1、海南自貿(mào)港銀行跨境業(yè)務(wù)展業(yè)知識及創(chuàng)新技能試題庫-上（單項選擇題庫）一、單項選擇題.離岸轉(zhuǎn)手買賣出口金額（）進口金額。A、大于B、等于C、小于D、以上均不對答案：D.支付機構(gòu)應(yīng)與具備一定條件的銀行簽約,并通過合作銀行辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù), 以下條件中錯誤的選項是（）：A、具有經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格；B、具有審核支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)真實性、合規(guī)性的能力；C、至少3名熟悉支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的人員；D、已接入個人系統(tǒng)并開通相關(guān)聯(lián)機接口。答案：C.對于B類企業(yè)辦理預(yù)付貨款支出，一般情況下無需提交以下材料：（）A、匯款申請書B、進口合同、發(fā)票C、客戶說明（大額預(yù)付時提供包含合理性及承諾補交報關(guān)單）B、中國人民銀行C、中

2、國銀行保險監(jiān)督管理委員會D、保險行業(yè)主管部門答案：A28.注冊地外匯分局應(yīng)在支付機構(gòu)提交完備申請材料之日起()內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予 核準(zhǔn)的決定。Ax 10日內(nèi)B、10個工作日C、20個工作日D、20個日內(nèi)答案：C.保險公司及其分支機構(gòu)可以通過依法設(shè)立的()辦理保險項下外匯收支。A、保險機構(gòu)B、第三方支付機構(gòu)C、保險代理機構(gòu)或保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)D、支付清算機構(gòu)答案：C.支付機構(gòu)交易真實性、合法性審核能力缺乏，外匯分局對其實施()等措施。A、風(fēng)險提示、責(zé)令整改、調(diào)整大額收支交易報告要求B、風(fēng)險提示、責(zé)令整改、罰款C、風(fēng)險提示、罰款、調(diào)整大額收支交易報告要求D、罰款、責(zé)令整改 調(diào)整大額收支交易報告要求答案：D

3、.外匯局約見被核查()的,上述人員應(yīng)在收到核查通知書之日起10個工作 日內(nèi)，到外匯局說明相關(guān)情況。A、境內(nèi)機構(gòu)法定代表人 個人、銀行負(fù)責(zé)人B、境內(nèi)機構(gòu)法定代表人或其授權(quán)人、個人、銀行負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人C、境內(nèi)機構(gòu)法定代表人或其授權(quán)人 個人 銀行負(fù)責(zé)人D、境內(nèi)機構(gòu)法定代表人、個人、銀行負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人答案：B.金融機構(gòu)為企業(yè)辦理貨物貿(mào)易外匯收支時,應(yīng)查詢企業(yè)()。A、企業(yè)賬戶信息B、企業(yè)主征信C、企業(yè)征信D、名錄狀態(tài)答案：D.支付機構(gòu)同名外匯備付金賬戶之間()劃轉(zhuǎn)外匯資金。A、可以B、不可以答案：A.銀行為個人辦理購匯業(yè)務(wù)時，應(yīng)提示個人真實, 準(zhǔn)確 完整填寫()。A、居民購匯申請書B、個人購匯申請

4、書C、居民外匯申請書D個人外匯申請書答案：B.保險公司變更注冊地址 經(jīng)營地址注冊資本的，應(yīng)在變更之日起個工作日 內(nèi)向所在地外匯分局報告。A、7B、10C、15D、20答案：B.支付機構(gòu)應(yīng)遵循展業(yè)原那么，在（）內(nèi)開展經(jīng)營活動。A、法定的業(yè)務(wù)范圍B、登記的業(yè)務(wù)范圍C、法定的經(jīng)營范圍D、登記的經(jīng)營范圍答案：B. 0國家機關(guān)、根據(jù)有關(guān)規(guī)定不登記和免予社團登記的局部團體接受或向境外 捐贈,應(yīng)憑申請書在銀行辦理外匯收支手續(xù)。Av所有B、縣級（含）以上C、市級（含）以上D、省級（含）以上答案:B.銀行為客戶辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時,必須先登錄()查詢客戶結(jié)售匯信息后，再為客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。A、核心系統(tǒng)B、個人

5、外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、個人客戶身份識別與資料管理系統(tǒng)D、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)答案：B.保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)辦理代收代付保險項下賠款資金購匯業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)對購匯的()進行審核A、資金來源B、用途C、真實性D、有效性答案：C.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域行政管理機構(gòu)的各項規(guī)費應(yīng)以()計價結(jié)算。A、外幣B、人民幣C、人民幣或外幣D、以上都不對答案：B.進口項下退匯的境外付款人應(yīng)為0、境內(nèi)收款人應(yīng)當(dāng)為0 ;出口項下退匯的 境內(nèi)付款人應(yīng)為()、境外收款人應(yīng)為()oA、原收款人 原付款人;原收款人 原付款人B、原收款賬戶 原付款賬戶;原收款賬戶、原付款賬戶C、無特別規(guī)定D、原收款人及關(guān)聯(lián)企業(yè) 原付款人及關(guān)聯(lián)企業(yè);

6、原收款人及關(guān)聯(lián)企業(yè)、原付款人 及關(guān)聯(lián)企業(yè)答案：A.對于單筆等值5萬美元以上(不含)的服務(wù)貿(mào)易外匯支出，銀行還需()服務(wù)貿(mào) 易等工程對外支付紙質(zhì)或電子稅務(wù)稅務(wù)備案表,稅務(wù)部門免予備案的除外。A、核驗B、檢查C、驗證D、證明答案：A.當(dāng)企業(yè)提供的正本進口貨物報關(guān)單或進境貨物備案清單上的收發(fā)貨人為其他機構(gòu)時,以下0項正確。A、須提供付匯人與經(jīng)營單位不一致原因的書面說明，并留存相關(guān)單證備查。B、須提供付匯人與經(jīng)營單位不一致原因的書面說明及可證實交易真實性及該不 一致情況的商業(yè)憑證,并留存相關(guān)單證備查。C、須提供付匯人與經(jīng)營單位不一致原因的書面說明及可證實交易真實性及該不 一致情況的商業(yè)憑證及相關(guān)海關(guān)監(jiān)

7、管單證，并留存相關(guān)單證備查。D、須提供付匯人與經(jīng)營單位不一致原因的書面說明及可證實交易真實性及該不 一致情況的商業(yè)憑證及相關(guān)海關(guān)監(jiān)管單證。答案：C.合作銀行應(yīng)建立業(yè)務(wù)()機制,對支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)進行檢查。A、必查B、定期檢查C、抽查D、現(xiàn)場檢查答案：C.貨貿(mào)系統(tǒng)恢復(fù)正常后,企業(yè)、銀行、外匯局進行相關(guān)業(yè)務(wù)后續(xù)工作,以下做法 錯誤的選項是：A、企業(yè)應(yīng)及時將應(yīng)急期間應(yīng)報告未報告的相關(guān)業(yè)務(wù)進行補充報告。B、銀行應(yīng)在系統(tǒng)恢復(fù)正常5個工作日內(nèi),查詢貨貿(mào)系統(tǒng)信息,核對應(yīng)急期間業(yè)務(wù) 臺賬,發(fā)現(xiàn)企業(yè)沒有如實說明名錄和分類狀態(tài)的,立即向所在地外匯局報告。C、根據(jù)應(yīng)急期間業(yè)務(wù)臺賬,補充簽注相應(yīng)登記表，并相應(yīng)補充核注

8、B類企業(yè) 的可收匯金額和可付匯金額;銀行需要進行報關(guān)信息核驗的，可根據(jù)臺賬補充相 應(yīng)的進口關(guān)單核驗信息。D、外匯局應(yīng)在貨貿(mào)系統(tǒng)恢復(fù)正常后48小時內(nèi),根據(jù)應(yīng)急期間辦理的名錄登記 登記表業(yè)務(wù)等資料,將相關(guān)信息補錄入貨貿(mào)系統(tǒng),并在貨貿(mào)系統(tǒng)中執(zhí)行相關(guān)登 記 簽發(fā)操作。對于轄內(nèi)銀行報告的應(yīng)急期間沒有如實說明情況的企業(yè)，外匯局 應(yīng)及時進行現(xiàn)場核查。答案：B.個人出境赴外匯管制嚴(yán)格的國家(地區(qū)),確有需要攜帶超過等值()美元外幣 現(xiàn)鈔出境的,需向存款或購匯銀行所在地外匯局申領(lǐng)攜帶外匯出境許可證。A、 5000100003000050000答案:B330.期滿后,支付機構(gòu)擬繼續(xù)開展外匯業(yè)務(wù)的,應(yīng)在距到期日至少

9、()向注冊地外 匯分局提出延續(xù)登記的申請。繼續(xù)開展外匯業(yè)務(wù)應(yīng)具備辦理名錄登記的相關(guān)條件, 并按辦理名錄登記時的要求提交材料。違反中華人民共和國行政許可法相關(guān) 規(guī)定,或行業(yè)主管部門終止支付機構(gòu)支付業(yè)務(wù),支付機構(gòu)名錄登記相應(yīng)失效。A、3個月前B、1個月前C、半年前D、1年前答案：A331 .在個人系統(tǒng)出現(xiàn)全國性系統(tǒng)故障時,國家外匯管理局將通過國家外匯管理局 應(yīng)用服務(wù)平臺發(fā)布信息,啟動應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理。應(yīng)急期間,對單筆等值()美元以上 (不含)的外幣現(xiàn)鈔提取,審核本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的提取外幣現(xiàn) 鈔備案表。Av 1萬B、3萬C、5萬D、5千答案：A. B類企業(yè)可以辦理()業(yè)務(wù)。A、30天以上的

10、延期收款B、離岸轉(zhuǎn)手買賣C、90天以上的延期付款D、出口收入存放境外答案：A.以下說法正確的選項是()A、保險機構(gòu)與境外救援機構(gòu)、醫(yī)療機構(gòu)因?qū)Ρ槐ｋU人進行救援或醫(yī)療產(chǎn)生的墊 款費用跨境收支,銀行可憑書面指令直接辦理。B、保險機構(gòu)與境外救援機構(gòu) 醫(yī)療機構(gòu)因?qū)Ρ槐ｋU人進行救援或醫(yī)療產(chǎn)生的墊 款費用跨境收支,銀行應(yīng)按規(guī)定審核相關(guān)材料。C、保險機構(gòu)與境外救援機構(gòu)、醫(yī)療機構(gòu)因?qū)Ρ槐ｋU人進行救援或醫(yī)療產(chǎn)生的墊 款費用跨境收支,銀行可憑批單或書面指令辦理。D、保險機構(gòu)與境外救援機構(gòu)、醫(yī)療機構(gòu)因?qū)Ρ槐ｋU人進行救援或醫(yī)療產(chǎn)生的墊 款費用跨境收支,銀行無需審核相關(guān)材料。答案：B334,縣級(含)以上國家機關(guān)、根據(jù)

11、有關(guān)規(guī)定不登記和免予社團登記的局部團體接 受或向境外捐贈,應(yīng)憑()在銀行辦理外匯收支手續(xù)。A、境外非營利性機構(gòu)在境外依法登記成立的文件B、有關(guān)管理部門頒發(fā)的捐贈登記證書C、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。D申請書。答案：D.銀行開展個人外匯創(chuàng)新業(yè)務(wù)前，應(yīng)將業(yè)務(wù)流程 內(nèi)部管理制度要求、風(fēng)險防 控措施等書面告知0。A、國家外匯管理局B、人總行C、銀保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)卣鸢福篈.被實施風(fēng)險提示的個人,首次在柜臺辦理個人外匯業(yè)務(wù)時,銀行應(yīng)()進行告 知。A、口頭宣讀個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函B、打印紙質(zhì)個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函C、發(fā)送電子郵件個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函D、手機短信發(fā)送個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函答案：B.外匯局開具的提

12、取外幣現(xiàn)鈔備案表自簽發(fā)之日起()天內(nèi)有效。A、15B、30C、60D、90答案：B.經(jīng)()的跨國公司可根據(jù)經(jīng)營需要,通過主辦企業(yè)辦理經(jīng)常工程資金集中收付 或軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù)。A、批復(fù)B、核準(zhǔn)C、審批D、備案答案：D.個人開立個人銀行賬戶必須落實()管理原那么。A、實名制B、登記制C、核準(zhǔn)制D、額度制答案：A340,對于()企業(yè),單證審核后辦理付匯前,未超過付匯額度的,應(yīng)通過監(jiān)測系統(tǒng)核 查界面的“本次核注金額”和“本次核注幣種”欄錄入企業(yè)實際付匯金額與相應(yīng) 幣種，供監(jiān)測系統(tǒng)自動扣減對應(yīng)“進口可付匯額度”。A、A類B、B類C、C類D、輔導(dǎo)期 答案：B341 .個人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以

13、上的,憑本人有效身份證件()在銀行辦理。A、經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報單B、原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C、經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報單或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報單和原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：C342.銀行辦理貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)后,相關(guān)紙質(zhì)或電子材料應(yīng)留存0備查。A、5年B、2年C、3年D、6年答案：A343.銀行展示本行編制的個人外匯業(yè)務(wù)辦理指南,對位置的要求是A、在營業(yè)網(wǎng)點門口位置B、在營業(yè)網(wǎng)點區(qū)域任一位置C、在營業(yè)網(wǎng)點區(qū)域顯著位置D、在營業(yè)網(wǎng)點區(qū)域外顯著位置答案：C344.海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域與境內(nèi)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外之間的服務(wù)貿(mào)易項下交易應(yīng) 以()計價結(jié)算。As外幣答案：A.

14、保險公司向所在地外匯分局申請經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)時,以下材料錯誤的選項是()A、書面申請；B、保險行業(yè)主管部門頒發(fā)的經(jīng)營保險業(yè)務(wù)資格證明原件；C、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件(自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)保險公司免于提供)；D、與申請外匯保險業(yè)務(wù)相應(yīng)的內(nèi)部管理制度，包括但不限于業(yè)務(wù)操作流程、資金 管理和數(shù)據(jù)報送等內(nèi)容。答案：B.()是指經(jīng)國務(wù)院或者其授權(quán)部門核準(zhǔn),具備開展免稅商品業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的企 業(yè)。A、免稅商店B、免稅商品經(jīng)營單位C、免稅倉庫D、免稅企業(yè)答案：B.承包工程企業(yè)經(jīng)所在地外匯局登記,可在境外開立()賬戶。A、承包工程專用賬戶B、一般存款賬戶C、特殊存款賬戶D、資金集中管理賬戶 答案：DB人民幣C、人民幣或外幣

15、D、以上都不對答案：B345.以下貿(mào)易項下退匯,說法錯誤的選項是()。A、對于可信客戶的退匯業(yè)務(wù)可以簡化審核B、對于從事大豆、金屬等大宗商品交易的企業(yè)，應(yīng)建立大宗商品價格跟蹤機制， 綜合國際大宗商品價格走勢、企業(yè)結(jié)算方式等情況,分析企業(yè)退匯的合理性。C、對于頻繁發(fā)生退匯業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)關(guān)注退匯頻度是否與其實際業(yè)務(wù)情況相符。D、對于預(yù)收預(yù)付的退匯業(yè)務(wù)應(yīng)重點關(guān)注,加大審核交易發(fā)生的頻率 交易合理性 和一致性、單證真實性和有效性等。答案：A346.境內(nèi)企業(yè)接受或向()或()捐贈，其捐贈外匯賬戶的開立 使用、變更、關(guān)閉 按照資本工程外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定辦理。A、境外非營利性機構(gòu)境外個人B、境外營利性機構(gòu)

16、境外個人C、境外非營利性機構(gòu)境內(nèi)個人D、境外營利性機構(gòu)境內(nèi)個人答案：B347.消費者向支付機構(gòu)劃轉(zhuǎn)外匯時,應(yīng)向()提供包括交易金額、支付機構(gòu)名稱等 信息的交易真實性資料。A、外匯管理局B、外匯劃轉(zhuǎn)銀行C、人民銀行D、支付機構(gòu)答案：B348.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境,當(dāng)天屢次往返及短期內(nèi)屢次往返者第0次及以上 入境,不管攜帶外幣現(xiàn)鈔的金額大小，均應(yīng)向海關(guān)書面申報。A、2B、3C、5D、10答案：A349.便利化額度內(nèi)，不可以憑有效身份證件在銀行直接辦理的是：A、境內(nèi)個人結(jié)匯 購匯B、境外個人購匯C、境外個人結(jié)匯D、持外國人永久居留身份證購匯答案：B350.支付機構(gòu)申請辦理名錄登記時,不需要提供以下

17、哪項行業(yè)主管部門頒發(fā)的材料()。A、開展支付業(yè)務(wù)資質(zhì)證明文件復(fù)印件B、法定代表人戶口本首頁復(fù)印件C、營業(yè)執(zhí)照(副本)復(fù)印件D、法定代表人有效身份證件復(fù)印件答案：B351 .保險機構(gòu)從用于托管的外匯資金運用賬戶向同名境內(nèi)其他性質(zhì)外匯賬戶劃 轉(zhuǎn)時保險機構(gòu)應(yīng)向托管銀行說明有關(guān)外匯資金劃轉(zhuǎn)對方賬戶的性質(zhì)，托管銀行 應(yīng)根據(jù)()辦理外匯資金匯回手續(xù)A、保險機構(gòu)確認(rèn)的資金性質(zhì)B、原匯入資金性質(zhì)C、外匯資金劃轉(zhuǎn)對方賬戶的性質(zhì)D、原賬戶性質(zhì)答案：B352.貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)按照展業(yè)原那么將客戶分為()。A、關(guān)注客戶、監(jiān)管客戶B、可疑客戶 關(guān)注客戶C、可信客戶、可疑客戶D、可信客戶 關(guān)注客戶答案：D353.個人攜帶

18、外幣現(xiàn)鈔等入境,超過等值5000美元的應(yīng)向海關(guān)()申報。A、書面B、口頭C、免申報D、書面或口頭答案:A354.申請辦理出口收入存放境外登記的境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)()無違反外匯管理規(guī)定行為。A、近1年B、近2年C、近3年D、近5年答案：B.()的離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)應(yīng)進一步審核其合理性。A、先收后支B、先支后收C、收入金額大于支出金額D、支出金額大于收入金額答案：D.貨物貿(mào)易對外付匯時申報主體申報應(yīng)使用0字頭的交易編碼。A、1B、2C、3D、6答案：A.注冊地外匯分局為獲準(zhǔn)登記的支付機構(gòu)出具正式書面文件,為其辦理名錄登 記,并按規(guī)定公開許可結(jié)果，同時應(yīng)向以下哪個機構(gòu)報備()。A、人民銀行B、銀保監(jiān)會C證監(jiān)會

19、D、國家外匯管理局答案：D.企業(yè)辦理貿(mào)易外匯收支,應(yīng)當(dāng)填寫提交()。A、經(jīng)常工程外匯收支業(yè)務(wù)辦理申請表B、貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)登記確認(rèn)書C、貨物貿(mào)易外匯收支名錄登記申請表D、經(jīng)常貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)登記確認(rèn)書答案：C.保險公司變更機構(gòu)名稱的,在自營業(yè)執(zhí)照變更之日起個工作日內(nèi),提交保險行業(yè)主管部門核準(zhǔn)其名稱變更的文件、保險行業(yè)主管部門頒發(fā)的變更后經(jīng)營保險業(yè)務(wù)資格證明 變更后的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。A、7B、10C、15D、20答案：D.支付機構(gòu)應(yīng)事前與市場交易主體就()、手續(xù)費、清算時間 匯兌損益等達成 協(xié)議。A、匯率標(biāo)價B、匯率差價C、匯率中間價D、匯率初始價答案：A361 .憑稅務(wù)備案表付匯時,應(yīng)在申

20、報憑證的交易附言欄目中標(biāo)明0+備案表編號 后六位。SWBASWBABSW-BASW-BAB答案：A.跨國公司境內(nèi)成員企業(yè)按照規(guī)定,主辦企業(yè)、境內(nèi)成員企業(yè)的()，原那么上不得 參加經(jīng)常工程資金集中收付和軋差凈額結(jié)算,應(yīng)按現(xiàn)行規(guī)定辦理。A、離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)B、服務(wù)貿(mào)易業(yè)務(wù)C、進料加工業(yè)務(wù)D、進料深加工業(yè)務(wù)答案：A.對于單筆等值5萬美元以上(不含)的服務(wù)貿(mào)易外匯支出，銀行還需核驗服務(wù) 貿(mào)易等工程對外支付()稅務(wù)稅務(wù)備案表,稅務(wù)部門免予備案的除外。A、紙質(zhì)B、電子C、紙質(zhì)和電子D、紙質(zhì)或電子答案：D.銀行違反經(jīng)常工程外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版）電子單證業(yè)務(wù)相關(guān)外匯管理規(guī)定條件的,應(yīng)如何處理？ 0A、銀

21、行違反貨物貿(mào)易電子單證外匯管理規(guī)定受到行政處分的，應(yīng)暫停為新企業(yè)以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)6個月；B、銀行違反貨物貿(mào)易電子單證外匯管理規(guī)定受到行政處分的，應(yīng)暫停為新企業(yè)以 審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)1年；C、銀行違反貨物貿(mào)易電子單證外匯管理規(guī)定受到行政處分的，應(yīng)暫停為新企業(yè)以 審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)18個月；D、銀行違反貨物貿(mào)易電子單證外匯管理規(guī)定受到行政處分的,應(yīng)暫停為新企業(yè)以 審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)2年。答案：B365.具有經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)資格的保險公司，其分支機構(gòu)在取得保險公司或省級 分支機構(gòu)內(nèi)部書面授權(quán)起可經(jīng)營 變更或終

22、止外匯保險業(yè)務(wù)。A、當(dāng)日B、次日C、下個工作日D、三日答案：A366.在個人系統(tǒng)出現(xiàn)全國性系統(tǒng)故障時,國家外匯管理局將通過國家外匯管理局 應(yīng)用服務(wù)平臺發(fā)布信息,啟動應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理。應(yīng)急期間,對單筆等值0美元以上(不含)的個人結(jié)匯 購匯及單筆等值()美元以上(不含)的外幣現(xiàn)鈔存入和結(jié)匯, 按照真實性審核原那么,審核相關(guān)證明材料.A、5萬1萬B、3萬1萬C、5萬5千D、3萬5千答案：A367.對外承包工程項下總承包方向分包方劃轉(zhuǎn)工程款,辦理服務(wù)貿(mào)易境內(nèi)外匯劃 轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，由()銀行按照展業(yè)原那么審核交易單證。A、劃付方B、收款方C、劃付方和收款方任一D、劃付方和收款方兩家答案：A368.跨國公司經(jīng)常工程

23、資金集中收付，指主辦企業(yè)通過()集中代理境內(nèi)成員企業(yè) 辦理經(jīng)常工程收支。A、國內(nèi)資金主賬戶B、國外資金主賬戶C、經(jīng)常工程結(jié)算賬戶D、待核查賬戶答案：A 369.支付機構(gòu)應(yīng)根據(jù)要求報送相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息,并保證數(shù)據(jù)的()oA、及時性B、準(zhǔn)確性C、完整性D 一致性E、以上都是答案：E370.支付機構(gòu)應(yīng)盡職審核市場交易主體的真實性 合法性，并（）核驗更新。A、不定期B、每日C、每月D、定期答案：D371 .個人占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日累計等值1萬美元以上的, 憑本人有效身份證件、（）在銀行辦理。A、經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報單B、原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C、經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報單或原存款銀

24、行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報單和原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：C372.憑稅務(wù)備案表付匯時,一筆交易對應(yīng)多個稅務(wù)備案表的，附言欄目中用（） 間隔。As分號B、頓號C、逗號D、句號答案：C373.個人不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額在 等值1萬美元以上的,在銀行辦理時,本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申 報單、 原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) 有交易額的相關(guān)材料，必須提交幾種？ A、1B、2C、3D、4答案：C374.支付機構(gòu)應(yīng)通過支付機構(gòu)跨境支付業(yè)務(wù)報表系統(tǒng)于每月（）前向注冊地外匯 分局報送數(shù)據(jù)。Av 1日B、3日C、5日Dv 10 日答案：D375.

25、個人以外匯賬戶內(nèi)資金購買外幣旅行支票的,一次性購買外幣旅行支票在等 值（）萬美元以下（含）的,憑本人有效身份證件辦理。A、1.境外個人經(jīng)常工程支出，持外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值1萬美元以上的,可以憑本 人有效證件、()辦理。A、經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報單B、原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C、經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報單或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D、經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報單和原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)答案：C.外匯局約見被核查境內(nèi)機構(gòu)法定代表人或其授權(quán)人、個人、銀行負(fù)責(zé)人或其 授權(quán)人的,上述人員應(yīng)在收到核查通知書之日起()個工作日內(nèi),到外匯局說明 相關(guān)情況。A、3B、5C、10D、15答案：C.支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)項下

26、的個人結(jié)售匯()個人年度便利化額度。A、計入B、不計入答案：B.境內(nèi)機構(gòu)公務(wù)出國項下的每個團組平均每人提取外幣現(xiàn)鈔等額在等值0萬美 元以下(含)的，境內(nèi)機構(gòu)可以按規(guī)定在銀行購匯或使用自由外匯提取外幣現(xiàn)鈔。A、1B、3C、5D、10答案：C376.支付機構(gòu)為市場交易主體提供外匯服務(wù)時,原那么上應(yīng)確保資金收付與交易在 ()等方面一致。A、主體B、主體 工程 金額C、工程 金額D、主體、金額答案：B377.外匯局按照國務(wù)院隨機抽查監(jiān)管有關(guān)要求,結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的異常情況, 對境內(nèi)機構(gòu)和個人進行核查，對銀行辦理經(jīng)常工程外匯收支業(yè)務(wù)的合規(guī)性與報送 信息的()、0和()實施核查。A、及時性、準(zhǔn)確性和完整

27、性B、及時性 真實性和完整性C、時效性、明確性和完整性D、時效性、真實性和完整性答案：A378.司法和行政執(zhí)法等機構(gòu)的()為外幣現(xiàn)鈔的,銀行可根據(jù)上述機關(guān)的文件,直 接辦理相關(guān)手續(xù)。A、罰沒款B、暫扣款C專項收繳款D、以上都是答案：D379.被實施風(fēng)險提示的個人，（）在柜臺辦理個人外匯業(yè)務(wù)時,銀行應(yīng)打印紙質(zhì)個 人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險業(yè)務(wù)提示函進行告知。A、首次B、前兩次C、前三次D、前五次答案：A380.境外個人在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常工程結(jié)匯,結(jié)匯單筆等值 0萬美元以上的（不含）的,應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi) 人民幣賬戶。A、1B、3C、5D、10答案：C381 .個

28、人占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額在等 值（）美元以下（含）的,憑本人有效身份證件在銀行辦理。A、 5000B、 100003000050000答案：B382.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境,沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)記錄的, 金額在等值（）的,應(yīng)申領(lǐng)攜帶外匯出境許可證。A、1000美元以上至3000美元（含）B、3000美元以上至5000美元（含）C、5000美元以上至10000美元（含）D、10000美元以上答案：C383.跨國公司通過主辦企業(yè)辦理經(jīng)常工程資金集中收付或軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù),原 那么上每個自然月軋差凈額結(jié)算不少于（）次。A、4B、3C、2D、1答案：

29、D. C類企業(yè)可辦理以下（）項業(yè)務(wù)。A、90天（不含）以上遠(yuǎn)期信用證（含展期）B、90天（含）以下遠(yuǎn)期信用證（含展期）C、90天（不含）以上延期付款D、90天(不含)以上的托收答案：B.期滿后,支付機構(gòu)擬繼續(xù)開展外匯業(yè)務(wù)的,應(yīng)在距到期日至少3個月前向注 冊地外匯分局提出延續(xù)登記的申請。繼續(xù)開展外匯業(yè)務(wù)應(yīng)具備辦理名錄登記的相 關(guān)條件,并按辦理名錄登記時的要求提交材料。違反()相關(guān)規(guī)定，或行業(yè)主管部門 終止支付機構(gòu)支付業(yè)務(wù),支付機構(gòu)名錄登記相應(yīng)失效。A、中華人民共和國行政許可法B、中華人民共和國商法C、中華人民共和國經(jīng)濟法D、中華人民共和國行政法答案：A.支付機構(gòu)名錄登記期滿后,擬繼續(xù)開展外匯業(yè)務(wù)

30、的,應(yīng)在距到期日至少()個 月前向注冊地外匯分局提出延續(xù)登記的申請。A、1B、2C、3D、4答案：C.境外個人購買境內(nèi)商品房結(jié)匯時,在錄入“個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”時,應(yīng)選擇結(jié) 匯資金屬性0。A、旅游B、職工報酬與贍家款C直接投資D、其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移答案：C.以下()可以轉(zhuǎn)讓？A、空運單B、陸運單C、記名海運提單D、不記名海運提單答案：D.保險公司及其分支機構(gòu)被保險行業(yè)主管部門終止經(jīng)營保險業(yè)務(wù)，自()，其經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)資格自動終止，經(jīng)營外匯保險業(yè)務(wù)核準(zhǔn)文件同時失效。A、發(fā)生之日起B(yǎng)、發(fā)生次日起C、發(fā)生之日三日內(nèi)D、發(fā)生之日三個工作日內(nèi)答案：A. B.C類企業(yè)的分類監(jiān)管原那么上有效期為()。A、3個月B

31、、半年C、一年D、兩年 答案：C 391 .離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)哪種情況不屬于重點關(guān)注點()。A、客戶上下游交易對手的實際控制人為同一人B、客戶上下游交易對手均在本行開立外幣NRA賬戶C、合同規(guī)定的成交價格和公開市場上公允成交價格存在顯著偏差D、商品名稱 數(shù)量一致答案：D392.外國駐華外交機構(gòu)、領(lǐng)事機構(gòu)外交人員和國際組織駐華代表機構(gòu)人員憑外 交人員證行政技術(shù)人員證等材料直接在銀行辦理個人購匯、結(jié)匯、外幣 現(xiàn)鈔存入或提取業(yè)務(wù)，()個人年度便利化額度。A、不占用B、占用C、兩倍占用D、可能占用答案：A.代理境外分支機構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)的客戶主體僅限于已取得國外(境外)長期簽證,連續(xù)居住3個月以上的()A

32、、境內(nèi)居民個人B、境內(nèi)非居民個人C、境外居民D、以上都可答案：A.關(guān)于捐贈外匯業(yè)務(wù)，以下說法錯誤的選項是：A、捐贈外匯賬戶支出范圍為按捐贈協(xié)議約定的支出及其他捐贈支出。B、捐贈外匯賬戶收入范圍為從境內(nèi)匯入的捐贈外匯資金、從同名經(jīng)常工程外匯 賬戶或購匯劃入的用于向境內(nèi)捐贈的外匯資金。C、境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)通過捐贈外匯賬戶辦理捐贈外匯收支。D、境內(nèi)企業(yè)接受或向境外營利性機構(gòu)或境外個人捐贈,其捐贈外匯賬戶的開立、 使用、變更、關(guān)閉按照資本工程外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定辦理答案：B395. B類企業(yè)退匯日期與原付款日期超過()天以上的，需審核外匯局簽發(fā)的登 記表。A、60B、90C、120D、180答案：D396.

33、根據(jù)外匯管理規(guī)定,某個人客戶收到境外T/T匯入的一筆贍家款,到銀行辦 理結(jié)匯時使用()價格。A、現(xiàn)鈔買入價B、現(xiàn)匯買入價C、現(xiàn)鈔賣出價D、現(xiàn)匯賣出價 答案：B 397.貿(mào)易外匯收支便利化試點企業(yè)單筆等值（）的退匯日期與原收 付款日期間隔 在（）或由于特殊情況無法原路退匯的,可在銀行直接辦理,免于到外匯局辦理登 記手續(xù)。A、5萬美元以上（含），90天以上（不含）B、10萬美元以上（含），90天以上（不含）C、10萬美元以上（含），180天以上（不含）D、5萬美元以上（含），180天以上（不含）答案：D398.外匯劃出銀行核對支付機構(gòu)賬戶名稱和金額后辦理外匯劃轉(zhuǎn)時,應(yīng)在交易附 言中注明（）。A、“

34、支付機構(gòu)支付劃轉(zhuǎn)”B、“支付機構(gòu)收匯劃轉(zhuǎn)”C、“支付機構(gòu)外匯支付劃轉(zhuǎn)”D、“支付機構(gòu)付匯劃轉(zhuǎn)”答案：C399.在個人系統(tǒng)出現(xiàn)全國性系統(tǒng)故障時，國家外匯管理局將通過國家外匯管理局 應(yīng)用服務(wù)平臺發(fā)布信息,啟動應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理。應(yīng)急期間,銀行應(yīng)如何辦理,以下說 法正確的選項是？A、對單筆等值3萬美元（含）以下的個人結(jié)匯、購匯及單筆等值5千美元（含）以 下的外幣現(xiàn)鈔存取和結(jié)匯，審核個人有效身份證件辦理。B、對單筆等值5萬美元（含）以下的個人結(jié)匯、購匯及單筆等值1萬美元（含）以 下的外幣現(xiàn)鈔存取和結(jié)匯，審核個人有效身份證件辦理。C對單筆等值5萬美元以上的個人結(jié)匯 購匯及單筆等值1萬美元以上的外幣 現(xiàn)鈔存入和

35、結(jié)匯,按照真實性審核原那么,審核相關(guān)證明材料;對單筆等值5千美元 以上的外幣現(xiàn)鈔提取,審核本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔 備案表。D、對單筆等值3萬美元以上的個人結(jié)匯、購匯及單筆等值1萬美元以上的外幣 現(xiàn)鈔存入和結(jié)匯,按照真實性審核原那么,審核相關(guān)證明材料;對單筆等值5千美元 以上的外幣現(xiàn)鈔提取,審核本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔 備案表。答案：B400.關(guān)于外匯財產(chǎn)保險,以下表述錯誤的選項是()A、保險標(biāo)的為在中華人民共和國境外的財產(chǎn)及有關(guān)利益；B、保險標(biāo)的為在中華人民共和國境內(nèi)與境外之間移動的財產(chǎn)及有關(guān)利益；C、保險標(biāo)的或承保風(fēng)險為全部在中華人民共和國境外存在或

36、發(fā)生的責(zé)任險、信 用保證保險等；D、保險標(biāo)的為境外投保人或境外被保險人的財產(chǎn)及有關(guān)利益。答案:C401.支付機構(gòu)辦理名錄登記,因隱瞞有關(guān)情況或提供虛假材料等未獲核準(zhǔn)的，自 收到不予核準(zhǔn)決定之日起()不得再次提出申請。A、半年內(nèi)B、1年內(nèi)C、3年內(nèi)D、5年內(nèi)答案：B 402.支付機構(gòu)應(yīng)按照()有關(guān)規(guī)定辦理交易實際收付數(shù)據(jù)和還原數(shù)據(jù)申報。A、國務(wù)院B、國際收支申報C、 RCPMISD、發(fā)改委答案：B403.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境,個人赴戰(zhàn)亂國家(地區(qū)),確有需要攜帶超過等值1 萬美元外幣現(xiàn)鈔出境的，需向所在地()申領(lǐng)攜帶外匯出境許可證。A、外匯局B、銀行C、人行D、銀保監(jiān)局答案：A404.支付機構(gòu)應(yīng)

37、按照外匯賬戶管理有關(guān)規(guī)定,在每家合作銀行可以開立()個外匯 備付金賬戶。A、1個B、2個C、3個D、不限 答案：AB 2C、3D、5答案：A.以下說法錯誤的選項是()A、保險機構(gòu)從事境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)原那么上應(yīng)使用自有外匯資金B(yǎng)、保險機構(gòu)從事境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)原那么上不得購匯辦理同業(yè)拆出業(yè)務(wù)。C、保險機構(gòu)從事境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，拆入資金可以辦理結(jié)匯D、保險機構(gòu)從事境內(nèi)外幣債券買賣,可以使用自有外匯資金或購匯支付,外幣債券收益的結(jié)匯納入外匯利潤結(jié)匯管理答案：C.某企業(yè)既有進口也有出口業(yè)務(wù),在辦理名錄登記網(wǎng)上申請時,應(yīng)選擇()。D、進口單位名錄登記新辦”或出口單位名錄登記新辦”任一選擇一項即

38、可答案：D.()項下保險公司與其分支機構(gòu)之間或者分支機構(gòu)之間可相互代收代付保險項下外匯資金，A、同一主體 405.免稅商品經(jīng)營單位是指經(jīng)()或者其授權(quán)部門核準(zhǔn),具備開展免稅商品業(yè)務(wù)經(jīng) 營資格的企業(yè)。A、國務(wù)院B、海關(guān)總署C、國家外匯管理局D、外交部答案：A406.外國駐華外交機構(gòu)與其派駐境內(nèi)的領(lǐng)事機構(gòu)之間可以辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn),外 國駐華外交機構(gòu)應(yīng)向銀行提供()，銀行審核真實性 合法性后為其辦理外匯劃轉(zhuǎn) 手續(xù)。A、與收款機構(gòu)的關(guān)系書面說明B、相關(guān)合同C、支付清單D發(fā)票答案:A407.保險機構(gòu)從事保險資金境外投資所開立的境內(nèi)托管賬戶參照用于托管的() 管理。A、外匯資本金賬戶B、境外上市專用外匯賬

39、戶C、外匯資金運用賬戶D、其他性質(zhì)外匯賬戶 答案：C.支付機構(gòu)申請辦理名錄登記,以下哪項條件是不需具備的()。A、具有相關(guān)托管業(yè)務(wù)合法資質(zhì)B、具有開展外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度和相應(yīng)技術(shù)條件C、至少5名熟悉外匯業(yè)務(wù)的人員(其中1名為外匯業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人)D、申請外匯業(yè)務(wù)的必要性和可行性答案：A.境內(nèi)機構(gòu)開立境外賬戶后,應(yīng)在開戶后()個工作日內(nèi)將開戶銀行、境外賬戶 賬號、賬戶幣種等信息報所在地外匯局備案。A、5B、3C、15D、10答案：D.支付機構(gòu)不配合合作銀行審核或業(yè)務(wù)抽查,合作銀行應(yīng)()為其辦理外匯業(yè)務(wù)。A、拒絕B、繼續(xù)辦理C、暫停D、違規(guī)答案：A.個人外匯業(yè)務(wù)中，關(guān)于市場采購貿(mào)易以下說法錯誤的選項

40、是：A、主體可以是境內(nèi)個人B、主體可以是境外個人C、不可通過個人外匯賬戶辦理符合相關(guān)要求的市場采購貿(mào)易外匯結(jié)算D、結(jié)匯提供有交易額的材料或交易電子信息的,不占用個人年度便利化額度答案：C.銀行辦理外匯保險業(yè)務(wù)時,以下哪項相關(guān)業(yè)務(wù)不需按規(guī)定審核相關(guān)交易單證OoA、跨境外匯收支B、境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)C、結(jié)售匯D、活期存款答案：D.在付匯交易中，銀行進行貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表補簽注適用于()結(jié)算方式。A、匯款B、信用證C、托收D、其他答案：B.支付機構(gòu)不配合合作銀行審核、核查，外匯分局對其實施()等措施。A、風(fēng)險提示 責(zé)令整改 調(diào)整大額收支交易報告要求B、風(fēng)險提示 責(zé)令整改 罰款C、風(fēng)險提示、罰款 調(diào)整大

41、額收支交易報告要求D、罰款、責(zé)令整改 調(diào)整大額收支交易報告要求 答案：A.支付機構(gòu)應(yīng)對交易的真實性 合法性及其()進行審查。A、邏輯性B、合理性C、與外匯業(yè)務(wù)的一致性D、合規(guī)性答案：C416.境內(nèi)個人持外幣現(xiàn)鈔用于經(jīng)常工程支出，出當(dāng)日累計等值()萬美元以下(含) 的,憑本人有效身份證件在銀行辦理。A、1B、2C、3D、5答案：A417.除因資金周轉(zhuǎn)需要保存適當(dāng)規(guī)模的庫存找零備用金外,免稅商品經(jīng)營單位和 免稅商店不得留存大量0。A、人民幣現(xiàn)匯B、外幣現(xiàn)匯C、人民幣現(xiàn)鈔D、外幣現(xiàn)鈔答案：D418.支付機構(gòu)每月向向注冊地外匯分局報送數(shù)據(jù),對每月單筆交易金額超過等值 ()美元的客戶交易情況報送大額收支

42、交易報告。A、5萬B、10 萬C、20 萬D 50 萬答案:A.以下哪項有關(guān)貨物貿(mào)易外匯法規(guī)已失效（）。A、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)貨物貿(mào)易外匯管理法規(guī)有關(guān)問題的通知（匯發(fā)2 01238 號）B、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外匯管理方法的通知（匯發(fā) 201315 號）C、國家外匯管理局關(guān)于支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)開展的通知（匯發(fā)202011號）D、國家外匯管理局海關(guān)總署國家稅務(wù)總局關(guān)于貨物貿(mào)易外匯管理制度改革的 公告（國家外匯管理局公告2012年第1號） 答案：B.免稅商店是指經(jīng)（）核準(zhǔn),由免稅商品經(jīng)營單位在規(guī)定地點設(shè)立的銷售免稅商 品的企業(yè)。A、國務(wù)院或者其授權(quán)部門B、發(fā)改委C、商務(wù)主管部門D

43、、海關(guān)總署 答案：D.銀行辦理離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)時,發(fā)現(xiàn)以下()情況,須要求企業(yè)進一步提供能 證明交易真實合理的材料。A、進出口合同交易各方地址不同B、貨物在同一港口往返進出C、商品名稱 數(shù)量一致D、相應(yīng)出口商、進口商為中轉(zhuǎn)商答案：B.境內(nèi)機構(gòu)應(yīng)在每月初()個工作日內(nèi)如實向所在地外匯局報告境外賬戶收支 余信息。A、3B、5C、10D、15答案：B.辦理海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域企業(yè)收支業(yè)務(wù)只能用人民幣結(jié)算的情景是()A、區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間的貨物貿(mào)易B、區(qū)內(nèi)機構(gòu)之間的貨物貿(mào)易C、區(qū)內(nèi)與境外之間的貨物貿(mào)易D、區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間的服務(wù)貿(mào)易答案：D.以下哪類業(yè)務(wù)品種,C類企業(yè)不能準(zhǔn)入的是()。A、進口信用證開證B

44、、離岸轉(zhuǎn)手買賣貿(mào)易融資C、進口貿(mào)易融資D、出口出貨前融資答案：B.境內(nèi)機構(gòu)()發(fā)生變更的,應(yīng)在獲知相關(guān)信息之日起10個工作日內(nèi)將變更信 息向所在地外匯局報告。A、境外賬戶余額B、存放境外規(guī)模C、參與成員公司D、境外開戶銀行代碼或名稱、境外開戶銀行地址等境外賬戶信息答案：D.保險公司按規(guī)定辦理外匯保險業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入申請的,所在地外匯分局應(yīng)在收 到保險公司完備材料之日起20個工作日內(nèi)，做出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。對于 符合規(guī)定條件予以核準(zhǔn)的，向保險公司出具核準(zhǔn)文件;不予核準(zhǔn)的,做出不予核準(zhǔn) 的()。A、行政許可書面決定B、說明理由C、通知D、行政許可書面決定并說明理由答案：D.對年度貨物貿(mào)易收匯或付

45、匯累計金額低于等值()的小微跨境電商企業(yè),可免 于辦理名錄登記。A、10萬美元（含）B、20萬美元（含）C、20萬美元（不含）D、10萬美元（不含）答案:C.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境,超過等值（）美元的應(yīng)向海關(guān)書面申報。300050001000030000答案：BB類企業(yè)不得辦理（）以上的延期付匯，但在分類監(jiān)管有效期內(nèi)導(dǎo)致降級的情 況已糾正或改善且沒有發(fā)生違規(guī)行為的B類企業(yè)，自列入B類之日起6個月后， 可經(jīng)外匯局登記辦理。A、20天（不含）B、30天（不含）C、60天（不含）D、90天（不含）答案：D430.以下有關(guān)退匯的描述,錯誤的選項是（）A、銀行應(yīng)按照原匯入或匯出資金交易性質(zhì),審核退匯的相

46、關(guān)材料B、對于退匯項下的收付款人與規(guī)定不一致時，銀行可以根據(jù)境內(nèi)機構(gòu)口頭說明原因后直接辦理C、匯出資金退匯的境外付款人應(yīng)為原收款人，境內(nèi)收款人應(yīng)當(dāng)為原付款人D、退匯金額原那么上不得超過原匯入或匯出金額答案：B431 .外匯局通過0向金融機構(gòu)發(fā)布全國企業(yè)名錄。A、外匯賬戶管理系統(tǒng)B、貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)C、國際收支統(tǒng)計系統(tǒng)D、資本工程信息系統(tǒng)答案：B.對于B類企業(yè)貨物貿(mào)易退匯收入，()情況需要審核登記表。A、無法原路退匯B、退匯收入超過可收匯額度C、付匯日期與退匯日期超過180天D、以上都是答案：D.企業(yè)辦理對外貿(mào)易付匯時資金不得從()直接對外支付。A、經(jīng)常工程結(jié)算賬戶B、待核查帳戶C、資本金賬

47、戶D、外債專戶答案：B.貿(mào)易外匯收支便利化試點銀行能確認(rèn)試點企業(yè)貨物貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)真實合法 的,可免于辦理()電子信息核驗手續(xù)。A、進口報關(guān)B、出口報關(guān)C、稅務(wù)備案表D、企業(yè)信貸答案：A.銀行應(yīng)建立應(yīng)急期間貨物貿(mào)易外匯收支臺賬,記錄相關(guān)企業(yè)名稱、組織機構(gòu) 代碼的企業(yè)信息和相關(guān)交易信息，臺賬不包括以下哪些內(nèi)容？A、收支金額B、貨物名稱C、申報單號碼D、使用登記表的還應(yīng)包括登記表編號答案：B.銀行應(yīng)配合外匯局對涉嫌規(guī)避()的個人及相關(guān)機構(gòu)的核查,在規(guī)定時間內(nèi)反 饋個人系統(tǒng)推送的相關(guān)信息。A、便利化額度及完整性管理B、便利化額度及反洗錢管理C、便利化額度及時效性管理D、便利化額度及真實性管理 答案：D

48、B同一法人機構(gòu)C、同一保險機構(gòu)D、同一股東答案：B.()應(yīng)建立健全外匯業(yè)務(wù)風(fēng)控支付和技術(shù)系統(tǒng),對制度和技術(shù)系統(tǒng)進行持續(xù)評 估完善。A、市場交易主體B、消費者C、合作銀行D、支付機構(gòu)答案：D.主辦企業(yè)申請辦理經(jīng)常工程資金集中收付或軋差凈額結(jié)算的,所在地外匯局 在為其出具備案通知書時,應(yīng)按規(guī)定辦理()。A、經(jīng)常工程外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)B、貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)C、經(jīng)常工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)手續(xù)D、貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)手續(xù)答案：B.支付機構(gòu)申請辦理名錄登記時,與銀行的合作協(xié)議應(yīng)涵蓋以下哪項要素()。A、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議B、法定存款準(zhǔn)備金率C、服務(wù)費收取方式.經(jīng)常工程外匯業(yè)務(wù)，境內(nèi)個人購匯實行()度便利化額度管理

49、。A、月B、季C、半年D、年答案：D.試點銀行地區(qū)銀行按0有關(guān)規(guī)定備案后，作為貿(mào)易外匯收支便利化試點銀行, 可對本行推薦的企業(yè)開展貿(mào)易外匯收支便利化試點。A所在地外匯分局B、國家外匯管理局C、發(fā)改委D、商務(wù)部門答案：A.離岸轉(zhuǎn)手買賣是指我國居民從非居民處購買貨物，隨后向()轉(zhuǎn)售同一貨物，而貨物未進出居民一線關(guān)境。A、居民B、非居民個人C、另一非居民D、以上都不是答案：C.境內(nèi)企業(yè)集團實行集中收付的，應(yīng)由()到所在地外匯局辦理境外開戶登記手 續(xù)。A集團總部B、任一成員企業(yè)C、主辦企業(yè)D、主辦企業(yè)或任一成員企業(yè)答案:C441 .關(guān)于貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表，以下說法正確的選項是()。A、只能在一家銀

50、行分支機構(gòu)使用，可分次使用，可簽注多筆付匯信息。B、只能在一家銀行分支機構(gòu)使用，不可分次使用。C、能在多家銀行分支機構(gòu)使用，可分次使用，可簽注多筆付匯信息。D、能在多家銀行分支機構(gòu)使用，不可分次使用。答案：A442.支付機構(gòu)應(yīng)制定交易信息采集制度,按照()原那么采集交易信息,確保交易信 息來源客觀 可信、合法。A、真實B、可跟蹤稽核C、不可篡改D、以上都是答案：D443.個人遺失或逾期補辦攜帶外匯出境許可證的，按照()原那么：A、誰簽發(fā)，誰補辦B、誰核發(fā)，誰補辦C、屬地D、附屬 答案：A444.對于特殊離岸轉(zhuǎn)手業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)自業(yè)務(wù)辦理之日起()個工作日內(nèi)向所在地外 匯局報告。A、30B、20C、

51、10D、5答案：D445.跨國公司通過主辦企業(yè)辦理經(jīng)常工程資金集中收付或軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù),原 那么上每個()軋差凈額結(jié)算不少于1次。A、工作日B、自然月C、季度D、年度答案:B446.代理進口業(yè)務(wù)，()可以購匯付款。A、代理方B、委托方C、雙方均可D、雙方均不答案:A447.國家外匯管理局啟動貨物貿(mào)易應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理方案后,企業(yè)到銀行辦理貨物貿(mào) 易外匯收支時,以下做法錯誤的選項是：A、應(yīng)主動將自身的名錄和分類狀況告知銀行柜臺業(yè)務(wù)人員，并按照分類管理規(guī)定 提交相關(guān)交易單證；B、須憑外匯局登記表辦理的業(yè)務(wù),企業(yè)應(yīng)事前到所在地外匯局申請辦理登 記表；C、應(yīng)急期間，企業(yè)可暫停貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)報告；D、須憑

52、外匯局登記表辦理的業(yè)務(wù),企業(yè)無需事前到所在地外匯局申請辦理登 記表答案：D448.境內(nèi)個人,是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿()的外國人， 外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。A、6個月B、1年C、2年D、3年答案：B449.出口收結(jié)匯關(guān)注客戶說法正確的選項是()。A、A類企業(yè)出口收匯須進入待核查B、A類企業(yè)出口收匯可進入待核查C、B類企業(yè)出口收匯須先進入待核查D、C類企業(yè)出口收匯須先進入待核查答案：B 450.以下哪種說法不正確？()A、企業(yè)提交的電子單證無法證明交易真實合法或與其申請辦理的外匯收支不一 致的，銀行應(yīng)要求企業(yè)提交原始交易單證及其他相關(guān)材料；B、企業(yè)提交的電子單

53、證無法證明交易真實合法或與其申請辦理的外匯收支不一 致的,銀行應(yīng)不予辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；C、企業(yè)以提交電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，向銀行提交的電子單證 真實、合法 完整、清晰，與原始交易單證一致，且不得違規(guī)重復(fù)使用電子單證；D、銀行應(yīng)具備必要的技術(shù)識別等手段,確認(rèn)提交電子單證的唯一性。答案：B451.以下關(guān)于個人年度結(jié)售匯額度,說法錯誤的選項是：A、境內(nèi)個人結(jié)匯額度為等值5萬美元B、境內(nèi)個人購匯額度為等值5萬美元C、境外個人結(jié)匯額度為等值5萬美元D、境外個人購匯額度為等值5萬美元答案:D452.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),其應(yīng)具備條件正確的 是()A、本年度銀行外匯業(yè)務(wù)

54、合規(guī)與審慎經(jīng)營評估為B類及以上；B、銀行未直接參與評估的,應(yīng)以其總行的評估等級為準(zhǔn)；C、具有完善的風(fēng)險防范內(nèi)控制度；D、具備接收 儲存紙質(zhì)單證的技術(shù)平臺或手段。答案：C.對于違規(guī)風(fēng)險較高的交易，支付機構(gòu)應(yīng)要求市場交易主體提供相關(guān)單證材料。不能確認(rèn)交易真實合規(guī)的,應(yīng)()辦理。A、暫停B、違規(guī)C、拒絕D、正常答案：C.居民個人購匯后，因故未出境,所購?fù)鈪R()。A、可以全部提取現(xiàn)鈔B、年度總額內(nèi)或外均可以保存現(xiàn)匯C、必須結(jié)匯D、年度總額內(nèi)的可以保存現(xiàn)匯,年度總額外的不可以保存現(xiàn)匯,必須結(jié)匯答案：B.銀行可實施的便利化措施中，貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于()。A、事后登記。B、事前登記。C、事前準(zhǔn)

55、入。D、事后備案。答案：B. C類企業(yè)貿(mào)易外匯支出0。A、由銀行憑登記表辦理B、由銀行審核后辦理付匯C、由銀行實施電子數(shù)據(jù)核查D、不能辦理答案：A. B類企業(yè)預(yù)收貨款、預(yù)付貨款以及（）以上的延期收款 延期付款，應(yīng)按規(guī)定 向所在地外匯局報送信息。A、20天（不含）B、30天（不含）C、60天（不含）D、90天（不含）答案：B458.銀行賬戶的實名制不包括以下哪個要素（）。A、銀行賬戶名稱與身份證件名稱的一致性B、身份證件的有效性C、存款人真實意愿表示的真實性D、存款人資金來源及用途的真實性答案：D459.保險公司分支機構(gòu)變更經(jīng)營地址的,應(yīng)在變更之日起個工作日內(nèi)由省級分支 機構(gòu)向變更后的所在地外匯

56、分局報告。A、7B、10C、15D、20 答案：B 460.跨國公司主辦企業(yè)申請辦理經(jīng)常工程資金集中收付或軋差凈額結(jié)算的,所在地外匯局在為其出具()時,應(yīng)按規(guī)定辦理貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)。A、核準(zhǔn)登記表B、備案登記表C、核準(zhǔn)通知書D、備案通知書答案：D461.銷售免稅商品可以()或人民幣標(biāo)價和結(jié)算。A、美元B、歐元C、日元D、外幣答案：D462.銷售免稅商品可以外幣或()標(biāo)價和結(jié)算。A、美元B、歐元C、日元D、人民幣答案：D463.對于以90天以上（不含）信用證方式結(jié)算的貿(mào)易付匯,預(yù)計付款日期在貨物 進口日期之后的,企業(yè)應(yīng)當(dāng)在貨物進口后（）內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)企業(yè)端向外匯局報 告。A、30 天B

57、、60 天G 90天D、 120 天答案：A. 一般情況下，（）不是A類企業(yè)辦理貿(mào)易項下付匯所需要的資料。A、合同B、發(fā)票C、貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表D、報關(guān)單答案：C.銀行以審核電子單證方式辦理貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),應(yīng)具備的條件不包括 0A、上一年度銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營評估為B類及以上（不含B-）;銀行未 直接參與評估的,應(yīng)以其上一級參與評估分行的評估等級為準(zhǔn)；B、具有完善的風(fēng)險防范內(nèi)控制度；C、具備接收 儲存電子單證的技術(shù)平臺或手段,且相關(guān)技術(shù)能夠保證傳輸、儲存 電子單證的完整性、平安性；D、所選企業(yè)辦理外匯收支業(yè)務(wù)滿1年。答案：D466.境內(nèi)個人李女士到銀行辦理經(jīng)常工程下非經(jīng)營性購匯

58、業(yè)務(wù),根據(jù)現(xiàn)行個人外 匯管理政策，()不得作為其購匯資金來源。A人民幣現(xiàn)鈔B、李女士丈夫陳先生銀行卡內(nèi)的人民幣資金C、李女士侄子李先生銀行卡內(nèi)的人民幣資金D、李女士父親銀行卡內(nèi)的人民幣資金答案：C467.銀行在辦理外匯保險項下保費、分保費 賠款 保險金 攤回賠款、追回款 等境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)時,應(yīng)按規(guī)定審核相關(guān)()。A、繳稅憑證B、交易材料C、保險材料D、財務(wù)報表答案：B468.國家外匯管理局啟動貨物貿(mào)易應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理方案后,銀行辦理貨物貿(mào)易外匯 收支時,對于哪類企業(yè)應(yīng)暫停電子數(shù)據(jù)核查？A、A類企業(yè)B、B類企業(yè)C、C類企業(yè)D、非名單內(nèi)企業(yè) 答案：BD、收益分配方案 答案：C.跨國公司經(jīng)常工程外匯業(yè)

59、務(wù)中，（）申請辦理經(jīng)常工程資金集中收付或軋差凈 額結(jié)算的，（）在為其出具備案通知書時,應(yīng)按規(guī)定辦理貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手 續(xù)。A、主辦企業(yè)所在地外匯局B、境內(nèi)成員企業(yè)所在地外匯局C、境內(nèi)成員企業(yè)國家外匯管理局D、主辦企業(yè)國家外匯管理局答案：A.根據(jù)個人外匯管理方法實施細(xì)那么，本人外匯儲蓄賬戶間的資金境內(nèi)戈IJ轉(zhuǎn), 憑（）在銀行辦理。A、有交易額的真實性憑證B、有效身份證件C、銀行開戶時的業(yè)務(wù)憑證D、有效身份證件和有交易額的真實性憑證答案：B.交易信息原那么上應(yīng)包括商品或服務(wù)名稱及種類、數(shù)量、（）等必要信息。A、交易幣種及金額B、訂單時間C、交易雙方及國別D、以上都是 469.保險公司可依據(jù)實際

60、經(jīng)營需要,直接在銀行辦理外匯資本金和境外上市募集 外匯資金結(jié)匯。銀行應(yīng)履行展業(yè)原那么,對結(jié)匯的真實性進行審核,資料可不包括() A、結(jié)匯申請書，包括但不限于結(jié)匯資金來源、結(jié)匯金額及結(jié)匯資金用途等。B、結(jié)匯資金使用計劃及其材料。C、上年度經(jīng)審計的人民幣資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表 外幣資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表;保險 公司成立缺乏一年的,可提供近期資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表;上市保險公司未披露上 年度資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表的，可提供最近一期已披露的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表。D、企業(yè)征信報告答案：D470.對于從事()交易的企業(yè),應(yīng)建立價格跟蹤機制，分析企業(yè)退匯的合理性。Av 一般貿(mào)易B、預(yù)付貨款C、大宗商品D、服裝業(yè)答案：C471