1、第 14 章 項目的風險管理1精品課件第1頁，共52頁。風險管理概述工程項目風險因素識別項目風險評價項目風險應對計劃和風險控制2精品課件第2頁，共52頁。風險含義 風險的基本含義是損失的不確定性，比較經典的風險定義是美國人韋氏(Webster)給出的：“風險是遭受損失的一種可能性。”在一個項目中，損失可能有各種不同的后果形式。對風險的描述中包括了兩方面的內含：一是指風險意味著出現了損失，或者是未實現預期的目標；二是指這種損失出現與否是一種不確定性隨機現象，可以用概率表示出現的可能程度，但不能對出現與否作出確定性判斷。3精品課件第3頁，共52頁。14.1 項目風險管理項目風險管理的概述項目風險管

2、理就是項目管理班子通過風險識別、風險估計和風險評價，并以此為基礎合理地使用多種管理方法、技術和手段對項目活動涉及的風險實行有效的控制，采取主動行動，創造條件，盡量擴大風險事件的有利結果，妥善地處理風險事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全、可靠地實現項目的總目標。 4精品課件第4頁，共52頁。建設工程項目管理規范中，對項目風險管理的定義是：項目風險管理是企業項目管理的一項重要管理過程，它包括對風險的預測、辨識、分析、判斷、評估及采取相應的對策，如風險回避、控制、分隔、分散、轉移、自留及利用等活動。這些活動對項目的成功運作至關重要，甚至會決定項目的成敗。風險管理水平是衡量企業素質的重要標準，風

3、險控制能力則是判定項目管理者生命力的重要依據。因此，項目管理者必須建立風險管理制度和方法體系。 項目風險管理的定義 5精品課件第5頁，共52頁。項目風險管理項目風險管理就是項目管理班子通過風險識別、風險估計和風險評價，并以此為基礎合理地使用多種管理方法、技術和手段對項目活動涉及的風險實行有效的控制，采取主動行動，創造條件，盡量擴大風險事件的有利結果，妥善地處理風險事故造成的不利后果，以最少的成本保證安全、可靠地實現項目的總目標。 6精品課件第6頁，共52頁。 工程項目風險基本概念 工程項目風險是指工程項目在設計、施工和竣工驗收等各個階段可能遭到的風險，可將其定義為，在工程項目目標規定的條件下，

4、該目標不能實現的可能性。工程項目不同階段有不同的風險，工程項目風險大多數會隨著項目的進展而變化，項目不同階段的風險性質、風險后果也不一樣。項目大量的風險存在于項目的早期，而早期決策對項目后續階段和項目目標的實現影響也非常大。7精品課件第7頁，共52頁。對建設工程項目風險的認識，要明確兩個基本點：第一，建設項目風險大。建設項目建設周期持續時間長，所涉及到的風險因素多。建設項目風險因素和風險事件發生的概率均較大，其中有些風險因素和風險事件的發生概率很大。這些風險因素和風險事件一旦發生，往往造成比較嚴重的損失。第二，參與工程建設的各方均有風險，但各方的風險不盡相同。工程建設各方所遇到的風險事件有較大

5、的差異，即使是同一風險事件，對建設項目不同參與方的后果往往迥然不同。 8精品課件第8頁，共52頁。工程項目風險的特點(1) 工程項目風險的客觀性與必然性項目風險存在的客觀性與必然性是從全面地、長期地以大量項目風險事件為總體來進行考察的觀點而言的。(2)工程項目風險的不確定性項目風險事件發生和導致的后果往往是以偶然的和不確定的形式出現的。項目風險何時、何處、發生何種風險及程度是不確定的。 (3)工程項目風險的存在與發生的可變性項目風險存在與發生的可變性是指項目風險在一定的條件下可轉變的特性。 9精品課件第9頁，共52頁。工程項目風險的分類 在工程風險管理中，工程風險的分類可以采用兩種方式：一種是

6、根據潛在的損失形態將工程風險劃分為財產風險、人身風險和責任風險；另一種是根據潛在損失承擔主體將風險劃分為建設項目業主風險、承包商風險和其他關系人風險。建設項目業主風險主要有：(1) 自然及環境災害風險。(2) 技術性風險。(3)人為風險。(4) 責任風險。10精品課件第10頁，共52頁。 14.2 工程項目風險因素識別風險識別就是確定風險的來源、風險產生的條件、描述其風險特征和確定哪些風險事件有可能影響本項目，并將其特性記載成文的管理活動。項目風險識別的特點：1、全員性2、系統性3、動態性4、信息性5、綜合性11精品課件第11頁，共52頁。風險識別的依據制約因素與假設條件歷史資料風險管理計劃項

7、目規劃風險種類12精品課件第12頁，共52頁。風險識別程序第一步，收集資料。第二步，風險形勢估計。第三步，根據直接或間接的癥狀將潛在的風險識別出來。13精品課件第13頁，共52頁。風險識別方法1、SWOT分析法SWOT分析法是一種環境分析方法，所謂的SWOT是英文Strength（優勢）、Weakness（劣勢）、Opportunity（機遇）和Threat（挑戰）的簡寫。14精品課件第14頁，共52頁。SWOT分析一般分成五步：（1）列出項目的優勢和劣勢，可能的機會與威脅，填入道斯矩陣的I、II、III、IV區，如圖所示。（2）將內部優勢與外部機會相組合，形成SO策略，制定抓住機會、發揮優勢

8、的戰略，填入道斯矩陣的V區。15精品課件第15頁，共52頁。III優勢列出自身優勢IV劣勢具體列出弱點I機會列出現有的機會VSO戰略抓住機遇，發揮優勢戰略VIWO戰略利用機會，克服劣勢戰略II挑戰列出正面臨的威脅VIIST戰略利用優勢，減少威脅戰略VIIIWT戰略彌補缺點，規避威脅戰略圖 道斯矩陣16精品課件第16頁，共52頁。（3）將內部劣勢與外部機會相組合，形成WO策略，制定利用機會克服弱點的戰略，填入道斯矩陣VI區。（4）將內部優勢與外部威脅相組合，形成ST策略，制定利用優勢減少威脅戰略，填入道斯矩陣VII區；（5）將內部劣勢與外部挑戰相組合，形成WT策略，制定彌補缺點、規避威脅的戰略，

9、填入道斯矩陣VIII區。17精品課件第17頁，共52頁。風險識別的成果1、風險來源表2、風險分類或分擔3、描述風險癥狀4、對項目管理其他方面的要求18精品課件第18頁，共52頁。14.3 項目風險評價 項目風險定性分析風險定性分析是分析風險的性質、估算風險事件發生的概率及其后果的嚴重程度19精品課件第19頁，共52頁。1、風險定性分析的程序系統研究項目風險背景信息詳細研究已辨識項目中的關鍵風險確定風險的發生概率及其后果作出主觀判斷排列風險優先順序20精品課件第20頁，共52頁。2、風險定性分析的方法（1）風險概率與影響評估（2）概率和影響矩陣（見下圖）（3）風險緊迫性評估21精品課件第21頁，

10、共52頁。概率和影響矩陣概率威脅機會0.900.050.090.180.360.720.720.360.180.090.050.700.040.070.140.280.560.560.280.140.070.040.500.030.050.100.200.400.400.200.100.050.030.300.020.030.060.120.240.240.120.060.030.020.100.010.010.020.040.080.080.040.020.010.010.050.100.200.400.800.800.400.200.100.05對目標的影響（比率標度）（如費用、時間或范圍

11、）每一風險按其發生概率及一旦發生所造成的影響評定級別。矩陣中所示組織規定的低風險、中等風險與高風險的臨界值確定了風險的得分。22精品課件第22頁，共52頁。3、風險定性的成果（1）項目整體風險等級。（2）風險表。（3）附加分析計劃表。23精品課件第23頁，共52頁。專家經驗法 德爾菲法(Delphi法)是邀請專家匿名參加項目風險分析識別的一種方法。概括地說，Delphi法是采用函詢調查，對與所分析和識別的項目風險問題有關的專家分別提出問題，而后將他們回答的意見綜合、整理、歸納，匿名反饋給各個專家，再征求意見，然后再加以綜合、反饋。如此反復循環，直至得到一個比較一致且可靠性較大的意見。Delph

12、i法的特點是： 匿名性，亦即背靠背。可以消除面對面帶來的諸如權威人士或領導的影響。24精品課件第24頁，共52頁。 信息反饋、溝通比較好。 預測的結果具有統計特性。 應用德爾菲法時應注意： 專家人數不宜太少，一般48人為宜； 對風險的分析往往受組織者、參加者的主觀因素影響，因此有可能發生偏差； 預測分析的時間不宜過長，時間越長準確性越差。25精品課件第25頁，共52頁。風險定量分析二、風險定量分析風險定量分析是在不確定情況下進行決策的一種量化的方法26精品課件第26頁，共52頁。1、風險定量分析的程序系統研究項目風險背景信息。確定風險評價基準。使用風險評價方法確定項目整體風險水平。使用風險評價

13、工具挖掘項目各風險因素之間因果聯系，確定關鍵因素。作出項目風險的綜合評價，確定項目風險狀態及風險管理策略。27精品課件第27頁，共52頁。2、風險定量分析的方法（1）確定性風險的定量分析法敏感性分析盈虧平衡分析（2）不確定性風險的定量分析法概率分析法。期望值法。預期貨幣價值分析。（3）其他風險定量分析法決策樹分析模型和模擬3、風險定量分析的成果（1）量化的風險序列表。（2）項目確認研究。（3）所需的應急資源。28精品課件第28頁，共52頁。決策樹方法 決策樹法是因解決問題的工具是“樹”而得名。其分析程序一般是： 繪制決策樹圖。決策樹的要素有五點：決策節點、方案枝、自然狀態節點、概率枝和損益值。

14、從決策節點引出的都是方案枝；從自然狀態節點引出的都是狀態枝（或稱概率枝）。畫決策樹圖時，實際上是擬定各種決策方案的過程，也是對未來可能發生的各種自然狀況進行周密思考和預測的過程。29精品課件第29頁，共52頁。預計未來各種情況可能發生的概率。概率數值可以根據經驗數據來估計或依靠過去的歷史資料來推算，還可以采用先進預測方法和手段進行。計算每個狀態節點的綜合損益值。綜合損益值也叫綜合期望值(MV)，它是用來比較各種抉擇方案結果的一個準則。損益值只是對今后情況的估計，并不代表一定要出現的數值。根據決策問題的要求，可采用最小損失值，如成本最小、費用最低等，也可采用最大收益值，如利潤最大、節約額最大等。

15、 MV(i)=（損益值概率值）經營年限投資額30精品課件第30頁，共52頁。 擇優決策。比較不同方案的綜合損益期望值，進行擇優，確定決策方案。將決策樹形圖上舍棄的方案枝畫上刪除號，剪掉。31精品課件第31頁，共52頁。圖 決策樹結構圖32精品課件第32頁，共52頁。【例】為生產某種產品有兩種方案，一是建設大廠，一是建設小廠。兩者使用年限都是十年，大廠需投資5000萬元，小廠需投資2000萬元。兩個方案每年損益額及各自然狀態出現的概率。【解】(1)繪制決策樹圖。(2)因未來各種情況可能發生的概率已知，可直接計算每個自然狀態節點的綜合損益值。建大廠方案綜合損益值為：16000.7(-500) 0.

16、3105000=4700(萬元)建小廠方案綜合損益值為：(6000.72000.3)102000=2800(萬元)33精品課件第33頁，共52頁。(3)擇優決策 由于建大廠方案的綜合損益值大于建小廠方案的綜合損益值，若不考慮其他因素,建大廠比建小廠效益好。 除上述風險評估方法外，還有非確定型決策分析法、層次分析法、網絡模型（包括CPM、PERT、GERT）等。34精品課件第34頁，共52頁。決策樹圖35精品課件第35頁，共52頁。14.4 風險應對計劃和風險控制風險應對計劃就是對項目風險提出處置意見和辦法。風險應對的依據主要有：1、風險管理計劃。2、風險排序。3、風險主體。36精品課件第36頁

17、，共52頁。項目風險應對的程序風險應對指風險行動計劃，以將風險降至可接受程度的過程，其程序如下：進一步確認風險影響；制定風險應對策略措施；研究風險應對技巧和工具；執行風險行動計劃；提出風險防范和監控建議。37精品課件第37頁，共52頁。風險應對風險應對措施：風險規避；風險減輕；風險自留；風險轉移；風險共擔。消極應對策略回避轉嫁減輕積極應對策略開拓分享提高38精品課件第38頁，共52頁。 風險的分配風險分配通常在任務書、責任證書、合同、招標文件中定義，只有合理的分配風險才能調動各方面的積極性，才能有高效益的項目。風險分配基本原則如下：1、從工程項目整體效益的角度出發，最大限度的發揮各方的積極性；

18、2、體現公平合理，責權利平衡；3、符合工程項目的慣例，符合通常的處理方法。39精品課件第39頁，共52頁。 風險應對措施：1、回避風險大的項目，選擇風險小或適中的項目；2、技術措施；3、組織措施；4、保險；5、要求對方提供擔保；6、風險準備金；7、采取合作方式共同承擔風險；40精品課件第40頁，共52頁。項目風險監控風險監控就是要跟蹤風險，識別剩余風險和新出現的風險，修改風險管理計劃，保證風險計劃的實施，并評估消減風險的效果，從而保證風險管理能達到預期的目標。41精品課件第41頁，共52頁。工程項目保險與擔保工程項目保險的含義及作用1.工程項目保險的含義 工程項目保險是針對項目建設過程中可能出

19、現的自然災害和意外事故而造成的物質損失和依法應對第三者的人身傷亡和財產損失的經濟賠償責任提供保障的一種綜合性保險。主要以各類民用、工業用和公共事業用建筑工程為承保對象。 42精品課件第42頁，共52頁。2.工程項目保險種類 工程保險按適用對象，可以分為建筑工程險和安裝工程險。區分的主要依據是工程項目中土建和安裝部分投資所占比例，通常以25%為界限，即在建筑工程中，如果安裝項目的投資比重在25%以下，采用建筑工程險；反之，則采用安裝工程險；如果土建、安裝工程投資都超過25%，則應當采用不同的保險分別承保。工程保險按是否具有強制性分為兩大類：強制保險和自愿保險。 43精品課件第43頁，共52頁。3

20、工程項目保險的作用工程保險是保證工程建設正常進行的各項措施總鏈條中一個十分重要的環節，它能以較低的成本使被保險人獲得較大的保障，能夠對難以預測的自然災害和人為事故造成的損失提供經濟補償。首先，能夠合理地運用風險轉移機制，保證項目按時、按質完成。 第二，有助于加強對施工單位的風險管理，減少風險和損失的發生。 第三，有利于保障投資人和貸款人的資產安全。 第四，工程保險的引入是我國工程建設體制與國際接軌的重要環節。 第五，工程保險是建設項目風險管理體系的重要組成部分。 44精品課件第44頁，共52頁。工程項目擔保1擔保的概念和類型擔保是一種特殊的民事法律關系，是為了保證債務的履行、確保債權的實現，在

21、人的信用或特定的財產之上設定的法律關系，是為保護債權人利益而由國家制定或認可的法律制度。 在擔保關系中，被擔保合同通常是主合同，擔保合同是從合同。如果合同被確認為無效，擔保也隨之無效。 45精品課件第45頁，共52頁。通常，擔保有如下兩種劃分方式：（1）法定擔保和意定擔保法定擔保是指依照法律的規定而直接成立并發生效力的擔保方式，主要體現為法律規定的優先權、留置擔保和法定抵押權等。法定擔保的成立要件、效力、行使等，均由法律直接規定，毋需當事人約定。意定擔保亦稱約定擔保，系指當事人按照法律規定自行約定的擔保。除法律對其成立要件和內容作強制性規定外，當事人可以完全按照自己的意愿締結擔保合同。我國擔保

22、法中規定的保證、抵押、質押、定金即為約定擔保。46精品課件第46頁，共52頁。（2）人的擔保和物的擔保 人的擔保是指債務人以外的第三人以其信用為債務人提供的擔保，主要指保證。人的擔保的可靠性取決于擔保人的財產資信情況。物的擔保則是指以債務人或第三人所有的特定的動產、不動產或其他財產權利擔保債務履行而設定的擔保。物的擔保包括抵押擔保、質押擔保、留置擔保和優先權等形式。物的擔保賦予被擔保人(債權人)直接支配作為擔保的特定財產的權利，在債務人不履行債務時，被擔保人可以變賣該財產以清償其債權。47精品課件第47頁，共52頁。2工程擔保的主要種類（1）投標保證擔保投標保證金，是指投標人保證其投標被接受后對其投標書中規定的責任不得撤消或者反悔。否則，招標人將對投標保證金予以