1、PAGE PAGE 1212022年洗錢風險管理人員從業資格考試題庫（完整版）多選題1.以下哪些說法是正確的。（）A、反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式。B、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查。C、中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢日常監管工作，包括履行反洗錢現場檢查職責。D、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰。答案：ABC2.在反洗錢非現場監管工作中，銀行的職責是（）。A、指定專人負責此項工作B、向中國人民

2、銀行報送反洗錢相關資料C、如實反映反洗錢工作情況D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢現場調查答案：ABC3.根據中國銀行保險監督管理委員會印發銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（2019年第1號），銀行業監督管理機構在市場準入工作中應當嚴格審核（）和董事、高級管理人員背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創設機構進行洗錢、恐怖融資活動。A、發起人B、股東C、實際控制人D、最終受益人答案：ABCD4.金融機構在為客戶向境外匯出資金時，發現信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？()A、匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號B、匯款人沒有在

3、本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱C、匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼D、境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的境外機構所在地名稱答案：ACD5.義務機構對非自然人客戶受益所有人的追溯，應當逐層深入并最終明確為掌握控制權或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標準不正確的是：（）A、直接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人B、間接擁有超過20%公司股權或者表決權的自然人C、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員答案：B6.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發生

4、的金融機構，中國人民銀行可以：()A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款答案：A7.金融機構應高度重視人民銀行在約見談話中提出的意見、建議以及（）的詢問事項，認真組織落實，并將落實情況以書面形式及時報告人民銀行。A、反洗錢工作檢查通知書B、中國人民銀行呼和浩特中心支行反洗錢工作約見談話記錄C、反洗錢工作質詢通知書D、反洗錢約談通知書答案：D8.對于可能被恐怖融資濫用的實體，各國應當審查有關法律法規是否完備

5、。非營利性組織尤其容易被濫用，各國應當確保非營利性組織不會以下列方式被濫用：()A、恐怖組織利用非營利性組織的合法身份B、利用合法實體作為恐怖融資的渠道，包括以逃避資產凍結措施為目的C、利用非營利性組織，將合法用途的資金秘密轉移至恐怖組織予以掩飾或混淆D、其他濫用非營利性組織洗錢的行為答案：ABCD9.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交()A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易報告和可疑交易報告D、綜合報告答案：C10.國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查()履

6、行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。A、分支機構B、金融機構C、公安機關D、偵查機關答案：B11.股份制商業銀行應實施董事會、監事會對（）的有效監督和高級管理層對其金融從業人員的有效監控，防范內部人員參與違法犯罪活動。A、高級管理層B、金融從業人員C、股東大會D、以上皆是答案：A12.根據金融機構反洗錢規定金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的()等相關資料。A、數據信息B、業務憑證C、賬簿D、統計報表答案：ABC13.關于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是（）。A、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法

7、律法規、中外反洗錢監管處罰實例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳。答案：C14.以下說法錯誤的是（）。A、反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領導層B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳答案：A15.對于違反保密規定泄露有關信息且致使洗錢后果發生的金融機構，中國人民銀行可以：()A

8、、責令限期改正B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：D16.()是第一部關于反恐怖融資的國際公約。A、禁止向恐怖主義提供資助的國際公約B、進行非法販運麻醉藥品和精神藥物公約C、打擊跨國有組織犯罪公約D、反腐敗公約答案：A17.金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的()等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A、現金匯款B、現鈔兌換C、票據兌付D、外幣匯款答案：AB

9、C18.將犯罪所得存入金融機構或購買可流通票據，這是洗錢的()階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：B19.行社發生主要反洗錢內控制度修訂、反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更，應當在發生后（）個工作日內向中國人民銀行或其分支機構報告。A、3B、5C、7D、10答案：D20.各部門（條線）應將反洗錢風險控制要求有機融于業務流程，并建立相應業務操作規程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關業務條線的操作規程中均應包含反洗錢工作要求。B、反洗錢內控要求和操作規程不應獨立于業務條線操作規程。C、業務條線業務操作規程中應有反洗錢風控要求。D、各部門（條線）

10、崗位職責只需簡單的配合反洗錢工作即可。答案：D21.下列交易達到什么限額，金融機構應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？()A、單筆5萬元以上取現B、單筆5000元以上存現C、單筆1萬元美元以上存現D、單筆1萬元美元以上取現答案：ACD22.下列說法不正確的是（）A、客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業務關系時有效完成B、客戶身份識別在與客戶建立業務關系后才開始C、客戶身份識別規定只存在于反洗錢法律規定D、客戶身份識別是一個持續的過程答案：ABC23.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析。（）A、賬戶及存取款特征B、結算方式特征C、行為異常表現D、敏感國家或地區答案：

11、ABCD24.以下非自然人客戶可以不識別受益所有人的是（）。A、各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關B、人民解放軍、武警部隊、參照公務員法管理的事業單位C、政府間國際組織、外國政府駐華使領館及辦事處等機構及組織D、個體工商戶、個人獨資企業、不具備法人資格的專業服務機構答案：ABC25.金融機構委托金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應當符合下列要求：()A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施。B、金融機構能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。C、第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、技術等方面

12、的障礙。D、本金融機構在辦理業務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。答案：ACD26.反洗錢法規定的臨時凍結不得超過()。A、48小時B、24小時C、3天D、1周答案：A27.對于高風險客戶或者高風險帳戶持有人，金融機構應當了解其（)或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。A、資金來源B、資金用途C、客戶信息D、經濟狀況答案：ABD28.個人活期存款賬戶發生人民幣單筆（）以上現金支取的，營業網點經辦人員應核對并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應同時提供代理人身份證件。A、5萬元以上（不含）B、

13、5萬元以上（含）C、20萬元以上（不含）D、20萬元以上（含）答案：B29.政策性銀行商業銀行農村合作銀行城市信用合作社農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為客戶向境外匯出資金時，應當登記匯款人的()和收款人的姓名住所等信息，在匯兌憑證或者相關信息系統中留存上述信息，并向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱賬號住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號C、住所D、國籍答案：ABC30.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是()。A、實事求是B、規范管理C、嚴進寬出D、了解你的客戶答案：D31.根據反洗錢法的規定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A、未

14、按規定履行客戶身份識別義務的B、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規定，泄漏有關信息的D、未按規定對職工進行反洗錢培訓的答案：ABC32.反洗錢法規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交()，受法律保護。A、大額交易和可疑交易報告B、現金交易報告C、財務報表D、業務報告答案：A33.下列屬于可疑外匯現金交易的有哪些?()A、某外商投資企業以外幣現金方式到A地投資B、居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內4次存入英鎊C、居民王五當日單筆提取外幣現金5萬美元D、甲企業每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現金，但很少提取答案：ABD34.FATF于2012年修訂發布的（）是國際

15、公認的反洗錢和反恐怖融資標準。A、40項建議B、40+8項建議C、40+9項建議D、新40項建議答案：D35.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。A、當地人民銀行B、證券公司C、客戶D、銀行答案：D36.義務機構應當登記客戶受益所有人的哪些信息()A、姓名B、性別C、地址D、身份證或者身份證證明文件的種類、號碼和有效期限答案：ACD37.根據中國人民銀行關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知（銀辦發2018130號）要求，辦理跨境匯出匯款時，以下不是義務機構應當獲取和登記的信息是（）。A、匯款人姓名或名稱B、收款人姓名或名稱C

16、、收款人賬號、住所D、匯款人賬號、住所答案：C38.一次性金融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供（）等一次性金融服務。A、現金匯款B、現鈔兌換C、票據兌付D、以上都不是答案：ABC39.下列不屬于洗錢特征的是。（）A、國際化B、專業化C、單一化D、復雜化答案：C40.關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正確的是（）。A、培訓對象應包括高級管理層B、只有反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓。C、反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓D、培訓的對象應包含銀行的全體工作人員答案：ACD41.我國是以下哪些反洗錢國際組織的成員國?A、金融行動特別工作組B、歐亞反洗錢組

17、織C、亞太反洗錢組織D、埃格蒙特集團答案：ABC42.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易預警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A43.銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類（）A、地域、行業B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征答案：ABCD44.根據人民銀行、省聯社防范電信詐騙的工作要求，以下（）屬于有效識別持他人證件冒名開立銀行卡的要點。A、柜面辦理開戶時必須將聯網核查系統中公安部反饋的照片與辦卡人出示的身份證件進行仔細比對，重點比對

18、2張照片是否出自同一底片B、柜面辦理開戶時應比對出示的身份證有效期限與系統中記錄的有效期限是否一致C、柜面辦理開戶時在進行人像比對過程中應使用公安部反饋的5寸照片與辦卡人的臉部細節進行比對，另外還要從口音、住址特征等多方面進行核查D、柜面辦理開戶時發現客戶存在冒名開卡嫌疑的，應拒絕辦理，在報警的同時向反洗錢管理部門報告答案：ABCD45.中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知（銀發2017117號）規定，客戶出現不配合客戶身份識別、有組織或同時分批開戶等情形，銀行業機構有權()。A、拒絕開戶B、拒絕辦理業務C、上報可疑交易D、調高客戶風險等級答案：A46.銀行對先前獲得的

19、客戶身份資料的（）存在疑點的，應重新識別客戶身份。A、真實性B、統一性C、有效性D、完整性答案：ACD47.刑法第120條之一規定的“實施恐怖活動的個人”，包括（）。A、預謀實施恐怖活動的個人B、準備實施恐怖活動的個人C、將要實施恐怖活動的個人D、實際實施恐怖活動的個人答案：ABD48.有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：（）A、接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結通知書的B、接到實施調查的省級人民銀行的解除臨時凍結通知書的C、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知的D、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后24小時內未接到偵查機關繼續凍結

20、通知的答案：AC49.各銀行保險機構應當于每年度結束后（）內，按照規定向銀保監會或屬地銀保監局報送上年度反洗錢和反恐怖融資年度報告并填報相關附表。A、10天B、10個工作日C、20天D、20個工作日答案：D50.下列客戶洗錢風險等級可評為低風險的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規模較小的C、拒絕配合金融機構依法開展客戶盡職調查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。答案：B51.對以下哪種違法行為，不能處以罰款？（）A、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規定，泄露有關信息的C、未按照規定建立反洗錢內部控制制度的D、拒絕提供調查材料答案：C52

21、.客戶身份識別措施一般應包括：()A、使用可靠的、來源獨立的文件、數據或信息識別客戶和核實客戶身份B、采取合理措施核實受益人身份，對于非自然人客戶，應采取合理措施了解其所有權和控制結構C、了解客戶交易的目的和性質D、對客戶進行持續的盡職調查，嚴格審查與客戶進行的交易，確保該交易與其所掌握的資金來源等客戶信息相一致答案：ABCD53.客戶身份識別制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權的人A、受益人B、托管人C、業務經辦人D、授權委托人答案：A54.金融機構可對低風險客戶采取簡化的客戶盡職調查及其他風險控制措施，可酌情采

22、取的措施包括但不限于以下（）。A、進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況。B、在建立業務關系后再核實客戶實際受益人或實際控制人的身份。C、在合理的交易規模內，適當降低采用持續的客戶身份識別措施的頻率或強度。D、適當延長客戶身份資料的更新周期。答案：BCD55.FATF40項建議19條高風險國家中：應FATF呼吁，各國應當要求金融機構在與（）的自然人、法人、金融機構建立業務關系或交易時，采取強化的客戶盡職調查措施。A、高風險國家B、特定國家C、敵對國家D、涉恐國家答案：B56.按照適用法律及規則監控客戶交易，包括但不限于客戶的風險狀況、交易單據的真實性審核以及從可靠第三方取得的相關資料，確

23、保涉及的貨物、船舶等不違反相關制裁措施。這里所指的可靠第三方，包括()。A、領事館B、監管機構C、交易所D、船舶信息查詢網絡答案：ABCD57.義務機構對交易監測標準的評估、完善等相關工作記錄至少應當完整保存（）年。A、1B、3C、5D、7答案：C58.金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐融資監控名單的維護工作。監控名單應至少涵蓋以下內容（）。A、我國有權部門發布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監控的名單B、其他國家（地區）發布且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監控名單C、聯合國等國際組織發布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監控名單D、人民銀行官方網站反洗錢專欄“風險提示與金融制裁”項下所涉名單。答

24、案：ABCD59.對于下列哪些資料和信息，金融機構及其工作人員應予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供？（）A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、報告可疑交易的有關反洗錢工作信息D、配合中國人民銀行調查可疑交易活動的有關反洗錢工作信息答案：ABCD60.我國首次使用“客戶身份識別”一詞是在哪部反洗錢法律法規中？()A、中國人民銀行法B、反洗錢法C、金融機構反洗錢規定D、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法答案：B61.銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括（）。A、充分收集有關境外金融機構的業務、聲譽、內部控制、接受監管等方面的信息B、評估

25、境外金融機構接受反洗錢監管的情況C、評估境外金融機構反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以口頭的方式明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責答案：ABC62.反洗錢培訓內容包括（）。A、反洗錢基礎知識B、反洗錢法律法規C、反洗錢業務操作D、新聞報道等寫作技巧答案：ABC63.各國應當要求金融機構在業務關系終止后，或者一次性交易之日起至少（）內，繼續保留通過客戶盡職調查措施獲得的所有記錄（如護照、身份證、駕駛執照等官方身份證明文件或類似文件的副本或記錄），賬戶檔案和業務往來信函，以及分析結論。A、一年B、二年C、五年D、十五年答案：C64.中國人民銀行關

26、于加強有關執行要求的通知（銀發201799號）規定，專職反洗錢崗位人員應至少具有()年以上金融從業經歷。A、3B、5C、2D、4答案：A65.反恐怖主義法規定，公安機關和有關部門對宣揚極端主義，利用極端主義()的，應當及時予以制止，并依法追究法律責任。A、危害公共安全B、擾亂公共秩序C、侵犯人身財產D、妨害社會管理答案：ABCD66.對于新建立業務關系的客戶，金融機構應在建立業務關系后的（）個工作日內劃分其洗錢風險等級。A、5B、3C、10D、15答案：C67.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的哪些金融機構（）。A、政策性銀行、商業銀行

27、、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險公司、保險資產管理公司D、信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司答案：ABCD68.FATF的主要職責是（）。A、負責監督成員國對反洗錢和反恐怖融資建議的執行情況B、研究和總結洗錢和恐怖融資的趨勢方法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪答案：ABC69.證券期貨業機構常見的洗錢活動有()A、內幕交易B、操縱市場C、利益輸送D、民間借貸答案：ABC70.金融機構應履行的反洗錢義務包括：()A、了解客戶義務B、大額交易報告義務和可疑交易

28、報告義務C、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務D、保存記錄義務答案：ABCD71.法人金融機構開展洗錢風險自評估應當遵循（）原則。A、全面性B、客觀性C、匹配性D、靈活性答案：ABCD72.調查中需要進一步核查的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準，可以查閱復制被調查對象的賬戶信息交易記錄和其他有關資料；對可能被()的文件資料，可以予以封存。A、毀損B、轉移C、篡改D、隱藏答案：ABCD73.客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由（）報告。A、收單機構B、辦理業務的金融機構C、付款行D、開立賬戶的金融機構或者發卡銀行答案：B74.金融機構及其工作人員如發現交易與反

29、洗錢或反恐融資監控名單所列國家(地區)、組織、個人有關，應（）。A、立即終止與該客戶發生交易B、立即中止與該客戶發生交易C、立即送交金融機構高級管理層審核，并按有關規定提交可疑交易報告D、立即提交可疑交易報告答案：C75.金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢()，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。A、操作規程B、工作指引C、內部控制制度D、內部評估機制答案：C76.中國人民銀行及其分支機構對金融機構反洗錢工作進行年度考核評級時，對每家金融機構監管檔案中加減分事項按照指標權重計算分數，進行百分換

30、算，得出每家機構的年度考核結果；分（）類排列名次，確定金融機構考評等級。A、銀行B、證券C、保險D、其他答案：ABCD77.個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。A、本年B、次年C、本年及次年D、永久答案：C78.反洗錢制度中“保密義務的免責”原則的具體含義是:()A、履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護B、金融機構可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、金融機構提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民事責任和刑事責任D、金融機構提交大額和可

31、疑交易報告，可以因此免除違反銀行保密法所產生的各種民事責任和刑事責任答案：A79.金融機構應當根據()方面的法律規定，建立和健全客戶身份識別客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規范，指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作，合理設計業務流程和操作規范，并定期進行內部審計，評估內部操作規程是否健全有效，及時修改和完善相關制度。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國中國人民銀行法C、反洗錢D、反恐怖融資答案：CD80.根據有記載的資料和一般公認的觀點，現代意義上的洗錢最早產生于()。A、西班牙B、葡萄牙C、英國D、美國答案：D81.法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評估，原則上自

32、評估的周期應不超過（）。A、12個月B、24個月C、36個月D、48個月答案：C82.為了預防()活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，制定中華人民共和國反洗錢法。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B83.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控，若可疑交易活動持續發生，則定期，如（）或額外提交報告。A、每周B、每個月C、每三個月D、每半年答案：C84.符合下列任一條件的個人客戶，應評定為高風險。（）A、客戶被列入聯合國等國際權威組織或國家有關部門發布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的B、賬戶發生涉嫌恐怖融資的可疑交易，或與恐怖組織、恐怖分子或恐怖分子嫌疑人

33、發生資金往來的客戶。C、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監管薄弱的國家或地區D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務、海關等有關機構查詢、凍結或扣劃資金的。答案：ABCD85.自2019年4月1日起，銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業務，并（）為其新開立賬戶。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B86.我國還沒有加入哪個反洗錢國際組織?A、金融行動特別工作組(FATF)B、歐

34、亞反洗錢組織(EAG)C、亞太反洗錢組織(APG)D、埃格蒙特集團(EgmontGroup)答案：D87.客戶的住所地與經常居住地不一致的，如何登記？（）A、登記客戶的經常居住地B、登記客戶的身份證上的居住地；C、登記客戶的臨時居住地D、由公安機關提供居住地證。答案：A88.有合理理由認為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關的可疑交易報告，按規定通過反洗錢監管交互平臺向中國人民銀行當地分支機構報告，報告包括（）。A、基本情況B、逐筆明細信息C、分析報告D、其他相關資料答案：ABCD89.洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了()的發展脈絡。A、毒品犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪B

35、、黑社會性質犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪C、恐怖活動犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪D、貪污賄賂犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪答案：A90.下面關于中國反洗錢監測分析中心依法履行反洗錢監督管理的職責說法正確的是:()A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息C、按照規定向各商業銀行報告分析結果D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD91.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（）。A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯系電話D、法定代表人、注冊資本答案：ABD92

36、.中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與()相互配合。A、國務院有關部門B、國務院有關機構和司法機關C、偵查機關D、公安機關答案：AB93.為深入持久推進三反監管體制機制建設，完善三反監管措施，應持續完善相關法律制度。其中包括加強特定非金融機構風險監測，探索建立特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資監管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標準明確提出要求的存在較高風險的特定非金融行業。（）A、房地產中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業答案：D94.商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理()現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明

37、文件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上答案：C95.金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向()報告。A、中國反洗錢監測分析中心B、中國人民銀行當地分支機構C、當地公安機關D、中國人民銀行答案：BC96.對于上游犯罪狀況，金融機構可參考我國有關部門以及金融行動特別工作組等國際權威組織發布的信息，重點關注以下哪類（）國家（地區）。A、存在較嚴重恐怖活動的B、存在大規模殺傷性武器的C、存在嚴重的毒品、走私犯罪的

38、D、存在嚴重的金融詐騙、海盜等犯罪活動的答案：ABCD97.法人金融機構實施風險評估應當選取科學合理的評估方法，通過恰當的（）等形式，定性或定量開展評估。A、書面問卷B、現場座談C、抽樣調查D、以上都是答案：ABCD98.支付機構與境外機構建立代理業務關系時，應當充分收集有關境外機構（）等方面的信息，評估境外機構反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書面協議明確本機構與境外機構在反洗錢和反恐怖融資方面的責任和義務。A、業務B、內部控制制度C、聲譽D、接受監管情況答案：ABCD99.下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少同時

39、保存不同介質的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束D、法律、行政法規和其他規章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規定有更長保存期限要求的，遵守其規定答案：BCD100.金融機構應建立反洗錢培訓長效機制，確保各類金融從業人員及時了解（）以及洗錢風險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監管政策B、反洗錢內控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術答案：ABCD101.下面關于臨時

40、凍結措施的敘述正確的有:（）A、偵查機關接到報案后，對已依照規定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續凍結。B、偵查機關認為需要繼續凍結的，依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施。C、臨時凍結不得超過24小時。D、臨時凍結不得超過48小時。答案：ABD102.代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示()的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負責人B、代理人C、被代理人D、監護人答案：BC103.金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級

41、管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款：()A、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的B、違反保密規定，泄露本單位有關信息的C、不積極協助反洗錢檢查、調查的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的D、按照規定執行客戶身份識別制度的答案：A104.調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的()。A、檢查通知書B、協查通知書C、調查通知書D、查詢通知書答案：C105.中國于（）年成為金融行動特別工作組的正式成員。A、2005年B、2006年C、2007年D、2008年答案：C106.法人金融機構應在分別評估

42、不同地域、不同客戶群體、不同產品業務、不同渠道固有風險的基礎上，匯總得出機構（）四個維度的固有風險評估結果，最終得出對機構整體固有風險的判斷。A、地域B、客戶C、產品業務D、渠道答案：ABCD107.金融機構對先前獲得的客戶身份資料的()有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、有效性B、真實性C、完整性D、一致性答案：ABC108.收單機構在與特約商戶建立業務關系時，應采取以下哪些身份識別措施（）。A、留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件。B、對已建立業務關系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施。C、登記特約商戶身份基本信息D、核實特約商戶有效身份證件。答案：ACD109.根據金融機構大額交易和

43、可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令2016第3號），金融機構應當通過（）提交大額交易和可疑交易報告。A、電子郵件B、金融機構各網點C、公安部門D、金融機構總部或者由總部指定的一個機構答案：D110.調查人員封存文件資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由()簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。A、調查人員B、金融機構工作人員C、金融機構負責人D、調查單位負責人答案：AB111.與反洗錢相比，反恐融資更為關注哪些特殊領域的問題？（）A、律師B、會計師C、房地產D、非營利性組織答案：D112.非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業務的同時，也使金

44、融機構開展盡職調查的難度隨之增大，洗錢風險相應上升，此類業務金融機構可重點審查以下哪個方面（）。A、網上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網銀交易。C、企業客戶每月通過網上銀行進行批量代發工資D、關聯企業之間的大額異常交易。答案：ABD113.金融行動特別工作組通常每()年對全體成員進行一輪互評。A、1年B、2年C、3年D、4年答案：C114.金融機構應當按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全B、準確C、完整D、保密答案：ABCD115.因生活基本支出或者聯合國安理會決議規定的特殊原因需要進行資金收付等金融交易的，金融機構和

45、特定非金融機構應當告知客戶可以根據聯合國安理會相關規定提出豁免申請。申請經批準后，金融機構和特定非金融機構可以允許客戶按照（）進行金融交易。A、指定個人B、指定用途C、指定金額D、指定賬戶答案：BCD116.商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？()A、將3000美元現匯結匯入客戶的人民幣賬戶B、將1000美元現鈔結匯C、張三轉賬18萬到李四賬戶D、開立理財專戶答案：BD117.銀發2017235號文件規定義務機構應當按照金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記

46、錄保存管理辦法的規定，有效開展()客戶的身份識別A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B118.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發生的大額交易，由()報告。A、發卡機構B、收單機構C、開立賬戶的金融機構或者發卡銀行D、辦理業務的金融機構答案：C119.客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機構利用電話、網絡、自助銀行、ATM機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行哪些措施，錯誤的是（）A、嚴格的身份認證措施B、采取相應的技術保障手段C、強化內部管理程序，識別客戶身份。D、延長對該類客戶的客戶身份資料更新周期答案：D120.以下說法正確的是（）。A、銀行應將反

47、洗錢工作納入本單位的業績考核范圍B、銀行應對反洗錢工作定期進行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D、反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求答案：ABD121.累計交易額以客戶為單位，按()計算并報告。中國人民銀行另有規定的除外。A、資金收入單邊累計B、資金支出單邊累計C、資金收入或者支出單邊累計D、資金收入和支出雙邊累計答案：C122.政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機

48、構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆()的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上答案：A123.在發卡行受理后（）小時內，個人可以向發卡行申請撤銷轉賬。受理行應當在受理結果界面對轉賬業務辦理時間和可撤銷規定作出明確

49、提示。A、12B、24C、36D、48答案：B124.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該：()A、繼續為客戶辦理業務B、采取臨時凍結賬戶C、中止為客戶辦理業務D、不予理睬答案：C125.大額資金交易的具體報告標準為：()A、當日單筆或者累計人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上

50、（含20萬美元）的款項劃轉。C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。答案：ABCD126.金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的()身份證件或者身份證明文件的種類號碼。A、姓名

51、或者名稱B、住所C、職業D、聯系方式答案：AD127.根據反洗錢法第三十二條的規定，在反洗錢調查中，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權的地市級以上分支機構依法予以行政處罰：()A、拒絕反洗錢調查的、阻礙反洗錢調查的B、拒絕臨時凍結措施的C、拒絕提供調查資料的D、故意提供虛假材料的、故意提供虛假說明的答案：ACD128.金融機構為客戶向境外匯出資金時，應登記（）。A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址答案：ABC129.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注（）。A、大額現金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人

52、身份背景、職業背景、收入情況是否相符D、代發工資賬戶答案：ABC130.中國人民銀行關于印發的通知（銀發20171號）指出：針對高風險業務要制定相應的風險管理措施，積極開展風險警示，以下屬于對高風險業務采取的針對性措施的是（）。A、準確識別高風險業務，定期管理高風險業務，適時調整高風險業務范圍B、對高風險業務制定相應的風險管理措施，及時有效地開展風險提示C、建立健全適合本機構的異常交易監測指標或模型D、積極有效開展對可疑交易的人工甄別，提出有價值的重點可疑交易報告或案件線索答案：AB131.自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉賬業務時，應當與存款人簽訂協議，約定非柜面渠道向非同

53、名銀行賬戶和支付賬戶轉賬的（）等，超出限額和筆數的，應當到銀行柜面辦理。A、日累計限額B、筆數C、月累計限額D、年累計限額答案：ABD132.金融機構要嚴格審查以下哪種異常開戶情形，必要時應當拒絕開戶？（）A、開戶理由不合理B、有組織同時或分批開戶C、不配合客戶身份識別D、以上都是答案：D133.金融機構、特定非金融機構應當嚴格按照（）發布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產的決定，依法對相關資產采取凍結措施。A、國務院B、公安部C、國家安全部D、中國人民銀行答案：B134.金融機構發現或者有合理理由懷疑()的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。A、客戶B、客戶的資

54、金或者其他資產C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關D、客戶試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。答案：ABCD135.金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間，客戶身份資料發生()的，應當及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C136.銀行與境外機構建立代理行或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責。（）A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存答案：ABD137.支付機構為單位開立支付賬戶應當嚴格審核單位

55、開戶證明文件的()、開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，并向單位法定代表人或負責人核實開戶意愿，留存相關工作記錄。A、真實性B、完整性C、合法性D、合規性答案：ABD138.下列屬于中風險等級客戶的有（）。A、媒體披露存在洗錢行為或與其關聯的個人或機構存在洗錢行為的。B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規范、失效等情形的。C、客戶在日常交易監控中被發現存在類似可疑交易特征，經核查為正常的。D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的。答案：BCD139.以下說法中正確的是：()A、中國人民銀行及其分支行可接收規定范圍的重點可疑交易報告B、中國反洗錢監測分析中心

56、是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門C、中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數據D、中國反洗錢監測分析中心接收金融機構以非電子方式傳輸的反洗錢交易報告答案：A140.金融機構應當設立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負責大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的()A、資源保障B、信息支持C、人員支持D、制度保障答案：AB141.關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知規定公司的受益所有人應當按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過（）公司股權或者表決權的自然人；通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人；公司的高級管理人員。A、20%B、10%C、25%D、50%答案：C142.人

57、民銀行在實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料（）。A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、其他與被調查對象和可疑交易活動無關的電子或音像資料答案：ABC143.以下關于大額交易報告主體說法正確的是：()A、客戶通過在境內金融機構開立的賬戶發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構報告B、客戶通過在境內金融機構發行的銀行卡所發生的大額交易，由發卡銀行報告C、客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單行報告D、客戶不

58、通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告答案：ABCD144.銀行和支付機構為特約商戶提供T+0資金結算服務的，應當對特約商戶加強交易監測和風險管理，不得為入網不滿（）日或者入網后連續正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結算服務。A、30B、60C、90D、180答案：C145.金融機構要采取三項措施預防洗錢活動，這三項措施不包括：()A、建立客戶身份識別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續的員工培訓制度D、大額交易和可疑交易報告制度答案：C146.最早將客戶身份識別制度作為反洗錢措施的是()A、聯合國禁毒公約B、金融行動特別工作組（FATF）40項建議C、巴塞

59、爾委員會的關于防止利用銀行系統洗錢的聲明D、美國銀行保密法答案：C147.反洗錢現場檢查方式包括（）。A、查閱資料B、詢問C、現場測試D、數據篩選答案：ABCD148.進一步強化反洗錢工作措施，應重點關注以下可疑交易行為。（）A、“螞蟻搬家”式資金轉移B、賬戶過渡性質明顯，資金快進快出C、交易金額體現匯率特征D、以非面對面的交易方式，賬戶被他人控制使用答案：ABCD149.客戶身份資料不包括()A、客戶身份信息B、客戶身份資料C、反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、客戶賬戶記錄答案：D150.金融機構、特定非金融機構應當對以下哪些資產采取凍結措施：（）A、發現恐怖活動組織及

60、恐怖活動人員擁有或者控制的資產B、對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，收取的被采取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，因受償債權收取的款項答案：ABCD151.客戶持本人在工商銀行呼和浩特分行營業部開立的賬戶，在建設銀行上海分行陸家嘴支行發生的大額交易，應由誰報告？()A、工商銀行總行B、工商銀行呼和浩特分行營業部C、建設銀行總行D、建設銀行上海分行陸家嘴支行答案：B152.以下哪些屬于銀行需要上報的非現場監管信息。（）A、協助司法