1、項目評審委員會管理制度（暫行）第1章 總 則第一條 為規范和加強公司業務風險控制機制，建立科學、民主、客觀和公開的業務審批程序，防范運營風險，根據有關法律法規及公司章程的規定，制定本制度。第二條 公司設立項目評審委員會(簡稱“評審會”)。評審會是公司內部審議決策業務事項的專門機構，負責對公司業務事項進行審議決策。第三條 評審會通過召開會議和會簽審查意見的方式行使職權，評審會應堅持集體審議，明確發表意見、多數同意通過和關聯委員回避的工作原則。第2章 評審委員的選任和辦事機構設置第四條 評審會由公司總經理、副總經理、業務總監、風控總監、融資總監、財務負責人等組成，必要時可邀請外部專家參與，評審委員

2、由董事會任命。第五條 評審會設組長l名，由公司總經理擔任。第六條 評審委員應具備以下條件：（一）具備金融、財務、法律、工程或其他經濟類專業大學本科以上學歷;（二）具備三年以上金融、法律或經濟工作從業經歷；（三）具備完全民事行為能力。第七條 有以下情形之一的，不得擔任評審委員：（一)犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的;（二）曾經擔任因違法經營被吊銷營業執照或因經營不善破產清算的企業法定代表人，并對此負有個人責任或直接領導責任的;（三）對因工作失誤或經濟案件給所任職金融機構或其他企業造成重大損失負有個人責任或直接領導責任;（四）被監管

3、機構取消金融機構高級管理人員任職資格的;（五）因違規或嚴重失誤被追究責任，而被免除評審委員職務的。第八條 評審會辦事機構設在合規風控部，承擔評審會的日常工作負責以下事項:（一）組織安排評審會會議；（二）聯系各評審委員;（三）評審會會議記錄，承辦評審會各類公文的制作、報簽、傳達和歸檔;（四）向業務部門反饋評審會意見，監督評審會意見的落實和執行。第3章 評審會審議內容及規則第九條 評審會審議內容：（一）項目保理方案；（二）項目風險評估報告；（三）項目資金調用方案；（四）項目相關合同；（五）其它需要審議的相關事項。第十條 每次評審會會議須全體委員出席。不能參加需要書面授權。以現場會議方式的召開，組長

4、主持會議。組長因故不能主持評審會，指定其他委員主持評審會。第十一條 評審須由全體評審委員三分之二以上同意方可審議通過。第十二條 評審會評審底稿、評審會評審報告等材料由合規風控部負責整理及歸檔保存。第4章 項目審批程序第十三條 合規風控部應在召開會議前三天將會議審議材料發送給所有評審委員。評審委員對上會項目進行前期審查。第十四條 合規風控部應在會議召開前將會議時間通知出席委員和相關部門。第十五條 評審會會議按以下程序進行（一）經辦人員匯報項目評審方案及報告；（二）各評審委員分別發表獨立意見，各評審委員的意見必須清晰明確，不得模棱兩可，形成評審會委員評審底稿；（三）評審委員進行討論、評議；（四）項

5、目經辦人員解答委員提問；（五）項目經辦人員退場，評審委員進行討論；（六）評審委員獨立填寫表決意見，表決意見包括“同意”、“續議”、和“反對”。 表決意見為“續議”的，應明確寫明所附條件，表決意見為“反對”的，應明確寫明理由。第十六條 合規風控部應在會議結束或評審委員補充表決后兩個工作日內整理會議紀要。第5章 審議事項的落實和管理第十七條 評審會審議議定事項的落實（一）評審會議定“同意”的事項，合規風控部應在一日內將評審結果通知相關部門可按照評審方案操作執行;（二）評審會會議議定“續議”的事項，由相關部門完成續議所要求的相關事項后重新提交；但每個項目只能續議一次。第十八條 合規風控部應在項目合同

6、簽訂后起30個工作日內，將項目相關資料整理歸檔。第十九條 合規風控部負責監督評審會審核意見的執行。發現經辦部門未能有效執行評審會審核意見的情況，合規風控部應立即向總經理報告，并提出處理建議。第6章 評審委員考核第二十條 評審委員應勤勉盡職、客觀公正和獨立地履行評審職責，并對其評審意見負責。如因評審委員做出的評審決議違反法律政策規定或違反公司章程、董事會決議，給公司造成嚴重損失的，應依據法律法規規定、公司考評及獎懲制度追究做出評審決議評審委員的責任。第二十一條 董事會可以對評審委員會成員根據情況進行定期及不定期更換。第1章 監督檢查第二十二條 合規風控部對評審活動進行定期和不定期的監督檢查，主要包括以下內容：（一）評審活動符合本制度規定的情況；（二）評審活動的執行過程和實施進展情況；（三）評審活動相關文件的簽署和保管情況等。第二十三條 合規風控部在監督檢查過程中發現評審活動內部控制存在問題的，應要求糾正或完善；發現重大問題應寫出書面檢查報告，向公司總經理匯報，以便及時采取措施。第7章 附 則第二十四條 本制度由合規風控部負責解釋。第二十五條 本制度經公司董事會審核批準后生效，自下發之日起執行。附件評審委員評審工作底稿項目評審委員會 年 第（ ）次會議 時間： 年 月 日申請人項目名稱項目編號風險類別風險等級對尚待進一步落實風險點描述：備注項目風險評估1、合規風險1 風險等級：低風