1、* 縣農村信用合作聯社2018 年反洗錢培訓計劃各信用社、分社：為適應日益嚴峻的洗錢犯罪形勢，提高全縣各機構管理人員的反洗錢工作管理水平及員工隊伍整體素質，增強反洗錢工作人員分析判斷能力，提高反洗錢業務技能，有效杜絕洗錢風險的發生，促使反洗錢工作更加規范、高效運行，依據人民銀行、省聯社反洗錢要求，按照 * 縣農村信用合作聯社反洗錢培訓制度規定，規范開展反洗錢培訓工作，特制訂 2018 年度反洗錢工作培訓計劃。一、培訓目的認真落實 “風險為本”的反洗錢工作要求，提升全員反洗錢責任意識，樹立敬業愛崗意識、建立合規文化氛圍、提升依法管理洗錢風險能力，聯社反洗錢培訓工作統一部署，注重實效，通過培訓，造

2、就一支精通反洗錢業務的高素質隊伍，提高全體員工業務素質和服務質量，進一步增強防范風險的能力，全面推動我縣農村信用社反洗錢工作合規、穩健運行，為各項業務穩健發展奠定堅實的基礎。二、培訓管理在以聯社理事長為組長的反洗錢工作領導小組領導下，各機構、業務條線負責人為本機構反洗錢培訓第一責任人，負責反洗錢培訓工作的組織實施。聯社反洗錢辦公室負責全 縣反洗錢培訓工作的日常管理、組織、協調，以及具體培訓 工作的落實和相關培訓材料的編制印發；反洗錢工作成員部 門負責涉及本部門業務條線范圍內相關反洗錢知識的培訓； 各機構負責本機構人員的反洗錢培訓。三、培訓方式反洗錢培訓工作遵循 “不同對象、不同方式；不同層次、

3、 不同內容”、“高標準、嚴要求、實用性”的原則開展。以自 學為主，培訓為輔，培訓方式可靈活多樣，采取課堂講解、 輪訓、經驗交流、以會代訓等形式，力求做到形勢多樣、聯 系實際和學以致用。四、培訓范圍（一）反洗錢工作領導小組全體成員聯社反洗錢辦公室側重于管理能力、制度執行力和業務 水平方面，重點進行反洗錢法律法規培訓，掌握金融機構的 法律責任，提高風險防范的主動性，可通過聘請專業培訓師 授課和本聯社業務人員進行培訓，年度內，組織反洗錢知識 培訓至少一次。（二）反洗錢相關崗位全體業務人員各機構側重于反洗錢基礎知識、應知應會、業務操作技 能的培訓，重點培訓案例、最新反洗錢手法和特征，可疑交 易的甄別、

4、分析；“了解你的客戶”、客戶身份識別、身份資料和交易記錄保存、重大可疑交易信息的搜集上報等業務，強化反洗錢基礎工作，提高一線臨柜人員的警惕性，組織反洗錢知識培訓至少四次。（三）當年新參加工作的全部職工反洗錢綜合業務知識培訓，主要側重于反洗錢基礎知識、客戶身份識別、大額可疑交易報送操作等。（四）柜面工作人員主要培訓反洗錢業務、 儲蓄業務、 貸款業務、 對公業務、匯兌業務、銀行匯票業務、電話銀行業務、ATM業務、財政授權業務、社保業務、貼現業務、銀行承兌匯票、標準化服務及其他相關技能等培訓。五、培訓內容（一）反洗錢法律法規、風險提示培訓 ;（二）省聯社、縣聯社反洗錢管理制度培訓 ;（三）反洗錢上報

5、系統業務操作培訓；（四）當年反洗錢相關文件培訓 ;（五）其它相關知識的培訓。六、培訓時間（一）聯社反洗錢辦公室月 30 日前，組織反洗錢領導小組、各機構委派會計進行反洗錢 3 號令等業務知識培訓。季度內，組織各機構反洗錢崗位部分人員進行反洗錢實際操作培訓3. 按照人民銀行要求，組織反洗錢崗位準入專項培訓，以及人民銀行組織的各項反洗錢業務知識培訓。（二）各機構月 30 日前，各機構負責組織本機構全體人員進行賬戶管理、客戶身份識別、大額可疑交易上報、客戶風險等級劃分等業務知識培訓。、 4 季度內， 各機構組織本機構反洗錢崗位人員 （含 2016 年新招職工）進行反洗錢業務操作、存在問題糾改培訓。3. 各業務條線的反洗錢知識、法律風險防范、合規管理知識培訓。七、培訓要求（一）各業務條線、機構負責人要高度重視反洗錢培訓工作，嚴格按照培訓計劃，統一組織、安排職工參加培訓，培訓內容要緊緊圍繞業務經營合規，按時保質保量完成培訓任務，做到培訓與業務經營工作兩不誤。（二）各機構組織的反洗錢培訓，要將培訓通知、培訓課件材料、考試試卷、影像資料等進行規范歸檔、留存，及時上報培訓總結及影像資料。（三）為了使反洗錢培訓取得實效，按照“逢訓必考”的原則，聯社在每次培訓結束時，針對培訓內容進行考試，對培訓考試成績在全縣予以通報，并對取得前三名且60 分（含）以上成績者，分別獎勵現金300 元、