1、建立銀企信息交互通道(2019-09-06 )銀企互聯系統是企業與銀行進行數據交互的通道。該系統支持銀 行賬戶的集中管理、批量任務處理、資金不落地支付以及銀企自動對 賬，減少手工重復錄入，避免人工操作失誤，在提高資金支付和管理 效率的同時保障資金安全。銀企互聯通道的建立，能夠幫助企業形成實時的資金數據網絡， 有效支持分析決策、風險控制和大數據應用。全流程管控銀企互聯系統處于資金管理模塊中，是共享服務中心進行資金管 理的重要工具（如圖1所示）。圖1財務共享核心系統在企業內部，銀企互聯系統對接會計核算系統，完成資金支付； 對接收款管理系統與營收稽核系統，同步收款信息；對接稅務管理系 統，進行稅務申

2、報。在企業外部，銀企互聯系統通過互聯網或專線連接的方式，定義標準的數據接口，實現與多家銀行的直聯對接，傳遞用戶指令，并實 時獲取銀行執行結果。銀企互聯系統作為企業與銀行進行數據交換的通道，能夠幫助企 業切實提升效益。一是自動化任務處理，提高工作效率。銀企互聯系統可批量維護 銀行賬戶、客戶、組織機構等信息，支持銀行賬戶一對多、多對一的 資金調撥和資金結算，滿足財務共享服務中心批量業務處理需要。系 統自動觸發支付指令，銀企自動對賬，促使工作效率大幅提升。二是全流程安全透明，有效規避資金風險。通過統一管理各銀行 賬戶、統一資金調用，以及資金全程不落地支付，能夠有效規避現金 流轉導致的安全風險。同時，

3、系統內嵌各類規則，能夠自動判斷并反 饋全方位、實時監控信息，保證全流程的透明可視。三是搭建實時資金數據網絡，助益企業精細化管理。銀企互聯系 統實現了資金收付鏈條的信息可查、可追溯，銀企互聯系統和其他財 務信息系統互聯互通，形成了實時的資金數據網絡，從而為管理層決 策提供多維度、多層次的數據視圖，幫助企業以更加廣泛的觸角進行 數據的融合和應用，助益企業精細化管理。推動資金可控可調筆者認為，銀企互聯系統的搭建，要具備五大功能模塊（如圖2 所示）。以此為基礎的銀企互聯系統能夠最大程度幫助企業實現多銀行 賬戶集中管理，資金可控可調。銀企互聯系統以標準技術接口，整合 銀行核心業務，為企業提供了一體化、跨

4、銀行的網上銀行服務。對接 多家銀行，滿足企業多銀行賬戶管理訴求，實現集團及其分子公司、 分支機構銀行賬戶的集中、統一管理。此外，該系統還可以支持多渠道付款數據，付款狀態全程可查。 銀企互聯系統可處理來自報賬系統、資金管理系統等不同系統渠道的 付款數據，同時支持多種付款模式。系統接收付款數據后，集中生成 付款指令并自動發送至銀行，無需人工錄入相關信息。企業可以在系 統中查詢支付的交易進度和結果，保證資金支付全流程業務透明，保 障業務處理不脫節。該系統還可以幫助企業實現收款數據實時傳遞，自動進行賬務處 理。系統可自動獲取銀行交易明細，檢測到收款信息后，自動將收款 數據傳遞至企業收款管理系統或營收稽核系統，從而實現銀行收款自 動入賬和應收賬款自動核銷。同時，資金流、信息流同步，銀企對賬 自動匹配。銀企互聯系統實時傳遞銀行賬戶資金的流入、流出等信息 至企業內部核算系統，實現資金流和信息流的同步傳遞。通過抓取銀 行數據和核算系統中的關鍵字段，自動進行銀企對賬，并編制銀行余 額調節表。另一方面，搭建引起互聯系統可以幫助企業全方位監控資金動態， 確保資金合理使用。銀企互聯系統能夠實時、動態監控企業賬戶資金 的存量、流量和流向，確保資金合理使用