1、第五章第五章市場失靈與政府干預市場失靈與政府干預造成市場失靈的主要原因造成市場失靈的主要原因市場不完全競爭市場不完全競爭外部性的存在外部性的存在公共物品的提供公共物品的提供信息不對稱信息不對稱市場失靈：市場失靈：單靠市場自發的作用不能實現最佳經濟效率。單靠市場自發的作用不能實現最佳經濟效率。本章內容本章內容n第一節第一節 壟斷與市場失靈壟斷與市場失靈n第二節第二節 信息不對稱與市場失靈信息不對稱與市場失靈n第三節第三節 外部性與市場失靈外部性與市場失靈n第四節第四節 公共物品與市場失靈公共物品與市場失靈本章目標本章目標n教學目的教學目的：明確市場失靈的含義與表現，了解政明確市場失靈的含義與表現

2、，了解政府在市場失靈中的作用。府在市場失靈中的作用。n教學重點：教學重點：外部性、公共物品外部性、公共物品n教學難點教學難點：政府在解決市場失靈中的作用。政府在解決市場失靈中的作用。n與完全競爭廠商相比，與完全競爭廠商相比，壟斷廠商限制產量提高壟斷廠商限制產量提高價格，使其不能生產最價格，使其不能生產最優產量。優產量。nPLMC，造成了社會，造成了社會福利的損失。福利的損失。Q1PMRLACLMCP1QQ2P2壟斷導致市場失靈壟斷導致市場失靈 國有化國有化對壟斷的管理對壟斷的管理 政府管制政府管制 鼓勵競爭鼓勵競爭 完全信息：在商品市場上消費者和廠商完全信息：在商品市場上消費者和廠商完全了解完

3、全了解他們他們各自偏好和效用函數，成本函數以及市場價格信息，或各自偏好和效用函數，成本函數以及市場價格信息，或者可以者可以不費任何成本不費任何成本獲得這些信息，完全信息條件使得獲得這些信息，完全信息條件使得市場參與主體總是能夠尋找到對他們最有利的交易對象市場參與主體總是能夠尋找到對他們最有利的交易對象和交易條件，因而保證了競爭的完全性。和交易條件，因而保證了競爭的完全性。 信息不對稱：是指交易雙方對于交易對象的信息掌握和了解信息不對稱：是指交易雙方對于交易對象的信息掌握和了解程度不同。程度不同。 逆向選擇逆向選擇：是指由于交易雙方信息不對稱產生的劣質：是指由于交易雙方信息不對稱產生的劣質品驅逐

4、優質品，進而出現市場交易產品平均質量下降的現品驅逐優質品，進而出現市場交易產品平均質量下降的現象。信息不對稱所造成市場資源配置扭曲的現象。（資源象。信息不對稱所造成市場資源配置扭曲的現象。（資源配置不合理）。配置不合理）。 二手汽車市場及保險市場上的信息不對稱與逆向選擇。二手汽車市場及保險市場上的信息不對稱與逆向選擇。 道德風險并不等同于道德敗壞。道德風險并不等同于道德敗壞。道德風險是道德風險是8080年代西方經濟學家提出的年代西方經濟學家提出的一個經濟哲學范疇的概念，即一個經濟哲學范疇的概念，即“從事經從事經濟活動的人在最大限度地增進自身效用濟活動的人在最大限度地增進自身效用的同時做出不利于

5、他人的行動。的同時做出不利于他人的行動。” ” 或或者說是：當簽約一方不完全承擔風險后者說是：當簽約一方不完全承擔風險后果時所采取的自身效用最大化的自私行果時所采取的自身效用最大化的自私行為。為。 投保人的道德風險投保人的道德風險 隱蔽信息的例子是專家服務，譬如醫生、修理工等隱蔽信息的例子是專家服務，譬如醫生、修理工等 案例分析n獲獲2001年度諾貝爾經濟學獎的斯蒂格里茨在年度諾貝爾經濟學獎的斯蒂格里茨在研究保險市場時，發現了一個經典的例子：研究保險市場時，發現了一個經典的例子：美國一所大學學生自行車被盜比率約為美國一所大學學生自行車被盜比率約為10%，有幾個有經營頭腦的學生發起了一個對自行有

6、幾個有經營頭腦的學生發起了一個對自行車的保險，保費為保險標的車的保險，保費為保險標的15%。按常理，。按常理，這幾個有經營頭腦的學生應獲得這幾個有經營頭腦的學生應獲得5%左右的利左右的利潤。但該保險運作一段時間后，這幾個學生潤。但該保險運作一段時間后，這幾個學生發現自行車被盜比率迅速提高到發現自行車被盜比率迅速提高到15%以上。以上。何以如此？何以如此？應對逆向選擇應對逆向選擇保證保證擔保和抵押擔保和抵押企業名聲企業名聲應對道德風險應對道德風險教育教育合同合同信譽信譽引導案例引導案例阿凡提聞香的故事阿凡提聞香的故事當火車駛過麥田當火車駛過麥田社會收益社會收益 私人收益私人收益私人成本私人成本

7、社會成本社會成本當經濟主體的活動具有正的外部性時當經濟主體的活動具有正的外部性時社會成本社會成本 私人成本私人成本私人收益私人收益 社會收益社會收益當經濟主體的活動具有負的外部性時當經濟主體的活動具有負的外部性時生產中的外部性問題（供給）生產中的外部性問題（供給）紙的產量紙的產量紙的紙的價格價格 P需求需求(私人收益私人收益)供給供給(私人成私人成本本)市場量市場量最適量最適量供給供給(社會成社會成本本)污染成污染成本本均衡均衡最佳最佳造紙廠造紙廠生產的負外部性生產的負外部性納納米米技技術術的的價價格格 產量產量P需求需求(私人收益私人收益)供給供給(私人成本私人成本)市場量市場量最適量最適量

8、供給供給(社會成社會成本本)技術溢技術溢出效應出效應的價值的價值均均衡衡最最佳佳n生產的正外部性生產的正外部性開發納米技術開發納米技術消費中的外部性問題（需求）消費中的外部性問題（需求）教育數量教育數量教育教育的價的價格格 P 需求需求(私人收益私人收益)供給供給(私人成本私人成本)市場量市場量最適量最適量均衡均衡最佳最佳消費的正外部性消費的正外部性接受教育接受教育 需求需求(社會收益社會收益)煙煙的的價價格格 n消費的負外部性消費的負外部性煙的數量煙的數量P供給供給(私人成私人成本本)市場量市場量最適量最適量社會價值社會價值均均衡衡最最佳佳需求需求(私人價值私人價值)抽煙抽煙結論結論外部性的

9、存在使得私人收益與社會收益，私人成本和社會成本外部性的存在使得私人收益與社會收益，私人成本和社會成本之間存在差異，市場只按照反應私人收益及成本的需求和供給決定商品之間存在差異，市場只按照反應私人收益及成本的需求和供給決定商品的產量，導致市場產量偏離社會最優產量，造成的產量，導致市場產量偏離社會最優產量，造成資源配置無效率資源配置無效率。市場配置資源的邏輯市場配置資源的邏輯：在價格的指引下，經濟個體在追求個人利益的過程：在價格的指引下，經濟個體在追求個人利益的過程中會自動實現社會利益的最大化，即私人最優等于社會最優。中會自動實現社會利益的最大化，即私人最優等于社會最優。但是，在存在外部性的場合，

10、但是，在存在外部性的場合，由市場形成的私人最優偏離社會最優。由市場形成的私人最優偏離社會最優。生產或消費的負外部性生產或消費的負外部性 市場生產量市場生產量 社會希望的數量社會希望的數量 生產或消費的正外部性生產或消費的正外部性 市場生產量市場生產量 社會希望的數量社會希望的數量 1、道德規范和社會約束、道德規范和社會約束2、界定產權（新制度經濟學）、界定產權（新制度經濟學）3、多元化經營、多元化經營4、征稅和補貼、征稅和補貼5、政府管制、政府管制科斯定理科斯定理： 如果私人各方可如果私人各方可以無成本地就資源配置進以無成本地就資源配置進行協商，只要產權界定清行協商，只要產權界定清楚（不管這種

11、產權最初歸楚（不管這種產權最初歸誰所有和如何分配），私誰所有和如何分配），私人就可以解決外部性問題人就可以解決外部性問題，實現資源的優化配置。，實現資源的優化配置。產權（產權（property right）：對對誰擁有一種物品或權利誰擁有一種物品或權利 ，以及作為所有者被允許可以及作為所有者被允許可以與他人進行何種形式的以與他人進行何種形式的交易所作出的法律安排。交易所作出的法律安排。羅納德羅納德 .科斯：科斯：1991年諾貝爾經濟年諾貝爾經濟學獎獲得者學獎獲得者 張五常張五常小例子小例子n英國規定，夜里英國規定，夜里12點鐘以后，私人不得點鐘以后，私人不得在住宅里放音響和大聲喧嘩在住宅里放音

12、響和大聲喧嘩n12點以前住戶有在家中娛樂的權利點以前住戶有在家中娛樂的權利：人：人們放棄寧靜環境的成本較小，而放棄娛們放棄寧靜環境的成本較小，而放棄娛樂的效用損失比較大；樂的效用損失比較大；n12點以后住戶有需要安靜的權利點以后住戶有需要安靜的權利：深夜：深夜后人們放棄寧靜環境的成本增大，而放后人們放棄寧靜環境的成本增大，而放棄娛樂的效用損失比較小。棄娛樂的效用損失比較小。針對外部性的公共政策針對外部性的公共政策環境管制的主要形式環境管制的主要形式規定最高排污量規定最高排污量要求企業采用某種能夠降低污染的設備要求企業采用某種能夠降低污染的設備禁止企業使用能夠產生大量污染的技術禁止企業使用能夠產

13、生大量污染的技術 庇古稅：用于糾正外部性影響的稅收。其目的是將外部性內在化于庇古稅：用于糾正外部性影響的稅收。其目的是將外部性內在化于經濟主體的決策。經濟主體的決策。一、物品的不同類型一、物品的不同類型n我們可以根據兩個特點將物品劃分不同我們可以根據兩個特點將物品劃分不同的類型：的類型：n物品有排他性嗎？物品有排他性嗎？ 可以阻止人們使用或可以阻止人們使用或消費這些物品嗎？消費這些物品嗎？n物品有競爭性嗎？一個人使用這種物品物品有競爭性嗎？一個人使用這種物品減少了其他人對該物品的享用嗎？減少了其他人對該物品的享用嗎？排他性與競爭性排他性與競爭性n排他性排他性：對商品和勞務支付價格的人才能消費，

14、：對商品和勞務支付價格的人才能消費，其他人則不能如此做。其他人則不能如此做。n競爭性競爭性：如果某人消費了一定量的某種商品，：如果某人消費了一定量的某種商品，則其他人的消費量就會減少。則其他人的消費量就會減少。四類物品的劃分（課后習題）四類物品的劃分（課后習題） 冰淇淋冰淇淋 服裝服裝不擁擠收費道路不擁擠收費道路有線電視有線電視 海洋魚類海洋魚類 公共廁所公共廁所 擁擠的不收費道路擁擠的不收費道路 國防國防 不擁擠的不收費的道路不擁擠的不收費的道路 氣象預報氣象預報 燈塔燈塔競爭性競爭性是是否否排排他他性性是是否否二、二、 公共物品與市場失靈公共物品與市場失靈 n公共物品：具有非排他性公共物品

15、：具有非排他性和非競爭性的產品。和非競爭性的產品。n非排他性：不能把任何一非排他性：不能把任何一個人排除在消費某種物品個人排除在消費某種物品之外，或排除成本太高。之外，或排除成本太高。n非競爭性：一個人對一種非競爭性：一個人對一種產品的消費量不會影響其產品的消費量不會影響其他人對這種產品的消費量。他人對這種產品的消費量。搭便車（搭便車（free rider）n搭便車者（搭便車者（free rider）：指不進行購買）：指不進行購買而消費某種產品的人。而消費某種產品的人。n假定凌水鎮上的公民喜歡看焰火。全鎮假定凌水鎮上的公民喜歡看焰火。全鎮500個居個居民中每個人都對看焰火給予了民中每個人都對看

16、焰火給予了10元的估價。放元的估價。放焰火的成本為焰火的成本為1000元。元。n看焰火的收益看焰火的收益 = 5000元，大于放焰火的成本，元，大于放焰火的成本，凌水鎮居民看焰火是有效率的。凌水鎮居民看焰火是有效率的。n私人供給焰火能夠提供有效率的結果嗎？私人供給焰火能夠提供有效率的結果嗎？ * 鎮上居民的搭便車行為鎮上居民的搭便車行為 不舉行焰火表演不舉行焰火表演n共有資源：具有非排共有資源：具有非排他性，但同時具有競他性，但同時具有競爭性的物品。爭性的物品。n非排他性非排他性：想要使用：想要使用共有資源的任何一個共有資源的任何一個人都可以免費使用。人都可以免費使用。n競爭性競爭性：一個人使

17、用：一個人使用共有資源減少了其他共有資源減少了其他人對該物品的享用。人對該物品的享用。三、三、 共有物品與市場失靈共有物品與市場失靈 公地悲劇公地悲劇小鎮居民在小鎮居民在集體所有的集體所有的土地上放牧土地上放牧n公地悲劇的原因是什么？公地悲劇的原因是什么？n外部性外部性n解決公地悲劇的辦法？解決公地悲劇的辦法？n控制每個家庭養羊的數量，通過征稅將外部性控制每個家庭養羊的數量，通過征稅將外部性內在化。內在化。n限量發放牧羊許可證。限量發放牧羊許可證。n把土地分給各個家庭，使之成為私人物品。把土地分給各個家庭，使之成為私人物品。 許多人共有的東西總是被關心最少的，因為所有人對自許多人共有的東西總是被關心最少的，因為所有人對自己東西的關心都大于與其他人共同擁有的東西。己東西的關心都大于與其他人共同擁有的東西。 古希臘哲學家亞里士多德古希臘哲學家亞里士多德當一個人使用共有資源時，他減少了其他人對這種資源的享用。當一個人使用共有資源時，他減少了其他人對這種資源的享用。由于這種負外部性，公有資源往往被過度使用。由于這種負外部性，公有資源往往被過度使用。政府可以通過管制和稅收減少公有資源的使用來解決這個問題。政府可以通過管制和稅收減少公有資源的使用來解決這個問題。此外，政府還可以把公有資源變成私人物品。此外，政府還可以把公有資源變成私人物品。：為什么黃牛沒有絕種？：