1、上海XX有限公司組織架構設置方案一、指導思想為實現公司的經營目標，優化管理流程，推進功能組合，以規范機構設置、強化管理職能、提高工作效率為重點，建立規范有序、管理科學、運轉協調、精簡高效、以人為本，符合現代企業制度需要的組織架構。二、公司治理結構上海國環融資租賃有限公司分決策層、管理層、執行層三層結構治理。決策層由股東會、監事會（監事）、董事會（執行董事）組成，并設置戰略發展委員會、風險委員會、關聯交易委員會、薪酬委員會、審計委員會共五個專門工作機構。管理層由領導班子組成，并設置產品委員會、風控委員會、資產處置委員會、紀律委員會、預算小組、招投標評審小組、合格供應商評審小組共七個專門工作機構。

2、執行層由各職能部門組成。（一）決策層股東會：代表所有投資者權益，向全體股東負責，擁有公司所有權，是公司的最高決策機構。監事會（監事）：聘任監事會或獨立監事，對董事會工作進行監督，維護所有投資者的利益，進行財務審計工作，定期向股東大會匯報工作。董事會：是股東會的延伸機構，對股東會負責；在股東會授權下，擁有公司的重大決策權和最高決策權。董事會下設五個專門工作機構，具體如下：1. 戰略與預算委員會：是董事會下設機構，對公司董事會負責。主要職責是研究公司長期發展戰略、重大投資決策、預算安排并提出可行性建議。戰略與預算委員會應由三至七名成員組成。2. 風險管理委員會：是董事會下設機構，對公司董事會負責。

3、主要職責是負責制定公司的風險策略，批準公司重大風險內控制度，對公司經營活動相關聯的各種風險控制在合理的范圍內。風險管理委員會由三至七名成員組成。3. 關聯交易委員會：是董事會下設機構，對公司董事會負責。主要職責是對關聯交易進行管理、審查、批準，控制關聯交易風險。關聯交易委員會由三至七名成員組成。（上市后設立）4. 薪酬與考核委員會：是董事會下設機構，對公司董事會負責。主要職責是負責制訂公司董事及高級管理人員薪酬政策與方案、考核標準并進行考核。薪酬與考核委員會由三至七名成員組成。5. 審計委員會：是董事會下設機構，對公司董事會負責。主要職責是負責公司內外部審計的溝通、企業內部控制體系建設和實施的

4、監督與核查工作。審計委員會由三至七名成員組成。6. 提名委員會：是董事會下設機構，對公司董事會負責。主要職責是對公司董事和高級管理人員的選擇標準、選擇程序及人選等提出建議方案。提名委員會由三至七名成員組成。（二）管理層由領導班子組成，是公司經營計劃的實際操作人，對董事會負責，是公司的經營目標得以實現關鍵人物，上至公司的經營策略，下至每一個具體項目的實施，都需要管理層的積極參與，盡職盡責。公司實行總經理負責制，公司重大決策、重要人事任免、重大項目安排和大額度資金運作事項，須通過總經理辦公會審定。管理層下設七個專門工作機構，具體如下：1. 產品委員會：產品委員會是管理層下設的專門工作機構，主要負責

5、公司產品方案的批準和產品實施的監督與核查工作。產品委員會成員為五人以上單數，包括一名委員主任。委員成員包括：產品研發、銷售市場、風險控制、內控、資金財務、運營管理、管理層。2. 風控委員會：風控委員會是管理層下設的專門工作機構，主要負責公司風險管理工作的評估、管理和監督。風控委員成員為五人以上單數，包括一名委員主任。委員成員包括：貸后，信審風控，內控、客服、銷售市場、庫存與渠道業務、管理層。3. 資產處置委員會：資產處置委員會是管理層下設的專門工作機構，主要負責對于公司資產處置方式、定價、對象的審議工作。資產處置委員會成員由三至七名委員組成，包括一名委員主任。委員成員包括：貸后、內控、財務資金

6、、綜合事務、管理層。4. 紀律委員會：紀律委員會是管理層下設的專門工作機構，主要負責違規違紀行為處理意見的審議工作。紀律委員會成員為五人以上單數，包括一名委員主任。小組成員包括：內控、人力資源和管理層。5. 預算小組：預算小組是管理層下設的專門工作機構，主要負責制定公司預算制定、審議、報告和過程管理。預算小組成員為五人以上單數，包括一名委員主任。委員成員包括：公司各部門及管理層。6. 招投標評審小組：招投標評審小組是管理層下設的專門工作機構，主要負責對投標單位進行資格預審，審定招標文件，參加開標、評標、定標工作。招投標評審小組成員為五人以上單數，包括一名委員主任。小組成員包括：綜合事務、運營管

7、理、內控、財務、需求部門及管理層。7. 合格供應商評審小組：合格供應商評審小組是管理層下設的專門工作機構，主要負責公司合格供應商評審的具體實施。合格供應商評審小組成員為五人以上單數，包括一名委員主任。小組成員包括：綜合事務、各相關部門及管理層。（三）執行層是各職能部門，對管理層負責。三、部門設置原則1. 戰略導向原則：以“成為領先的汽車融資租賃服務提供商”的發展戰略為導向，來設置組織架構。2. 簡潔高效原則：以層級簡潔、管理高效為原則。3. 負荷適當原則：部門功能劃分合理，工作負荷和定編相適應，崗位工作明確。4.責任均衡原則：體現責權利一致的要求。四、部門主要職責根據公司發展的需要和上述部門設

8、置的原則，公司內設綜合事務部、工會、財務部、資金部、內控部、銷售市場部、庫存與機構業務部、運營部、貸后部、服務部、信審風控部共十一個部門。1. 綜合事務部（工會合并辦公）：公司運營的中樞部門，負責溝通上下、聯系左右的橋梁和樞紐，是總經理工作參謀輔佐機構，對推動公司的發展進程有著重要的作用。部門主要職責：根據總經理的指示，統籌公司行政管理工作，負責人力資源開發與管理，協調公司各部門的相互關系，監督、檢查總經理的各項指示和公司會議決定的落實情況，管理公司文書、檔案和資料，做好接待來訪工作，傳遞和整理公司經營管理信息，為總經理制定經營管理決策提供依據。2. 財務部：在公司戰略的指導下，負責構建與經營

9、戰略配套的財務支撐體系，保障公司財務工作有序運作，包括全面預算管理、會計核算管理、成本費用管理、稅務管理、會計信息管理及配合安排年度審計事項等，以及財務各項制度建設、財務工作合規性管理。部門主要職責：（1）全面預算管理：財務部負責年度預決算編制的統籌協調、各責任部門經營結果的審核，以及財稅預決算、資金及融資預算的編制和匯總。（2）會計核算管理：財務部負責公司各項經營活動的會計核算，以公司發生的各項交易或事項為對象，記錄和反映公司本身的各項生產經營活動，確保會計信息的真實性、完整性以及可比性（。3）成本費用管理：財務部日常實時監控各部門費用支付情況，確保費用支出進度與預算進度保持一致。日常費用管

10、理確保費用支出按照公司規定的審批權限和路徑進行審批，確保發票合規、金額準確。（4）稅務管理：對公司各類業務從起始階段進行稅務籌劃，負責日常各稅種計提申報繳納及入賬（個稅申報除外），日常票據管理，年度匯算清繳申報工作。（5）會計信息管理：財務部向需求方編制并提供經公司批準披露的財務數據。（6）審計事項：對接公司財務審計事項。3. 資金部：資金部是公司為擴大融資、籌措企業運行資本而設立的資金集結機構。部門主要職責：在公司戰略的指導下，形成與經營戰略配套的資金管理體系，即包括資金預算、資金計劃、融資管理、資金風險管控、資金交易管理、內部銀行管理、結算管理等在內的一個完整運作的資金體系，保障公司業務發

11、展過程中對金融資源的需求，確保公司整體的流動性安全，提供結算、信貸、金融產品創新等多種服務，進一步優化資源配置，控制資金風險。4. 內控部：內控部是公司治理的重要部門。負責公司制度建設、梳理內控流程、保證合規性、提供信息化支持的重要機構，對支持和穩定公司的發展進程有著重要的作用。部門主要職責：（1）負責梳理公司日常內控流程及合規性，并參與關鍵業務流程的內部控制設計；（2）對公司內部控制設計及執行有效性進行定期評估，參與公司的日常內部審計工作；（3）根據制度或領導安排組織開展公司內控體系建設工作，負責根據公司總體發展規劃起草內控審計發展規劃和年度計劃，針對性制定相應的內部控制計劃并組織實施，完善

12、公司內控審計工作質量及標準體系；（4）協助應對外部審計工作；（5）負責內部員工違反公司紀律行為的調查，并出具意見；（6）負責公司業務系統搭建、運維、更新，確保業務系統正常運轉，維護既定的應用系統；（7）負責公司IT設備、弱電系統的維護與管理，確保信息安全、流轉通暢，按需求建立有效內部信息共享、及正常網絡使用，按需求提供快速、便捷的IT解決方案。5. 銷售市場部：公司零售金融產品營銷的中心部門，負責品牌宣傳、渠道管理、產品銷售，達成公司要求的銷售目標。部門主要職責：（1）銷售：根據公司的業務發展策略，開發銷售渠道；管理銷售渠道，把控渠道風險；對客戶的銷售渠道進行培訓；負責達成公司要求的銷售任務和

13、目標。（2）市場：根據公司發展戰略，負責公司品牌規劃和品牌形象建設，統一口徑；調研市場行業競爭信息，分析、規劃和調整市場策略；結合產品與業務發展，策劃實施市場推廣計劃（線上與線下），制作市場營銷工具與物料，促進市場銷售目標的達成；開發維護媒體關系，拓展管理品牌資源，為公司戰略推進及業務開發營造良好的外圍環境。6. 庫存與機構業務部：公司庫存業務、機構業務（包括但不限于主機廠、同業、金融機構）開拓、運營及維護的中樞部門，負責跨部門溝通、協調及推進公司庫存和機構業務的開展，對公司B端資產業務的貢獻起重要作用。部門主要職責：根據總經理、分管副總的指令以及公司戰略發展的要求，全面負責公司B端庫存融資和

14、機構合作業務，制定全國業務發展目標，起草全國業務發展的目標策略，年度預算、實施計劃及產品設計，并管理執行落實；負責團隊組建、業務渠道維護與拓展，帶領全國各分公司完成總部的目標計劃，并對業務品質負總責；指導團隊完成分解、完成全年目標任務及各項財務指標；指導團隊完成所負責區域客戶信息的收集、整理、上傳任務和客戶服務；指導和協助客戶進行業務操作，努力提高負責信息總量和服務質量；指導和協助客戶進行業務操作，努力提高負責信息總量和服務質量；負責團隊的培養和工作指導，并對其工作情況進行檢查、考核與反饋。7. 運營部：公司業務運營要害部門，負責溝通各個業務部門，起業務溝通的橋梁和樞紐作用，在各部門的協同支持

15、下，維護公司業務的正常運營。部門主要職責：（1）GPS管理流程疏導，從GPS設備的采購、發放、安裝、日常監管、離線月報告分析、GPS服務費結算等方面精細化管理。作為風控方式的重要手段，GPS定位為催收尋找車輛提供有力保證，GPS務必采購流程清晰、系統管理規范、安裝準確、核算無誤。同時需要Fin-tech部門、市場銷售部、風控部門、催收部門協同工作，以保證GPS在風險管理過程中發揮有效作用；（2）保險情況跟進，主要職責為直租業務投保、續保、以及承租車輛出險后對車輛理賠流程跟進等；（3）拍牌，為支持公司業務，進行滬牌的標書認購、拍牌操作、牌照認購等一系列與拍牌有關的事宜。8. 貸后部：公司風險控制

16、的最后一關，負責處理壞賬，控制逾期風險，保證公司資產安全。部門主要職責：（1）負責對不同風險程度的逾期客戶開展電話催收或其他外訪工作，記錄催收結果并及時跟蹤后續情況；（2）根據工作過程中發現的難點問題、工作重點以及操作經驗進行分析研究、，提出有針對性并切實可行在解決辦法，確保完成業績目標；（3）根據貸中和貸后發現的問題，歸類匯總；（4）制定完善工作計劃，對客戶審核、催收工作制定審核及操作流程，并高效實施；（5）調查客戶的還款能力，評估客戶的貸后風險且實施有效的處理手段；（6）開拓各種有效的信息修復渠道，進行失聯客戶的信息修復工作，提高回款率，減低壞賬損失；（7）針對中高期違約客戶，及時與相關部

17、門溝通，提出有效催收措施，指導催收策略落實，跟進催收效果。9. 服務部：負責起租后至租賃期滿的的客戶業務辦理及全國400服務熱線接聽，為客戶提供優質服務。部門主要職責：（1）確保公司每日扣款收款信息及時準確，包括貸后資料管理，及抵/解押和備案資料的蓋章和郵寄工作；（2）負責貸后業務辦理，包括提前還款，客戶信息、銀行卡變更、開具信用證明、短信發送、登記證結清/調閱等工作；（3）負責全國400服務熱線接聽，受理客戶咨詢、投訴、建議，并做好記錄，向客戶提供優質服務。10. 信審風控部：全面負責公司業務信用風險的管理工作。部門主要職責：（1）制訂公司風險管理總體原則與政策，編制風險管理制度，建立和完善公司內控和全面風險管理體系；（2）根據公司戰略，負責制定風險管理的中、長期規劃，并根據年度目標制定實施策略；（3）建立欺詐風險預警模型和監控體系，并對風險特征進行量化分析；（4）監測公司資產狀況及風險變化，定期報告，并及時通報重大風險事項，進行風險預警和提示，制定緊急處置方案，并組織實施