1、某某市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。目錄一 .項(xiàng)目概述.41.考核目標(biāo).42.考核路線.43.考核指標(biāo).54.考核結(jié)果.6二 .綜合考核管理 .61.業(yè)務(wù)描述.61.1. 業(yè)務(wù)范圍 . .61.1.1.存款 .61.1.2.貸款 .61.1.3.票據(jù)業(yè)務(wù) .61.1.4.國(guó)際業(yè)務(wù) .61.1.5.卡業(yè)務(wù) .71.1.6.中間業(yè)務(wù) .71.2. 系統(tǒng)整體流程 . .71.2.1.數(shù)據(jù)采集 .71.2.2.數(shù)據(jù)流程 .71.2.3.業(yè)務(wù)考核流程 .71.3. 用戶范圍和架構(gòu) . .81.3.1.用戶范圍 .81.3.2.部門(mén)架構(gòu) .81.4. 業(yè)務(wù)定義 . .91.4.1.利率 .91.4

2、.2.記息年基數(shù) .91.4.3.百分?jǐn)?shù) .91.4.4.筆數(shù) / 戶數(shù) .91.4.5.存款帳戶 .101.4.6.卡 .101.4.7.貸款帳戶 .101.4.8.無(wú)貸戶 .101.4.9.客戶 .101.4.10.行員 .101.4.11.機(jī)構(gòu) .10- 1 -某某市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。1.4.12.余額 .111.4.13.小企業(yè) .111.4.14.日均余額 .111.4.15.累計(jì)數(shù) .111.4.16.模擬利潤(rùn) .111.4.17.業(yè)務(wù)類別 .121.4.18.內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格 .121.4.19.產(chǎn)品性質(zhì) .121.4.20.期限 .121.5.擁有關(guān)系描述 .

3、.121.5.1.績(jī)效對(duì)象與客戶經(jīng)理的關(guān)聯(lián)關(guān)系.121.5.2.擁有關(guān)系比例 .131.5.3.行員業(yè)績(jī)轉(zhuǎn)移 .131.6.權(quán)限說(shuō)明 . .131.6.1.功能權(quán)限 .131.6.2.數(shù)據(jù)權(quán)限 .131.7.利潤(rùn)算法描述 . .131.7.1.行員利潤(rùn) .131.7.2.機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)增加值 .131.7.3.帳戶利潤(rùn)計(jì)算 .141.7.4.存款模擬利潤(rùn) .141.7.5.貸款模擬利潤(rùn) .141.8.貼現(xiàn)利潤(rùn) . .141.9.中間業(yè)務(wù)收入 . .141.10.員工業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì) . .151.11.機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì) . .152.機(jī)構(gòu)（分 / 支行）考核 .152.1.機(jī)構(gòu)（分 / 支行）考核 . .152

4、.1.1.簡(jiǎn)述 .152.1.2.業(yè)績(jī)指標(biāo) .152.2.支行考核 . .162.2.1.簡(jiǎn)述 .162.2.2.業(yè)績(jī)指標(biāo) .162.3.機(jī)構(gòu)（分 / 支行）考核說(shuō)明 . .172.4.前端展現(xiàn)功能 . .172.5.其它需求 . .193.客戶經(jīng)理考核 .19- 2 -某某市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。3.1.總行員工考核 . .193.2.客戶經(jīng)理（分 / 支行） . .193.2.1.考核指標(biāo) .203.2.2.考核說(shuō)明 .203.2.3.前端展現(xiàn)功能 .214. 考核管理中心 .214.1.機(jī)構(gòu)管理 . .214.2.行員管理 . .214.3.考核指標(biāo)管理 . .224.4

5、.考核角色管理 . .224.5.行員帳戶關(guān)系管理 . .224.6.行員卡關(guān)系管理 . .224.7.考核指標(biāo)管理 . .224.8. FTP 調(diào)整管理 .224.9.利潤(rùn)參數(shù)管理 . .224.10.手工指標(biāo)數(shù)據(jù)錄入 . .224.11.考核指標(biāo)計(jì)劃值維護(hù) . .224.12.計(jì)劃完成情況查詢 . .22三 .系統(tǒng)軟硬件環(huán)境 .231.系統(tǒng)建設(shè)基本要求 .232.系統(tǒng)環(huán)境配置建議 .232.1.數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器 . .錯(cuò)誤！未定義書(shū)簽。2.2.應(yīng)用服務(wù)器 . .錯(cuò)誤！未定義書(shū)簽。3.條件與限制 .23- 3 -邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。一. 項(xiàng)目概述1. 考核目標(biāo)績(jī)效考核系統(tǒng)

6、是為了能夠全面考核各項(xiàng)指標(biāo)，量化考核業(yè)績(jī)?yōu)楹诵摹椭y行完善管理制度，激勵(lì)機(jī)制，提高行員計(jì)極性，從而提升銀行的競(jìng)爭(zhēng)力。錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。 應(yīng)滿足不同層次用戶管理需要，使之為銀行提供更大的幫助。系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的主要考核目標(biāo)：分支行 /公司業(yè)務(wù)部考核實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶經(jīng)理（或全員）的考核客戶考核2. 考核路線績(jī)效考核路線主要包括： 機(jī)構(gòu)（分 /支行、公司業(yè)務(wù)部）、客戶經(jīng)理、重點(diǎn)客戶。總行考核到分行，按會(huì)計(jì)口徑計(jì)算（存/貸款）分行考核下屬支行（分行同時(shí)代位考核總行各公司業(yè)務(wù)部）和客戶經(jīng)理，轄內(nèi)按考核口徑計(jì)算，轄外單列顯示。注：會(huì)計(jì)口徑：按客戶的帳戶開(kāi)戶行統(tǒng)計(jì)考核口徑：按行員（客戶經(jīng)理）營(yíng)銷客戶或帳戶的占比計(jì)算目前

7、分行本部為空架構(gòu)，沒(méi)有人員，由總行直接管理考核分行所屬的各支行，總行各公司業(yè)務(wù)部與分行的各支行屬于平級(jí)部門(mén)考核。總行各公司業(yè)務(wù)部沒(méi)有自身的獨(dú)立網(wǎng)點(diǎn)，各項(xiàng)存貸款等業(yè)務(wù)在各發(fā)展型支行網(wǎng)點(diǎn)入賬。考核時(shí)計(jì)入各公司業(yè)務(wù)部。在查詢考核各公司業(yè)務(wù)部存貸款等業(yè)務(wù)時(shí)，同時(shí)顯示所列帳支行。各發(fā)展型支行推薦到總行各公司業(yè)務(wù)部的存貸款等業(yè)務(wù)，與各公司業(yè)務(wù)部自身營(yíng)銷的存貸款分開(kāi)考核，其中：各發(fā)展型支行推薦的業(yè)務(wù)按約定的分成比例在公司業(yè)務(wù)部與推薦支行分配。考核系統(tǒng)應(yīng)支持該需求。目前石家莊分行暫無(wú)下屬支行，考核系統(tǒng)應(yīng)支持其通過(guò)其下屬部門(mén)考核至各客戶經(jīng)理。- 4 -邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。機(jī)構(gòu)、行員的考核

8、匯總流程按總行-分行 -支行（公司業(yè)務(wù)部）的管理模式，如下圖所示。總行A分行B分行C 支行A 支行D 多家支行等客戶經(jīng)理業(yè)績(jī) ：自身所營(yíng)銷的所有客戶的業(yè)績(jī)匯總。支行 /公司業(yè)務(wù)部業(yè)績(jī)： 該支行（公司業(yè)務(wù)部）所屬客戶經(jīng)理（含虛擬客戶經(jīng)理，即自然增長(zhǎng)部分）所營(yíng)銷的客戶的業(yè)績(jī)匯總，這些客戶可以選擇在其它網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶。3. 考核指標(biāo)以量化考核為主， 輔以簡(jiǎn)要的定性考核。總行對(duì)分行考核指標(biāo)按會(huì)計(jì)口徑匯總，分行內(nèi)部考核按考核口徑匯總計(jì)算。規(guī)模指標(biāo)（余額，日均余額（月、季、年）基于內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)的利潤(rùn)指標(biāo)中間業(yè)務(wù)收入監(jiān)管類指標(biāo)，如：存貸比、保證類存款占比等（設(shè)定好，暫時(shí)不使用）規(guī)模指標(biāo)考核在考核基數(shù)的基礎(chǔ)上設(shè)

9、定考核計(jì)劃，考核的參考基數(shù)可以在業(yè)績(jī)分配關(guān)系發(fā)生調(diào)整時(shí)進(jìn)行歷史數(shù)據(jù)重算確定考核基數(shù)， 追溯期最長(zhǎng)為上年年初。- 5 -邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。4. 考核結(jié)果考核結(jié)果以查詢、報(bào)表、分析等方式展現(xiàn)，附以圖表模式。二. 綜合考核管理1. 業(yè)務(wù)描述1.1. 業(yè)務(wù)范圍存款可按科目號(hào)往下細(xì)分。 存款數(shù)據(jù)從通過(guò)接口中取得， 并每天以文本文件的方式導(dǎo)入到績(jī)效考核系統(tǒng)中。存款數(shù)據(jù)從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中取得，包括總帳數(shù)據(jù)（主要用于接口數(shù)據(jù)的核對(duì)，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性）和分戶帳數(shù)據(jù)，并每天導(dǎo)入到績(jī)效考核系統(tǒng)中。主要考核存款的時(shí)點(diǎn)余額、日均余額、模擬利潤(rùn)。貸款可按科目號(hào)往下細(xì)分。 存款數(shù)據(jù)從通過(guò)接口中取得，

10、并每天以文本文件方式導(dǎo)入到績(jī)效考核系統(tǒng)中。貸款數(shù)據(jù)從業(yè)務(wù)系統(tǒng)中取得，包括總帳數(shù)據(jù)（主要用于接口數(shù)據(jù)的核對(duì)，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性）和分戶帳數(shù)據(jù)，并每天導(dǎo)入到績(jī)效考核系統(tǒng)中。主要考核貸款的時(shí)點(diǎn)余額、日均余額、模擬利潤(rùn)和貸款質(zhì)量情況等。貸款利息收入（匡算）從核心系統(tǒng)直接取數(shù)。票據(jù)業(yè)務(wù)票據(jù)業(yè)務(wù)僅考核支行直貼轉(zhuǎn)到到總行的業(yè)務(wù)， 支行留存在賬面的直貼利息收入全部扣除，由總行資金運(yùn)營(yíng)中心按支行轉(zhuǎn)貼到總行的票據(jù)收入手工計(jì)入各支行。國(guó)際業(yè)務(wù)目前尚未開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)，隨著業(yè)務(wù)的開(kāi)拓，增加此項(xiàng)功能。- 6 -邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。國(guó)際業(yè)務(wù)考核國(guó)際結(jié)算量、中間業(yè)務(wù)收入，數(shù)據(jù)來(lái)源于歷史數(shù)據(jù)中心，可以采集

11、到按客戶經(jīng)理統(tǒng)計(jì)的明細(xì)。 如果從核心或國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)可以獲取到明細(xì)數(shù)據(jù)則直接從明細(xì)數(shù)據(jù)計(jì)算客戶經(jīng)理考核指標(biāo)。卡業(yè)務(wù)主要考核發(fā)卡量、卡存余額系列指標(biāo)。卡數(shù)據(jù)從通過(guò)接口中取得，并每天導(dǎo)入到績(jī)效考核系統(tǒng)中。中間業(yè)務(wù)主要考核中間業(yè)務(wù)收入等。 中間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通過(guò)接口取得， 并每天導(dǎo)入到績(jī)效考核系統(tǒng)中。1.2. 系統(tǒng)整體流程數(shù)據(jù)采集自動(dòng)加載自動(dòng)績(jī)效考核系統(tǒng)的接口數(shù)據(jù)通過(guò)文本文件作為導(dǎo)入數(shù)據(jù)的來(lái)源。手工加載績(jī)效考核系統(tǒng)的數(shù)據(jù)來(lái)自業(yè)務(wù)系統(tǒng)和部分手工錄入的數(shù)據(jù)。而對(duì)系統(tǒng)必要的數(shù)據(jù)，其不能由業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接獲得，可以通過(guò)手工錄入及修改的方式補(bǔ)充或使用EXCEL模版進(jìn)行導(dǎo)入。數(shù)據(jù)流程開(kāi)始過(guò)程：每天系統(tǒng)自動(dòng)調(diào)起一次，檢查接口

12、數(shù)據(jù)文件，系統(tǒng)調(diào)度 ETL批處理，系統(tǒng)將自動(dòng)將上一天新增的帳戶業(yè)績(jī)關(guān)系按照默認(rèn)規(guī)則進(jìn)行分配，完成后自動(dòng)計(jì)算系統(tǒng)指標(biāo)。業(yè)務(wù)考核流程(1) 績(jī)效考核系統(tǒng)每天通過(guò)接口文件從業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的相關(guān)數(shù)據(jù)，并對(duì)績(jī)效考核系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行更新、統(tǒng)計(jì)。(2) 系統(tǒng)從業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接抽取帳戶和客戶經(jīng)理的擁有關(guān)系；或者客戶經(jīng)理每天把新發(fā)生的關(guān)系（帳戶與客戶經(jīng)理的關(guān)系）上報(bào)給管理人員，由管理人員- 7 -邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。確認(rèn)后把關(guān)系通過(guò)系統(tǒng)的界面錄入到績(jī)效考核系統(tǒng)中。(3) 系統(tǒng)根據(jù)擁有關(guān)系（帳戶與客戶經(jīng)理的關(guān)系）和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，每天把客戶經(jīng)理的相關(guān)業(yè)績(jī)（存貸款當(dāng)前余額、存貸款日均余額等）統(tǒng)

13、計(jì)成指標(biāo)，供客戶經(jīng)理或管理人員在系統(tǒng)中查詢或?qū)С鰯?shù)據(jù)；并且于考核期末生成客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)報(bào)表。1.3. 用戶范圍和架構(gòu)用戶范圍系統(tǒng)的用戶為市商業(yè)銀行的管理人員和營(yíng)銷人員。每類人員分別可以有不同的權(quán)限設(shè)置和不同的考核方法。其中，不同的權(quán)限設(shè)置指不同分類的管理人員可以查詢不同機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)及機(jī)構(gòu)下的所有客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)，而一般客戶經(jīng)理只能查詢自己的業(yè)績(jī)；不同的考核方法指不同的客戶經(jīng)理可以考核不同的指標(biāo)或各個(gè)考核指標(biāo)的權(quán)重不同。部門(mén)架構(gòu)系統(tǒng)對(duì)機(jī)構(gòu)層次結(jié)構(gòu)進(jìn)行清晰的定義，目前按照一般銀行的機(jī)構(gòu)級(jí)別順序做以下級(jí)別設(shè)置，總行、分行，支行（網(wǎng)點(diǎn)）和部門(mén)，網(wǎng)點(diǎn)下不設(shè)置部門(mén)。各層次機(jī)構(gòu)之間通過(guò)上下級(jí)績(jī)效考核歸屬關(guān)系聯(lián)系

14、在一起， 產(chǎn)生數(shù)據(jù)的層次匯總關(guān)系和模擬利潤(rùn)核算關(guān)系，不反映實(shí)際行政上的上下級(jí)管理關(guān)系。所有的行員、存貸款帳戶均掛靠在最低級(jí)別的機(jī)構(gòu)中，如支行（網(wǎng)點(diǎn)）或者部門(mén)。某個(gè)時(shí)點(diǎn)一個(gè)行員只可以歸屬到一個(gè)機(jī)構(gòu)。總行員工歸屬到所屬各個(gè)部門(mén)業(yè)績(jī)。下圖為部門(mén)結(jié)構(gòu)圖。- 8 -邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。支行 (網(wǎng)點(diǎn) )1分行支行 (網(wǎng)點(diǎn) )2總行公司業(yè)務(wù)一部總總行公司業(yè)務(wù)二部行支行 (網(wǎng)點(diǎn) )N 總行公司業(yè)務(wù)三部管理部門(mén)1公司業(yè)務(wù)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)1個(gè)人金融業(yè)務(wù)部。注：總行各公司業(yè)務(wù)部目前視同分行所屬支行考核。1.4.業(yè)務(wù)定義利率需求涉及利率均為百分?jǐn)?shù)的年利率，在利潤(rùn)相關(guān)統(tǒng)計(jì)中均使用日利率。日利率年利率（

15、 %）/100/ 記息年基數(shù)記息年基數(shù)記息年基數(shù)為銀行所定義，與幣種有關(guān)，由幣種接口文件提供。舉例說(shuō)明：人民幣按實(shí)際天數(shù)天計(jì)。（默認(rèn)情況下存款按360 天計(jì)算、貸款 365 天計(jì)算）。百分?jǐn)?shù)系統(tǒng)參數(shù)涉及百分比例的，均為百分?jǐn)?shù)，包括分配比例、利率等，在統(tǒng)計(jì)時(shí)需要參數(shù)值百分?jǐn)?shù)參數(shù) /100筆數(shù) / 戶數(shù)客戶經(jīng)理筆數(shù)或戶數(shù)目前只統(tǒng)計(jì)、顯示，暫不分配業(yè)績(jī)工資（與前臺(tái)業(yè)務(wù)量不同）。- 9 -邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。存款帳戶存款帳戶的基本信息包括機(jī)構(gòu)號(hào)、賬號(hào)、子賬號(hào)、客戶號(hào)、戶名、余額、科目號(hào)、幣種、帳戶狀態(tài)、開(kāi)戶日期、銷戶日期、起息日期、到期日期、期限、年利率等。存款可以分為以下4

16、類進(jìn)行考核，另外可以統(tǒng)計(jì)質(zhì)押、抵押存款。(1) 一般性存款(2) 保證金存款(3) 同業(yè)存款(4) 派生存款卡卡信息包括卡號(hào)、機(jī)構(gòu)代號(hào)、客戶號(hào)、賬號(hào)、卡類、卡狀態(tài)標(biāo)示、發(fā)卡日期、開(kāi)卡日期、銷卡日期、行員代號(hào)等信息。貸款帳戶貸款帳戶信息包括機(jī)構(gòu)號(hào)、賬號(hào)、子賬號(hào)、客戶號(hào)、戶名、余額、科目號(hào)、幣種、帳戶狀態(tài)、開(kāi)戶日期、銷戶日期、起息日期、到期日期、期限、年利率、合同號(hào)、貸款方式、五級(jí)分類、減值準(zhǔn)備等。無(wú)貸戶在分行范圍內(nèi)，考核當(dāng)期（或自然年內(nèi)）客戶沒(méi)有發(fā)生授信業(yè)務(wù)，其對(duì)應(yīng)的客戶經(jīng)理需統(tǒng)計(jì)無(wú)貸戶存款指標(biāo)。有貸戶的定義按與授信業(yè)務(wù)發(fā)生關(guān)系的存款帳戶。客戶客戶信息包括客戶號(hào)、客戶名稱、客戶類別、客戶行業(yè)、地

17、址、電話、客戶性質(zhì)等。行員行員信息包括行員號(hào)、名稱、所屬部門(mén)、考核角色等。主要用于系統(tǒng)使用用戶信息。機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)信息包括機(jī)構(gòu)號(hào)、機(jī)構(gòu)名稱，上級(jí)機(jī)構(gòu)等基本信息及機(jī)構(gòu)成員的信息。-10-邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。余額系統(tǒng)余額包括帳戶時(shí)點(diǎn)余額、考核對(duì)象時(shí)點(diǎn)余額等，為某一時(shí)間點(diǎn)的靜態(tài)值。小企業(yè)小企業(yè)的定義直接從信貸管理系統(tǒng)獲取。日均余額系統(tǒng)涉及的日均余額包括以下幾種：月度日均余額月度日均余額（當(dāng)月1 號(hào)時(shí)點(diǎn)余額。統(tǒng)計(jì)日時(shí)點(diǎn)余額） /（統(tǒng)計(jì)日日期當(dāng)月 1 號(hào)日期 1）季度日均余額季度日均余額（當(dāng)季1 號(hào)時(shí)點(diǎn)余額。統(tǒng)計(jì)日時(shí)點(diǎn)余額） /（統(tǒng)計(jì)日日期當(dāng)季 1 號(hào)日期 1）年度日均余額年度日均余額

18、（當(dāng)年 1 月 1 號(hào)時(shí)點(diǎn)余額。統(tǒng)計(jì)日時(shí)點(diǎn)余額） /（統(tǒng)計(jì)日日期當(dāng)年 1 月 1 號(hào)日期 1）累計(jì)數(shù)系統(tǒng)涉及的累計(jì)數(shù)包括以下幾種月度累計(jì)數(shù)月度累計(jì)數(shù)（當(dāng)月1 號(hào)余額。統(tǒng)計(jì)日余額）季度累計(jì)數(shù)季度日均余額（當(dāng)季1 號(hào)余額。統(tǒng)計(jì)日余額）年度累計(jì)數(shù)年度日均余額（當(dāng)年1 月 1 號(hào)余額。統(tǒng)計(jì)日余額）模擬利潤(rùn)利潤(rùn)是指通過(guò)計(jì)算帳戶以及在該帳戶下進(jìn)行的各種交易的收入和成本，得到帳戶層次的模擬利潤(rùn)情況，并以此為基礎(chǔ)匯總得到機(jī)構(gòu)、客戶經(jīng)理以及客戶的模擬利潤(rùn)情況。收入：存款 FTP 收入、貸款利息收入等。-11-邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。成本：存款利息支出、貸款FTP 成本等。業(yè)務(wù)類別業(yè)務(wù)主線的分

19、類：公司銀行業(yè)務(wù)， 零售銀行業(yè)務(wù)， 電子銀行業(yè)務(wù)， 國(guó)際業(yè)務(wù)。內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格是為了考核計(jì)算模擬利潤(rùn)而設(shè)立的產(chǎn)品內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)。舉例說(shuō)明：存款：某分行做了一筆人民幣期限一年的定期存款，固定利率 2.50 ，內(nèi)部轉(zhuǎn)移價(jià)格為 3.939 。產(chǎn)品性質(zhì)對(duì)應(yīng)存貸款產(chǎn)品分類，舉例說(shuō)明。存款：公司一般性存款，同業(yè)存款，儲(chǔ)蓄存款貸款：短期貸款、中長(zhǎng)期貸款期限期限：活期， 3 個(gè)月， 6 個(gè)月， 1 年， 2 年， 3 年， 5 年或 5 年以上等。1.5. 擁有關(guān)系描述各績(jī)效對(duì)象與考核對(duì)象之間的關(guān)系稱為擁有關(guān)系。擁有關(guān)系的作用是：在考核中統(tǒng)計(jì)各種考核對(duì)象的業(yè)績(jī)時(shí)， 通過(guò)這層關(guān)系和業(yè)績(jī)分配規(guī)則，把相關(guān)

20、的績(jī)效對(duì)象的業(yè)績(jī)轉(zhuǎn)化成為各考核對(duì)象的業(yè)績(jī)。各種績(jī)效對(duì)象包括：存款業(yè)務(wù)，貸款業(yè)務(wù)，國(guó)際業(yè)務(wù)、銀行卡等等。各種考核對(duì)象包括：機(jī)構(gòu)，客戶經(jīng)理等。默認(rèn)關(guān)系處理： 卡業(yè)績(jī)關(guān)系與帳戶業(yè)績(jī)關(guān)系保持一致 ；新開(kāi)卡歸屬：沒(méi)有客戶經(jīng)理則歸虛擬客戶經(jīng)理；新開(kāi)帳戶歸屬：沒(méi)有客戶經(jīng)理則歸虛擬客戶經(jīng)理。績(jī)效對(duì)象與客戶經(jīng)理的關(guān)聯(lián)關(guān)系建立客戶經(jīng)理與不同業(yè)務(wù)類別（存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、銀行卡等）績(jī)效對(duì)象的績(jī)效分配關(guān)系。每個(gè)績(jī)效對(duì)象對(duì)應(yīng)到一個(gè)客戶經(jīng)理，無(wú)法對(duì)應(yīng)到實(shí)際的客戶經(jīng)理的，則按開(kāi)戶行 100% 關(guān)聯(lián)到該開(kāi)戶行的公共戶，進(jìn)行績(jī)效統(tǒng)計(jì)。-12-邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。擁有關(guān)系比例行員擁有績(jī)效對(duì)象的百

21、分比即為擁有關(guān)系比例，擁有關(guān)系的分配支持按比例分配和按閾值比例分配兩種方式。可以將某一帳戶存貸款的存量和增量設(shè)定為不同的機(jī)構(gòu)、不同的客戶經(jīng)理、不同的比例擁有，存量可以為上年數(shù)，也可以為固定數(shù)值。行員業(yè)績(jī)轉(zhuǎn)移行員崗位調(diào)整時(shí)，擁有帳戶可以選擇全部或部分帶走業(yè)績(jī)和不帶走業(yè)績(jī)。(1) 行員帶走的業(yè)績(jī)按原有方式繼續(xù)繼承(2) 原機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)原有行員業(yè)績(jī)截止到遷移日的前一日為止(3) 新機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)該行員帶來(lái)的業(yè)績(jī)從遷移日起始1.6. 權(quán)限說(shuō)明功能權(quán)限可以根據(jù)不同崗位，為用戶設(shè)置不同的系統(tǒng)功能權(quán)限。數(shù)據(jù)權(quán)限可以根據(jù)不同崗位需要定義不同的數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限。1.7. 利潤(rùn)算法描述行員利潤(rùn)行員利潤(rùn)存款利潤(rùn)貸款利潤(rùn)貼現(xiàn)利潤(rùn)中

22、間業(yè)務(wù)利潤(rùn)-分?jǐn)偝杀緳C(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)增加值支行實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增加值（ EVA）支行報(bào)表利潤(rùn)表內(nèi)應(yīng)收息減（增）額應(yīng)計(jì)入當(dāng)期收益而未計(jì)入的新增掛帳和墊款（系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出）（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移收入內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出）支行實(shí)際列支費(fèi)用專項(xiàng)準(zhǔn)備計(jì)提額經(jīng)濟(jì)資本成本監(jiān)管費(fèi)（已劃轉(zhuǎn)公司業(yè)務(wù)部管理但尚未明確到個(gè)人名下的存貸款模擬利潤(rùn)+客戶經(jīng)理模擬利潤(rùn)）90%存放同業(yè)利息收入拆放同業(yè)利息收入貼現(xiàn)持有期間利息收入+同業(yè)存放利息支出其他調(diào)整因素。各公司業(yè)務(wù)部實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增加值（EVA）從發(fā)展型支行分割過(guò)來(lái)的實(shí)收利息收入分割過(guò)來(lái)的中間業(yè)務(wù)收入分割過(guò)來(lái)的營(yíng)業(yè)稅金及附加分割過(guò)來(lái)的存款利-13-邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未

23、指定書(shū)簽。息支出（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移收入內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出）客戶經(jīng)理模擬利潤(rùn) 90%實(shí)際列支費(fèi)用專項(xiàng)準(zhǔn)備計(jì)提額經(jīng)濟(jì)資本成本監(jiān)管費(fèi)其他調(diào)整因素帳戶利潤(rùn)計(jì)算利潤(rùn)采用內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)（定價(jià)）計(jì)算，其中定價(jià)由用戶手工提供的到帳戶層面。存款模擬利潤(rùn)存款日利潤(rùn) 存款帳戶當(dāng)日時(shí)點(diǎn)余額 (轉(zhuǎn)移價(jià)格存款利率 ) 支行（或公司部）確定的分成比例其中：存款利潤(rùn)以帳戶為單位，每天計(jì)算。利率均為年利率，轉(zhuǎn)移價(jià)格為年轉(zhuǎn)移價(jià)格 （計(jì)算中年利率須轉(zhuǎn)換為日利率） 。貸款模擬利潤(rùn)貸款日利潤(rùn) 貸款當(dāng)日時(shí)點(diǎn)余額（貸款利率轉(zhuǎn)移價(jià)格） -已減值貸款準(zhǔn)備-應(yīng)收未收利息新增 -經(jīng)濟(jì)資本成本 支行（或公司部）確定的分成比例其中：貸款利息收入 =貸款當(dāng)

24、日時(shí)點(diǎn)余額*實(shí)際利率，以帳戶為單位，每天從核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)直接獲取利息數(shù)據(jù)（含票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的利息收入）。所有利率均為年利率（計(jì)算中年利率須轉(zhuǎn)換為日利率）。標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)移價(jià)格，系統(tǒng)提供利潤(rùn)參數(shù)表，提供維護(hù)功能。已減值貸款準(zhǔn)備：從接口數(shù)據(jù)中取單個(gè)帳戶已減值準(zhǔn)備。經(jīng)濟(jì)資本成本（每日）該筆貸款對(duì)應(yīng)的加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)8%預(yù)期回報(bào)率10%/3651.8. 貼現(xiàn)利潤(rùn)貼現(xiàn)利潤(rùn) =實(shí)際轉(zhuǎn)總行貼現(xiàn)收入支行（或公司部）確定的分成比例1.9. 中間業(yè)務(wù)收入中間業(yè)務(wù)主要考核手續(xù)費(fèi)收入， 中間業(yè)務(wù)分為公司中間業(yè)務(wù)收入和零售中間業(yè)-14-邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。務(wù)收入，不考核貸款收入轉(zhuǎn)化的中間業(yè)務(wù)收入和承兌類中間業(yè)務(wù)

25、收入。具體公式如下描述。中間業(yè)務(wù)收入 公司中間業(yè)務(wù)收入 +零售中間業(yè)務(wù)收入 +國(guó)際業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)收入1.10. 員工業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)員工業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)以時(shí)點(diǎn)、月日均、季日均、年日均、月累計(jì)、季累計(jì)、年累計(jì)等方式統(tǒng)計(jì)。1.11. 機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)考核業(yè)績(jī)：擁有機(jī)構(gòu)下客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)總和，包含虛擬客戶經(jīng)理。2. 機(jī)構(gòu)（分 / 支行）考核總行對(duì)分行考核指標(biāo)按會(huì)計(jì)匯總，分行內(nèi)部考核按考核匯總計(jì)算。支行（網(wǎng)點(diǎn)）1客戶經(jīng)理 1分行 1總客戶經(jīng)理 2行支行（網(wǎng)點(diǎn)）2分行 2客戶經(jīng)理 N支行（網(wǎng)點(diǎn)） N分行 N2.1. 機(jī)構(gòu)（一級(jí)分行）考核簡(jiǎn)述總行對(duì)分行進(jìn)行考核，設(shè)定考核指標(biāo)，指標(biāo)的計(jì)算依據(jù)會(huì)計(jì)口徑。特殊說(shuō)明，分行間發(fā)生行員（客

26、戶經(jīng)理或管理人員）調(diào)動(dòng)，需要計(jì)算無(wú)貸戶存款指標(biāo)，總行根據(jù)該指標(biāo)給予一定的費(fèi)用。業(yè)績(jī)指標(biāo)根據(jù)年度機(jī)構(gòu)考核的需要定義指標(biāo)，指標(biāo)定義可進(jìn)行參數(shù)化維護(hù)，具體指標(biāo)另行確認(rèn)，下表中的指標(biāo)僅供參考。-15-邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。主要指標(biāo)模擬利潤(rùn)計(jì)劃完成率中間業(yè)務(wù)收入計(jì)劃完成率不良貸款余額不良貸款余額率人民幣各項(xiàng)存款時(shí)點(diǎn) / 增量計(jì)劃完成率本外幣各項(xiàng)存款時(shí)點(diǎn) / 增量計(jì)劃完成率本外幣儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn) / 增量計(jì)劃完成率本外幣單位存款時(shí)點(diǎn) / 增量計(jì)劃完成率本外幣零售貸款增量計(jì)劃完成率本外幣中小企業(yè)存款增量計(jì)劃完成率本外幣中小企業(yè)貸款增量計(jì)劃完成率國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算量計(jì)劃完成率各項(xiàng)存款FTP 利潤(rùn)各

27、項(xiàng)貸款FTP 利潤(rùn)說(shuō)明實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%經(jīng)濟(jì)增加值2.2. 支行、總行公司業(yè)務(wù)部考核簡(jiǎn)述一級(jí)分行進(jìn)行其轄內(nèi)支行、總行公司業(yè)務(wù)部的考核，設(shè)定考核指標(biāo)，指標(biāo)的計(jì)算依據(jù)考核口徑。業(yè)績(jī)指標(biāo)根據(jù)年度支行、總行公司業(yè)務(wù)部考核的需要定義指標(biāo)，指標(biāo)定義可進(jìn)行參數(shù)化維護(hù)，具體指標(biāo)另行確認(rèn)，下表中的指標(biāo)僅供參考。指標(biāo)名稱模擬經(jīng)濟(jì)增加值計(jì)劃完成率中間業(yè)務(wù)收入計(jì)劃完成率人民幣各項(xiàng)存款增量計(jì)劃完成率本外幣各項(xiàng)存款增量計(jì)劃完成率本外幣儲(chǔ)蓄存款增量計(jì)劃完成率本外幣

28、單位存款增量計(jì)劃完成率人民幣個(gè)人貸款增量計(jì)劃完成率各項(xiàng)存款 FTP 利潤(rùn)各項(xiàng)貸款 FTP 利潤(rùn)重大案件事故發(fā)生次數(shù)說(shuō)明實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%實(shí)際數(shù)計(jì)劃數(shù)100%手工指標(biāo)-16-邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。2.3. 機(jī)構(gòu)（分 /支行、公司業(yè)務(wù)部）考核說(shuō)明考核指標(biāo)總體分為：規(guī)模類指標(biāo)和利潤(rùn)類指標(biāo)，含存款、貸款、貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)等。1) 規(guī)模指標(biāo)考核各項(xiàng)存款、貸款的余額和日均余額，考核增量、計(jì)劃完成率。粒度：時(shí)點(diǎn)、月、季、年日均；2) 效益類指標(biāo)利潤(rùn)計(jì)算，“利潤(rùn)算法描述”章節(jié)。 FTP 定

29、價(jià)根據(jù)帳戶逐筆定義。3) 客戶管理：對(duì)客戶的管理主要關(guān)注重點(diǎn)客戶分類管理。4) 經(jīng)濟(jì)增加值： =支行報(bào)表利潤(rùn)表內(nèi)應(yīng)收息減（增）額應(yīng)計(jì)入當(dāng)期收益而未計(jì)入的新增掛帳和墊款 （系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出） （內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移收入內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出） 支行實(shí)際列支費(fèi)用專項(xiàng)準(zhǔn)備計(jì)提額經(jīng)濟(jì)資本成本監(jiān)管費(fèi) （已劃轉(zhuǎn)公司業(yè)務(wù)部管理但尚未明確到個(gè)人名下的存貸款模擬利潤(rùn) +客戶經(jīng)理模擬利潤(rùn)） 90%存放同業(yè)利息收入拆放同業(yè)利息收入貼現(xiàn)持有期間利息收入 +同業(yè)存放利息支出其他調(diào)整因素。5) 利潤(rùn)調(diào)整：系統(tǒng)提供機(jī)構(gòu)和客戶經(jīng)理的利潤(rùn)調(diào)整， 系統(tǒng)提供調(diào)整值手工維護(hù)功能。6) 權(quán)限管理：分級(jí)授權(quán)管理，總行可以看到全行客

30、戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)， 客戶經(jīng)理只可以看到自己的業(yè)績(jī)以及自己在全行中所處的排名。2.4. 前端展現(xiàn)功能1) 機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)查詢功能說(shuō)明：查詢機(jī)構(gòu)單個(gè)或多個(gè)指標(biāo)的完成情況： 機(jī)構(gòu)、指標(biāo)實(shí)際值 , 計(jì)劃值 , 完成比例。2) 客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)查詢功能說(shuō)明：查詢客戶經(jīng)理單個(gè)或多個(gè)指標(biāo)的完成情況：如：客戶經(jīng)理、指標(biāo)實(shí)際值, 計(jì)劃值 , 完成比例 , 指標(biāo)實(shí)際值 , 計(jì)劃值 , 完成比例。3) 總行客戶貢獻(xiàn)度報(bào)表查詢（不含總行各公司業(yè)務(wù)部）-17-邯鄲市商業(yè)銀行績(jī)效考核系統(tǒng)錯(cuò)誤！未指定書(shū)簽。功能說(shuō)明：總行客戶貢獻(xiàn)度報(bào)表（與業(yè)績(jī)關(guān)系無(wú)關(guān)）：查詢總行重點(diǎn)客戶的規(guī)模貢獻(xiàn)度，列出客戶號(hào) ,客戶名稱 ,所在機(jī)構(gòu)、存款余額 ,貸款余額，存款余額收益、貸款收益,中間業(yè)務(wù)收入。4) 機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)對(duì)比查詢（含總行各公司業(yè)務(wù)部）功能說(shuō)明：機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)查詢：查看機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)指標(biāo)的計(jì)算結(jié)果：如：指標(biāo)名稱、指標(biāo)單位、指標(biāo)值，比上年，比上月，比上日。5) 宏觀分析功能說(shuō)明：宏觀分析：通過(guò)數(shù)據(jù)，圖表結(jié)合形式，展示全行各機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)情況。6) 對(duì)比分析功能說(shuō)明：對(duì)比分析：通過(guò)數(shù)據(jù)，圖表結(jié)合形式，展示全行各機(jī)構(gòu)、行員業(yè)績(jī)對(duì)比情況。7) 機(jī)構(gòu)排名分析功能說(shuō)明：機(jī)構(gòu)排名分析：通過(guò)數(shù)據(jù)，圖表結(jié)合形式，展示全行各機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)排名情況。8) 行員排名分析功能說(shuō)明