1、帀上貝卄貝帀上貝卄貝帀上貝卄貝帀上貝卄貝帀丄貝卄貝帀丄貝卄貝XXX銀行案防案件防控工作辦法（范本）第一章總則第一條為加強XXX銀行（以下簡稱“本行”）案防工 作，維護本行安全穩健運行，根據中國銀監會銀行業金融 機構案防工作辦法等有關規定,制定本辦法。第二條 本行案防工作的目標是，通過建立健全案防管 理體系，完善案防管理制度和流程，強化案防責任制度和責 任追究，推進案防長效機制建設，實現案防關前移，及早 防范和化解案件風險。第三條本辦法所稱案件是指本行從業人員獨立實施或 參與實施的，或外部人員實施的，侵犯本行或客戶資金或其 他財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵 杳或按規定應移送公

2、安.司法機關立案杳處的刑事案件。第四條 依據中國銀監會關于修訂銀行業金融機構案 件定義及案件分類的通知的規定，本辦法所稱的案件，包 括以下三大類：（-）銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。（二）銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑 法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生 存在聯系的，為第二類案件。（三）銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑 法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為 的，為第三類案件。本行及本行人員發生的除上述三類案件以外的其他刑 事案件，以及本行及本行人員發生的民事案件及行政案件不 屬于本辦法所稱的案件。第五條本行案

3、件防控工作，實行“統一管理.分工負 責；權責明確.杳防結合；獎勵舉報.鼓勵自糾”的管理原 則。（-）統一管理，分工負責：是指本行各層級、各單位 的主要負責人是案防管理工作的第一責任人，對案防工作負 總責，包括對其轄內的業務風險.人員風險及案防工作質效 均應負責；分管負責人對其所分管范圍內的業務風險.人員 風險及案防工作質效負責。（二）權責明確.查防結合：是指總行各部門、各分支 機構均同時負有案件管理的預防和問責兩方面的責任。對于 本行案件風險管理檢查工作中發現的內控或操作風險問題, 邛邛4典卄1貝邛邛4典卄1貝帀帀3貝卄貝職能部門或機構必須既落實風險控制措施，又落實對責任人 的追究處理。（三）

4、獎勵舉報.鼓勵自糾：是指本行對向本行提供案 件信息，幫助本行發現或堵截案件的人員應給予獎勵；對于 主動報告、主動發現.主動查處案件的相關責任人員，應視 情況減輕或免除其所承擔的責任。第二章組織架構及職責第一節總行案防管理組織架構及職責第六條本行建立與風險管理.資產規模和業務復雜程 度相適應的案防管理體系，有效監測.預警和處置案件風險。第七條 董事會將案件風險作為本行的一項重要風險， 董事長為案件風險防范第一責任人。董事會風險管理委員會 根據董事會授權負責組織指導案防工作，其在案防方面的主 要職責包括：（-）審議批準案防工作總體政策，推動案防管理體系 建設；（二）明確高級管理層有關案防職責及權限

5、，確保高級 管理層采取必要措施有效監測.預警和處置案件風險；（三）提出案防工作整體要求，審議案防工作報告；（四）考核評估本行案防工作有效性；（五）確保內審對案防工作進行有效審杳和監督；（六）考核評估高級管理層案防管理工作有效性。第八條董事會和高級管理層案防工作職責履行情況由 本行監事會負責監督，監事長為案防工作監督的第一責任人。第九條本行高級管理層要確保能有效管理案件風險， 負責明確各部門及分支機構案防工作的職責分工，確保專人 負責，并研究制定年度案防工作計劃。總行行長是案防制度 制定和執行的第一責任人。各分管行領導是其所分管業務條 線案防制度制定和執行的主要責任人。第十條本行高級管理層每年應

6、提交年度案防工作計劃, 報董事會風險管理委員會備案；提交案防工作管理總體政策, 報董事會風險管理委員會審批。每年末向風險管理委員會提 交本行案防工作報告。第十一條本行由分管內控合規工作的行領導牽頭負責 本行的合規及案防工作。向行長報告工作，同時向本行專門 委員合報告工作。分管合規及案防工作的行領導在案防方面的主要職責 包括:環環b典卄1貝環環b典卄1貝帀： 貝卄貝帀： 貝卄貝（-）定期審查.檢查和監督本行案防政策.制度和操 作規程的執行情況；（二）全面掌握本行案防工作總體狀況，并定期報告;（三）建立與各業務條線和分支機構的協調配合機制, 形成權責明確.報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。該行

7、領導崗位變動前要按照監管規定向XXX銀監局做 事前報告。第十二條合規部為本行案防工作牽頭部門，負責案防 工作的組織實施。（-）擬定案防管理政策、制度和操作規程；（二）組織實施、協調落實案防工作決策和年度案防工 作計劃；（三）收集匯總案防工作情況，建立案防管理工作臺賬, 定期分析本行案防形勢，確定案防工作重點；（四）督促各部門及分行.一級支行切實履行案防職責, 確保案防理體系正常運行；（五）跟蹤落實監管部門提出的案防監管要求；（六）定期組織案防工作培訓。第十三條 總行各相關部門依據在各自的崗位職責負責相應案件管理工作。保衛監察部負責因本辦法所稱案件而需與外部公安機 關、檢察機關的對外協調工作。第

8、十四條總行各分管行領導是其所管理的條線部門案 件防控的第一責任人，負責組織.推進分管條線部門案防管 理工作的實施。（-）定期審查.檢查和監督分管條線部門案防政策. 制度和操作規程；（二）全面掌握分管條線部門案防工作總體狀況，并定 期報告；（三）組織分管條線案件防控制度的執行，維護制度的 執行效果，根據執行情況調整制度規范以適應新情況.新變 化的需求；（四）組織分管條線部門對業務條線的案件開展調杳, 提出處理意見，并提出相應的操作風險控制措施。第十五條總行各部門主要負責人是其所管理的條線部 門案件防控的第一責任人，承擔三方面的案件防控責任：一 是對于其所管理條線的業務承擔案件防控責任，二是對其所

9、 管理條線內的人員承擔案件防控責任，三是對其所管理條線的案防工作質效承擔管理責任。行以下案件防控職責:的案防工作質效承擔管理責任。行以下案件防控職責:環&典卄環&典卄1貝環&典卄環&典卄1貝帀/貝卄貝帀/貝卄貝（-）調查和發現本行經營業務中存在的操作風險，并 通過制定規章制度.操作規程和采取技術控制措施加以解決。（二）分析確定本業務條線中的重要崗位及重點人員， 提出有針對性的案件防控措施。（三）組織本行案件防控制度的執行，維護制度的執行 效果，根據執行情況調整制度規范以適應新情況、新變化的 需求。（四）計劃.組織和實施案件防控“三杳”，通過循環. 滾動的檢杳工作，始終保持業務人員對案件風險防控

10、工作的 關注，不斷提高案件風險防控工作的及肘性.準確性和有效 性。（五）對本業務條線的案件開展調杳，提出處理意見， 并提出相應的操作風險控制措施。（六）組織本部門員工學習.執行本行案件防控工作制 度，防范本部門業務中的案件風險。（七）承擔其他應由其履行的案件防控職責。第十六條總行各部門分管具體業務的負責人對其所分 管范圍內的業務風險.人員風險及案防工作質效應承擔主要 的案件防控管理責任。第十七條總行部門業務主辦.員工根據崗位職責及部門領導的授權履行案件防控工作職責，對其所承擔的工作負 有案件防控的管理責任。第十八條 人力資源部.信息科技部.計劃財務部在人 力.技術.考核等方面每年要確保對案防工

11、作的投入和支持。第二節各分支行案防管理組織架構及職責第十九條各分行、一級支行必須貫徹落實總行案防管 理各項規定，并結合屬地監管要求和總行條線部門的案防要 求，制定案防工作實施細則，全面開展案防管理工作，有效 防控案件風險。第二十條 各分行.一級支行主要負責人是其所在機構 案件防控綜合管理的第一責任人，承擔三方面的案件防控責 任：一是對其轄內的業務承擔案件防控責任，二是對其轄內 的人員承擔案件防控責任，三是對其轄內案防工作質效承擔 管理責任。主要職責包括：(-)及時組織員工學習上級行的有關制度.規定及案 例通報，結合基層行實際制定相應的落實措施，組織抓好制 度.規定的貫徹執行。對上級通報的各類案

12、件要認真分析, 舉一反三，并采取針對性措施防范類似案件的發生。(二)根據“三防一保X內控監督機制和防范案件工 作要求，根據職責分工加強對轄屬營業機構和業務部室負責 人的管理，依法合規經營，防止經營風險和違紀違法案件發邛丄邛丄U貝卄央邛丄邛丄U貝卄央環刁典卄環刁典卄1貝生。（三）認真按制度.規范.程序組織各項資產負債業務 及核算、結算.現金管理工作；督導經辦、復核人員嚴格按 經辦權限、程序規范操作業務，確保各項工作流程的真實性 和合規性；確保章證賬款相符；各類登記簿、業務檔案資料 齊全.記載規范.保管妥善；確保庫存現金.有價單證.空 白重要憑證.掛失業務和公私印章管理.權限卡使用等重要 業務環節

13、的安全可靠。（四）負責制定和完善分（支）行會計.結算.出納. 財務方面的有關規章.制度.操作方法，統一會計規范；組 織轄內各項業務本外幣的資金清算工作；管理轄內各類收入、 費用以及損益，正確核算成本；制定和管理轄內各項財務計 劃，監控各項財務指標的完成；對基層的財務.會計和結算 出納及事后監督工作進行監督.檢杳。（五）加強對重要崗位.重點環節.重要部位的監督管 理，按相應規定對內部管理和內控監督制度的執行情況作相 應抽樣檢杳，杳找問題，堵塞漏洞，消除隱患；認真執行崗 位輪換制度。基層行部門.柜組負責人若休假或離開，要按 規定辦理交接手續，或根據規定作相應授權，返回后要檢杳 未履職期間的工作和業

14、務運行情況。（六）按規定要求適時對專業規童制度執行情況進行相應檢杳，按規定對檢查次數.部位.內容和存在的問題作相 應質量記錄；對發現可能引發案件的隱患.疑點和線索，要 在檢杳結束后及時向上級主管部門報告。（七）查處轄內違反制度的行為。對違反本行管理制度 的員工按照本行工作人員違規行為處理辦法做出處理, 超越自身處理權限的要向上級行提出處理建議。第二十一條 各分行.一級支行副行長、行長助理對其 分管的工作及行長授權管理的工作承擔案件防控責任。第二十二條各分行.一級支行內設部門負責人按其部 門職責承擔相應條線業務的案件防控責任。第二十三條各分行.一級支行風險管理部為本機構的 案件防控工作管理牽頭部

15、門，由其內設內控案防管理崗牽頭 負責本單位案防管理相關日常工作，根據本行的案防工作實 施細則，具體落實案防工作。第二十!1!總行業務專營機構參照分支行管理。第二十!1!總行業務專營機構參照分支行管理。第三節村鎮銀行案防組織架構及職責第二十五條村鎮銀行是案防工作第一責任主體，要建 立與其風險管理、資產規模和業務復雜程序相適應的案防管 理體系，有效監測.預警和處置案件風險。案防體系至少應 當包括以下基本要素：環環12貝卄央環環12貝卄央環丄丄貝卄央環丄丄貝卄央（）董事會職責；（二）監事會職責；（三）經營層職責；（四）適當的組織架構；（六）管理政策、制度和流程；（六）內部監督與檢杳。第二十六條村銀銀

16、行要將案件風險作為本行的一項重 要風險，村鎮銀行董事長為案件風險防范第一責任人。第二十七條村鎮銀行監事會或監事監督董事會和經營層案防工作職責履行情況,監事長是案防工作監督的第一責層案防工作職責履行情況,監事長是案防工作監督的第一責任人。第二十八條經營層要有效管理本機構案件風險，行長 是案防制度制定和執行的第一責任人。經營層明確各部門及 分支機構案防工作的職責分工，確保專人負責，并研究制定 年度案防工作計劃。第二十九條各村鎮銀行應根據其具體情況及屬地監管 要求，以及結合本辦法建立和完善本行的案防工作。第三十條各村銀銀行的案防管理工作由機構管理部牽 頭管理，條線部門對具體工作進行指導。第三章制度及

17、質量控制第一節制度控制第三十一條本行按照分工負責的原則，由各業務條線 管理部門發起制定業務制度和辦法。業務制度和辦法應覆蓋 本行全部業務流程，明確機構責任及崗位責任。業務條線管理部門應采取有效措施確保規章制度有效 傳導到相應崗位的員工，確保員工谿理解和掌握規章制度并 明晰違規應承擔的責任。第三十二條 本行由合規部牽頭建立制度后評價體系， 制度后評價工作由業務條線主管部門具體實施。制度后評價工作計劃應納入全行案件防控管理計劃。第二節質量控制第三十三條人力資源管理部負責管理和改進本行案防 管理的組織架構；對于各條線內設崗位及其案防管理職能. 責任應做出明確的規定。第三十U!人力資源部.計劃財務部應

18、建立健全本行第三十U!人力資源部.計劃財務部應建立健全本行科學的績效考核和激勵約束機制，確保業務發展與內部控制. 風險管理能力相匹配，規范各級機構及其員工行為，防止因 邛邛JL4貝卄央考核激勵機制不科學誘發員工違法違規行為。第三十五條 合規部.保衛監察部應牽頭建立檢舉.抵 制違法違規行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防 工作的激勵引導，依法保護舉報人的合法權益。第三十六條授信管理部應牽頭建立并推進完善本行統 授信管理制度；風險管理部應牽頭建立并推進完善本行分 級授權制度;各前.中.后臺職能部門要建立職責明確.崗位 分離、制約有效的內部管理制度體系，確保總行對各級機構 的有效管理和控制。第

19、三十七條網絡金融部應負責規范呼叫中心接受銀行 案件信息的相關管理及流程，主動接受公開渠道反映的員工 行為失范信息。第三十八條信息科技部應建立和推進完善本行信息科 技系統，不斷提高通過技術手段防范案件的能力，支持各類 管理信息適時.準確生成，實現對關鍵業務環節實時監控, 確保業務的連續性、系統的安全性和穩定性。第三十九條 審計部應將本行案防工作有效性審杳列入 年度內審工作計劃。審計部還應對所杳問題下達整改要求, 督導落實整改效果。十條董事會辦公室.監事會辦公室應分別落實董十條董事會辦公室.監事會辦公室應分別落實董事會及其專門委員會.監事會及其專門委員會案件防控管理工作的職責。條各分行.一級支行應

20、按年度編制檢（自）工作的職責。條各分行.一級支行應按年度編制檢（自）杳計劃，并應突出對案件易發部位和薄弱環節的檢杳力度。各分（支）行編制的檢杳計劃中應符合各項管理標準, 應加強對基層網點和一線柜臺的突擊檢杳。十二條各分行.一級支行應建立案防工作臺賬,十二條各分行.一級支行應建立案防工作臺賬,全面記錄本行案防管理的組織.計劃.執行.培訓.考核等 相關事項，以備監管機構及上級行檢杳。U!1!章 人員培訓與行為管理十三條 人力資源管理部負責管理本行案件管理組U!1!章 人員培訓與行為管理十三條 人力資源管理部負責管理本行案件管理組織架構的完整性和有效性。負責設定任職條件，選任適當人 員從事案防管理工

21、作；負責建設本行案防管理培訓體系；負 責建立案防培訓考核成果與員工崗位.待遇.職務晉升等掛 鉤的相關制度。第四十四條各條線管理部門組織實施的業務培訓工作中應包括案件風險防控的相關內容。!1!十五條本行應定期為案防管理人員提供系統的專!1!十五條本行應定期為案防管理人員提供系統的專業技能培訓。十六條 員工案防培訓.考核的具體組織.督導工十六條 員工案防培訓.考核的具體組織.督導工作由合規部負責。Hi十七條本行應建立對員工職業道德與職業規范的Hi十七條本行應建立對員工職業道德與職業規范的約束制度，將員工行為管理與操作風險管理有機結合。(-)人力資源部負責建立并完善員工管理制度，將員 工入職前背景考

22、察.職業操守.八小時內外行為規范等要素 納入案防管理范疇；(二)保衛監察部負責建立和完善員工行為管理及行為 排杳管理制度，對員工參與民間借貸.非法集資、充當資金 擔客、洗錢、涉黃.涉賭.涉毒.經商辦企業.過度消費及 負債、頻繁請假等異常行為應實施有效的監督管理。第五章監督檢查第四十八條 本行應對各項制度的執行情況進行檢杳和 評價，并加大對案件易發部位和薄弱環節的檢查力度。具體 管理要求在XXX銀行內控合規檢杳管理辦法中規定。!1!十九條合規部應牽頭制定監督檢查計劃和評價管!1!十九條合規部應牽頭制定監督檢查計劃和評價管理計劃，組織各條線管理部門對各項制度的執行情況進行檢 杳和評價。各條線管理部門在擬定檢查計劃時應突出對案件易發 部位和薄弱環節的檢查，并有針對性地加強檢杳的力度。第五十條本行檢查評價工作的對象應包括全行整體案 防工作情況、案防管理體系運行情況.內外部檢查發現問題 邛丄邛丄b貝卄央邛丄邛丄b貝卄央整改情況，并運用檢杳評價結果促進內控管理自我完善。第五十一條總行各業務條線管理部門在檢查工作中應 運用整體移位.突擊檢查等方式，合理設定突擊檢杳頻率. 覆蓋范圍、延伸要求.工作方式及工作質量評價標準，加強 對基層網點和一線柜臺的突擊檢查。第五十二條 本行