基金從業人員職業道德規范中的專業審慎，以下表述正確的是（）。

Ⅰ.基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應具備相關銷售知識和執業能力

Ⅲ.基金管理公司的基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗

Ⅳ.基金管理公司的監察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：本題考查專業審慎的概念。專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。職業技能是指從事某一職業在相應專業技術方面所應具備的能力。因此，財務人員應具備基金會計知識和分析能力(Ⅰ項)，基金銷售人員應具備相關銷售知識和執業能力(Ⅱ項)，基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗(Ⅲ項)，監察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規(Ⅳ項)。28、關于基金托管人，以下說法正確的是（）。[單選題]*A、基金托管人與基金管理人可以為同一機構B、基金托管銀行的從業人員資格不同于其他基金托管人，由中國人民銀行負責認定C、基金托管人托管部門的高級管理人員的任職資格要求，適用法律法規對基金管理人相關人員的規定(正確答案)D、基金管理人可以持有基金托管人股份答案解析：本題考查基金托管人的概念。A選項、D選項說法錯誤，《證券投資基金法》規定，基金資產必須由獨立于管理人的托管人保管，基金托管人負責基金資產保管、基金資金清算、會計復核、對基金投資運作的監督等。因此，基金托管人與基金管理人不可以是同一機構，互相不可以持有股份。B選項說法錯誤，基金托管銀行的從業人員資格由中國證監會認定，不是中國人民銀行。C選項說法正確，基金托管人托管部門的高級管理人員的任職資格要求，適用法律法規對基金管理人相關人員的規定。29、關于證券投資基金對金融結構和經濟的作用，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A、證券投資基金為大眾投資者提供了普惠金融服務，作為企業間接融資的渠道(正確答案)B、證券投資基金實際上起到了有效分流儲蓄資金、降低金融行業系統性風險的作用C、私募證券投資基金滿足了居民多元化投融資需求，在社會財富管理中發揮越來越積極有效的作用D、在證券投資基金中，公募證券投資基金作為門檻最低的大眾理財工具，已經成為中小投資者除了銀行儲蓄外的第一大投資渠道，是A股市場重要的機構投資者答案解析：本題考查基金業在金融體系的地位與作用。A選項說法錯誤，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，因此證券投資基金不是企業間接融資的渠道。故本題選擇A選項。30、某私募基金管理人計劃募集一只私募基金，已有199名合格投資者，以下投資該基金的行為，符合有關規定的是（）。

Ⅰ.該基金管理人投資1000萬元

Ⅱ.該基金管理人的某位從業員工投資50萬元

Ⅲ.凈資產2000萬元的合伙企業投資100萬元

Ⅳ.依法設立并在中國證券投資基金業協會備案的私募基金產品投資80萬元[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本題考查合格投資者的條件。下列投資者視為合格投資者:(1)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金;(2)依法設立并在基金業協會備案的投資計劃(Ⅳ項);(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員(Ⅰ項、Ⅱ項);(4)中國證監會規定的其他投資者。合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元(Ⅰ項符合規定、Ⅱ項不符合規定、Ⅲ項符合規定、Ⅳ項不符合規定)且符合下列相關標準的單位和個人:(1)凈資產不低于1000萬元的單位(Ⅲ項);(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。31、下列各類機構中，目前不具備申請從事公募基金業務資格的主體是（）。[單選題]*A、商業銀行(正確答案)B、保險資產管理公司C、證券公司D、基金管理公司答案解析：本題考查基金管理人的市場準入監管。依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。而擔任公開募集基金的管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司(D選項)或者經證監會按照規定核準的其他機構擔任。所謂"中國證監會按照規定核準的其他機構"，是指在股東、高級管理人員、經營期限、管理的基金財產規模等方面符合規定的證券公司(C選項)、保險資產管理公司(B選項)以及專門從事非公開募集基金管理業務的資產管理機構，向中國證監會申請開展公開募集資金管理業務，經中國證監會依法核準，即取得擔任公開募集基金的基金管理人業務資格。A選項符合題意，商業銀行一般會申請擔任基金托管人，由中國證監會會同中國銀保監會核準，不能申請公募基金的管理人。故本題選擇A選項。32、以下各類別基金中，以基金份額可上市交易為固有特征的是（）。[單選題]*A、商品基金B、基金中基金C、ETF聯接基金D、ETF(正確答案)答案解析：本題考查ETF的特點。ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度。在二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易。33、按《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定,（）應當按照合同約定,如實向投資者披露投資策略、風險收益特征、投資收益分配、基金承擔的費用和業績報酬等重大信息。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.基金監管部門

Ⅳ.審計基金合同的會計師事務所[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ(正確答案)C、ⅠD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本題考查私募基金的信息披露和報送?！端侥纪顿Y基金監督管理暫行辦法》規定,私募基金管理人、私募基金托管人應當按照合同約定,如實向投資者披露投資策略、風險收益特征、投資收益分配、基金承擔的費用和業績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息,不得隱瞞或者提供虛假信息。34、《證券投資基金銷售管理辦法》規定,基金宣傳推介材料登載基金業績的,備案文件應包括（）。[單選題]*A、代銷機構出具的基金業績復核函B、基金托管人出具的基金業績復核函(正確答案)C、當地證監局出具的基金業績復核函D、基金份額登記機構出具的基金業績復核函答案解析：本題考查宣傳推介材料審批報備的相關規定。報送內容包括:(1)基金宣傳推介材料的形式和用途說明;(2)基金宣傳推介材料;(3)基金管理公司督察長出具的合規意見書;(4)基金托管銀行出具的基金業績復核函(B項正確)或基金定期報告中相關內容的復印件;(5)以及有關獲獎證明的復印件;(6)基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見。35、關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露,下列披露內容錯誤的是（）。[單選題]*A、報告期內偏離度的最低值B、報告期內偏離度絕對值在0.2%--0.5%間的次數(正確答案)C、報告期內偏離度的最高值D、報告期內偏離度的簡單平均值答案解析：本題考查貨幣市場基金偏離度公告。在季度報告中的投資組合報告中,貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在0.25%~0.5%間的次數,偏離度的最高值和最低值,偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A、C、D選項表述正確,B選項表述錯誤,應是0.25%--0.5%。36、關于ETF基金份額凈值的說法錯誤的是（）。[單選題]*A、按規定通過證券交易所的行情發布系統于次1個交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)提示B、按規定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在管理人網站披露C、按規定通過托管人系統于次1個交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)提示(正確答案)D、按規定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在指定報刊披露答案解析：本題考查ETF的信息披露。A選項說法正確,ETF基金份額凈值按規定通過證券交易所的行情發布系統于次1個交易日(跨境ETF可以為次2個工作日)提示。B選項說法正確,ETF基金份額凈值按規定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在管理人網站披露。C選項說法錯誤,ETF基金份額凈值通過證券交易所的行情發布系統于次1日(跨境ETF可以為次2個工作日)揭示。D選項說法正確,ETF基金份額凈值按規定于次日(跨境ETF可以為次2個工作日)在指定報刊披露。37、關于基金贖回的計算公式,以下錯誤的是（）。[單選題]*A、贖回金額=贖回總金額-贖回費用B、贖回總金額=贖回的份額×贖回日基金份額凈值C、贖回費用=贖回總金額×贖回費率D、贖回手續費=前端收費金額+后端收費金額(正確答案)答案解析：本題考查基金申購份額贖回金額的計算。A選項正確,贖回金額=贖回總額-贖回費用。B選項正確,贖回總額=贖回數量(份額)×贖回日基金份額凈值。C選項正確,贖回費用=贖回總額×贖回費率。D選項錯誤,基金的贖回手續費根據基金持有期限不同分段收取,而不是只是前端收費加后端收費,前端收過費的將不再收取后端費用。38、關于擔任基金托管人應當具備的條件,以下表述正確的（）

Ⅰ.有足夠的基金銷售網點

Ⅱ.有符合法定人數要求的,具有基金從業資格的專職人員

Ⅲ.有安全高效的清算、交割系統

Ⅳ.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查擔任基金托管人的條件。擔任基金托管人的條件:(1)凈資產和風險控制指標符合有關規定;(2)設有專門的基金托管部門;(3)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數;(4)有安全保管基金財產的條件;(5)有安全高效的清算、交割系統;(6)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施;(7)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項表述正確,屬于擔任基金托管人的條件。39、以下需要向中國證監會注冊的基金服務機構是（）。[單選題]*A、基金信息技術系統服務機構B、基金份額登記機構(正確答案)C、基金銷售支付機構D、基金投資顧問機構答案解析：本題考查基金服務機構的注冊或者備案。中國證監會對于基金銷售機構、基金份額登記機構(B選項正確)、基金估值核算機構實行注冊管理。中國證監會對于基金銷售支付機構(C選項錯誤)、基金投資顧問機構(D選項錯誤)、基金評價機構、基金信息技術系統服務機構(A選項錯誤)實行備案管理。40、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記時,需報送的基本信息不包括（）。[單選題]*A、A公司內部控制制度(正確答案)B、高級管理人員的基本信息C、主要股東或者合伙人名單D、公司章程或者合伙協議答案解析：本題考查私募基金管理人登記備案的流程。各類私募基金管理人應當根據基金業協會規定,向基金業協會申請登記。報送以下基本信息：(1)工商登記和營業執照正副本復印件;(2)公司章程或者合伙協議(D選項符合題意);(3)主要股東或者合伙人名單(C選項符合題意);(4)高級管理人員的基本信息(B選項符合題意);(5)基金業協會規定的其他信息。41、私募基金通過以下媒介渠道推介私募基金,其中符合規定的是（）。[單選題]*A、設置特定合格投資者為對象的微信朋友圈(正確答案)B、公益性開放式講座報告會C、可公開瀏覽的私募基金管理人官方網站D、APP等公開信息發布平臺答案解析：本題考查私募基金的宣傳推介。私募基金,是指以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金。私募基金不得通過下列媒介渠道推介私募基金:募集機構及其從業人員推介私募基金時,禁止有以下行為:公開推介或者變相公開推介,如通過報刊、電臺、電視、互聯網(C選項錯誤)等公眾傳播媒體,講座(B選項錯誤)、報告會、分析會等方式,布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體(D選項錯誤),向不特定對象宣傳具體產品,但證券期貨經營機構和銷售機構通過設置特定對象確定程序的官網、客戶端等互聯網媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。42、關于基金中基金(FOF),以下表述錯誤的包括（）。

Ⅰ.將80%以上的基金資產投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額定義為FOF

Ⅱ.除ETF聯接基金外,FOF投資其他基金時,被投資基金的運作期限不少于6個月

Ⅲ.除ETF聯接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過投資基金凈資產的25%

Ⅳ.基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日及時披露FOF份額凈值和份額累計凈值[單選題]*A、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案解析：本題考查基金中基金的運作規范。Ⅱ項說法錯誤,要求除ETF聯接基金外,FOF投資其他基金時,被投資基金的運作期限應當不少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產應當不低于1億元。Ⅲ項說法錯誤,規定FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產凈值的20%,且不得持有其他FOF。除ETF聯接基金外同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的20%。43、守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求。從業人員應遵守（）。

Ⅰ.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律

Ⅱ.證監會發布的各類部門規章

Ⅲ.基金公司內部工作規程

Ⅳ.行業協會、交易所發布的自律性業務規則[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、ⅠD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查守法合規的含義。守法合規是指基金從業人員不但要遵守法律法規和部門規章,還應遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范,并配合基金監管機構的監管。守法合規中的"法"和"規"包括:(1)憲法、刑法、民法等所有公民都遵守的法律(Ⅰ項);(2)規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章(Ⅱ項);(3)基金行業自律性規則(Ⅳ項);(4)基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規范(Ⅲ項)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均屬于從業人員應遵守的規則。44、關于基金的會計核算工作,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體(正確答案)B、不同基金的名冊登記應當獨立C、不同基金賬簿記錄應當相互獨立D、對所管理的基金應當獨立核算答案解析：本題考查會計系統控制。A選項表述錯誤,B、C選項表述正確,會計系統控制要求公司應當明確職責劃分,在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責,嚴禁需要相互監督的崗位由一人單獨操作全過程。公司對所管理的資金應當以基金為會計核算主體(A選項,不是以委托人為會計核算主體),獨立建賬、獨立核算,保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立(B、C選項)。D選項表述正確,各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。45、以下關于另類投資基金的說法,正確的是（）。[單選題]*A、國內黃金ETF主要投資于實物黃金B、國內REITS產品都是投資于海外的REITS(正確答案)C、國內商品QDII只能投資于黃金和石油D、國內黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現貨答案解析：本題考查另類投資基金。A選項說法錯誤,按目前來說,國內的黃金ETF主要是投資于上海黃金交易所的黃金產品,間接投資于實物黃金,而不是主要投資實物黃金。B選項說法正確,REITs產品都是投資于海外REITs,其中美國的REITs市場最為發達,目前在國內只有少量REITs產品,絕大多數都是投資于美國房地產市場。C選項說法錯誤,商品QDII投資涉及黃金、石油、農產品等多類商品。D選項說法錯誤,黃金QDII是投資海外上市交易的黃金ETF產品,不能直接投資于海外的黃金期貨或現貨產品,也有部分黃金QDII配置一些黃金類的股票進行投資。故本題選B。46、關于基金管理公司風險管理的適時性原則,以下理解正確的是（）。

Ⅰ.公司應當確保其制定的風險控制制度具有一定前瞻性

Ⅱ.公司應當根據內部環境的變化及時對風險進行評估

Ⅲ.公司應當根據外部因素的變化調整其風險管理政策和措施[單選題]*A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查適時性原則。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項均理解正確,基金公司制度的制定應具有前瞻性,并且必須隨著公司經營戰略、經營方針、經營管理、組織結構的變化等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環境的改變及時進行相應的修改和完善。47、在ETF的招募說明書中,需明確投資者認購、申購、贖回基金份額所涉及的（）。[單選題]*A、證券價格B、資金金額C、對價種類(正確答案)D、現金替代比例答案解析：本題考查ETF的信息披露。在基金合同和招募說明書中,需明確基金份額的各種認購、申購、贖回方式,以及投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的對價種類等。A選項不符合題意,證券價格隨著市場變動,無法在招募說明書中規定。B選項不符合題意,資金金額的大小取決于投資者投資的多少,而招募說明書是面向全體投資者的,投資金額不固定。C選項符合題意,對價種類即是以現金認購或者組合認購等方式。D選項不符合題意,現金替代比例是指申購、贖回過程中,用于替代組合證券中部分證券的一定數量的現金,主要取決于投資者意愿。48、關于基金信息披露,以下說法正確的是（）。[單選題]*A、經全體投資人同意,基金投資運作期間可以不進行信息披露B、基金信息披露的對象是基金的投資人C、規范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送(正確答案)D、為了保密,基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協議答案解析：本題考查基金信息披露?；鹦畔⑴妒侵富鹗袌錾系挠嘘P當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中,依法向社會公眾進行的信息披露。A選項說法錯誤,基金運作信息披露文件包括基金凈值公告、基金定期公告、基金上市交易公告書和基金臨時信息披露文件,故投資運作期間須進行信息披露。B選項說法錯誤,基金信息披露對象包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。C選項說法正確,基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送。D選項說法錯誤,基金募集期間需要披露基金合同、基金招募說明書和基金托管協議,缺一不可。49、某基金管理公司在銷售債券基金的過程中,在其官方網站的推介頁面中存在"欲購從速","固定收益產品收益固定","年化利率超10年國債"等不當用語,監管部門對該公司采取了責令改正的行政監管措施,該行為反映出公司存在（）。[單選題]*A、投資違規B、反洗錢違規C、信息披露違規D、銷售宣傳違規(正確答案)答案解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止性規定?；鹦麄魍平椴牧系慕故褂?欲購從速""申購良機"等片面強調集中營銷時間限制的表述;不得夸大或者片面宣傳基金,違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。題干中所描述內容均違背上述規定,屬于銷售宣傳違規。50、關于QDII基金的認購,以下表述錯誤的是（）。

Ⅰ.QDII基金份額面值都為1元

Ⅱ.QDII計價貨幣只能是人民幣

Ⅲ.QDII基金管理人應具備經營外匯業務的資格

Ⅳ.QDII基金管理人應具備合格境內機構投資者的資格[單選題]*A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅳ答案解析：本題考查QDII基金份額的認購。Ⅰ項表述錯誤,QDII基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小,所以并非都為1元。Ⅱ項表述錯誤,QDII基金份額可以用人民幣認購外,也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。Ⅲ、Ⅳ項表述正確,發售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格。51、操縱市場是違法違規行為,以下涉賺"操縱市場"的行為包括（）。

Ⅰ.利用未公開信息交易

Ⅱ.實施了歪曲證券價格或人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為

Ⅲ.傳播誤導市場參與者的信息影響市場價格

Ⅳ.利用資金優勢聯合或連續買賣推高價格[單選題]*A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查操縱市場的概念。操縱市場,是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有兩方面:一是有誤導市場參與者的意圖,這也是判定是否構成"操縱市場"的關鍵因素(Ⅲ項符合題意)。二是實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為(Ⅱ項、Ⅳ項符合題意)。52、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起（）個工作日內,對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。[單選題]*A、1B、5C、7D、3(正確答案)答案解析：本題考查資金交收流程。根據規定,基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內(D選項符合題意),對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。53、公開募集基金自（）,基金備案手續辦理完畢,基金合同生效。[單選題]*A、基金管理人公告之日起B、中國證監會書面確認之日起(正確答案)C、中國證監會書面確認次日起D、中國證監會收到基金備案材料之日起答案解析：本題考查基金合同的生效。中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認,自中國證監會書面確認之日起(B選項符合題意),基金備案手續辦理完畢,基金合同生效。54、在開展基金銷售渠道審慎調查時,基金管理人須對基金代銷機構進行調查了解的內容包括（）。

Ⅰ.賬戶管理制度和內部控制情況

Ⅱ.銷售人員能力和持續營銷能力

Ⅲ.信息管理平臺建設

Ⅳ.現有客戶收入結構[單選題]*A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ答案解析：本題考查基金銷售渠道審慎調查的內容。基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查,了解基金代銷機構的內部控制情況(Ⅰ項正確)、信息管理平臺建設(Ⅲ項正確)、賬戶管理制度(Ⅰ項正確)、銷售人員能力和持續營銷能力(Ⅱ項正確),并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。55、在價格策略中,基金銷售機構通常采用多種費率結構相結合的方式,設定了不同費率結構的依據不包括（）。[單選題]*A、基金投資品種的不同B、基金份額持有時間的不同C、申購資金量的不同D、基金成立時間的不同(正確答案)答案解析：本題考查銷售的價格策略。在價格策略方面,基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式,根據申購資金量不同,持有期限不同,基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。A選項不符合題意,不同的投資品種會導致投資的風險不同,因此產生的費率不同。B選項不符合題意,根據份額持有時間設置不同的費率,其實是為了鼓勵投資者進行長期投資,同時也方便基金進行運作,因此一般份額持有時間越長的基金,費率越低。C選項不符合題意,一般來說,申購資金量越大,費率越低,因為基金銷售機構鼓勵投資者大資金量的投資,因此也能給予更低的費率。D選項不屬于不同費率結構設置的依據,因為基金無論成立時間有何區別,運作方式,風險等級,投資品種等都不會受到影響,所以從本質上是同種基金。56、當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值,且偏離達到一定程度時,貨幣市場基金應當（）。[單選題]*A、在定期報告中披露偏離度信息B、標明基金組合存在浮虧C、標明兩種估值方法得到的結果不同,基金組合不存在浮盈和浮虧D、標明基金組合存在浮盈(正確答案)答案解析：本題考查貨幣市場基金偏離度公告。A選項錯誤,在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中,基金管理人將披露報告期內偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息(并不是任何情況都會在定期報告中披露)。B、C選項錯誤,D選項正確,當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值(即產生正偏離)時,表明基金組合中存在浮盈;反之,當存在負偏離時,則基金組合中存在浮虧。此時,若基金投資組合的平均剩余期限和融資比例仍較高,則該基金隱含的風險較大。57、忠誠盡責,是調整基金從業人員與（）之間關系的職業道德規范。[單選題]*A、基金管理人B、其所在機構(正確答案)C、客戶D、基金托管人答案解析：本題考查忠誠盡責。忠誠盡責是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。58、關于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是（）。[單選題]*A、投資人交付申購款項,申購成立(正確答案)B、投資人交付申購款項,申購確認C、投資人遞交申購申請,申購確認D、投資人提交申購申請,申購成立答案解析：本題考查開放式基金的申購贖回。開放式基金實行金額申購,份額贖回原則。投資人交付申購款項,申購成立(易混:注意成立與確認的不同)。59、以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。[單選題]*A、對基金投資人風險承受能力進行調查B、對基金投資者人和基金公司進行合理匹配(正確答案)C、對基金管理人進行審慎調查D、對基金產品的風險等級進行設置答案解析：本題考查基金銷售機構適用性的管理制度?；痄N售機構適用性的管理制度包括:(1)對基金管理人進行審慎調查的方式和方法(C項符合題意);(2)對基金產品或者服務的風險等級進行設置(D項符合題意);(3)對投資者進行分類的方法與程序,投資者轉化的方式和程序;(4)對基金投資者風險承受能力進行調查和評價的方式和方法(A項符合題意);(5)對基金產品或服務和基金投資者進行匹配的方法;(6)投資者適當性管理的保障措施和風控制度。60、關于基金信息披露的作用,下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A、有利于投資者判斷是否適合投資B、有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議(正確答案)C、有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經理的管理水平D、有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續持有答案解析：本題考查基金信息披露的作用。基金信息披露有利于投資者的價值判斷:投資者能據以選擇適合自己風險偏好和預期收益的基金產品(A項不符合題意);在基金運作過程中,通過充分披露基金投資組合、歷史業績和風險狀況等信息,持有人可以評價基金經理的管理水平(C項不符合題意),了解基金投資是否符合基金合同從而判定該基金產品是否值得繼續持有(D項不符合題意)。61、關于基金托管人職責終止的原因,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的,基金托管人職責終止B、被基金份額持有人大會解任的,基金托管人職責終止C、在履行法定職責時存在失誤,基金托管人職責終止(正確答案)D、被依法取消基金托管資格的,基金托管人職責終止答案解析：本題考查基金托管人職責終止的原因?；鹜泄苋寺氊熃K止的原因包括:(1)被依法取消基金托管資格(D選項表述正確);(2)被持有人大會解任(B選項表述正確);(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(A選項表述正確);(4)基金合同約定的其他情形。62、基金公司股東的權利包括（）。

Ⅰ.收益分配權

Ⅱ.表決權

Ⅲ.監督權

Ⅳ.知情權[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查股東享有的權利。股東享有的權利包括:(1)收益分配權。(2)表決和監督權。(3)知情權。63、銷售機構向普通投資者銷售產品或提供服務前,應當履行特別告知義務,以下信息屬于特別告知的有（）。

Ⅰ.可能直接導致本金虧損的事項

Ⅱ.可能直接導致超過原始本金損失的事項

Ⅲ.因經營機構的業務或財產狀況變化,影響客戶判斷的重要事由

Ⅳ.投資者適當性匹配意見[單選題]*A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本題考查普通投資者特別保護的內容?；痄N售機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前,應當特別告知下列信息:(1)可能直接導致本金虧損的事項(Ⅰ項符合題意);(2)可能直接導致超過原始本金損失的事項(Ⅱ項符合題意);(3)因經營機構的業務或者財產狀況變化,可能導致本金或者原始本金虧損的事項;(4)因經營機構的業務或者財產狀況變化,影響客戶判斷的重要事由(Ⅲ項符合題意);(5)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容;(6)投資者適當性匹配意見(Ⅳ項符合題意)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均屬于特別告知事項。64、對于普通的股票型開放式基金,基金管理人應當在投資者有效贖回申請日起（）支付贖回款。[單選題]*A、5個工作日內B、3個工作日內C、10個工作日內D、7個工作日內(正確答案)答案解析：本題考查一般開放式基金的申購贖回。對于一般基金而言,基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項。65、下列行為中,構成不正當競爭的是（）。

Ⅰ.基金管理公司A為了銷售基金,開展"零費率"活動,自己承擔基金銷售成本

Ⅱ.基金管理公司B開展"開戶有禮"活動,在活動期間成功開立基金賬戶的客戶可以獲贈電影票

Ⅲ.基金管理公司C為慶祝成立十周年,邀請部分忠實客戶參加紀念活動并贈送印有公司商標的小額紀念品

Ⅳ.基金管理公司D為了打擊競爭對手,捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機關調查的消息[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查不得進行不正當競爭的相關要求。誠實守信規范要求基金從業人員不得進行不正當競爭:(1)不得以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費水平,低于基金銷售成本銷售基金;不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。(2)基金從業人員應當公平、合法、有序地進行競爭。Ⅰ項開展"零費率"活動屬于壓低基金的收費水平。Ⅱ項贈送電影票屬于贈送實物。Ⅳ項捏造、散布不實消息屬于采用不正當競爭手段排擠競爭對手。Ⅲ項雖然也是贈送實物,但是不是為了銷售基金,不屬于不正當競爭。66、關于基金銷售機構取得銷售業務資格的條件,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、必須有基金產品風險等級評價體系B、通過完整的系統測試C、應財務狀況良好,運作規范穩定D、必須有網上銀行系統(正確答案)答案解析：本題考查申請基金銷售機構應具備的條件。(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度,并得到有效執行;(2)財務狀況良好,運作規范穩定;(C項排除)(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施;(4)有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施,且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求,基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試,測試結果符合國家規定的標準;(B項排除)(5)制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求;(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系;(A項排除)(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度;(8)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度;(9)中國證監會規定的其他條件。67、關于基金交易業務控制的描述,以下說法正確的是（）。[單選題]*A、公司應當對重要客戶執行公平的交易分配制度,確保重要客戶的利益能夠得到公平對待B、基金投資涉及關聯交易的,應在相關投資研究報告中特別說明,并報公司相關機構批準(正確答案)C、基金投資指令采用先執行后報備審核制度,每日投資信息均需及時核對與歸檔D、基金交易應實行集中交易制度,由基金經理向交易員直接下達交易指令答案解析：本題考查基金交易業務控制的主要內容。A選項說法錯誤,公司應當執行公平的交易分配制度,確保各種投資者的利益能夠得到公平對待,而不僅僅重要客戶。B選項說法正確,基金投資涉及關聯交易的,應在相關投資研究報告中特別說明,并報公司相關機構批準。C選項說法錯誤,投資指令應當進行審核,確認其合法、合規與完整后方可執行。D選項說法錯誤,基金交易應實行集中交易制度,基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。68、基金管理人的合規管理是指對基金管理人的相關業務是否遵循（）進行風險識別、檢查、通報、評估和處置的管理活動。

Ⅰ.法律法規

Ⅱ.自律性組織制定的有關準則

Ⅲ.公眾投資者的基本需求

[單選題]*A、ⅠB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅱ答案解析：本題考查合規管理的概念?；鸸芾砣说暮弦幑芾砜梢远x為"對基金管理人的相關業務是否遵循法律(Ⅰ項)、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則(Ⅱ項)以及公眾投資者的基本需求(Ⅲ項)等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動"。69、以下情況中，不屬于基金銷售行為的是（）。[單選題]*A、互聯網平臺開展貨幣市場基金代銷業務B、基金公司為機構客戶辦理直銷業務C、證券公司為客戶辦理ETF基金二級市場交易業務(正確答案)D、商業銀行為個人客戶辦理基金認購業務答案解析：本題考查基金銷售機構的主要類型。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。A、D選項屬于代銷行為。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。B選項屬于直銷行為。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發建立電子商務平臺。C選項符合題意，辦理ETF基金二級市場交易業務并不是銷售基金的行為。70、風險評估是基金管理人內部控制的基本要素,關于風險評估,以下說法正確的是（）。[單選題]*A、基金管理人設置的風險業績評估小組不能獨立于投資和研究部門B、基金管理人無需對外部風險進行識別、評估C、基金管理人的風險業績評估小組應對風險指標作每日、每周及每月評估(正確答案)D、基金管理人風險評估系統不應對基金運作情況進行風險評估答案解析：本題考查風險評估。A選項說法錯誤,風險業績評估小組應當獨立于投資研究部門。B選項說法錯誤,基金管理人應當建立科學嚴密的風險評估體系,對公司內外部風險進行識別、評估和分析,及時防范和化解風險。C選項說法正確,獨立的風險業績評估小組對基金管理中的風險指標提供每日、每周及月度評估報告,作為決策參考依據。D選項說法錯誤,基金管理人風險評估系統可以對基金運作情況發出預警和報警信號。71、以下選項中不屬于QDII基金臨時公告事項的是（）。[單選題]*A、變更境外托管人B、匯率變動(正確答案)C、變更投資顧問D、境外訴訟答案解析：本題考查QDII基金的信息披露。B選項符合題意,匯率變動發生時無需進行臨時公告,因為匯率在隨時變化,不可能因為變化而進行臨時公告。A、C、D選項不符合題意,當QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時,應在事件發生后及時披露臨時公告,并在更新的招募說明書中予以說明。因為這些事件的發生會引起股價的波動,對基金的運營造成影響,引起基金凈值的波動,需進行臨時公告告知投資者。72、關于基金銷售渠道審慎調查,以下說法正確的是（）。[單選題]*A、中國證券投資基金業協會應負責對基金管理人的審慎調查,并將調查結果發送給各基金代銷機構B、開展基金銷售渠道審慎調查時,調查方不能接受被調查方提供的非公開信息C、在開展基金銷售渠道審慎調查時,應盡力減少主觀因素干擾(正確答案)D、基金管理人對基金代銷機構進行審慎調查,應將基金代銷機構的銷售能力作為最主要指標答案解析：本題考查基金銷售渠道審慎調查。A選項說法錯誤,基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查,故基金代銷機構應負責對基金管理人的審慎調查。B選項說法錯誤,開展審慎調查時若接受被調查方提供的非公開信息使用的,必須對信息的適當性實施盡職甄別,故調查方可以接受被調查方提供的非公開信息。C選項說法正確,基金銷售機構在開展審慎調查時,應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾,盡量做到客觀準確,并且有合理的理論依據。D選項說法錯誤,基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查,可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據,而非將銷售能力作為最主要指標。73、關于基金產品風險與基金投資人風險承受能力匹配,以下表述正確的是（）。

Ⅰ.在銷售過程中基金產品風險和基金投資人風險承受能力需進行匹配檢驗

Ⅱ.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況定義為風險不匹配

Ⅲ.不能推薦投資人認購或申購風險超越投資人風險承受能力的基金產品

Ⅳ.C5型普通投資者可以購買所有風險等級的基金產品[單選題]*A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：本題考查投資者與基金產品的風險匹配?；痄N售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法,在銷售過程中由銷售業務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均表述正確,故本題選C選項。74、基金管理人為確保會計核算系統的正常運轉,所采取會計控制措施應當包括（）。

Ⅰ.建立憑證制度

Ⅱ.建立復核制度

Ⅲ.建立成本控制及業績考核制度

Ⅳ.建立會計檔案保管和財務交接制度[單選題]*A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查會計系統控制?；鸸芾砣藨敳扇∵m當的會計控制措施,以確保會計核算系統的正常運轉:(1)應當建立憑證制度;(2)應當建立賬務組織和賬務處理體系;(3)應當建立復核制度;(4)應當采取合理的估值方法和科學的估值程序;(5)應當規范基金清算交割工作;(6)應當建立嚴格的成本控制和業績考核制度,強化會計的事前、事中和事后監督;(7)應制定完善的會計檔案保管和財務交接制度。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均屬于會計控制措施。75、公開募集基金的基金管理人內部治理結構不符合規定且逾期未改正的,中國證監會有權對其采取監管措施是（）。[單選題]*A、限制轉讓基金財產或者在基金財產上設定其他權利B、對董事、監事、高級管理人員處以罰款C、限制業務活動,責令暫停部分或者全部業務(正確答案)D、沒收有關股東的股權及紅利答案解析：本題考查對基金管理人的監管。公募基金管理人違法違規的,或內部治理結構等不符合規定且逾期未改正的,中國證監會可采取下列限制措施:(1)限制業務活動,責令暫停部分或者全部業務(C選項屬于中國證監會的監管措施);(2)限制分配紅利,限制向董事、監事、高級管理人員支付報酬、提供福利;(3)限制轉讓固有財產或者在固有財產上設定其他權利;(4)責令更換董事、監事、高級管理人員或者限制其權利;(5)責令有關股東轉計股權或者限制有關股東行使股東權利。76、關于基金客戶檔案的管理與保密,以下表述錯誤的是（）。[單選題]*A、需要建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B、信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人擔任,對重要業務環節實行雙人雙崗(正確答案)C、系統運行數據中,涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應在不可修改的介質上保存D、數據應逐日備份并異地妥善存放答案解析：本題考查基金客戶檔案管理與保密。A選項表述正確,基金銷售機構應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度,及時維護、更新基金份額持有人的信息。B選項表述錯誤,基金銷售機構應設置必要的信息管理崗位,信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任,對重要業務環節實行雙人雙崗。C選項表述正確,銷售機構應對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。D選項表述正確,數據應逐日備份并異地妥善存放。77、關于貨幣市場基金宣傳推介,以下行為不合規的是（）。

Ⅰ.基金銷售支付結算機構以"一站式"服務平臺的方式宣傳推介貨幣市場基金

Ⅱ.宣傳材料中,說明貨幣市場基金與銀行存款的差別

Ⅲ.互聯網營銷平臺發放自身制作的貨幣市場基金的宣傳推介材料

Ⅳ.某銀行以理財賬戶的名義代替基金名稱,開展貨幣市場基金宣傳推介活動[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查對貨幣市場基金互聯網銷售業務的要求?；痄N售支付結算機構等相關機構開展與貨幣市場基金相關的業務推廣活動,應當事先征得合作基金管理人或者基金銷售機構的同意,嚴格遵守相關法律法規的規定,不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產品的投資收益(Ⅱ項不合規),不得以宣傳理財賬戶或者服務平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動(Ⅰ、Ⅳ項不合規)。除基金管理人、基金銷售機構外,其他機構或者個人不得擅自制作或者發放與貨幣市場基金相關的宣傳推介材料(Ⅲ項不合規)。78、某基金公司管理人及其從業人員違反《私募投資基金監督管理暫行辦法》,中國證監會及其派出機構可以采取以下行政監管措施（）。

Ⅰ.責令改正

Ⅱ.監管談話

Ⅲ.出示警示函

Ⅳ.公開譴責[單選題]*A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：本題考查中國證監會對基金市場的監管措施的主要內容。根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》,私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業人員違反法律、行政法規規定,中國證監會及其派出機構可以對其采取責令改正、監管談話、出具警示函、公開譴責等行政監管措施。79、關于中國證券投資