1、1商業銀行經營模擬商業銀行經營模擬實戰訓練營實戰訓練營課程簡介課程簡介ABV管理咨詢機構管理咨詢機構www.abv- 2010年年8月月商戰風云突變，需要運籌帷握商戰風云突變，需要運籌帷握2風靡全球的實戰模擬培訓風靡全球的實戰模擬培訓企業實戰模擬培訓源自西方軍事上的戰爭沙盤模擬推演。戰爭沙企業實戰模擬培訓源自西方軍事上的戰爭沙盤模擬推演。戰爭沙盤模擬推演通過紅、藍兩軍在戰場上的對抗與較量，發現雙方戰盤模擬推演通過紅、藍兩軍在戰場上的對抗與較量，發現雙方戰略戰術上存在的問題，提高指揮員的作戰能力。略戰術上存在的問題，提高指揮員的作戰能力。模擬培訓已成為大多數世界模擬培訓已成為大多數世界500強企

2、業中高層管理人員經營管理強企業中高層管理人員經營管理培訓的主選課程。培訓的主選課程。接受過沙盤訓練的優秀中國企業已超過六千家。沙盤教學模式引接受過沙盤訓練的優秀中國企業已超過六千家。沙盤教學模式引入中國后，被北大、清華、人大、浙大等入中國后，被北大、清華、人大、浙大等18所高等院校納入所高等院校納入MBA、EMBA及中高層在職培訓的教學之中。及中高層在職培訓的教學之中。3引言引言 作為銀行的經營管理者，以下這些問題是否正在困擾著您作為銀行的經營管理者，以下這些問題是否正在困擾著您:信貸業務急劇增長，潛在不良貸款隨時可能炸響信貸業務急劇增長，潛在不良貸款隨時可能炸響面對企業經濟高速發展，卻總把握

3、不住信貸業務機會面對企業經濟高速發展，卻總把握不住信貸業務機會看準優質客戶，卻發現貸款額度早已用完看準優質客戶，卻發現貸款額度早已用完面對激烈競爭，大客戶總是被別人搶走面對激烈競爭，大客戶總是被別人搶走要推廣更多的產品組合，各級支行卻總是屢推不動要推廣更多的產品組合，各級支行卻總是屢推不動提高經營績效卻發現無從下手提高經營績效卻發現無從下手4答案就在商業銀行模擬經營實戰訓練營培訓主題培訓主題如何進行信貸風險管控？如何進行信貸風險管控？如何把握信貸業務機會？如何把握信貸業務機會？如何最好地利用有限的貸款額度？如何最好地利用有限的貸款額度？如何獲得持續低成本的資金來源？如何獲得持續低成本的資金來源

4、？如何提高商業銀行的經營績效？如何提高商業銀行的經營績效？如何針對企業需求靈活運用多種產品組合？如何針對企業需求靈活運用多種產品組合？如何有效協調各部門工作？如何有效協調各部門工作？5 培訓對象：商業銀行分行各級管理人員、支行行長 本課程是由我們借鑒國際金融界最新培訓研究成果，針對中國商業銀行需求特點，研究開發的第一代模擬經營訓練系統。 培訓規模：4050人 授課時間：2天6團隊構成團隊構成一、商業銀行團隊一、商業銀行團隊 6-8 支商業銀行團隊，每隊均由支商業銀行團隊，每隊均由 4 人組成，設綜合柜員、信貸員、會人組成，設綜合柜員、信貸員、會計主管、行長崗位。計主管、行長崗位。二、企業團隊二

5、、企業團隊 4-6 支企業團隊，每隊均由支企業團隊，每隊均由 2 人組成，設市場總監和財務總監崗位人組成，設市場總監和財務總監崗位三、央行團隊三、央行團隊 央行團隊一支，由央行團隊一支，由 3 人組成，設中央銀行行長、處長、主任科員崗位人組成，設中央銀行行長、處長、主任科員崗位四、銀監會團隊四、銀監會團隊 銀行監會團隊一支，由銀行監會團隊一支，由 3 人組成，設銀監會主席、局長、主任科員崗人組成，設銀監會主席、局長、主任科員崗位位7目錄目錄課程收益沙盤培訓特點課程體系與理論基礎講師介紹公司背景課程預算8 課程收益課程收益 各級行長：各級行長：洞悉商業銀行績效提升要點；全面控制經營風險；培養洞悉

6、商業銀行績效提升要點；全面控制經營風險；培養運籌帷幄的綜合管理能力；運籌帷幄的綜合管理能力；各級管理人員：各級管理人員：掌握信貸風險管控、貸款定價、掌握信貸風險管控、貸款定價、中間業務開發與應中間業務開發與應用、銀行績效評估、資金籌劃與成本控制、產品用、銀行績效評估、資金籌劃與成本控制、產品營銷決策；最終營銷決策；最終提升各級提升各級管理者的戰略思維格局；管理者的戰略思維格局；91.體驗式學習體驗式學習 ；2.角色扮演案例分析現場點評顧問式指導；角色扮演案例分析現場點評顧問式指導；3.參與者視覺直觀、鮮明；參與者視覺直觀、鮮明；4.分析、評估視角新穎；分析、評估視角新穎；5.營造真實經營的市場

7、競爭環境；營造真實經營的市場競爭環境；6.在犯錯誤中認識錯誤；在犯錯誤中認識錯誤；7.課程集實戰性、操作性、體驗式于一體，讓每個層級的學員都課程集實戰性、操作性、體驗式于一體，讓每個層級的學員都有針對性的收獲！有針對性的收獲！課程特點課程特點培訓目的培訓目的特點特點課程體系與理論基礎課程體系與理論基礎講師介紹講師介紹公司簡介公司簡介10體驗體驗分享分享提升提升應用應用11第一天上午第一天上午基礎講解（內容介紹）、破冰游戲基礎講解（內容介紹）、破冰游戲故事引導、課程背景介紹故事引導、課程背景介紹初始年引導學習與規則理解初始年引導學習與規則理解1) 各商業銀行公布自己的名稱、經營理念與重點業務；2

8、) 各企業公布自己的名稱、經營理念與重點業務，并自行選擇基本存款賬戶的開戶行以及日后業務的往來行；3) 央行宣布需要各商業銀行提交的年度資料，以及具體的監管目標；4) 銀監會宣布需要各商業銀行提交的年度資料、對銀行的評級依據以及相應監管手段培訓目的培訓目的特點特點課程體系與理論基礎課程體系與理論基礎講師介紹講師介紹公司簡介公司簡介12第一天下午（第一二會計年度）第一天下午（第一二會計年度）1）企業投標經營開始、商業銀行開始存款及貸款業務競爭）企業投標經營開始、商業銀行開始存款及貸款業務競爭2）銀監會對各銀行監管、中央銀行根據宏觀經濟環境調控市場；）銀監會對各銀行監管、中央銀行根據宏觀經濟環境調

9、控市場；3）本年經營資料匯總、及次年監管政策公布）本年經營資料匯總、及次年監管政策公布培訓目的培訓目的特點特點講師介紹講師介紹公司簡介公司簡介課程體系與理論基礎課程體系與理論基礎主題分享之一：風險管控主題分享之一：風險管控問題貸款是如何產生的問題貸款是如何產生的企業貸款信用的企業貸款信用的6C6C分析分析不良貸款的預警信號不良貸款的預警信號不良貸款的處理措施不良貸款的處理措施主題分享之二：怎樣抓住你的大客戶主題分享之二：怎樣抓住你的大客戶大客戶定位及其需求特征大客戶定位及其需求特征如何把握信貸業務機會時點如何把握信貸業務機會時點有效管理信貸額度的技巧有效管理信貸額度的技巧如何針對企業需要進行產

10、品組合如何針對企業需要進行產品組合13第二天上午（第三、四會計年度）第二天上午（第三、四會計年度）1）企業各項技改投標、開始擴張經營、企業與政府開始發行債券、部分企業開始）企業各項技改投標、開始擴張經營、企業與政府開始發行債券、部分企業開始自營出口業務或發行股票自營出口業務或發行股票2）商業銀行不僅要進行存款及貸款業務競爭、還需要開始投資業務競爭）商業銀行不僅要進行存款及貸款業務競爭、還需要開始投資業務競爭3）開始出現同業競爭與合作）開始出現同業競爭與合作4）銀監會對各銀行監管趨于復雜）銀監會對各銀行監管趨于復雜培訓目的培訓目的特點特點講師介紹講師介紹公司簡介公司簡介課程體系與理論基礎課程體系

11、與理論基礎主題分享四：商業銀行投資業務主題分享四：商業銀行投資業務投資業務分類投資業務分類投資業務的風險特征投資業務的風險特征投資陷阱及預防投資陷阱及預防主題分享三：如何獲得持續低成本主題分享三：如何獲得持續低成本的資金來源的資金來源商業銀行資金來源渠道商業銀行資金來源渠道不同資金來源的成本對比分析不同資金來源的成本對比分析14培訓目的培訓目的特點特點講師介紹講師介紹公司簡介公司簡介第二天下午（第五、六會計年度）第二天下午（第五、六會計年度）1）企業經營風險開始顯露、宏觀調控風險出現）企業經營風險開始顯露、宏觀調控風險出現2）商業銀行需要開展多種中間業務，并設計各種產品組合進行市場競爭）商業銀

12、行需要開展多種中間業務，并設計各種產品組合進行市場競爭3）銀監會對各銀行監管更加完善、中央銀行調控手段多變；）銀監會對各銀行監管更加完善、中央銀行調控手段多變；4）商業銀行業績評比）商業銀行業績評比課程體系與理論基礎課程體系與理論基礎主題分享五：商業銀行業務創新主題分享五：商業銀行業務創新企業最需要哪些中間業務企業最需要哪些中間業務中間業務的定價模式中間業務的定價模式貸款定價方法貸款定價方法主題分享六：商業銀行績效評價主題分享六：商業銀行績效評價績效評估指標分類績效評估指標分類績效陷阱績效陷阱15第一階段第一階段課程導入課程導入第二階段第二階段模擬經營模擬經營第三階段第三階段業績盤點業績盤點第

13、四階段第四階段總結點評總結點評分分 組組確立經營目標確立經營目標學習運營規則學習運營規則組織管理團隊組織管理團隊市場市場調研調研需求需求分析分析產品方產品方案設計案設計競爭競爭分析分析溝通談判溝通談判合作競爭合作競爭填寫報表填寫報表指標對比指標對比原因分析原因分析知識分享知識分享講師點評講師點評16理論基礎理論基礎17商業常青樹商業常青樹經營績效經營績效業務創新業務創新資源規劃資源規劃客戶需求定位客戶需求定位產品設計產品設計團隊決策風險控制風險管控風險管控18案例分享案例分享高盛欺詐案高盛欺詐案英國諾森羅克銀行擠兌事件英國諾森羅克銀行擠兌事件A公司信貸審查案例公司信貸審查案例招商銀行中間業務發

14、展研究招商銀行中間業務發展研究A銀行的營銷創新與大客戶的開發案例銀行的營銷創新與大客戶的開發案例卡特彼勒融資產業鏈經營策略卡特彼勒融資產業鏈經營策略19核心培訓講師簡介核心培訓講師簡介高峻峰高峻峰 博士博士西南財經大學天府學院金融實訓課程開發組組長西南財經大學天府學院金融實訓課程開發組組長ABVABV管理咨詢機構高級培訓師管理咨詢機構高級培訓師曾在企業曾在企業模擬經模擬經營實訓領域、戰略咨詢與培訓領域營實訓領域、戰略咨詢與培訓領域工作多年，對商業銀行經營管理有過多年研究，具工作多年，對商業銀行經營管理有過多年研究，具有豐富的實戰經驗，剖析深入，點評犀利。有豐富的實戰經驗，剖析深入，點評犀利。2

15、0公司簡介公司簡介21公司背景：公司背景：ABV管理咨詢機構管理咨詢機構成立于成立于2000年，是一家專業從事企業咨年，是一家專業從事企業咨 詢的管理顧問公司。詢的管理顧問公司。公司定位：為企業、政府、事業單位、公司提供專業級品質的培訓項目。公司定位：為企業、政府、事業單位、公司提供專業級品質的培訓項目。服務特色：定制式、體驗式、實戰性、震撼性。服務特色：定制式、體驗式、實戰性、震撼性。師資隊伍：本師資隊伍：本公司的專職員工中，公司的專職員工中，90%90%擁有本科及以上學歷，擁有本科及以上學歷，30%30%以上擁有以上擁有 碩士或碩士以上學歷，碩士或碩士以上學歷，7 7人擁有高級咨詢師資質。當前所有員工都有人擁有高級咨詢師資質。當前所有員工都有 豐富的從業經驗豐富的從業經驗。22因維培訓的理念1、培訓態度-認真嚴謹;2、培訓團隊高素質；3、培訓方式科學有效效系統的后續跟蹤服務優秀的培訓師團隊 理論與實戰相結合的培訓內容 完善的培訓評估體系因維培訓優勢培訓項目的針對性嚴格的培訓需求分析 培訓態度培訓態度-認真嚴謹認真嚴謹培訓團隊素質一流培訓團隊素質一流培訓方式科學有效培訓方式科學有效因維培訓：因維培訓：23需求調查需求調查 專家小組