1、反洗錢考試真題1、單選（江南博哥）銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）A.外匯申報單B.提取外幣現鈔備案表C.外匯業務審批表D.涉外收入申報單（對私）答案：D2、單選長途明線線路定期輪修周期是（）。A.一至二年一次B.一至二年二次C.一至二年三次D.一至二年四次答案：A3、單選交易和可疑交易報告管理辦法規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。A.13B.17C.18D.20答案：C4、多選手足口病一般侵犯下列哪些部位（）A.手B.足C.口周D.口腔E.肛周答

2、案：A,B,D5、單選銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）A.外匯申報單B.提取外幣現鈔備案表C.外匯業務審批表D.涉外收入申報單（對私）答案：D6、單選金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發布的人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號）同時廢止。A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日答案：D7、單選銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名

3、稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件答案：B8、單選對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。A.外匯業務審批表B.提取外幣現鈔備案表C.外匯申報單D.涉外收入申報單（對私）答案：B9、單選活塞發動機在活塞的四個行程中，只有（）獲得機械功。A.進氣行程B.壓縮行程C.膨脹行程D.排氣行程答案：C10、單選關于骨質疏松癥敘述不正確的是（）。A.氟化劑可刺激成骨細胞活性，促進骨形成B.骨密度檢查一般需半年以上才能發現動態變化C.骨密度

4、的定量測定部位為橈骨和尺骨中近13交界處D.型骨質疏松癥（老年性骨質疏松癥）主要選用骨形成促進劑E.型骨質疏松癥（絕經后骨質疏松癥）主要選用骨吸收的抑制劑答案：C11、單選金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）A.大額交易B.現金交易C.可疑交易D.轉賬交易答案：C12、單選某病人因車禍造成多發性骨折，多臟器破裂，如果不及時手術，就會危及病人生命。然而，同行的伙伴誰也不敢代替家屬簽名。這時。主刀醫生站出來。說：我簽，有責任我負!經過醫務人員的全力搶救，病人終于脫離危險。醫生最符合醫學道德的做法是（）A.醫生不應施手術，因為沒有人在手術同意書上簽字B.主刀

5、醫生已把不施行手術搶救可有發生的后果告知他的伙伴，如搶救不成功，醫生不應該承擔法律責任C.主刀醫生代表患者親人簽字，表現了醫生以病人利益為重、無私無畏的高尚醫德精神D.以上三點都符合搶救重危病人的道德E.以上除B點，其他幾點都是符合醫學道德的答案：C13、單選赤松要的觀點不包括（）.A.本國產業發展要與市場緊密地結合起來，使產業結構國際化B.后發國家可以通過四個階段來加快本國工業化進程C.產業發展政策應根據雁形形態理論的階段特點定制D.以上都是答案：D14、單選按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（）A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告

6、B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑交易報告C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告D.自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告答案：C15、單選A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取

7、現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作。C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。答案：B16、單選銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件答案：B17、單選金融機構應當根據

8、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備。A.公安部B.中國銀行業監督管理委員會C.中國人民銀行D.國務院答案：C18、單選對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。A.外匯業務審批表B.提取外幣現鈔備案表C.外匯申報單D.涉外收入申報單（對私）答案：B19、判斷題高血壓急癥只發生在高血壓患者答案：錯反洗錢考試：人民銀行反洗錢測試題1、單選金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發布的人民幣大額和可疑支付交易

9、報告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號）同時廢止。A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日答案：D2、單選長途明線線路定期輪修周期是（）。A.一至二年一次B.一至二年二次C.一至二年三次D.一至二年四次答案：A3、單選關于骨質疏松癥敘述不正確的是（）。A.氟化劑可刺激成骨細胞活性，促進骨形成B.骨密度檢查一般需半年以上才能發現動態變化C.骨密度的定量測定部位為橈骨和尺骨中近13交界處D.型骨質疏松癥（老年性骨質疏松癥）主要選用骨形成促進劑E.型骨質疏松癥（絕經后

10、骨質疏松癥）主要選用骨吸收的抑制劑答案：C4、單選銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件答案：B5、單選活塞發動機在活塞的四個行程中，只有（）獲得機械功。A.進氣行程B.壓縮行程C.膨脹行程D.排氣行程答案：C6、單選A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿

11、易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）A.短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。B.多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作。C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。答案：B7、單選某病人因車禍造成多發性骨折，多臟器破裂，如果不及時手術，就會危及病人生命。然而，同行的

12、伙伴誰也不敢代替家屬簽名。這時。主刀醫生站出來。說：我簽，有責任我負!經過醫務人員的全力搶救，病人終于脫離危險。醫生最符合醫學道德的做法是（）A.醫生不應施手術，因為沒有人在手術同意書上簽字B.主刀醫生已把不施行手術搶救可有發生的后果告知他的伙伴，如搶救不成功，醫生不應該承擔法律責任C.主刀醫生代表患者親人簽字，表現了醫生以病人利益為重、無私無畏的高尚醫德精神D.以上三點都符合搶救重危病人的道德E.以上除B點，其他幾點都是符合醫學道德的答案：C8、判斷題高血壓急癥只發生在高血壓患者答案：錯9、單選按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（）A.自然人銀行賬戶頻繁進行現金

13、收付的，金融機構應當報告可疑交易報告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑交易報告C.自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告D.自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告答案：C10、單選對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。A.外匯業務審批表B.提取外幣現鈔備案表C.外匯申報單D.涉外收入申報單（對私）答案：B11、單選對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現

14、鈔手續并留存復印件。A.外匯業務審批表B.提取外幣現鈔備案表C.外匯申報單D.涉外收入申報單（對私）答案：B12、單選銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）A.外匯申報單B.提取外幣現鈔備案表C.外匯業務審批表D.涉外收入申報單（對私）答案：D13、單選交易和可疑交易報告管理辦法規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。A.13B.17C.18D.20答案：C14、多選手足口病一般侵犯下列哪些部位（）A.手B.足C.口周D.口腔E.肛周答案：A,B,D15、單選

15、赤松要的觀點不包括（）.A.本國產業發展要與市場緊密地結合起來，使產業結構國際化B.后發國家可以通過四個階段來加快本國工業化進程C.產業發展政策應根據雁形形態理論的階段特點定制D.以上都是答案：D16、單選金融機構應當根據金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備。A.公安部B.中國銀行業監督管理委員會C.中國人民銀行D.國務院答案：C17、單選銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）A.外匯申報單B.提取外幣現鈔備案表C.外匯業務審批表D.涉外收入申報單（對私）答案：D18、單選銀行在辦理匯入

16、匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件答案：B19、單選金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）A.大額交易B.現金交易C.可疑交易D.轉賬交易答案：C反洗錢考試：客戶洗錢風險分類管理1、判斷題按照中華人民共和國反洗錢法第三十二條規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。答案：對2、多選對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項？A屬于銀行內部保密信

17、息B直接關系到客戶風險等級C需要對客戶嚴格保密D避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施答案：A,B,C,D3、多選對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？A原則上銀行不為禁止類客戶辦理業務或開立帳戶B銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務C經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業務關系或辦理業務D對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務答案：B,D4、多選客戶洗錢風險分類管理目標有哪些？A全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度B對所有客戶采取不變的識別程序C提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險D為本機構對

18、洗錢風險進行全面管理提供依據答案：A,C,D5、多選銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類？A地域、行業B身份、國籍C交易目的D交易特征答案：A,B,C,D6、多選銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？A客戶因素包括個人客戶和企業客戶B個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等因素D被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：A,B,C7、多選對可疑類客戶采取哪些風險控

19、制措施？A與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理B在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為C對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級D可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告答案：B,C,D8、多選符合原發性血小板增多癥特征的是（）A.易骨折B.血小板顯著增多C.呼吸困難D.脾腫大E.伴有出血及血栓形成答案：B,D,E9、多選銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考

20、指標？A國家或地區因素B行業因素C義務因素D客戶因素答案：A,B,C,D10、多選銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下哪些因素？A自助業務或電子銀行業務B現金業務C代理業務或無記名業務D匯兌業務答案：A,B,C,D11、判斷題客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。答案：對12、多選客戶洗錢風險等級的原則是什么？A全面性B定性與定量相結合C持續性D保密性答案：A,B,C,D13、多選銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持？A管理

21、制度和工作制度B分類參數體系C評估計量體系D系統控制體系答案：A,B,C,D14、多選為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？A對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理B對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理C不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D根據影響因素的變化隨時調整等級分類答案：B,D15、多選以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？A其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B長期存在大額交易的客戶C與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶D股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶答案：A,C,D16、判斷題金融機構破產或者解散時，可將客戶身

22、份資料和交易記錄自行處置。答案：錯17、多選為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施？A對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理B對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理C不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D根據影響因素的變化隨時調整等級分類答案：B,D18、多選客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面？A客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求C客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D客戶洗錢風險分類是額外要求答案：B,C反洗錢考試：客戶洗錢風險分類管理考試題1、多選為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確

23、性，銀行應采取什么樣的措施？A對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理B對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理C不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D根據影響因素的變化隨時調整等級分類答案：B,D2、多選以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？A其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B長期存在大額交易的客戶C與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶D股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶答案：A,C,D3、多選對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？A原則上銀行不為禁止類客戶辦理業務或開立帳戶B銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務C經進一步分析調查

24、可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業務關系或辦理業務D對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務答案：B,D4、多選對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項？A屬于銀行內部保密信息B直接關系到客戶風險等級C需要對客戶嚴格保密D避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施答案：A,B,C,D5、多選對可疑類客戶采取哪些風險控制措施？A與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理B在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為C對于可疑類客戶，

25、以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級D可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告答案：B,C,D6、多選銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？A客戶因素包括個人客戶和企業客戶B個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等C企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等因素D被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素答案：A,B,C7、判斷題按照中華人民共和國反洗錢法第三十二條規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。答案：對8、多選客戶洗錢風險等級的原則是什么？A全面性B定性與定量相結合C持續性D保密性答案：A,B,C,D9、多選銀行客戶洗錢