1、基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范二模考卷（答案、解析）單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項中只有一項最符合題目要求-不選、錯選均不得分。1、 單選題（共100題，每題1分）(1) 基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是( )。A: 向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B: 內容符合合規(guī)性C: 預測基金的證券投資業(yè)績D: 含有明確、醒目的風險提示和警示性文字答案:C解析:制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，不得對證券投資業(yè)績進

2、行預測。(2)當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人應當堅持( )。A: 基金管理公司利益優(yōu)先的原則B: 基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則C: 基金托管銀行利益優(yōu)先的原則D: 基金份額持有人利益優(yōu)先的原則答案:D解析:高級管理人員、基金管理公司基金經理應當維護所管理基金的合法利益，在基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管銀行的利益發(fā)生沖突時，應當堅持基金份額持有人利益優(yōu)先的原則；不得從事或者配合他人從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。(3)根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人不需要承擔的責任是(

3、 )。A: 在募集期限屆滿30天內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息B: 以固有財產承擔因募集行為而產生的債務C: 代銷機構支付的各項成本及費用D: 以固有財產承擔因募集行為而產生的費用答案:C解析:基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應承擔以下責任：以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。（4）( )不屬于參與投資基金活動的相關當事人。A: 基金份額持有人B: 基金管理人C: 基金托管人D: 中介機構答案:A解析:相

4、關當事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動的其他當事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構、為基金出具審計報告的會計師事務所、為基金出具法律意見書的律師事務所以及為基金提供資產評估或者驗證服務的其他中介機構等。(5) 下列不屬于注冊公開募集基金需提交的文件的是( )。A: 申請報告B: 基金合同草案C: 上市公告書D: 招募說明書草案答案:C解析:注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：申請報告；基金合同草案；基金托管協(xié)議草案；招募說明書草案；律師事務所出具的法律意見書；中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。(6) 下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是( )。A:

5、證券投資基金業(yè)協(xié)會B: 證監(jiān)會及其派出機構C: 基金托管人D: 證券交易所答案:C解析:中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理；基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理；證券交易所負責組織和監(jiān)督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進行監(jiān)督。C項，基金托管人是基金信息披露義務人。(7) 基金信息披露的禁止行為，不包括( )。A: 對證券投資業(yè)績進行預測B: 虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C: 通過基金管理人自身開設和管理的網(wǎng)絡披露信息D: 違規(guī)承諾收益或者承擔損失答案:C解析:公開披露基金信息，不得有下列行為：虛假記載、誤導性陳述或者重大

6、遺漏；對證券投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。(8) 商業(yè)銀行申請注冊基金銷售業(yè)務資格，需具備的條件不包含( )。A: 完善的風險管理制度B: 注冊或備案C: 財務狀況良好D: 制定了完善的資金清算流程答案:B解析:商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行；財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所、安全防

7、范設施和其他設施；有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務的技術設施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業(yè)務的技術系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結果符合國家規(guī)定的標準；制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結算資金管理的有關要求；有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系；制定了完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等基金銷售業(yè)務管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構內部控制的有關要求；有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內部控制制度；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。（9）依據(jù)證券投資基金法的

8、規(guī)定，基金托管人職責不包括( )。A: 按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B: 復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格C: 辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項D: 按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案:C解析: C項是基金管理人的職責。（10）在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，募集申請的核準由( )負責。A: 證券交易所B: 中國證券業(yè)協(xié)會C: 專家評審會D: 中國證監(jiān)會答案:D解析:中國證監(jiān)會作為基金政府監(jiān)管機構，應當依法履行監(jiān)管職責，按照法定條件和程序對基金管理公司的設立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。(11) 基金監(jiān)管“三公”原則中的公開

9、原則要求( )。A: 公開監(jiān)管機構全部業(yè)務活動內容B: 基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化C: 市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利D: 監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇答案:B解析:公開、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“三公”原則。其中，公開原則不僅要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，而且要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開。(12) 下列對公開募集基金銷售活動的描述，錯誤的是( )。A: 基金管理人應當在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法B: 基金宣傳推介材料登載單位的推薦性文字C: 基金募集失敗，基金管理人以其固有財

10、產承擔因募集行為而產生的債務和費用D: 基金募集失敗，除返還投資人已交納的款項外，還應加計銀行同期存款利息答案:B解析: B項，基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得登載單位或者個人的推薦性文字。(13)封閉式基金的基金管理人聘請法定驗資機構驗資前，募集的基金份額總額需達到準予注冊規(guī)模的( )以上。A: 70%B: 75%C: 80%D: 90%答案:C解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿

11、之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。(14) 基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在( )內選任新基金托管人。A: 1個月B: 2個月C: 3個月D: 6個月答案:D解析: 略(15) ( )又叫創(chuàng)業(yè)基金。A: 證券投資基金B(yǎng): 風險投資基金C: 私募股權基金D: 另類投資基金答案:B解析:風險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金。它以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。(16)下列關于基金

12、職業(yè)道德修養(yǎng)方法的說法中，正確的是( )。A: 、B: 、C: I、D: I、答案:D解析:基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有：正確樹立基金職業(yè)道德觀念；深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范；積極參加基金職業(yè)道德實踐。(17)基金管理人、基金托管人及其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的( )。A: 公平性、公開性、公正性B: 及時性、有效性、正確性C: 真實性、準確性、完整性D: 實用性、有效性、公開性答案:C解析:基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。(18)基金作為一種金融產品，其產品品質體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷

13、人員的持續(xù)服務。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )A: 規(guī)范性B: 持續(xù)性C: 專業(yè)性D: 服務性答案:D解析：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產品品質體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務，體現(xiàn)4Ps理論的服務性。(19) 人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照( )進行區(qū)分的。A: 資金募集方式B: 運作方式C: 法律形式D: 投資對象答案:D解析:投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類型。人們日常接觸到的投資基金的分類，主要是按照投資對象進行區(qū)分的。（20）不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于

14、7 日的投資人收取不低于( )的贖回費，并全額計入基金財產。A: 05%B: 075%C: 1%D: 15%答案:D解析:不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于15%的贖回費，并全額計人基金財產。(21) ( )是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活動。A: 基金銷售支付B: 基金份額登記C: 基金估值核算D: 基金投資顧問答案:A解析:基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活動。基金銷售支付機構是指從事基金銷售支付業(yè)務活動的商業(yè)銀行或者支付機構。(22) 基金管理人的( )負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A: 督察長B: 監(jiān)

15、事會C: 經理層D: 合規(guī)管理部門答案:C解析:公司經理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責任人的相應責任。(23) 基金份額登記機構的主要職責不包括( )。A: 代理發(fā)放紅利B: 建立并保管基金份額持有人名冊C: 負責基金份額的登記D: 建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度答案:D解析:基金份額登記機構的主要職責包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。(2)負責基金份額的登記。(3)基金交易確認。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊。(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。(24)下列關于保守秘密的說法中，正確的是( )

16、。A: 、B: 、C: I、D: I、答案:B解析:保守秘密要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息，且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶的資料和交易信息；不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦妫徊坏眯孤对趫?zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息。（25）基金市場的參與主體不包括( )。A: 中國銀行B: 基金當事人C: 基金市場服務機構D: 基金監(jiān)管機構和自律組織答案:A解析:在基金

17、市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔的職責與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監(jiān)管機構和自律組織三大類。(26) 下列關于資產管理的說法中，錯誤的是( )。A: 受托資產主要是貨幣等金融資產B: 資產委托方根據(jù)投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務C: 能夠幫助機構管理者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務D:資產管理通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產實現(xiàn)增值答案:B解析:從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方。委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據(jù)投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。故B項

18、錯誤。(27)當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在( )日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A: 1B: 2C: 3D: 5答案:B解析:當發(fā)生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在2日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。(28) 為了進一步保障基金信息質量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應經( )以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A: 13B: 12C: 23D: 35答案:C解析:為了進一步保障基金信息質量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應經23以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。(29

19、) ( )是基金產品的募集者和管理者。A: 基金份額持有人B: 基金管理人C: 基金托管人D: 基金投資者答案:B解析:基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其主要職責是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大投資收益。(30) 基金銷售機構收取增值服務費應符合的要求不包括( )。A: 遵循合理、公開、質價相符的定價原則B: 增值服務費從申購(認購)資金中扣除C: 所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內容D: 統(tǒng)一印制服務協(xié)議答案:B解析:基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求：(1)遵循合理、公開、質價相符的定價原則。(2)所有開

20、辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內容。(3)統(tǒng)一印制服務協(xié)議，明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等。(4)基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認。(5)增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除。(6)提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費。(7)相關監(jiān)管機構規(guī)定的其他情形。(31)按交割期限的不同，金融市場可分為( )。A: 票據(jù)市場和證券市場B: 一級市場和二級市場C: 現(xiàn)貨市場和期貨市場D: 貨幣市場和資本市場答案:C解析:按交割期限的不同，金融市場

21、可分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內進行交割。期貨市場的交易在協(xié)議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協(xié)議成交和標的交割是分離的。(32) ()包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。A: 控制活動B: 行為監(jiān)控C: 事項識別D: 風險應對答案:A解析:企業(yè)風險管理中的控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法。(33) 在封閉式基金成功試點的基礎上，( )年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了開放式證券投資基金試點辦法，由此揭開了

22、我國開放式基金發(fā)展的序幕。A: 1998B: 1999C: 2000D: 2001答案:C解析:在封閉式基金成功試點的基礎上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了開放式證券投資基金試點辦法，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。(34)根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括( )。A: I、B: 、C: I、D: 、答案:C解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的；對所任職的公司、企業(yè)因經

23、營不善破產清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照，負有個有責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司破產清算終結或被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的；個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)模灰蜻`法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員；因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產評估機構、驗證機構的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員。(35) 基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的( )。A: 董事B: 監(jiān)事C: 咨詢服務人員D: 投資管理人員答案:C解析:

24、基金管理人的從業(yè)人員是指基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業(yè)人員。(36) 基金年度報告披露的持有人信息不包括( )。A: 上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B: 持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C: 持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D: 上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例答案:A解析:基金年度報告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(2)持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。(3)持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額。(3

25、7)下列不屬于基金募集發(fā)售工作內容的是( )。A: I、B: I、C: 、D: I、答案:B解析:基金募集發(fā)售的工作內容有：發(fā)售基金；公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件；資金存入專門賬戶。(38)基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當( )，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A: 公平、公開、公正B: 客觀、全面、準確C: 及時、認真、高效D: 認真、準確、客觀答案:B解析:基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸

26、大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。(39) 封閉式基金的交易價格主要受( )的影響。A: 投資基金規(guī)模大小B: 上市公司質量C: 二級市場供求關系D: 投資時間長短答案:C解析:封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。(40) 下列說法中錯誤的是( )。A: 保險公司可申請從事基金代理銷售B:基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案C: 基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務

27、活動的機構D: 基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)答案:C解析: C項為基金估值核算機構的概念。(41)在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，其中不包括投資者的( )。A: 教育背景B: 投資規(guī)模C: 風險偏好D: 對投資資金流動性和安全性的要求答案:A解析:在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。(42)下列不屬于欺詐客戶的是( )。A: I、B: 、C: 、D: I、答案:A解析:在宣傳銷售基金產品時，基金

28、從業(yè)人員應當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。(43) ( )是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。A: 基金市場和股票市場B: 金融市場和金融服務機構C: 股票市場和債券市場D: 期貨市場和股票市場答案:B解析:金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。(44) 基金試點的當年，我國共建立了( )家基金管理公司。A: 3B: 4C: 5D: 6答案:C解析:基金試點的當年，我國共設立了5家基金管

29、理公司，管理封閉式基金5只(單只基金的規(guī)模同為20億元)，基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產合計1074億元。(45) 職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有( )更強的特征。A: 規(guī)范性B: 強制性C: 連續(xù)性D: 具體性答案:A解析:職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。(46) 下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是( )。A: 證券投資基金信息披露內容和格式準則B: 證券投資基金信息披露編報規(guī)則C: 證券投資基金信息披露XBR1模板D: 證券投資基金法答案:D解析:我國基金信息披露的規(guī)范性文件包括：證券投資基金信息披露內容

30、和格式準則證券投資基金信息披露編報規(guī)則證券投資基金信息披露XBRL模板。(47) ()是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。A: 易入原則B: 可測原則C: 成長原則D: 識別原則答案:D解析:識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。(48) 私募基金的資產管理業(yè)務不包括( )。A: 私募證券投資基金B(yǎng): 私募股權投資基金C: 集合資金信托D: 私募風險投資基金答案:C解析:私募基金的資產管理業(yè)務主要包

31、括：私募債券投資基金、私募股權投資基金、私募風險創(chuàng)業(yè)投資基金等。集合資金信托屬于信托公司的資產管理業(yè)務。(49) 通常將股票市值小于( )億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過( )億元人民幣的公司歸為大盤股。A: 2；10B: 3；15C: 5；20D: 10；20答案:C解析:按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。(50) 基金交易應實行( )，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A: 集中交易制度B: 投資決策授權制度C: 審查制度D: 投資對象備選庫制

32、度答案:A解析:基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。(51) 在證券市場交易中，( )是市場存在的基礎。A: 投資決策B: 道德風險C: 經濟的發(fā)展D: 信息不對稱答案:D解析:在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎也決定了信托關系可能帶來道德風險。(52) 基金管理人監(jiān)事會( )至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經( )以上監(jiān)事投票通過。A: 每半年；23B: 每年；12C: 每年；23D: 每半年；12答案:B解析:監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表

33、決權。監(jiān)事會決議至少須經半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。(53) 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括( )。A: 有效識別投資者身份B: 向投資者提供“投資人權益須知”C: 向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等D: 了解投資者的投資目標，但不需要了解其風險承受能力答案:D解析:基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守證券投資基金銷售機構內部控制指導意見的有關規(guī)定，并注意如下事項：(1)有效識別投資者身份。(2)向投資者提供“投資人權益須知”。(3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等。(4)了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動

34、性要求。(54) ( )應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A: 監(jiān)事會B: 總經理C: 合規(guī)管理部門D: 督察長答案:D解析:督察長應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。(55)( )是金融市場上主要的資金供應者。A: 政府B: 非金融機構C: 居民D: 金融機構答案:C解析:居民是金融市場上主要的資金供給者。居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。(56) 基金投資人承擔的義務不包括( )。A: 繳納基金認購款項及規(guī)定費用B: 承擔基金虧損或終止的無限責任C: 在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D: 不從事任何有損基金及其他

35、基金投資人合法權益的活動答案:B解析:基金投資者在享受權利的同時，必須承擔一定的義務，具體包括：遵守基金合同；繳納基金認購款項及規(guī)定費用；承擔基金虧損或終止的有限責任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務。(57) 為了增強基金管理人的風險防范能力，保護( )的利益，( )應當依法建立風險準備金制度。A: 基金份額持有人；基金管理人B: 基金份額持有人；基金托管人C: 基金管理人；基金托管人D: 基金托管人；基金管理人答案:A解析:為了增強基金管理人的風

36、險防范能力，保護基金份額持有人的利益，基金管理人應當依法建立風險準備金制度。(58)保險資產管理公司的資產管理業(yè)務不包括( )。A: 企業(yè)年金B(yǎng): 保險資產管理計劃C: 定向資產管理計劃D: 第三方保險資產管理計劃答案:C解析:保險資產管理公司的資產管理業(yè)務包括：企業(yè)年金、保險資產管理計劃、第三方保險資產管理計劃、投資聯(lián)結保險賬戶管理等。證券公司及其資管子公司的資產管理業(yè)務包括集合資產管理計劃和定向資產管理計劃。(59) 根據(jù)( )的不同，通常將股票分為價值型股票和成長型股票。A: 股票性質B: 投資市場C: 投資對象D: 投資目標答案:A解析:根據(jù)股票性質的不同，通常將股票分為價值型股票和成

37、長型股票。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善保涫杏省⑹袃袈释ǔ］^高。(60) 下列不屬于擔任基金托管人條件的是( )。A: 設有專門的基金托管部門B: 有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度C: 有安全保管基金財產的條件D: 可不設營業(yè)場所答案:D解析:擔任基金托管人，應當具有下列條件：(1)凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定。(2)設有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財產的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)

38、場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施。(7)有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。(61)在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強監(jiān)管”的三條底線不包括( )。A: 不能搞利用非公開信息獲利B: 不能利用公開信息獲利C: 不能進行非公平交易D: 不能搞各形式的利益輸送答案:B解析:行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時，加強了行為監(jiān)管，打擊違法活動，設立“不能搞利用非公開信息獲利、不能進行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線。(62)就客戶利益優(yōu)先的要求而言，下

39、列關于基金從業(yè)人員應當遵守的規(guī)則的說法中，不正確的是( )。A: 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務B: 應當采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突C: 不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額D:在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應以自身利益優(yōu)先，并及時向所在機構報告答案:D解析:客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上。故本題選D。(63)基金托管人職責終止的情形不包括( )。A: 被依法取消基金托管資格B: 被基金份額持有人大會解任C: 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告

40、破產D: 被依法取消基金管理資格答案:D解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產。(4)基金合同約定的其他情形。D項屬于基金管理人職責終止的事由。(64)某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為05%。假設贖回當日基金單位凈值為1025元，則其可得凈贖回金額為( )元。A: 1019875B: 1019775C: 1218968D: 1218768答案:A解析:贖回總金額=1001301025=10250(元)；贖回手續(xù)費=

41、102500005=5125(元)；凈贖回金額=10250-5125=1019875(元)。(65) 中國證監(jiān)會領導干部離職后( )年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。A: 2B: 3C: 4D: 5答案:B解析:中國證監(jiān)會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職后2年內，不得到與原工作業(yè)務直接相關的機構任職。但經過中國證監(jiān)會批準，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機構擔任督察長、合規(guī)總監(jiān)、首席風險官等職務。(66) 以下哪項活動不是由中國證監(jiān)會派出機構即各地方證監(jiān)局主要負責的?( )A: 對基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管B: 對高級管理人員的日常監(jiān)管C: 對轄區(qū)內異地

42、基金管理公司的分支機構進行日常監(jiān)管D: 對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置答案:D解析:各證監(jiān)局負責對經營所在地在本轄區(qū)內的基金管理公司進行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管；負責對轄區(qū)內異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常監(jiān)管。D項是證券基金機構監(jiān)管部的主要職責。(67) 公開募集基金的基金合同不包括( )。A: 基金的運作方式B: 確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則C: 基金資產凈值的計算方法和公告方式D: 基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期答案:D解析: D項是基金招募說明書的內容(68) ( )所使用的基

43、金產品風險評價方法及其說明應當對基金投資人公開。A: 基金銷售機構B: 基金份額持有人C: 基金托管人D: 基金銷售支付機構答案:A解析:基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。基金銷售機構應當加強投資者教育，引導投資者充分認識基金產品的風險特征，保障投資者合法權益。(69) ( )是查處基金違法案件的基礎。A: 調查取證B: 日常檢查C: 限制交易D: 行政處罰答案:A解析:查處基金違法案件是中國證監(jiān)會的法定職責之一，調查取證是查處基金違法案件的基礎，是進行有效基金監(jiān)管的保障。(70) 基金監(jiān)管活動的要素包括( )等。A: 原則、內容、方式、手段B: 目標、原則

44、、方式、手段C: 目標、體制、內容、方式D: 目標、體制、手段、方式答案:C解析:基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關系。基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。(71) 中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起( )個月內進行審查。A: 3B: 6C: 9D: 12答案:B解析:中國證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說明理由。(72) 中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機構、( )實行注冊管理。A: 基金投資顧問機構B: 基金

45、評價機構C: 基金估值核算機構D: 基金信息技術系統(tǒng)服務機構答案:C解析:中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構實行注冊管理,對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構實行備案管理。(73) ()是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉換為普通股的優(yōu)先股、可轉換債券等權益的股權投資基金。A: 創(chuàng)業(yè)投資基金B(yǎng): 天使基金C: 信托投資基金D: 股票基金答案:A解析: 略(74) 對非公開募集基金推介方式的限制不包括( )。A: 私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B: 非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C: 不

46、得向合格投資者之外的單位和個人募集資金D:不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介答案:D解析: D項，依據(jù)證券投資基金法和私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。(75) ( )不屬于發(fā)售公開募集基金應符合的條件。A: 基金募集已申請注冊B: 由基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理基金份額的發(fā)售C

47、: 在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關文件D: 對基金募集所進行的宣傳推介活動符合規(guī)定答案:B解析:B項，依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理。(76) 基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務包括( )。A: 根據(jù)投資人的風險承擔能力銷售不同風險等級的基金產品B: 客觀公正，按照依法制定的業(yè)務規(guī)則開展基金評價業(yè)務C: 對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述D: 確保基金銷售結算資金安全、及時劃付答案:C解析:基金投資顧問機構及其從業(yè)人員的法定義務包括：提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)；對其服務能力和經營業(yè)績進行如實陳述；不得以任何方式承

48、諾或者保證投資收益；不得損害服務對象的合法權益。A項是基金銷售機構的義務；8項是基金評價機構及其從業(yè)人員的義務；D項是基金銷售支付機構的義務。(77) 根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指( )。A: 出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東B: 出資額不低于基金管理公司注冊資本90%的股東C: 出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D: 出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東答案:A解析:基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25%的股東。根據(jù)國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復國函2013132號，基金公司主要股東

49、為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(78) 根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金財產不得用于下列哪項投資活動?( )2015年6月證券真題A: 買賣股票B: 買賣國債C: 買賣企業(yè)債券D: 買賣地產答案:D解析:基金財產應當用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任的投資；買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出

50、資；從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。(79) 基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當具有( )年以上與其所任職務相關的工作經歷。A: 1B: 2C: 3D: 5答案:C解析:依據(jù)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷；高級管理人員還應當具備基金從業(yè)資格。(80) 基金管理公司應按照基金合同的規(guī)定及時地向( )支付基金收益。A: 基金份額持有人B: 基金托管人C: 基金發(fā)起人D: 基金管理人答案:A解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)

51、定，基金份額持有人享有下列權利：分享基金財產收益；參與分配清算后的剩余基金財產；依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權利。(81) 基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在( )個月內選任新基金管理人。A: 1B: 3C: 5D: 6答案:D解析:基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金管理人；新基金管理人產生前，由中國證監(jiān)會指定l臨時基金管理人。(82) 不得成為公開募集

52、基金的基金管理公司實際控制人的情形包括( )。A: 因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢已逾3年B: 凈資產低于實收資本的50%C: 或有負債達到凈資產的20%D: 能夠清償?shù)狡诘拇箢~債務答案:B解析:根據(jù)國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復規(guī)定，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%；不能清償?shù)狡趥鶆铡?83) 基金監(jiān)管( )，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。A: 目標B: 體制C: 內容D: 方式答案:C解析:基金監(jiān)管

53、活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。基金監(jiān)管內容，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動.(84) 依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，中國證監(jiān)會無權采取的監(jiān)管措施是( )。A: 檢查B: 調查取證C: 限制交易D: 刑事處罰答案:D解析:中國證監(jiān)會依法履行職責，有權采取下列監(jiān)管措施：檢查；調查取證；限制交易；行政處罰。(85) 中國證監(jiān)會對在基金活動中違法違規(guī)相關機構和人員進行的行政處罰，不包括( )。A: 沒收違法所得B: 罰款C: 責令停業(yè)D: 管制答案:D解析:中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施主要包括：沒收違法所得、罰款、責令改正、警告、暫停或者撤銷

54、基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關業(yè)務許可、責令停業(yè)等。(86) 基金銷售機構收取增值服務費，不符合要求的是( )。A: 統(tǒng)一印制服務協(xié)議B: 基金投資人享有自主選擇增值服務的權利C: 增值服務費從申購(認購)資金中扣除D: 提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體是基金銷售機構答案:C解析: C項，增值服務費應當單獨繳納，不應從申購(認購)資金中扣除。(87) 中國證監(jiān)會限制被調查事件當事人證券買賣的期限一般不得超過( )。A: 10個工作日B: 15個工作日C: 15個交易日D: 10個交易日答案:C解析:中國證監(jiān)會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經中國證監(jiān)會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復雜的，可以延長15個交易日。(88) 基金市場的兩大基本要素包括基金市場的主體和( )。A: 工具B: 中介C: 行為D: 目標答案:C解析:投資人及相關當事人是基金市場的主體，證券投資基金活動是基金市場的行為，這是基金市場的兩大基本要素。(89) 召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前( )日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審