1、精選優質文檔-傾情為你奉上農商銀行電子銀行及中間業務自查報告我農商行積極落實工作責任，成立工作小組，對所轄中間業務管理執行情況進行了全面檢查。現將自查自糾情況報告如下。一、成立組織為加強對自查自糾工作的組織領導，我行成立了“電子銀行業務管理自查自糾工作領導小組”，組長由副行長擔任，成員由財務會計部經理、科技電子銀行部經理、稽核監察部經理、客戶部經理及相關部室工作人員組成，自查自糾工作由科技電子銀行部部負責組織落實。各網點也成立了相應組織，全面真實地開展自查自糾工作。2、 自查情況 （一）組織機構及內控管理 1、我行由科技部負責電子銀行業務發展及管理，中間業務由財務會計部負責，發展指標同科技部、

2、財務部績效工資掛鉤。2、中間業務和電子銀行管理工作崗位明確到人，各環節風險控制有專人負責。3、已制定電子銀行重大突發事件應急預案（定農信社【2012】122號）。（二）中間業務管理1、中間業務（1）根據河北省農村信用社中間業務管理辦法。我行制定了河北定州農村商業銀行中間業務管理辦法及操作流程。（2）我行給所轄網點統一制定下發中間業務收費標準，網點按要求公示收費標準。（3）對新開辦的中間業務產品我行按監管和管理部門要求進行了申請、備案或報告，所開辦業務取得相關開辦資質。（4）中間業務收支堅持收、支兩條線；嚴格執行有關會計核算制度，不存在私自截留、虛列或作其他財務處理。（5）對新業務開辦前做好培訓

3、，并定期組織開展中間業務培訓工作。（6）建立健全事后檢查工作機制，稽核部門及財會部門定期或不定期開展檢查。2、信通卡業務（1）我行信通卡卡片嚴格按照重要空白憑證管理，開卡、卡片吞沒、作廢嚴格按照規定進行管理并登記，業務要素和相關資料齊全，并留存客戶身份信息及身份證聯網核查記錄。（2）信通卡約定轉存、EPOS轉賬申請等業務申請資料齊備，要素齊全。（3）辦理大額、掛失、沖正、凍結、修改卡資料等重要業務時實行遠程授權，相關手續、資料合規齊全。（4）卡業務差錯處理及時，資料保留完整，ATM及柜員了解差錯處理流程。4、代理業務（1）我行所有代理業務均與被代理方簽訂協議；（2）開辦代理業務都今天了事前培訓

4、，確保操作人員應知應會；（3）設立了專戶核算代理資金，定期與被代理方核對代理資金及單證，不存在代理資金被擠占挪用現象；（4）代理業務手續費收入堅持收支兩條線。5、代理保險業務（1）持有有效的銷售保險資格；（2）保險業務手續費收入單獨核算，據實開具發票；（3）不存在挪用、截留、侵占保險費或保險金的情況；（4）不存在參與虛假退保、理賠、銷售誤導等情況引起的退保或突發事件；（5）不存在利用不正當手段強迫、引誘或限制投保人訂立保險合同的情況。6、我行未開辦代客理財業務7、我行未開辦貴金屬業務 （三）電子銀行管理1、網上銀行、手機銀行、自動柜員機、特約商戶、電話銀行和短信服務涉及業務開戶、變更、支付密碼

5、工具管理、設備安裝、巡查維護、操作管理和人員培訓均按照省聯社有關文件規定執行。2、電子銀行業務各單據、要素管理齊全合規，涉及重要空白憑證的嚴格按照重要空白憑證管理并登記。按照要求建立了證書管理登記簿，登記要素齊全。 3、業務人員對電子銀行風險防范知識比較了解，對辦理業務的客戶做到風險提示。4、我行的自助設備已經全部遷移至新的自助設備統一平臺；5、目前，我行未與第三方開展收單業務，后期如果開展，會按規定進行報備；6、與特約商戶簽訂了河北省農村信用社特約商戶受理銀行卡協議書；7、未將特約商戶的資質審核、受理協議簽訂、收單業務交易處理、差錯、后續檢查、pos灌裝等進行外包。8、農信村村通業務（1）未

6、將助農取款業務進行外包，助農金融服務點的準入、管理和退出嚴格按照省聯社相關規定操作，相關協議的簽訂和業務單證要素齊全合規。（2）與助農取款點簽訂了河北省農村信用社商戶代理金融便民店合作協議；（3）不存在虛假資料入網、違規套取發卡銀行手續費、消費與助農交易相互套用等違規行為；（4）嚴格落實收單資金結算管理要求，審慎開通T+0結算服務；（5）服務點建立了助農取款登記簿，并定期核對。（6）按照省聯社要求對助農金融服務點進行培訓，特約農戶熟悉EPOS各項功能，能夠按照規定辦理業務。（四）防范電信詐騙1、 加強銀行卡賬戶實名制管理（1）對同一存款人開立數量較多的情況進行了摸排清理并制定切實可行的清理方案。（2）定期排查企業是否屬于“嚴重違法失信企業名單”。（3）定期對異常單位客戶加強開戶意愿核查。（4）逐步建立聯系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應關系并開展排查。2、加強銀行卡轉賬管理（1）加強特約商戶交易監測和風險管理，并按規定為商戶提供T+0資金結算服務；（2）在為存款人開通非柜面轉賬業務時，與存款人簽訂協議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉賬的日累計限額、筆數和年累計限額等。 3、電信詐騙風險交易事件管理平臺管理（1）每天登錄電信詐騙風險交易事件管理平臺查看“涉案賬戶”及“可疑賬戶”，能夠熟知并掌握