1、XX銀行冠字號碼查詢管理辦法第一章總則第一條 為加強冠字號碼查詢系統的建設與管理， 規范操作行為，防范各類風險，提高現金服務水平，根據湖南省銀行業金融機構人民幣冠字號碼查詢管理規定（ 試行 ） ， 結合本行實際，制定本辦法。第二條 本辦法所指人民幣紙幣冠字號碼 （以下簡稱冠字號碼） 記錄設備， 系指本行和本行外包的社會化清分機構使用的具備冠字號碼采集、 記錄、 存儲功能的點驗鈔機、 自動化清分機具、取款機和存取款一體機等現鈔處理設備。第三條 本辦法所指冠字號碼查詢系統， 系指與冠字號碼記錄設備相匹配，用以存儲、查詢現金冠字號碼信息的系統，并具備以下功能：（一）能記錄、存儲、查詢對外支付現金的冠

2、字號碼；（二）能存儲現金冠字號碼圖像、冠字號碼文本；（三）能導入本行、其他金融機構或社會化清分機構現鈔處理設備輸出的FSN文件；（四）按照人民銀行或金融機構上級行的要求導出相應格式文件；（五） 為人民銀行分支機構冠字號碼查詢系統預留數據接口。第四條 各單位辦理人民幣存取款業務記錄、存儲、 查詢冠字號碼，金融消費者（包括自然人、法人或者其他組織）申請查詢及再查詢涉假糾紛冠字號碼適用本辦法。第二章部門職責第五條 本行冠字號碼查詢系統管理實行總行、分行和支行三級管理。第六條 總行運營管理部職責（一）負責冠字號碼查詢相關規章制度的制定和修訂；（二）負責冠字號碼查詢系統的業務需求、測試、上線等工作；（三

3、）負責冠字號碼查詢系統業務管理工作；（四）負責指導全行冠字號碼查詢工作。第七條 總行零售業務管理部職責（一）負責自助存取款設備冠字號碼功能的業務需求、測試、上線等工作；（二）負責自助存取款設備關于冠宇號碼的機具升級改造及后續維護工作。第八條 總行信息科技部職責（一）負責冠宇號碼查詢系統的開發、運行及維護工作；（二）負責本行系統網絡設備及系統運行環境的設置，保證本行系統安全；（三）負責配合做好冠字號碼記錄設備的接入工作；（四）負責冠字號碼系統數據的存儲、備份及恢復工作。第九條分行運營管理部職責（一）負責離行式自助設備冠字號碼查詢工作；（二）負責支行對外支付現金冠字號碼的再查詢工作。第十條 分行零

4、售業務管理部職責（一）負責所轄機構自助存取款設備的接入工作;（二）負責協助所轄機構做好自助存取款設備冠字號碼信息查詢工作。第十一條 支行職責（一）負責支行對外支付人民幣冠字號碼的存儲及管理；（二）負責做好點鈔機、清分機等設備的接入工作；（三）負責冠字號碼信息查詢工作；（四）負責冠字號碼涉假查詢處置工作。第三章人民幣冠字號碼的記錄與存儲第十二條各單位對外支付100 元、 50 元人民幣紙幣（以下稱現金）時，必須通過冠字號碼記錄設備采集、記錄、存儲其冠字號碼。新增冠字號碼記錄設備須及時接入冠字號碼查詢系統。第十三條 以下來源的現金， 應將收到現金實物與對應批次的冠字號碼錄入本單位冠字號碼查詢系統。

5、 如無法導入系統， 應對現金再次進行清分記錄冠字號碼。（1） 本單位收入，在本單位清分的現金；（2） 從人民銀行提取的， 由他行清分的現金；（3） 相互取現業務中從他行調入的已清分現金；（4） 從人民銀行提取的，由人民銀行清分的現金。第十四條各單位存儲的冠字號碼信息應包含以下要素： 網點編碼、業務類型（取款機、存取款一體機或柜臺取款）、機具編號、記錄冠字號碼信息的日期和事件、版別、券別、冠字號碼文本、冠字號碼圖像。第十五條本行的冠字號碼文本信息及圖像信息由總行統一集中存儲， 冠字號碼文本信息及圖像信息應在現金對外支付后至少保存 3 個月，并確保數據安全。第四章人民幣冠字號碼的查詢第十六條金融消

6、費者在本行辦理現金存取款業務后， 出現以下三種情形時， 可向本行提出冠字號碼查詢業務申請， 以確認假幣是否由本行付出：（一） 對支取的現金真偽存在爭議， 經過鑒別確認是假幣的；（二）經其他金融機構鑒別為假幣，并予沒收的；（三） 經人民銀行或人民銀行授權的鑒定機構鑒定為假幣的。第十七條金融消費者 （以下簡稱查詢人） 對支取的現金存在異議的，可在辦理取款業務之日起20 個工作日內（含取款當日），向本行提出冠字號碼查詢業務申請。超過申請時效的，本行可不予受理查詢。第十八條支行負責本支行對外付出現金的冠字號碼查詢；分行運營管理部負責離行式自助銀行設備的冠字號碼查詢。第十九條查詢人應攜帶有效證件 （身份

7、證、 軍官證、 臺胞證或護照等）、存在異議的現金實物或假幣收繳憑證、辦理取款業務的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等），到查詢受理單位填寫人民幣冠字號碼查詢申請表（附件 1 ），申請查詢。查詢人如委托第三方代理查詢（以下簡稱代理查詢人），代理查詢人除提供上述材料外， 還應提供本人有效合法證件及有效的授權委托書。第二十條各單位應在受理查詢申請之日起3 個工作日內辦結， 并向查詢申請人或代理查詢人反饋查詢結果。 如遇特殊情況需延長辦理時間的， 應提前告知查詢人或代理查詢人。 對于提供證明材料不完整的查詢申請， 各單位應當面告知申請人補齊相關材料，不得無故拒絕受理。第二十一條每筆冠字號碼查詢都必須在

8、系統中使用 “查詢登記交易”進行登記，登記后系統打印人民幣冠字號碼查詢結果通知書 ， 經客戶簽字后加蓋業務公章， 第一聯受理單位留存，第二聯交客戶。 如遇客戶不予簽字的情況， 應在簽字欄寫明原因并登記客戶姓名及身份證號碼。第二十二條對于存儲的冠字號碼能與取款人取款業務信息關聯的，各單位在履行查詢程序后，應在查詢結果通知書中列示該筆取款所有冠字號碼及其冠字號碼圖片。對于存儲的冠字號碼不能與取款人取款業務信息關聯的，應在查詢結果通知書中注明查詢過程，如使用的是精確查詢還是模糊查詢，其中采用模糊查詢的，應對具體方式進行解釋。精確查詢系指輸入待查冠字號碼、 取款業務辦理證件號等完整信息進行查詢。 模糊

9、查詢是輸入待查冠字號碼的部分字符、 取款時間段等不完整信息或模糊信息， 從查詢到的結果中再搜索是否包含待查現鈔的查詢方式。各單位對查詢過程的描述應盡量詳細，充分履行舉證責任。第二十三條對查詢人或代理查詢人持有異議現金實物申 請查詢的， 各單位應當場對查詢現金進行真偽鑒別， 鑒別是假幣的，應比照中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法關于假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存保管， 暫不在紙幣實物上加蓋假幣印章，待查詢工作結束后，依據中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法關于假人民幣紙幣的規定進行處理。第二十四條各單位應指定專人負責冠字號碼查詢工作， 定時打印人民幣冠字號碼查詢登記簿并按年裝訂。第五章人民幣冠字

10、號碼的查詢結果的處理第二十五條各單位根據查詢結果認定所查詢假幣為本行付出的， 予以全額賠付。 有假幣實物的， 收繳假幣并按要求保管；假幣已被收繳或沒收的，應收回假幣收繳憑證或假幣沒收收據 。 根據查詢結果認定為非本單位付出的現金或查詢人對首次查詢結果有異議的， 各單位應告知查詢人在收到查詢結果通知書后 3 個工作日內，向查詢受理單位的上級行申請再查詢。第二十六條查詢人或查詢代理人對查詢結果有異議的， 在接到查詢結果通知書后 3 個工作日內， 持查詢結果通知書和本辦法第十九條規定的資料， 向查詢受理單位的上級行 （再查詢受理單位）提交人民幣冠字號碼查詢申請表申請再查詢。第二十七條再查詢受理單位收

11、到查詢人提交的書面再查詢申請后，應自受理日起15 個工作日內辦結。因特殊情況不能在規定期限內完成的，經相關責任人審批后，可延長至 30 個工作日， 并向查詢人說明原因。 再查詢結果應通過查詢結果通知書告知查詢人。第二十八條 查詢人對再查詢結果存在異議的， 可向取款單位所在地人民銀行申請最終查詢。人民銀行查詢結果為最終結果。 查詢人對最終查詢結果仍有異議的， 可向人民法院提起訴訟。第二十九條各單位根據冠字號碼查詢結果判定為非本單位付出的假幣， 應向查詢人出具查詢結果通知書并向當地公安機關報告，協助公安機關追查其假幣來源。第六章人民幣冠字號碼查詢工作管理第三十條各單位應組織做好對外公示工作， 在行

12、式自助存取款設備、 支行柜臺應在顯著位置公示對外支付現金可查詢冠字號碼及查詢的受理時限； 離行式自助設備應在顯著位置對外公示對外支付現金可查詢冠字號碼、查詢受理途徑及受理時限。第三十一條查詢申請表、 再查詢申請表和查詢結果通知書應自成類別，以業務發生時間先后為序，按年裝訂歸檔，保存期為 5 年。第三十二條 總行運營管理部應安排專人于每月初 5個工作日內打印上月度全行匯總的 銀行業金融機構人民幣冠字號碼查詢情況統計表，加蓋部門公章后報送人民銀行。第三十三條各查詢受理單位應嚴格遵守本辦法受理客戶查詢機在查詢申請， 不得無正當理由不受理查詢人申請， 不得超過規定期限辦結查詢。第三十四條 經過冠字號碼

13、查詢或再查詢， 確認為本單位對外支付假幣， 各單位應及時向所在地人民銀行報告并積極配合人民銀行的調查工作。第七章數據信息丟失預案第三十五條 冠字號查詢系統應建立數據丟失預案， 預防冠字號碼數據信息丟失。第三十六條 當發生以下三種情況時， 應啟動冠字號查詢系統數據丟失預案，防止冠字號數據丟失：（一）自然災害、事故災難或突發社會安全事件造成冠字號碼查詢系統或其某一節點的崩潰。（二）突發公共衛生事件、社會安全事件造成人力資源的操作限制，嚴重影響冠字號碼查詢系統的操作運行。（三）冠字號碼查詢系統出現故障，恢復時間超過可容忍的時間極限。第三十七條數據備份措施冠字號碼查詢系統數據信息應采用設備/ 存儲硬盤

14、、 系統雙備份存儲， 其中 A 類點鈔機冠字號碼信息數據應通過現鈔處理設備自帶存儲進行再次備份，防止冠字號碼數據信息丟失。第三十八條 預防數據丟失措施可選用以下方式防止數據丟失：（一）在清分環節，對每批次清分的紙幣張數與冠字號碼系統記錄的條數進行校驗（可在后臺清分使用）。（二）清分機具開機時進行測試，并規定使用過程中的定期抽查頻率（可在后臺清分使用）。（三）柜員機加鈔后取出若干張（數量可斟酌）紙幣后登錄系統查詢驗證（在離行式和在行式柜員機均可使用）。（一）故障報告。各單位發現故障時要及時與總分行運營管理部門和信息科技部門聯系，報告系統故障情況。（二）保護故障現場。發生故障時，各單位必須保護好故障現場，故障現場包括以下兩方面：1. 用戶操作信息：通過日志，記錄發生故障時，系統中用戶的操作信息（包含輸入數據、點擊按鈕等）。2. 運行錯誤信息：記錄服務器的操作系統、應用服務器、網絡傳輸、數據庫服務器、應用系統等故障異常及錯誤，系統生成詳細錯誤日志， 以文本文件方式保存到服務器中， 日志記錄錯誤發生時間， 錯誤發生時訪問的頁面、 錯誤發生時執行的用戶操作、用戶