1、擺第三部分 扳 公司治理案與內部控制癌（盎2辦40俺題）一、單選題絆1、設立農板村信用合作頒社，應當具柏備下列條件啊：有符合銀傲監會規定的岸章程；以發耙起方式設立艾且發起人不罷少于( B板 ) 人等伴。搬A、100挨澳 熬 B、50敗0胺佰 吧 C、10百00邦 癌 阿 D、20敖0皚2、根據般中國銀行業哀監督委員會襖合作金融機扮構行政許可翱事項實施辦頒法，農村隘信用社單個柏自然人社員哀持股比例不唉得超過該社頒股本金總額百的（B）。癌A、1%礙佰 艾 B、2%敗疤 敗 C、3%扮哀 叭 D、5%啊4瓣、根據中盎國銀行業監奧督委員會合伴作金融機構凹行政許可事耙項實施辦法傲，農村合八作金融機構邦的

2、社員（股疤東）應以(巴 A )入靶股，不得以壩實物資產等邦形式作價入藹股。A、貨幣資襖金罷啊耙 B、有價矮證券埃耙 C、債權捌拔啊 D、實物罷資產般5疤、根據中罷國銀行業監靶督委員會合拜作金融機構安行政許可事爸項實施辦法板，農村合瓣作金融機構頒應按股金來案源和歸屬設跋置自然人股唉和法人股兩癌種股權。農辦村合作銀行敗、縣聯社應疤對自然人股唉和法人股分伴別設定資格百股和 ( 扳B )。扒A、原始股柏愛矮哀 B、投資疤股巴6佰、根據中百國銀行業監唉督委員會合半作金融機構搬行政許可事襖項實施辦法白，農村合熬作金融機構岸社員（股東百）股金每股柏人民幣1元擺。縣聯社自背然人入股一礙般不小于1拌000股，靶

3、法人資格股啊一般不少于般( A )皚股。頒A、100伴00稗耙胺 B、10愛0000頒啊 C、50奧00版瓣敖 D、10拜00辦7柏、農村信用傲社的注冊資本金的來源唉應是投資者胺有權支配的板（ A ）暗。澳A、自有資奧金阿把埃 B、借入礙資金邦安 C、債權扒吧邦 D、固定艾資產隘11、農村矮信用社的社瓣員經本社（佰 D ）同佰意后，可以艾轉讓。懊A、內勤副笆主任熬辦哀 B、主管懊會計扳骯扮 骯C、理事長唉版八 D、理事八會翱8奧、（ D 翱）是銀行風把險管理的最耙高決策機構挨。百A、高級管捌理層凹靶白 B、監事矮會柏埃鞍 笆C、董（理扳）事長半敖藹 D、董（八理）事會疤9柏、風險管理藹與公司治

4、理巴面臨的一個拌共同問題是擺建立有效的矮（ A ）翱。板A、背激勵約束機拜制叭 敖 B、監督藹機制八 襖 藹C、辦分配機制佰 吧 D、 HYPERLINK /view/1789697.htm 耙決策機制拌1扳0伴、董事會應靶制定并在全扒行貫徹執行敗條線清晰的白（B）和問耙責制。板A、制度制叭 拌 B、責叭任制罷 班 暗C、執行制辦 愛 奧D、考核制辦1壩1唉、公司的經叭營范圍由規叭定，并依法岸登記。奧A、登記機邦構澳 稗 罷 B、管頒理機構隘 版 稗C、公司章奧程隘 唉 俺 D、董事霸長版1俺2埃、召開股東敗會會議，應昂當于會議召柏開（B）前班通知全體股盎東；但是，氨公司章程另霸有規定或者扮全

5、體股東另安有約定的除邦外。挨A、十日 疤 B、熬十五日 扒 C、七扒日 壩D、三十日耙1哎3拌、公司法唉規定，股瓣東會會議作挨出修改公司拌章程、增加矮或者減少注奧冊資本的決稗議，以及公骯司合并、分霸立、解散或扒者變更公司壩形式的決議頒，必須經代敖表（B）以般上表決權的班股東通過。艾A、三分之昂一 瓣B、三分之絆二 礙C、二分之骯一 板D、四分之頒三跋1愛4傲、公司法安規定，有案限責任公司敖董事任期由柏公司章程規俺定，但每屆伴任期不得超隘過（B）。埃A、二年 拔 B、礙三年 暗 C、四年翱 D把、五年柏1笆5版、設立股份懊有限公司，敗應當有二人班以上二百人骯以下為發起人，其中須板有（C）以隘上的

6、發起人胺在中國境內埃有住所。敗A、三分之案一 叭B、三分之笆二 澳C、二分之扮一 霸D、四分之敗三礙16捌、股份有限佰公司采取發爸起設立方式矮設立的，公岸司全體發起案人的首次出白資額不得低敖于注冊資本白的百分之二案十，其余部叭分由發起人敗自公司成立霸之日起兩年爸內繳足；其頒中，投資公哎司可以在（唉D）內繳足唉。稗A、二年 叭 B、岸三年 叭 C、四年癌 D扮、五年澳17案、股份有限拔公司采取發敖起設立方式隘設立的，公盎司全體發起俺人的首次出絆資額不得低絆于注冊資本扳（A）的，板其余部分由稗發起人自公板司成立之日礙起兩年內繳百足；其中，八投資公司可爸以在五年內八繳足。凹A、百分之哎二十 百 B、

7、百分氨之三笆十 捌C襖、百分之四般十 吧D、百分之拜五十傲18澳、股份有限隘公司采取發骯起設立方式扒設立的，公般司全體發起靶人的首次出扳資額不得低矮于注冊資本班的百分之二氨十，其余部邦分由發起人艾自公司成立哀之日起（A巴）內繳足；搬其中，投資跋公司可以在壩五年內繳足奧。吧A、二年 挨 B、搬三年 骯 C、四年班 D胺、五年暗19爸、艾以募集設立翱方式設立股隘份有限公司懊的，發起人懊認購的股份搬不得少于公澳司股份總數叭的百分之（阿B）；但是鞍，法律、行矮政法規另有半規定的，從背其規定。伴A、二十五半 B昂、三十五 吧 C、敖四十五 翱 D、五挨十五斑20阿、股份制艾商業銀行獨跋立董事、外案部監事

8、制度八指引規定扳，銀行監事藹會中至少有疤（B）名外斑部監事，以骯強化監事會稗的客觀性凹，確保監事礙會監督工作瓣的有效開展啊。襖A、1 愛 B、阿2 白 C案、3 鞍 D、4艾21稗、監事會可埃以聘請（A半）協助開展案審計工作。白A、會計師埃事務所 氨 瓣 哀 B、律師跋事務所佰 骯C、監管機辦構 奧 D俺、評估機構昂2扮2阿、銀行應保艾持公司治理佰的（C）。靶A、清晰度埃 B藹、清潔度 皚 C、頒透明度 頒 D、可敖信度俺2壩3耙、敗董事會應充瓣分了解銀行壩將要從事的安各類重要（愛C）活動。搬A、存款業笆務 愛B、貸款業矮務 疤C、金融業愛務 D、中間業骯務扳2氨4阿、白為了確保銀隘行的財務報

9、哀告公允地反半映公司的財唉務狀況以及案公司在各重要方面的表疤現，董事會拔和高級管理笆層可采取措拜施提升外部扳審計師的有安效性：以下吧說法錯誤的擺是(C)凹A、確保外爸部審計師遵皚循適用的職皚業行為準則斑和規范。邦B、聘用外佰部審計師對熬財務報告所班披露的內部拔控制流程進骯行檢查。頒C、涉及本艾行機密的可拜不向外部審扒計師提供。頒D、考慮定氨期輪換外部拌審計師，至靶少定期輪換矮主審計合伙挨人。百2疤5澳、瓣銀行不應該皚公開披露的罷信息有：（霸C）骯A、董事會盎結構和高級艾管理層結構骯 B矮、基本的股礙權結構絆C、存貸款按人的信息 伴 礙 哎 擺D、銀行激懊勵結構的信襖息哀26瓣、八下列不屬于吧行

10、長應當行拔使的職權的般是： （A礙）邦A、聘任或者解聘副行矮長、財務負皚責人等高級哎管理層成員挨；霸B、代表高版級管理層向稗董事會提交拌經營計劃和敗投資方案，經董事會批懊準后組織實矮施； 傲C、授權高拜級管理層成澳員、內部各艾職能部門及般分支機構負懊責人從事經按營活動； 奧D、在商業八銀行發生擠扳兌等重大突叭發事件時，扮采取緊急措邦施，并立即背向監管部門懊和董事會、唉監事會報告昂；艾27岸、昂董事會擬訂擺的分紅方案應當事先報暗送監事會，凹監事會應當盎對此發表意阿見。監事會安應當在（B唉）個工作日藹內發表意見耙，逾期未發耙表意見的，瓣視為同意。敖A、10 佰 B、襖5 伴 C昂、7 翱 D、15

11、壩28哀、商業銀行埃應當建立薪艾酬與爸商業銀行效背益擺和白（C）愛相聯系的激皚勵機制。笆A、股東利暗益B、艾管理者利益邦C、盎個人業績捌D、耙崗位職責傲29辦、芭商業銀行般法規定，哎設立農村商班業銀行的注奧冊資本最低靶限額為（D拔）。注冊資跋本應當是實般繳資本。國礙務院銀行業拜監督管理機把構根據審慎奧監管的要求吧可以調整注癌冊資本最低扳限額，但不扳得少于前款安規定的限額愛。矮A、十億元啊人民幣案 暗B、五億元翱人民幣耙 暗C、一億元骯人民幣版 疤D、五千萬皚元人民幣藹3暗0爸、背商業銀行分疤支機構的經瓣營許可證應隘由哪個機關敗來頒發?（班B）挨A、國務院笆 澳 骯B、國務院吧銀行業監督安管理機

12、構骯C、人民銀柏行艾 胺 爸D、工商行鞍政管理部門埃3扮1頒、商業銀行笆分支機構的辦營業執照應爸由哪個機關哀來頒發?（藹D）芭A、國務院般 板 B、國務稗院銀行業監凹督管理機構版C、人民銀俺行 板D、工商行稗政管理部門鞍3跋2佰、國務院銀板行業監督管拔理機構制定挨對銀行業金版融機構及其胺業務活動監白督管理規章班的依據是（頒B）吧。罷A、法律白扳 昂 礙擺B、法律、跋行政法規安C、行政法斑規矮埃 背 D、法律笆、金融法規鞍3拜3、農村商業捌銀行是指（罷 B）芭稗 拌A.布局在骯農村的商業斑銀行搬絆 哎B.由轄內稗農民、農村頒工商戶、企案業法人和其藹他經濟組織罷共同入股組熬成的股份制耙的地方性金安

13、融機構。般壩 哀C.股份制霸銀行笆百 啊D.由農民百入股組成的捌國有商業銀拌行擺鞍 奧3頒4辦、農村商業斑銀行本行職俺工持股總額襖不得超過總背股本的板皚（ B翱傲）笆芭 絆A.20%傲啊 B.25熬%叭阿 C.30翱%把拌 D.35澳%頒隘 昂3愛5拌、農村合作把銀行職工之骯外的自然人伴股東持股總按額不得低于啊股本總額的爸 (B)敖絆 芭A.25%癌板 B.30藹%背把 C.35伴%矮班 D.40胺%按搬 懊36啊、統一法人吧農信社單個哀自然人投資笆最高不超過白股本總額的皚 (A案扳)敗按 笆A.千分之阿五八按 B.5%壩版 C.20%襖昂 D.25吧%艾案37阿、現代企業稗產權制度的跋典型組

14、織形拌式是：（跋盎C罷霸 ）扳A、私人企哀業熬瓣 B、獨資安企業耙奧 C、合伙暗企業奧拌 D、股份頒有限公司皚叭3藹8把、巴塞爾笆新資本協議搬規定，商案業銀行核心矮資本充足率搬不得低于(搬B)。癌A.2%擺B.4%澳C.6跋%D.耙8%把39案、任何單位凹和個人購買擺商業銀行股叭份總額（ 昂 B ）以半上的，應當斑事先經國務吧院銀行業監絆督管理機構礙批準。半A、1% 礙 昂B、5% 傲 暗C、10%跋 矮 D、15拌%伴40礙、設立公司哎必須依法制皚定公司章程案。公司章程鞍對下列哪些頒人不具有約頒束力。(D百) 艾A、公司 百 B、芭股東 岸 C、董事捌 D搬、職工盎41稗、依照我國懊公司法矮

15、規定，股東百的出資方式罷不包括（ 暗 A ）。哀A、勞務板 埃B、實物翱 伴C、土地使白用權般 D捌、哀非專利技術安4稗2昂、公司法規岸定如果股東阿大會表決方吧式違反了公奧司章程，可骯以(B)跋A、已獲半愛數以上股東扮認可，該表柏決不可撤銷版B、請求法伴院予以撤銷艾C、修改公阿司章程愛4擺3隘、有限責任柏公司解散后把成立清算組昂，由( 背A )組鞍成：藹A、股東爸 隘 把 熬 翱 拜B、股東大翱會指定人員辦C、人民法扮院制定人員白 絆 頒 愛 擺D、股東與哎主要債權人靶4愛4敗、監事會可靶以聘請會計巴師事務所協懊助工作，費叭用（B ）拌承擔。襖A、由監事按會承擔擺 傲 擺 八B、由所在扳公司承

16、擔把C、由股東傲承擔半 吧 霸 凹D、由負責百會計事務的藹監事承擔礙4敗5氨、銀行業金擺融機構不按熬照規定提供皚報表、報告吧等文件、資鞍料的,由銀愛行業監督管百理機構責令鞍改正,逾期八不改正的,哎處以( D氨 )數額笆的罰款。傲A、10萬岸元以下捌 哀 疤 斑 跋 壩B、5萬元拔以下叭C、5萬元啊以上20萬翱元以下挨 把 艾 挨D、10萬盎元以上30搬萬元以下骯46氨、金融許可盎證的頒發、霸更換、吊銷拌等由（B 背 ）依法氨行使，其他疤任何單位和敖個人不得行瓣使上述職權扮。啊A、人民銀稗行 巴B、銀監會熬 C鞍、工商局 八 D、凹其他單位霸47半、下列哪一哎條關于商業八銀行內部控板制的觀點是礙

17、錯誤的（B半）般A、商業銀昂行應當對存俺款賬戶實施敖有效管理，擺與除儲蓄存捌款以外的其跋他存款的所埃有人定期進罷行對賬，并版確保對賬的佰適時有效；邦B、商業銀岸行應當設立敗一個獨立部伴門專門負責扮內部控制的把建設、執行奧和內部控制埃的監督、評搬價；板C、內部審澳計部門應當埃對檢查發現頒問題隱瞞不跋報、上報虛白假情況或檢矮查監督不力岸，承擔相應哎的責任；扒D、商業銀拌行內部控制奧應當貫徹全板面、審慎、凹有效、獨立壩的原則；48跋、下列哪一佰條關于商業拜銀行內部控把制的觀點是按錯誤的（D藹）靶A、商業銀邦行的內部審班計部門應當斑有權獲得商辦業銀行的所岸有經營信息盎和管理信息跋，并對各個佰部門、崗位

18、拜和各項業務八實施全面的版監控和評價骯。翱B、商業銀八行應當嚴格執行案“霸印、押、證扒”辦三分管制度艾，使用和保翱管重要業務背印章的人員邦不得同時保靶管相關的業吧務單證，使岸用和管理密懊押、壓數機敗的人員不得澳同時使用或邦保管相關的佰印章和單證芭。案C、內部控芭制是商業銀唉行為實現經拔營目標，通柏過制定和實靶施一系列制藹度、程序和芭方法，對風癌險進行事前般防范、事中艾控制、事后岸監督和糾正邦的動態過程唉和機制。耙D、審貸委頒員會審議表霸決應當遵循靶集體審議、熬明確發表意巴見、多數同拌意通過的原擺則，全部意叭見應當記錄骯存檔。被審骯貸委員會否啊決一次的貸愛款申請半年岸內不得提交翱審貸委員會阿審議

19、。般49芭、商業銀 叭（C ）應八至少向銀行跋監管部門提暗交一次相關班風險評估報霸告。 瓣A、每季 艾 背 壩 把 C、每年頒B、每半年半 伴 傲 拌D、每二年矮50翱、備付金比癌例是屬（B瓣 ）指標。暗A、資本充拔足性指標；哀 B俺、流動性指背標；搬C、安全性吧指標； 捌 跋 D、效益熬性指標。跋5礙1盎、商業銀翱行風險監管巴核心指標（懊試行）明瓣確，單一集笆團客戶授信稗集中度為最版大一家集團搬客戶授信總稗額與資本凈挨額之比，不邦應高于（B胺 ）。 絆A、10%吧 埃 搬 B、15吧%俺 佰 佰 拜C、25%澳 霸 扒 D、30扳%隘5襖2唉、商業銀哎行風險監管癌核心指標（霸試行）明頒確，單

20、一客辦戶貸款集中版度為最大一隘家客戶貸款藹總額與資本艾凈額之比，按不應高于（皚 A ）。按 唉A、10%敗 埃 半 B、1拌5%懊 瓣C、20%伴 把 跋 D、2辦5%壩5案3艾、商業銀暗行房地產貸傲款風險管理鞍指引明確般，商業銀行岸對申請貸款搬的房地產開熬發企業，應稗要求其開發邦項目資本金疤比例不低于佰（C ）。疤 邦A、25%跋 矮 氨 B、3半0%胺 巴 盎 白C、35%翱 疤 頒 D、4邦0%挨5捌4熬、商業銀壩行房地產貸拜款風險管理凹指引明確愛，商業銀行拜應著重考核凹借款人還款藹能力。應將岸借款人住房柏貸款的月房凹產支出與收爸入比控制在骯_安_以下昂，月所有債癌務支出與收熬入比控制在

21、藹_骯_以下。(鞍 C 搬)挨A、扮40% 案 45扮% 壩 捌 B、45頒% 班 50%壩 稗 耙C、50%澳 55% 佰 D哎、55% 霸 6襖0%瓣55礙、商業銀凹行房地產貸靶款風險管理辦指引明確翱，商業銀行板在對貸款申拜請做出最終八審批前，貸氨款經辦人員安須至少直接奧與借款人面白談( A氨 )，從隘而基本了解罷借款人的基奧本情況及其邦貸款用途。扮A、一次百 罷 奧 B、二伴次百 伴 柏 稗C、三次昂 熬 骯 捌D、四次鞍56版、被審貸委搬員會兩次否辦決的貸款申罷請（A）內百不得提交審芭貸委員會審扮議。絆A、半年扒 藹 按 B、頒一年按 伴 板 瓣C、一年半班 笆 霸 D邦兩年絆57霸、

22、拆入資金霸比例屬 爸 （ B 拔）扳。案A、資本充爸足性指標 襖 扮 B、霸流動性指標叭 巴C、安全性指標 斑 D叭、效益性指岸標吧58佰、個人人住胺房抵押貸款八的風險權重霸為（D）。哎A、10%瓣 俺 疤 B、隘20%哎 捌 頒C、40%板 八 頒 D、爸50%柏59靶、資本充足板程度指標包骯括核心資本啊充足率和（挨C）。 P拌149背A、風險加岸權資產 案 邦 霸 B、附屬隘資本俺C、資本充氨足率 靶 靶 巴 D、正拔常貸款遷徙笆率胺6藹0班、不良貸款藹遷徙率包括扳次級類貸款伴遷徙率和（昂D）。 扳A、損失類擺貸款遷徙率岸 阿 扳 B、擺呆滯類貸款埃遷徙率埃C、關注類白貸款遷徙率白 凹 胺

23、 D、壩可疑類貸款吧遷徙率扒6板1跋、下列哪項俺指標屬綜合扮發展能力指阿標：（B）盎 柏A、資本充阿足率 絆 跋 吧B、存款增拌長率佰C、不良貸吧款比例 拌 安 D、資產利潤敗率伴6暗2岸、商業銀行辦應當對存款啊賬戶實施有礙效管理，與巴除（D）以埃外的其他存絆款的所有人般定期進行對芭賬，并確保爸對賬的適時昂有效。 按A、教育教安育儲蓄存款矮 搬 B、單位暗存款氨 扮 辦C、臨時存扮款背 鞍 D、儲蓄笆存款翱6奧3笆、應當承擔哀檢查失誤、埃清收不力責按任的是（C唉）。 鞍A、調查人版員； 熬 熬 絆B、審查和般審批人員；絆C、貸后管捌理人員； 百 埃 氨D、放款操半作人員。癌6拜4叭、商業銀行吧

24、與客戶的業挨務往來應遵昂循哪些原則俺?(D)捌A、效益性骯、安全性、啊流動性原則岸。按B、依法獨八立自主經營吧的原則。斑C、保護存扮款人利益原靶則。叭D、自愿、哀平等，誠實笆信用原則。敗6阿5瓣、按照中背華人民共和隘國銀行業監凹督管理法巴有關規定，隘對違反審慎白經營原則，阿資本充足率柏低于（ B藹 ） 存在扳風險隱患的艾農村信用社絆，銀監會應懊當責令其限扮期整改。 八 挨A0 靶 壩 B.2%般 板 扒 八C.4% 翱 艾 傲 昂 D.8%八 皚66拌、巴塞爾凹新資本協議懊要求，實邦施內部評級耙法初級法的吧商業銀行(奧C )。傲A. 必須霸自行估計每白筆債項的違敖約損失率愛B. 參照伴其他同等

25、規藹模商業銀行昂的違約損失暗率挨C. 由監版管當局根據白資產類別給暗定違約損失敖率吧D. 由信翱用評級機構哀根據商業銀稗行要求給出違約損失率背67皚、下面哪些扒不是商業銀行內部控制胺評價應遵循捌的原則？（拌D）跋A奧、全面性原哎則 拌B、統一性原則白 板C、獨立性襖原則半 阿D、合規性霸原則拜 熬 辦E爸、重要性原岸則耙68、商業銀行頒董事會、監挨事會和高級扮管理層應當板充分認識自笆身對內部控熬制所承擔的愛責任。以下瓣不屬于高級翱管理層負責扒的是（ 柏D ）邦A、負責澳制定內部控哎制政策，對岸內部控制體昂系的充分性礙與有效性進白行監測和評唉估芭B叭、負責執行哀董事會決策皚 矮 罷C半、負責建立

26、罷識別、計量耙、監測并控靶制風險的程班序和措施擺D扒、負責審批皚組織機構 礙 拌 搬E、負責建愛立和完善內癌部組織機構吧，保證內部靶控制的各項拌職責得到有扒效履行。扮69拌、商業銀行把董事會、監邦事會和高級啊管理層應當耙充分認識自白身對內部控笆制所承擔的愛責任。以下昂不屬于董事昂會負責的是阿（ E 班 ）稗A、負責保翱證商業銀行擺建立并實施按充分而有效岸的內部控制拜體系。捌B、負責審擺批整體經營笆戰略和重大襖政策并定期疤檢查、評價搬執行情況。盎C、負責確耙保商業銀行壩在法律和政扳策的框架內扮審慎經營，骯明確設定可扮接受的風險案程度，確保礙高級管理層捌采取必要措艾施識別、計挨量、監測并隘控制風險

27、。襖D、負責審拔批組織機構邦。伴E、負責制凹定內部控制耙政策，對內柏部控制體系案的充分性與笆有效性進行澳監測和評估扮。艾7疤0捌、商業銀行背董事會、監板事會和高級靶管理層應當吧充分認識自傲身對內部控愛制所承擔的白責任。以下盎不屬于監事稗會負責的是隘（ C 巴 ）辦A、監事會啊負責監督董跋事會、高級佰管理層完善白內部控制體板系。罷B、負責監傲督董事會及鞍董事、高級奧管理層及高襖級管理人員壩履行內部控壩制職責。俺C、負責保百證高級管理拔層對內部控斑制體系的充懊分性與有效啊性進行監測辦和評估。藹D、負責要傲求董事、董擺事長及高級壩管理人員糾巴正其損害商笆業銀行利益邦的行為并監伴督執行。般7靶1敗、下

28、列哪些板關于商業銀皚行內部控制背的觀點是不捌正確的（A阿）吧A、內部控胺制的建設、矮執行部門負凹責組織檢查斑、評價內部半控制的健全岸性和有效性傲，督促管理耙層糾正內部癌控制存在的巴問題。八B、商業銀胺行應當對代絆理資金支付愛進行審查和礙管理，按照扮代理協議的按約定辦理資骯金劃轉手續稗，遵循銀行奧不墊款的原哀則，不介入愛委托人與其吧他人的交易捌糾紛。邦C、商業銀邦行應當對同案一客戶的貸辦款、貿易融爸資、票據承版兌和貼現、愛透支、保理凹、擔保、貸瓣款承諾、開疤立信用證等癌各類表內外澳授信實行一瓣攬子管理，耙確定總體授笆信額度。昂D、商業銀巴行應當對會襖計賬務處理板的全過程實耙行監督，會半計賬務應當

29、氨做到賬賬、凹賬據、賬款懊、賬實、賬愛表和內外賬隘的六相符。版7盎2礙、商業銀行翱對集團客戶白授信應遵循擺的原則不包吧括哪一項：巴（D）捌A扒、統一原則奧 案 凹B藹、適度原則跋 佰 阿C、預警原伴則 版 昂D拜、超前原則敗7背3柏、安全性指岸標不包括（凹 A ）扮A、資產利笆潤率 稗 拌 靶 B、不唉良貸款比例耙 吧C、.對最扒大一戶貸款扒比例 壩 奧 D、對最大十戶斑貸款比例傲7暗4昂、風險權數罷為100氨的資產不包懊括（ C 把）哀A、短期農背業經濟組織巴貸款； 胺 扳B、短期農耙村工商業貸把款；霸C、短期農柏戶貸款； 阿 俺 氨D、各類呆板滯貸款。搬7板5扒、下列哪指愛標不是商敗業銀行

30、風險俺監管核心指埃標（試行）凹中明確的巴商業銀行風板險監管核心岸指標。( 暗 B )疤 熬A、風險水把平 矮 挨 版B、效益水伴平耙C、風險遷斑徙 芭 啊 凹D、風險抵佰補癌76凹、商業銀愛行風險監管凹核心指標（邦試行）明頒確，風險抵班補類指標衡把量商業銀行隘抵補風險損斑失的能力，半不包括哪個搬方面。（ 八 D ）氨 奧A、盈利能盎力 芭 版 愛 俺 B、準備邦金充足程度壩C、資本充哀足程度 搬 氨 哀 D敗、流動性扒77搬、下列關于八房地產貸款骯的表述不正邦確的是（ 罷D ）。哎A、商業銀版行應對發放背的土地儲備絆貸款設立土骯地儲備機構俺資金專戶，扳加強對土地凹經營收益的按監控。叭B、商業銀

31、傲行對申請貸叭款的房地產斑開發企業，扮應要求其開八發項目資本半金比例不低邦于35%。靶C、商業銀芭行應嚴格落芭實房地產開鞍發企業貸款澳的擔保，確啊保擔保真實矮、合法、有愛效。癌D、商業銀白行應根據各疤地市場情況懊的不同制定疤合理的貸款般成數上限，絆但所有住房巴貸款的貸款百成數不超過藹70%。半78白、農村合礙作金融機構斑風險評價和熬預警指標體捌系（試行）捌明確，流伴動性指標不版包括以下哪項指標（ 礙 A ）拜 傲A、不良貸矮款比例 捌 暗 矮 B、備付案金比例壩C、資產流敖動性比例 扮 哎 挨D、拆入資搬金比例鞍79背、商業銀叭行與內部人懊和股東關聯俺交易管理辦伴法所稱的懊商業銀行內按部人不包

32、括隘（B）敗A、商業銀白行的董事骯B、商業銀叭行的獨立股按東背C、總行和八分行的高級安管理人員傲D、有權決隘定或者參與瓣商業銀行授骯信和資產轉白移的其他人般員霸8佰0埃、商業銀行傲內部控制原敖則不包括：百（ A 奧 ）矮A、合規巴 埃B、審慎罷 白 熬C、有效班 扮 哎D、獨立的8擺1哎、商業銀行鞍應當設立履安行（ B哎 ）職能岸的專門部門隘，負責具體般制定并實施邦識別、計量啊、監測和控襖制風險的制耙度、程序和敗方法，以確柏保風險管理罷和經營目標凹的實現。巴A、合規管耙理矮 澳 板B、風險管耙理巴 暗 捌C、內部控阿制扮 鞍 阿D、內部審頒計柏8罷2敗、商業銀行白應當建立內般部控制的（跋 A

33、芭）制度，對板內部控制的跋制度建設、翱執行情況定百期進行回顧阿和檢討，并班根據國家法澳律規定、銀安行組織結構霸、經營狀況盎、市場環境柏的變化進行懊修訂和完善吧。隘A、評價 澳 鞍B、考核 盎 暗 C、激敖勵 阿 D、審扳計叭8奧3板、商業銀行八應當明確關壩鍵崗位及其稗控制要求，耙關鍵崗位應氨當實行定期頒或不定期的拔人員輪換和八（ D ）制度。班A、強制代把班 澳B、換人復叭核 叭C、輪流休假 哎D、強制休疤假岸8斑4芭、銀行業啊監督管理法懊旨在通過唉制定和實施扒對銀行業金敗融機構的審半慎經營規則扒，實現監管百方式從合規隘監管向（C班 ）的背轉變。絆A、謹慎監白管 按B、合規監熬管 疤C、風險監

34、矮管 扒D、合法監班管氨8霸5跋、業務復雜扮及規模較大稗的商業銀行板，應采用更阿加先進的風稗險管理方法艾，根據（C礙 ）操作風盎險的特點有扳針對性地進骯行管理。暗A、信貸業胺務百 絆 板B、資金業皚務巴 胺 扮C、各業務胺線熬 版 敖D、會計業氨務敖86叭、按照巴塞阿爾有效銀癌行監管的核熬心原則，唉下列哪項不辦屬于內部控熬制主要內容吧：(D)隘A、組織結岸構矮 靶 哎B、會計規矮劃版 藹 爸C、風險評安估捌 邦 斑D、對資產昂和投資的實翱際控制熬87邦、商業銀行氨內部控制評傲價的過程評傲價不包括（敖 D ）皚。吧A、內部控笆制環境、風版險識別與評芭估的評價扳B、內部控扳制措施的評叭價隘C、信息

35、交疤流與反饋的氨評價挨D、內部控扒制主要目標實現程度的百評價安88拔、商業銀行哀撥付各分支佰機構營運資奧金的總和，盎不得超過總扳行資本金總伴額的（ 叭B ）。瓣A、0.5版 啊 襖B、胺0.6 耙 百 啊C背、0.7 稗 皚 翱 D、0.爸8斑89矮、商業銀行扮應加強（ 扮C ），靶對借貸雙方爸的權利、義骯務、約定、頒各種形式的擺往來及違約絆糾正措施記芭錄并存檔。扮A、財務管胺理 俺 斑 B、風險唉管理 跋 C、授信芭文檔管理 靶 D、矮內部控制鞍9頒0哎、銀行機構傲風險狀況信矮息不包括（頒 D ）霸。芭A、信用風拔險 隘B、市場風扒險 把C、操作風懊險 巴D、案件信般息二、多選題捌91班、江

36、蘇省農昂村信用社完般善法人治理把結構工作的胺主要目標是背：明確劃分佰“礙三會叭”巴以及理事長藹、主任、監巴事長的職責翱、權力和任霸務，增加骯“按三會斑”凹運作的透明背度等。奧“懊三會拔”耙是指( A板BC )。安A、社員代芭表大會佰 B、理事埃會辦骯 笆C、監事會芭昂拜 D、貸款捌審批委員會唉92骯、商業銀行拌以( AB板D )為經搬營原則。案A、安全性氨敗澳 B、流動半性啊擺 霸C、合法性芭傲皚 D、效益扮性擺93盎、設立商業阿銀行，申請安人應當向國絆務院銀行業邦監督管理機斑構提交下列案文件、資料埃（ ABC頒 ）。敖A、申請書胺，申請書應癌當載明擬設襖立的商業銀巴行的名稱、凹所在地、注柏冊

37、資本、業啊務范圍等哀B、可行性版研究報告襖C、中國銀俺行業監督管辦理機構規定疤提交的其他邦文件、資料柏94艾、銀監部門敗對農村合作敗金融機構的巴監管理念是唉“八( ABC昂 )、提高挨透明度般”啊。盎A、哀藹管法人擺皚礙B、管風險敗 胺 爸C、管內控伴頒D、統一標澳準、一步到礙位皚95骯、達到完善昂法人治理結藹構的工作目版標必須堅持皚以下原則(霸 ABCD拌 )把A、絆澳真正尊重和霸維護社員合搬法權益的原百則隘 矮 絆B、必須堅翱持權責合法唉化原則搬C、必須堅白持產權明晰奧化和資本人邦格化原則吧 頒 辦D、必須堅百持職責制度傲化原則百96拜、理事會履拌行職責采取爸以下方式(艾 ABCD斑 )等

38、。柏A、召開理邦事會會議，扮并形成會議奧決議靶B、審閱主頒任室的工作奧報告和財務壩會計報告跋C、根據理扒事專長，按斑財務、社務扮和業務對理哎事進行工作皚分工吧D、調查有拜關情況，必霸要時對聯社吧主任進行質辦詢伴97靶、下列人員搬不得擔任、辦兼任監事(耙 ABC 爸)：熬A、唉擺本聯社（行半）理事長（昂董事長）吧壩 B、主任百（行長）拔C、財務、隘信貸負責人盎拜白瓣案 D、稽核捌負責人半98鞍、理事（董耙事）應當具班備的條件(板 BCD 癌)等。叭A、岸版具有高中以癌上文化程度捌B、具有一皚定的經濟、哀金融、法律翱、財務等知瓣識愛C、具有一胺定的群眾工盎作經驗，以班及調查研究瓣、參與議事斑、分析

39、判斷翱、發表主見哀的能力懊D、了解農拌村金融方針般、政策、制阿度，能夠閱胺讀、分析、啊理解農村金傲融企業的財搬務、信貸報凹表霸99笆、設立縣(稗市、區)農擺村信用合作邦社聯合社，啊應當符合以皚下審慎性條笆件( AB皚CDE )盎。案A、柏班有良好的公懊司治理結構挨；邦B、有健全案的風險管理般體系，能有扳效控制關聯翱交易風險芭C、有科學柏有效的人力扳資源管理制按度，有較高襖素質的專業傲人才扳D、具備有瓣效的資本約斑束和補充機扳制叭E、沒有地靶方人民政府懊財政資金入頒股白1岸00礙、公司向其唉他企業投資奧或者為他人哀提供擔保，翱依照公司章拔程的規定，由（ABC挨）決議。隘A、董事會捌 B壩、者股東

40、會藹 C藹、股東大會疤 D佰、上級主管按部門把1搬01柏、 HYPERLINK /view/198481.htm 板經濟合作與半發展組織礙的公司治疤理結構原則傲明確指出百了有效的公板司治理結構半應符合的基阿本原則。（半ABCDE疤）扮A、保護股拜東權利澳 扳 骯 霸B、確保公骯平對待所有頒股東拔C、依法保巴護利益相關藹者的權利，暗加強他們的拌參與機制矮D、保證及癌時準確地披捌露與公司有罷關的任何重拌大問題，包罷括 HYPERLINK /view/750134.htm 敖財務狀況案、經營狀況爸、所有權狀百況和公司治瓣理狀況的信絆息拌E、確保董壩事會對公司扮的拔戰略性指導案和對管理人艾員的有效監暗

41、督，并確保八董事會對公背司和股東負板責挨1罷02奧、公司的（阿ABCDE搬）不得利用扳其關聯關系捌損害公司利俺益。頒A、控股股隘東擺 艾 B、實盎際控制人 拔 暗 C、董事澳 壩 澳 D、監事矮 骯 扳 E、高級稗管理人員疤1邦03敗、公司法耙規定，股俺東有權查閱捌、復制（A絆BCD）和愛財務會計報八告。板A、公司章俺程 白 唉 B、股東辦會會議記錄爸 耙C、董事會俺會議決議 按 D、凹監事會會議扒決議俺1擺04扮、我國銀行扳業監管機構拌對完善我國八商業銀行公佰司治理提出扳什么要求：案（ABCD柏E）頒A、規范股霸東（社員）半行為，防止襖股東（社員百）操縱經營瓣管理損害存敗款人利益。挨B、強化

42、董鞍（理）事會巴的獨立性。岸C、明確行搬長（主任）案職責。翱D、強化監鞍事會的監督霸功能。哀E、完善激傲勵約束機構安，增強銀行絆活力。辦1俺05凹、中小金融按機構的礙“拔三會一層扒”伴是：（ABCD）瓣A、股東（骯社員）大會按 板 B搬、董（理）凹事會霸C、監事會氨議 骯 胺 敖 D、阿高級管理層艾1八0隘6、目前，埃中小金融機扮構在公司治昂理方面存在鞍的主要問題哎有：（AB斑C）霸A、股權結扒構不合理扭靶曲經營行為半。艾B、產權主懊體缺位造成頒內部人控制按。案C、缺乏可柏持續發展的按經營戰略。按D、難以確頒保管理信息耙的及時、真把實和完整。岸1按07案、從銀行業頒角度看，公安司治理涉及澳董事

43、會和高鞍級管理層管瓣理銀行業務爸及各項事務阿的方式，這隘將影響董事擺會和高級管絆理層如何：拔 （ABC澳DE）礙A、制定公氨司目標； 傲B、經營銀班行日常業務百； 跋C、履行對哀股東的責任唉義務并重視把其他被認可熬的利益相關氨者的利益；扮D、確保銀絆行的經營活氨動和日常行愛為符合安全埃穩健經營的瓣要求，并遵把循適用法律挨和監管規定安；捌E、保護存唉款人的利益昂。1阿08鞍、良好的公案司治理應建白立在合理有岸效的（AB矮D）的基礎敖之上。澳A、法律法般規 伴B、監管規艾定 扒C、會計準邦則 拌D、內部制矮度胺1骯09耙、所有銀行搬組織結構中靶至少應包含壩重要的監督扮形式，以確邦保適當的制唉衡：（

44、AB埃CD）凹A、由董事霸會或監事會挨實施的監督奧。敖B、由不參柏與各業務領艾域日常經營絆的人員實施熬的監督。笆C、各業務艾領域直接的爸條線監督。芭D、獨立的哀風險管理部挨門、合規部傲門和審計部哀門的監督。稗1啊10翱、董事應能霸夠不受管理昂層、政治利拜益或不適當般的外部利益隘集團的影響敖做出獨立判搬斷，在重要瓣領域存在潛稗在利益沖突凹時，這一點藹顯得尤為重斑要。前述所藹指的重要領哀域包括：（昂ABCD）八A、確保財班務報告和非敖財務報告的背真實完整。凹B、審查關阿聯方交易。案C、提名董愛事會成員和巴重要管理人澳員。般D、決定董巴事會成員和背重要管理人吧員的薪酬。艾1叭11凹、靶板薪酬委員會絆

45、的主要職責靶：對高級管巴理層和其他懊要害崗位人扮員的薪酬方柏案實施監督案，確保其薪吧酬方案與（隘ABCD）疤相一致，并扒將這些因素艾體現在薪酬巴政策中。佰A、銀行的唉企業文化 壩 B、哀經營目標斑C、發展經哎營戰略 班 D罷、控制環境吧1鞍12皚、風險管理頒委員會的主耙要職責：對胺高級管理層敖在管理銀行班的（ABC般D）、合規傲風險、聲譽捌風險和其他隘風險方面的拔活動實施監盎督。靶A、信用風翱險 奧B、市場風邦險 敖C、流動性扒風險 胺 D、操作捌風險佰1隘13襖、.董事會叭和高級管理柏層在識別銀扒行風險管理扳和內部控制稗體系的問題瓣方面，可通伴過以下途徑熬增強內部審班計部門的有扳效性： （邦

46、ABCD）把A、認識并搬在全行上下擺強調審計和阿內部控制流傲程的重要性笆； 拔B、及時有辦效地運用審傲計成果，并吧要求管理層邦及時糾正問拔題； 佰C、促進內傲部審計人員壩的獨立性，般如通過向董案事會或董事暗會下設審計斑委員會報告愛； 半D、利用內挨部審計人員爸評價關鍵內敖部控制的有把效性。昂114埃、為了確保斑銀行的財務耙報告公允地按反映公司的凹財務狀況以唉及公司在各稗重要方面的敗表現，董事盎會和高級管班理層可采取把措施提升外艾部審計師的艾有效性：以捌下說法正確跋的是(AB扮D)背A、確保外拜部審計師遵盎循適用的職懊業行為準則襖和規范。澳B、聘用外部審計師對板財務報告所版披露的內部隘控制流程進

47、拔行檢查。邦C、涉及本佰行機密的可礙不向外部審矮計師提供。敖D、考慮定扳期輪換外部癌審計師，至阿少定期輪換瓣主審計合伙班人。隘1阿15奧、銀行應該按公開披露的艾信息有：（班ABD）把A、董事會柏結構和高級耙管理層結構啊 B跋、基本的股絆權結構邦C、存貸款拌人的信息 把 矮 靶 耙D、銀行激胺勵結構的信挨息凹1把16把、下列屬于扮行長應當行搬使的職權的敗是： （B胺CD）隘A、聘任或瓣者解聘副行拜長、財務負百責人等高級澳管理層成員熬；安B、代表高翱級管理層向絆董事會提交盎經營計劃和皚投資方案，胺經董事會批把準后組織實邦施； 芭C、授權高藹級管理層成笆員、內部各敗職能部門及翱分支機構負板責人從事經

48、胺營活動； 敖D、在商業凹銀行發生擠挨兌等重大突唉發事件時，頒采取緊急措氨施，并立即傲向監管部門班和董事會、氨監事會報告敖；板1骯17矮、商業銀行跋應當建立薪般酬與（CE傲）相聯系的扳激勵機制。霸A、股東利班益 叭B、管理者盎利益 爸 C、個人哀業績 懊 D、崗位斑職責敗E、商業銀吧行效益伴1按18阿、設立商業拌銀行，應當叭具備的以下哀條件（AB矮CDE），奧，還應當符拌合其他審慎啊性條件。敗A、有符合辦商業銀行巴法和中拌華人民共和盎國公司法擺規定的章程敖；艾B、有符合霸商業銀行疤法)規定的巴注冊資本最笆低限額；斑C、有具備埃任職專業知皚識和業務工邦作經驗的董笆事、高級管疤理人員；稗D、有健全

49、啊的組織機構百和管理制度阿；佰E、有符合安要求的營業瓣場所、安全礙防范措施和哎與業務有關癌的其他設施柏。胺1拜19襖、根據商藹業銀行法隘規定，商業癌銀行下列哪唉些事項變更吧，應當經國襖務院銀行業拌監督管理機拔構批準。（辦ABCDE伴）伴A疤、變更名稱 藹 捌 B愛、變更注冊伴資本 凹 板C癌、變更總行邦或者分支行皚所在地阿D傲、調整業務般范圍 俺 阿E靶、修改章程罷1板20、根據商伴業銀行法阿規定，有下艾列情形之一暗的，不得擔哀任商業銀行把的董事、高霸級管理人員班：（ABC笆D）佰A、因犯有哎貪污、賄賂阿、侵占財產搬、挪用財產氨罪或者破壞社會經濟秩佰序罪，被判爸處刑罰，或佰者因犯罪被辦剝奪政治

50、權耙利的；擺B、擔任因凹經營不善破扮產清算的公挨司、企業的瓣董事或者廠叭長、經理，凹并對該公司拔、企業的破般產負有個人澳責任的；鞍C、擔任因把違法被吊銷埃營業執照的敖公司、企業芭的法定代表扒人，并負有按個人責任的翱；把D、個人所啊負數額較大暗的債務到期拌未清償的。皚1罷21伴、申請設立吧銀行業金融稗機構，國務鞍院銀行業監哎督管理機構芭應當對股東啊的靶壩（俺胺ABCD瓣隘）靶熬 進行審查芭。安A、資金來按源B、財百務狀況按辦C、資本補吧充能力藹D、誠信狀板況骯1敗22氨、與企業翱破產法的頒規定相比較佰，商業銀搬行法對商矮業銀行破產把的規定有哪把些特殊之處邦？（ABC翱D）擺A、僅以不霸能清償到期

51、稗債務為破產原因暗B、破產宣懊告前須經國斑務院銀行業翱監督管理機藹構同意班C、清算組疤成員須包括柏國務院銀行八業監督管理靶機構的人員矮D、破產清吧算時應優先癌支付個人儲扮蓄存款的本襖息敖1昂23罷、下列哪些版情形，金融機構應當向埃銀監會或其岸派出機構申伴請換發金融百許可證(A辦、B、C、拌D)斑A絆、機構更名扳 瓣B、營業地版址（僅限于般清算代碼）斑變更捌 皚C癌、許可證破凹損 礙D案、許可證遺襖失柏1翱24版、農村信用案社是由轄區熬內 (AB板C哀版)佰頒 入股組成傲的社區性地盎方金融機構哎。瓣澳 氨A、農戶八俺鞍 伴 癌B、個體工矮商戶吧矮 般C、中小企藹業拜矮背 D、黨政暗機關白盎 E、

52、事業奧單位骯柏 敖1柏25哀、深化農村皚信用社改革安試點必須堅扳持邦骯（安八 ABC壩捌）按疤 原則。半癌 扮A、 為扳“隘三農傲”懊服務的原則癌霸板 襖 氨B、因地制靶宜，分類指挨導的原則百班 胺C、按市場壩經濟的發展扮取向進行改邦革鞍跋 巴D、政企分拜開的原則疤按 俺E、先易后安難的原則啊爸 耙1笆26百、深化農村奧信用社改革隘的主要內容伴是 （AB背DE按盎）哀版 捌A、改革信胺用社管理體擺制懊傲 凹 俺 挨B、改革信矮用社產權制拌度唉擺 稗C、改善法壩人治理結構愛氨瓣 稗 哀 伴D、國家給襖予適當政策吧扶持吧八 瓣E、轉換經鞍營機制，增礙強服務功能皚埃 班1靶27盎、改革后，哎農村信用

53、社靶監督管理體拜制的總體框唉架是矮板（ AB 半E俺般）般柏 奧A、國家宏把觀管理、加半強監管凹胺 吧 扒 敗B、省級政班府依法管理把、落實責任靶吧 按C、省級聯澳社行業自律拌、加強管理佰叭 艾 唉 辦D、地方政癌府協助管理藹、提供支持懊巴 艾E、信用社盎自我約束、熬自擔風險霸把 百1奧28骯、省級聯社奧履行的主要愛職能有矮翱（ ABE把靶）擺叭 隘A、指導員背工培訓教育霸霸 辦 柏 骯 笆B、指導防壩范和處置農伴村信用社的叭金融風險傲傲 安C、對縣級板聯社的信貸矮業務進行審隘查癌皚 鞍 熬D、無償調礙動農村信用把社的資金哎癌 骯E指導電隘子化建設搬啊 奧1佰29頒、按照 （吧 ABD翱E白盎

54、）哀耙 原則，建八立健全農村傲信用社激勵盎和約束機制皚，切實加強澳內部管理，霸防范和控制霸新的風險。柏辦 岸A、自主經安營B、靶自我約束盎C、自主癌改革D哎、自我發展阿E、自笆擔風險盎吧 阿1敗30凹、在股權設啊置上，農村絆商業銀行的股本劃分為翱矮（ ABD擺耙）白壩 懊A、等額股拜份B、藹同股同權敗C、差額耙股份D氨、同股同利擺 頒1昂31八、設立農村霸商業銀行應半具備下列條班件頒骯( AC 跋E扒啊)壩搬 襖A、發起人頒不少于50巴0人翱骯 氨 熬 B、發起人板不少于10稗00人哎版 拔C、注冊資本金不低于骯5000萬襖元人民幣，昂資本充足率把達到8%叭白 靶D、 注冊胺資本金不低奧于80

55、00埃萬元人民幣鞍，資本充足壩率達到10霸%奧愛 拌E、有健全阿的組織機構扒和管理制度骯唉 皚1愛32唉、農村商業奧銀行股東大矮會可以行使巴 (BC拜敗)稗懊 職權爸礙 疤A、制定農扒商行的基本按管理制度搬伴 白B、選舉和拜更換董事八盎 邦C、審議、罷批準農商行艾的發展規劃奧澳 熬D、制定農按商行增加或昂減少注冊資百本的方案瓣辦 壩E、擬訂農扮商行的合并辦、分立和解盎散方案斑熬 拔133挨、以下屬于阿核心資本的按是(ABD巴)。八A、股本藹B、未分埃配利潤把C、普通貸矮款儲備癌D、公開儲芭備搬1斑34藹、根據經濟案合作與發展按組織的公司百治理準則，安治理結構框岸架應當做到辦(AB背CD)。藹A

56、、維護股擺東的權利，搬確保小股東般和外國股東癌在內的全體奧股東受到平壩等的待遇靶B、確認利骯益相關者的捌合法權利澳C、保證及霸時準確地披敗露與公司有案關的任何重稗大問題的信伴息扮D、確保董凹事會對公司般的戰略性指疤導和對管理白人員的有效頒監管吧1跋35、柏有下列情形壩之一的，不拔得擔任銀行癌業金融機構奧的董事和高岸級管理人員班：(ABC靶)翱A、曾經因罷犯有貪污、敗賄賂、侵占拌財產、挪用耙財產罪或者翱破壞社會經澳濟秩序罪等斑被判刑的把B、擔任或傲曾經擔任因岸違法被吊銷跋營業執照的笆或者因經營罷不善破產清氨算的公司、耙企業的法定笆代表人，負佰有個人責任矮或直接領導啊責任敗C、個人負芭有數額較大辦

57、的債務并到拔期未清償巴D、已退休骯的某政府機般構的領導人阿1敖36、頒銀監法所稱銀行業傲金融機構是阿指在中華人耙民共和國境頒內設立的下巴列哪些金融耙機構：(A翱BDE)唉A、商業銀礙行氨 般 愛 埃 皚B、城市信巴用合作社胺C、信托投熬資公司背 跋 稗 哎D、農村信隘用合作社辦E、政策性邦銀行岸1隘37跋、下列哪些斑屬于銀監會霸制定的規章背：（BCE般）愛A、商業銀搬行法安 氨 吧 藹 胺B商業銀行芭資本充足率稗管理辦法靶C、金融許按可證管理辦藹法襖 跋 昂D、金融違百法行為處罰巴辦法吧E、固定資矮產貸款管理拜暫行辦法擺1版38礙、設立公司芭必須依法制挨定公司章程盎。公司章程扒對下列哪些拔人具

58、有約束埃力：(AB耙CDE)懊A、公司奧 絆 般B、股東邦 拔 挨C、董事半 熬 襖D、監事稗 伴 邦E、高級管按理人員澳1阿39挨、金融機構佰有下列情形擺之一的，應疤當經銀行業襖監督管理機邦構批準：(罷)霸A、變更名白稱拌B、變更注敗冊資本斑C、變更機搬構所在地敗D、更換高芭級管理人員敗E、變更持昂有資本總額澳或股份總額半百分之五以唉上的股東般1艾40耙、商業銀行罷應當建立授白信風險責任礙制，明確規鞍定各個部門疤、崗位的風昂險責任。下敗列表述正確的有（A、扳B、C、D傲、E）艾A、調查人澳員應當承擔瓣調查失誤和罷評估失準的敖責任；藹B、審查和扒審批人員應罷當承擔審查藹、審批失誤俺的責任，并笆

59、對本人簽署安的意見負責爸；阿C、貸后管稗理人員應當安承擔檢查失癌誤、清收不暗力的責任；拔D、放款操伴作人員應當癌對操作性風邦險負責；叭E、高級管傲理層應當對邦重大貸款損疤失承擔相應拔的責任。奧1邦41敗、下列哪些矮關于商業銀背行內部控制的觀點是正胺確的（B、般C、D）岸A、內部控凹制的建設、柏執行部門負愛責組織檢查安、評價內部癌控制的健全稗性和有效性班，督促管理耙層糾正內部般控制存在的搬問題。佰B、商業銀扒行應當對代熬理資金支付哀進行審查和班管理，按照瓣代理協議的埃約定辦理資霸金劃轉手續壩，遵循銀行瓣不墊款的原辦則，不介入哀委托人與其案他人的交易鞍糾紛。啊C、商業銀鞍行應當對同俺一客戶的貸艾款、貿易融翱資、票據承案兌和貼現、般透支、保理艾、擔保、貸佰款承諾、開八立信用證等矮各類表內外俺授信實行一俺攬子管理，翱確定總體授愛信額度。凹D、商業銀哀行應當對會凹計賬務處理敗的全過程實氨行監督，會氨計賬務應當柏做到賬賬、氨賬據、賬款版、賬實、賬襖表和內外賬柏的六相符。哎1艾42芭、農村合作佰金融機構風壩險權數為5哎0的資產擺不包括（A扒C）。搬A、各類逾拔期貸款 辦 背 擺B、逾期調把出調劑資金稗C、農戶小巴額信用貸款班 芭 挨D、農戶聯八保貸款。邦1八43斑、根