1、主講人證券業務基礎知識 姓名 教育背景 工作經歷 現任崗位照片聯系方式：郵箱：手機：前 言大部分客戶對于證券的概念是模糊的，那么我們作為客戶經理應該怎樣能簡易地讓客戶了解什么證券品種適合他？你能給出合理的解釋令人滿意的回答嗎？課程概況第一章 證券基礎知識概述第二章 證券投資產品介紹第三章 交易規則及收費標準第一章 證券基礎知識概述第一章 證券基礎知識概述證券、證券市場證券市場風險參與主體未來發展趨勢一、證券與證券市場證券市場有價證券一、證券與證券市場有價證券定義要點： 本身沒有價值 代表著一定量的財產權利 在證券市場上買賣和流通收益性流動性風險性期限性特征證券發行市場證券流通市場一、證券與證券

2、市場證券市場功能籌資投資定價資本配置證券市場特征： 價值直接交換的場所 財產權利直接交換的場所 風險直接交換的場所證券發行和流通市場的關系：二、證券市場主要風險系統性風險宏觀經濟形勢政策風險利率風險購買力風險市場風險非系統性風險經營風險財務風險信用風險道德風險1證券發行人2證券投資人3證券中介機構4自律性組織5證券監管機構三、證券市場參與主體證券發行人概述 為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體。 包括：公司（企業）、政府和政府機關投資人機構政府機構中央地方金融機構證券營業機構銀行業金融機構保險公司QDII企事業法人企業法人事業法人基金證券投資基金社?；鹌髽I年金社會公益基金個人證券投資人

3、概述證券市場中介機構證券公司證券登記結算機構證券服務機構 證券承銷與保薦業務 證券經紀業務 證券自營業務 證券投資咨詢業務及證券交易 證券投資活動有關財務顧問業務 證券資產管理業務 融資融券業務自律性組織 自律性組織一般通過制定并實施章程、準則或細則等規則、公約，對證券市場活動進行自律監管。證券交易所投資者保護基金證券業協會證券監管機構 對證券期貨市場相關的業務活動進行監管 證券期貨市場相關方針政策、發展規劃、法律法規的制定證券業的相關媒體四、證券市場發展趨勢證券市場一體化投資者法人化金融創新深化金融機構混業化證券市場網絡化金融風險復雜化金融監管合作化四、證券市場發展趨勢國九條發展資本市場的意

4、義指導思想和任務完善政策促進穩定發展健全市場體系豐富品種提高上市公司質量促進中介服務規范發展提高資本市場監管水平防范和化解市場風險積極穩妥推進對外開放第二章 證券投資產品介紹股票基金債券衍生品第二章 證券投資產品介紹業務一、股票1、概述 概念：有價證券 特征：無期限、有權責、可轉讓 收益：股利、買賣差價 風險：宏觀經濟、政策、經營、技術、不可抗力一、股票按照上市地點和所面對投資者劃分A股B股H股2、常用分類一、股票2、常用分類 按照股票代碼和名稱滬市深市S股N股ST股*ST股XDXRDR*5評價過去的經營業績衡量現在的財務狀況預測未來的發展趨勢一、股票3、上市公司財務報表 主要目的一般可以概括

5、為：一、股票3、上市公司財務報表利潤表現金流量表資產負債表資產負債所有者權益經營活動產生的現金流量投資活動產生的現金流量籌資活動產生的現金流量1、營業收入2、營業利潤3、利潤（虧損）總額4、凈利潤（虧損）5、每股收益6、其他綜合收益7、綜合收益總額一、股票3、上市公司財務報表 關鍵指標解讀：變現能力流動比率 速動比率一、股票3、上市公司財務報表 關鍵指標解讀：營運能力分析存貨周轉率和存貨周轉天數應收賬款周轉率和應收賬款周轉天數流動資產周轉率總資產周轉率長期償債能力分析資產負債率產權比率有形資產凈值債務率已獲利息倍數一、股票3、上市公司財務報表 關鍵指標解讀：一、股票3、上市公司財務報表 關鍵指

6、標解讀：盈利能力分析銷售凈利率銷售毛利率資產凈利率凈資產收益率一、股票3、上市公司財務報表 關鍵指標解讀：投資收益分析 每股收益 市盈率 股利支付率 每股凈資產 市凈率一、股票4、K線理論最高價最低價收盤價開盤價收盤價開盤價上影線下影線陽線陰線實體一、股票4、K線理論二、基金風險市場風險信用風險管理風險流動性風險收益股利收入利息收入資本利得其他收入特征集合理財專業管理組合投資分散風險利益共享風險共擔獨立托管概念小資金聚集托管人托管管理人管理投資組合1、概述封閉式基金開放式基金 按照基金運作方式不同：二、基金2、常用分類債券基金股票基金貨幣基金 按照投資標的的劃分：二、基金2、常用分類 交易所交

7、易的開放式基金二、基金2、常用分類交易所交易的開放式基金ETFLOF管理費托管費其他費用機構投資者營業稅印花稅所得稅個人投資者印花稅所得稅二、基金3、費用4、稅收二、基金5、基金績效衡量基金的投資目標基金的風險水平比較基準時期選擇基金組合的穩定性二、基金6、基金挑選 銀河證券基金超市網址：http:/ 基金篩選要點 基金品種類型 基金投資策略及投資范圍 基金收益 基金經理 基金評級官網首頁截屏三、債券概念機構籌資向投資者發行承諾支付利息債權債務證明特征可償還可轉讓較安全有收益收益債券利息買賣差價風險違約風險利率風險購買力風險變現能力風險再投資風險1、概述三、債券2、分類 零息債券 付息債券 息

8、票債券付息方式 實物債券 憑證式債券 記賬式債券債券形式三、債券2、分類根據發行主體不同 政府債券：中央政府債券地方政府債券 金融債券：政策性金融債券商業銀行債券證券公司債券保險公司次級債 公司債券：企業債券公司債券三、債券3、與股票的異同點相同點有價證券 虛擬資本 收益性 流通性籌資手段 數額大 時間長 成本低收益影響 收益保持相對穩定 市場規律作用三、債券3、與股票的異同點區別權利不同目的不同期限不同收益不同風險不同風險機會成本風險系統性風險銀行系統風險收益成交額年收益率回購天數/360天=收入申報要求申報單位計價單位價格變動單位每筆申報限制 三、債券4、債券逆回購四、金融衍生品1、權證概

9、述概念：本質上是一種權利憑證特征：T+0、免收印花稅、提供杠桿效應、有存續期限用途：套期保值、獲取收益、投機風險：杠桿效應風險、時間風險、錯過到期日風險等四、金融衍生品概念券商推出管理似基金私募性質分類限定性非限定性銀河產品金星1號銀河99木星1號2、集合理財產品概述四、金融衍生品3、融資融券概述什么是融資融券四、金融衍生品3、融資融券概述四、金融衍生品3、融資融券概述個人投資者需滿足基本條件十八周歲、有行為能力、中國公民合法的融資融券交易主體資格、無禁止或限制18個月，50萬元以上規范賬戶，實名賬戶，有三方存管最近6個月內交易5筆證券投資經驗、風險承擔能力，無重大違約記錄。合法融資融券交易主

10、體資格，無禁止或限制情形開戶滿18個月，資產總值在50萬元以上注冊資本在500萬元以上規范賬戶，為實名賬戶，有三方存管各類證件、證明，委托書、授權書有效最近6個月內交易5筆以上證券投資經驗，風險承擔能力，無重大違約記錄四、金融衍生品3、融資融券概述 機構投資者在銀河證券開立融資融券帳戶的條件與要求期貨期貨IB業務4、期貨IB業務概述四、金融衍生品4、期貨IB業務概述：名詞及制度四、金融衍生品保證金制度做空機制T+0制度每日無負債結算制度持倉限制制度套期保值制度大戶報告制度強制平倉制度4、期貨IB業務概述四、金融衍生品風險轉移功能價值發現功能期貨市場特點：第一、期貨交易的透明度高。第二、供求集中

11、，市場流動性強。第三、信息質量高。第四、價格報告的公開性。第五、期貨價格的預期性。第六、期貨價格的連續性。 證券經紀業務 股票、債券承銷業務 投顧咨詢業務 定向資產管理業務 集合資產管理業務 代辦股份轉讓業務 期貨IB業務 權證交易及結算 ETF一級交易商五、業務介紹 外匯業務 代理開放式基金銷售業務 大宗交易業務 經營外資股業務 網下配售對象 融資融券業務 衍生產品買入轉售業務 代銷陽光私募基金 陽光私募基金介紹業務第三章 交易規則及收費標準一、交易規則 股票、基金、權證交易時間：每周一至周五，交易所公告的休市日除外注：集合競價階段，9:15-9:20可以下單轍單；9:20-9:25只能下單

12、，不能轍單。注：因公告等原因上午停牌一小時的股票，屬上交所委托的，委托無效自動轍回；屬深交所委托的，委托有效。滬市09:15-09:25集合競價09:30-11:3013:00-15:00連續競價深市09:15-09:2514:57-15:00集合競價09:30-11:3013:00-14:57連續競價一、交易規則 交易單位：A股深B股滬B股債券一、交易規則 競價原則：價格優先、時間優先 價格最小變動檔位：品種最小變動檔位A股0.01元深B股0.01港元滬B股0.001美元基金0.001元權證0.001元上交所債券回購0.005元深交所債券回購0.01元一、交易規則漲跌幅限制： 股票 基金10%S、ST、*ST5%債券無權證125%一、交易規則 撤單委托：委托確認后尚未成交的委托均可撤單。下列情況不能撤單：新股認購深市辦理轉托管當日停牌股票不能委托一、交易規則 交收制度：品種教授制度股票T+1權證T+0貨幣基金T+2開放式基金申購+，贖回+二、收費標準業務分類收費項目收費標準A 股滬A過戶費成交面額的1，起點1元 傭金按營業部相關規定收取,不超過3，起點:5元基金深A轉托管 每