1、2010 年 1 月自學考試金融法試題準，那個比例是（一、單項選擇題（本大題共 25 小題，每小題 1 分，共 25 A.1 B.5 C.8 D.10 A.為有限責任公司或者股份有限公司B. 只能為有限責任公司分）1. 中國人民銀行的貨幣政策目標是（ ）A. 促使人民幣幣值增長 B.保持經濟穩(wěn)定C. 保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進經濟增長D. 保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進財政收入穩(wěn)定增長2. 計算我國國庫的存款貨幣是（）A. 人民幣B.美元C.歐元D.英鎊5. 信托公司能夠開展的固有業(yè)務不包括（） A. 貸款B.租賃C.投資D.居間6. 我國的金融租賃公司的形式（）C.只能為股份有限公司D.能夠采取合伙

2、形式7. 下列關于賬戶實名制的講法正確的是（ ）A. 個人開立賬戶應當出示個人身份證，銀行進行核對3. 設立農村商業(yè)銀行的最低注冊資本數額為 人民 幣B. 個人開立賬戶能夠由他人代理，代理人無需出示個人身份證份識不制度C .我國單位不實行賬戶實名制 D .我國金融機構尚未建立客戶身A. 5000 萬元 B.1 億元 C.5 億元 D.10 億元4. 依照商業(yè)銀行法的規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)8. 確立抵銷權制度，為銀行行使法定抵銷權提供法律依據的是銀行股份總額超過一定比例的，應當事先通過銀監(jiān)會批同法9. 下列關于單位存款的表述正確的是（）A.民法通則B.商業(yè)銀行法C.貸款通則D.合 A.是銀

3、行的負債業(yè)務B. 是銀行的負債業(yè)務，反映銀行和借款人之間的債權債務關系C. 是買賣合同D.是銀行的資產業(yè)務，反映銀行和借款人之間的A.1 年以上（含 1 年）的貸款B.2 年以上（含 2 年）的貸款A. 單位存款包括財政性存款和一般存款，兩者都須支付利 息B. 凡單位存款均不支付利息C. 財政性存款通常不支付利息D. 財政性存款須支付利息，而一般存款則無須支付利息10. 下列關于提早支取的講法正確的是（）A. 提早支取部分按照活期利率計算 B. 整筆存款都按照活 期利率計算債權債務關系12. 長期貸款是指貸款期限在（）C. 3年以上（含3年）的貸款 D.5年以上（含5年）的貸款13. 擔保法規(guī)

4、定的擔保形式不 包括（） A. 抵押 B. 違約金 C. 保證 D. 質押14. 下列主體中法律同意充當保證人的是（）A.國家機關B.學校C.社會團體D.有限責任公司C.不同意提早支取D.同意提早支取，但儲戶需補償銀行的15. 人民幣的發(fā)行時刻為（利息損失A.1948 年 12月 1日 B.1949 年 10月 1 日 C.1955 年 2月 20日11. 貸款的法律性質是（D.1978 年 12 月 20 日B北京中國外匯交易中心D中國人民銀行外匯交易）B.財政部D中國人民銀行授權的中16對我國來講，外匯的作用要緊是（A.支付手段和儲備手段 B.支付手段和信用手段C. 支付手段和價值尺度 D

5、.儲備手段和價值尺度 仃我國統(tǒng)一的銀行間外匯市場是（）A.上海中國外匯交易中心C深圳中國外匯交易中心中心18.公布人民幣匯率的機構是（A.中國人民銀行C.國家外匯治理局國外匯交易中心19證券市場的監(jiān)管機構是（A中國證監(jiān)會B.中國人民銀行C中國銀監(jiān)會D.國務院證 券治理委員會20依照我國證券法的規(guī)定，股份有限公司申請股票上市, 公司股本總額應許多于人民幣（） A.500萬元B.1000萬元C.2000萬元 D.3000萬元21.公司債券發(fā)行的核準機構是（）A國家發(fā)改委B中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.財政部22我國公P債券上市殳易的要緊場所是（)A銀行間市場B期貨交易所C證券交易所D.外匯交易中心

6、23基金持有人的核心權利為（）A.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額B.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會C對基金份額持有人大會審議事項行使表決權D.基于信托關系的受益權24. 召開基金份額持有人大會應當有代表（）A.30 %以上基金份額的持有人參加B.50 %以上基金份額的持有人參加C.60 %以上基金份額的持有人參加D.80 %以上基金份額的持有人參加25. 下列關于期貨交易所講法錯誤的是（） A般實行會員制B不以營利為目的C.可買賣期貨合約D.不得進行其他投資或利潤分配二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共1分）26存款預備金27金融租賃28差不多存款賬戶29.利率30.封閉式

7、基金三、簡答題（本大題共 4小題，每小題5分，共20分）31 .簡述商業(yè)銀行的監(jiān)督機制。32. 簡述存單的種類和用途。33. 簡述人民幣使用范圍的特點34. 簡述公司債券的特點四、論述題（本大題共 2小題，每小題10分，共20分）35. 試論保證合同無效時的處理原則。36. 試論我國對個人的外匯治理。五、案例分析題（本大題共 2小題，每小題10分，共20分）37.2007年6月，A銀行向B銀行拆入資金8000萬元人民幣， 恰逢現在國內股票市場和房地產市場行情看漲，A銀行為了獲得更好的利潤，就決定將拆入資金中的3000萬元投資于股 票市場，又將另外5000萬元借貸給了某房地產公司用以房地 產開發(fā)

8、。直到2008年12月底，A銀行才向B銀行歸還該筆 拆入資金。問：（1）我國商業(yè)銀行法對拆借資金的用途有哪些特不規(guī)定？（2） A銀行能否將拆入資金投資于股市和房地產開發(fā)?什么緣故 ?A 上市公司的股票。至被調查時，宏達貿易股份公司、高新(3) A銀行向B銀行歸還該筆拆入資金的期限是否合法 ?什么緣故 ?38. 宏達貿易股份公司和高新科技有限公司均是持有 A 上 市公司 5以上股份的股東，在 2006 年 6 月初至 2006 年 12 月間，宏達貿易股份公司和高新科技有限公司大量 買賣A上市公司的股票，在時刻和數量方面予以配合， 并由于宏達貿易股份公司董事長、總經理兼任 A 上市公 司董事長、

9、總經理，可提早獲得 A 上市公司財務報告內 容及分紅方案，在 A 上市公司分紅公告之前，宏達貿易 股份公司、高新科技有限公司所操縱的 8 個賬戶已持有 A上市公司流通股3000萬股；在A上市公司分紅后，宏 達貿易股份公司、高新科技有限公司互相買賣 A 上市公 司股票，接著拉抬 A 上市公司的股價，并伺機逐步拋售科技有限公司已非法獲利 9682萬元，并尚余A上市公司股票480 萬股。問：(1)宏達貿易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構成內幕交易 ?什么緣故 ?( 2)宏達貿易股份公司、 高新科技有限公司的行為是否構成操縱證券市場價格 ?什么緣故 ?(3)依照證券法 ，應對宏達貿易股份公司、高

10、新科技有限公司如何處理 ?2009 年 10 月自學考試金融法試題一、單項選擇題(本大題共 25小題，每小題 1 分，共 25分)1. 在我國，決定商業(yè)銀行票據再貼現利率的機構是()A.商業(yè)銀行B.中國人民銀行C.銀監(jiān)會D.證券交易所2. 我國對銀行業(yè)負有監(jiān)管職責的機構是()A.中國銀行B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會 D.財政部8. 存款人死亡時，合法繼承人為證明自己的身份和有權取得存3. 設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低為人民幣 （）A.5000 萬元 B.1 億元 C.5 億元 D.10 億元4. 有權向人民法院申請商業(yè)銀行破產的主體是（）A.商業(yè)銀行的債權人 B.銀監(jiān)會C.商業(yè)銀行的債權人

11、和銀 監(jiān)會D.國務院5. 信托公司對外擔保的余額不得超過其凈資產的 （） A.20 B.30 C.50 D.756. 法理上能夠認為銀行與客戶的關系本質上講是一種（）A.監(jiān)管法律關系B.契約關系C.擔保關系 D.投資關系7. 按照現行金融監(jiān)管規(guī)章，凍結銀行存款的期限最長為（）A.3 個月 B.6 個月 C.8 個月 D.12 個月款，應辦理繼承權證明書，為其辦理繼承權證明書的機構是（）A.公安局B.當地縣政府C.公證處 D.村委會9. 按照貸款是否有擔保，貸款可分為（）A. 信用貸款、擔保貸款與票據貼現B. 信用貸款與擔保貸款C .信用貸款與票據貼現D .信用貸款與抵押貸款10. 有權決定停息

12、、減息、緩息和免息的機構是（）A.中國人民銀行B.國務院C.銀監(jiān)會D.商業(yè)銀行11. 以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內的建設用地使用權（）A.不得設定抵押B. 一并抵押C.由當事人約定D.由政府依照經濟進展狀況決定12. 擔保法規(guī)定，定金不得超過主合同標的額的（） 13. 負責殘損人民幣收回和銷毀的機構是（ ）A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C.受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行D.工商行政治理局14. 在我國，外匯的要緊作用是在國際貿易中作為 （）A. 價值尺度、儲備手段B. 支付手段、儲備手段C. 信用手段、儲備手段D .儲備手段、貨幣手段15. 在我國，外匯治理的職能部門是（）A.中國人民

13、銀行 B.中國銀行 C.國家外匯治理局及其分局D. 商務部16. 借 款人 未按合 同約 定用途 使用 借款 的罰息 利率為（）A.在借款合同載明的貸款利率水平上加收30%50 % B.C.在借款合同載明的貸款利率水平上加收50%100% D.每日萬分之二17. 信用卡遺失后被人冒用，其責任（）A. 掛失前的損失由持卡人承擔，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔B. 掛失前及掛失后 24 小時的損失由持卡人承擔C. 掛失前及掛失后48小時的損失由持卡人承擔D.由發(fā)卡銀行承擔18. 按照股東承擔風險程度和享有權利的不同，股票可分為 （）A. 一般股和優(yōu)先股B.國家股和法人股C.人民幣一般股和境內上市外資股

14、D.法人股和社會公眾股19. 在我國，設立股份有限公司，發(fā)起人的人數為（）A.2 人以上， 30 人以下 B.2 人以上， 50 人以下C.2 人以上， 100人以下 D.2 人以上， 200人以下20. 股份有限公司申請股票上市， 公司股本總額許多于人民 幣（ ）A.3000 萬元 B.5000 萬元 C.1 億元 億元21. 證券公司客戶交易結算資金應當存放在（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券登記結算公司 D.證券交易所22. 公司申 請公司 債券 上市交 易， 公司 債券的 期限為（）A.3 個月以上 B.6 個月以上 C.1 年以上 D.2 年以上23. 依 照基 金運作 方式 的不同 ，證 券投 資基金 可分為（）A. 公司型投資基金和契約型投資基金 B. 封閉式基金和開放式基金C. 股票基金和債券基金D. 公募基金和私募基金24. 一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得 超過基金資 產凈值的（ ）A.5 B.10 C.20 D.30 25. 目前，我國可