1、銀行咨詢合作范本Banking Consultanting Cooperation Templet渠道事業部Design by Channel Business1Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.目錄 CONTENTS1 公司簡介2 戰略咨詢USP3 案例分享2Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1公司介紹COMPANY INTRODUTION股東資源組織管理企業文化standard WEALTH3Copyright 2014 Standard Wealth

2、. All Rights Reserved. 標準財富投資管理有限公司注冊資本金1億元，公司總部設立于上海陸家嘴金融貿易區，發起人是擁有多家創新金融子公司的金融控股集團。公司以雄厚的資本投入、創新的商業模式、強大的技術支撐為依托，探索綜合金融經營，在國際范圍內，以客戶價值發現、價值提升、價值實現為目標提供一攬子綜合金融服務，最大限度實現客戶的資金安全和價值創造。4Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.杉杉控股創立于1989年，資產總額近300億2002年以來連續入選中國企業500強102家具有獨立法人資格下屬企業堅持產融結合戰略

3、，積極進入金融領域多家上市銀行、保險公司戰略投資者，成立多只私募基金產業涉及時尚、新能源新材料、投資、園區開發、國際貿易、文化等六大板塊股東資源新華商金控上海市浦東新區重點打造創新金融機構主動對接中國上海)自貿實驗區相關金融政策在城鎮化金融、互聯網金融、財富管理、資產管理金融領域大膽創新5Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1 公司簡介2 渠道事業USP3 案例分享組織管理何志光新華商金控總裁標準財富董事長高級經濟師 工商管理碩士鄭永剛杉杉控股董事局主席上海新滬商聯誼會會長杉杉品牌創始人全丹頌標準財富總經理上海玄元保代執行董事

4、兼總經理金融理財師 工商管理博士高管團隊6Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.管理模式創新點12345價值創造運營模式+財富管理咨詢流程客戶開發與獲取產品研發與服務專屬理財師培養+個性化服務先進IT管理平臺7Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.我們的使命企業文化 作為中國城鎮化進程中迅速崛起的第三方理財服務機構，標準財富肩負“打造一流的綜合金融服務品牌，為個人、家庭和企業提供全方位的財富管理和資產配置服務”的歷史使命，致力于成為“綜合金融服務行業之標準”。我們

5、的愿景8Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1245客戶服務標準化銷售流程標準化資產配置標準化信息平臺標準化內控流程標準化我們的目標3擁有標準財富 您將可以無憂生活！9Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.2戰略咨詢USPSTRATEGY CONSULTANCY UNIQUE SELLING POINT咨詢培訓轉型實施系統建設10Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.咨詢培訓客戶活動我們的專業咨詢

6、團隊將會開展實地調研活動，對服務客戶現有情況進行數據收集、整合和分析，出具咨詢建議書，提呈管理層對于整個公司的運營和渠道事業發展提供專業的市場化建議。專屬咨詢講師培訓 我們的資深培訓團隊會對高級管理層、網點客戶經理及網點其他工作人員，根據需要開發與設計培訓課程，并為銀行客戶配置最專業、最對口、最優秀的講師進行周期性培訓，旨在幫助客戶樹立經營理念。 我們的品牌策劃團隊在前期客戶服務的基礎上，通過專題講座、品質沙龍、服務推薦和答謝酒會等形式進行系列聯誼活動，進一步固化咨詢培訓效果。11Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.轉型營銷流

7、程的持續固化與提升1234轉型實施調研診斷樣本網點調研問卷、資料收藏管理層座談、統一轉型目標示范網點相關重要崗位訪談撰寫網點診斷報告根據網點現狀與轉型目標確定轉型具體工作方案集中培訓對管理層、督訓師、行長、客戶經理三個層面進行專項咨詢培訓培訓內容包括轉型理念、網點服務營銷流程與服務系統支持、營銷技巧與方法等落地輔導個性化定制設備使用技巧培訓轉型固化督訓師生主導網點督導工作咨詢顧問對督訓師工作進行指導轉型對接系統的完善與全轄推廣協助制作網點轉型VCR視頻、開展各種經驗交流會，便于全轄網點的轉型推廣個性定制針對客戶需求，專業化、個性化定制所需設備和工具實現硬件配置和軟件研發同步進行分階段對示范網點

8、進行轉型輔導與系統導入不定期組織示范網點轉型工作會議督訓師全程參與輔導工作，跟隨咨詢顧問學習12Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1建立規范、便捷、體驗式的O2O營銷流程，支持與有效提升網點人員營銷能力與技能 在做好廳堂客戶Offline經營維護的同時，也應將客戶Online營銷工作常態化，實行O2O營銷方案，通過與客戶的線上、線下互動交流，實現對客戶的社交化關懷、客戶獲取與客戶綁定，完善網點客戶營銷數據庫。通過培訓、輔導和示范全面提升網點人員線下營銷技能和客戶活動的組織與策劃能力。2實現客戶分層與經營維護，建立規范廳堂服務

9、營銷流程，全面提升客戶體驗對接便捷的移動終端系統，實現網點客戶的多途徑有效獲取，盤活網點存量客戶，通過對網點客戶的分層管理與差異化經營維護有效提升客戶體驗，達到有效保有客戶，不斷提升客戶質量和忠誠度。建立規范的廳堂服務營銷流程，通過全員的分工合作，協同營銷與服務，在提升客戶的體驗滿意度的同時提高線下銷售成功率。 基于大數據與大資管背景下的互聯網金融對傳統金融行業帶來的沖擊與機遇，具有顛覆性的移動終端管理系統應運而生，我們實現了結合互聯網及移動智能終端和交互媒體的綜合應用，整合出更便捷、更高效、更具前端營銷應用的綜合移動客戶管理系統的開發與應用，在客戶獲取、客戶綁定、客戶經營上實現了實時交互、經

10、營管理、價值實現等多重目標，實現了互聯網金融O2O與移動互聯在傳統銀行轉型的突破性變革！3建立規范的O2O營銷聯動流程，全面提升網點綜合營銷服務能力 開發并應用網點App線上自媒體信息交互平臺，及時更新網點服務信息并實現與網點客戶的時時互動， 通過體驗式線上網點的建設和在線業務快捷完成，增強未到點客戶線上業務辦理的體驗度和提高線下交易業務的服務效率，全面提升網點綜合營銷服務能力。4打造一支“轉型大使”隊伍，作為后續網點固化與全面復制推廣的中堅力量 網點轉型成果有效固化、轉型網點的業績持續提升是銷售化轉型的最終目的，而實現以上兩個目標最關鍵的是有一支有著較高網點轉型理論水平與實際操作能力的內部隊

11、伍，通過這支隊伍對轉型網點的持續督導服務營銷流程才能有效固化并將轉型成果轉化為切實“生產力”。 首選通過對轉型大使的專項培訓提升整支隊伍的理論、督導、管理、銷售技能，再加上咨詢顧問通過網點輔導期間的實戰示范網點轉型的實際導入技巧，最終鍛練出一支既有著較高網點轉型理論水平，又有著較強實際操作水平的轉型大使隊伍，為流程的固化、系統使用的全轄推廣與全面轉型的最終實現奠定堅實基礎。5建立便捷、有效的O2O管理制度，全面提升支行長管理水平 標準化轉型系統的建設和有效運轉提供了一套成熟而有效的管理制度和管理工具，為管理者提供在線便捷的上傳下達基礎管理工具和有效管理手段，達到對網點的服務、營銷、人員全面細致

12、、便捷有效的檢測和追蹤。 轉型系統的導入，實現網點轉型的落地，全面提升管理著的管理效率。系統建設13Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.3案例分享CASE SHARING中國郵政儲蓄銀行重慶分行“強網點”競爭力提升轉型項目寧波銀行引入“財富云應用：微秘書終端”推動渠道轉型升級項目其他部分合作機構及項目14Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.CASE1 中國郵政儲蓄銀行重慶分行“強網點”競爭力提升轉型項目項目背景中國郵政儲蓄銀行重慶分行營業網點在實際運營中，由于

13、營業人員以業務操作作為主要工作任務，網點業務辦理主要依靠傳統的封閉式柜臺來完成，營業網點沒有或者只有很小的區域用于產品的營銷和高端用戶的服務，員工花費在產品銷售上的時間和精力很少，大量的資源被消耗在低附加值的簡單業務操作上，營業網點整體的運行效率低下，創造的效益非常有限。分析營業網點的經營現狀，在網點環境、服務功能、業務流程等許多方面與其它商業銀行相比還存在較大差距。六大問題網點功能與定位不清，不能適應業務發展和客戶需求網點功能分區不利于產品銷售，有待進一步改善人員素質不高，客戶經理配備不足“以客戶為中心”的經營理念有待進一步加強業務流程需進一步優化，工作效率有待提升網點績效管理普遍簡單化粗放

14、化15Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.一條主線 根據網點所處的外部市場環境和內部發展重心不同來確定網點的功能定位并分類，在網點分類的基礎上根據網點本身的業務規模進行分層分級管理，即制定符合郵儲銀行發展特點的各種類型不同層級的多功能和特色單一功能網點的分類標準，并以此為主線開展后續的“強網點”戰略工作。兩個工程 基于網點分類分層體系下的網點經營模式和網點人員配備模式建立。在明確網點功能定位的前提下，通過市場需要建立不同功能定位的網點經營策略，建立符合網點經營發展需要的風險控制體系、并制定相配套的客戶開發經營體系。同時基于網點

15、的分類分層對網點內部人員配備進行科學的定崗定編，確定崗位責任劃分、崗位人員配備，最大限度的發揮人力資源效益。三個支柱 通過建立二級支行損益核算體系來拉動網點層面獨立經營發展的理念；通過制定不同等級網點KPI核心績效考核體系來調動網點各崗位人員獨立發展業務的積極性；通過在分行（和一級支行）層級建立產品技術團隊和市場營銷團隊來對營業網點的展業進行系統化的支持和推動。四個流程優化 “強網點”戰略由下而上的表現形式，其具體內容包括：1.網點業務流程優化提升；2.網點服務流程優化提升；3.網點銷售流程優化提升；4.網點管理流程優化提升。轉型實施O2O營銷服務體系以客戶分層為基礎的線上、線下相結合的模式以

16、IT系統對接為基礎線上、線下多元化營銷服務新型移動管理端移 動 終 端 應用 下 的 在 線業 務 上 傳 下達日 常 活 動 量的 時 時 互 動與跟蹤營 銷 策 劃 活動 的 支 持 與實施反饋日 常 營 銷 管理 的 點 對 點輔導客戶獲取、綁定、經營無盲點覆蓋從客戶獲取、綁定到經營維護的便捷有效服務通道差異化的客戶經營與維護CASE1 中國郵政儲蓄銀行重慶分行“強網點”競爭力提升轉型項目16Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.3業績明顯提升網點行長團隊目標管理模式建立，在分解目標的同時，注重“結果”與“過程”并重管理，

17、網點業績明顯提升2實現新型有效管理對客戶實現遠程管理對客戶實現大規模管理對客戶需求進行精準分析1員工觀念提升員工的營銷觀念得到提升員工的營銷意識得到提升員工的團隊意識得到提升實施效果CASE1 中國郵政儲蓄銀行重慶分行“強網點”競爭力提升轉型項目17Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.CASE2 寧波銀行引入“財富云應用：微秘書終端”推動渠道轉型升級項目項目實施標準財富渠道事業部咨詢團隊在對其進行深入調查研究后發現，在營銷端看來，客戶經理存在服務效率低下、有效客戶到點率低的問題；在客戶端看來，尚存在大價值的客戶以待開發。簡單地

18、來講，一方面客戶經理獲取客戶的營銷能力有待提升，導致客戶基數不足；另一方面客戶經理的對于已有客戶沒有予以足夠重視，或受限于管理手段有限，導致有效管理客戶占已有客戶比例很低。項目背景根據現代城市商業銀行經營發展規律，銀行營業網點作為商業銀行零售業務經營的最重要的渠道和服務平臺，是城市商業銀行收入和利潤的主要來源。然而，在傳統的銀行渠道銷售系統支持下，客戶經理人均有效管理客戶數為200人左右，表現較佳的客戶經理至多有效管理400名客戶。18Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved. 為期二十八周的寧波銀行綜合競爭力提升與網點轉型及固化提升項目中，標準