1、精品資料推薦泰康人壽保險股份有限公司家庭保險顧問管理辦法（2012版）3第一章總則2第二章組織架構及職責4第三章人員管理8第四章工作管理14第五章品質管理16第六章薪資和福利25第七章晉升與維持考核標準38第八章相關說明44第九章附則46第一章總則第一條家庭保險顧問（FamilyInsuranceConsultant，簡稱FIC）是泰康人壽保險股份有限公司（以下簡稱公司）銀行保險系列一支高端的家庭保險規劃團隊。為規范家庭保險顧問團隊管理，明確家庭保險顧問的定位、職責和發展規劃，依照監管規定及公司規章制度制定泰康人壽保險股份有限公司家庭保險顧問管理辦法（2012版）（以下簡稱“本辦法”）。第二條

2、本辦法所稱“家庭保險顧問”是指符合公司聘用條件，與公司簽訂勞動合同，主要從事銀行保險銷售和銷售團隊管理的人員，包括各級家庭保險顧問、營業組經理、營業部經理。第三條本辦法用詞定義如下：一、家庭保險顧問（FIC）：是指根據公司與合作商業銀行相關協議，受公司委派對銀行人員推薦的客戶提供專業的需求診斷、保險規劃、新險種推介等家庭綜合保險規劃服務，并協助公司相關部門為客戶提供保全、續期、理賠等相關服務的人員。二、營業組經理：是指受公司委派對銀行人員推薦的客戶提供專業的需求診斷、保險規劃、新險種推介等家庭綜合保險規劃服務、協助公司相關部門為客戶提供保全、續期、理賠等相關服務，并對所轄團隊的家庭保險顧問進行

3、日常輔導，協助營業部經理管理團隊、達成業績指標的人員。三、營業部經理：是指與合作渠道保持定期的聯系，對所轄團隊的家庭保險顧問、營業組經理進行日常管理、培訓、輔導，并對團隊的整體業績達成負責的人員。第四條家庭保險顧問所有權利和義務的產生均依托于勞動合同書及相關附件，其中，本辦法為勞動合同書的重要附件之一，因而不得隨意更改，需嚴格執行。凡本公司有關家庭保險顧問的管理事項，除另有規定外，悉依本辦法執行。第五條本辦法適用于泰康人壽保險股份有限公司各分公司及其下屬分支機構的銀行保險FIC系列“家庭保險顧問”精品資料推薦第二章組織架構及職責第六條家庭保險顧問組織架構第七條營業部、營業組設立條件一、分公司銀

4、保二部根據當地機構銀行保險FIC業務規模、渠道、網點、人力發展需要，按渠道設立營業部、營業組；二、營業部可管轄多條渠道；營業組所轄網點必須為單一渠道網點，不允許跨渠道作業；三、營業部、營業組的設立及營業部經理、營業組經理的任命需向總公司銀行保險事業部申請，審批通過后方可正式任命；四、營業部設立條件：（一）營業部經理1名，家庭保險顧問8名以上；（二）所轄家庭保險顧問連續三個月累計達成FYC36000元；（三）所轄渠道尚未設立營業部；五、營業組設立條件：（一）營業部所轄家庭保險顧問15名以上；（二）營業部連續三個月累計達成FYC5400沅；（三）營業組經理1名，家庭保險顧問4名以上；（四）營業組所

5、轄家庭保險顧問（含組經理本人）連續三個月累計人均達成FYC1800元；（五）營業組所轄家庭保險顧問所在網點為單一渠道網點。第八條家庭保險顧問的工作職責一、家庭保險顧問（FIC）的主要職責（一）完成考核期內的各項業務和品質指標；（二）負責所轄渠道網點的關系維護，對銀行人員提供保險知識、銷售技能等培訓和銷售輔導工作；（三）與銀行人員共同拜訪客戶；（四）對客戶提供專業的需求診斷、保險規劃、險種推介等相關的服務；（五）完成客戶簽約事項；（六）協助公司相關部門做好保全、理賠和續期等服務工作；（七）每日填寫工作日志等相關工作報表；（八）按公司規定時間參加晨會、夕會及其他管理會議；（九）定期對所轄渠道（區域

6、）網點的經營情況進行分析，搜集網點需求、行業和市場信息，并上報上級經理；（十）定期接受公司提供的各類培訓；（十一）所在區域內的市場培育及公司各項活動的宣傳事項；（十二）完成公司交辦的其他工作。二、營業組經理主要職責（1） 完成所轄營業組的各項業務、品質和管理指標，保證月度及年度銷售計劃的順利完成；（2） 定期檢查家庭保險顧問的日常工作，對發生的問題及時處理；對所轄家庭保險顧問進行業務輔導和培訓、品質管理和活動量管理，提升家庭保險顧問的綜合素質和銷售技能；（3） 隨時監督家庭保險顧問的產品銷售情況，對銷售策略、激勵措施等執行情況進行跟蹤，確保所轄家庭保險顧問達成各階段考核任務目標；（四）按公司規

7、定組織所轄家庭保險顧問按時參加晨會、夕會及其他管理會議；（5） 定期對所轄渠道（區域）網點的經營情況進行分析，搜集渠道需求、行業和市場信息，并上報營業部經理；（六）定期接受公司提供的各類培訓；（七）所在區域內的市場培育及公司各項活動的宣傳事項；（八）完成公司交辦的其他工作。三、營業部經理主要職責（一）完成所轄營業部的各項業務、品質和管理指標，保證月度及年度銷售計劃的順利完成；（二）負責渠道和網點的開拓、維護、培訓和協調工作，確保公司與銀行交流暢通；（三）定期檢查所轄營業組經理、家庭保險顧問的日常工作，對發生的問題及時處理；（四）負責調整銷售策略，制定激勵措施、培訓計劃；（五）按公司規定組織所轄

8、家庭保險顧問按時參加晨會、夕會及其他管理會議；（六）定期對所轄渠道（區域）的經營情況進行分析，搜集渠道需求、行業和市場信息，并上報部門負責人；（七）定期接受公司提供的各類培訓；（八）所在區域內的市場培育及公司各項活動的宣傳事項；（九）完成公司交辦的其他工作。7精品資料推薦第三章人員管理第九條家庭保險顧問的人員管理應遵守泰康人壽保險股份有限公司員工招聘與錄用管理規定相關規定，本辦法做出的具體規定，適用于分公司轄內所有FIC銷售人員。第十條家庭保險顧問招聘條件一、年齡在24-40周歲，有2年以上工作經驗；二、正規全日制本科以上學歷；三、考取保險代理從業資格證書；四、身體健康、相貌品行端正、具有進取

9、精神；五、語言表達能力較好，具備較強的協調、公關能力和分析問題的能力，以往有銷售管理工作經歷者優先；六、具有AFPCF嘮格優先；七、公司規定的其他條件。第十一條營業組經理聘任條件一、年齡在25-40周歲，有2年以上壽險銷售團隊管理經驗；二、正規全日制本科以上學歷；三、考取保險代理從業資格證書；四、身體健康、相貌品行端正、具有進取精神；五、語言表達能力較好，具備較強的協調、公關能力和分析問題的能力;六、具有一定的業務、團隊管理經驗和培訓輔導能力；七、具有初級及以上理財規劃師資格，具有AFRCFP資格優先；八、中級家庭保險顧問及以上職級；九、公司規定的其他條件。第十二條營業部經理聘任條件一、年齡在

10、28-40周歲，有3年以上壽險業務高級主任以上職級工作經歷或2年以上銀行保險銷售團隊管理經驗；二、正規全日制本科以上學歷；三、考取保險代理從業資格證書；四、具有較強的業務、團隊管理經驗和培訓輔導能力，熱愛銀行保險事業，熟練掌握公司產品內容及特點；五、具有初級及以上理財規劃師資格，具有AFRCF嘮格優先；六、中級家庭保險顧問及以上職級；七、公司規定的其他條件。第十三條家庭保險顧問招聘相關事項一、家庭保險顧問招聘錄用必須符合公司人力資源部規定的相關標準、流程和編制要求；二、家庭保險顧問的招聘錄用需經過簡歷篩選、初試、復試等流程；三、凡提供虛假信息的（包括但不限于提供假學歷、假身份證、隱瞞或偽造個人

11、簡歷等），一經發現，一律予以解除勞動合同；4、 因違反公司品質管理規定而被解除勞動合同的家庭保險顧問一律不得重新聘用；有兩次（含）以上離職記錄的家庭保險顧問不得重新聘用；5、 離職的家庭保險顧問在離職半年后方可重新與公司簽訂勞動合同，其一切權益自新簽訂勞動合同生效日起重新計算，以前因離職而終止的各項權益不予恢復或重計。第十四條家庭保險顧問試用手續辦理1、 家庭保險顧問辦理入司手續時，需先到人力資源部簽訂勞動合同，人力資源部應及時為其辦理入司手續，申請員工編號并錄入人力資源管理系統；2、 分公司銀保二部在家庭保險顧問與公司簽訂勞動合同后安排相關培訓，培訓合格后申請FIC業務員編號。第十五條家庭保

12、險顧問試用期管理一、家庭保險顧問試用期為六個月，按試用家庭保險顧問考核標準進行試用；營業部經理試用期為六個月，按營業部經理的考核標準進行試用。二、試用期結束前20天，分公司人力資源部應要求分公司銀保二部填寫試用員工考核表，分公司銀保二部須在10天內填寫好意見并反饋給人力資源部，試用合格同意轉正者，必須在試用期內辦理完成轉正手續。3、 試用期間，分公司銀保二部經考核認為員工不能勝任崗位，向分公司人力資源部出具不合格考核意見，公司將在該員工試用期內與其解除勞動合同。四、所有員工試用期有且僅有一次，不得延長。第十六條家庭保險顧問持證上崗管理一、家庭保險顧問必須持有有效的保險代理從業資格證書，才能負責

13、渠道網點管理和從事保險產品銷售工作，否則予以解除勞動合同。二、家庭保險顧問必須獲得泰康銀保投連險種銷售資格才能從事投連險種的銷售工作。相關資格考試由總公司銀保事業部培訓部負責出題并統一組織考試或授權分公司銀保二部組織考試，分公司人力資源部負責監考、評卷工作，并上報總公司銀保事業部培訓部備案。第十七條家庭保險顧問職級調整程序1、 在考核期內未達到維持標準，經分公司銀保二部負責人會同分公司人力資源部審批同意后，報分公司銀行保險第一責任人審批；2、 分公司銀行保險第一責任人審批同意后上報總公司銀行保險事業部審批；3、 經總公司銀行保險事業部審批同意后，即可予以職級調整。第十八條家庭保險顧問崗位異動程

14、序一、員工須在本崗工作一年以上方可在公司內部崗位異動；二、提交異動申請，并填寫人員異動登記表，經分公司銀保二部負責人會同分公司人力資源部經理審核同意后，報分公司銀行保險第一責任人審批簽字；三、員工異動前必須按照財務部有價單證管理制度相關規定，自分公司銀行保險第一責任人審批簽字后兩周內，到分公司相關部門結清有價單證，同時做好工作交接；4、 其他崗位員工異動為家庭保險顧問，按照招聘錄用的條件進行審批，合格后方可異動，異動后按照相應的職級進行考核。第十九條家庭保險顧問主動離職程序1、 主動離職員工必須提前一個月提交離職申請表，經分公司銀保二部負責人會同分公司人力資源部經理審核同意后，報分公司銀行保險

15、第一責任人審批簽字；2、 離職員工在離職前兩周內必須按照財務部有價單證管理制度相關規定，到分公司相關部門結清有價單證及其它各項公司物品，同時做好工作交接，進行資料歸檔；3、 離職員工在公司工作期間，違反公司銷售管理規定或品質管理規定，給公司或客戶造成損失的，在員工離職后查出并確認無誤的，公司有追究相關責任和要求按有關規定賠償的權利。第二十條公司主動與家庭保險顧問解除勞動合同程序一、本條規定解除勞動合同情形包括：（一）試用期不合格解除勞動合同；2、 ）考核不合格，且經過必要的培訓或崗位調整仍不能勝任崗位工作，解除勞動合同；（三）根據本辦法品質管理規定解除勞動合同；（四）其他依照勞動法的規定解除勞

16、動合同；3、 解除勞動合同需經分公司銀保二部會同分公司人力資源部審核同意后，上報分公司銀行保險第一責任人審批；4、 被解除勞動合同的員工在正式離職前兩周內必須按照財務部有價單證管理制度相關規定，到分公司相關部門結清有價單證及其它各項公司物品，同時做好工作交接，進行資料歸檔。第二十一條家庭保險顧問信息化管理家庭保險顧問因入司、離司、職級變化、團隊調整等原因導致人員信息發生變化，分公司銀保二部人管崗必須及時將銷售人員新的信息或變更后信息，及時錄入銀保銷售人員管理系統（CMS系統），做好系統信息維護工作。同時，分公司銀保二部人管崗要按照總公司銀保事業部要求，及時做好考核和薪資發放等系統管理工作。15

17、第四章工作管理第二十二條業務管理1、 家庭保險顧問在公司授權的范圍內開展FIC業務，在銷售過程中必須遵守“親和誠信、專業規范、恪守信譽”的原則，與代理渠道和客戶建立良好的關系，維護并積極樹立良好的公司形象。2、 公司簽發的保險單等業務文件，家庭保險顧問自簽收之日起，應在兩個工作日內送交代理渠道并由客戶本人簽收，不得延誤。同時應在兩個工作日內將客戶本人簽收的回執及時返回公司歸檔備查。3、 家庭保險顧問應積極配合公司客戶服務部做好客戶售后服務工作，主動配合銀行協助客戶到公司辦理保全變更和理賠手續。四、家庭保險顧問在銷售過程中不得惡意詆毀和攻擊同業，應當本著團結友好、共同發展、公平競爭的原則，積極維

18、護銀行保險代理業務的市場秩序。五、家庭保險顧問在日常的工作中應當學會自我經營，每日填寫工作日志。工作日志的主要內容應當包括以下四個方面：（一）日工作計劃欄：計劃好當天要做事項；（二）日展業記錄欄：記錄客戶情況和銷售流程；（三）網點維護和活動記事欄：維護網點過程中所遇到的問題、進行的培訓等；（四）日工作總結欄：做好當日總結，結合問題寫出心得。第二十三條會議管理一、各分公司應全面貫徹總公司銀行保險事業部會議體系，建立會議制度，包括但不限于早（夕）會、周例會、業務分析研討會、經驗分享會、話術分析會、入司、轉正、晉升儀式會等多種形式的會議，以提高家庭保險顧問的素質和技能、提高經營管理水平、增強團隊凝聚

19、力；二、早會可以采取聯合早會和二次早會的形式，分別以銀保二部和營業部為單位進行，聯合早會應當由家庭保險顧問輪流主持；三、業務分析研討會至少每月舉行一次，主要以經營業績研討、市場動態分析、行業競爭趨勢、代理渠道最新政策通報等內容為主，明確經營策略和應對思路。精品資料推薦第五章品質管理第二十四條家庭保險顧問品質管理是指按照國家法律法規、監管規定和公司規章制度等規定，通過對家庭保險顧問銷售行為進行規范，提高銀行保險銷售人員業務品質和服務水平，樹立良好的公司及個人誠信形象。第二十五條家庭保險顧問應按照泰康銀發銀行保險銷售服務規范中的要求及行為準則開展銷售經營行為。本管理辦法所涉及行為的具體獎懲標準依照

20、泰康銀發銀保銷售人員品質管理獎懲實施細則執行。第二十六條家庭保險顧問品質管理職責一、家庭保險顧問（FIC）職責家庭保險顧問是網點業務品質管理的責任人，對所轄渠道網點人員銷售行為的合規性負責。具體品質管理職責如下：（1） 接受品質管理培訓，取得監管機關規定及公司要求的銷售資質。（2） 向所轄渠道網點的銀行保險產品銷售人員，組織開展保險產品銷售的合規培訓及誠信教育，有責任協助銀行網點銀行保險產品銷售人員取得保險銷售從業人員資格證書、投連險銷售資格證書等銷售資質，確保其銷售行為合規。（3） 確保所轄渠道網點使用的培訓材料、宣傳材料及銷售話術合規。（4） 確保所轄渠道網點銷售時向投保人出示、準確講解投

21、保提示、產品說明書、產品條款等投保資料內容。（5） 確保所轄渠道網點銷售保單的投、被保險人如實告知、親自填寫監管規定及公司要求的投保信息，以及在投保資料上親筆簽名。不提供虛假客戶信息。（6） 確保所轄渠道網點向投保人提供包括保險單、產品條款在內的完整保險合同。（7） 確保所轄渠道網點銷售保單的投保人真實有效接受回訪服務；負責受理銀行渠道轉辦的客戶投訴，并進行溝通協談；負責同渠道網點真實有效的完成單證交接、問題件處理等業務管理流程；確?？蛻舻耐侗?、保全、投訴訴求及材料真實性及完整性；協助告知投保人公司客戶服務項目等，履行監管規定及公司要求的業務管理及客戶服務職責。二、營業部經理職責營業部經理是銷

22、售團隊的直接經營管理人員，按照公司賦予的管理職責，應承擔對所轄網點及團隊的管理、培訓、業務指導和客戶服務工作，對于所轄網點及團隊的業務品質承擔直接管理責任。具體品質管理職責如下：（1） 培訓合規管理責任：營業部經理對所轄團隊及渠道網點人員接受培訓內容、時間、專業項目培訓安排，以及培訓課程及培訓資料合規性，負有直接管理責任。17精品資料推薦（2） 單證合規管理責任：營業部經理對所轄營業部的有價單證發放、回收、使用負有直接管理責任。（3） 宣傳材料合規管理責任：營業部經理對所轄營業部渠道網點的宣傳材料使用的合規性，負有直接管理責任。（4） 品質指標管理達標責任：營業部經理對所轄營業部渠道網點的首訪

23、成功率、電話回訪成功率、問題件處理率、有價單證自動回銷率、銀保通投保資料回收率、投訴率等品質指標達標負有直接管理責任。（5） 營業部經理對所轄團隊及渠道網點銷售人員的銷售違規行為，負有直接管理責任。第二十七條培訓教育一、培訓時間（一）基礎培訓時間及內容家庭保險顧問每年接受培訓的時間不得少于36小時，培訓內容除銷售技能外，還應包括保險基礎知識、理財基礎知識、銀保產品、客戶篩選、投保及保全規則、業務管理要求、誠信教育、職業道德、相關法律法規等內容。家庭保險顧問同時承擔所轄代理渠道網點柜員達成該項培訓要求的責任。（二）誠信教育專項培訓家庭保險顧問每年接受法律和職業道德、誠信教育專項培訓的時間不得少于

24、12小時。家庭保險顧問同時承擔所轄代理渠道網點柜員達成該項培訓要求的責任。誠信教育課程應納入公司內部新人培訓、銜接教育、轉正、晉升等各類制式培訓課程體系中。（三）專業技能培訓1、投連險專項培訓：投連險產品銷售人員接受投連險專項培訓的時間不得少于40小時，并應通過投連險銷售資格考試，取得銀行保險投資連結保險銷售資格證書。家庭保險顧問同時承擔所轄代理渠道網點銀行保險產品銷售人員達成該項培訓要求的責任；2、CFP/AF喝訓I:家庭保險顧問如參加CFP/AF喝訓I,并取得相應的資格證書，可獲得相應級別的薪資。第二十八條誠信經營行為一、家庭保險顧問有下列事項之一的，分公司應予以適當獎勵：（一）嚴格遵守銀

25、行保險銷售服務規范，銷售經營中無違規記錄，各項指標優良達12個月以上；（二）未有客戶投訴、服務品質良好、業績優秀且在公司服務年限達兩年以上；（三）有具體事例或言行維護公司形象、贏得榮譽，取得良好社會效益；（四）危機事件處理得當，及時挽回公司損失；（五）熱心參與公益活動，為樹立公司形象、維護公司品牌做出貢獻；（6） 為公司發展提出合理化建議并被采納，對提升公司經營績效做出貢獻的；（七）發現問題主動上報，使問題成功處理，為公司避免了較大損失的；（八）通過LOMAh門考試或取得AFP/CF暇格；（九）其他特殊優良事跡。第二十九條違規行為本品質管理辦法規定的違規行為包括一般違規行為和重大違規行為。家庭

26、保險顧問發生下列情形之一的，經公司審查認定屬實，根據該行為性質，予以警告、嚴重警告、記過處分直至解除勞動合同。如引致糾紛、并造成公司或客戶損失的追究相關責任及損失。違規行為規定的內容如下：一、一般違規行為（一）銷售人員違規行為1、不具備銷售資質本人及所轄代理渠道網點銀行保險產品銷售人員培訓時間、從業經驗等條件不符合銷售資格要求，或未取得保險銷售從業人員資格證書、投連險銷售資格證書等證書資質的情況下，開展銷售工作。2、使用違規宣傳材料所轄渠道網點未使用總公司統一印制或授權分公司印制的宣傳材料，擅自印制產品的宣傳資料或變更產品宣傳資料的內容。3、使用違規銷售話術所轄渠道網點使用的銷售話術中有如下違

27、規事項的：（ 1）不明確告知所銷售的是保險產品，將保險產品混同為銀行存款或銀行理財產品進行銷售；（ 2）將保險產品與銀行存款、國債、基金等進行片面比較，承諾、夸大產品收益，將非保證收益當作保證利益進行宣傳。（ 3）向客戶提供片面、虛假的產品信息，欺騙投保人、被保險人和受益人，隱瞞與保險合同有關的重要事項；（ 4）未按照有關監管規定向投保人進行風險提示，未對責任免除、退保、費用扣除、現金價值、猶豫期、交費期間和保險期間等事項進行說明。4、未有效執行新型保險產品信息披露制度所轄渠道網點在執行新型保險產品信息披露制度中有如下違規事項的：（ 1）未在客戶投保前以書面形式向投保人出示并講解投保提示書、產

28、品說明書等投保資料；（ 2）銷售投連險等投資產品時，未對投保人進行風險承受能力測評；（ 3）保險合同生效后，未提供包括保險單、保險條款、投保單客戶留存聯等完整的合同材料。5、提供虛假客戶信息所轄渠道網點在客戶填寫投保單過程中有如下違規事項的：（ 1）未引導投保人履行如實告知義務，引導其在投保資料中填寫真實完整的客戶信息；（ 2）擅自代替投保人、被保險人等填寫投保資料；（ 3）擅自變更、偽造投保人投保產品、保費、交費及保險期間、地址、賬號、證件號碼、職業、年齡等客戶信息，特別是電話號碼信息投保。6、代簽名或代抄錄所轄渠道網點在投保人簽訂保險合同過程中有如下違規事項的：（ 1）代簽名在相關保險資料

29、（如投保單、投保提示、產品說明書、授權委托書、委托轉賬合同、保單回執及各類變更申請書等）需投保人、被保險人、受益人或監護人親筆簽名時，代替或允許他人代替簽名的行為。（ 2）代替抄錄風險提示語句代替或允許他人代替投保人抄錄風險提示語句的行為。7、違反業務管理規定所轄渠道網點在業務管理流程中有如下違規事項的：（ 1）向客戶隱瞞猶豫期退保條款或阻撓客戶在猶豫期行使退保權利。（ 2）在公司規定的時間內，不按時完成單證交接工作；導致投保、保全資料，客戶保單，有價單證等滯留銀行網點超過規定時間；（3）對保全保單件，承保、回訪問題件，客戶投訴等問題不及時處理、交接、報告，或存在弄虛作假等違規行為。8、其他違

30、規行為其他違反保監規定和公司規定的違規行為。（二）營業部經理違規行為1、營業部所轄渠道網點使用含有違規內容的課件、利益演示等培訓工具。2、營業部所轄渠道網點的各類單證不能被及時發放、回收及使用，導致出現不用、錯用相關單證以及重空單證流失的情況。3、營業部所轄渠道網點印刷、使用未經總公司統一下發或授權制作的宣傳材料等。4、營業部所轄渠道網點業務品質管理指標較差并長期未得到改善。5、營業部所轄渠道網點出現重大違規行為。二、重大違規行為（一）銷售人員串通投保人、被保險人、受益人及其他人員參與制造假保單、假投訴、假賠案，欺騙公司；（二）銷售人員挪用或侵占保費，侵害客戶利益者；（三）銷售人員冒用公司名義

31、私刻公章、偽造公司文件欺騙客戶；（四）銷售人員冒用客戶名義進行撤單、退保、賬戶轉換等操作，嚴重損害客戶權益的行為；（五）銷售人員因銷售誤導造成的群體退保、投訴等對公司造成重大影響事件的行為；（六）銷售人員其它嚴重損害公司或客戶利益，觸犯刑律或造成重大損失等行為。第三十條本管理辦法未規定的，且符合公司品質管理條例、案件責任追究規定及處罰管理規定的行為，按照品質管理條例、案件責任追究規定及處罰管理規定執行。29第六章薪資和福利第三十一條家庭保險顧問的薪資包括：底薪、學歷新、理財規劃師薪和績效薪，其中績效薪是指首年度傭金、續年度傭金及各類津貼、獎金，具體項目因家庭保險顧問的級別不同而不同。第三十二條

32、試用家庭保險顧問一、首年度傭金（FY。首年度傭金=首年度保費X首年度傭金計提比例繳費年期首年度傭金計提比例3年期2%5年期3%10年期6%15年期9%20年期11%注：一年期及以內短期險按10年期首年度傭金計提比例計提首年度傭金。二、底薪（一）A類機構：2500元（北京、上海、深圳、廣東分公司為A類機構）；B類機構：2000元（A類以外機構為B類機構）；（二）入司后試用期間當月FYCX300元（A類）/260元（B類），當月只發放1700元（A類）/1300元（B類）底薪；（三）入司后試用期前三個月累計FYGC900元（A類）/780元（B類），予以解除勞動合同；（四）如因不可抗因素導致試用顧

33、問在前三個月累計FYGC900元（A類）/780元（B類），經分公司總經理室研究決定繼續履行勞動合同的，需報總公司銀行保險事業部審批。審批通過后自第四個月起底薪降為1700元（A類）/1300元（B類）。如試用第六個月內達到晉升標準，則補發在降薪期間單月FYG達到300元（A類）/260元（B類）月度的底薪差額800元（A類）/700元（B類），否則不予補發。三、學歷新學歷月度薪資額度大專0本科100碩士200博士300四、理財規劃師薪理財規劃師級別月度薪資額度初級0中級50高級100AFP200GFP300五、個人銷售獎金個人銷售獎金=當月個人累計FYCX獎勵系數YX個人繼續率系數P獎勵系數

34、Y:當月個人累計FYCE（元）獎勵系數YA類B類E<1800E<15000%1800<E<30001500wTv2700100%3000<E<60002700<E<5400150%E>6000E>5400180%個人繼續率系數P:個人繼續率K個人繼續率系數PKv92%90%92%cKv95%100%K>95%110%注：本年度未進入繼續率考核的家庭保險顧問，個人繼續率系數默認為100%六、當月薪資一覽表當月薪資=學歷薪+理財規劃師薪+收入機構類型月FYC收入A類FYG<3001700300WFYCC1800底薪+FYCFY

35、O1800底薪+FYC小人銷售獎金B類FYCX2601300260WFYC：1500Jfcw+FYCFYO1500底薪+FYC+b人銷售獎金第三十三條見習家庭保險顧問一、首年度傭金（FY。二、續年度傭金（RYC續年度傭金=上月實收續期保費X續年度傭金計提比例繳費年期第二年計提比例第三年計提比例第四年及以后計提比例5（含）一9年1%無無10（含）一19年2%無無20（含）以上5%2%無三、底薪（一）A類機構：2500元（北京、上海、深圳、廣東分公司為A類機構）；B類機構：2000元（A類以外機構為B類機構）；（二）當月FYCX300元（A類）/260元（B類），當月只發放1700元（A類）/13

36、00元（B類）底薪。（三）自任見習顧問第一個月起底薪降為1700元（A類）/1300元（B類）。如見習期第三個月末達到晉升標準，則補發在見習期間單月FYC達到300元（A類）/260元（B類）月度的底薪差額800元（A類）/700元（B類），否則不予補發。四、學歷新同試用家庭保險顧問五、理財規劃師薪同試用家庭保險顧問六、個人銷售獎金同試用家庭保險顧問七、當月薪資一覽表同試用家庭保險顧問八、服務津貼服務津貼=300元/年X司齡（一）司齡：指從家庭保險顧問入司之日起至每年8月22日計算司齡，每滿一年則司齡增加一年；（二）服務津貼上限為6000元；（三）服務津貼發放規則：于每年8月份發放一次。第三十

37、四條正式家庭保險顧問一、首年度傭金（FYQ同試用家庭保險顧問二、續年度傭金（RYC同見習家庭保險顧問三、優質續保獎優質續保獎=當月領取的第二年續年度傭金X個人繼續率獎勵系數Y個人繼續率獎勵系數Y個人繼續率K個人繼續率獎勵系數YKV85%0%85%cKv92%80%92%cKv95%100%K>95%120%四、底薪同見習家庭保險顧問五、學歷薪同試用家庭保險顧問六、理財規劃師薪同試用家庭保險顧問七、個人銷售獎金同試用家庭保險顧問八、當月薪資一覽表同試用家庭保險顧問九、職務津貼當月FYO300元時，可按對應職級領取職務津貼:職級職務津貼初級家庭保險顧問200中級家庭保險顧問500高級家庭保險

38、顧問1000精品資料推薦資深家庭保險顧問1500十、個人年終獎每年12月末任正式家庭保險顧問級別者，可按下列標準享受年終獎金：個人年終獎金=當年個人累計FYCX獎勵系數YX個人繼續率系數P獎勵系數Y:當年個人月均FYC5（元）獎勵系數YA類B類5V14505V10000%1450W8V18001000W8V140010%1800W5V24001400W5V200015%2400W5V30002000W5V260020%3000W5V40002600W5V340026%4000W5V50003400W5V420032%5>50005>420040%個人繼續率系數P:個人繼續率K個人繼

39、續率系數PKV92%90%92%cKv95%100%K>95%110%注:1 .個人年終獎金與12月份績效薪資一同發放；2 .任見習家庭保險顧問期間的FYC及經過月份不計入年終獎金的計算；3 .本年度未進入繼續率考核的家庭保險顧問在計算個人年終獎金時，個人繼續率系數P默認為100%十一、服務津貼同見習家庭保險顧問第三十五條營業組經理一、首年度傭金（FYQ同試用家庭保險顧問二、續年度傭金（RYC同見習家庭保險顧問三、優質續保獎同正式家庭保險顧問四、底薪同見習家庭保險顧問五、學歷薪同試用家庭保險顧問六、理財規劃師薪同試用家庭保險顧問七、個人銷售獎金同試用家庭保險顧問八、當月薪資一覽表同試用家

40、庭保險顧問九、職務津貼當月FYO300元時，可按對應職級領取職務津貼:職級職務津貼初級營業組經理200中級營業組經理500高級營業組經理1000資深營業組經理1500十、團隊輔導獎金營業組經理當月末所轄人力（不含營業組經理本人）2人,且當月末人力（不含營業組經理本人）人均FYO1200元時，營業組經理當月可享受團隊輔導獎金：團隊輔導獎金=當月團隊累計達成FYC（不含營業組經理本人）X15%月末人力=當月末所轄家庭保險顧問-當月入職家庭保險顧問（含兼職轉專職顧問）H一、年終獎每年12月末任營業組經理級別者，可按下列標準享受年終獎金：1、個人年終獎同正式家庭保險顧問2、團隊年終獎團隊年終獎金=當年

41、所轄團隊累計FYC（不含本人）X獎勵系數YX團隊繼續率系數P獎勵系數Y當年所轄顧問（不含本人）月均FYC5（元）獎勵系數Y4800W5V72003.00%7200<5V120004.00%12000W5V192005.00%19200W5V240006.50%5>240008.00%團隊繼續率系數P團隊繼續率K團隊繼續率系數PKV92%90%92%cKv95%100%K>95%110%注：1 .年終獎金與12月份績效薪資一同發放；2 .本年度未進入繼續率考核的營業組經理在計算年終獎金時，團隊繼續率系數P默認為100%3 .營業組經理個人業務計入個人繼續率考核，不計入團隊繼續率

42、考核。十二、服務津貼同見習家庭保險顧問第三十六條營業部經理一、基本薪資營業部經理所轄家庭保險顧問上季度月均FYC達到相應標準，則本季度按下表發放對應檔次的基本薪資：上季度月均FYC基本薪資5V24000400024000W5V36000500036000W5V48000600048000W5V60000700060000W5V9000090005>9000012000二、學歷新同見習家庭保險顧問三、理財規劃師薪同見習家庭保險顧問四、團隊輔導津貼營業部當月末所轄家庭保險顧問（不含部經理本人）8名,且當月300FYC實動率達到以下標準，根據營業部當月末所轄人力規模，發放相應團隊輔導津貼：當月

43、300FYC實動率當月末人力7名以下當月末人力8-14名當月末人力15-29名當月末人力30名以上5<60%000060%C5<80%01000150020005>80%0200030004000當月300FYC實動率=當月達成300FYC人力/當月平均人力當月平均人力=（月初人力+月末人力）/2月初人力=上月末人力月末人力=當月末所轄家庭保險顧問-當月入職家庭保險顧問（含兼職轉專職顧問）五、團隊銷售達成獎金團隊銷售達成獎金=當月團隊累計FYCX33%六、年終獎每年12月末任營業部經理級別者，可按下列標準享受年終獎金：年終獎金=當年團隊累計FYCX獎勵系數YX團隊繼續率系數P

44、獎勵系數Y當年團隊月均FYC5（元）獎勵系數Y5V10000010000W5V180004.00%18000W5V360005.50%36000W5V480007.00%48000W5V600008.50%5>6000010.00%團隊繼續率系數P團隊繼續率K團隊繼續率系數PKV92%90%92%cKv95%100%K>95%110%注：1 .年終獎金與12月份績效薪資一同發放；2 .本年度未進入繼續率考核的營業部經理在計算年終獎金時，團隊繼續率系數P默認為100%七、服務津貼同見習家庭保險顧問第三十七條員工福利一、員工福利按照總公司人力資源部制定的相關規定,由分公司人力資源部根據

45、當地法規政策制定具體實施細則弁執行。二、根據總公司企業年金管理制度，符合條件的員工可自愿申請參加公司企業年金計劃。第七章晉升與維持考核標準第三十八條家庭保險顧問晉升和維持考核通則1、 各級家庭保險顧問的晉升必須完成各級別相應的培訓課程；晉升高級家庭保險顧問及以上職級需具有初級理財規劃師資格。2、 各級家庭保險顧問的晉升考核中，不得有違反本辦法第五章品質管理規定的情形。對于嚴重違反本辦法第五章品質管理規定情形者，可予以降級處理，而不必等考核期結束。三、各級家庭保險顧問的晉升考核中，繼續率必須達到92%以上；維持考核中，繼續率必須達到85%以上。四、各級家庭保險顧問的維持考核時間為每年1、4、7、

46、10月，晉升考核時間為每月。五、正式職級家庭保險顧問連續三個月每月FYC均V300元（A類）/260元（B類）者，降為見習家庭保險顧問。6、 正式職級家庭保險顧問未達成對應職級維持考核條件時逐級降級，但連續兩次維持考核FYC勻3600元（A類）/3000元（B類）者，降為見習家庭保險顧問。7、 正式職級家庭保險顧問降為見習家庭保險顧問，經過公司相關培訓，在見習職級任職滿三個月并于最近三個月未達到晉升初級家庭保險顧問條件的，予以解除勞動合同。八、正式職級家庭保險顧問降為“見習家庭保險顧問”只能一次，降為“見習家庭保險顧問”職級超過一次的，予以解除勞動合同。九、見習及正式職級家庭保險顧問因公司允許

47、的正常休假（產假、病假、事假等）而缺勤，一個考核期內正常工作不滿一個半月的，該考核期不能參加晉升考核，但可申請維持指標減半執行；一個考核期內正常工作滿一個半月但不滿三個月者，晉升考核和維持考核指標不變。十、家庭保險顧問可兼售部分銀保產品，折算后計入各層級考核?？杉媸坫y保產品及折算辦法見相關發文。H一、考核期300FYC實動率=k（考核期內各月度300FYC實動率）/考核期月度數。第三十九條試用家庭保險顧問的考核試用家庭保險顧問入職當月不計入考核月度，自入職次月起任職滿三個月時未達到維持條件，或任職滿六個月時未達到晉升條件，或在試用期內表現較差的人員，予以解除勞動合同。一、試用家庭保險顧問的維持

48、條件：試用家庭保險顧問任職滿三個月時未達到下列條件，自次月起解除勞動合同：（一）個人累計件數：6件（二）個人累計FYC900元（A類）/780元（B類）。二、試用家庭保險顧問晉升初級家庭保險顧問的條件：試用家庭保險顧問任職滿三個月，在六個月試用期考核期內于最近三個月末達到下列條件，自次月起晉升為初級家庭保險顧問：（一）個人累計件數9件；（二）個人累計FYC3600元（A類）/3000元（B類）。第四十條見習家庭保險顧問的考核正式職級家庭保險顧問降為見習家庭保險顧問，經過公司相關培訓，在見習職級任職滿三個月并于最近三個月未達到晉升初級家庭保險顧問條件的，予以解除勞動合同。見習家庭保險顧問晉升初級

49、家庭保險顧問的條件：見習家庭保險顧問任職滿三個月并于最近三個月末達到下列條件，自次月起晉升為初級家庭保險顧問：（一）個人累計件數9件；（二）個人累計FYC3600元（A類）/3000元（B類）。第四十一條初級家庭保險顧問的考核一、初級家庭保險顧問的維持條件：初級家庭保險顧問任職滿一個維持考核期（連續任初級家庭保險顧問一個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為見習家庭保險顧問：（一）個人累計件數9件；（二）個人累計FYC4500元（A類）/3600元（B類）二、初級家庭保險顧問的晉升條件：初級家庭保險顧問任職滿三個月，于最近三個月達到下列條件，自次月起晉升為中

50、級家庭保險顧問：（一）個人累計件數12件；（二）個人累計FYC7200元（A類）/6300元（B類）。第四十二條中級家庭保險顧問的考核一、中級家庭保險顧問的維持條件：中級家庭保險顧問任職滿一個維持考核期（連續任中級家庭保險顧問一個自然季為一個維持考核期），于最近一個維持考核期未達到下列條件，自次月起降為初級家庭保險顧問：（一）個人累計件數12件；（二）個人累計FYC5400元（A類）/4500元（B類）。二、中級家庭保險顧問的晉升條件：中級家庭保險顧問任職滿三個月，于最近三個月達到下列條件，自次月起晉升為高級家庭保險顧問：（一）個人累計件數15件；（二）個人累計FYC9900元（A類）/9000元（B類）。第四十三條高級家庭保險顧問的考核一、高級家庭保險顧問的維持條件：高級家庭保險顧問任職滿一個維持考核