1、第五章 金融市場二、單選題1、目前一些經濟發達國家以證券交易方式實現的金融交易，已占有越來越大的份額。人們把這種趨勢稱為（ ） A、資本化 B、市場化 C、證券化 D、電子化 答案：C2、金融市場上的交易主體指金融市場的（ ） A、供給者 B、需求者 C、管理者 D、參加者 答案：D3、下列不屬于直接金融工具的是（ ） A、可轉讓大額定期存單 B、公司債券 C、股票 D、政府債券 答案：A、4、短期資金市場又稱為（ ） A、初級市場 B、貨幣市場 C、資本市場 D、次級市場 答案：B5、長期資金市場又稱為（ ） A、初級市場 B、貨幣市場 C、資本市場 D、次級市場 答案：C6、一張差半年到期

2、的面額為2000元的票據，到銀行得到1900元的貼現金額，則年貼現率為（ ） A、5% B、10% C、2.56% D、5.12% 答案：B7、下列不屬于貨幣市場的是（ ） A、銀行同業拆借市場 B、貼現市場 C、短期債券市場 D、證券市場 答案：D8、現貨市場的交割期限一般為（ ） A、13日 B、15日 C、1周 D、1個月 答案：A9、下列屬于所有權憑證的金融工具是（ ） A、公司債券 B、 股票 C、政府債券 D、可轉讓大額定期存單 答案：B10、下列屬于優先股股東權利范圍的是（ ） A、選舉權 B、被選舉權 C、收益權 D、投票權 答案：C11、下列屬于短期資金市場的是（ ） A、票

3、據市場 B、債券市場 C、資本市場 D、股票市場 答案：A12、金融工具的價格與其盈利率和市場利率分別是那種變動關系（ ） A、反方向，反方向 B、同方向，同方向 C、反方向，同方向 D、同方向，反方向 答案：D13、在代銷方式中，證券銷售的風險由（ ）承擔。 A、經銷商 B、發行人 C、監管者 D、購買者 答案：B14、目前我國有（ ）家證券交易所。 A、1 B、2 C、3 D、4 答案：B15、最早的遠期、期貨合約中的相關資產是（ ） A、軍火 B、石油 C、糧食 D、鋼鐵 答案：C16、遠期合約買方可能形成的收益或損失狀況是（ ） A、收益無限大，損失有限大 B、收益有限大，損失無限大

4、C、 收益有限大，損失有限大 D、收益無限大，損失無限大 答案：D 16、遠期合約賣方可能形成的收益或損失狀況是（ ） A、 收益無限大，損失有限大 B、收益有限大，損失無限大 C、 收益有限大，損失有限大 D、收益無限大，損失無限大 答案：D17、金融工具的流動性與償還期限成（ ） A、反比 B、正比 C、倒數關系 D、不相關 答案：A18、下列不屬于初級市場活動內容的是（ ） A、發行股票 B、發行債券 C、轉讓股票 D、增發股票 答案：C19、下列關于初級市場與二級市場關系的論述正確的是（ ） A、初級市場是二級市場的前提 B、二級市場是初級市場的前提 C、沒有二級市場初級市場仍可存在

5、D、沒有初級市場二級市場仍可存在 答案：A20、期權賣方可能形成的收益或損失狀況是（ ） A、 收益無限大，損失有限大 B、收益有限大，損失無限大 C、 收益有限大，損失有限大 D、收益無限大，損失無限大 答案：B 三、多選題1、金融工具應具備的條件（ ） A、償還性 B、可轉讓性 C、盈利性 D、流動性 E、風險性 答案：ABCDE2、能夠直接為籌資人籌集資金的市場是（ ） A、發行市場 B、一級市場 C、次級市場 D、二級市場 E、交易市場 答案：AB3、按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為（ ） A、現貨市場 B、貨幣市場 C、長期存貸市場 D、證券市場 E、期貨市場 答案：AE4、

6、股票及其衍生工具交易的種類主要有（ ） A、現貨交易 B、期貨交易 C、期權交易 D、股票指數交易 E、貼現交易 答案：ABCD5、金融市場必須具備的要素有（ ） A、交易形式 B、交易對象 C、交易主體 D、交易工具 E、交易價格 答案：BCDE6、下列屬于貨幣市場金融工具的是（ ） A、商業票據 B、股票 C、短期公債 D、公司債券 E、回購協議 答案：ACE7、由債權人開出的票據有（ ） A、本票 B、匯票 C、期票 D、支票 E、股票 答案：BD8、下列金融工具中，沒有償還期的有（ ） A、永久性債券 B、銀行定期存款 C、股票 D、CD單 E、商業票據 答案：AC9、根據股東權利范圍

7、不同，可以把股票分為（ ） A、記名股 B、優先股 C、不記名股 D、新股 E、普通股 答案：BE10、按金融交易對象可以把金融市場劃分為（ ） A、股票市場 B、票據市場 C、證券市場 D、黃金市場 E、外匯市場 答案：BCDE11、下列屬于短期資金市場的有（ ） A、同業拆借市場 B、回購協議市場 C、短期債券市場 D、票據市場 E、短期資金借貸市場 答案：ABCDE12、目前西方較為流行的金融衍生工具有（ ） A、遠期合約 B、期貨 C、期權 D、可轉換優先股 E、互換 答案：ABCE13、遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約的英文名是（ ） A、forwards B、futures

8、C、options D、stocks E、swaps 答案：ABCE14、以下屬于利率衍生工具的有（ ） A、債券期貨 B、債券期權 C、外匯期貨 D、外匯期權 E、貨幣互換 答案：AB15、場內交易和場外交易的最大區別在于（ ） A、風險性 B、流動性 C、組織性 D、集中性 E、公開性 答案：CDE四、判斷題1、金融市場發達與否是一國金融發達程度及制度選擇取向的重要標志。 答案：正確2、期權買方的損失可能無限大。 答案：錯誤3、償還期限是指債務人必須全部歸還利息之前所經歷的時間。 答案：錯誤4、傳統的商業票據有本票和支票兩種。 答案：錯誤5、國家債券是由政府發行的，主要用于政府貸款。 答案

9、：錯誤6、二級市場的主要場所是證券交易所，但也擴及交易所之外。 答案：正確7、新證券的發行，有公募與私募兩種形式。 答案：正確8、期貨合約的買賣雙方可能形成的收益或損失都是有限的。 答案：錯誤9、可轉換債券是利率衍生工具的一種。 答案：錯誤 第六章 金融機構體系 1、下列不屬于中國人民銀行具體職責的是（） A、發行人民幣 B、給企業發放貸款 C、經理國庫 D、審批金融機構 答案：B2、中國建設銀行的經營戰略是（） A、以效益為中心、集約化經營 B、不放棄農村，但不局限于農村C、為大行業、大企業服務 D、發展國際金融業務 答案：C3、1997年底，我國經重新登記的信托投資公司為（）家。 A、24

10、4 B、72 C、90 D、3500 答案：A4、我國的財務公司是由（）集資組建的 A、商業銀行 B、政府 C、投資銀行 D、企業集團內部 答案：D5、改革開放以來，我國保險業迅速發展，基本形成了以（）為主體的保險業體系。 A、中國人民保險公司 B、中國太平洋保險公司 C、中國平安保險公司 D、天安保險股份有限公司 答案：A 6、我過第一家股票上市的商業銀行是（） A、上海埔東發展銀行 B、招商銀行 C、深圳發展銀行 D、福建興業銀行 答案：C 7、投資銀行是專門對（）辦理投資和長期信貸業務的銀行。 A、政府部門 B、工商企業 C、證券公司 D、信托租賃公司 答案：B8、第一家城市信用社是在（

11、）成立的。 A、駐馬店 B、北京 C、平頂山 D、西安 答案：A9、中國人民銀行專門行使中央銀行職能是在（）年。 A、1983 B、1984 C、1985 D、1986 答案：B10、我國城市信用社改組之初，采用了（）的過渡名稱。 A、城市商業銀行 B、城市發展銀行 C、城市投資銀行 D、城市合作銀行 答案：D11、下列不屬于我國商業銀行業務范圍的是（）。 A、發行金融債券 B、監管其他金融機構 C、買賣政府債券 D、買賣外匯 答案：B12、我國財務公司在行政上隸屬于（）。 A、政府部門 B、中國人民銀行 C、各企業集團 D、商業銀行 答案：C13、我國的金融租賃業起始于（）。 A、80年代初

12、期 B、80年代中期 C、80年代末期 D、90年代初期 答案：A14、1986年2月，我國開辦了（）業務。 A、郵政儲蓄 B、信托投資 C、金融租賃 D、證券投資 答案：A15、我國在（）年建立了第一家政策性銀行。 A、1992 B、1993 C、1994 D、1995 答案：C三、多選題。1、下列屬于我國金融機構體系格局構成的是（） A、財政部 B、貨幣當局 C、商業銀行 D、在華外資金融機構 答案：BCD2、下列是政策性銀行的是（） A、國家開發銀行 B、中國進出口銀行 C、中國農業發展銀行 D、城市商業銀行 答案：ABC3、我國政策性銀行開展業務的基本原則是（）。 A、不與商業性金融機

13、構競爭 B、自主經營 C、分業管理 D、保本微利 答案：ABD 4、下列屬于我國非銀行金融機構的有（）。 A、信托投資公司 B、證券公司 C、財務公司 D、郵政儲蓄機構 答案：ABCD5、當前我國調整金融機構體系建設的根本原則是（）。 A、混業經營 B、分業經營 C、分業管理 D、混業管理 答案：BC6、投資基金的優勢是（）。 A、投資組合 B、分散風險 C、專家理財 D、規模經濟 答案：ABCD7、下列屬于財產保險業務的是（）。 A、責任保險 B、財產損失保險 C、信用保險 D、意外傷害保險 答案：ABC8、專業銀行的主要種類包括（）。 A、開發銀行 B、儲蓄銀行 C、外匯銀行 D、進出口銀

14、行 答案：ABCD9、下列屬于信托投資公司的主要業務的有（）。 A、代理業務 B、委托業務 C、咨詢業務 D、兼營業務 答案：ABCD10、20世紀90年代以來，國際銀行業出現了（）趨勢。 A、重組 B、兼并 C、分業 D、收購 答案：ABD四、判斷題1、 政策性銀行也稱政策性專業銀行，他們不以盈利為目標。（ ） 答案：正確。2、 我國的國有獨資商業銀行不能從事代理發行政府債券業務。（ ） 答案：錯誤3、 我國保險法規定，同一保險人不得同時兼營財產保險和人身保險業務。（ ） 答案：正確。 4、 1998年，從上海開始陸續出現了以城市命名的商業銀行。（ ） 答案：錯誤 5、 我國的財務公司行政上

15、隸屬于中國人民銀行。（ ） 答案：錯誤 6、 外資金融機構在華代表處不得從事任何直接盈利的業務活動。（ ） 答案：正確 7、 農業銀行的資金來源完全由政府撥款。（ ） 答案：錯誤 8、 投資銀行可以執行本國政府對外援助。（ ） 答案：錯誤 9、 保險業的大量保費收入用于實業投資。（ ） 答案：錯誤 10、在華外資金融機構將逐步建立以中外合資銀行為主的結構體系。（ ）答案：錯誤二、 單選題1、世界大多數國家的中央銀行采用（ ）A、單一型B、復合型C、跨國型D、準中央銀行型 答案: A2、下列中央銀行的行為和服務中,體現其銀行的銀行的職能是（ ）A、代理國庫B、對政府提供信貸C、集中商業銀行現金準

16、備 D、發行貨幣 答案: C3、中央銀行是國家的銀行,它代理國庫,集中（ ）A、國庫存款B、企業存款C、團體存款D、個人存款 答案: A4、中央銀行在經濟衰退時，（）法定準備率A、調高B、降低C、不改變D、取消 答案: B5、各國中央銀行貨幣發行準備基本上包括兩種：一是現金準備，二是（ ）A、商品保證準備B、票券保證準備 C、外匯保證準備 D、信用保證準備 答案: B6 中央銀行若提高再貼現率,將（ ）A、迫使商業銀行降低貸款利率 B、迫使商業銀行提高貸款利率C、使商業銀行沒有行動D、使企業得到成本更高的貸款 答案: B7根據票據交換理論，再多家銀行參加的票據交換和清算的情況下，各行應收差額的

17、綜合一定（ ）各行應付差額的總和。A、大于B、小于C、等于D、可能大于，也可能小于 答案：C8、中國人民銀行行行使中央銀行職能,于( )首次規定各專業銀行繳存存款準備金的辦法A、1983年B、1985年C、1984年D、1986年 答案: C9、商業銀行派生存款的能力 （ ）A、與原始存款成正比，與法定存款準備率成正比 B、與原始存款成正比，與法定存款準備率成反比 C、與原始存款成反比，與法定存款準備率成反比 D、與原始存款成反比，與法定存款準備率成正比 答案: B10、假定原始存款為200萬元，準備率為20，現金漏損率為30，存款總額可擴大為（ ）A、615萬元B、750萬元C、655萬元D

18、、520萬元 答案：D11、中央銀行再貼現率的調整主要著眼于()的考慮。A、短期 B、中期 C、長期 D、年度 答案：A12、在中央銀行初創時期,最早設立的中央銀行是（ ）A、 英格蘭銀行B、美國聯邦儲備體系C、瑞典里克斯銀行D、德意志銀行 答案: C13、下列銀行中,不同于其他三家銀行的是（ ）A、英格蘭銀行B、東京-三菱銀行C、中國銀行D、花旗銀行 答案：A14、下列針對中央銀行負債的變動中,使商業銀行體系準備金增加的是（ ）A、財政部在中央銀行的存款增加 B、外國在中央銀行的存款增加C、流通中的通貨減少D、其他負債的增加 答案: C15、在下列針對中央銀行資產項目的變動中,導致準備金減少

19、的是（ ）A、央行給存款機構貸款增加 B、央行出售證券C、向其他國家中央銀行購買外國通貨 D、中央銀行增加在國外存款 答案：B三、 多項選擇題1、 中央銀行是（ ）A、發行的銀行B、國家的銀行C、銀行的銀行D、監管的銀行 答案：ABC2、 中央銀行的作用有（ ）A、穩定貨幣與穩定經濟B、調節信用于調節經濟C、集中清算，加速資金周轉 D、開展國際金融的合作與交流 答案：ABCD3、 中央銀行的銀行的銀行的職能體現在（ ）A、集中存款準備B、金融監管C、最終的貸款人D、組織全國的清算 答案: ACD4、中央銀行的活動表正是（ ）A、不以盈利為目的 B、不經營普通銀行業務C、制定貨幣政策是具有相對獨

20、立性D、 AC選項 答案: ABC5中央銀行的三大政策工具是（ ）A、法定準備金率 B、再貼現C、公開市場業務 D、信用配額 答案：ABC6、中央銀行要實現"松"的貨幣政策可采取的措施有（ ）A、提高法定存款準備金率B、降低再貼現率C、提高證券保證金比率 D、在公開市場上購買有價證券 答案: BD7、以下屬于人民幣發行保證的有（ ）A、掌握在國家手中的生產資料和生活資料B、商業票據C、黃金儲備D、外匯儲備 答案: ABCD8、中央銀行公開市場業務較其他貨幣政策工具的優越性明顯體現在（ ）A、直接性強 B、主動性好C、作用力大 D、靈活性好 答案:A BD9、中央銀行直接信用

21、控制工具包括（ ）A、利率最高限 B、信用配額C、規定商業銀行的流動比率 D、直接干預 答案：ABCD10、中央銀行金融監管的目標包括（ ）A、金融體系經營安全性 B、公平競爭目標C、政策的協調一致目標 D、一元化監管 答案: ABC 四、 判斷題1、中央銀行國有化已成為一種發展趨勢,西方主要國家中央銀行國有的有美、英、法、德等國。（ ） 答案：錯誤2、中央銀行的公開市場業務都是在二級市場而非一級市場上進行的。（ ）答案：正確3、美國的聯邦儲備體系就是典型的單一中央銀行制度。（ ） 答案：錯誤4、美國聯邦儲備銀行的資本則由各會員銀行認購。（ ） 答案：正確5、中央銀行的貨幣發行在資產負債表中列

22、在資產一方。（ ） 答案：錯誤6、基礎貨幣等與流通中現金與商業銀行的存款準備金之和。（ ） 答案：正確7、在中央銀行產生之后，貨幣擴張機制收支與商業銀行的貴金屬儲備。（ ）答案：錯誤8、當商業銀行基層行處現金不足以支付時，可到上級行帳戶余額內提取現金。（ ） 答案：錯誤9、 中央銀行充當最后的貸款人使其國家的銀行職能的表現。（ ） 答案：錯誤10、 巴塞爾協議I規定，銀行的資本對風險加權化資產的比率不得低于4。（ ）答案：錯誤二、單選題1、1694年，由私人創辦的，最早的股份銀行是（ ）A、英格蘭銀行 B、漢堡銀行C、紐倫堡銀行 D、鹿特丹銀行 答案：A2、中國自辦的第一家銀行是1897年成立

23、的（ ）A、中國銀行B、中國通商銀行C、交通銀行D、招商銀行 答案：B3、同早期的銀行相比現代商業銀行的本質特征（ ）A、信用中介B、支付中介C、融通資金D、信用創造 答案:D4、銀行持股公司旨在（ ）最為流行A、英國B、美國C、日本D、德國 答案:B5、巴塞爾協議中對規定銀行核心資本對風險加權資產的標準比率目標至少為（ ）A、 8%B、 4%C、 5% D、 10% 答案：B6、銀行買進一張未到期票據，票面額為1萬元，年貼現率為10，票據50天后到期，則銀行應向客戶支付（ ）A、 9863元B、 9000元C、 10000元D、 9800元 答案：A7、 商業銀行的投資業務是指銀行（ ）的活

24、動。A、貸款B、購買證券C、投資工業企業D、投資房地產 答案: B8就組織形式來說，我國商業銀行實行（ ）A、單元銀行制度B、總分行制度C、代理行制度D、銀行控股公司制度 答案：B9普通居民存款屬于（ ）A、活期存款B、定期存款C、儲蓄存款D、支票存款 答案:C10、客戶以現款交付銀行，有銀行把款項支付給異地收款人的業務稱為（ ）A、匯兌業務B、承兌業務C、代收業務D、信托業務 答案：A11、一種儲蓄帳戶，可付息，但可開出可轉讓支付命令，是（ ）A、 NOWB、ATSC、MMDAD、MMMF 答案：A12、為了應付提存所需保持的流動性，商業銀行可以將其資金的一部分投資于具備轉讓條件的證券上，這

25、種理論被稱為（ ）A、商業貸款理論B、可轉換理論C、逾期收入理論D、負債管理理論 答案：B13、下列不屬于負債管理理論缺陷的是（ ）A、提高融資成本B、增加經營風險C、降低資產流動性 D、不利于銀行穩健經營 答案：C14、認為銀行只宜發放短期貸款的資產管理理論是（ ）A、可轉換理論B、逾期收入理論C、真實票據理論D、超貨幣供給理論 答案：C15、按有關規定確已無法收回，需要沖銷呆帳準備金的貸款屬于（ ）A、逾期貸款 B、呆滯貸款C、可疑類貸款 D、呆帳貸款 答案：D三、多選題1、商業銀行的現金資產包括（ ）A、庫存現金B、在中央銀行中的存款準備金C、同業存款D、托收過程中的資金 答案：ABCD

26、2、下列那些屬于在商業銀行創新中產生的新型存款帳戶（ ）A、 ECUB、 NOWC、 ATS D、 MMDA 答案：BCD3、下列可開立支票的存款是（ ）A、定期存款B、活期存款C、儲蓄存款D、貨幣市場存款帳戶答案：AD4、商業銀行貸款業務按擔保形式分，可分為（ ）A、貼現貸款B、質押貸款C、抵押貸款D、信用貸款 答案：ACD5、 商業銀行的資產業務包括（ ）A、現金B、貸款C、證券投資D、資本 答案: ABC6、可以用來從當商業銀行二線準備的資產有（ ）A、在中央銀行的存款B、 CDsC、 國庫券D、同業拆借資金 答案: BC7、下列屬于在金融創新中出現的新型金融工具的有（ ）A、票據發行便

27、利B、信托業務C、遠期利率協議D、互換 答案: ACD8、商業銀行替客戶辦理中間業務可能獲得的好處有（ ）A、控制企業經營B、雙方分成C、手續費收入D、暫時占用客戶資金 答案: CD9、貸款證券化兼有（ ）兩重性質A、 資產業務創新B、融資方式創新C、負債業務創新D、融資范圍擴大 答案: AC10、商業銀行進行存款創造的前提條件是（ ）A、部分準備金制度B、非現金結算制度C、自身擁有銀行券發行權D、全部都是 答案: AB四、判斷題1、商業銀行與其他專業銀行及金融機構的基本區別在于商業銀行是唯一能接受、創造和收縮活期存款的金融機構。（ ） 答案：正確2、商業銀行經營的三原則中,流動性與盈利性正相

28、關。( ) 答案：錯誤3、信托業務由于能夠使商業銀行獲利,所以是資產業務。( ) 答案：錯誤4、商業銀行是對企業進行長期投資、貸款、包銷新證券的專業銀行。（ ）答案：錯誤5、在信托關系中，托管財產的財產權即財產的所有、管理、經營和處理權，從委托人轉移到受托人。（ ） 答案：錯誤6、債管理理論盛行的時期，商業銀行的資金來源得到擴大，從而大大提高了商業銀行的盈利水平。（ ） 答案：錯誤7、呆滯貸款指的是逾期兩年或雖未滿兩年，單經營停止的貸款。（ ） 答案：正確8、商業銀行進行證券投資，主要是為了增加收益和增加資產的流動性，即充當二線準備。（ ） 答案：正確9、中間業務是指銀行所從事的未列入銀行資產

29、負債表以及不影響資產和負債總額的經營活動。（ ） 答案：錯誤10、活期存款是個認為繼續貨幣和取得利息收入而開立的存款帳戶。（ ）答案：錯誤五、計算題1、原始存款1000萬元，法定存款準備金率9%，提現率6%，超額準備金率5%，試計算整個銀行體系的派生存款。 答案：派生存款=總存款原始存款 總存款=原始存款×存款派生倍數=1000×1/（9%+6%+5%）1000=4000（萬元）2、已知法定存款準備金率，提現率為，超額準備金率為，試計算存款擴張倍數。答案：存款擴張倍數=1/法定存款準備金率+提現率+超額準備金率=1÷（7%+10%+8%）=4 二、單項選擇題1、馬

30、克思關于流通中貨幣量理論的假設條件是（ ）。A、完全的金幣流通 B、完全的紙幣流通C、金幣流通為主 D、紙幣流通為主 答案：A2、費雪在其方程式（MVPT）中認為，最重要的關系是（ ）。A、M與V的關系 B、M與T的關系C、M與P的關系 D、 T與V的關系 答案：C3、劍橋方程式重視的是貨幣的（ ）。A、交易功能 B、 資產功能C、避險功能 D、價格發現功能 答案：B4、凱恩斯把用于貯存財富的資產劃分為（ ）。 A貨幣與債券 B股票與債券 C現金與存款 D儲蓄與投資 答案：A 5、凱恩斯提出的最有特色的貨幣需求動機是（ ）。 A交易動機 B預防動機 C投資動機 D投機動機 答案：D6、弗里德曼認為貨幣需求函數具有（ ）的特點。A、不穩定 B、不確定C、相對穩定 D、相對不穩定 答案：C7、下列哪個方程式是馬克思的貨幣必要量公式：（ ）A、MV=PT B、P=MV/TC、M=PQ/V D、M=KPY 答案：C8、下列變量中，屬于典型的外生變量的是（ ）。A、利率 B、稅率 C、匯率 D、價格 答案：B9、凱恩斯的貨幣需求函數非常重視（ ）。 A、恒久收人的作用 B、貨幣供應量的作用 C、利率的作用 D、匯率的作用 答案：C10、弗里德曼的貨幣需求函數強調的是（ ）。 A、恒久收入的影響 B、人力資本的影響 C、利率的主導作用 D、匯