1、銀行合規(guī)經營心得8篇銀行合規(guī)經營心得（一）：銀行合規(guī)心得體會合規(guī)是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法 規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準 則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準 則相一致。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的在要求，也是 防金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職 責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉 及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié), 滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管 理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合 規(guī)守法意識，在全行圍組織開展了七個一合規(guī)與風險 意識的宣傳教育活動，這項活動

2、在支行也受到了極大 的重視。圍繞重操守，將合規(guī)，促案防這個主題，在 行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和 討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：我眼中的合規(guī)作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一 個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏、 收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不 得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格經常修改，不得 經辦本人的業(yè)務及給自己授權；對業(yè)務而言要堅持開 戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。 也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角，但也是合規(guī)建設 的重要基石。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真 切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。我眼中的合規(guī)就是

3、一顆職責心：對客戶，對自己，對 單位；我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒 有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感： 為進步，為發(fā)展，為提高。對策推薦：1、強化合規(guī)意識，加強道德教育。思考方式決定行為和成就。務必讓合規(guī)的觀念和意識 滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè) 務操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經營管理工作時 能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用 心開展法制教育，增強員工的防意識、法律意識；用 現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)熔鑄在自 己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修 養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應 對各種誘惑持續(xù)高度的警

4、覺性；正確處理好群體與個 體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是 強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀, 自覺地運用各種社會規(guī)指導和檢點自己的行為，使自 己循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識銀行合規(guī)經營心得8 篇。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利 益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。2、培養(yǎng)良 好習慣，提高執(zhí)行潛力。要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能 詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力 為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導 員工增強利用制度自我保護意識，由要我執(zhí)行制度轉 變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究，構成 制度制約。二是不斷創(chuàng)

5、新操作流程和管理制度，對實 踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對于不 適合形勢發(fā)展要求的，務必及時進行全面檢查梳理， 制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合 規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。 三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一 筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動 之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是 正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合 規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上 創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合 規(guī)。3、加強自我管束，規(guī)合規(guī)操作。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可 能是一念

6、之差。一是管好自己銀行合規(guī)經營心得8篇。 自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和 風險防潛力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的 立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監(jiān)督別人。 不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對 異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業(yè)務 警惕性負責并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間 業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段。三是堅持流程。流程制 是解決合規(guī)經營、防資金風險的最有效方法，實踐證 明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患, 流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督 查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、 單獨談心等方式了解員工的工

7、作、學習、生活及家庭 狀況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的 溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時外的動態(tài)，及時 幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習 專心、工作舒心、生活開心。4、完善績效考核，建立監(jiān)督機制。完善體現業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法, 建立風險防的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實狀況考 核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績 效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。 二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作 做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚 或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、 且未造成不良后果的，予以免責或從輕處

8、理；對存在 或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予 處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā) 了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地 溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合 理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發(fā)揮 員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提 出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防 風險的合理化推薦，凡是自己提出來且受到重視并在 實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺 執(zhí)行。5、抓好典型教育，樹立榜樣作用銀行合規(guī)經營 心得8篇。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟，能夠啟迪心 靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以

9、之為鑒。一是領導干部要率先垂，身體力行，給下屬 員工做出合規(guī)操作的良好示。合規(guī)要從高層做起，這 是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念， 也是中國人民銀行合規(guī)政策要求的合規(guī)從高層做 起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī), 行為要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良 好示，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能 保證合規(guī)經營各項工作落實到位，合規(guī)經營才能在銀 行經營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯 罪潛在行為的最有效手段,透過透視發(fā)生的各類案例, 抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，個性 是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度， 到達警鐘常鳴、防患未然的

10、目的。合規(guī)文化的建設貴在堅持。合規(guī)文化的建設是一個持 續(xù)的動態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行 在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形 式多樣、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行 圍倡導和弘揚合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的合規(guī)理念，樹立 和強化合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有 責的合規(guī)意識，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構 成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網，最終培育和建立 具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。銀行合規(guī)經營心得（二）：為增強金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，近日柳巷支行舉辦了風險合規(guī)教育啟動大會。該大會旨在加大合規(guī)文化的學習力度，開展合規(guī)建設 推進活動。銀行業(yè)的

11、發(fā)展與金融風險時時相伴，合規(guī) 文化建設使得風險防控長效機制的建立和實現久安的 工作局面成為了可能，將為民生銀行經營理念和制度 的貫徹落實帶給強有力的依托和保證。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅僅嚴重破壞 了經濟金融秩序，而且嚴重損害了銀行的社會信譽。 這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一 條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的 重要性，忽視了員工的思想建設，沒有正確處理好思 想政治工作與業(yè)務工作的關系。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防金融犯罪的一道重要防線。 既要進行正面教育，又要堅持經常性的安全警示教育, 被捉從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎，自覺 做到常

12、在河邊走，就是不濕鞋。使員工加思想防線，經常警示自己莫伸手，伸手必風險底線不可越，合規(guī)底線不可碰，道德底線不可破, 增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防案件意識。規(guī)章制度的 執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認 識與熟練掌握程度。對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜 員而言，從部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每一票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī), 抵制各種違規(guī)作業(yè)等級，做好相互制約，相互監(jiān)督, 不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終 地堅持按規(guī)章辦事。如此以來，我們的規(guī)章制度才得 于實施，我們的資金安全防才有保障。開動腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實實辦銀行, 我們要以董事長的合

13、規(guī)要求為目標，為打造2.0版的 民生銀行保駕護航！銀行合規(guī)經營心得（三）: 銀行合規(guī)教育個人心得體會 在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行 事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫 徹落實帶給強有力的依托和保證，也使得風險防控長 效機制的建立和實現久安的工作局面成為了可能。下 面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點 粗淺見解銀行合規(guī)經營心得8篇。第一，要把以客戶為中心的理念貫穿于我們工作的始 險的防與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客 戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源, 是我們的衣食父母，有了客戶，我們的

14、業(yè)務才有發(fā)展, 員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴 格要求、嚴格規(guī)、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè) 務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工 力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險 管理、風險與收益平衡、控優(yōu)先等先進理念，讓全體 員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系, 自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風 險控制體系中，引導和帶領全行員工構成規(guī)操作，防 風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服 務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就 能有效提高我行風險管理和控政策、法規(guī)、制度的執(zhí) 行和落實，全面加強風險管理和控建設具有不可替代 的重要

15、作用。終。基礎牢,穩(wěn)如泰山；基礎不牢，地動山搖。風第二，要更新服務意識。現實看，銀行的業(yè)務基礎是 市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客 戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高 我行核心競爭潛力的當務之急。從我行看，我們的經 營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這 些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖 掘。在當前市場競爭越來越激烈的狀況下，要突破原 有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引 客戶才能在競爭中立于不敗之地銀行合規(guī)經營心得8 篇。這就要求我們務必樹立強烈的市場意識，善于研 究現實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競 爭優(yōu)質客戶，透過有效的

16、市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā) 展。個性是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務 的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的 經營利潤。第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從 我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財 務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損 失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽 略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不 計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的部管理 在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效 措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意 識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。 因此，我們要改變以往盲目地追求

17、規(guī)模和數量的增長, 重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出, 重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約 的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條 件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經 營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的 數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進 銀行強調的風險管理意識和潛力是以客戶為重要支撐 的理念是我們缺少的。作為一名員工，個性是作為一 名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務 技能。要采取有效措施，用心培育員工的風險意識， 讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格 執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律 懲

18、處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實 處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防風險的意 識深入每個員工的心中，進一步加強部控制，增強自 我約束和自我發(fā)展?jié)摿Γ瑸槿嫣嵘y行的核心競爭 力帶給有效保障。第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經營理念。目前，我行 利潤的主要來源還是依靠客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一 傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法到達市場的需求銀行合規(guī)經營心得 8篇。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐 漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。 利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使 我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行就 應在為客戶帶給資金融通服務的同時，也能夠向客戶 帶給資金清

19、算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務 此刻，中間業(yè)務的涵在迅速擴充，提升客戶服務價值 和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現資產、 負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的 發(fā)展不受資本金約束，能夠彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受 到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展， 既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行 經營規(guī)則的在要求。為上經，我們農行在發(fā)展業(yè)務的 同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、 面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，透過強化教育 培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化 流程、規(guī)管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入 開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值

20、的觀念已深入 人心。讓依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合 規(guī)操作在全行上下蔚然成風O切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥， 及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防風險 的潛力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。 銀行合規(guī)經營心得（四）：合規(guī)管理年活動學習心得體會1為增強全行合規(guī)經營管理意識，培育良好的合規(guī)文 化，有效防合規(guī)風險，依法合規(guī)經營，龍川縣郵政銀 行于2009年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī) 管理年活動方案學習會。領導和職員都用心參加了這 次的學習會，學習氣氛濃厚，透過這次的學習，現將學習心得匯報如下：一、學習合規(guī)，提高認識在這次學習活動中我們系統(tǒng)地學習了方案要求

21、的資 料，在學習會上我認真的做好學習筆記，透過學習， 使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新 形勢下合規(guī)管理防風險的緊迫性。透過學習，讓我在 思想上構成了合規(guī)操作、防風險的工作意識。透過此 次合規(guī)管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向， 增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識。二、加強學習合規(guī)管理合規(guī)管理、防風險觀念，是我們時時、處處、事事應 堅持的一個原則，這是需要必須時間來塑造的，而不 是一朝一夕，一蹴而就的事情。個性對于剛接觸金融 行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能到 達目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼 續(xù)深入學習相關的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)、嚴格執(zhí)行規(guī) 章制度，只有這樣

22、，業(yè)務操作中的風險才會得到有效 的遏制。不僅僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位 操作、業(yè)務技能還有待進一步加強。三、合規(guī)管理從我做起透過此次的合規(guī)管理學習，讓我樹立起了合規(guī)人人有 責、合規(guī)從我做起、合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)促進發(fā)展的 理念。作為一名普通員工，就就應在日常工作中將合 規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)操作， 踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為 一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。 銀行合規(guī)經營心得8篇end#學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但 對我來說好處卻是重大的。透過學習，不僅僅讓我理 解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務素質和技能有

23、了 更高的要求，力求在日后的工作中用心規(guī)的操作銀行 合規(guī)經營心得8篇。銀行合規(guī)經營心得（五）：透過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教 育活動集中體現了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀 念、行為規(guī)、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力， 是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保 證。這次學習活動的開展，讓我進一步認清了崗位職 責、凈化了了思想、提高了自己的工作潛力。下面， 我匯報一下本次學習的心得體會：一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。 開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)操作行為，遏制違紀和防 案件發(fā)生具有用心的深遠的好處。形勢的發(fā)展要求我 們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金

24、融業(yè) 務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構， 努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的 需要，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大是 大非面前立場堅定、頭腦清醒。二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要 銀行合規(guī)經營心得8篇。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一 項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。 合規(guī)文化就應包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、 企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標 識等資料，構成有自己特色的文化經營理念。三、加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加 強合規(guī)文化教育的主要目的，是透過提高企業(yè)的凝聚 力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大

25、化。 工作中，就應做到三要。一要樹立正確指導思想。要 在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止 出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防和控機 制建設的傾向。個性要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個 項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會 提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好 權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造 成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始 終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人， 用制度規(guī)日常行為銀行合規(guī)經營心得8篇為此，要結 合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制 度來規(guī)業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種

26、漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出 現問題。要認真借鑒國際先進經驗，用心運用現代科 技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和 預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯企業(yè)授信監(jiān) 控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約狀 況登記和風險提示制度。要建立健全控制度，保證經 營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我 約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益 的過程中建立健全不斷自我完善的部控制制度，加強 操作風險防。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教 育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有 針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營 的意識，利用金融系統(tǒng)身邊

27、發(fā)生的案例進行現身說法, 使全體職工始終持續(xù)清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思 想的侵蝕。12銀行合規(guī)經營心得（六）：為進一步加強合規(guī)文化建設，促進各項工作又好又快 發(fā)展，用心建立一流支行，農商銀行雙流支行于3月 23日召開了合規(guī)管理年活動動員大會，正式啟動了為 期一年的合規(guī)管理年活動。支行領導班子、全體執(zhí)行 層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業(yè)機構網點 負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監(jiān)控室工作人 員參加了此次會議，銀監(jiān)局現場檢查七處二科文飛科 長、銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、農商銀行合規(guī)管 理部周祥總經理和成軍副總經理到會指導。會議傳達了農商銀行XX年案件防控暨安全保衛(wèi)工作 會精神，對合規(guī)管

28、理年活動的各項工作進行了部署。 雙流支行此次合規(guī)管理年活動主要從十個方面進行推 動：抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分 支機構再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主 動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰；本 系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現問題的,從重追究職責。 抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、 事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面， 深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層 召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否 深刻進行評價，做到人人過關。抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、鄱陽信用社案件為重 點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次 以合規(guī)

29、管理和操作為主題的演講比賽。以本行業(yè)務制度和中小金融機構案件風險為主要 資料，對分支機構柜面人員和客戶經理開展業(yè)務知識 測試，低于規(guī)定分數線且補考不達標的，將下崗學習。 指派業(yè)務潛力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員 工進行業(yè)務幫扶，根據幫扶對象合規(guī)操作狀況對導師 進行獎勵或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相 互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程, 做到每項涉及資金、財產的業(yè)務都有復核或審批人。 業(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責，后手發(fā) 現前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題，務必在專項登 記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據, 并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現重大違規(guī)狀況的

30、以及 前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負 責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領導直 接報告。后手發(fā)現前手業(yè)務操作存在問題不登記、不 報告的，按違規(guī)操作處罰銀行合規(guī)經營心得8篇。五 是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜 面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人 員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各 自管轄圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查 工作狀況納入對分支機構負責人的考核。用心開展我 為合規(guī)管理獻計獻策活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī) 工作改善措施和推薦。抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設合規(guī)管理 類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調整（淘汰）

31、 制度。考核排行靠后的，進行誡勉談話。排行最后的 1名正職（含主持工作副職）執(zhí)行層人員、排行最后 的2名副職執(zhí)行層人員，調整工作崗位；所管轄圍和 業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的，嚴 重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。 以分理處為單位開展合規(guī)操作評比活動，定期公布結 果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七 是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反五十個嚴 禁等嚴重違規(guī)行為零容忍以及對同質同類違規(guī)一次處 罰，二次下崗或降檔，三次走人的要求，對檢查監(jiān)督 發(fā)現問題嚴格追究有關人員職責銀行合規(guī)經營心得8 篇。抓業(yè)務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發(fā)現問題及 時向各業(yè)務部門通

32、報，各業(yè)務部門定期收集梳理調查 檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施, 構成報告，印發(fā)各分支機構學習。九是抓人員排查到 位。扎實開展九種人排查工作。一經發(fā)現員工有九種 人情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學 習等措施。抓領導帶頭到位。支行領導及全體執(zhí)行層人員向廣大 員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要 求，個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審 批中不逆程序操作。銀行合規(guī)經營心得（七）：我認為，惟有做到五個到位：一要道德教育到位。思 考方式決定行為和成就。務必讓合規(guī)的觀念和意識滲 透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務 操作環(huán)節(jié)中，營造重操守、講合規(guī)、促

33、案防的良好氛 圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法 律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的 防意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人，使員 工將法紀規(guī)熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心 理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑 持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社 會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價 值觀，自覺地運用各種社會規(guī)指導和檢點自己的行為, 使自己循規(guī)蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工 珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共 同榮譽，增強群眾觀念銀行合

34、規(guī)經營心得8篇。二要 執(zhí)行潛力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定 盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高 執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度, 引導員工增強利用制度自我保護意識，由要我執(zhí)行制 度轉變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究， 構成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度， 對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持，制 定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī) 指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導三 是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆 業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之 中，讓合規(guī)的習慣86.動作成為習慣的合規(guī)操作。四

35、 是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有 合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎 上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的 合規(guī)。三要合規(guī)操作到位。合規(guī)操作，從我做起。合 規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。123 一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛 力、防腐拒變潛力和風險防潛力的基礎，員工要從保 護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的 潛力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人， 善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經手的 復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防資金風險 的最有效方法，實踐證明，人制代替流

36、程制往往隱藏 著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為 穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心 等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建 立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時外的動 態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓 大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監(jiān)督管理 到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法, 建立風險防的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體 系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和 領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。

37、對合規(guī)工作 做得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚 或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、 且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或 隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處 罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它 需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、 解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推 薦制度。透過開展合理化推薦活動，充分發(fā)揮員工的 智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現問題、提出解決 問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防風險的 合理化推薦，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中 得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)

38、行。 五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型 是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘， 能夠敲山震虎，以之為鑒銀行合規(guī)經營心得8篇。一 是領導干部要率先垂，身體力行，給下屬員工做出合 規(guī)操作的良好示。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀 行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是中國 人民銀行合規(guī)政策要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭 上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現合規(guī)，給廣大 員工做出合規(guī)經營的良好示，只有各級管理人員提高 認識，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到 位，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用。二是案件 警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段

39、，透 過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典 型案例警示教育活動，個性是強調案例的量刑給家庭 帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未 然的目的。總之，我們每名員工都要把誠信、正直、 守法、合規(guī)的理念牢記，將合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造 價值的經營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人， 為實現交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經營、快速發(fā)展的既定目標 貢獻力量！銀行合規(guī)經營心得（八）：透過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教 育活動是在特定的歷史時期構成具有農業(yè)銀行金融特 點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式， 是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理 經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集

40、中體現了農業(yè)銀 行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)、共同信念及 創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā) 展的堅強政治保證和組織保證。能夠說，這次活動的 開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、 提高了領導務潛力。下面，就這次學習的收獲，我談 點我的見解。一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。 開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)操作行為，遏制違紀和防 案件發(fā)生具有用心的深遠的好處。一方面，要統(tǒng)一各 級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合 規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是 一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、 新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷

41、加強 學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法 規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜 合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要銀行合 規(guī)經營心得8篇。按照一崗雙責的要求，認真履行崗 位職責，個性是要注重加強對政治理論、經濟金融、 法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜 合素質，增強明辯事非和拒腐防變的潛力，做到在大 是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端 正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我 行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有 效發(fā)展。要在我行部大興求真務實之風，構成講實話, 報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造 良好的經營環(huán)境，

42、提升管理水平，嚴明紀律，嚴格職 責，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和 管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全 體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是農行企業(yè)合 規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng) 造者，沒有廣大員工的用心參與，就不可能建設好優(yōu) 良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現 實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的涵缺乏科 學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般 文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些 文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中 時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培 訓力求到達綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升 性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個 爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員 政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際 狀況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使 財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。透 過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設 的真正科學涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中 去，增強控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī) 經營。二、加強合規(guī)文化教育，是建立長