1、.：.； - 7 -中國農業開展銀行雞西市分行2021年全市行長會議文件之四中國農業開展銀行雞西市分行2021年加強財務會計管理任務實施意見 討論稿2021年，雞西市分行財務會計任務的指點思想是：以科學開展觀為指點，仔細貫徹落實全省分支行行長會議精神,突出合規建立，強化根底管理，嚴厲執行制度，加強檢查指點，創新管理方式，推進財務會計任務再上新臺階。一、做實運營核算監視平臺加強運營核算平臺機制建立，集中運用轄內財務會計人員。每季抽調一名縣支行財會人員到市行財務會計部任務，從事檢查指點任務；落實財務會計部高級主管定期坐班制度，市行財務會計部高級主管每周到市分行營業室任務一天，縣支行財務會計主管任務

2、地點必需設在營業室，不允許在其他地點辦公；按季總結運營核算監視任務，真實發揚平臺作用；加強運營核算監視平臺檔案管理任務。二、嚴厲執行會計結算制度按照規定，依法合規辦理每一筆業務；仔細執行制度，發現風險及時登記和報告；行長帶頭執行定期查庫制度，加強賬戶管理和反洗錢任務；堅持資金到賬及時通知，不允許在沒有任何憑據的前提下扣劃企業賬戶資金；運用特種轉賬憑證要實行主管行長審批制度；對賬任務由主管或后臺柜員擔任，銀企對賬必需執行賬賬見面,核對終了后要復印賬頁,作為對賬資料裝訂歸檔保管,年終決算審計對賬單及其附件。 三、加大系統檢查指點力度嚴厲執行，市行財務會計部任務人員保證每月5天以上時間檢查指點基層行

3、任務，檢查指點要實現“壓茬式、全內容覆蓋。在檢查中發現的問題都要構成底稿,匯總通報全轄；實行現場檢查與指點整改相結合，對問題予以現場指點，可以整改的現場整改；對無法整改的問題，視情況進展違規積分處置，檢查中發現問題不照實反映的，對檢查人員予以經濟處分；發揚遠程監控作用，回傳違規截圖，堅決遏制操作人員的不良習慣和違規行為。四、開展賽賬檢查評選任務利用每季第一個月中旬，集中全轄財務會計相關資料到一個縣支行，進展財務會計任務質量觀摩、檢查、評選，經過觀摩評選相互學習、對照、促進和提高，以實現規范操作、合規運營的目的。賽賬終了后，分別按季、按年排出單位和個人名次，對年度排名第一名的給予獎勵，對季度排名

4、延續最后一名及屢查屢犯的給予處分。曬帳成果作為評選先進集體和星級柜員評選的主要根據。對于賽賬檢查評選任務覆蓋不到的內容，經過全年兩次聯查和日常檢查指點進展補充完善。五、探求星級柜員評選方式制定星級柜員評選如案，合理設定星級柜員規范，開展以外樹籠統、內強素質、提升質量為中心的評選任務，將外部評價、效力質量、任務質量、任務效率、勞動紀律、競賽成果等作為主要評選內容，對優秀的星級柜員給予通報表揚和獎勵。六、大力推進非現金結算力爭牡丹金山卡和網銀業務推行任務獲得突破性進展，結算量有明顯增長；中儲糧直屬庫以及加工企業、產業化龍頭企業、糧食購銷企業等要開展網上銀行業務，網銀業務結算要到達50%以上；對地處

5、鄉鎮、農場的企業，要在郵儲銀行、鄉村信譽社開立輔助賬戶，同城的只能開立網銀賬戶；經紀人賣糧的，推行運用銀行卡結算。嚴控非現金結算風險，仔細執行，親密關注和查找非現金結算過程中的薄弱環節和風險點，采取有效措施防控風險，杜絕將收買資金從網銀賬戶轉入企業財務人員個人卡景象。七、科學合理配置財務資源堅持財務資源的“優先分配機制，在公用費用、款待費、宣傳費配置上，向業務量大、開展快、效益好、無風險的縣支行傾斜；實行財務費用小目的管理各縣支行零星固定資產維修3萬元、房屋維修3萬元、車輛維修費每臺3萬元；福利費列支全年按5%控制；加強固定資產維修管理，營業辦公用房維修費用實行單獨懇求、單獨下目的、單獨管理。

6、超越10萬元的維修費用實行預決算制度，5萬元以上的維修要經會計事務所審核。八、加強財務支出流程控制市分行每季召開一次資源配置考核平臺任務會議，按季分月擬定財務資源分配方案，分析財務資源配置存在的問題和執行情況，管控財務目的執行情況；各支行要按月分析財務收支情況，掌握開支節拍，各月份、各科目要平衡列支；建立物品采購管理、車輛管理、食堂管理等制度，加強財務支出管理；實行審議、審批機制，確定行長、分管行長的財務審批權限，明確各部門在財務活動中的職責。堅決杜絕超權限、逆程序和“先辦后批及“分散辦集中批的景象。九、確保綜合業務等系統平安運轉加強營業網點業務輔導力度，充分利用省行內部網站財務會計處論壇的便

7、利優勢，實行上下信息互動，及時處理業務任務中的詳細問題；對系統艱苦部署變卦、關鍵業務和特殊時點的業務予以在線指點；堅持大額匯劃業務提早申報制度和事前溝通制度，堅決杜絕人民銀行存款賬戶日間、日終透支；堅決杜絕一人持多卡景象；對主機數據調整和稽核單問題要區分責任，從嚴處置；對系統用機感染病毒的要進展全轄通報。十、堅持持證上崗和交流休假對從事財務會計任務無會計上崗證的，要在年內獲得；即將滿三年的坐班主任和財務會計主管12月末前完成輪崗；6月份開展坐班主任短期交流，時間不少于兩周，市分行派出一名會計管理人員接替交流單位會計副主管任務；妥善安排人員，完成強迫休假任務。十一、真實嚴肅財經紀律依法合規辦理財

8、務事項，規范操作每一筆財務流程，要一筆一筆研討琢磨，做到筆筆有終、件件有根；要確保票據真實可靠，對報銷票據要仔細核實真偽，堅決杜絕假票據；大額財務開支不許拆分報銷和超限額運用現金；堅決不許出現“小金庫，凡是串科目開支費用、違反財務制度搞福利等均屬于“小金庫，今后一經發現，對相關責任人予以嚴肅處置。十二、完善運營績效考評方法根據省行的考核方法，制定符合我行實踐、公平科學、易于操作的實施方法。按照市行制定的考核實施方法，對各項目的進展嚴厲考核，充分表達鼓勵先進的作用。十三、提升環境質量和效力質量營業室要環境整潔、亮堂，提供完善便利的效力設備；要保證營業時間準時滿點、面帶淺笑迎接顧客、耐心細致高效辦

9、理業務、合了解釋顧客提出的問題、謙虛聽取客戶的意見；不準擅自離崗、辦私事；不準在營業室吸煙、吃零食、打瞌睡和酒后上崗；不準與客戶發生爭吵，刁難顧客；樹立良好的從業質量、從業觀念和從業作風，做到自省、自警、自律。十四、強化業務培訓和技藝培訓開展業務知識競賽，市分行擇機舉行兩次以規章制度、業務操作流程、會計根底知識、會計業務錄入等為重點的業務知識競賽；實行以會代訓，參與省行舉行的以財務會計制度、業務處置流程和新文件為內容的4期業務培訓講座、12期月例會的培訓和考試，市行根據上月督導檢查、遠程監控發現的問題和外部檢查發現的問題，于下月初召開全轄財務會計人員視頻會議，通報檢查結果，將問題對號到人，分析問題產生的緣由，并由責任人講解其違章、違制度、違流程的過程及緣由，集中學習制度和方法，各支行財會人員每周一下午下班前利用20分鐘時間，由會計主管組織，集中學習市行下達的按季分周學習方案內容；經過考試促學習，每半年舉行一次業務知識考試，力爭每個支行都培育出省行級業務骨干2-3名，同時在檢查輔導中對財務會計人員進展現場考試；每季度抽調一名縣支行的財務會計人員到市行鍛煉任務。十五、提高財務會計條線執行才干財務會計專業的全體人員要做到“四