1、銀行卡業務檢查整改報告篇一：銀行服務檢查整改報告 服務整改報告 一直以來，我們xx銀行都是以柜員服務好,有親切感,得到客戶的好評。我們北京分行一 直也是十分重視柜員的服務，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務成績卻不盡如人 意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領導的 批評指正，同時也看到了其他網點的服務，我們東城支行也看到了和其他網點的差距。同時， 我們也進行了反思，到底怎樣才能做好服務，讓每一個柜員把服務做到最好，并把營銷流暢 的融入到業務當中。 首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、 服裝的標準告訴柜員。要做到每天至少兩

2、次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題 及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現的應該是具有飽滿的精神狀態，和專業的態度， 而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先 給客戶的感覺就是不專業不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴格 要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持 人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發、妝 容是否按行里標準要求，服裝是否干凈整潔；男生的領帶是否及時佩戴，發型是否符合標準； 并及時進行調整。日間以及下午上班前，由運營經理或主管進行巡

3、視、抽查，并及時整改。 以使得柜員時刻能夠以良好的狀態面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關注、 調整自己的服裝，不能被動的等待被別人發現問題，而要主動的去調整。 其次，每周不僅要組織柜員學習服務標準，還要組織柜員進行服務的模擬訓練。對于示 座等手勢，進行規范化培訓，做到整齊化一，在細節處體現專業化。 另外，也要組織柜員交 流服務營銷心得，大家相互交流自己的經驗，如何能夠更好的做服務。把營銷的話術合理的 安排到業務進行當中，不讓客戶覺得是很突兀的強硬推銷我行的卡片以及理財產品，而是結 合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比如：同樣是推薦我們xx 銀行網上銀行功能。

4、如果只是簡單的說，“我們的網銀很方便的也很安全，同城跨行轉賬沒有 手續費。”客戶不一定會接受，他可能會說“我家里有很多銀行的u盾了，我不想要了，太 麻煩，而且你們網點少，我存錢還要來網點，實在不方便，我就不開了。”那這樣一來， 我們如果再進行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達到營銷的好的效果。那如果我 們換一種方式，比如“先生，您是辦白領通業務吧，這個開通網上銀行的話，在網銀上發放 貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網銀功能，把您別的行的專業版 網銀和咱們行的關聯到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網銀轉過來，這樣也沒有手 續費，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經理幫

5、您演示一下，這邊也有聯系卡片，有咱們 網點電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的。”這樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶 角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于 柜員而言，不僅順利的辦理了業務、成功的營銷了網銀、而且在服務加分項中既有營銷自助 方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯系卡，可謂是一舉多得。同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業務間隔時間，這樣一來， 也能有效縮短業務進行時間。在業務辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或 者準備客戶需要的現金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業務結束后，不需要多余的時間進 行整理，也能有效

6、提高叫號的速度。當然，要做好服務，最基礎的還是要學習好業務，能夠流暢的辦理業務是為客戶提供最 優質服務的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設計了技能提升計劃 和業務學習計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業務，也要更透徹和細 致的告訴他們為什么要這么做，風險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業務素質。在幫助 小朋友的同時，已經成熟的柜員也進行二次培訓，溫故而知新，更透徹的理解業務操作背后 的風險點，以便能夠有利于提高柜員的業務素質。 通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認識到我們的服務還存在著很多問題， 要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務標桿，讓大家共同

7、進步。同時，也要加強和柜員 的溝通，端正柜員的態度，了解柜員的思想動態，從根本上提高柜員的服務意識。篇二：銀 行整改報告 整 改 報 告 市分行審計組于2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發了牡丹江市分 行審計報告書（牡內審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并 認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下： 一、個人業務 1、 柜員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理 2、 atm現金長短款當天需及時處理 3、 及時清理儲蓄系統內無關人員的工號 4、 大額現金須及時鎖入金柜 5、 早、晚必須雙人拆封款袋 6、 日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現金 7、

8、匯兌綜合柜員及時按規定打印和登記特殊業務登記簿 8、 柜員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳 9、 早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地 10、 柜員不得代用戶填寫單據 二、公司業務 1、 盡可能減少驗印時的強制通過率 2、 公司業務對賬單由專人保管 3、 清除公司業務柜員在其它系統中的工號 三、進一步加強內控管理的措施和安排 1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險。提高對 存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度建 設上完善自我，在制度執行中制約自我。 2、嚴

9、抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保 制度落實不留空白，責任明確不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報， 及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。 5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓 力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險 的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度 上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：某分行 會計檢查整改報告某分行關于季度 會計檢查的

10、整改報告 a分行： 根據xx分行2013年一季度會計檢查意見書要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分 行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況 匯報如下： 一、組織工作 2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會計 主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22 日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一 季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。 二、整改措施及整改完成情況 （一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識 針對“會計人員風險意識淡薄”

11、“ 查詢查復不規范。”的情況，我行加強了會計人員風險 意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不 定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制 度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。 財會部總經理牽頭組織了興業銀行商業匯票業務會計操作規程和票據業務風險提 示的學習，參加人員為各級會計管理人員、 xx行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項 對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。 各機構定期向財會部報告問題庫等制度規章的學習情況，財會部根據報送的

12、記錄抽 查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習 效果。 （二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充 實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx 擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會 計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現 金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業 部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜

13、面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后 監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。 （三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責 “會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由 于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步 健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進行自查和改進，發現問 題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性， 尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將 新

14、一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進 行會計監督檢查。 （四）優化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措 施是，根據興業銀行會計內控要點、必知必會、綜合業務核算操作規程等的要求來 確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執 行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程， 會計工作才能避免出現紕漏和風險。近期財會部下發了關于加強會計管理工作的通知對風險監測信息回復要求、會計管 理、業務操作提出了要求。修訂

15、了現金管理實施細則對現金管理、查庫管理執行操作按 上級行制度做出了新的規定。營業室制定了印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程，對印 鑒卡使用管理流程進行了規范， （五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督 針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規范”等問題， 我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審 查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不 了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執

16、行：對于 問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。 各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、 傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。 （六）整改完成情況 本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶 配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對2012年11月起開立的結算賬戶進行機構 信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系， 目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。 三、處罰情況 xx分行給予相關人員處罰如下：。各罰款100元。 附

17、表：2013年一季度檢查xx 分行整改落實情況表xx銀行xx分行財會部 ?x年x月x日篇四：關于對銀行卡業務風險排查工作的整改報告關于銀行卡業務風險排查工作的整改報告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯社銀行卡風險排查工作領導小組對我支行 營業部2010年度銀行卡業務進行了全面風險排查，總行也于近日下發了關于對商業銀行銀 行卡業務風險排查中存在問題進行整改的通知（農商行發2011130號），接到通知后，我 支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業部人員務必認真對照檢查中存 在問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我部有關整改措施匯報如下： 1）我部在領取珠江平安卡

18、重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿 上簽名確認。 2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水 裝訂保管。 3）我部對新開卡的客戶均在新系統開戶驗證模塊進行了聯網核查確認，同時在身份證復 印件a4紙空白處加蓋“與聯網核查一致戳記”。 4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管， 下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。 5）我部對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托單位簽訂相關批量開卡業務協議， 且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。 6）我部下來將繼續做

19、好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅 持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。 7）我部將繼續嚴格執行atm清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試 工作。 8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監控進一步核實，及時 聯系客戶，并做好清算工作。 9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞沒卡登記簿，下來將認真做 好吞沒卡的處理和交接工作。 10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀， 下來將繼續做好按季上繳工作。 11）我部自銀行卡業務風險排查后，作廢卡

20、登記簿已按有關規定進行登記，下來將繼 續做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發現了不少問題，今后，我部將繼續努力做好如下工作： 1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕 違規操作而引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作；三是 要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。 2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能 避免和消除。 3、嚴把客戶身份識別制度關，規范銀行卡發卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。 4、繼續加強對自助設備的日常維護與管

21、理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正 常運作。 5、加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。 今后，我支行將進一步加 強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不 斷提高我支行員工的綜合業務素質和增強員工的規范操作意識，加強對atm的日常管理與維 護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡 業務風險降到最低，確保我支行各項業務安全、穩健發展。篇五：貫徹落實銀行業行規行約 情況自查報告和整改報告 貫徹落實銀行業行規行約情況自查報告和整改報告 省分行： 根據省分行轉發總行關于開展中國*銀行2012年度行規行約

22、貫徹落實情況自查工作的 通知（*201232號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合 文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化， 現將行規行約自查情況匯報如下： 一、全行上下高度重視，成立工作領導小組 為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長， 副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。 各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以區縣為單位，切實做好自 查工作。 二、自查工作組織開展情況為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工

23、作，行長作為此項自查工 作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。 1.加強員工教育，筑牢員工思想防線。通過下發電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習中國銀行業自律公約 及實施細則、中國銀行業文明服務 公約及實施細則、中國銀行業文明規范服務工作指引、中國銀行業從業人員道德行 為公約、中國銀行業反不正當競爭公約、中國銀行業從業人員流動公約、中國銀行業 公平對待消費者自律公約中國銀行業零售業務服務規范、中國銀行業反商業賄賂承諾、 中國銀行業存款業務自律公約中國銀行業柜面服務規范等一系列相關規章制度。要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關法律、法規和規章

24、，在平等自愿、公平 和誠實信用的原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭 原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現 自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作， 篇二：銀行卡風險排查自查報告 關于銀行卡系統科技風險現場檢查通知 的自查整改報告 近年來，銀行卡在我省迅速發展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業務快速發展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據豫銀監辦發 號文關于開展銀行卡系統科技風險現場檢查的通知，

25、我社對銀行卡業務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面： 一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯社關于銀行卡業務方面制定了詳細的相關管理規定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關管理規定對我社銀行卡業務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。 二、關于業務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業務操作中都嚴格按照縣聯社的相關管理規定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性

26、，杜絕違規操作，同時，我社也時常向客戶派發關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業務風險的相關知識，確保我社銀行卡業務健康安全地向前發展。 三、關于自助設備業務管理情況方面： 1是ATM保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管ATM保險柜密碼，出納員掌管ATM保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出ATM現鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的ATM機）、及時清點，交叉復核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機過程必須選擇監控器下進行。5是裝鈔完畢對外營業前，管理員必須進行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額

27、是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務商提供ATM維護服務時已經做到全程陪同，保證ATM機不受到外部人員控制，確保ATM機正常運行。 四、關于科技開發管理情況方面：此項業務主要由縣聯社相關部門負責。 五、關于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業務的監督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。 篇三：銀行檢查整改報告 某分行關于季度 會計檢查的整改報告 a分行： 根據xx分行2013年一季度會計檢查意見書要求，我行由財會部部牽

28、頭，組織xx分 行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況 匯報如下： 一、組織工作 2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會計 主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22 日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一 季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。 二、整改措施及整改完成情況 （一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識 針對“會計人員風險意識淡薄”“ 查詢查復不規范。”的情況，我行加強了會計人員風險 意識、合規意識培訓，利用晨會、

29、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不 定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制 度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。 財會部總經理牽頭組織了興業銀行商業匯票業務會計操作規程和票據業務風險提 示的學習，參加人員為各級會計管理人員、 xx行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項 對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。 各機構定期向財會部報告問題庫等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽 查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實

30、學習 效果。 （二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養針對”會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充 實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx 擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會 計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現 金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業 部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后 監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增

31、加充實。 （三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責 “會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由 于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步 健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進行自查和改進，發現問 題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性， 尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將 新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進 行會

32、計監督檢查。 （四）優化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設 目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措 施是，根據興業銀行會計內控要點、必知必會、綜合業務核算操作規程等的要求來 確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執 行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程， 會計工作才能避免出現紕漏和風險。近期財會部下發了關于加強會計管理工作的通知對風險監測信息回復要求、會計管 理、業務操作提出了要求。修訂了現金管理實施細則對現金管理、查庫管理執行操作按 上級行制度做出了新的規定。營業室制

33、定了印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程，對印 鑒卡使用管理流程進行了規范， （五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督 針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規范”等問題， 我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審 查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不 了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執行：對于 問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。 各級會計管理人員要嚴格要求

34、自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、 傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。 （六）整改完成情況 本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶 配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對2012年11月起開立的結算賬戶進行機構 信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系， 目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。 三、處罰情況 xx分行給予相關人員處罰如下：。各罰款100元。 附表：2013年一季度檢查xx 分行整改落實情況表xx銀行xx分行財會部 ?x年x月x

35、日篇二：銀行整改報告 整 改 報 告 市分行審計組于2011年1月25日對我支行進行審計檢查工作，并下發了牡丹江市分 行審計報告書（牡內審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結果并 認真提出整改措施，現將有關整改措施報告如下： 一、個人業務 1、 柜員離席必須雙人清點現金，做臨時軋賬處理 2、 atm現金長短款當天需及時處理 3、 及時清理儲蓄系統內無關人員的工號 4、 大額現金須及時鎖入金柜 5、 早、晚必須雙人拆封款袋 6、 日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現金 7、 匯兌綜合柜員及時按規定打印和登記特殊業務登記簿 8、 柜員長時間離席必須做系統臨時簽退，收起章戳 9

36、、 早晚接送款車人員必須雙人進入、離開工作場地 10、 柜員不得代用戶填寫單據 二、公司業務 1、 盡可能減少驗印時的強制通過率 2、 公司業務對賬單由專人保管 3、 清除公司業務柜員在其它系統中的工號 三、進一步加強內控管理的措施和安排 1、提高思想認識，形成抓好內控管理工作為全行第一要務的共識。提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕違規操作而引起的金融風險。提高對 存在問題的整改認識，在整改中規范操作行為。提高對制度建設、制度執行認識，在制度建 設上完善自我，在制度執行中制約自我。 2、嚴抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內控制度，落實責任人、實施人，確保 制度落實不留空白，責任明確

37、不模糊。加強考核評價，落實審核工作，發現問題及時通報， 及時整改，獎優罰劣，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。 5、正視存在的問題，今后將進一步加強員工規章制度學習，加大員工業務操作方面培訓 力度，強化內控制度貫徹執行，不斷提高全行員工綜合業務素質，不斷提高員工對操作風險 的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學習上教育員工，在制度 上制約員工，進一步提高我行整體內控管理水平，把操作風險降到最低限度。篇三：關于對 銀行卡業務風險排查工作的整改報告關于銀行卡業務風險排查工作的整改報告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯社銀行卡風險排查工作領

38、導小組對我支行 營業部2010年度銀行卡業務進行了全面風險排查，總行也于近日下發了關于對商業銀行銀 行卡業務風險排查中存在問題進行整改的通知（農商行發2011130號），接到通知后，我 支行領導高度重視檢查結果并提出了整改意見，同時要求營業部人員務必認真對照檢查中存 在問題，及時做好整改工作和整改報告。現將我部有關整改措施匯報如下： 1）我部在領取珠江平安卡重空時，設立了出入庫登記簿，并由保管人和領用人在登記簿 上簽名確認。 2）我部對申領到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當天重空出入庫電腦打印流水 裝訂保管。 3）我部對新開卡的客戶均在新系統開戶驗證模塊進行了聯網核查確認，同時在身份證復

39、 印件a4紙空白處加蓋“與聯網核查一致戳記”。 4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管， 下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。 5）我部對新拓展的批量發卡業務，將按有關規定與委托單位簽訂相關批量開卡業務協議， 且要求委托單位至少派兩名財務人員到我網點領導批量新卡。 6）我部下來將繼續做好自助設備的日常維護與管理，設立“自助設備巡查專用卡”，堅 持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設備正常供客戶使用。 7）我部將繼續嚴格執行atm清加鈔過程雙人操作的規定，同時做好清加鈔后的取款測試 工作。 8）我部對atm

40、長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監控進一步核實，及時 聯系客戶，并做好清算工作。 9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到吞沒卡登記簿，下來將認真做 好吞沒卡的處理和交接工作。 10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀， 下來將繼續做好按季上繳工作。 11）我部自銀行卡業務風險排查后，作廢卡登記簿已按有關規定進行登記，下來將繼 續做好對作廢卡的管理和上繳工作。通過此次檢查與整改，我部從中發現了不少問題，今后，我部將繼續努力做好如下工作： 1、提高全員認識，強化內控管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識，努力杜絕 違規操作而

41、引起的金融風險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規范操作；三是 要提高對制度執行的認識，在制度執行中制約自我。 2、嚴抓制度、責任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責任落實到位，風險才有可能 避免和消除。 3、嚴把客戶身份識別制度關，規范銀行卡發卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。 4、繼續加強對自助設備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設備正 常運作。 5、加強對銀行卡業務的宣傳與培訓，防范銀行卡業務風險。 今后，我支行將進一步加 強員工規章制度的學習，加大銀行卡業務知識的宣傳與培訓，強化內控制度的貫徹執行，不 斷提高我支行員工的綜合業

42、務素質和增強員工的規范操作意識，加強對atm的日常管理與維 護，在學習上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內控水平，努力將銀行卡 業務風險降到最低，確保我支行各項業務安全、穩健發展。篇四：關于農村中小金融機構現 場檢查工作的整改報告關于農村金融機構現場檢查工作的整改報告 中國銀行業監督管理委員會xxxx分局： 根據x銀監分局辦公室現場檢查意見書（x監發【2011】61號）的要求，針對貴局 2011年7月25日至8月19日對我社2010年貸款風險分類偏離度情況現場檢查發現的存在 問題，聯社領導高度重視，迅速組織人員進行對存在問題進行整改，現將相關情況報告如下： 一、存在問題整改情況

43、（一）貸款風險分類準確性整改情況 貴局在現場檢查中發現我社小部分貸款風險分類不準確現象，我社在接到貴局整改意見 后及時對相關問題進行整改。一是嚴格按照貸款分類標準進行五級分類，辦理展期的貸款及 時調整為關注類。檢查中發現的2010年已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬元，現 已調整為關注類；二是不良貸款仍在正常類貸款反映現象已整改完畢，如文福社劉永東貸款 因其經營不善，無法按期歸還貸款本息，現已下調為可疑類；興福社張曉輝貸款利息逾期181 天以上，現已下調為可疑類；三是2010年底逾期或展期已到期的關注類貸款17筆、余額40.7 萬元，現已下調貸款五級分類形態，其中調整為次級類的貸款6筆、余額29萬元，調整為可 疑類貸款11筆、余額11.7萬元。 （二）貸款風險分類基礎性工作的整改情況 一是要求各基層信用社依據貸后檢查情況按季度對小額貸款進行風險集中分類，按規定 及時調整分類結果；二是不斷完善信貸五 級分類系統，確保錄入數據的真實性和準確性；三是各社、部嚴格按照相關制度進行信 息收集