武漢工程大學郵電與信息工程學院

畢業設計（論文）開題報告畢業設計（論文）題目 我國商業銀行碳金融業務初探學生姓名學號專業（方向）班級指導教師姓名林云華職稱教授一、課題背景隨著低碳經濟的出現，碳金融這個名詞也逐漸被人們所熟知，但是碳金融目前還沒有確切的統一定義。其業務是由兩個重要國際公約《京都協定書》和《聯合國氣候變化框架公約》而興起的，泛指所有服務于限制溫室氣體排放的相關金融活動，如直接投融資、碳交易中介服務、碳指標交易、碳金融衍生品交易和銀行貸款等。1、國外研究現狀發達國家企業因為有核準的碳信用額度，所以已經逐漸建立起成熟的碳信用交易市場和碳信用衍生品市場，并形成了配套的碳金融服務體系。近期的研究主要集中在探討碳交易市場的前景，相關理論認為碳交易的發展將導致新興產業及中介服務的興起。Sp^（2010）認為碳價格下跌是受全球經濟衰退的影響，并不是碳交易市場衰退的表現。隨著承諾碳排放約束的國家越來越多，聯合履行機制（也稱“JI機制”）的重要性將日益提高，因此氣候遠期協定將會在經濟發展建設中更加處于樞紐地位。Maku必如如（2010）介紹了民間成立的金融中介服務公司，通過金融服務的創新，在碳交易中發揮競爭優勢。此類公司不僅能夠幫助機構投資者建立和投資碳基金，而且在減排技術咨詢和出口信用保證等業務方面都能發揮作用。對減排項目，該類公司在尋求獨立第三方購買者的同時，還撮合了長期燃料供應和電力銷售合同以及其他合約的簽訂。這些尋找第三方買家的工作，和組團操作、項目管理服務等并列為該公司的主要業務。一般碳基金中由萬％的債權和25%的股權組成，該公司少數股權與強勢的當地合作伙伴共同持有基金項目。像這種金融工具的創新，改善了投資者的資金流動性，而且催生了新的商業機會。ThomasEer和Rudigerg（2010）認為歐盟能夠通過各種碳交易手段來履行減排義務，包括各成員國的經濟手段和對企業實施國家減排指標控制等。文章研究了成員國在交易框架下重復征收能源減排稅時，雙邊規制體系對國家福利的影響，認為在特定的案例中，進出口許可碳價格削減會把增收排放稅的效果完全抵消。筆者建議由于相互依存的市場因素和多重復雜的原因，為了保證國家福利，應該廢除重復征收的稅。Z、國內研究現狀中國以發展中國家的身份參與的CDM項目融資，在發展的過程中出現了一些問題，藉以相關學者對其進行了細致分析，并提出了解決方法，著重關注CDM項目的開發管理、方法學論證以及額外性計算等。高天皎（勿。刀具體闡述了歐盟排放貿易體系和CDM的運行現狀，他認為CDM在中國蘊含著非常巨大的潛力，需要各個地區和企業因地制宜，積極投身于國際減排貿易，大力引進資金用以促進經濟的快速發展，同時提高能源有效利用率，走可持續發展的道路。同時，他還分析了CDM項目帶來的各種類別的風險，比如額外性風險、估算風險、價格風險以及政策風險等。文淑惠、錢月（ZS刃從CDM項目類型、技術和減排額價格等方面綜合考慮CDM項目減排的經濟利益與環境利益，他們共同認為發展中國家更適合通過政府基金以及簽訂雙邊交易備忘錄的雙方和^E^S的中間商進行融資。同時他們著重分析了生物質能、能源效率和二氧化碳固存等領域的融資需求。從融資服務這個層面來說，很多學者對現有的CDM項目融資需求提出了創新思路，并就碳交易產業鏈中商業銀行應該識別的交易風險以及可以參與的金融服務體系進行了分析設計。王留之（ZS刃介紹了我國現今對碳交易的金融創新情況，并提出了風險識別與防范意識。他認為在全球碳交易起伏不定，并且許多發達國家積極參與而且從中受益匪淺的背景下。作為發展中國家的中國更應該積極改變被動的局面。我們可以通過金融創新，引入新的金融產品和模式，用以促進我國節能減排工作和產業結構的調整。菀德軍（ZS刃指出，資金是低碳經濟發展的一個重要制約因素。如果沒有強有力得金融支持，發展低碳經濟就是空頭支票。節能環保業面臨的投融資困境已經成為制約企業發展的最大障礙。所以當前我們務必盡快構建與低碳經濟發展相適應的碳金融制度，打造包括銀行貸款，直接投融資，碳指標交易、碳期權期貨等一些列金融工具組合而成得碳金融體系。我國是世界第一大溫室氣體排放國，是全球第一大碳排放資源國，也是最大的CDM市場。近年來，發展低碳經濟逐漸成為世界各國努力尋求經濟復蘇及實現可持續發展的重要戰略選擇。繼2009年12月、2010年8月，聯合國清潔發展機制執行理事會（E傍）接連砍掉中國10個、20個^^項目之后，涉及12617萬噸碳信用額度的中國企業的8個CDM項目再遭調查，所以中國碳交易狀況期待破局。另外，國家發改委正在制訂國內自愿減排管理規則，且目前該規則已經進入到征求階段。該規則涉及碳交易地點、交易方式、國家認證等方面的內容。在去年8月10日，國家還啟動了5省8市低碳試點。由國家發改委及工信部、環保部等關鍵部委擬定的這個試點規劃，提到了將基于市場的方式來推行。業界普遍認為很有可能是要加快建立碳交易市場。國家發改委能源研究所CDM管理中心副主任劉強表示，中國的碳交易市場中CDM市場發展相對比較好，目前中國總體上還處于碳交易市場的嘗試階段，需要通過一些低碳試點項目運營來探索中國的碳交易模式。對于我國商業銀行碳金融業務的研究，不僅能為國家發改委提供一些有利的理論和數據分析，而且能夠促進環保部門規劃我國溫室氣體排放。同時，碳貿易的發展促進了碳金融中心的形成，推動了商業銀行碳金融業務的繁榮和發展。二、畢業設計（論文）方案研究的主要內容：隨著全球碳金融業務的迅速發展，碳交易市場已經發展成為全球最具有發展潛力的商品交易市場。然而，對于我國商業銀行而言，這既是一次難得的機遇，也是一個重大的挑戰。雖然我國商業銀行目前開展的碳金融業務還較為單一，但是清潔發展機制0g市場前景相對十分廣闊。本文從選題的國內外研究現狀入手，介紹了選題研究意義以及研究的主要內容，基本思路和方法，之后從兩個方面分析了我國商業銀行碳金融業務的發展現狀，以及我國商業銀行發展碳金融業務的意義以及巨大的市場前景，同時探討了我國商業銀行發展碳金融業務的一些制約因素，在此基礎上提出了合理的對策建議。研究的基本思路：第一部分：介紹我國商業銀行碳金融業務發展現狀第二部分：介紹我國商業銀行開展碳金融業務的意義，指出其發展的必要性第三部分：分析我國商業銀行發展碳金融業務面臨的主要障礙第四部分：提出策略建議，探討我國當前應采取的對策措施研究的主要方法：/、文獻研究法。根據基于了解我國商業銀行碳金融業務的基本研究狀況，通過調查文獻來獲得相關資料，結合自身的經濟學知識和國際貿易知識進行歸納總結，進而全面正確掌握所要研究的問題。Z、定性分析法。對選題進行“質"的方面的分析，運用歸納和演繹、分析與綜合以及抽象與概括等方法，對獲得的各種材料進行思維加工，從而能去粗取精、去偽存真、由此及彼、由表及里，從而深入認識選題的研究目的以及其必要性。M、描述性研究法。通過閱讀報刊、新聞，將已有的現象、規律和理論通過自己的理解和驗證給予敘述并解釋出來。從而從多方面得到關于商業銀行碳金融業務的各種理論，更多的是運用解釋前輩的論證，在此基礎上得出自己的結論。彳、實證分析和規范分析結合法。通過閱讀大量的國內外文獻以及《京都協定書》等框架公約以及制度設計理念，從由表及里的進入深入研究，從經濟學角度分析碳交易產生的必然性，以及開展碳金融所遇障礙，進而來探討碳金融未來發展趨勢。研究進程安排：2013年3月查找論文資料，確定論文選題2013年4月查找資料，撰寫開題報告、論文提綱2013年5月撰寫材料綜述和英文翻譯，論文寫作2013年6月答辯準備，論文答辯三、畢業設計（論文）預期成果及創新碳金融這個概念還較為新穎，在2005年2月16日正式生效的《京都議定書》框架機制推動下，全球碳交易的配額市場和項目市場發展迅猛。根據《京都協定書》達成的協議，該框架下三個關于減排的機制安排僅會持續到2012年，之后具體的制度安排還存在較大的不確定性。目前，與其相關的文獻資料、實證數據都較為缺乏，而且關于我國商業銀行碳金融業務的發展現狀以及應采取的政策措施，學術界也有不同的看法，這對本文收