1、2016 年金融市場基礎知識高頻考題第 1 題：發行人以籌資為目的，按照一定的法律規定，向投資者出售新證券形成的市場稱為()。A：一級市場B：二級市場C：二板市場D：三板市場答案：A解題思路：發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場。本題考查的重點：教材教材的第一章第一節：金融市場的分類第 2 題：金融市場的配置功能表現在三個方面（）。.資源配置.財富再分配.風險再分配.收益再分配A：、B：、C：、D：、 答案：A解題思路：金融市場的配置功能表現在三個方面：資源配置、財富再分配、風險再分配。本題考查的重點：教材的第一章第一節：金融市場的功能第 3 題：短期資本流動是指期限為一年或一年

2、以內的資本流動，它主要包括（）。I 投機性資本流動II 貿易資本流動III 銀行資金流動IV 保值性資本流動A：I、II、IIIB：I、IIC：I、II、III、IVD：II、III、IV答案：C解題思路：短期資本流動主要包括貿易資本流動、銀行資金流動、保值性資本流動、投機性資本流動。本題考查的重點：教材的第一章第一節：國際資金流動方式第 4 題：1979 年 3 月以后，（）作為國家指定的外匯專業銀行，統一經營和集中管理全國的外匯業務。A：工商銀行B：中國銀行C：農業銀行D：建設銀行答案：B解題思路：1979 年 3 月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業銀行，統

3、一經營和集中管理全國的外匯業務。本題考查的重點：教材的第一章第二節：建國以來我國金融市場的演變歷史第 5 題：我國的政策性金融機構包括（）。I 國家開發銀行II 中國進出口銀行III 中國農業銀行IV 中國農業發展銀行A：I、IIB：I、II、IIIC：I、II、IVD：I、II、III、IV答案：C解題思路：我國的政策性金融機構包括國家開發銀行、中國進出口銀行和中國農業發展銀行。本題考查的重點：教材的第一章第二節：我國金融市場的發展現狀第 6 題：1983 年國務院決定中國人民銀行專門行使國家中央銀行職能，其主要職責不包括（）。I 管理信貸征信業II 制定和執行貨幣政策III 制定銀行業金融

4、機構的審慎經營規則IV 審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止及業務范圍A：I、IIB：III、IVC：I、III、IVD：II、III、IV答案：B解題思路：III、IV 屬于中國銀行業監督管理委員會的職責。本題考查的重點：教材的第一章第二節：我國金融市場“一行三會”的監管架構第 7 題：中央銀行主要通過（）途徑為商業銀行充當最后貸款人。I 票據再貼現II 票據再質押III 抵押再貸款IV 票據再抵押A：I、IIB：I、II、IIIC：I、IVD：II、III答案：C解題思路：中央銀行主要通過兩種途徑為商業銀行充當最后貸款人：（1）票據再貼現，即商業銀行將持有的票據轉貼給中央銀行以獲取資金

5、。（2）票據再抵押，即商業銀行將持有的票據抵押給中央銀行獲取貸款。本題考查的重點：教材的第一章第二節 中央銀行主要職能第 8 題：下列關于貨幣乘數的說法中，正確的是（ ）。I 貨幣乘數是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數關系II 貨幣乘數是一單位準備金所產生的貨幣量III 貨幣乘數的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小III 中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數倍擴張（或收縮）的效果或反應，即所謂的乘數效應A：I、IIB：I、II、IIIC：II、III、IVD：I、II、III、IV答案：C解題思路：貨幣乘數是指貨幣供給量對基礎貨幣的倍數關系。本題考查的重點：教材的第一章第二

6、節：貨幣乘數的概念第 9 題：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經濟領域而采用的工具是（）。A：常規性工具B：補充性工具C：選擇性工具D：新工具答案：C解題思路：中央銀行針對某些特殊的信貸或某些特殊經濟領域而采用的工具是選擇性工具。本題考查的重點：教材的第一章第二節：貨幣政策第 10 題：我國多層次資本市場中，對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用的是（）。A：主板市場B：創業板市場C：三板市場D：四板市場答案：D解題思路：四板市場又稱區域性股權交易市場（區域股權市場），是為特定區域內的企業提供股權、債券的轉讓和融資

7、服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。本題考查的重點：教材的第一章第三節：多層次資本市場的主要內容第 11 題：由證券交易所組織的，有固定的交易場所和交易活動時間的集中交易市場指的是（）。A：場內交易市場B：柜臺交易市場C：場外交易市場D：店頭交易市場答案：A解題思路：場內交易市場又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間，在多數國家它還是全國唯一的證券交易場所，因此是全國最重要、最集中的證券交易市場。本題考

8、查的重點：教材的第一章第三節：場內市場第 12 題：場外交易市場，即業界所稱的 OTC 市場，它主要由（）組成。I 柜臺市場II 第三市場III 第四市場IV 二級市場A：I、IVB：I、IIC：I、II、IIID：I、II、III、IV答案：C解題思路：場外交易市場，即業界所稱的 OTC 市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。本題考查的重點：教材的第一章第三節：場外市場第 13 題：在中國，市場代碼以“002”開頭的是（）。A：主板B：創業板C：中小板D：第四板答案：C解題思路：中小板塊即中小企業板，是指流通盤大約在 1 億元以下的創業板塊，中小板市場

9、是創業板的一種過渡，在中國的中小板市場上，市場代碼是以“002”開頭的。本題考查的重點：教材的第一章第三節 主板、中小板、創業板的概念第 14 題：我國現階段采取的融資方式是（ ）。A. 完全直接融資B. 間接融資為主、直接融資為輔C. 直接融資與間接融資同等地位D. 直接融資為主、間接融資為輔答案：B解題思路：我國現階段采取的融資方式是間接融資為主，直接融資為輔。本題考查的重點：教材的教材的第二章第一節：證券市場融資活動的概念、方式及特征第 15 題：以下不屬于直接融資的是（）。A. 商業信用B. 國家信用C. 銀行信用D. 個人信用答案：C解題思路：直接融資包括商業信用、國家信用、消費信用

10、、個人信用，銀行信用屬于間接融資。本題考查的重點：教材的教材的第二章第一節：直接融資的概念、特點和分類第 16 題：公司上市屬于（ ）。A. 直接融資B. 間接融資C. 擔保融資D. 信用融資答案：A解題思路：直接融資是不經金融機構的媒介，由政府、企事業單位及個人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進行的融資活動，其融通的資金直接用于生產、投資、消費。最典型的直接融資就是公司上市。本題考查的重點：教材的教材的第二章第一節：間接融資第 17 題：銀行業金融機構可以用（ ）買賣政府債券和金融債券。A. 盈利資金B. 自有資金C. 受托資金D. 客戶存款答案：B解題思路：銀行業金融機構可以用自有資金買

11、賣政府債券和金融債券。本題考查的重點：教材的教材的第二章第二節：證券市場投資者的概念、特點及分類第 18 題：下列關于證券公司分公司的敘述中，正確的是（ ）。A. 在性質上屬于企業法人B. 其法律責任由自身承擔C. 設立分公司，應當經中國證監會批準D. 證券營業部屬于證券公司分公司答案：C解題思路：分公司不具有企業法人資格，其法律責任由證券公司承擔。故 A、B 項說法錯誤。根據證券公司分公司監管規定（試行），證券公司分公司是指證券公司依照中華人民共和國公司法中華人民共和國證券法和證券公司監督管理條例設立的除證券營業部以外的分支機構。故 D 項說法錯誤。本題考查的重點：教材的教材的第二章第三節：

12、我國證券公司的監管制度及具體要求第 19 題：證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業務被稱為（ ）。A. 證券經紀業務B. 資產管理業務C. 融資融券業務D. 投資銀行業務答案：A解題思路：證券經紀業務又稱“代理買賣證券業務”，是指證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價證券的業務。本題考查的重點：教材的教材的第二章第三節：證券公司主要業務的種類及內容第 20 題：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立（ ）的方式。A. 信貸B. 儲蓄C. 股票D. 信托答案：D解題思路：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立信托的方式。保證金中的證券應當記入轉融通擔保證券賬戶，保證金中的資金應當記

13、入轉融通擔保資金賬戶。本題考查的重點：教材的教材的第二章第三節：對證券金融公司從事轉融通業務的管理第 21 題：整個證券市場的核心是（ ）。A. 證券發行人B. 證券交易所C. 中國證監會D. 國務院答案：B解題思路：證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。本題考查的重點：教材的教材的第二章第四節：證券交易所的定義、特征及主要職能第 22 題：下列選項中，不屬于證券交易所理事會的職責的是（ ）。A. 執行會員大會的決議B. 選舉和罷免會員理事C. 制定、修改證券交易所的業務規則D. 審定總經理提出的工作計劃答案：B解題思路：根據中

14、華人民共和國證券 法和證券交易所管理辦法的規定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構，其主要職責是：（1）執行會員大會的決議。（2）制定、修改證券交易所的業務規則。（3）審定總經理提出的工作計劃。（4）審定總經理提出的財務預算、決算方案。（5）審定對會員的接納。（6）審定對會員的處分。（7）根據需要決定專門委員會的設置。（8）會員大會授予的其他職責。本題考查的重點：教材的教材的第二章第四節：證券交易所的組織形式第 23 題：下列選項中，不屬于中國證券業協會的自律管理職責的是（ ）。A. 組織證券從業人員水平考試B. 推動行業開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識C.

15、推動行業誠信建設，開展行業誠信評價D. 負責證券業從業人員資格考試、執業注冊答案：D解題思路：根據 2011 年 6 月 24 日中國證券業協會第五次會員大會審議通過的中國證券業協會章程，協會依據行業規范發展的需要，行使下列自律管理職責：（1）推動行業誠信建設，開展行業誠信評價，實施誠信引導與激勵，開展行業誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務。（2）組織證券從業人員水平考試。（3）推動行業開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識。（4）推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經政府有關部門批準，開展行業科學技術獎勵，組織制訂行業技術標準和指引。（5）組織開展證券業國際交流與

16、合作，代表中國證券業加入相關國際組織，推動相關資質互認。（6）其他涉及自律、服務、傳導的職責。本題考查的重點：教材的教材的第二章第四節：證券業協會的職責和自律管理職能第 24 題：證券登記結算公司的登記結算制度不包括（ ）。A. 證券實名制B. 貨銀對付的交收制度C. 凈額結算制度D. 統一結算制度答案：D解題思路：證券登記結算公司的登記結算制度有：證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結算制度和解散參與人制度、凈額結算制度、結算證券和資金的專用性制度。本題考查的重點：教材的教材的第二章第四節：證券登記結算公司的登記結算制度第 25 題：從資本市場的發展歷程來看，（ ）是證券監管機構的首要任務和

17、宗旨。A. 保護投資者利益B. 證券經營機構的不斷壯大C. 保證證券交易價格上的穩定D. 保證證券發行人能夠籌集到所需資金答案：A解題思路：從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。本題考查的重點：教材的教材的第二章第五節：證券市場監管的意義和原則第 26 題：下列選項中，不屬于國際證監會公布的證券監管目標的是（ ）。A. 保護投資者B. 保證證券市場的公平、效率和透明C. 降低非系統性風險D. 降低系統性風險答案：C解題思路：國際證監會公布了證券監管的三個目標：（1）保護投資者。（2）保證證券市場的公平、效率和透明

18、。（3）降低系統性風險。故選 C。本題考查的重點：教材的教材的第二章第五節：證券市場監管的目標和手段第 27 題：關于股票性質描述正確的是（）。A：股票所代表的權利本來不存在B：股票所代表的權利的發生是以股票的制作和存在為條件的C：股票是設權證券D：股票是證權證答案：D解題思路：股票的性質(1)股票是有價證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權證券。(4)股票是資本證券。(5)股票是綜合權利證券。本題考查的重點：教材的第三章第一節：股票的定義、性質、特征和分類第 28 題：下面關于無面額股票的闡述正確的是（）。.無面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票

19、.無面額股票也稱為比例股票或份額股票.無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減.我國的公司法允許發行無面額股票A：、B：、C： 、D： 、答案：D解題思路：我國的公司法不允許發行無面額股票。本題考查的重點：教材的第三章第一節：普通股票與優先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區別和特征第 29 題：股票內在價值與價格的關系，下面表述正確的是（）。.股票的內在價值決定股票的市場價格，其市場價格完全等于內在價值.股票的內在價值決定股票的市場價格，但市場價格又不完全等于其內在價值.股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，所以股票的市場價格不反映股票的內在

20、價值.股票的市場價格受供求關系以及其他許多因素的影響，但股票的市場價格總是圍繞股票的內在價值波動A：、B：、C：、D：、答案：D解題思路：考查股票內在價值與價格的關系。股票的內在價值即理論價值，也即股票未來收益的現值。股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。本題考查的重點：教材的第三章第一節：股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的概念與聯系第 30 題：某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優先順序依次是（）。A：優先股股東、債權人、普通股股東B：債權人、優先股股東、普通股股東C：優先股股東、普通股股東、債權人D：普通股股東、債權人

21、、優先股股東答案：B解題思路：某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優先順序依次是債權人、優先股股東、普通股股東。本題考查的重點：教材的第三章第一節：普通股股東的權利和義務第 31 題：優先股作為一種股權證書，代表著對公司的（）。A：所有權B：債權C：分配權D：參與權答案：A解題思路：考察優先股的內容。優先股作為一種股權證書，代表著對公司的所有權。本題考查的重點：教材的第三章第一節：優先股的定義、特征第 32 題：股票市場發展初期采用的股票發行方式是（），此時，發行股票的首要條件是取得指標和額度。A：核準制B：審批制C：注冊制D：配額制答案：B解題思路：股票市場發展初期

22、采用的股票發行方式是審批制，此時，發行股票的首要條件是取得指標和額度。本題考查的重點：教材的第三章第二節：審批制度、核準制度、注冊制度的概念與特征第 33 題：有價證券是()的統一表現形式。I 財產價值II 財產權利III 財產證明IV 財產要求A：I、IIB：II、IIIC：I、IIID：III、IV答案：A解題思路：有價證券是財產價值和財產權利的統一表現形式。本題考查的重點：教材的第三章第三節：證券賬戶的種類第 34 題：根據委托時效限制分類的委托指令有（）。I.當日委托II.整數委托III.市價委托IV.開市委托A：I、IIIB：I、IVC：II、IIID：III、IV答案：B解題思路：

23、委托指令根據委托訂單的數量，分為整數委托和零數委托；根據買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托；根據委托價格限制，分為市價委托和限價委托；根據委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。本題考查的重點：教材的第三章第三節：委托指令的基本類別第 35 題：證券托管是指投資者將持有的證券委托給（）保管。A：證券公司B：證券交易所C：證券登記結算機構D：商業銀行答案：A解題思路：證券的托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管。債券的托管一般是在商業銀行。本題考查的重點：教材的第三章第三節：證券托管和證券存管的概念第 36 題：上海證券交易所交易的證券，其托管制度為（）

24、 。A：合法交易、合法持有、合法買賣B：證券登記結算中心登記、交易所買賣C：自動托管、隨處通買、哪買哪賣，轉托不限D：和指定交易制度聯系在一起答案：D解題思路：上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯系在一起的。C 項是深圳證券交易所交易證券的托管制度。本題考查的重點：教材的第三章第三節：我國證券托管制度的內容第 37 題：為保證稅源，簡化繳款手續，現行的印花稅收取的做法是由（）在同投資者辦理交收過程中代為扣收。A：中央結算公司B：中國證監會C： 證券業協會D： 證券經紀商答案：D解題思路：為保證稅源，簡化繳款手續，現行的印花稅收取做法是由證券經紀商在同投資者辦理交收過程中代為扣

25、收；然后，在證券經紀商同中國結算公司的清算、交收中集中結算；最后，由中國結算公司統一向征稅機關繳納。本題考查的重點：教材的第三章第三節：證券買賣中交易費用的種類第 38 題：證券公司基于互聯網或移動通訊網絡證券交易系統向客戶提供用于下達證券交易指令獲取成交結果的服務方式是（）。A：自助終端委托B：網上委托C：傳真委托D：人工電話委托答案：B解題思路：證券公司基于互聯網或移動通訊網絡證券交易系統向客戶提供用于下達證券交易指令獲取成交結果的服務方式是網上委托。本題考查的重點：教材的第三章第三節：證券委托的形式第 39 題：對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的（）解凍。I.資金II.證券III

26、.賬戶IV.密碼A：I、IIB：II、IVC：I、II、IVD：I、II、III答案：A解題思路：對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的資金或證券解凍。本題考查的重點：教材的第三章第三節：委托指令撤銷的條件和程序第 40 題：港股通交易以港幣報價，投資者以（ ）交收。A：美元B：人民幣C：歐元D：港幣答案：B解題思路：滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內地投資者買賣以港幣報價的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報價的滬股通股票，均以人民幣交收。本題考查的重點：教材的第三章第三節：滬港通的概念及組成部分第 41 題：債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有()

27、。I 所借貸貨幣資金的數額II 在借貸時間內的資金成本或應有的補償III 借貸的時間IV 回購時間A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、II、IVD：I、II、III、IV答案：A解題思路：債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有：（1）所借貸貨幣資金的數額（2）在借貸時間內的資金成本或應有的補償（3）借貸的時間本題考查的重點：教材的第四章第一節：債券的特征第 42 題：根據債券合約條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（）。I 附息債券II 息票累積債券III 貼現債券IV 金融債券A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、II、III、IVD：I、III、

28、IV答案：A解題思路：根據債券合約條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為附息債券、息票累積債券、貼現債券。本題考查的重點：教材的第四章第一節：債券的分類第 43 題：下面不是債券基本性質的為()。A：債券屬于有價證券B：債券是一種虛擬資本C：債券是債權的表現D：在債券的存續期間內要求付息還本答案：D解題思路：債券是在約定的時間付息還本。基本性質(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。本題考查的重點：教材的第四章第一節：債券的定義第 44 題：債券與股票的區別（）。權利不同期限不同收益不同風險不同A：、B：、C：、 、D：、 、答案：D解題思路：債

29、券與股票的區別：(1)權利不同 (2)目的不同 (3)期限不同 （4)收益不同 (5)風險不同。本題考查的重點：教材的第四章第一節：債券與股票的異同點第 45 題：下列關于政府債券特征的說法中，正確的有()。I 政府債券是國家信用的體現，安全性高II 政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易III 政府債券收益比較穩定IV 政府債券可以享受免稅待遇A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、III、IVD：I、II、III、IV答案：C解題思路：政府債券是一國政府的債務，它的發行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市

30、場十分發達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。本題考查的重點：教材的第四章第一節：政府債券的特征第 46 題：現在的國債按償還期限分類（）。I 永久國債II 中期國債III 短期國債IV 長期國債A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、II、III、IVD：I、II、IV答案：B解題思路：現在的國債按償還期限分類：（1）中期國債 （2）短期國債 （3）長期國債本題考查的重點：教材的第四章第一節：我國國債的品種第 47 題：儲蓄國債（電子式）與記賬式國債相比具有的不同之處有()。I 發行對象不同II 發行利率確定機制不同III 流通或變現方式不同IV 到期前變

31、現收益預知程度不同A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、II、III、IVD：I、III、IV答案：C解題思路：儲蓄國債（電子式）與記賬式國債相比具有的不同之處有：（1）發行對象不同（2）發行利率確定機制不同（3）流通或變現方式不同（4）到期前變現收益預知程度不同本題考查的重點：教材的第四章第一節：我國國債的特點第 48 題：我國現行的金融債券有（ ）。I 財務公司債券II 商業銀行債券III 證券公司次級債務IV 保險公司次級債務A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、III、IVD：I、II、III、IV答案：D解題思路：我國的金融債券品種有政策性金融債券、商業銀行債

32、券、證券公司債券、保險公司次級債務、財務公司債券、證券公司次級債務等。本題考查的重點：教材的第四章第一節：我國金融債券的品種及管理規定第 49 題：國際債券的投資者，主要有()。I 各國政府II 銀行或其他金融機構III 各種基金會IV 工商財團和自然人A：I、II、IIIB：II、III、IVC：I、III、IVD：I、II、III、IV答案：B解題思路：國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。本題考查的重點：教材的第四章第一節：國際債券的定義和特征第 50 題：關于保險公司次級定期債務描述正確的是()。I 其期限在 3 年以上(含 3 年)II 本金和利息的

33、清償順序列于保單責任和其他負債之后，先于保險公司股權資本III 所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內設立的中資保險公司、中外合資保險公司和外資獨資保險公司IV 中國證監會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息披露行為進行監督管理A：I、IIB：II、IIIC：I、III、IVD：II、III、IV答案：B解題思路：其期限在 5 年以上(含 5 年)。中國保監會依法對保險公司次級定期債務的定向募集、轉讓、還本付息和信息披露行為進行監督管理。本題考查的重點：教材的第四章第二節：次級債券的募集方式第 51 題：我國混合資本債券的基本特征包括（）。. 期限在 15 年以上. 發

34、行之日起 5 年不得贖回. 到期若發行人核心資本充足率低于 4%，可以延期支付利息. 清算時本金和利息清償順序列于次級債券之后A：、B：、C：、D：、答案：A解題思路：我國混合資本債券發行之日起 10 年不得贖回。本題考查的重點：教材的第四章第二節：混合資本債券的概念和募集方式第 52 題：回購交易是質押貸款的一種方式，一般分為（ ）。I 國債回購交易II 債券回購交易III 質押式回購IV 證券回購交易A: I、IIB: I、II、IIIC: II、III、IVD: I、II、III、IV答案：D解題思路：回購交易是質押貸款的一種方式，一般分為國債回購交易、債券回購交易、質押式回購和證券回購

35、交易。本題考查的重點：教材的第四章第三節：債券現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的基本概念第 53 題：遠期交易和期貨交易的區別主要表現在()。I 功能作用不同II 信用風險不同III 保證金制度不同IV 交易對象不同A: I、IIB: II、III、IVC: I、II、III、IVD: I、III、IV答案：C解題思路：遠期交易和期貨交易的區別主要表現在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風險不同。(5)保證金制度不同。本題考查的重點：教材的第四章第三節：債券現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的流程和區別第 54 題：債券的開戶合同應包

36、括( )。I 受托人的身份證號碼II 委托人的真實姓名III 確立開戶合同的有效期限IV 委托人與證券公司之間的權利和義務A: I、II、IIIB: II、III、IVC: I、II、IVD: I、II、III、IV答案：B解題思路：開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業、身份證號碼等；委托人與證券公司之間的權利和義務，并同時認可證券交易所營業細則和相關規定以及經紀商公會的規章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。本題考查的重點：教材的第四章第三節：債券開戶、交易、清算、交收的概念及有關規定第 55 題：不屬于債券評級程序中的信息

37、收集階段的工作的是（）。A:現場調查研究B:召開座談會，與有關領導交談C:到有關單位進行調查了解和核實D:制定相關評估方案答案：D解題思路：D 項屬于前期準備階段的工作。本題考查的重點：教材的第四章第三節：債券評級的程序第 56 題：深市投資者若要轉托管需在買入成交的（）日交收后才能辦理。A: TB: T+1C: T+2D: T+3答案：D解題思路：深市投資者若要轉托管需在買入成交的 T+3 日交收后才能辦理。本題考查的重點：教材的第四章第三節：債券市場轉托管的定義及條件第 57 題：證券投資基金具有（）等特點。I 集合投資II 專業理財III 專業投資IV 分散風險A：I、IIB：III、I

38、VC：II、III、IVD：I、II、IV答案：D解題思路：證券投資基金具有集合投資、專業理財、分散風險等特點。本題考查的重點：教材的第五章第一節：證券投資基金的含義和特征第 58：貨幣市場基金不得投資的金融工具有()。I 股票II 可轉換債券III 剩余期限超過 397 天的債券IV 流通受限的證券A：I、II 、IIIB：II 、III、IVC：I、II 、III、IVD：I、III、IV答案：C解題思路：貨幣市場基金不得投資的金融工具有：（1）股票（2）可轉換債券（3）剩余期限超過 397 天的債券（4）流通受限的證券（5）信用等級在 AAA 以下的企業債券（6）國內信用評級機構評定的

39、A-1 級或相當于 A-1 級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券等本題考查的重點：教材的第五章第一節：證券投資基金的分類方法第 59 題：我國基金法規定，基金管理人不得有下列行為()。I 將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資II 不公平地對待其管理的不同基金財產III 以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為IV 向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失A：I、II 、IIIB：I、II 、IVC：II 、III、IVD：I、II 、III、IV答案：B解題思路：基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產；按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券

40、賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規定召集基金份額持有人大會；按照規定監督基金管理人的投資運作；國務院證券監督管理機構規定的其他職責。本題考查的重點：教材的第五章第一節：基金管理人第 60 題：下列屬于基金托管人的主要職責的有（）。I 按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶II 安

41、全保管基金的全部資產III 對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立IV 辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項A：I、II 、IIIB：I、II 、IVC：II 、III、IVD：I、II 、III、IV答案：D解題思路：下列屬于基金托管人的主要職責的有：（1）按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶（2）安全保管基金的全部資產（3）對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立（4）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項本題考查的重點：教材的第五章第一節：基金托管人第 61 題：假設某基金持有的三種股票的數量分別為 10 萬股、50 萬股和 100 萬

42、股，每股的收盤價分別為 30 元、20 元和 10 元，銀行存款為 1000 萬元，對托管人或管理人應付未付的報酬 500 萬元，應付稅金 500 萬元，則基金資產凈值總額為人民幣()萬元。A：2200B：2250C：2300D：2350答案：C解題思路：基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值，即基金資產凈值=基金資產總值一基金負債。由題中數據可知，基金資產總值=10×3050×20100×101000= 3300（萬元）；基金負債=500500 =1

43、000（萬元）。所以，基金資產凈值總額=3300 -1000=2300（萬元）。本題考查的重點：教材的第五章第一節：基金資產凈值第 62 題：與金融衍生產品相對應的基礎金融產品可以是()。I 債券II 股票III 銀行定期存款單IV 金融衍生工具A：I、IIB：II 、IIIC：I、II 、IIID：I、II 、III、IV答案：D解題思路：與金融衍生產品相對應的基礎金融產品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。本題考查的重點：教材的第五章第二節：金融衍生工具的分類第 63 題：下列選項中，不屬于金融期貨交易制度的是()。A：逐日盯市制度B：連續交易制度C：限倉制度D：保證金制度答案：B

44、解題思路：除 A、C、D 三項外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、每日價格波動限制及斷路器規則、大戶報告制度等。本題考查的重點：教材的第五章第二節：金融期貨的主要交易制度第 64 題：金融期權的基本功能包括（）.套期保值功能.投機功能. 套利功能.價格發現功能A：I、III、IVB：I、II 、IIIC：I、IVD：I、II 、III、IV答案：D解題思路：金融期權的基本功能包括：（1）套期保值功能（2）投機功能（3）套利功能（4）價格發現功能本題考查的重點：教材的第五章第二節：金融期權第 65 題：下列關于可交換債券與可轉換債券區別的敘述中，正確的是()。I

45、 發債主體和償債主體不同II 發行目的不同III 交割方式不同IV 所換股份的來源相同A：I、IIB： III 、IVC：I、II 、III、IVD：I、II 、III答案：D解題思路：交換公司債券與可轉換公司債券的不同之處有：（1）發債主體和償債主體不同。（2）適用的法規不同。（3）發行目的不同。（4）所換股份的來源不同。（5）股權稀釋效應不同。（6）交割方式不同。（7）條款設置不同。本題考查的重點：教材的第五章第二節：可轉換公司債券與可交換公司債券第 66 題：金融衍生工具市場的風險主要包括()。I 市場風險II 信用風險III 操作風險IV 法律風險A：I、IIB： II 、IVC：II 、III、IVD：I、II 、III、IV答案：D解題思路：金融衍生工具市場的風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、管理風險。本題考查的重點：教材的第五章