1、專戶專項(xiàng)業(yè)務(wù)梳理之TA專題專戶專項(xiàng)業(yè)務(wù)梳理之TA專題TA簡介TA的英文是Transfer Agent（過戶代理）。基金TA準(zhǔn)確定義為“基金注冊登記”TA簡介TA的英文是Transfer Agent（過戶代理）TA的業(yè)務(wù)功能賬戶功能：賬戶開戶、銷戶、客戶資料修改、賬戶凍結(jié)/解凍、賬戶登記、取消登記；交易功能：認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、產(chǎn)品轉(zhuǎn)換、修改分紅方式、份額凍結(jié)/解凍；其他功能：產(chǎn)品成立、發(fā)行失敗、產(chǎn)品終止、分紅等功能；TA的業(yè)務(wù)功能賬戶功能：賬戶開戶、銷戶、客戶資料修改、賬戶凍TA的種類中登TA 中國登記結(jié)算公司注冊登記系統(tǒng) 98中登深圳，99中登上海自建TA安信基金 75TA

2、的種類中登TA TA是數(shù)據(jù)交互的中心1、交易及清算數(shù)據(jù)以TA為準(zhǔn)；2、凈值及基金資產(chǎn)相關(guān)費(fèi)用核算以估值系統(tǒng)為準(zhǔn)；直銷中心 代銷系統(tǒng) 資金清算 估值系統(tǒng) TA系統(tǒng)TA是數(shù)據(jù)交互的中心1、交易及清算數(shù)據(jù)以TA為準(zhǔn)；直銷中心 數(shù)據(jù)清算路徑及時間周期T+1確認(rèn)T+2T日認(rèn)申購申請T+3數(shù)據(jù)流資金流1、代銷系統(tǒng)在T日19:00前將申請數(shù)據(jù)發(fā)送給TA；2、TA在T日21:00左右進(jìn)行處理，處理日期為T+1；1、TA在T+1日14:00前將確認(rèn)數(shù)據(jù)發(fā)送給代銷系統(tǒng)；2、代銷系統(tǒng)在T+1日17:00左右進(jìn)行處理。1、T+2日代銷清算系統(tǒng)讀取確認(rèn)數(shù)據(jù)，將申購款劃撥至總清算賬戶；2、總清算賬戶當(dāng)日劃撥至托管戶。數(shù)據(jù)

3、清算路徑及時間周期T+1確認(rèn)T+2T日認(rèn)申購申請T+3數(shù)數(shù)據(jù)清算路徑及時間周期T+1確認(rèn)T+2T日贖回申請T+3數(shù)據(jù)流資金流1、代銷系統(tǒng)在T日19:00前將申請數(shù)據(jù)發(fā)送給TA；2、TA在T日21:00左右進(jìn)行處理，處理日期為T+1；1、TA在T+1日14:00前將確認(rèn)數(shù)據(jù)發(fā)送給代銷系統(tǒng)；2、代銷系統(tǒng)在T+1日17:00左右進(jìn)行處理。1、T+2日代銷清算系統(tǒng)讀取確認(rèn)數(shù)據(jù)；2、專戶產(chǎn)品T+2處理：托管戶將資金劃撥至總清算戶，總清算戶劃撥至代銷賬戶；3、普通公募產(chǎn)品T+3處理：托管戶將資金劃撥至總清算戶，總清算戶劃撥至代銷賬戶；4、貨幣基金產(chǎn)品T+1處理：托管戶將資金劃撥至總清算戶，總清算戶劃撥至代

4、銷賬戶；5、涉及港股基金產(chǎn)品T+4或T+5處理：托管戶將資金劃撥至總清算戶，總清算戶劃撥至代銷賬戶；數(shù)據(jù)清算路徑及時間周期T+1確認(rèn)T+2T日贖回申請T+3數(shù)據(jù)賬戶類別直銷賬戶（用于對接直銷中心委托人賬戶）；募集賬戶（產(chǎn)品募集期間的專有收款賬戶，募集結(jié)束資金再由募集賬戶劃轉(zhuǎn)至托管賬戶）；總清算賬戶（日常開放期間與代銷對接申贖款項(xiàng)的賬戶，以及代銷費(fèi)用支付的賬戶）；托管賬戶（專門用于所托管的產(chǎn)品因投資運(yùn)作而發(fā)生的資金清算交收的專用賬戶）；委貸戶（產(chǎn)品專有的委托貸款及收款賬戶）；賬戶類別直銷賬戶（用于對接直銷中心委托人賬戶）；賬戶類別及資金走向募集賬戶直銷賬戶總清算戶托管戶直銷賬戶申購贖回認(rèn)購?fù)泄軕?/p>

5、總清算戶托管戶直銷賬戶賬戶類別及資金走向募集賬戶直銷賬戶總清算戶托管戶直銷賬戶申購賬戶類別及資金走向募集賬戶代銷賬戶總清算戶托管戶代銷賬戶申購贖回認(rèn)購總清算戶托管戶代銷賬戶托管戶賬戶類別及資金走向募集賬戶代銷賬戶總清算戶托管戶代銷賬戶申購資金劃撥時間點(diǎn)認(rèn)申購資金 T+2 代銷系統(tǒng)劃撥到我司總清算賬戶，再于當(dāng)日劃撥至托管賬戶專戶贖回資金 T+2 總清算戶劃撥到代銷賬戶一般公募是T+3劃撥贖回款設(shè)計港股的公募是T+4或T+5劃撥贖回款資金劃撥時間點(diǎn)認(rèn)申購資金 T+2 代銷系統(tǒng)劃撥到我司總清算賬項(xiàng)目經(jīng)理在實(shí)際業(yè)務(wù)中TA和資金清算的相關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)（1）募集發(fā)行-TA設(shè)置參數(shù)明確要素：募集起止時間，代銷渠

6、道如代銷渠道為我司已有的代銷渠道，不需要特殊處理；如代銷渠道不是我司已有的代銷渠道，需要先與IT王亮聯(lián)系安排代銷系統(tǒng)聯(lián)測，測試通過才可以代銷上線。項(xiàng)目經(jīng)理在實(shí)際業(yè)務(wù)中TA和資金清算的相關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)（1）募集發(fā)項(xiàng)目經(jīng)理在實(shí)際業(yè)務(wù)中TA和資金清算的相關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)（2）臨時開放或定期開放明確要素：開放時間，開放類型項(xiàng)目經(jīng)理在實(shí)際業(yè)務(wù)中TA和資金清算的相關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)（2）臨時開項(xiàng)目經(jīng)理在實(shí)際業(yè)務(wù)中TA和資金清算的相關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)（3）提前結(jié)束募集明確要素：提前結(jié)束募集時間，具體驗(yàn)資日期項(xiàng)目經(jīng)理在實(shí)際業(yè)務(wù)中TA和資金清算的相關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)（3）提前結(jié)項(xiàng)目經(jīng)理在實(shí)際業(yè)務(wù)中TA和資金清算的相關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)（4）收益分配（分紅

7、）明確要素：分紅方案或分紅金額項(xiàng)目經(jīng)理在實(shí)際業(yè)務(wù)中TA和資金清算的相關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)（4）收益分項(xiàng)目經(jīng)理在實(shí)際業(yè)務(wù)中TA和資金清算的相關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)（5）終止清盤明確要素：清盤方案、清盤處理方式項(xiàng)目經(jīng)理在實(shí)際業(yè)務(wù)中TA和資金清算的相關(guān)業(yè)務(wù)事項(xiàng)（5）終止清專戶產(chǎn)品合同中TA相關(guān)注意事項(xiàng)1、追加級差案例：投資者在初始銷售期間的認(rèn)購金額不得低于100萬元人民幣，并可多次認(rèn)購，初始銷售期間追加認(rèn)購金額應(yīng)為10萬元的整數(shù)倍。開放期未涉及到申購的級差。（1）直銷中心的級差對對所有的認(rèn)申購的級差都控制，也就是首次認(rèn)申購也會受10萬元的控制；（2）開放期又不設(shè)級差，但TA系統(tǒng)參數(shù)是整體的控制，在開放期需要人工修改，容易

8、遺忘出錯。注意要點(diǎn)：合同內(nèi)容中最好不要設(shè)置追加的級差。專戶產(chǎn)品合同中TA相關(guān)注意事項(xiàng)1、追加級差專戶產(chǎn)品合同中TA相關(guān)注意事項(xiàng)2、業(yè)績報酬TA目前只支持一種業(yè)績報酬提取方式：產(chǎn)管理人按資產(chǎn)委托人在業(yè)績報酬計提日應(yīng)計提業(yè)績報酬的計劃份額在業(yè)績報酬計提期間超額收益的 20% 收取業(yè)績報酬。案例：合同文本參照安信發(fā)現(xiàn)號合同中對業(yè)績報酬的條款專戶產(chǎn)品合同中TA相關(guān)注意事項(xiàng)2、業(yè)績報酬專戶產(chǎn)品合同中TA相關(guān)注意事項(xiàng)3、客戶服務(wù)費(fèi)/銷售服務(wù)費(fèi)/客戶維護(hù)費(fèi)（列入資產(chǎn)管理計劃財產(chǎn)的費(fèi)用）統(tǒng)一名稱：銷售服務(wù)費(fèi)專戶產(chǎn)品合同中TA相關(guān)注意事項(xiàng)3、客戶服務(wù)費(fèi)/銷售服務(wù)費(fèi)/客專戶產(chǎn)品合同中TA相關(guān)注意事項(xiàng)4、浮動銷售服務(wù)費(fèi)率和浮動管理費(fèi)率TA系統(tǒng)計算只支持固定的銷售服務(wù)費(fèi)率和固定的管理費(fèi)率計算，而浮動銷售服務(wù)費(fèi)率和浮動管理費(fèi)率的計算需要基金會計（FA）人工核算。由于是人工核算，其核算頻率不能太高，一般