1、歡迎下載 篇一：保險合規學習體會 保險 合規體會進入保險行業差不多半年，在經歷過公司的學習和各種事件之后，對于保險合規的重要性和 必須性，很有體會。合規經營不單單是公司的事情，也是每個保險從業人員的要求。只有合 規了，才是正當經營、合法經營了，我們的事業才能前進。從業務開展來說， 對于合規宣傳我們的產品，這個就是非常重要的一環。舉個簡單的例子，上半年中國人民銀 行來我們公司檢查，查出了一些不符合反洗錢相關規定事情，比如資料沒有收集齊全等，還 有一些代客戶簽名或者抄寫保險提示語句等問題，為此公司被中國人民銀行處罰了。還有之 后，保監會對廣西各個保險公司進行了大檢查，也發現了各種各樣的問題，并予以

2、處理。所 以，規范的應用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監會規定和同業 守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。從交接流程上，也 是必須合乎規范。這個是非常重要的一環。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。但是看 了很多的新聞說，我們保險公司在銷售產品的時候，發生過分公司經理個人挪用客戶投保費 進行炒股的行為，并且發生客戶出現理賠，公司無法理賠的問題。可想，這個是多么大的一 件事情啊。這就是由于在業務交接流程上不夠規范，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀 保業務中，也包含這種情況。比如客戶經理對已經生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網點與 公司內勤等交接上是否規范。從保護客戶信息

3、的角度，是否有客戶經理私自透露客戶信息的 問題。這個都是合規方面的重點。從處理業務過程 中，還有一些比較多出現嚴重問題的，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。 這個是最容易發生的，也是我們最忽視的。其他，平時看看都是小事，最終可能出現的卻是 大事。還有在業務中隨意更改客戶投保信息，變更客戶電話。這個也是很多業務人員比較容 易犯錯的地方，保險人員自己沒有誠信了，客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢？從進公司到現在， 公司也組織了多次學習，通過對中國反洗錢法及保監局合規文件的學習，我的合規意識大大 提高。我認識到，合規操作是關系到員工每一個員工自身綜合素質和執行能力，更加關系到 公司的整體利

4、益和健康發展。我主要的認識有以下幾點：一、愛崗敬業、無 私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。 從小的方面講，比如我們太平洋，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障， 也是平安存在和發展的必需。作為太平洋保險的 客戶經理更應在自己所從事的職業上講求道與德，因為我們是走在最前面，代表的是太平洋 公司的臉面，從個人而言如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就沒有 個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。從公司而言，如果公司的聲譽受到影響，我們在外面

5、開展業務，客戶也不會信賴我們，自然業務也就無法開展下去，我們的收入自然 而然會受到更大的損失。二、加強合規知識 學習，提升合規操作意識。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的 損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中 窺豹，可見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是要一個集體相互制約、監督 來實施的。三、增強規章制度 的執行與監督防范案件意識。作為保險行業中客戶經理，經常要面對各種壓力和誘惑，健全 規章制度，嚴格內部管理，是預防道德風險的保證。為此要認真抓好制度建設，公司

6、要根據 我們客戶經理工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、 嚴操作。通過此次合規學 習，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營 意識。合規經營不僅僅是公司的原則，也是我們每一個員工的最基本要求，合規操作，人人 有責。以上是對自己看到聽到，并且可能自己也犯過的一些錯誤的總結，總的來說，合規是保險公 司經營的核心，沒有合規，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規，那我們 在這個行業中也是寸步難行。篇二：合規學習心得從我 做起，合規操作太平合規學習 的心得體會健全的合規風險管理機制， 成熟的合規文化，是構建公司有效的內部控

7、制機制的基礎和核心， 從而也為健全公司內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。稽核中心領導說過，不能因為業 績就忽視了合規經營的重要，去觸碰那根紅底線。通過此次教育學習活動，使我對職業道德 誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結幾 點體會。一、愛崗敬業、無 私奉獻。在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉 大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。 從小的方面講，比如我們太平，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也 是太平存在和發展的必需。太平要發展，要在這個競爭激烈的金融業

8、中不斷強大，立于不敗 之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為一名太平人，為了太平的前途， 為了太平的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價 善惡的行為規則。作為一個金融單位 的職工更應在自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤， 就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有 個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事保險工作，這是我的職 業，也是我唯一的職業，自我參加工作以 來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對保險工作有濃厚的興趣和深厚的感情, 所以我一直是

9、愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必 須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用， 履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個太平職工的根 本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為太平的員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強自身的合規風險防范意識，是我們太平人最為實際的工作任務。作為太平人，我深知保險工作的重要性。因此，在工作中，我始終堅持要做一個

10、“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心服務每一位客戶，同時也熱心對待客戶。在保險行業競爭日 趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行 爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色 事物，更加要求我們的員工有高度的思想覺悟。加強合規操作意 識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，代理人總是覺得有的規章制度在束縛著他們的上單 率，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象 出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大

11、客戶的權益能力。我們的各項 規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維 護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們 廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時見一斑，規章制度的執行，不是某一人來執行的，而是 要一個集體相互制約、監督來實施的。三、增強規章制度 的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒 認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就運營人而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張 票據，監督授權業務的合法合規，

12、 嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。 堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的經營安全防范才有 保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來，保險系統 發生的各種案件，不僅干擾破壞了保險行業的秩序，而且嚴重地損害了保險的社會信譽。采 取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年保險職業 犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重 要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作

13、與業務工作的關系，限于 既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必 被捉，合規經營才是硬道理”，從而為消除保險犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此 要認真抓好制度建設，一方面要根據我們運營工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位 人員真正做到明職責、 細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防各種案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節

14、進行有效的內控與制 約。通過此次合規教育 活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規 經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更 高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患， 樹立對保險改革的信心，增強維護保險行業利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都 起到了極大的幫助。運營服務部：蔣博二O三年三月二 十一日 篇三：保險合規自學體會保險 合規自學體會進入保險行業多年，在經歷過公司的學習和各種事件之后，對于保險合規的重要性和必須性，很有體會。合規經營不單單是公司的事情，也是每個保險

15、從業人員的要求。只有合規了，才 是正當經營、合法經營了，我們的事 業才能前進。從業務開展來說， 對于合規宣傳我們的產品，這個就是非常重要的一環。舉個簡單的例子，我原來的公司，picc 在08年銷售常無憂產品時，使用了一些不符合規范的銷售工具造成保監局對公司進行罰款， 并且1年左右不得銷售投資類的保險產品，只能銷售純保障產品。不但公司遭受損失，公司 的100多名員工也失去了主要的業務收益。很多人員都只能拿基本工資過日子。所以，規范 的應用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監會規定和同業守則。不 然，個人與公司都要為此付出代價。從交接流程上，也 是必須合乎規范。這個是非常重要的一

16、環。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。以前在 我個人銷售團險的時候，發生過分公司經理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為，并且發生 客戶出現理賠，公司無法理賠的問題。可想，這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業 務交接流程上不夠規范， 重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業務中， 也包含這種情況。比如客戶經理對已經生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網點與公司內勤等交接上是否規范。 從保護客戶信息的角度，是否有客戶經理私自透露客戶信息 的問題。這個都是合規方面的重點。從處理業務過程 中，還有一些比較多出現嚴重問題的，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發生的，也是我們最忽視的。

17、其他，平時看看都是小事，最終可能出現的卻是 大事。還有在業務中隨意更改客戶投保信息，變更客戶電話。這個也是很多業務人員比較容 易犯錯的地方，保險人員自己沒有誠信 了，客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢？ 以上是對自己看到 聽到，并且可能自己也犯過的一些錯誤的終結，總的來說，合規是保險公司經營的核心，沒 有合規，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做至恰規，那我們在這個行業中也是 寸步難行。 篇四：合規經營心得體會合規 經營大討論學習心得近期，省行在全省 范圍內組織開展了合規經營大討論活動，通過本次合規經營大討論活動，旨在不斷增強*銀行從業人員的合規理念，強化合規意識，提高我行合規經營的自覺性

18、。做為一名銀行從業人 員，我深知合規經營對業務發展的重要性。尤其是我行涉及的業務囊括了儲蓄、對公、信貸、理財、保險、基金、中間業務等，每一項業務的發展都有嚴格的制度和操作流程，能否嚴格 執行制度和操作流程直接影響各項業務的持續健康發展。通過本次合規經營大討論，使我們 每一個人都確立了合規經營的理念，并且需要運用到我們的實際工作中，進一步規范了個人 業務的經營行為，強化責任落實，有效防范各種風險，確保我行個人業務的各項操作規章制 度的有效落實，確保了金融資金安全。以下是我的一些學習心得：一、開展合規經營大討論，讓合規經營理念深入人心。開展合規經營大討論活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發

19、生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化建設的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經 濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加 強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知 識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照我行的要求，認真 履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷 提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭 腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合

20、規審慎經營意識，把我行各項經營 活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。另一方面，要提高全體員工對合規文化建 設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的 實踐者和創造者，沒有所有從業人員的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更 談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟 悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組 織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論，就 是要通過學習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次

21、下大 氣力做好全員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性， 要使所有業務人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員、營銷能手；通過系列活動，使全 體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。二、建立合規經營 企業文化，促進業務發展的健康可持續。從我行來看，應建 立合規經營的企業文化，包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業 形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。如何做到這一點，我 認為首先還是要通過形式多樣的學習、教育、交流，通過學習、交流

22、、研討使全體員工熟悉 *銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多 大，應如何改進；要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規 文化，進而提高*銀行的凝聚力、戰斗力。其次要把大討論活動與內控管理和案防工作結合 起來，要統籌兼顧，合理安排，突出重點，有的放矢地開展專項治理，要通過開展教育活動， 鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件防控工作深入開展，提高企業合 規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對 一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和 細

23、分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣 益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶 需要，提升企業合規文化精華。三、開展合規經營大討論， 為提高經濟效益保駕護航。加強合規經營大討論的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、 向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。 合規就像紅綠燈， 你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、 發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點 “合規文化是立行之本， 經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠

24、燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和 使命。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的 安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾 向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人， 用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來 規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個 環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有 業務風險的監控、評估和預警系統，認真執行重大

25、違約情況登記和風險提示制度。要建立健 全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的 制衡機制，要在追求 自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。三要堅 持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性 地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現 身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。在我們的身邊有很 多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的 飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次大的飛行事故

26、，十次大的飛行事故就可能造成一 次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。 只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內 控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常操作行為，融入具體 的業務辦理過程，為全行業務實現又好又快發展奠定堅實的合規基礎。通過此次合規經營大 討論活動，我們更應給清醒的認識到合規經營的重要性和必要性，嚴格執行業務規章制度和 操作流程，在業務發展的過程中以制度為準繩，按章操作，及時、正確的督促各二級支行， 按規定和制度履職，確保我行各項業務合規、穩定、可持續的發展。篇五：保險監管

27、與業務發展學習心得 保險 監管與業務發展學習心得近日，省公司、市 公司組織開展了“保險監管與業務發展”大討論活動，作為一名剛剛踏入保險行業的新兵， 第一次較為系統地接觸和學習了保險法中有關依法合規經營和保險監的知識，這為我以 后工作的開展打下了良好的思想基礎，也讓我充分認識到保險監管與業務發展的必要性和重 要性。一、樹立合規經營 意識，強化內控建設，在企業內部營造奮發進取的良好精神狀態。入司前，每次聽見 身邊人談起“保險公司”，得到的評語總是這句話“保險公司就是騙人的，就是一大忽悠”。入司后發現，隨著保險業改革發展的日趨深入，投保人與保險人之間的利益糾紛不斷增多， 而一些利益的調解方式難以獲得

28、客戶的滿意，慢慢在客戶心目中造就了“投保易、理賠難” 的主觀印象。而在保險經營中，一些保險公司經常游走在法律的邊緣，不斷和法律打起擦邊 球，結果導致整個市場環境越來越混亂。綜合各種因素，保險公司的外部環境被越描越黑， 競爭也越來越無序，也間接影響了投保人對保險公司的信心。學習保險監管，就 是要牢固樹立依法合規意識，不斷強化公司內控建設，其最終目的就是要引領公司建立健全 現代企業制度。在工作中，不要存有任何僥幸意識，要利用業務時間，主動學習公司內控制 度建設，增強依法合規意識，養成自覺控制風險的行為習慣。二、認清形勢，統 一思想，實施有效監管是落實以“有效益發展”的前提。賀總在“保險監管 與業務發展”大討論動員活動上的講話指出，開展“保險監管與業務發展”大