1、第 對公結算賬戶檢查和整改情況報告 對公結算賬戶檢查和整改情況報告 為進一步規范我行監管單位結算賬戶，防范因監管單位結算賬戶管理形成的風險隱患，我支行兩處網點對監管賬戶對開立、管理及使用情況進行了自查，我支行自綜合業務系統上線以來，共開立監管賬戶1戶，現將具體內容報告如下： （一）開立情況 1.按照了解你的客戶原則收集開戶有關資料，簽訂三方監管協議，三方監管協議經總行審核，進行了完整性、真實性和合規性審核。 2.開立單位賬戶通過全國企業信用信息公示系統查詢，通過與法人面簽確認法人代表真實身份，以防不法分子冒用法人身份。 3.經工作人員受理后的開戶資料和預留印鑒妥善保管，不存在被單位或他人取回、

2、再經手，存在調換嫌疑。 4.單位客戶辦理開戶手續為法定代表人或單位負責人直接辦理。對授權他人辦理的，代理手續符合規定。代理人出具了被代理人的授權書、身份證件，并留存聯系方式，經辦人員核實了代理人與被代理人的身份信息，并與被代理人進行了電話核實，但未對核實情況進行書面記錄。 5.經辦人員對開戶單位的主要人員身份信息（法定代表人、財務負責人）進行了身份核實，留存了有效的聯系方式。 7.開立賬戶后，銀行提供的重要空白憑證、預留印鑒片等由有權人親自領取，不存在由銀行員工或他人代領現象。 8.未為客戶開通網上銀行、手機銀行等電子銀行業務，未曾向其發售整本的轉賬支票和業務委托書。 （二）使用情況 1.堅持

3、實行?？顚簟？顚４?、專款專用、全程全額監管的原則。 2.按照監管協議相關條款做到?？顚Ｓ猛瑫r相關手續完備。 3.未曾辦理支取現金、開辦網上銀行、手機銀行等。 4.納入本行單位賬戶管理，按月打印對賬單進行面對面對賬。 5.不存在從監管賬戶中扣收賬戶管理費、資金匯劃服務費等有關收費。 （三）變更情況 我支行開立但監管賬戶暫未辦理過變更業務。 （四）銷戶情況 我支行開立但監管賬戶暫未辦理過銷戶業務。 本支行要以此次檢查為契機，認真查找監管賬戶管理工作中的不足和薄弱環節，采取有效措施，強化制度建設，加強日常賬戶的管理。 對公結算賬戶檢查和整改情況報告 根據通銀監辦發20 xx63號文件關于要求，我

4、行對已開立的所有對公存款賬戶，著重對財政性存款賬戶進行了一次風險排查，現將自查情況匯報如下： 一、帳戶開立及管理情況 我行現存單位結算帳戶151戶。財政類賬戶17戶，其中：基本存款帳戶6戶，一般存款帳戶8戶，專用存款帳戶3戶。通過檢查，我行能認真執行人民銀行關于規范人民幣銀行結算帳戶的管理內容和管理規定。開立帳戶的單位提供的申請資料完整、真實、有效;開戶申請資料保管齊全、合規;無違規為單位、企業及個體戶開立各類銀行結算帳戶的行為;在帳戶使用上，一般存款賬戶無違規支取現金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結算帳戶和利用銀行結算帳戶套取現金及公款私存的行為。 二、帳戶資金支付情況 對公帳戶

5、日常資金收付均逐筆核實對公賬戶預留印鑒，保證款項支付的合法合規性。同時逐筆進行大額支付核實并登記臺帳，由專人妥善保管相關登記簿。經查我行沒有發現侵吞、挪用資金等違規資金支付行為;在日常處理業務過程中，按照我行大額交易報告審批制度，經排查，我行沒有資金流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。 三、銀企對賬情況 我行一直以來都按規定與對公帳戶實行定期對賬制度，按季、按月向對公客戶簽發對賬單并按期收回，在收回時均認真進行要素核對，防止虛假對賬。針對此次排查，對近3個月未發生任何業務、也未對賬的對公帳戶以上門派發對賬單的方式對賬

6、，現我行財政賬戶對賬率已達100%，且均為有效對賬。 通過此次排查，不僅有效的防控了賬戶風險，也使我行在自查的過程中規范自身操作。我行將在此后的工作中對對公存款帳戶的大額資金提現、匯劃，以及對賬方面更加嚴格的監督，不讓授權流于形式，發現問題及時報告，及時整改，防微杜漸，不留隱患。 對公結算賬戶檢查和整改情況報告 根據洛南聯社財會部要求，我社對已開立的所有對公存款賬戶進行了一次自查，現將自查情況匯報如下： 一、我社現存單位結算賬戶11戶，全部為基本存款賬戶，通過檢查，我社能認真執行人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶的管理內容和管理規定，開戶單位提供的申請資料完整、真實、有效，開戶申請資料保管齊全

7、、合規。 二、存在的問題 1、在國家工商管理局要求下，只有三戶對公賬戶實行了五證合一手續。 2、寺坡衛生院預留法人代表為郭文濤，現法人代表為李輝，未辦理法人變更手續，但是預留印鑒已變更。 3、天民橡子產業合作社稅務登記證只有證明文件，無正式稅務登記證復印件。 4、部分賬戶無法打印余額對賬單。 三、整改情況及整改措施： （一）對帳戶資料中營業執照、稅務登記證今年過期的帳戶，提前聯系客戶保證賬戶資料的真實有效。我社五戶對公賬戶代碼證有效期至2017年06月27日。 （二）根據客戶預留印鑒錄入綜合業務系統的客戶全稱，通知客戶更換開戶申請書，確保開戶名稱與預留印鑒一致。 （三）對無法打印對賬單的賬戶，經查證屬于原來開戶時選擇了不打印，積極聯系客戶，變更打印方式。 （四）對清理帳戶開戶手續不完善，未報備帳戶，停止辦理