1、銀行審計人員個人工作總結范文轉眼間從進入某某銀行那時算起已滿了第2年。兩年時間說長不長， 說短也不短。時間讓我對某某銀行有了更加深入的了解，也讓我通過本身 的學習、領導和同事的教育幫助，提升自己的業務技能，更加勝任自己從 事過和正在從事的崗位工作。最近這1年，我作為1名某某銀行員工，親身感受了某某銀行股改給 我們的平常工作、生活帶來各方面的巨大變化一一如經濟增加值、要害績 效考核指標等概念的引入，使經營部門的經營理念真正從過去只重視量的 擴大轉變成重視質的提升，和由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。 各種規章制度的出臺，對我們某某銀行“規范經營”提出了許多更加明確 和細化的要求，工作中重視

2、細節治理、精細化治理，針對背法背規行動， 也有了更多的預防和懲戒措施，非凡是行內展開的“背法背規行動專項整 治活動”向我們再1次地敲響了警鐘一一工作不但要做得“好”、“快” 還要“合法”、“合規”，不但要曉得“亡羊補牢”，重要的還在于“有 備無患”。年末，我報名并經行內的擇優選聘有幸被調動至某某地審批組 擔負合規性審查崗工作。從支行理財中心的個貸綜合崗轉到本來從未接觸過的以公司類信貸和 個人大額信貸業務為主的審批組合規性審查崗，這個跨度不可謂不大。但 領導的教育關心、同事的幫助指點和我個人的自學努力下，通過瀏覽相干 書籍、解讀文件規章，我很快度過了起初的不適應，迅速地融入到現在的 崗位角色中。

3、從某某年初至某某年7月末，我總計完成了 109筆公司類貸 款、3筆公司類授信業務的合規性審查工作，合計金額47435.2624萬元。 完成了67筆公司類信譽等級評定的合規性審查，其中aa級29筆、a級 34筆、bbb級4筆。完成332筆個人類貸款的接收、送審、下發決策意見工作，合計金額6463.475萬元。 較好地完成了本崗位的工作任務要求。某某地審批組屬于行內審批部門，面對的都是行內的經營部門，受理 審批某某銀行信貸經營部門報送的各類信貸業務。因此，建立內部客戶理 念，把經營部門作為我們所服務的客戶，為客戶提供優良、高效、規范的 服務，是我作為1名審批組合規性審查人員最基本的要求。在平常業務

4、中， 我總是盡自己的最大努力幫助經營部門工作，耐心解答他們對審批中存在 的各種疑問，并經常通過各種合規、有效的渠道與他們進行溝通，了解經 營部門的現實情況和問題，及時向領導、專審進行匯報，盡量幫助解決審 批與經營由于信息不對稱釀成的矛盾，為行領導與專審的.有效決策提供 根據，實現某某銀行利益的最大化。某某地審批組是行內1個平常工作量較大、工作較為繁忙的1個部門。 如何提高工作效力，更好地完成工作要求，是我常常思考的問題。我在工 作中發現，大量工作時間都是消耗在1些相對機械的簡單重復勞動中，如 在合規性審查工作中對申報單位1些財務指標的驗算，計算比較簡單，但 要檢查多個單位的多個財務指標也要花費

5、合規性審查人員相當多的時間和 精力。我通過自學，應用我們經常使用的e某ecl電子表格軟件中的公式 與函數編制了1張表格，只需要將企業的資產負債表、現金流量表中的有 關數據填入表格，相應的各年度財務指標如資產負債率、活動比、速動比、 利潤率、本息保障倍數、抵押率、擔保率等數據就可以自動計算生成，極 大地方便了工作、提高了效力。為了適應新情勢下的發展，財務審計部建立健全和完善落實了各項財 務規章制度。由于公司的性質產生改變，要求公司的財務規章制度要進行重新修訂和完善。根據市局（公司）的財務制度，組織匯 編了某某團體的財務制度。為了總結經驗教訓，更好的完成20某某年的 各項工作任務，我部就財務、審計

6、方面的工作作出總結以下：1、審計方面的工作1、根據市局財務審計工作會議精神，對財務審計部工作的提出要求（1）繼續鞏固推行財務管理模塊，加強財務人員的管理意識和責任 心，充分發揮財務管理的職能作用。在全面實行信息化管理的同時，要求 我們財務人員要利用的時間和精力參與企業管理，每周必須下各核算的公 司了解業務運行情況，發揮主觀能動性，多為經營者提供有參考價值的信 息和建議，這1要求作為20某某年目標考核的主要指標來考核。（2）全員建立財務管理是企業管理的核心思想，增強危機感、緊急 感和責任感，加強學習，努力提高本身素質，適應新情勢下財務工作的要 求。2、全面迎接國家審計為了迎接國家審計署的全面檢查

7、，根據市局（公司）審計重點，我部 門對12月31日的財務收支進行了復查，并結合內審工作實際，牢牢圍繞 團體公司的熱門、重點、難點問題展開工作，充分發揮財務的監督和服務 職能，及時為團體公司領導提供決策根據，并對審計將觸及財務方面的工 作進行了具體的安排和布置。3、財務的審計、監督崗位我們為加強團體公司財務工作的審計和監督職能，今年面向社會招聘 了4位從事財務工作多年，經驗豐富的財務人員，充實加強財務的審計、 審核及財務管理工作崗位。明確了4位同志的工作職責和范疇，要求盡快修訂完善本部門各個財務崗位責任制及考核辦法，為 提高財務工作的質量和效力打下堅實的基礎。4、制定并學習了財務審計部崗位責任制

8、考核辦法為了更好地實行總經理賦予的職責，加強（團體）公司財務管理和稽 核檢查力度，規范團體財經秩序和調動廣大財務人員的工作積極性和責任 感，財務審計部特制定了財務審計部崗位責任制考核辦法，通過大家 認真地學習和討論，積極思考，并贊同嚴格依照目標考核辦法認真實行自 己的工作職責。2、財務方面的工作1、增強財務服務意識20某某年，我們1如既往地按“科學、嚴格、規范、透明、效益” 的原則，加強財務管理，優化資源配置，提高資金使用效益，把為團體公 司的各項工作服好務作為我部的1項重要工作。2、切實加強財務管理根據團體公司規范財務管理、優化財務審核程序、提升財務服務質量 和發揮職能部門更好地參與企業管理

9、的要求，財務審計部將財務集權管理 調劑為財務人員試行委派制，并采取按“統1管理，分級負責”的原則進 行管理。財務審計部主要具體負責團體公司各類資產的財務監督、財務分 析及財務報告和各分、子公司的財務管理和財務內部會計憑證的稽核等業 務，充分發揮財務審計部的職能作用。3、預算管理得到穩步推動1是細化預算內容。根據各分、子公司明細賬詳細分析了收入、本錢 與期間費用的履行情況，按科目進行了分類統計，為各分、子公司的20 某某年全面預算奠定基礎。2是提高預算透明度。預算方案根據各分、子公司反饋回來的意見適當調劑后，經總經理審議通過后構成正式文件下發至各分、子公 司，使各單位對本公司的預算有1個全面的了

10、解，增強了預算的透明度。3是增加預算的剛性。我們重視了預算履行中存在的問題和有關情況， 不定期的向預算委員會反饋情況，對超預算等問題嚴格審批程序，對申請 調劑的事項，需經過專門的論證分析后，按規定的程序批準后履行。1年以來，預算的整體履行情況良好，各分、子公司的預算觀念也較 之前有大大的提高和增強，為做好20某某年全面預算工作積累了經驗。4、強力整理財經秩序根據市局（公司）財經秩序專項整理工作的安排和財務收支自查工作 方案，團體公司圍繞市局“規范行業經營行動，增進煙草行業的健康發展， 為國家創造和積累的財富”的工作思路，以“摸清家底、揭露隱患、增進 規范、推動發展”為指點思想，嚴格依照市局（公

11、司）的自查要求，認真 展開財務自查工作。財務審計部從嚴從細，自上而下對“帳外帳”、“小 金庫”和虛列（亂列）本錢費用、收入分配失真和會計核算失真等問題進 行了自查，并實行強化經濟責責任審計與加強財經秩序整理相結合，依照 “邊整邊改”的原則，將查出來的問題根據時間、性質等分門門別類，從 中查找經營和管理上的漏洞，并有針對性地指定整改措施，限期整改到位。 通過此次的自查，切實加強了國有資產的監管力度。5、加強資金管理的作用為了規范某某團體經濟運行秩序，加強各分、子公司的資金管理，下 降和杜絕資金的使用風險，提高資金使用效力，增進團體健康發展。團體公司從20某某年8月份起將團體公司資金管理中心納入市

12、局（公司）結算中心統1管理。我們為了保證團體資金管理中心能順利、及 時進入市局（公司）結算中心，依照市局（公司）結算中心要求，對各分、 子公司的年度和月度資金收支預算、管理費用預算、經營費用及財務費用 進行了認真嚴格的審核和匯編。與此同時，為確保各項工作有條不紊的展 開，強調各分、子公司要加大催收貨款力度，保證團體公司正常的經濟運 行。為了更好的發揮財務職能，我們加強了對會計基礎工作的規范力度， 提高會計信息質量，保證會計信息的真實、準確、完全。強化財務的預測、 分析及籌資功能，加強對重大投資資金的管理，為領導決策提供有效的、 及時的數據與技術支持。我在銀行任審計員工作1年來，在領導的帶領下，

13、在大家的幫助和配 合下，我認真實行審計員工作職責，在規定的職責范圍內獨立展開工作， 依照審計員工作職責展開業務檢查，根據檢查內容下發整改通知書并監督 落實整改情況，有效防范了各類事故的產生，確保了全行全年安全核算無 事故、無案件。現將工作情況總結以下：1、加強學習，不斷提高本身素質。依照審計員的“政治堅強、業務精通”的要求，自年初以來，我始終 以提高本身素質為目標，堅持把學習放在首位，努力提高業務素質和工作 水平。1年來，我能夠認真學習相干文件制度等有關規定，掌握了核算辦 法和流程，增強了業務分析能力和解決問題的能力，提高了審計水平。在 學習上嚴格要求自己，認真學習，在學中提高，在學習中進步，

14、從實際需 求增加自己學習的自覺性。通過學習，提高了本身的業務素質，掌握了先 進理念，拓寬了視野，增強分析問題、檢查問題、解決問題的能力。2、扎實做好本職工作我作為員工，1年來，親身感受了銀行給我們的平常生活帶來各方面 的巨大變化，使經營理念從過去的只重視量的擴大轉變到重視質的提升， 和由此帶來的崗位分工和收入分配的變化。各種制度的出臺，對我們銀行 規范經營管理提出了許多更加明確和細化的要求，工作中重視細節的管理、 精細化的管理。針對背規行動，也有了更多的預防和懲戒措施，內控部門 是全行監督部門，深感自己責任重大和工作的重要性，我要扎扎實實做好 檢查工作。（1）認真實行審計員工作職責，檢查了支行

15、及網點各項規章制度履 行和業務操作情況，及時發現和糾正了工作中出現的問題并落實整改情況。 對崗位輪換、離職審計、財務檢查、合規手冊撰寫等工作。（2）求真務實、盡職盡責，做好檢查工作。認真實行審計員職責， 做好審計工作。在檢查中認真仔細，精益求精，認真檢查每項工作內容， 做好紀錄，對發現的問題出整改意見，提高了網點的核算質量，增強了內 控管理水平，防范了操風格險的產生。3、回顧檢查本身存在問題1是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況、 新問題層見疊出，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰，缺少學習的 緊急感和自覺性。2是工作較累的時候，有過松弛思想，這是政治素質不高，也是自己 世界觀、人生觀、價值觀不高的表現。4