1、.一、單項選擇題1.完善商業銀行的()，不僅可以健全風險管理體系，改善公司治理結構，而且可以促進風險管理策略的有效實施。A.監事會B.內部控制機制C.組織結構D.企業文化答案： B題型：單選題試題分析： 商業銀行內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法， 對風險進行事前防范、事中控制、 事后監督和糾正的動態過程和機制。選項 ACD都沒有全面地反映出題干表達的意思。2.風險文化一般由風險管理理念、知識和制度三個層次組成，其中()是風險文化的精神核心。A.風險管理理念B.知識C.制度D.內部控制答案： A題型：單選題試題分析： 從字面意思上分析，精神核心就是與思想狀況

2、有關，分析四個選項，只有管理理.念是屬于精神層次的，知識、制度、內控都是為理念服務，也是由理念控制的。3.()是我國商業銀行所特有的監督機構，對股東大會負責，從事商業銀行內部盡職監督、財務監督、內部控制監督等監察工作。A.董事會B.監事會C.高級管理層D.股東大會答案： B題型：單選題試題分析：解析略。4.商業銀行識別風險的最基本、最常用的方法是()。A.專家調查列舉法B.資產財務狀況分析法C.情景分析法D.制作風險清單法答案： D題型：單選題試題分析： 制作風險清單法是指采用類似于備忘錄的形式，將商業銀行所面臨的風險逐一列舉，并聯系經營活動對這些風險進行深入理解和分析。這是商業銀行識別風險的

3、最基本、最常用的方法。.5.()是指控制、管理商業銀行的一種機制或制度安排。A.商業銀行公司治理B.商業銀行戰略管理C.商業銀行內部控制D.商業銀行風險管理答案： A題型：單選題試題分析： 商業銀行公司治理是指控制、管理商業銀行的一種機制或制度安排，是商業銀行內部組織結構和權力分配體系的具體表現形式。商業銀行戰略管理是指識別和評估商業銀行既定的戰略目標、 發展規劃和實施方案中潛在的風險，并采取科學的決策方法和風險管理措施來避免或降低可能的風險損失的管理模式。商業銀行內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機

4、制。具體來說， 內部控制是指商業銀行內部的管理控制系統。商業銀行風險管理是對風險進行識別、計量、監測并采取科學的控制手段和方法。6.下列關于經濟合作與發展組織( OECD) 的公司治理觀點的說法，不正確的是()。A.治理結構框架應確保經理對公司的戰略性指導和對管理人員的有效監督B.公司治理應當維護股東的權利，確保包括小股東和外國股東在內的全體股東受到平等的待遇C.如果股東權利受到損害，他們應有機會得到有效補償D.治理結構應當確認利益相關者的合法權利，并且鼓勵公司和利益相關者為創造財.富和工作機會以及為保持企業財務健全而積極地進行合作答案： A題型：單選題試題分析：選項A 錯誤很明顯，經理是沒有

5、戰略性指導和監督權限的，應為確保董事會的指導和監督。一般與“戰略”有關系的，都是董事會。除了選項BCD 提到的觀點，另外還有：治理結構應當保證及時，準確地披露與公司有關的任何重大問題的信息（包括財務狀況、經營狀況、所有權狀況和公司治理狀況的信息）；治理結構框架應確保董事會對公司的戰略性指導和對管理人員的有效監督，并確保對董事會、公司和股東負責。7.現代商業銀行的財務控制部門通常采取()的方法，及時捕捉市場價格價值的變化。A.每月參照市場定價B.每日參照市場定價C.每日財務報表定價D.每月財務報表定價答案： B題型：單選題試題分析：題干中說明了是市場價格、價值的變化，因此只需考慮選項AB ，市場

6、價格每天都有變動，如果每月參照，就不能達到“及時”的效果，因此B 是最合適的選項。財務報表定價是根據財務報表上的歷史價格估計出來的價格，有很強的滯后性。8.下列關于各風險管理組織中各機構主要職責的說法，正確的是()。.A.董事會負責執行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規程B.高級管理層是商業銀行的最高風險管理決策機構，承擔商業銀行風險管理的最終責任C.風險管理委員會根據風險管理部門提供的信息，做出經營或戰略方面的決策并付諸實施D.風險管理部門從事內部盡職監督、財務監督、內部控制監督等監察工作答案： C題型：單選題試題分析：選項A 是由高級管理層負責的，選項B 說的是董事會，選項D 說的是

7、監事會。9.風險識別的主要方法不包括() 。A.失誤樹法B.VaRC.資產財務狀況分析法D.分解分析法答案： B題型：單選題試題分析：常用的風險識別方法包括：制作風險清單（最基本、最常用的方法）、專家調查列舉法、資產財務狀況分析法、情景分析法、分解分析法、失誤分析方法。其中選項ACD是書中明確提到的風險識別方法，通過排除法可得到答案。10.()負責建立識別、計量、監測并控制風險的程序和措施。.A.董事會B.監事會C.股東大會D.高級管理層答案： D題型：單選題試題分析： 高級管理層的主要職責是負責執行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規程，及時了解風險水平及其管理狀況，并確保商業銀行具備足

8、夠的人力、物力和恰當的組織結構、 管理信息系統以及技術水平，來有效地識別、計量、監測和控制各項業務所承擔的各種風險。11. 商業銀行公司治理的核心是()。A.在股份制結構下保證各類股東的權利分配體系B.在所有權和經營權分離的情況下，保證股東利益最大化C.在所有權和經營權分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監督D.在所有權和經營權分離的情況下，為解決委托一代理關系而建立董事會、高管層組織體系和監督制衡機制答案： D題型：單選題試題分析： 商業銀行公司治理是指控制、管理商業銀行的一種機制或制度安排，是商業銀行內部組織結構和權力分配體系的具體表現形式。其核心是在所有權、經營權分離的情

9、況下，為妥善解決委托一代理關系而提出的董事會、高管層組織體系和監督制衡機制。.12.()必須向董事會或指定的委員會提供關于重大變化或現行政策例外情況的通告。A.監事會B.高級管理層C.股東大會D.風險管理部門答案： B題型：單選題試題分析：高級管理層對董事會負責，對于題干中提到“必須”向董事會提供通告，最佳答案是選項B。13. 關于商業銀行內部控制的主要原則，下列論述正確的是()。A.內部控制應當滲透到商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，并需由全體人員參與B.商業銀行的經營管理應當體現“效益優先、內控輔之”的要求C.內部控制須有高度的權威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內部控制的

10、權力D.內部控制的監督、評價部門必須與內部控制的建設、執行部門密切聯系答案： A題型：單選題試題分析：商業銀行的內部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則，具體來說：(1)內部控制應當滲透到商業銀行的各項業務過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應當有案可查；(2) 內部控制應當以防范風險、審慎經.營為出發點， 商業銀行的經營管理尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應當體現 “內控優先”的要求；(3) 內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力，內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正；(4) 內部控制的監督、評價部門應當獨立

11、于內部控制的建設、執行部門， 并有直接向董事會、監事會和高級管理層報告的渠道。14. 銀行風險管理的流程是 () 。A.風險控制風險識別風險監測風險計量B.風險識別風險控制風險監測風險計量C.風險識別風險計量風險監測風險控制D.風險控制風險識別風險計量風險監測答案： C題型：單選題試題分析：本題屬于常識性考題，考生根據銀行風險管理的提綱框架即可得出正確答案。15. 風險識別包括 () 兩個環節。A.感知風險和檢測風險B.計量風險和分析風險C.感知風險和分析風險D.計量風險和監控風險答案： C題型：單選題.試題分析：解析略。16. 最高風險管理委員會負責制定的風險管理相關政策和指導原則需要提交(

12、)批準。A.董事會B.監事會C.股東大會D.高級管理層答案： A題型：單選題試題分析： 在日常風險管理操作中，具體的風險管理、控制措施可以采取從基層業務單位到業務領域風險管理委員會，最終到達董事會和高級管理層的三級管理方式。董事會下設的最高風險管理委員會，作為金融風險管理的最高決策單位，決定采取何種有效措施控制商業銀行的整體或重大風險。由此可以看出，最高風險管理委員會是董事會下設的，直接對董事會負責。17.()對金融機構的一般事務及會計事務進行監督，是商業銀行的監督機構，對股東大會負責。A.監事會B.黨委C.紀委D.董事會答案： A.題型：單選題試題分析： 監事會是我國商業銀行所特有的監督機構

13、，對股東大會負責，從事商業銀行內部盡職監督、財務監督、內部控制監督等監察工作。18. 在各種風險發生前，對風險的類型及其產生的根源進行分析判斷，以便對風險進行估算和控制，這是 () 。A.風險識別B.風險計量C.風險監測D.風險控制答案： A題型：單選題試題分析： 本題從題干字面即可進行分析判斷， “以便對風險進行估算和控制”，風險的估算是通過風險計量來進行的， 風險的控制肯定是通過風險控制這一流程來進行。而風險監測流程是監測各種可量化的關鍵風險指標以及不可量化的風險因素的變化和發展趨勢，確保風險在進一步惡化之前提交相關部門，以便其密切關注并采取恰當的控制措施。二、多項選擇題1.風險管理部門的

14、主要職責是() 。A.監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額B.執行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規程C.承擔商業銀行風險管理的最終責任，確保商業銀行有效識別、計量、監測和控制各項業務.所承擔的各種風險D.負責核準復雜金融產品的定價模型，并協助財務控制人員進行價格評估E.全面掌握商業銀行的整體風險狀況，為管理決策提供不可替代的輔助作用答案： A,D,E題型：多選題試題分析：選項ADE 是對商業銀行風險管理部門主要職責的正確表述。選項B 描述的是商業銀行高級管理層的職責，選項C 描述的是商業銀行董事會的職責。2.商業銀行除最高管理層、各級風險管理委員會和風險管理部門直接參與風險識別、計

15、量、監測和控制過程之外，()在風險管理過程中同樣起到至關重要的作用。A.財務控制部門B.內部審計部門C.操作部門D.法律部門E.業務部門答案： A,B,D題型：多選題試題分析：操作部門和業務部門是風險可能產生的部門，是在風險管理過程中被管理的對象，因此不是正確的選項。3.巴塞爾委員會認為商業銀行公司治理應遵循八大原則，其中包括() 。A.商業銀行應保持公司治理的透明度.B.董事會和高級管理層應有效發揮內部審計部門、外部審計單位及內部控制部門的作用C.董事會應核準商業銀行的戰略目標和價值準則，并監督其在全行的傳達貫徹D.董事會應確保對高級管理層是否執行董事會政策實施適當的監督E.有效的董事會應清

16、楚地界定自身和高級管理層的權力及主要責任，并在全行實行問責制答案： A,B,C,D,E題型：多選題試題分析：另外還有三個原則：(1) 董事會成員應該稱職，清楚其在公司治理中的角色，有能力對銀行各項事務作出正確的判斷；(2) 董事會和高級管理層應該了解銀行的運營架構，包括在低透明度國家或者在透明度不高的架構下開展業務；(3) 董事會應該確保薪酬政策及其做法與商業銀行的公司文化、長期戰略目標、控制環境相一致。4.商業銀行風險監測的具體內容包括() 。A.開發風險計量模型B.監測各種可量化的關鍵風險指標的變化和發展趨勢C.監測各種不可量化的風險因素的變化和發展趨勢D.報告商業銀行所有風險的定性定量評

17、估結果E.調整高風險授信限額答案： B,C,D題型：多選題試題分析：選項A 屬于風險計量，選項E 屬于風險控制。5.風險文化一般由()三個層次組成。.A.風險管理理念B.風險模型C.制度D.知識E.內部控制答案： A,C,D題型：多選題試題分析：選項B 風險模型一般是用來計量風險的，選項E 內部控制是管理風險的重要體系。6.良好的公司治理包括() 。A.完善股東大會、董事會、監事會及其下設的議事和決策機構，建立議事規則和決策程序B.明確董事會和董事、監事會和監事、高級管理層和高級經理人員在組織管理中的責任C.建立獨立董事制度，對董事會討論事項發表客觀公正的意見D.建立外部監事制度，對董事會、董

18、事、高級管理層及其成員進行監督E.增加董事會的權力及對公司具體經營的管理答案： A,B,C,D題型：多選題試題分析：董事會不負責公司具體經營管理。7.下列關于商業銀行公司治理的說法，正確的是()。A.商業銀行公司治理是指控制、管理商業銀行的一種機制或制度安排.B.其核心是所有權和經營權的兩權分離C.商業銀行公司治理是商業銀行內部組織結構和權利分配體系的具體表現形式D.良好的商業銀行公司治理能夠激勵董事會和管理層追求符合商業銀行和股東利益的目標E.良好的商業銀行公司治理便于有效的監督答案： A,C,D,E題型：多選題試題分析： 公司治理的核心是在所有權、經營權分離的情況下，為妥善解決委托一代理關

19、系而提出的董事會、高管層組織體系和監督制衡機制。8.商業銀行風險管理涉及到大量的數據，屬于外部數據的是() 。A.國內市場行情數據B.外部評級數據C.行業統計分析數據D.客戶在本行的信用記錄E.外部損失數據答案： A,B,C,E題型：多選題試題分析： 外部數據指通過專業數據供應商所獲得的數據，由于國內的外部數據供應商規模和實力有限，很多數據需要商業銀行自行采集、評估或用其他9.下列關于商業銀行的風險管理部門設置，說法正確的是()。A.商業銀行風險管理部門必須具有高度獨立性.B.商業銀行風險管理部門不具有或者只具有非常有限的風險管理策略執行權C.商業銀行風險管理部門和風險管理委員會可以合二為一，以便信息的交流與共享D.商業銀行風險管理部門和風險管理委員會必須相互獨立，不能互通信息答案： A,B題型：多選題試題分析：實踐操作中，商業銀行的“風險管理部門”和“風險管理委員會”既要保持相互獨立， 又要互為支持，但絕不能混為一談：風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告； 風險管理委員會的職能是根據風險管理部門提供的信息，作出經營或戰略方面的決策并付諸實施。 這種分工合作的方式有利于保障商業銀行風險管理和經營決策過程的獨立性、客觀性和準確性。三、判斷題1.商業銀行中風險管理委員會是風險管理部門的領導機構，負責對風險管理部門的工作進行指導和監督。 ()答案：錯誤題