證券基礎知識證券從業資格考試鞏固階段水平抽樣檢測卷（附答案）一、單項選擇題（共60題，每題1分）。1、下面不屬于通常情況下判斷股票流動性強弱主要分析對象的是（）。A、市場深度B、報價緊密度C、股票發行公司經營業績D、股票的價格彈性或者恢復能力【參考答案】：C2、（）是整個證券市場的核心。A、證券交易所B、證券投資者C、證券發行人D、證券公司【參考答案】：A3、發行對象僅限于個人的國債是（）。A、記賬式國債B、憑證式國債C、儲蓄國債(電子式)D、戰爭國債【參考答案】：C【解析】儲蓄國債（也稱電子式國債)是政府面向個人投資者發行、以吸收個人儲蓄資金為目的，滿足長期儲蓄性投資需求的不可流通記名國債品種。電子儲蓄國債就是以電子方式記錄債權的儲蓄國債品種。與傳統的儲蓄國債相比較，電子儲蓄國債的品種更豐富，購買更便捷，利率也更靈活。由于其不可交易性，決定了任何時候都不會有資本利得。這一點與現有的憑證式國債相同，主要是鼓勵投資者持有到期。4、金融期貨交易的對象是（）。A、金融期貨合約B、股票C、債券D、一定所有權或債權關系的其他金融工具【參考答案】：A【解析】金融現貨交易的對象是某一具體形態的金融工具，通常它是代表著一定所有權或債權關系的股票、債券或其他金融工具，而金融期貨交易的對象是金融期貨合約。金融期貨合約是由期貨交易所設計的一種對指定金融工具的種類、規格、數量、交收月份、交收地點都作出統一規定的標準化書面協議。5、股票的（）是公司清算時每一股份代表的實際價值。A、賬面價值B、清算價值C、內在價值D、票面價值【參考答案】：B【解析】考點：熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的不同含義與聯系。見教材第二章第二節，P56。6、按是否在證券交易所掛牌交易，有價證券可分為（）。A、上市證券和非上市證券B、場內證券和場外證券C、公募證券和私募證券D、上市證券和掛牌證券【參考答案】：A【解析】關于上市證券和非上市證券，需要注意的是：非上市證券不允許在證券交易所交易，但是可以在其他證券交易市場交易。7、根據《證券發行與承銷管理辦法》的規定，首次公開發行股票數量在（）億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。A、2B、2.5C、3.5D、4【參考答案】：D8、股票從性質上看，是一種（）證券。A、物權證券B、債權證券C、綜合權利證券D、既是物權證券又是債權證券【參考答案】：C9、一般國債、金融債券、信用良好的公司發行的公司債券大多為（）。A、抵押債券B、信用債券C、質押債券D、保證債券【參考答案】：B【解析】考點：熟悉各類債券的概念與特點。見教材第三章第一節，P83。10、全國銀行間債券市場的債券遠期交易接受（）的監管。A、銀監會B、保監會C、證監會D、中國人民銀行【參考答案】：D【解析】了解現階段我國銀行間債券市場遠期交易、遠期利率協議、外匯遠期交易以及境外人民幣NDF的基本情況。見教材第五章第二節，P160。11、（）是整個證券市場的核心。A、證券交易所B、證券投資者C、證券發行人D、證券公司【參考答案】：A12、期限相同的政府債券利率比企業債券的利率低，這是對（）的補償。A、信用風險B、通脹風險C、利率風險D、經營風險【參考答案】：A【解析】通常政府債券的信譽較高，所以期限相同的政府債券利率比企業債券的利率低，這是對信用風險的補償。13、收購人可以證券作為支付手段收購上市公司，對于收購人通過取得上市公司發行的新股超過（）的，可以向監管部門申請免于履行要約義務，鼓勵上市公司通過非公開發行購買資產，優化股權結構，提高資產質量。A、15%B、20%C、30%D、40%【參考答案】：C14、下列對基金份額持有人與管理人之間的關系認識錯誤的是（）。A、是相互制衡的關系B、是所有者和經營者之間的關系C、是委托人、受益人與受托人的關系D、基金份額持有人是基金資產的終極所有者和基金投資收益的受益人；基金管理人則是接受基金份額持有人的委托，負責對所有籌集的資金進行具體的投資決策和日常管理【參考答案】：A15、股東大會是股份公司的（）。A、法人代表B、監督機構C、權力機構D、決策執行機構【參考答案】：C16、美國短期國庫券以（）天期為代表。A、71B、81C、91D、101【參考答案】：C【解析】掌握證券投資系統風險、非系統風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節，P269。17、深圳證券交易所綜合指數不包括（）。A、深證綜合指數B、深證成分指數C、深證A股指數D、深證B股指數【參考答案】：B【解析】深證綜合指數包括：深證綜合指數，深證A股指數，深證B股指數；B屬于深圳證券交易所樣本指數18、中央銀行在證券市場上買賣有價證券是在開展它的（）業務。A、政策性B、公開市場操作C、投融資D、保值【參考答案】：B【解析】中央銀行在證券市場上買賣有價證券，從而調控貨幣供應量，這屬于中央銀行的公開市場操作業務。19、關于認股權證論述不正確的是（）。A、認股權證也稱為股本權證B、認股權證一般由基礎證券的發行人發行C、行權時不會增加股份公司的股本D、我國證券市場曾經出現過的認股權證以及配股權證、轉配股權證，就屬于認股權證【參考答案】：C【解析】認股權證是對未來發行股票的一種認購。行權時將增加公司股本。20、我國的一次還本付息債券可視為（）。A、附息債券B、無息債券C、貼現債券D、都不正確【參考答案】：C21、證券金融公司開展轉融通業務，應當以自己的名義，在商業銀行設立（）。A、轉融通專用資金賬戶B、轉融通擔保資金賬戶C、轉融通資金交收賬戶D、轉融通專用證券賬戶【參考答案】：A【解析】考點：掌握對證券金融公司從事轉融通業務的管理。見教材第七章第四節，P310。22、證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理和其他證券業務中的任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣（）。A、5000萬元B、1億元C、5億元D、10億元【參考答案】：B【解析】本題考核根據證券公司注冊資本的最低限額。我國《證券法》規定，證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理和其他證券業務中的任何一項的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。23、公司發行股票籌集的資本屬于（）。A、自有資本B、借人資本C、債券資本D、股權資本【參考答案】：A【解析】掌握證券發行主體及其發行目的。見教材第一章第二節，P7。24、在（），我國停止發行國債。A、20世紀60年代和70年代B、20世紀50年代和60年代C、20世紀80年代和90年代D、20世紀70年代和80年代【參考答案】：A25、單獨或合并持有證券公司5%以上股權的股東，不可以向股東會提名（）。A、董事B、經理C、監事候選人D、獨立董事【參考答案】：B26、股指期貨交割結算價為最后交易日標的指數最后（）小時的算術平均價。A、4B、3C、2D、1【參考答案】：C【解析】掌握滬深300股指期貨合約的內容及交易規則。見教材第五章第二節，P168。27、根據我國《證券交易所管理辦法》第十七條規定，（）是證券交易所的最高權力機構。A、會員大會B、理事會C、監察委員會D、總經理【參考答案】：A28、下面（）不是按照金融衍生工具的基礎工具種類分類的。A、信用衍生工具B、利率衍生工具C、貨幣衍生工具D、內置型衍生工具【參考答案】：D【解析】D選項中的內置型衍生工具是根據產品的形態和交易場所分類的。29、根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為（）。A、不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等B、境內資產證券化和離岸資產證券化C、股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化D、應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化等【參考答案】：A30、（）是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地的股票。A、紅籌股B、A股C、藍籌股D、H股【參考答案】：A31、定向發行又被稱為（）。A、公募發行B、私募發行C、招標發行D、承購包銷【參考答案】：B【解析】考點：熟悉債券發行方式和發行定價方式。見教材第六章第一節，P211。32、不存在違約風險，被視為無風險證券的是（）。A、地方政府債券B、政府機構債券C、中央政府債券D、中央銀行發行的債券【參考答案】：C【解析】由于中央政府擁有稅收、貨幣發行等特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險理論，也是金融市場上最重要的價格指標。33、同一類型的債券，長期債券利率比短期債券利率高，這是對（）的補償。A、信用風險B、利率風險C、政策風險D、購買力風險【參考答案】：B【解析】答案為B。債券的期限越長，就越容易受到利率風險的影響；期限越短，受到利率風險的損害的可能性就越小。長期債券的高利率是對利率風險的補償。34、根據現行規定，證券公司應（）向中國證監會報送年報。A、半年B、每年C、每月D、每季【參考答案】：B35、（）是衡量一個基金經營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。A、基金份額凈值B、基金資產凈值C、基金資產總值D、基金資產的估值【參考答案】：B36、世界上第一個股票交易所出現在（）。A、英國B、美國C、荷蘭D、葡萄牙【參考答案】：C37、有價證券是（）的一種形式。A、商品證券B、虛擬資本C、權益資本D、債務資本【參考答案】：B38、商業銀行本金和利息的清償順序應該是（）。A、列于商業銀行股權資本之后B、列于商業銀行次級負債之后C、在支付稅款之后D、先于商業銀行股權資本【參考答案】：D【解析】考點：熟悉我國金融債券的品種和發行概況。見教材第三章第三節，P99。39、根據規定，首次公開發行股票數量在（）股以上的，可以向戰略投資者配售股票。A、1億B、2億C、3億D、4億【參考答案】：D【解析】掌握我國股票的發行方式和發行定價方式。見教材第六章第一節，P209。40、取得執業證書的從業人員變更聘用機構的，新聘用機構應當在上述情形發生后（）日內向中國證券業協會報告，由中國證券業協會變更該人員執業注冊登記。A、5B、7C、10D、15【參考答案】：C41、公債最初僅僅是政府（）的手段。A、籌措資金B、擴大公共事業開支C、彌補赤字D、實施宏觀經濟政策、進行宏觀調控的工具【參考答案】：C【解析】最初公債的發行是為了彌補赤字，后來隨著政府對經濟干預的加強，公債廣泛用于公共支出、宏觀調控等。42、決定股票市場價格的是股票的（）。A、票面價值B、賬面價值C、清算價值D、內在價值【參考答案】：D43、對契約型基金認識正確的是（）。A、又稱為單位信托基金B、基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構C、基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東D、依據基金公司章程營運基金【參考答案】：A44、用（）方式付息的債券通常被稱為無息債券。A、單利B、貼現C、復利D、分期【參考答案】：B【解析】貼現債券在發行時票面不標明利率，而是以折價的方式發行，償還時按票面價值償還，售價與票面價值之間的差額就是貼現債券的利息。45、20世紀80年代，我國曾發行具有標準格式全面的國庫券，這種國庫券屬于（）。A、短期債券B、實物債券C、憑證式債券D、記賬式債券【參考答案】：B46、廣義的有價證券包括（）、貨幣證券和資本證券。A、商品證券B、憑證證券C、權益證券D、債務證券【參考答案】：A【解析】廣義的有價證券包括：商品證券，貨幣證券，資本證券。47、證券公司的自營業務投資規模不超過凈資本的（）%的，無須取得證券自營業務資格。A、80B、85C、90D、95【參考答案】：A【解析】考點：掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。見教材第七章第二節，P287。48、發行人及其主承銷商向參與網下配售的詢價對象配售股票，公開發行股票數量少于4億股的，配售數量不超過本次發行總量的（）。A、10%B、20%C、30%D、40%【參考答案】：B【解析】掌握《證券發行與承銷管理辦法》對首次公開發行股票實行的詢價制度和對證券發售的規定。見教材第八章第一節，P334。49、根據我國《證券交易所管理辦法》規定，證券交易所的最高權力機構是（）。A、會員大會B、理事會C、監察委員會D、董事會【參考答案】：A【解析】證券交易所的決策機構是會員大會(股東大會)及理事會(董事會)。其中，會員大會是最高權力機構，決定證券交易所基本方針；理事會是由理事長及理事若干名組成的協議機構，制訂為執行會員大會決定的基本方針所必需的具體方法，制訂各種規章制度。50、A股賬戶按持有人可以分為：自然人證券賬戶、（）、證券公司和基金管理公司等機構證券賬戶。A、特殊機構證券賬戶B、交易所證券賬戶C、一般機構證券賬戶D、國有企業證券賬戶【參考答案】：C【解析】A股賬戶的分類。51、以（）為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。A、市政債券期貨B、國債期貨C、市政債券指數期貨D、倫敦銀行間同業拆放利率期貨【參考答案】：B52、通常被稱為“金邊債券”的是（）。A、金融債券B、政府債券C、公司債券D、可轉換公司債券【參考答案】：B53、職業道德是人們在各種職業活動中應該遵守的（）。A、職業紀律B、職業操守C、職業規范D、道德規范【參考答案】：D54、（）是在簡單算術股價平均數法的基礎上，當發生送股、拆股、增發、配股時，通過變動除數，使股價平均數不受影響。A、簡單算術股價平均數B、加權股價平均數C、修正股價平均數D、綜合算術股價平均數【參考答案】：C【解析】考點：掌握股票價格平均數和股票價格指數的概念和功能，了解編制步驟和方法。見教材第六章第三節，P238。55、證券公司的自營業務投資規模不超過凈資本的（）%的，無須取得證券自營業務資格。A、80B、85C、90D、95【參考答案】：A【解析】掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。見教材第七章第二節，P287。56、雙重交易機制是（）的重要特征。A、存托憑證B、證券交易所交易基金C、認股權證D、備兌憑證【參考答案】：B【解析】雙重交易機制是證券交易所交易基金的重要特征。57、全國銀行間市場債券詢價方式中的自主報價分為（）。A、公開報價和對話報價B、公開報價和秘密報價C、秘密報價和對話報價D、以上答案都不對【參考答案】：A【解析】債券自主報價分為公開報價和對話報價。58、關于金融衍生工具的基本特征敘述錯誤的是（）。A、無論是哪一種金融衍生工具。都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，跨期交易的特點十分突出B、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權利金。就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具C、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動D、金融衍生工具的交易后果取決于交易者對衍生工具(變量)未來價格(數值)的預測和判斷的準確程度【參考答案】：D59、看跌期權的買方具有在約定期限內按（）賣出一定數量金融資產權利。A、協議價格B、期權價格C、市場價格D、期權費加買入價格【參考答案】：A60、同業拆借市場在金融體系同屬于（）市場。A、貨幣市場B、資本市場C、貸款市場D、中長期信貸市場【參考答案】：A二、多項選擇題（共20題，每題1分）。1、證券登記結算公司的保證交收，可以（）。A、降低信用風險B、集中資金C、提高運作效率D、降低市場運作成本【參考答案】：A,C,D【解析】證券登記結算公司的保證交收的目的并不是B選項中的“集中資金”，而是為了提高效率、降低風險，減少成本。2、證券市場上的主體，是指進入證券市場進行證券買賣的各類投資者，其中（）屬于機構投資者。A、家庭B、政府C、金融機構D、企業【參考答案】：B,C,D【解析】機構投資者包括政府機構、金融機構、企業和事業法人、各類基金。3、基金的運作中的主要費用有（）。A．管理費B．托管費C．風險費D．投資費【參考答案】：A,B4、按照償還期限分類，國債分為（）。A、短期國債B、中期國債C、長期國債D、永久國債【參考答案】：A,B,C【解析】掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節，1987。5、市場利率變化影響股票價格的途徑包括（）。A、利率下降，利息負擔減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升B、利率下降，對固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場，對股票的需求增加，股票價格上升C、利率下降，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降D、利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上漲【參考答案】：A,B,D6、保本基金可以投資于（）。A、股票B、債券C、權證D、股指期貨【參考答案】：A,B,C,D【解析】保本基金可投資于股票、債券、貨幣市場工具、權證、股指期貨及中國證監會允許投資的其他金融工具。7、下面關于附認股權證的公司債券的敘述，正確的是（）。A、這種債券的購買者可以按預先規定的條件在公司發行股票時享有優先購買權B、按照附新股認購權和債券本身能否分開來劃分，可以分為可分離型和非分離型C、按照行使認股權的方式，可以分為現金匯入型與抵繳型D、附認股權證的公司債券是公司發行的一種附有認購該公司股票權利的債券【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉各種公司債券的含義。見教材第三章第三節，P104。8、下列屬于交易所會員義務的是（）。A、遵守證券交易所章程、各項規章制度，執行證券交易所決議B、派遣合格代表入場從事證券交易活動C、維護投資者和證券交易所的合法權益，促進交易市場的穩定與發展D、按規定繳納各項經費【參考答案】：A,B,C,D【解析】以上都是會員的義務，不過考生要注意B項義務深交所沒有，因為深交所是電子撮合交易。9、現代金融體系的支柱是（）。A、基金B、銀行業C、證券業D、保險業【參考答案】：A,B,C,D10、決定基金期限長短的因素主要有（）。A、發行規模B、宏觀經濟形勢C、基金本身投資期限的長短D、基金份額交易方式【參考答案】：B,C11、進入21世紀，金融創新深化的表現是（）。A、結構化票據、交易型開放式指數基金(ETF)、各類權證、證券化資產、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易B、天氣衍生金融產品、能源風險管理工具、巨災衍生產品、政治風險管理工具、信貸衍生品層出不窮C、場外交易衍生產品快速發展，以各類奇異型期權為代表的非標準交易大量涌現D、新興市場在金融產品的設計和創新方面也開始從簡單模仿和復制逐步發展到獨立開發具有本土特色的各類新產品，成為全球金融創新浪潮不可忽視的重要組成部分【參考答案】：A,B,C,D12、公司的公積金來源有（）。A、股票溢價發行時超過股票面值的溢價部分B、股東大會決議后提取的任意公積金C、公司經過若干年經營以后資產增值部分D、公司從外部取得的贈予資產【參考答案】：A,B,D【解析】公司的公積金來源有：①股票溢價發行時，超過股票面值的溢價部分列入公司的資本公積金；②依據我國《公司法》的規定，每年從稅后利潤中按比例提存部分法定公積金；③股東大會決議后提取的任意公積金；④公司經過若干年經營以后資產重估增值部分；⑤公司從外部取得的贈與資產，如從政府部門、國外部門及其他公司等處得到的贈予資產。13、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。A、股票B、可轉換債券C、剩余期限在397天以內(含397天)的債券D、1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單【參考答案】：C,D【解析】掌握貨幣市場基金管理內容。見教材第四章第一節，P125。14、專設自營賬戶的意義有（）。A、完善了證券公司內部監控機制B、為證券管理部門對證券公司的業務審計和檢查提供了有利條件C、對防范內幕交易等違禁行為的發生有重要作用D、有利于提高自營業務的收益【參考答案】：A,B,C【解析】D明顯不對。15、影響期權價格的主要因素有（）。A、協定價格與市場價格B、權利期間C、利率D、基礎資產價格的波動性【參考答案】：A,B,C,D16、設立證券公司，注冊資本要求是（）。A、注冊資本應當是實繳資本B、將注冊資本最高限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤C、分為5000萬元、1億元和2億元三個標準D、經營財務顧問業務，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元【參考答案】：A,B17、按照現行規定，我國的混合資本債券具有的基本特征是（）。A、期限在15年以上，發行之日起l0年內不得贖回B、發行之日起l0年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，以適當提高混合資本債券的利率C、混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%發行人可延期支付利息D、當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務次級債務之后、先于股權資本【參考答案】：A,B,C,D18、國際債券同國內債券相比，其特殊性表現在（）。A、資金來源廣、發行規模大B、存在匯率風險C、以自由兌換貨幣作為計量貨幣D、有國家主權保障【參考答案】：A,B,C,D【解析】國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有以下四個特征：(1)資金來源廣、發行規模大；(2)存在匯率風險；(3)有國家主權保障；(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣。19、按照持有人權利的性質不同，權證分為（）。A、認購權證B、認股權證C、備兌權證D、認沽權證【參考答案】：A,D【解析】掌握權證的定義、分類、要素。見教材第五章第三節，P177。20、下列屬于外國債券的是（）。A、熊貓債券B、歐洲債券C、武士債券D、揚基債券【參考答案】：A,C,D【解析】外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行的以該國貨幣為面值的債券，熊貓債券、武士債券和揚基債券符合這一定義。三、不定項選擇題（共20題，每題1分）。1、我國基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務需具備的基本條件有（）。A、凈資產不低于2億元人民幣B、在最近一個季度末資產管理規模不低于200億元人民幣或等值外匯資產C、管理證券投資基金2年以上D、最近1年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或被監管機構責令整改，沒有因違法違規行為正在被監管機構調查【參考答案】：A,B,C,D2、證券市場的層次性體現為（）的多樣性。A、區域分布B、覆蓋公司類型C、上市交易制度D、監管要求【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券市場的定義、特征、結構和基本功能。見教材第一章第一節，P4。3、證券交易所的職能包括（）。A、提供證券交易的場所和設施B、制定征券交易所的業務規則C、接受上市申請、安排證券上市D、組織、監督證券交易【參考答案】：A,B,C,D4、按照償還期限分類，國債分為（）。A、短期國債B、中期國債C、長期國債D、永久國債【參考答案】：A,B,C【解析】掌握中央政府債券的分類。見教材第三章第二節，P87。5、中國證券業協會對會員單位的自律管理包括（）。A、規范業務，制定業務指引B、規范發展，促進行業創新，增強行業競爭力C、制定行業公約，促進公平競爭D、后續職業培訓【參考答案】：A,B,C【解析】掌握證券業協會的職責和自律管理職能。見教材第八章第三節，P370～371。6、從內容上看，中國證券市場對外開放可分為（）。A、在國際資本市場募集資金B、開放國內資本市場C、有條件地開放境內企業和個人投資境外資本市場D、對我國香港特別行政區和澳門特別行政區的開放【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握新中國證券市場歷史發展階段和對外開放的內容。見教材第一章第三節，P40。7、優先股票的特征包括（）。A、股息率固定B、股息分派優先C、優先表決權D、具有優先認股權【參考答案】：A,B【解析】熟悉優先股的定義、特征。見教材第二章第三節，P6808、發行人申請首次公開發行股票必須滿足（）的有關規定。A、持續經營時限B、連續盈利C、凈資產D、股本總額【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》的有關規定。見教材第八章第一節，P335。9、下列關于證券交易所的描述，正確的是（）。A、證券交易所本身不進行證券的買賣B、證券交易所本身不持有證券C、證券交易所對交易雙方進行監督D、證券交易所為交易雙方成交創造了條件【參考答案】：A,B,C,D10、參與證券投資的金融機構包括（）。A、證券經營機構B、銀行業金融機構C、保險公司及保險資產管理公司D、主權財富基金【參考答案】：A,B,C,D11、經營風險的來源包括（）。A、項目投資決策失誤B、不注意技術更新C、不注意市場調查D、銷售決策失誤【參考答案】：A,B,C,D【解析】掌握證券投資系統風險、非系統風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。見教材第六章第四節，P262。12、信用違約互換(CDS)交易的危險來自（）。A、具有較高的杠桿性B、特定信用工具可能同時在多起交易中被當作CDS的參考，有可能極大地放大風險敞口總額，在發生危機時，市場往往恐慌性高估涉險金額C、信用違約互換過快的增長速度D、由于場外市場缺乏充分的信息披露和監管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機期間，每起信用事件的發生都會引起市場參與者的相互猜疑，擔心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落【參考答案】：A,B,D【解析】了解信用違約互換(CDS)的含義和主要風險。見教材第五章第二節，P173。13、股票價值與股票價格的關系包括（）。A、股票的賬面價值又被稱為面值，即在股票票面上標明的金額B、股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格，從理論上說，股票價格應由其價值決定C、股票及其他有價證券的理論價格是根據現值理論而來的D、股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格【參考答案】：B,C【解析】熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的不同含義與聯系；掌握股票的理論價格與市場價格的含義及引起股票價格變動的直接原14、我國《證券法》規定，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有下列行為（）。A、代理委托人從事證券投資B、與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失C、買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票D、利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息【參考答案】：A,B,C,D15、對存在活躍市場的投資品種，關于基金資產的估值的描述正確的是（）。A、估值日有市價的，應采用市價確定公允價值B、估值日無市價的，但最近交易日后經濟環境未發生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值C、估值日無市價的，且最近交易日后經濟環境發生了重大變化的，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價值D、有充分證據表明最近交易市價不能真實反映公允價值的，應對最近交易的市價進行調整，以確定投資品種的公允價值【參考答案】：A,B,C,D16、符合股票價格指數定義的是（）。A、是將計算期的股票價格或市值與基期價格或市值相比較而得出的相對變化數B、是反映一個經濟體運行和發展狀態的靈敏信號C、可以反映股票市場總體價格水平走勢及其變動趨勢D、編制的步驟有選擇樣本股、選定某基期、計算報告期平均股價并作必要的修正、指數化【參考答案】：A,B,C,D17、公司債券的種類包括（）。A、信用公司債券B、不動產抵押公司債券C、保證公司債券D、證券公司債券【參考答案】：A,B,C18、按照新會計準則和相關規定，關于股票進行估值的原則描述正確的是（）。A、初始取得的股票投資，應以成本作為確定其公允價值的基礎B、存在活躍市場的情況下，應采用市價或現行出價確定股票投資的公允價值C、不存在活躍市場的情況下，應采用估值技術確定股票投資的公允價值D、有確鑿證據表明按上述方法進行估值仍不能客觀反映股票投資公允價值的，基金管理人應根據具體情況與基金托管人商定后，按最能恰當反映股票投資公允價值的價格和估值【參考答案】：B,C,D19、目前，尚未批準從事證券投資業務的金融機構是（）。A、信托投資公司B、企業集團財務公司C、主權財富基金D、金融租賃公司【參考答案】：D【解析】掌握機構投資者的主要類型及投資管理。見教材第一章第二節，P12。20、金融期貨與金融現貨交易相比，其差異主要表現在（）。A、交易對象不同B、交易目的不同C、交易價格的含義不同D、交易和結算方式不同【參考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉金融期貨交易與金融現貨交易及遠期交易的區別。見教材第五章第二節，P161～162。四、判斷題（共40題，每題1分）。1、我國規定，基金托管人可磋商酌情調低基金托管費，經中國證監會核準后公告，無須為此召開基金持有人大會。（）【參考答案】：正確2、債券基金的收益會受市場利率的影響，當市場利率上調時，其收益也會隨之上升。（）【參考答案】：錯誤3、新《證券法》調整范圍涵蓋了在中國境內的股票、公司債券和國務院依法認定的其他證券的發行、交易和監管，其核心旨在促進證券公司發展，維護社會經濟秩序和社會公共利益。（）【參考答案】：錯誤4、債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮。（）【參考答案】：正確【解析】債券票面金額的確定要根據債券的發行對象、市場資金供給情況及債券發行費用等因素綜合考慮。5、全國銀行間市場債券回購交易中，交易雙方應按合同約定及時發送債券和資金的交收指令，在約定交收日應有用于交收的足額債券和資金，不得買空或賣空。（）【參考答案】：正確6、股份公司一旦退市，證券公司不得為其交易提供中介服務。（）【參考答案】：錯誤【解析】對于社會公眾持有的退市公司的股份，證券公司可以以其業務設施提供代辦轉讓服務。7、債券是體現債權債務關系的法律憑證。（）【參考答案】：正確8、信用風險是普通股票的主要風險。（）【參考答案】：錯誤9、證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數額的收益，這是投資者轉讓資本所有權或使用權的回報。（）【參考答案】：正確【解析】證券代表對一定數額的某種特定資產的所有權或債權，投資者也就同時擁有取得這部分資產增值收益的權利，因而證券具有收益性。10、經紀類證券公司只能辦理客戶的證券買賣委托業務，不得為自己買賣證券。（）【參考答案】：正確11、結算參與人主要的擔保方式是存放一定數量的證券交易備付金。（）【參考答案】：正確12、直接融資和間接融資是市場經濟條件下的兩個基本融資方式，二者各有長短、功能互補、相互促進、相互平衡。（）【參考答案】：正確13、期貨交易結算所是所有交易者的對手。也就是所有成交合約的履約擔保者。（）【參考答案】：正確14、利率提高，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降。（）【參考答案】：正確15、20世紀60年代以前，只有投資銀行、投資公司之類的金融機構才發行金融債券，而商業銀行等金融機構．因能吸收存款，有穩定的資金來源，一般不允許發行金融債券。（）【參考答案】：正確16、德國實行銀行業與證券業混業經營。（）【參考答案】：正確17、從股票的發展歷史看，最初的股票票面格式既不統一，也不規范，由各發行公司自行決定。（）【參考答案】：正確18、金融衍生工具產生的最基本原因是金融自由化。（）【參考答案】：錯誤19、證券市場監管的手段是法律手段、行政手段和經濟手段。（）【參考答案】：正確20、雖然在期貨咬易中買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，但是只有一方需要保證金。（）【參考答案】：錯誤【解析】由于在期貨交易中買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，所以雙方都要繳納保證金21、一般來說，認股期限多為3～10年，認股期限越長，其認股價格越低。（）【參考答案】：錯誤22、3個月期歐洲美元期貨屬于外匯期貨。（）【參考答案】：錯誤【解析】3個月期歐洲美元期貨屬于利率期貨。23、國債的年利率固定，又有國家信用作為保證，因而這類基金的風險較低。適合于穩健型投資者。（）【參考答案】：正確24、國債基金投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。（）【參考答案】：錯誤25、我國《刑法》規定，編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處l萬元以上10萬元以下罰金。【參考答案】：正確【解析】參見《刑法》第一百八十一條。26、證券市場自身是完美的，不用調節。（）【參考答案】：錯誤【解析】熟悉證券市場監管的意義和原則、市場監管的目標和手段。見教材第八章第二節，P344。27、公司在沒有盈利前是不能發放任何股息的。【參考答案】：錯誤【解析】建業股息是一個特例，它不是來自公司的盈利，而是對公司未來盈利的預分，實質上是一種負債分配，也是無盈利無股