1、第13頁共13頁2022年大案防大聯(lián)動(dòng)心得體會(huì)范文用大案防大聯(lián)動(dòng)的思想全面提升農(nóng)信社案防工作銀行是運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)自發(fā)生以來案件風(fēng)險(xiǎn)就與銀行形影不離、相伴相生。能否有效防控案件、管控風(fēng)險(xiǎn)成為事關(guān)銀行生活與開展的決議性要素。近年來在省聯(lián)社黨委的堅(jiān)強(qiáng)指導(dǎo)下在監(jiān)管部門的有效監(jiān)管下全省鄉(xiāng)村信譽(yù)社以雷霆之勢引深展開案件管理“回頭看”深度排查活動(dòng)挖陳案、革舊弊以膽小鬼斷腕之決計(jì)掀起“稽核風(fēng)暴”全力推進(jìn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)核對、督導(dǎo)百日大整改排風(fēng)險(xiǎn)除隱患以“重整內(nèi)控”之作為整章建制構(gòu)筑掩蓋一切業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、人員內(nèi)控體系培育合規(guī)文明以十分之時(shí)十分之策的力度鐵腕治案出臺(tái)“十條禁令”架設(shè)案防“高壓線”嚴(yán)查重處違規(guī)行為以傳統(tǒng)文明的

2、深遂外延作根基古學(xué)新用、土洋結(jié)合創(chuàng)新實(shí)施“五人聯(lián)保”、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)金制度興起合規(guī)樹立熱潮強(qiáng)力改動(dòng)案件頻發(fā)勢頭延續(xù)兩個(gè)年度完成“零發(fā)案”失掉省委、省政府及中國銀監(jiān)會(huì)的充沛一定。但是防控案件絕非一時(shí)一刻之計(jì)、一朝一夕之功也絕非一人一部門之事更不是寫在紙上的文件、喊在嘴中的口號(hào)。正如王亞書記、理事長重復(fù)勸誡我們的那樣案件防控永遠(yuǎn)只要終點(diǎn)、沒有終點(diǎn)不能有任何松散麻木思想我們絕不能由于延續(xù)兩年“零發(fā)案”就以為“_”、怡然自得就不去研討案防任務(wù)絕不能由于過去效果就萬事大吉、抓緊警覺就不去耳提面示案件防控絕不能由于他行出現(xiàn)案件、自己相安無事就袖手旁觀或竊笑他人以為自己內(nèi)控體系銅墻鐵壁、案防堡壘堅(jiān)不可破就不去思謀

3、風(fēng)險(xiǎn)排查、防患已然絕不能由于案防情勢剛剛顯現(xiàn)好轉(zhuǎn)跡像就以為該排查的都排查了、該整改的都整改了可以歇歇腳、喘喘氣、不用太理會(huì)了。我們大家要清醒地看到全省農(nóng)信社防控案件的長效機(jī)制尚未成型、內(nèi)控體系尚未結(jié)實(shí)、運(yùn)營管理中還隱藏的一些風(fēng)險(xiǎn)極易誘發(fā)案件。從去年反省狀況來看全省平均違規(guī)率雖然低于_%的目的值但一般聯(lián)社違規(guī)率卻仍居高不下充沛說明仍有一局部市縣高管對案防任務(wù)不注重仍有一局部縣聯(lián)社在整改方面條線配合協(xié)作嚴(yán)重脫節(jié)所以系統(tǒng)上下的案防情勢還不容我們豁達(dá)失望。對正處于轉(zhuǎn)型跨越開展關(guān)鍵時(shí)期的_信合來說案件防控依然是各級(jí)運(yùn)營管理中的頭號(hào)大事我們必需片面、深入總結(jié)各縣市干部群眾在實(shí)際中探索出的歷史的和理想的閱歷

4、用大案防、大聯(lián)動(dòng)的思緒片面提升農(nóng)信社的案防才干。大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防才干就是要“恒”字當(dāng)頭。所謂“恒”者耐久之意。全系統(tǒng)干部員工務(wù)必認(rèn)清案件防控的臨時(shí)性、復(fù)雜性、周期性一直做到把案件防控當(dāng)作同等開展的第一要?jiǎng)?wù)一直當(dāng)作堅(jiān)持、穩(wěn)固開展的“守護(hù)神”一直當(dāng)作一日不做就寢不安席、食不甘味的必為之事晨思暮想日新日為。大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防才干就是要“知”字引路。陶行知講“行是知之始知是行之成”。我們抓案防、防案件無外乎“知”與“行”兩件事。概括起來講就是要先知“三總”爾后舉動(dòng)。即全省農(nóng)信社案件防控是圍繞“強(qiáng)效勞、促轉(zhuǎn)型、謀跨越再造一個(gè)新_信合”總體布置的是以“大案防、大聯(lián)動(dòng)”為抓手的總思想是“抓機(jī)制、排風(fēng)險(xiǎn)

5、、強(qiáng)內(nèi)控、保平安”總目的是“繼續(xù)堅(jiān)持責(zé)任性案件零發(fā)案率”總義務(wù)是“強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查與機(jī)制樹立”。這是我們展開案防任務(wù)的動(dòng)身點(diǎn)和歸宿只需圍繞“三總”出真招、硬招就能見成效、實(shí)效。大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防才干就是要“干”字跟進(jìn)。案件防控是一個(gè)系統(tǒng)工程不是年年歲歲都一樣歲歲年年不重樣也不是主次不分、眉毛胡子一把抓更不是輕重不明、頭疼醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳必需兢兢業(yè)業(yè)、一步一個(gè)足跡地去干必需天長日久有方案、分步驟地去干。往年我們怎樣“干”就是要突出財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)“三個(gè)條線”的自律反省突出運(yùn)營管理各個(gè)重要環(huán)節(jié)的合規(guī)反省突出重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)反省突出技防非現(xiàn)場的風(fēng)險(xiǎn)排查就是要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控、外部監(jiān)視反省、責(zé)任清查、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)

6、、應(yīng)急處置、培訓(xùn)教育六項(xiàng)機(jī)制樹立。由此統(tǒng)籌全局、協(xié)調(diào)各方、近遠(yuǎn)結(jié)合不時(shí)推進(jìn)案件防控由治標(biāo)向治標(biāo)的轉(zhuǎn)變不時(shí)提升案件防控的才干和水平。大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防才干就是要“實(shí)”字求效。實(shí)能出成效實(shí)能見本性。這是推行積分考核促落實(shí)、推行差異管理促提升、推行臺(tái)賬管理促整改“三項(xiàng)管理”的基本目的所在也是區(qū)別干與不干、區(qū)分務(wù)虛與務(wù)虛、劃_抓實(shí)干和“嘴上功夫”的基本界限。大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防才干就是要“責(zé)”字貫串。“責(zé)”者分外應(yīng)做之事。作為銀行運(yùn)營管理者必需時(shí)辰將控風(fēng)險(xiǎn)、防案件作為履職盡責(zé)的第一要義深植于心外化于行各級(jí)各部門尤其是各單位各條線“_”必需常懷案防之心、恪盡防案之責(zé)必需發(fā)動(dòng)全員全員參與上下聯(lián)動(dòng)左右配合

7、養(yǎng)精蓄銳控風(fēng)險(xiǎn)、排隱患?xì)棻M竭慮抓案防、防案件而不單純依賴監(jiān)事長、狹義依托稽核部門。固然如斯_信合就會(huì)完生長治久安也一定可以長治久安。_鄉(xiāng)村信譽(yù)社強(qiáng)化案防再出“新招”_省鄉(xiāng)村信譽(yù)社為進(jìn)一步強(qiáng)化案防任務(wù)在發(fā)明性地推行“五人聯(lián)保”、“風(fēng)險(xiǎn)保證金”制度的基礎(chǔ)上積極探求再出“新招”經(jīng)過實(shí)行條線多方聯(lián)動(dòng)、研發(fā)運(yùn)轉(zhuǎn)非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)、搭建違規(guī)信息平臺(tái)等措施積極推進(jìn)案防長效機(jī)制樹立確保全省鄉(xiāng)村信譽(yù)社延續(xù)三年完成“零發(fā)案”失掉了_省委、省政府及監(jiān)管部門的充沛一定。研發(fā)非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)。研發(fā)完成了信貸、柜面、財(cái)務(wù)目的、it審計(jì)等_個(gè)方面、_個(gè)專題、_個(gè)稽核風(fēng)險(xiǎn)模型對各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)停止采集、挑選、剖析并及時(shí)將非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)

8、剖析出的每筆可疑業(yè)務(wù)買賣數(shù)據(jù)傳達(dá)至基層做好現(xiàn)場核實(shí)驗(yàn)證任務(wù)有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)仔細(xì)研討剖析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)活期提交查處思緒穩(wěn)步提升非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)的數(shù)據(jù)開掘才干。搭建全員違規(guī)信息平臺(tái)。研發(fā)了“違規(guī)信息注銷系統(tǒng)”出臺(tái)了員工違規(guī)積分方法將每個(gè)違規(guī)效果的反省、處置、整改歸入系統(tǒng)停止全程監(jiān)控、有效管理創(chuàng)立了全省鄉(xiāng)村信譽(yù)社“違規(guī)效果庫”和“積分管理庫”樹立了團(tuán)體和機(jī)構(gòu)的違規(guī)電子臺(tái)賬借助信息化科技手腕對各類效果停止分類歸檔對違規(guī)積分進(jìn)舉靜態(tài)管理對新老效果停止劃段管理進(jìn)而使各級(jí)管理人員和每名員工都可以經(jīng)過違規(guī)信息注銷系統(tǒng)的查詢統(tǒng)計(jì)功用實(shí)時(shí)了解、掌握本機(jī)構(gòu)、本部門和自己的違規(guī)狀況為各級(jí)各部門管理決策、控險(xiǎn)防

9、案提供了弱小的數(shù)據(jù)支撐。推進(jìn)案防長效機(jī)制樹立。堅(jiān)持以構(gòu)建“大案防、大聯(lián)動(dòng)”案防體系為抓手經(jīng)過完善法人管理結(jié)構(gòu)、增強(qiáng)迫度流程樹立、提高技術(shù)控險(xiǎn)才干、實(shí)施“五人聯(lián)保”靜態(tài)管理、注重信訪揭發(fā)查辦效果等措施構(gòu)成強(qiáng)有力的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制經(jīng)過充沛發(fā)揚(yáng)財(cái)務(wù)、信貸、稽核、人事、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、平安捍衛(wèi)、銀行卡、紀(jì)檢等業(yè)務(wù)條線的職能作用采取多種方式借助多種手腕對重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)等停止全方位、深層次、鼎力度的排查和反省及時(shí)發(fā)現(xiàn)效果、落實(shí)責(zé)任、整改到位通進(jìn)一步完善案防責(zé)任清查機(jī)制加大考核、懲罰的強(qiáng)度和力度確保了全省鄉(xiāng)村信譽(yù)社平安、穩(wěn)健運(yùn)營。實(shí)施“三個(gè)全”構(gòu)建大案防抓好“三條線”引領(lǐng)大聯(lián)動(dòng)-榆社縣信譽(yù)聯(lián)社

10、構(gòu)建案防長效機(jī)制、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)隱患是做好案件防控任務(wù)的關(guān)鍵所在往年榆社縣信譽(yù)聯(lián)社以“大案防、大聯(lián)動(dòng)、大監(jiān)視”為戰(zhàn)略嚴(yán)厲實(shí)施“三個(gè)全”構(gòu)建大案防體系以抓好信貸、財(cái)務(wù)、平安“三條主線”引領(lǐng)大聯(lián)動(dòng)不時(shí)加微風(fēng)險(xiǎn)管控力度嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)隱患破綻。一、防控隱患堅(jiān)持“三個(gè)全”。往年榆社聯(lián)社案防任務(wù)將片面實(shí)施教育全程跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)全員排查監(jiān)視片面掩蓋的“三全”新舉措著力構(gòu)建案件防控管理長效機(jī)制加微風(fēng)險(xiǎn)管控力度。教育全程跟進(jìn)。經(jīng)過對員工實(shí)施黨建教育、廉政教育、典范教育、警示教育、述廉教育等堅(jiān)持每周一次警示教育每旬一次廉政教育每月年一次黨建教育每半年一次典范教育每年一次述廉教育提高員工思想醒悟使員工人人知法、懂法、違法、用法進(jìn)一步

11、增強(qiáng)自控看法和遵紀(jì)違法看法實(shí)在做到糾錯(cuò)防弊。風(fēng)險(xiǎn)全員排查。往年全縣稽核反省任務(wù)以合規(guī)稽核為基礎(chǔ)、以履職考核、違規(guī)積分、案防評(píng)價(jià)、現(xiàn)場和非現(xiàn)場稽核為四大抓手以專項(xiàng)稽核、片面風(fēng)險(xiǎn)排查為重點(diǎn)以其它稽核反省為輔佐高頻率、全方位、多層次展開一直堅(jiān)持嚴(yán)查重處高壓態(tài)勢不時(shí)加大稽核的廣度和深度實(shí)在提升內(nèi)控制度執(zhí)行力有效遏制違規(guī)行為多發(fā)、頻發(fā)勢頭。并經(jīng)過崗位員工自查相互排查指導(dǎo)反省團(tuán)體評(píng)價(jià)來查找重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患經(jīng)過自查與督查的無機(jī)結(jié)合來提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防控才干。監(jiān)視片面掩蓋。首先專職人員履職片面掩蓋。由紀(jì)檢監(jiān)察、稽核、捍衛(wèi)、人事部門牽頭其它部門積極配合催促指點(diǎn)各網(wǎng)點(diǎn)完善、規(guī)范各項(xiàng)制度制定并細(xì)化

12、崗位操作流程_展開內(nèi)控制度執(zhí)行力的突擊性反省。其次兼職人員履職片面掩蓋。由內(nèi)外部專兼職監(jiān)視員詳細(xì)監(jiān)視八小時(shí)內(nèi)外的違規(guī)違紀(jì)行為和“九種人”行為真正使監(jiān)視作用橫向到邊、縱向究竟、片面掩蓋。日常監(jiān)視片面掩蓋。坐班主任堅(jiān)持日掩蓋網(wǎng)點(diǎn)擔(dān)任人堅(jiān)持周掩蓋聯(lián)社部門、稽核中隊(duì)堅(jiān)持月掩蓋分管指導(dǎo)堅(jiān)持季掩蓋主要指導(dǎo)堅(jiān)持年掩蓋。二信貸條線實(shí)施“三個(gè)一”。往年榆社縣聯(lián)社在信貸管理方面將繼續(xù)執(zhí)行新增存款的“三個(gè)一”制度即發(fā)放的新增存款必需確定一名“清收責(zé)任人”構(gòu)成一筆不良必起訴一名貸戶、下崗一名職工凡是信譽(yù)社的正式職工在有信貸員為其承當(dāng)管理責(zé)任的前提下都可以擔(dān)當(dāng)“清收責(zé)任人保證新增存款做到“按月結(jié)息、到期還本”新增存款如

13、構(gòu)成不良信譽(yù)社“清收責(zé)任人”從構(gòu)成不良之日起離崗清收對信譽(yù)社主任在全縣范圍內(nèi)通報(bào)_并過度緊縮所在信譽(yù)社存款權(quán)限新增存款如不能按時(shí)結(jié)息信譽(yù)社“清收責(zé)任人”從欠息次月_日起離崗?fù)Ｖ骨迨罩敝潦栈厮防⒎娇芍匦律蠉徯略龃婵睢皹?gòu)成一筆不良必起訴一名貸戶”保證信貸資金平安。在貫徹執(zhí)行“三個(gè)一”制度的同時(shí)緊盯“三種人”。即盯住貸戶在其存款到期前十天由網(wǎng)點(diǎn)任務(wù)人員對貸戶收回到期還款通知提示貸戶還本付息盯住清收責(zé)任人一旦發(fā)現(xiàn)貸戶有影響到期還款的要素網(wǎng)點(diǎn)或紀(jì)檢部門將及時(shí)向清收責(zé)任人反應(yīng)催促清收責(zé)任人及時(shí)采取措施確保管款能到期收回盯住聯(lián)社有權(quán)人假設(shè)有違犯“三個(gè)一”制度的狀況紀(jì)檢監(jiān)察部門將自動(dòng)介入監(jiān)視相關(guān)部門擔(dān)任人

14、對構(gòu)成逾期存款的責(zé)任人停止相應(yīng)處置全力確保“三個(gè)一”制度的執(zhí)行。三、操作條線強(qiáng)化“三個(gè)會(huì)”。柜面日常操作的規(guī)范一方面不只取決于員工的責(zé)任看法另一方面取決于營業(yè)經(jīng)理每日的履職作用。為此他們首先與財(cái)會(huì)部門協(xié)分配合把強(qiáng)化營業(yè)經(jīng)理履職作為規(guī)范操作的主要對象強(qiáng)化“三個(gè)會(huì)”制度帶動(dòng)全員合規(guī)操作。即每月至少一次營業(yè)經(jīng)理例會(huì)例會(huì)內(nèi)容包括營業(yè)經(jīng)理匯報(bào)上月任務(wù)狀況、提出存在的困難和效果、財(cái)務(wù)部布置近期任務(wù)、對上期違規(guī)效果停止解析、討論財(cái)務(wù)效果和一致規(guī)范效果經(jīng)過例會(huì)規(guī)范管理每月至少一次財(cái)會(huì)人員培訓(xùn)與閱歷交流會(huì)培訓(xùn)內(nèi)容為財(cái)務(wù)部依照學(xué)習(xí)方案分解的本期財(cái)務(wù)知識(shí)為促進(jìn)營業(yè)經(jīng)理的學(xué)習(xí)要求每個(gè)營業(yè)經(jīng)理都有提早備課當(dāng)期授課抽簽決

15、議經(jīng)過培訓(xùn)彼此交流好的建議與意見以及在任務(wù)中需求改良的中央來促進(jìn)業(yè)務(wù)規(guī)范化開展每月至少一次財(cái)會(huì)人員考核評(píng)價(jià)會(huì)為了發(fā)揚(yáng)柜面人員積極性每月對柜員停止一次考核評(píng)價(jià)依據(jù)柜員學(xué)習(xí)狀況、任務(wù)實(shí)踐結(jié)合員工違規(guī)處置方法對柜員直接予以獎(jiǎng)罰的方式績效掛鉤即將全轄一切柜員績效工資的_%上掛聯(lián)社財(cái)務(wù)部停止考核聯(lián)社財(cái)務(wù)部將柜員上掛的績效工資按月實(shí)行百分制考核。經(jīng)過“三個(gè)會(huì)”充沛調(diào)動(dòng)營業(yè)經(jīng)理履責(zé)積極性最大限制完成柜面操作零違規(guī)。四、安保條線重用“三個(gè)員”。平安捍衛(wèi)任務(wù)是信譽(yù)社正常運(yùn)營的重要保證在平安捍衛(wèi)任務(wù)中再完善的規(guī)章制度再穩(wěn)固的防范設(shè)備起決議作用是人人防是完成技防、物防設(shè)備預(yù)期效果的基本保證。2022年大案防大聯(lián)動(dòng)心

16、得體會(huì)范文（二）用大案防大聯(lián)動(dòng)的思路全面提升農(nóng)信社案防能力銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，自產(chǎn)生以來，案件風(fēng)險(xiǎn)就與銀行形影不離、相伴相生。能否有效防控案件、管控風(fēng)險(xiǎn)，成為事關(guān)銀行生存與發(fā)展_決定性因素。近年來，在省聯(lián)社黨委的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，在監(jiān)管部門的有效監(jiān)管下，全省農(nóng)村信用社以雷霆之勢引深開展案件治理“回頭看”深度排查活動(dòng)，挖陳案、革舊弊；以壯士斷腕之決心，掀起“稽核風(fēng)暴”，全力推進(jìn)重點(diǎn)業(yè)務(wù)核查、督導(dǎo)百日大整改，排風(fēng)險(xiǎn)，除隱患；以“重整內(nèi)控”之作為，整章建制，構(gòu)筑覆蓋所有業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)、人員內(nèi)控體系，培育合規(guī)文化；以非常之時(shí)非常之策的力度，鐵腕治案，出臺(tái)“十條禁令”，架設(shè)案防“高壓線”，嚴(yán)查重處違規(guī)行為；以傳

17、統(tǒng)文化的深遂內(nèi)涵作根基，古學(xué)新用、土洋結(jié)合，創(chuàng)新施行“五人聯(lián)保”、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)金制度，興起合規(guī)建設(shè)熱潮強(qiáng)力扭轉(zhuǎn)案件頻發(fā)勢頭，連續(xù)兩個(gè)年度實(shí)現(xiàn)“零發(fā)案”，得到省委、省政府及中國銀監(jiān)會(huì)的充分肯定。然而，防控案件絕非一時(shí)一刻之計(jì)、一朝一夕之功，也絕非一人一部門之事，更不是寫在紙上的文件、喊在嘴中的口號(hào)。正如王亞書記、理事長反復(fù)告誡我們的那樣：案件防控永遠(yuǎn)只有起點(diǎn)、沒有終點(diǎn)，不能有任何松懈麻痹思想。我們絕不能因?yàn)檫B續(xù)兩年“零發(fā)案”就以為“_”、怡然自得，就不去研究案防工作；絕不能因?yàn)檫^去成績就高枕無憂、放松警惕，就不去耳提面示案件防控；絕不能因?yàn)樗谐霈F(xiàn)案件、自己相安無事就隔岸觀火或竊笑他人，以為自己內(nèi)控

18、體系固若金湯、案防堡壘堅(jiān)不可破，就不去思謀風(fēng)險(xiǎn)排查、防患未然；絕不能因?yàn)榘阜佬蝿輨倓傦@現(xiàn)好轉(zhuǎn)跡像，就以為該排查的都排查了、該整改的都整改了，可以歇歇腳、喘喘氣、不用太理會(huì)了。我們大家要清醒地看到：全省農(nóng)信社防控案件的長效機(jī)制尚未成型、內(nèi)控體系尚未牢固、經(jīng)營管理中還隱藏的一些風(fēng)險(xiǎn)極易誘發(fā)案件。從去年檢查情況來看，全省平均違規(guī)率雖然低于_%的目標(biāo)值，但個(gè)別聯(lián)社違規(guī)率卻仍居高不下，充分說明仍有一部分市縣高管對案防工作不重視，仍有一部分縣聯(lián)社在整改方面條線配合協(xié)作嚴(yán)重脫節(jié)，所以系統(tǒng)上下的案防形勢還不容我們豁達(dá)樂觀。對正處于轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展關(guān)鍵時(shí)期的_信合來說，案件防控依然是各級(jí)經(jīng)營管理中的頭等大事，我們必

19、須全面、深刻總結(jié)各縣市干部群眾在實(shí)踐中摸索出的歷史的和現(xiàn)實(shí)的經(jīng)驗(yàn)，用大案防、大聯(lián)動(dòng)的思路全面提升農(nóng)信社的案防能力。大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防能力，就是要“恒”字當(dāng)頭。所謂“恒”者，持久之意。全系統(tǒng)干部員工務(wù)必認(rèn)清案件防控的長期性、復(fù)雜性、周期性，始終做到把案件防控當(dāng)作等同發(fā)展的第一要?jiǎng)?wù)，始終當(dāng)作保持、鞏固發(fā)展的“守護(hù)神”，始終當(dāng)作一日不做就寢不安席、食不甘味的必為之事，晨思暮想，日新日為。大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防能力，就是要“知”字引路。陶行知講：“行是知之始，知是行之成”。我們抓案防、防案件，無外乎“知”與“行”兩件事。概括起來講就是要先知“三總”，爾后行動(dòng)。即全省農(nóng)信社案件防控是圍繞“強(qiáng)服務(wù)、促轉(zhuǎn)型

20、、謀跨越，再造一個(gè)新_信合”總體安排的，是以“大案防、大聯(lián)動(dòng)”為抓手的，總思想是“抓機(jī)制、排風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)內(nèi)控、保安全”，總目標(biāo)是“繼續(xù)保持責(zé)任性案件零發(fā)案率”，總?cè)蝿?wù)是“強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查與機(jī)制建設(shè)”。這是我們開展案防工作的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，只要圍繞“三總”出真招、硬招，就能見成效、實(shí)效。大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防能力，就是要“干”字跟進(jìn)。案件防控是一個(gè)系統(tǒng)工程，不是年年歲歲都一樣，歲歲年年不重樣，也不是主次不分、眉毛胡子一把抓，更不是輕重不明、頭疼醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳，必須腳踏實(shí)地、一步一個(gè)腳印地去干，必須長年累月，有計(jì)劃、分步驟地去干。今年我們怎么“干”。就是要突出財(cái)務(wù)、信貸、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)“三個(gè)條線”的自律檢查，突出經(jīng)營

21、管理各個(gè)重要環(huán)節(jié)的合規(guī)檢查，突出重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)檢查，突出技防非現(xiàn)場的風(fēng)險(xiǎn)排查；就是要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控、內(nèi)部監(jiān)督檢查、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、應(yīng)急處置、培訓(xùn)教育六項(xiàng)機(jī)制建設(shè)。由此統(tǒng)籌全局、協(xié)調(diào)各方、近遠(yuǎn)結(jié)合，不斷推進(jìn)案件防控由治標(biāo)向治本的轉(zhuǎn)變，不斷提升案件防控的能力和水平。大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防能力，就是要“實(shí)”字求效。實(shí)能出成效，實(shí)能見本色。這是推行積分考核促落實(shí)、推行差異管理促提升、推行臺(tái)賬管理促整改“三項(xiàng)管理”的根本目的所在，也是區(qū)別干與不干、區(qū)分務(wù)虛與務(wù)實(shí)、劃_抓實(shí)干和“嘴上功夫”的根本界限。大案防大聯(lián)動(dòng)提升案防能力，就是要“責(zé)”字貫穿。“責(zé)”者，分內(nèi)應(yīng)做之事。作為銀行經(jīng)營管理者必須時(shí)刻將控風(fēng)險(xiǎn)、

22、防案件作為履職盡責(zé)的第一要義，深植于心，外化于行；各級(jí)各部門，尤其是各單位各條線“_”必須常懷案防之心、恪盡防案之責(zé)，必須動(dòng)員全員，全員參與，上下聯(lián)動(dòng)，左右配合，竭盡全力控風(fēng)險(xiǎn)、排隱患，殫盡竭慮抓案防、防案件，而不單純依賴監(jiān)事長、狹義依靠稽核部門。誠然如斯，_信合就會(huì)實(shí)現(xiàn)長治久安，也一定能夠長治久安。_農(nóng)村信用社強(qiáng)化案防再出“新招”_省農(nóng)村信用社為進(jìn)一步強(qiáng)化案防工作，在創(chuàng)造性地推行“五人聯(lián)保”、“風(fēng)險(xiǎn)保證金”制度的基礎(chǔ)上，積極探索，再出“新招”，通過實(shí)行條線多方聯(lián)動(dòng)、研發(fā)運(yùn)行非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)、搭建違規(guī)信息平臺(tái)等措施，積極推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)，確保全省農(nóng)村信用社連續(xù)三年實(shí)現(xiàn)“零發(fā)案”，得到了_省委

23、、省政府及監(jiān)管部門的充分肯定。研發(fā)非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)。研發(fā)完成了信貸、柜面、財(cái)務(wù)指標(biāo)、it審計(jì)等_個(gè)方面、_個(gè)專題、_個(gè)稽核風(fēng)險(xiǎn)模型，對各項(xiàng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、篩選、分析，并及時(shí)將非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)分析出的每筆可疑業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)傳達(dá)至基層，做好現(xiàn)場核實(shí)驗(yàn)證工作，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)認(rèn)真研究分析業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，定期提交查處思路，穩(wěn)步提升非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)的數(shù)據(jù)挖掘能力。搭建全員違規(guī)信息平臺(tái)。研發(fā)了“違規(guī)信息登記系統(tǒng)”，出臺(tái)了員工違規(guī)積分辦法，將每個(gè)違規(guī)問題的檢查、處理、整改納入系統(tǒng)進(jìn)行全程監(jiān)控、有效管理，創(chuàng)建了全省農(nóng)村信用社“違規(guī)問題庫”和“積分管理庫”，建立了個(gè)人和機(jī)構(gòu)的違規(guī)電子臺(tái)賬，借助信息化科技手段

24、，對各類問題進(jìn)行分類歸檔，對違規(guī)積分進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，對新老問題進(jìn)行劃段管理，進(jìn)而使各級(jí)管理人員和每名員工都可以通過違規(guī)信息登記系統(tǒng)的查詢統(tǒng)計(jì)功能，實(shí)時(shí)了解、掌握本機(jī)構(gòu)、本部門和自己的違規(guī)情況，為各級(jí)各部門管理決策、控險(xiǎn)防案提供了強(qiáng)大的數(shù)據(jù)支撐。推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)。堅(jiān)持以構(gòu)建“大案防、大聯(lián)動(dòng)”案防體系為抓手，通過完善法_理結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)制度流程建設(shè)、提高技術(shù)控險(xiǎn)能力、實(shí)施“五人聯(lián)保”動(dòng)態(tài)管理、注重信訪_查辦效果等措施，形成強(qiáng)有力的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制；通過充分發(fā)揮財(cái)務(wù)、信貸、稽核、人事、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)、安全保衛(wèi)、銀行卡、紀(jì)檢等業(yè)務(wù)條線的職能作用，采取多種方式，借助多種手段，對重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)

25、等進(jìn)行全方位、深層次、大力度的排查和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、落實(shí)責(zé)任、整改到位；通進(jìn)一步完善案防責(zé)任追究機(jī)制，加大考核、懲處的強(qiáng)度和力度，確保了全省農(nóng)村信用社安全、穩(wěn)健經(jīng)營。實(shí)施“三個(gè)全”構(gòu)建大案防抓好“三條線”引領(lǐng)大聯(lián)動(dòng)-榆社縣信用聯(lián)社構(gòu)建案防長效機(jī)制、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)隱患是做好案件防控工作的關(guān)鍵所在，今年，榆社縣信用聯(lián)社以“大案防、大聯(lián)動(dòng)、大監(jiān)督”為戰(zhàn)略，嚴(yán)格實(shí)施“三個(gè)全”構(gòu)建大案防體系，以抓好信貸、財(cái)務(wù)、安全“三條主線”，引領(lǐng)大聯(lián)動(dòng)，不斷加大風(fēng)險(xiǎn)管控力度，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)隱患漏洞。一、防控隱患堅(jiān)持“三個(gè)全”。今年，榆社聯(lián)社案防工作將全面實(shí)施教育全程跟進(jìn)，風(fēng)險(xiǎn)全員排查，監(jiān)督全面覆蓋的“三全”新舉措，著力構(gòu)建案

26、件防控治理長效機(jī)制，加大風(fēng)險(xiǎn)管控力度。教育全程跟進(jìn)。通過對員工實(shí)施黨建教育、廉政教育、榜樣教育、警示教育、述廉教育等，堅(jiān)持每周一次警示教育，每旬一次廉政教育，每月年一次黨建教育，每半年一次榜樣教育，每年一次述廉教育，提高員工思想覺悟，使員工人人知法、懂法、守法、用法，進(jìn)一步增強(qiáng)自控意識(shí)和遵紀(jì)守法意識(shí)，切實(shí)做到糾錯(cuò)防弊。風(fēng)險(xiǎn)全員排查。今年，全縣稽核檢查工作以合規(guī)稽核為基礎(chǔ)、以履職考核、違規(guī)積分、案防評(píng)價(jià)、現(xiàn)場和非現(xiàn)場稽核為四大抓手，以專項(xiàng)稽核、全面風(fēng)險(xiǎn)排查為重點(diǎn)，以其它稽核檢查為輔助，高頻率、全方位、多層次展開，始終保持嚴(yán)查重處高壓態(tài)勢，不斷加大稽核的廣度和深度，切實(shí)提升內(nèi)控制度執(zhí)行力，有效遏制

27、違規(guī)行為多發(fā)、頻發(fā)勢頭。并通過崗位員工自查，相互排查，領(lǐng)導(dǎo)檢查，_評(píng)價(jià)來查找重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，通過自查與督查的有機(jī)結(jié)合來提升員工的風(fēng)險(xiǎn)防控能力。監(jiān)督全面覆蓋。首先專職人員履職全面覆蓋。由紀(jì)檢監(jiān)察、稽核、保衛(wèi)、人事部門牽頭，其它部門積極配合，督促指導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)完善、規(guī)范各項(xiàng)制度，制定并細(xì)化崗位操作流程，_開展內(nèi)控制度執(zhí)行力的突擊性檢查。其次兼職人員履職全面覆蓋。由內(nèi)外部專(兼)職監(jiān)督員具體監(jiān)督八小時(shí)內(nèi)外的違規(guī)違紀(jì)行為和“九種人”行為，真正使監(jiān)督作用橫向到邊、縱向到底、全面覆蓋。日常監(jiān)督全面覆蓋。坐班主任堅(jiān)持日覆蓋；網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人堅(jiān)持周覆蓋；聯(lián)社部門、稽核中隊(duì)堅(jiān)持月覆蓋；分管領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)持季覆蓋；主要領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)持年覆蓋。二信貸條線實(shí)施“三個(gè)一”。今年，榆社縣聯(lián)社在信貸管理方面將繼續(xù)執(zhí)行新增貸款的“三個(gè)一”制度，即發(fā)放的新增貸款必須確定一名“清收責(zé)任人”，形成一筆不良必起訴一名貸戶、下崗一名職工，凡是信用社的正式職工在有信貸員為其承擔(dān)管理責(zé)任的前提下都可以擔(dān)當(dāng)“清收責(zé)任人，保證新增貸款做到“按月結(jié)息、到期還本”，新增貸款如形成不良，信用社“清收責(zé)任人”從形成不良之日起